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  • 【2023美國券商排名】如何挑選美股券商?(內涵圖解教學影片)

Last updated on 6 3 月, 2023

美股券商推薦
你點進這篇文章就代表一件事情,你對投資美股有那麼一點興趣,你可能在尋找如何開始投資美股,我以前也跟你一樣懵懵懂懂的上網搜尋「如何投資美股的管道」。

投資美股不外乎兩種主要管道:
1、國內複委託
2、海外券商

這兩種投資方式不太一樣,我這邊簡單介紹一下

【國內複委託】是由我們台資人對台灣的券商進行下單,然後台灣的券商在到國外的券商下單,這個步驟有兩個,故稱為複委託。

缺點:
就是單筆交易手續費相對海外券商都昂貴許多,且也無法即時交易。

優點:
我們不用直接跟海外券商接洽,有問題直接找國內券商即可,他們會幫我們處理接洽適宜。


【海外券商】是由我們投資人直接對海外券商下單,然後海外券商直接戳和交易,所以中間少了一層券商的抽成(剝削?),

優點:
單筆下單手續費可以壓得非常的低,最近幾年甚至有許多券商都推出「免交易手續費」。可以獲得最即時的報價。

缺點:
有任何問題都要自行接洽,所以選擇有中文克服的券商就非常重要!
不過也不用太擔心,我使用美股券商2~3年只有打過一次客服電話 (那次是我著急入金的錢怎麼還沒進去,所以打電話詢問克服,結果是因為非工作日,券商沒有營業所以導致匯款入金慢1~2天)。

這邊我有用影片的方式跟你詳細分析:

複委託 vs 海外券商的優缺點、費用、稅率...並跟你分享大家都是怎麼選的。

如果你已經決定要使用美股券商(海外券商)投資美股了,那接下來的步驟就是要「選擇一個好的交易管道」,這篇【美股券商推薦】將跟你分享,我自己和許多華人投資朋友,最常使用並且也是最成熟的幾個海外券商。

在開始介紹之前我想跟你分享一家評級機構Reink Media Group,他是一家私人企業創立於2009年,至今擁有50億美金的資產,旗下有許多研究金融專題的網站,Investor.com、StockBrokers.com、ForexBrokers.com、StockTrader.com 和 Moneyline.com...

其中【StockBrokers.com】是我們這篇的重點!這個網站經營的目標是:「進行最徹底的審查,幫助投資人找出最適合自己需求的券商」。

這家私人評級機構每年都會花超過六個月的時間審查「美股線上券商」,這個審查也被同行認定為整個產業中最全面的審查,且他們的報告也經常被美國的媒體引用,包含華爾街日報、紐約時報、Fast Company、CNBC…所以我覺得這間機構的報告可靠性是足夠的

那他們會從哪幾個方面下手評分呢?他們主要是經由下面八項進行審核,並對每一個項目進行加權,最終編制出總體排名。

評級類別

加權

傭金及費用 (Commissions & Fees)

10%

投資商品 (Offering of Investments)

10%

平台工具 (Platforms & Tools)

10%

研究 (Research)

20%

行動交易 (Mobile Trading)

20%

教學 (Education)

10%

客服服務品質 (Customer Service)

10%

方便性(Ease of Use)

10%

資料來源:StockBrokers.com

那依據上面這個StockBrokers.com評分,有哪些券商可以入圍前10名呢!

資料來源:StockBrokers.com

你可能會說: 哇 好多券商啊 我到底要選哪個? 不用擔心 我會從這些券商中挑選幾家,中文友善程度高的跟你做分享。分別是 TD Ameritrade(德美利證券),Charles Schwab(嘉信證券)、Interactive Brokers(盈透證券)、Firstrade(第一證券)。

這四家券商的管理資產規模:
Charles Schwab(嘉信證券) 8.14萬億美金
TD Ameritrade(德美利證券) 1萬億美金
Interactive Brokers(盈透證券) 3730億美金
Firstrade(第一證券) 估計40億美金

有人會說海外券商比台灣券商危險,我這邊給大家舉一個實例,台灣前三大的ETF有兩檔是元大投信的0056+0050,那元大投信管理的資產規模是8000億台幣(結至2021/12),以上四家券商就有三家券商遠遠將元大投信拋在腦後,管理這麼龐大的資產,當然就能提供更好的服務,並且保障也更足。

這邊要跟大家補充說明一點,在2020年Charles Schwab(嘉信證券) 已經併購TD Ameritrade(德美利證券) ,公司合併但業務部分尚未完全合併。這兩家合併之後,就成為第二大管理資產規模的美股線上券商,僅次於第一名Fidelity 11.1萬億美金。

這四家中文友善的券商,他們的個別評價比較,我將其列在下面這個表格

評級類別

TD Ameritrade

(德美利證券

Charles Schwab

(嘉信證券)

Interactive Brokers

(盈透證券)

Firstrade

(第一證券)

傭金及費用 (Commissions & Fees)

投資商品

(Offering of Investments)

平台工具

(Platforms & Tools)

研究

(Research)

行動交易

(Mobile Trading)

教學

(Education)

客服服務品質

(Customer Service)

方便性

(Ease of Use)