IB 盈透證券 TOP
  • 首頁
  • /
  • 部落格文章
  • /
  • 【2023年Firstrade開戶/入錢/出金指南】三天審核通過!第一證券五步驟圖解教學、Debit card心得

Last updated on 11 12 月, 2022

Caven投資成長家 firstrade開戶

Firstrade有什麼優缺點?本篇一次完整圖解第一證券Firstrade開戶5大步驟,及開戶後要如何進行Firstrade出入金與下單,讓第一次使用Firstrade的美股新手也能輕鬆上手!

第一證券 Firstrade美股推薦開戶

第一證券Firstrade成立於1985年,是一家對華人友善的美股券商 (StockBroker.com評比: 2022年華語投資人最佳券商),如果你是一個美股投資新手,那他簡便、易用的介面會非常適合你。


那Firstrade安全麼?Firstrade有受到FINRA的監管(美股券商保障組織),SIPC(證券投資人保護公司),其中SIPC提供每個投資人帳戶高達50萬美金的保障,


所以如果之後Firstrade倒閉了,那SIPC會負責理賠投資人最高50萬美金損失,這個保障讓我們可以安心的使用。


如果你想要了解更多券商的評比,可以看這篇文章(美股券商詳細資料攻略)


Firstrade客服

台灣客服電話:00801-856-958

台灣客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00

Caven使用心得:

為Firstrade是一家交易「零手續費」的美股券商,你不管是投資美股、ETF都完全「零手續費」,這對一般小資美股新手來講是一個非常大的福音。

使用Firstrade除了可以投資「美國股票、ETF」之外,也可以買「美國債券」!這讓我們投資人可以「自由搭配股債投資組合」,讓我們的投資組合更加穩定。

而且Firstrade可以讓我們直接投資有在美股上市超越7000家的企業,包含這幾年很夯的特斯拉、蘋果、亞馬遜、Google、微軟...。

如果你是喜歡投資ETF,也可以投資美國最具代表性的ETF SPY或是VOO (追蹤標普500指數),買一檔ETF直接投資美國上市最強的500家公司。

而以上這些投資商品,你都可以透過Firstrade簡單下單購買。
介紹股票

你可以使用Firstrade投資以上任意一支股票

Firstrade手續費

Firstrade交易股票、ETF、期權零手續費

第一證券 Firstrade開戶教學全攻略!

Firstrade logo (第一證券)

如果你有興趣用低成本投資這些美國股票、ETF,那我們就馬上進行開戶環節。讓三天內開通完成,並馬上買入第一支美股。


Firstrade開戶流程有以下五步驟:

  1. 開戶資料確認
  2. 用戶手機認證
  3. 上傳證明文件
  4. 開通投資權限
  5. 填寫用戶協議

第一步:開戶資料確認

Firstrade logo (第一證券)
開戶進度 0%
Current Progress
Current Progress
第一證券 FT開戶進度 0%

第一證券Firstrade開戶要求:

  1. 身分證明文件:護照、身分證(擇一)
  2. 地址證明文件:護照、身分證(擇一)
  3. 信箱:私人Email
  4. 手機:私人手機


在開戶之前請先將下面這些文件先準備好,這樣可以讓你開戶更快速~

BLOG LOGO 2 1

Firstrade 優惠活動:

依我看到的狀況,我們只要是在平日申請,那審核通過加卡片寄到家裡,三天內完成超級快!

第二步:用戶手機認證

Firstrade logo (第一證券)
開戶進度 0%
Current Progress
Current Progress
第一證券 FT開戶進度 15%

資料準備好後就可進入Firstrade官網,點擊立即開戶並輸入手機號碼來獲取驗證碼,輸入驗證碼後即認證完成!

如果你想看影片開戶也可以,影片有詳細的Firstrade開戶介紹喔

前往Firstrade官網,點擊「立即開戶」,如果想要選擇其他語言,右上角的地方可以轉換。
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (1)
以國際碼的形式輸入自己的手機號碼,台灣用戶須將手機開頭改成+886。輸入後完成點擊「獲取驗證碼」,系統會寄一封簡訊到你的手機,將簡訊上面的驗證碼輸入,之後點擊「繼續」。
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (2)
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (3)

第三步:上傳身分證明文件

這裡需要上傳個人身分證明文來核對資料,雖然系統顯示需上傳Firstrade護照簽名頁,但其實現在Firstrade開戶身分證也沒有問題喔


圖解說明如下:

依據上一步驟所選擇的身分證明文件,會有兩種填寫方式。
  1. 上傳護照:姓名要填寫護照上面的英文姓名,且須與台灣的銀行外幣帳戶相同
  2. 上傳國民身分證:英文姓名填寫須與台灣的銀行外幣帳戶相同,避免無法出入金。
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (4)
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (5)
接下來會要求輸入你的居住地址,且這個地址必須要是英文的,這是比較多人在申請美股券商會遇到的問題,不知道怎麼將自己的地址中翻英,我這邊跟你分享一個方法,我們先到【中華郵政中翻英網站】

地址輸入完畢後,填寫驗證碼並點擊「查詢」,接下來系統會將你的地址翻譯成英文,將這個地址複製下來,等等會用到。
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (6)
回到Firstrade開戶頁面,將剛剛翻譯好的地址依序貼上即可。
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (7)
在就業狀況這個部分,若是受僱/創業需要填寫公司資料,而無業/學生需填寫收入來源,2種的填寫方式稍後會說明。

至於「其他信息」欄位中的委託信任人是什麼呢?其實委託信任人就好比緊急連絡人,若是你的帳戶有什麼緊急狀況卻聯絡不上你,Firstrade就會聯絡你的委託信任人。

就業狀況是受僱/創業需要填寫公司資料,公司資料照時填寫即可,不需要翻譯成英文,Firstrade並不會到公司求證
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (8)

第四步:開通投資權限

身分確認完畢後,就要來開通投資權限,才能正式進入美股操作!投資權限的開通需要確認收入比例、投資經驗與投資目標等資訊。

有關收入比例的填寫方式,Caven建議年收入<流動資產<總資產,這種填寫方式代表資產有持續增值、抗風險能力高,系統才會讓你投資較投機的商品(期權)。
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (9)

此環節的交易權限可開也可以不開,之後都可以登入Firstrade的網站平台進行申請。


再往下看就是借錢、借股票的融資融券權限,Caven在這裡要提醒大家, Firstrade的融資利息不便宜!如果你是一位有融資融券需求的投資人,可以參考其他券商美股券商推薦、優缺點分析。


至於下方的期權是股票的衍生性商品,新手如果不了解的話可以先不要開啟。

最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (10)

這裡的延長時段交易可以看自身需求決定要不要打開,如果填「是」的話,就可以在非一般交易時間(盤前、盤後)進行股票交易。


注意:盤前、盤後交易風險很高,因為當下股票市場流動性不足,所以買方賣方之間的差價會非常高!所以延長交易時段也限制投資人只能使用限價單。且可能會被收取額外的手續費。


注意:借出去的證券是不受SIPC的50萬美金保障,所以自己要做好衡量喔!(什麼是SIPC? 點此瞭解更多)


美國政府規定防止內線交易,下面有一個「我確認我及家人非政府要員、及美國上市公司大股東」,記得要打勾。


點擊「保存、下一步」

最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (11)

接下來就是一些用戶名、密碼、PIN碼的設定了,確認OK後就點擊「保存、下一步」。

最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (12)

閱讀完用戶須知後,點擊「填寫數位簽名」。

最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (13)
最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (14)

最後這個介面會顯示出最重要的8碼帳戶號碼,建議大家要把這組號碼抄下來往後你要入金時,需要將其填在匯款單「附言」處,券商會看你的附言辨別收款人的身分。

最新Firstrade開戶、第一證券開戶 (15)

這頁是Firstrade的國際匯款資訊,如果你要匯款入金,那匯款人必須跟Firstrade的帳戶持有人相同,如果不同的話Firstrade將會拒絕入金。


國際匯款資訊中你「只有附言與別人不同」,其他收款帳戶,收款銀行都是相同的!

Firstrade  國際匯款資訊

接下來到Firstrade登入頁面輸入你的「用戶名」「密碼」。

Firstrade 登入

這邊輸入你的「4碼PIN碼」,輸入完畢點擊「登入」。

Firstrade 登入

第五步:填寫用戶協議

最後一個步驟是Firstrade想確認你是否為專業經理人,瞭解其他用戶協議,確認完畢並同意後,開戶就正式完成啦!

Firstrade 填寫用戶協議

往下滑之後會看到黃色這張表格,勾選方式建議與圖解一樣


勾選完之後滑到最下方點擊「I Agree 我同意」,之後會跳出一個小視窗,這個小視窗明確表示,如果你是金融專業人員,你要獲得即時報價是需要額外付費的,這邊點「確定」即可。
Firstrade 勾選用戶協議

這部分是Firstrade的一些服務簡介,稍微瀏覽即可,點擊「進入新平台」。

Firstrade 登入
Firstrade 登入

當你來到這個介面,就代表我們已經完成了所有開戶的流程了,接下來你只要等候2~3天,系統就會寄送審核通知郵件到你的Email中。


等待的過程中你也可以開始設定電匯入金,這樣只要你收到審核通過的信就可以馬上入金,然後再等一個工作天錢就會到帳,你就可以開始下單購買人生第一支美股囉!


有些人不想等待冗長的開戶時間,因此十分在意Firstrade開戶多久?這點完全不用擔心,整個申請流程僅需10分鐘,且系統審核Firstrade開戶時間僅約2-3天,十分快速。

若欲更熟悉美股開戶所需要的各種條件與考量因素,可以參考《美股開戶》這篇文章!

Firstrade 開戶完成

第一證券 Firstrade入金手續費很貴麼?

Firstrade logo (第一證券)

所謂Firstrade入金即是將資產匯入券商帳戶,以利後續的投資買股票,最常見的Firstrade線上入金方式即是電匯。


電匯又可分成2種方式:

  • Cover Payment:譯為兩封電報,又稱全額到匯,這種方式可以確保銀行匯出的數額與收款單位取得的數額相符,但相對地一開始匯款收取的手續費就會較高。


  • Serial Payment:譯為一封電報,在匯款後會先經過中轉行才能抵達收款單位,每次中轉都會被收取手續費用。


而在入金時,同時也要注意入金時收取的電匯手續費,主要可分為以下2種:

  • 匯費:台灣的匯費計算主要按匯出金額 0.05%計收,每筆最低 NTD 200,最高 NTD 800。
  • 電報費:每次匯出收取NTD 400。

不過現在有提供Firstrade開戶優惠,讓新手開戶後30天內入金會有25美金的Firstrade入金補貼,是十分不錯的福利,能夠省下一些入金成本!


雖然Firstrade也有開戶送股票的活動,但很遺憾這個活動只有針對美國居民。


接著,就讓Caven用圖解向大家說明入金步驟吧!

登入第一證券的網頁平台,點擊上方工具列中的「我的帳戶」,然後點擊「存款/轉戶」。

Firstrade 點擊存款/轉戶

在「存款至第一證券」的地方勾選「銀行匯款」,那因為我們並不在美國境內,所以我們是用國際匯款,在「匯款至第一證券」的地方要點選「國際」。


接下來將這個匯款資訊填寫到電匯單上即可。

Firstrade 填寫匯款資料

FIrstrade銀行電匯 詳細懶人包

銀行電匯步驟:
  1. 受款銀行名稱
  2. 受款銀行地址
  3. 受款銀行SWIFT
  4. 受款人名稱
  5. 受款人銀行帳戶號碼
  6. 受款人英文地址
  7. 受款人國家別
  8. 附言


我這邊就以【新光銀行】的匯款單做範本,不用擔心每家銀行的匯款單都大同小異


再次提醒:你只有附言和別人不同,其他地方和別人都一模一樣!


FIrstrade 第一證券匯款單填寫:
  1. 受款銀行名稱:BMO Harris Bank
  2. 受款銀行地址:111 W Monroe St, Chicago, IL 60603
  3. 受款銀行SWIFT:HATRUS44
  4. 受款人名稱:Apex Clearing Corporation
  5. 受款人銀行帳戶號碼:1617711
  6. 英文地址:One Dallas Center 350 N. St Paul, Suite 1300, Dallas, TX 75201
  7. 附言:你自己的8碼帳戶號碼  護照英文姓名
  8. 國家別:U.S.A


Firstrade匯款常見的錯誤:
  • 受款人寫自己的名字
  • 受款帳戶寫自己第一證券的帳戶號碼
  • 附言沒有寫帳戶號碼,或是寫英文名字
  • 使用爸媽的外幣帳戶進行匯款 (匯款銀行的匯款人必須是你自己可以請別人匯款,會被退回來。防止洗錢)
Firstrade匯款單填寫

第一證券 Firstrade下單教學6步驟!

Firstrade logo (第一證券)

入金完畢後,就可以開始操作Firstrade下單,有以下6步驟:

  1. 登入「Firstrade官網」:完成帳戶註冊後,登入官網。
  2. 選擇【交易→股票/ETF】:選擇此項目,進入下單頁面。
  3. 輸入股票或ETF代號:選擇欲下單的股票代碼,可以事先查詢各大股票的代碼。
  4. 設定交易類別與價格資訊:需設定好交易類別與價格資訊,例如是買進、賣出還是賣空,是想下限價單、市價單還是止損單,要是設定錯了可是會出大事!
  5. 設定有效期限:需設定本次下單有效期限,如當日有效、90天有效、盤前有效或是盤後有效等。
  6. 輸入股數並下單:以上設定確認沒出錯後,就能填寫股數(最低交易額為1股)。

以上就是簡單的Firstrade下單教學,是不是十分簡易呢?


如果想要更詳細的開戶教學,可以參加【美股入門-三天計畫】,我將用三天的時間帶你從零開始入門美股。


有些人會詢問是否有Firstrade 定期定額教學,能夠固定時間投入固定資金,但Firstrade並無提供此服務,還是需要投資人手動操作喔!


第一證券 Firstrade出金流程圖解

最後,讓我們一起來看看出金環節要如何操作。


常見的第一證券出金方式:

  1. 第一證券電匯出金
  2. 第一證券提款卡出金
Header

國際電匯出金

Debit Card提款

手續費

25美/次

3%(每月首次免手續費)

帳戶要求

帳戶須保持最低25000美金

提款金額

每天ATM提款 1000美(國際)

每日限購額度 2500美(國際)

官網開戶

第一證券電匯出金:

登入Firstrade網頁平台,點擊「我的帳戶」,然後找「存款/轉戶」。

在「從第一證券提款」的選項點擊「匯款」,接下來要使用Email驗證。

Firstrade 信箱驗證
Firstrade 信箱驗證

新手可以參考這張圖片去填寫對應的資訊,最後系統會詢問你是否要保存此銀行信息以備將來使用,建議勾選「是」,以後出金就不用再寫一次


Firstrrade電匯出金資料填寫:

  1. 電匯類型:國際
  2. 電匯至:銀行帳戶
  3. 電匯金額:輸入你要匯出的金額
  4. 國際匯款SWIFT代碼:輸入你台灣的銀行的Swift code (直接google搜尋即可,ex:XX銀行Swift code)
  5. 收款銀行名稱:你的銀行名稱(英文)
  6. 收款銀行所在城市:Taiwan
  7. 收款銀行所在州或省:Taiwan
  8. 收款銀行所在國家或地區:Taiwan
  9. 收款銀行郵編:你的銀行的郵遞區號(5碼)
  10. 附言:可以空白
  11. 電匯用途:Investment Recovery (投資款項收回)
  12. 你要保存此銀行信息以備將來使用嗎?勾選「是」,以後出金不用在寫一次


填寫完畢之後點擊「預覽」

Firstrade電匯出金資料填寫

再次確認匯款資料,確認無誤即可點擊提交。提交之後Firstrade會再1~2天內打電話通知你,跟你確認是不是你本人要求出金,如果你很急可以直接打電話連繫客服,這可以加速出金的過程。


再次提醒:

1.收款人必須跟Firstrade的帳戶持有人名字相同。

Firstrade 確認匯款資料

以上就是出金步驟了,其實Firstrade 出金不難,只要登入帳戶後並填寫出金單即可。

不過雖然入金與出金步驟沒有相差太多,但Firstrade 出金手續費可是投資人非常需要注意的事項!

每次出金都會收取35美金的手續費,對一般投資人而言是相當昂貴的成本,因此平時不應頻繁出金,以免獲利都被手續費吃掉!


只是總還是會遇到一些不得不出金的時刻,此時若只是想小額出金,就可考慮使用Firstrade Debit Card,只要達到帳戶最低額限制25,000美金,並支付3%手續費,就能小額出金,而且現在還有每月免費小額出金1次的優惠


且每次最多提領1000美金,偶爾使用的話還可以,如果是急需一筆大錢的話,還是使用電匯出金會比較好喔。


但如果你是臨時需要一點錢的話,Debit Card還是非常好用的,畢竟每個月一次免費出金1000元也是不錯。


如果你想申請Firstrade Debit Card,可以一起看看以下的圖解:

Firstrade提款卡(信用卡)申請、出金:

登入Firstrade網頁平台,點擊「我的帳戶」,然後找「設定」。

Firstrade 提款卡出金、申請

在頁面的右下角匯看到「Firstrade現金管理帳戶」,點擊旁邊的「申請」。

Firstrade 提款卡出金、申請

Firstrade 提款卡(信用卡)申請資料:

  1. 郵遞編號:郵寄地址的郵遞區號(5碼)
  2. 郵寄地址:可以改成你方便收取的地址
  3. 母親的姓氏:直接將母親的姓氏翻譯成英文,然後填入即可
  4. Visa Debit Card預計使用的用途:照你的狀況填寫即可


往下滑勾選「同意帳戶合約」,然後簽上你的英文名字(英文名字必須跟開戶時的一樣),簽完之後點擊「預覽」。

Firstrade 信用卡申請

再次確認申請資料,確認無誤點擊「提交」。

Firstrade 確認申請資料

接下來回到帳戶設定,你會看到「Firstrade現金管理帳戶」會顯示「處理中」,這個處理大約需要15~20天,就耐心等待囉!審核通過之後還要再等7天左右,就會收到美國寄來的包裹。

Firstrade 帳戶資料檢視

Firstrade 提款卡(信用卡)開卡步驟:

1.撥打第一證券國際客服 1-816-860-8969

沒意外的話你應該是在台灣,在台灣就撥打(002)18168608969,打通之後電話另一頭是英文的語音,別怕!他只是語音不需要你跟他talk。有些人的手機可能會限制國際通話,記得要打去自己的電信局請他開通國際電話。


2.選擇語音語言

英文語音主要是問你要使用哪一種語言(沒有中文可選),按1選擇英文


3.輸入16位卡片號碼

包裹裡面有16位號碼


4.輸入社會安全碼

包裹裡面會有一張紙條,沒意外應該是9999,輸入即可


5.輸入卡片安全驗證碼(3碼)

位於卡片背面簽名欄旁


6.輸入提款密碼

自行設定4位提款/交易密碼


7.再次確認提款密碼

在重複輸入一次做確認 


以上步驟完成你的Firstrade提款卡就開卡OK了,接下來你可以到各家ATM去試領看看。


比較值得注意的是:雖然Firstrade每月會有一次免費提領,但是台灣的銀行ATM有可能會收取國際提款手續費喔!


PS:有投資夥伴分享,使用【台灣銀行】【土地銀行】的ATM提款,是不會被額外收取手續費。

Firstrade 提款卡開卡步驟

第一證券 Firstrade優缺點

Firstrade logo (第一證券)

Firstrade有以下三大優勢:

  1. 對華人友善:Firstrade榮獲2022年華語投資人最佳券商,並有中文介面,十分適合亞洲人用來進行美股投資。

  2. 介面易操作:介面直覺好操作讓剛入門美股的新手,不會一次性接觸太多功能,導致混亂不知如何下手。

  3. 線上開戶便捷效率:Firstrade線上開戶只要只準備身分證明文件(身分證或是護照擇一)、email信箱、行動手機,然後等待2-3個工作天即可開戶完成。

Caven投資成長家 5.firstrade開戶 1

Firstrade 與 TD Firstrade 比較

Firstrade logo (第一證券)

當然,第一證券也並非沒有競爭對手,如TD Ameritrade Firstrade 比較就是許多人時常在探討的。


所謂TD,其實是指TD Ameritade德美利證券,也是部分人會使用的美股券商,主要擁有以下優點:

  • 可交易產品多:交易產品非常豐富,幾乎能囊括所有美股可投資標的。


  • 平台功能豐富:平台功能更為深入,可閱讀分析報告、篩選股票、觀測數據等,是進階投資者適合使用的平台。


  • 免費 Level 2 行情報價:TD提供免費行情報價,讓投資人能獲取更多資訊,有利在投資市場中做出更正確的判斷。


不過,雖然TD與第一證券評價都十分良好,但針對美股入門的新手,還是會,瞭解如何入金、出金與下單,並進行一段時間的投資操作熟悉市場後,再考慮其他美股券商平台!

第一證券 Firstrade常見Q&A

1.

Enter your text here...

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

>