Mar 04, 2024Foreign Exchange Basics

外匯投資入門|4大投資類型、交易策略,外匯投資平台這樣選!

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在這個全球經濟緊密相連的時代,外匯市場作為金融交易的一個主要平台,吸引了越來越多的投資者的目光。外匯投資是指在全球不同貨幣之間進行的買賣活動,有高度市場流動性、24小時不間斷交易的特點。本篇文章將為你提供全面的外匯投資入門介紹,幫助你更好了解這個外匯投資市場的基本概念、交易方式以及相關風險管理。

 

外匯投資是什麼?

外匯投資交易即是利用各國貨幣間的價差賺取獲利,假如你觀察到歐元兌美元有升值趨勢,你可能就會買入歐元/美元的貨幣對。 外匯市場是全球最大、最流動的金融市場之一,每天交易規模龐大,參與者包括中央銀行、金融機構、大型企業、投資者和零售交易者。此外,24小時不間斷交易是外匯投資市場的特點之一,這是因為不同國家和時區的金融中心在不同時段開放。

 

外匯投資類型有哪些?

外匯投資可以分為兩大主要類型:即期交易(Spot Trading)和衍生品交易(Derivatives Trading)。即期交易是指在交易發生後立即完成交割,支付、交收是即時的。而衍生品交易則包括遠期交易(Forward Trading)、期貨交易(Futures Trading)和選擇權交易(Options Trading),這些合約的交割時間點在未來。

 

外匯投資類型1-即期交易

即期交易是最直接的外匯投資交易形式,涉及在當前價格下進行即時買賣。交割通常在交易確認後的兩個工作天內完成。

  • 優點:即時性高,適合能快速反應市場變動的投資人。
  • 缺點:缺乏對未來價格的保護,容易面臨即時市場波動的風險。
  • 適合對象:適合尋求短期利益,同時能關注市場動態的活躍型投資人。
 

外匯投資類型2-遠期交易

遠期交易是指雙方同意在未來的某個特定日期上進行買賣,但價格和條件在合約簽署時已經確定。這種形式的外匯投資交易可以用來對沖風險。

  • 優點:可以鎖定未來買方或賣方的價格,避免受到短期波動的風險。
  • 缺點:靈活性較低,一但簽訂合約,無論市場如何反應都必須遵守合約。
  • 適合對象:希望規避未來匯率波動風險,且有明確計劃的企業或是長期投資人。
 

外匯投資類型3-期貨交易

外匯期貨是標準化的合約,規定了未來某個特定日期的買賣價格和交割條件。這類合約在交易所上進行外匯投資交易,具有高度流動性。

  • 優點:合約標準化,流動性佳、容易買賣,而且提供槓桿,增加投資回報的潛力。
  • 缺點:若投資人不懂如何使用槓桿,可能會因市場波動,導致更大、更快速的虧損。
  • 適合對象:有一定外匯投資經驗、願意承擔高風險且追求高回報的投資人。
 

外匯投資類型4-選擇權交易

外匯選擇權賦予投資者在未來某個特定日期之前,以某特定價格購買或出售外匯的權利,而不是義務。選擇權交易可用於對沖或追求更靈活的外匯投資策略。

  • 優點:策略靈活度高,可以在不同的市場情況下保護投資的資金或追求更高的利潤,且風險僅限於選擇權的費用。
  • 缺點:學習難度較高,投資人需要深入了解外匯投資市場知識、具備策略規劃的能力。
  • 適合對象:靈活性高、願意花時間學習外匯投資市場知識、研究策略的中高級投資人。
 

外匯投資入門-4個基本概念

外匯投資是一個相對複雜的領域,外匯投資入門者需要理解一些基本概念才能更好的參與市場。以下是一些外匯投資入門的基本概念:

 

外匯投資入門概念1-外匯

外匯就是「國際間貨幣的交換」,它構成了全球最大的金融市場,也是所有國際貿易跟投資的基礎。外匯投資交易即是從貨幣價格的波動當中獲利,可以透過「價低時買入、價高時賣出」的方式從中賺取價差。

 

外匯投資入門概念2-匯率

匯率會直接影響貨幣交易的成本和收益,可能會視各個國家的外匯政策穩定或浮動。匯率的變動將會影響外匯投資的回報率,所以對於外匯投資人而言,匯率的波動是風險也是機會。

 

外匯投資入門概念3-槓桿

外匯投資交易通常使用高槓桿的投資方式,簡單來說,槓桿就是允許你以小額投資的方式控制一個更大的交易規模,即使你的資金有限,也有機會獲得更多盈利。不過,槓桿同樣有放大損失的效果,因此須了解如何適當使用槓桿、擬定嚴格的風險管理策略。

 

外匯投資入門概念4-保證金

在開始外匯交易前,外匯投資者需要支付一定的保證金(金額通常是交易價值的1%),這是為了確保外匯投資者能夠承擔由市場波動引起的潛在損失、能夠在交易期間履行合約。而保證金也直接影響到你能控制的交易規模和面臨的風險水準,適當的管理保證金,可以幫助你免於資金虧損。

 

外匯投資入門教學

以下將一一介紹外匯交易平台選擇、開立外匯交易帳戶及注意事項、學習基本的外匯交易策略、外匯投資風險管理,幫助你快速掌握外匯投資重點。

 

一、外匯投資交易平台選擇

平台選擇要點1:監管與合法性

確保交易平台是由相應的國際型金融監管機構監管,這有助於確保平台的合法性和透明度。以下是5個外匯投資平台選擇指標:

  • 監管機構認證:查看平台是否受到權威的金融監管機構的監管,例如:美國商品期貨交易委員會(CFTC)、美國國家期貨協會(NFA)、英國金融市場行為監管局(FCA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)等。
  • 許可證和註冊資訊:合法的外匯投資交易平台,通常會在網站上公佈相關的許可證和註冊資訊,以驗證這些交易資訊是否有效,並確保與監管機構的記錄相符。
  • 客戶資金安全:合法的外匯投資交易平台會採取措施保障投資者的資金安全,例如:將投資者資金、公司自有資金存放在獨立的銀行帳戶中,即使平台破產也能保護投資者資金。
  • 客戶資金安全:合法的外匯投資交易平台通常資訊透明度較高,可以清楚了解交易條件、費用和收費、風險等。同時也會提供投資者支援服務,即時回應投資者提出的問題。
  • 客戶資金安全:透過平台評價、用戶回饋,你可以快速了解其他投資者的經驗和想法。正規的外匯投資交易平台通常會有較好的口碑和良好的用戶評價。

確保交易平台是由相應的國際型金融監管機構監管,這有助於確保平台的合法性和透明度。以下是5個外匯投資平台選擇指標:

 

平台選擇要點2:交易工具和資產

接著,你可以查看平台中的交易工具和可交易的外匯對。一個好的平台應該提供多樣化的外匯對,以滿足不同投資者的需求。以MetaTrader 4(MT4)、MetaTrader 5(MT5)為例,這是兩個由 Meta Quotes Software 開發的交易平台,也是外匯投資市場和其他金融市場上最常用的交易平台之一,被廣泛用於線上交易和技術分析。

MetaTrader 4(MT4)

  • MT4 是較早推出的版本,自2005年發布以來一直是外匯投資市場的主流交易平台之一。
  • MT4 提供強大的圖表分析工具、技術指標、交易機會提示等功能,有助於外匯投資交易者做出決策。
  • MT4 支持自動化外匯投資交易,使用 Meta Quotes 程式設計語言(MQL4)編寫的交易機器人(EA)可以自動執行交易策略。
 

MetaTrader 5(MT5)

  • MT5 是 MT4 的升級版,於2010年發佈。相較於MT4,MT5提供了更多外匯投資的功能和改善。
  • MT5 提供更多的時間框架、技術指標,以及更廣泛的外匯投資市場分析工具、系統內建的經濟行事曆和新聞消息。
  • MT5 新增對股票、期貨和期權等金融產品的外匯投資交易支援,能在多種市場發揮作用。

MT4 、MT5皆具備友善使用者的操作介面、快速的執行速度、高級的圖表分析功能並支援多國語言。此外,多元的外掛程式應用、投資標的名單,可以幫助用戶設定貼近自身需求的交易平台。

 

平台選擇要點3:槓桿和保證金

了解平台提供的槓桿比例、最低保證金,選擇符合風險承受範圍的槓桿非常重要。保證金即是在開設交易所時,需預付的資金比例,以確保投資者具備一定程度的風險承受力。槓桿允許交易者以較小的投資金額控制較大的市場價值,不過,其外匯投資風險也會隨之增加。一個負責任的交易平台會提供不同級別的槓桿選擇,並根據投資者的經驗和風險承受能力提供建議。 4(MT4)、MetaTrader 5(MT5)為例,這是兩個由 Meta Quotes Software 開發的交易平台,也是外匯投資市場和其他金融市場上最常用的交易平台之一,被廣泛用於線上交易和技術分析。

 

平台選擇要點4:入金、出金便利性

一個好的外匯投資交易平台會提供多種入金、出金方法(銀行轉賬、信用卡、電子錢包等),且處理速度快、費用合理。確實了解平台的財務政策,包含任何可能的處理費用、最低入金要求和出金時間,才能夠有效管理資金。

 

二、開立外匯交易帳戶及注意事項

開戶注意事項1:選擇適合的交易帳戶類型

不同的交易帳戶類型適用於不同的投資者。了解標準帳戶、迷你帳戶、微帳戶等不同類型的特點和適用人群,根據自己的需求做出選擇。

 

開戶注意事項2:確認交易平台的監管情況

確保所選擇的外匯投資交易平台受到監管。這有助於確保平台的合法性、透明性和安全性。

 

開戶注意事項3:完成身份驗證

多數監管機構會要求外匯投資交易平台進行客戶身份驗證。提供所需的身份證明文件,如:身份證、護照、駕照等。

 

開戶注意事項4:模擬交易測試平台

如果有模擬交易帳戶,請使用外匯投資平台提供的模擬交易(模擬帳戶)功能,以測試平台是否易於操作。

 

三、學習基本的外匯交易策略

交易策略1:趨勢交易策略

使用技術分析工具(如移動平均線)確定市場趨勢的方向,通常會在趨勢前期進入外匯投資市場,在價格回撤到移動平均線附近時進行交易,並使用固定的止損和止盈點,以控制風險、確保獲利。

 

交易策略2:逆勢交易策略

在外匯投資市場出現過度賣出/買入的情況時,你可以試著尋找轉折點,並在市場反轉的時候進入。逆勢交易通常需要較強的風險管理,確定好止損點可在市場反轉時獲利。

 

交易策略3:日內交易策略

尋找日內波動較大的時段,利用價格波動進行短期交易。使用技術分析工具(支持線、阻力線)、相對強弱指標等進行日內市場分析,且在短時間內進行快速的進場和離場,通常持倉時間不超過一天。

 

交易策略4:自動化交易策略

學習使用自動化交易系(自動化交易機器人),可以根據預定的規則和條件執行交易,並在實際應用前進行回測和改良,確保策略的有效性。

 

四、外匯投資風險管理

風險管理1:設立合理的止損與止盈點

在進入交易之前設定止損點,即是定出在風險承擔範圍內你能夠承受的最大損失。切記不要受一時情緒影響而不願意執行止損。同樣的,設定止盈點,以確保在達到預期利潤時獲利,有助於提醒自己勿過於貪婪、失去最佳的獲利機會。

 

風險管理2:合理使用槓桿

槓桿能夠放大收益,也同樣能放大損失。謹慎使用槓桿,選擇符合你風險承受能力的槓桿水平,以防止潛在的大幅損失。

 

風險管理3:分散投資

避免把所有的資金投資在單一交易或資產上,分散投資有助於降低整體投資組合的風險,因為不同資產和交易可能對外匯投資市場波動有不同的反應。

 

風險管理4:了解市場風險

深入了解外匯投資市場的特點和風險,包括不同貨幣對的波動性、重要的經濟指標和市場事件,以及央行政策的影響。

 

外匯投資入門Q&A

了解高股息ETF的挑選方式及台灣、美國選股方向後,你是否仍對高股息ETF有許多疑問呢?別擔心,我們蒐集了3個關於高股息ETF的常見問題,接下來將會透過問答方式,一一為你解答!

Q1:外匯投資市場的運作時間是什麼時候?

外匯投資市場是24小時運作的市場,從周一的悉尼開市到週五的紐約收市,僅在周六、周日時段停止交易,這種連續性提供了全球交易者在不同時區參與交易的機會。

 

Q2:外匯投資有哪些風險?

外匯投資的風險包括:市場風險(匯率波動)、槓桿風險、利率風險、政治風險等。風險管理是成功投資的重要部分。

 

Q3:如何進行技術分析?

你可以使用圖表、指標和模式來預測外匯投資市場走勢,進行技術分析。包括使用:趨勢分析、支持和阻力、移動平均等工具。

 

總結

投資者參與外匯市場的原因相當多元,包括實現資本增值、對沖風險、追求利潤機會以及多元化投資組合等。外匯投資同時也伴隨著風險,市場波動性高,匯率受多種因素影響,因此需要謹慎考慮風險管理策略。外匯投資是一個複雜而激動人心的領域,對於外匯投資入門者而言,理解市場基本概念、掌握交易技巧以及有效的風險管理是取得成功的重要因素。想了解更多外匯投資的知識嗎?歡迎你訂閱Caven的YouTube頻道,也可以透過FacebookInstagram填寫線上表單與我聯繫。