在這個全球經濟緊密相連的時代，外匯市場作為金融交易的一個主要平台，吸引了越來越多的投資者的目光。外匯投資是指在全球不同貨幣之間進行的買賣活動，有高度市場流動性、24小時不間斷交易的特點。本篇文章將為你提供全面的外匯投資入門介紹，幫助你更好了解這個外匯投資市場的基本概念、交易方式以及相關風險管理。

外匯投資是什麼？

外匯投資交易即是利用各國貨幣間的價差賺取獲利，假如你觀察到歐元兌美元有升值趨勢，你可能就會買入歐元／美元的貨幣對。 外匯市場是全球最大、最流動的金融市場之一，每天交易規模龐大，參與者包括中央銀行、金融機構、大型企業、投資者和零售交易者。此外，24小時不間斷交易是外匯投資市場的特點之一，這是因為不同國家和時區的金融中心在不同時段開放。

外匯投資類型有哪些？

外匯投資可以分為兩大主要類型：即期交易（Spot Trading）和衍生品交易（Derivatives Trading）。即期交易是指在交易發生後立即完成交割，支付、交收是即時的。而衍生品交易則包括遠期交易（Forward Trading）、期貨交易（Futures Trading）和選擇權交易（Options Trading），這些合約的交割時間點在未來。

 

外匯投資類型1-即期交易

即期交易是最直接的外匯投資交易形式，涉及在當前價格下進行即時買賣。交割通常在交易確認後的兩個工作天內完成。

• 優點：即時性高，適合能快速反應市場變動的投資人。
• 缺點：缺乏對未來價格的保護，容易面臨即時市場波動的風險。
• 適合對象：適合尋求短期利益，同時能關注市場動態的活躍型投資人。

 

外匯投資類型2-遠期交易

遠期交易是指雙方同意在未來的某個特定日期上進行買賣，但價格和條件在合約簽署時已經確定。這種形式的外匯投資交易可以用來對沖風險。

• 優點：可以鎖定未來買方或賣方的價格，避免受到短期波動的風險。
• 缺點：靈活性較低，一但簽訂合約，無論市場如何反應都必須遵守合約。
• 適合對象：希望規避未來匯率波動風險，且有明確計劃的企業或是長期投資人。

 

外匯投資類型3-期貨交易

外匯期貨是標準化的合約，規定了未來某個特定日期的買賣價格和交割條件。這類合約在交易所上進行外匯投資交易，具有高度流動性。

• 優點：合約標準化，流動性佳、容易買賣，而且提供槓桿，增加投資回報的潛力。
• 缺點：若投資人不懂如何使用槓桿，可能會因市場波動，導致更大、更快速的虧損。
• 適合對象：有一定外匯投資經驗、願意承擔高風險且追求高回報的投資人。

 

外匯投資類型4-選擇權交易

外匯選擇權賦予投資者在未來某個特定日期之前，以某特定價格購買或出售外匯的權利，而不是義務。選擇權交易可用於對沖或追求更靈活的外匯投資策略。

• 優點：策略靈活度高，可以在不同的市場情況下保護投資的資金或追求更高的利潤，且風險僅限於選擇權的費用。
• 缺點：學習難度較高，投資人需要深入了解外匯投資市場知識、具備策略規劃的能力。
• 適合對象：靈活性高、願意花時間學習外匯投資市場知識、研究策略的中高級投資人。

外匯投資入門-4個基本概念

外匯投資是一個相對複雜的領域，外匯投資入門者需要理解一些基本概念才能更好的參與市場。以下是一些外匯投資入門的基本概念：

 

外匯投資入門概念1-外匯

外匯就是「國際間貨幣的交換」，它構成了全球最大的金融市場，也是所有國際貿易跟投資的基礎。外匯投資交易即是從貨幣價格的波動當中獲利，可以透過「價低時買入、價高時賣出」的方式從中賺取價差。

 

外匯投資入門概念2-匯率

匯率會直接影響貨幣交易的成本和收益，可能會視各個國家的外匯政策穩定或浮動。匯率的變動將會影響外匯投資的回報率，所以對於外匯投資人而言，匯率的波動是風險也是機會。

 

外匯投資入門概念3-槓桿

外匯投資交易通常使用高槓桿的投資方式，簡單來說，槓桿就是允許你以小額投資的方式控制一個更大的交易規模，即使你的資金有限，也有機會獲得更多盈利。不過，槓桿同樣有放大損失的效果，因此須了解如何適當使用槓桿、擬定嚴格的風險管理策略。

 

外匯投資入門概念4-保證金

在開始外匯交易前，外匯投資者需要支付一定的保證金（金額通常是交易價值的１%），這是為了確保外匯投資者能夠承擔由市場波動引起的潛在損失、能夠在交易期間履行合約。而保證金也直接影響到你能控制的交易規模和面臨的風險水準，適當的管理保證金，可以幫助你免於資金虧損。

外匯投資入門教學

以下將一一介紹外匯交易平台選擇、開立外匯交易帳戶及注意事項、學習基本的外匯交易策略、外匯投資風險管理，幫助你快速掌握外匯投資重點。

 

一、外匯投資交易平台選擇

平台選擇要點１：監管與合法性

確保交易平台是由相應的國際型金融監管機構監管，這有助於確保平台的合法性和透明度。以下是5個外匯投資平台選擇指標：

• 監管機構認證：查看平台是否受到權威的金融監管機構的監管，例如：美國商品期貨交易委員會（CFTC）、美國國家期貨協會（NFA）、英國金融市場行為監管局（FCA）、澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）等。
• 許可證和註冊資訊：合法的外匯投資交易平台，通常會在網站上公佈相關的許可證和註冊資訊，以驗證這些交易資訊是否有效，並確保與監管機構的記錄相符。
• 客戶資金安全：合法的外匯投資交易平台會採取措施保障投資者的資金安全，例如：將投資者資金、公司自有資金存放在獨立的銀行帳戶中，即使平台破產也能保護投資者資金。
• 客戶資金安全：合法的外匯投資交易平台通常資訊透明度較高，可以清楚了解交易條件、費用和收費、風險等。同時也會提供投資者支援服務，即時回應投資者提出的問題。
• 客戶資金安全：透過平台評價、用戶回饋，你可以快速了解其他投資者的經驗和想法。正規的外匯投資交易平台通常會有較好的口碑和良好的用戶評價。

確保交易平台是由相應的國際型金融監管機構監管，這有助於確保平台的合法性和透明度。以下是5個外匯投資平台選擇指標：

 

平台選擇要點2：交易工具和資產

接著，你可以查看平台中的交易工具和可交易的外匯對。一個好的平台應該提供多樣化的外匯對，以滿足不同投資者的需求。以MetaTrader 4（MT4）、MetaTrader 5（MT5）為例，這是兩個由 Meta Quotes Software 開發的交易平台，也是外匯投資市場和其他金融市場上最常用的交易平台之一，被廣泛用於線上交易和技術分析。

MetaTrader 4（MT4）

• MT4 是較早推出的版本，自2005年發布以來一直是外匯投資市場的主流交易平台之一。
• MT4 提供強大的圖表分析工具、技術指標、交易機會提示等功能，有助於外匯投資交易者做出決策。
• MT4 支持自動化外匯投資交易，使用 Meta Quotes 程式設計語言（MQL4）編寫的交易機器人（EA）可以自動執行交易策略。

 

MetaTrader 5（MT5）

• MT5 是 MT4 的升級版，於2010年發佈。相較於MT4，MT5提供了更多外匯投資的功能和改善。
• MT5 提供更多的時間框架、技術指標，以及更廣泛的外匯投資市場分析工具、系統內建的經濟行事曆和新聞消息。
• MT5 新增對股票、期貨和期權等金融產品的外匯投資交易支援，能在多種市場發揮作用。

MT4 、MT5皆具備友善使用者的操作介面、快速的執行速度、高級的圖表分析功能並支援多國語言。此外，多元的外掛程式應用、投資標的名單，可以幫助用戶設定貼近自身需求的交易平台。

 

平台選擇要點3：槓桿和保證金

了解平台提供的槓桿比例、最低保證金，選擇符合風險承受範圍的槓桿非常重要。保證金即是在開設交易所時，需預付的資金比例，以確保投資者具備一定程度的風險承受力。槓桿允許交易者以較小的投資金額控制較大的市場價值，不過，其外匯投資風險也會隨之增加。一個負責任的交易平台會提供不同級別的槓桿選擇，並根據投資者的經驗和風險承受能力提供建議。 4（MT4）、MetaTrader 5（MT5）為例，這是兩個由 Meta Quotes Software 開發的交易平台，也是外匯投資市場和其他金融市場上最常用的交易平台之一，被廣泛用於線上交易和技術分析。

 

平台選擇要點４：入金、出金便利性

一個好的外匯投資交易平台會提供多種入金、出金方法（銀行轉賬、信用卡、電子錢包等），且處理速度快、費用合理。確實了解平台的財務政策，包含任何可能的處理費用、最低入金要求和出金時間，才能夠有效管理資金。

 

二、開立外匯交易帳戶及注意事項

開戶注意事項1：選擇適合的交易帳戶類型

不同的交易帳戶類型適用於不同的投資者。了解標準帳戶、迷你帳戶、微帳戶等不同類型的特點和適用人群，根據自己的需求做出選擇。

 

開戶注意事項2：確認交易平台的監管情況

確保所選擇的外匯投資交易平台受到監管。這有助於確保平台的合法性、透明性和安全性。

 

開戶注意事項3：完成身份驗證

多數監管機構會要求外匯投資交易平台進行客戶身份驗證。提供所需的身份證明文件，如：身份證、護照、駕照等。

 

開戶注意事項4：模擬交易測試平台

如果有模擬交易帳戶，請使用外匯投資平台提供的模擬交易（模擬帳戶）功能，以測試平台是否易於操作。

 

三、學習基本的外匯交易策略

交易策略1：趨勢交易策略

使用技術分析工具（如移動平均線）確定市場趨勢的方向，通常會在趨勢前期進入外匯投資市場，在價格回撤到移動平均線附近時進行交易，並使用固定的止損和止盈點，以控制風險、確保獲利。

 

交易策略2：逆勢交易策略

在外匯投資市場出現過度賣出／買入的情況時，你可以試著尋找轉折點，並在市場反轉的時候進入。逆勢交易通常需要較強的風險管理，確定好止損點可在市場反轉時獲利。

 

交易策略3：日內交易策略

尋找日內波動較大的時段，利用價格波動進行短期交易。使用技術分析工具（支持線、阻力線）、相對強弱指標等進行日內市場分析，且在短時間內進行快速的進場和離場，通常持倉時間不超過一天。

 

交易策略4：自動化交易策略

學習使用自動化交易系（自動化交易機器人），可以根據預定的規則和條件執行交易，並在實際應用前進行回測和改良，確保策略的有效性。

 

四、外匯投資風險管理

風險管理1：設立合理的止損與止盈點

在進入交易之前設定止損點，即是定出在風險承擔範圍內你能夠承受的最大損失。切記不要受一時情緒影響而不願意執行止損。同樣的，設定止盈點，以確保在達到預期利潤時獲利，有助於提醒自己勿過於貪婪、失去最佳的獲利機會。

 

風險管理2：合理使用槓桿

槓桿能夠放大收益，也同樣能放大損失。謹慎使用槓桿，選擇符合你風險承受能力的槓桿水平，以防止潛在的大幅損失。

 

風險管理3：分散投資

避免把所有的資金投資在單一交易或資產上，分散投資有助於降低整體投資組合的風險，因為不同資產和交易可能對外匯投資市場波動有不同的反應。

 

風險管理4：了解市場風險

深入了解外匯投資市場的特點和風險，包括不同貨幣對的波動性、重要的經濟指標和市場事件，以及央行政策的影響。

外匯投資入門Q&A

了解高股息ETF的挑選方式及台灣、美國選股方向後，你是否仍對高股息ETF有許多疑問呢？別擔心，我們蒐集了３個關於高股息ETF的常見問題，接下來將會透過問答方式，一一為你解答！

Ｑ1：外匯投資市場的運作時間是什麼時候？

外匯投資市場是24小時運作的市場，從周一的悉尼開市到週五的紐約收市，僅在周六、周日時段停止交易，這種連續性提供了全球交易者在不同時區參與交易的機會。

 

Ｑ2：外匯投資有哪些風險？

外匯投資的風險包括：市場風險（匯率波動）、槓桿風險、利率風險、政治風險等。風險管理是成功投資的重要部分。

 

Ｑ3：如何進行技術分析？

你可以使用圖表、指標和模式來預測外匯投資市場走勢，進行技術分析。包括使用：趨勢分析、支持和阻力、移動平均等工具。

 

總結

投資者參與外匯市場的原因相當多元，包括實現資本增值、對沖風險、追求利潤機會以及多元化投資組合等。外匯投資同時也伴隨著風險，市場波動性高，匯率受多種因素影響，因此需要謹慎考慮風險管理策略。外匯投資是一個複雜而激動人心的領域，對於外匯投資入門者而言，理解市場基本概念、掌握交易技巧以及有效的風險管理是取得成功的重要因素。想了解更多外匯投資的知識嗎？歡迎你訂閱Caven的YouTube頻道，也可以透過Facebook、Instagram、填寫線上表單與我聯繫。