Jul 14, 2024Bond Market Basics

「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:低風險、美聯儲降息前,提早佈局

美債ETF推薦

 

 

我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」,其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向,因為長債對利率的變動更敏感,降息就可以獲得更高的收益。但美國20年期公債ETF哪一個比較好? 殖利率誰比較高?

 

台灣「美債ETF推薦」低風險資產!

台灣的美債ETF在2024年1月共有17檔,其中就屬「長天期美國債券ETF」聲望最高,主因為長天期美債ETF,通常可以提供更高的利息,且在美國降息的時候,可以獲得更大的價差

對了,美債指的是「美國政府發行的債券」,如果你想找的是「美國公司發行的債券」就不會稱為美債,而會稱為公司債或是一般債券。

債券ETF(公司債)比較可以看下面這篇文章
<延伸閱讀:「台灣債券ETF」比較排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦>

如果你想要看「綜合美國公債、公司債的相比」可以參考下面這篇
<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>

美債20年期ETF 比較推薦

接下來我們開看 Top 5 美債20年期ETF,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:

  1. 00679B 元大美債20年
  2. 00687B 國泰20年美債
  3. 00931B 統一美債20年
  4. 00795B 中信美債20年
  5. 00696B 富邦美債20年


我們來看基本介紹,有幾個重點需要注意

收益平準金:

在投資期間從ETF中提取金額,無論市場波動如何,投資者都能獲得一定的現金流。

保管銀行:

負責保存ETF持有的股票、債券或其他證券。在ETF配息的時候,如果你的收款銀行與ETF的保管銀行不同,則每次配息都會被收取一層手續費。

美債20年期ETF 基本資料比較
股票代號
(表格可滑移)
00679B 00687B 00931B 00795B 00696B
基金名稱 元大
美債20年
國泰
20年美債
統一
美債20年
中信
美債20年
富邦
美債20年
掛牌日期 2017-01-17 2017-04-13 2023-08-07🍼 2019-04-11 2017-06-08
收益平準金 YES YES YES NO NO
保管銀行 華南商業銀行 玉山銀行 玉山銀行 永豐商業銀行 中國信託銀行
除息頻率 每季 每季 每季 每季 每季

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)

美債20年期ETF 規模人氣比較
股票代號
(表格可滑移)
00679B 00687B 00931B 00795B 00696B
基金名稱 元大
美債20年
國泰
20年美債
統一
美債20年
中信
美債20年
富邦
美債20年
股價 28.6 29.7 14.3 29.1 30.6
資產規模 (億) 1995🥇 1458🥈 285 413 349
受益人數 311537🥇 208387🥈 76016 52390 18783

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)

填息天數:

指的是ETF股價在支付股息後,恢復到除息前水平所需的時間。股價如果快速恢復,可能表示市場對ETF的基本面有正面看法

美債20年期ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號
(表格可滑移)
00679B 00687B 00931B 00795B 00696B
基金名稱 元大
美債20年
國泰
20年美債
統一
美債20年
中信
美債20年
富邦
美債20年
2023年
內扣費用 (%)
0.16 0.17 0.06
(統計未滿一年)
0.15🥇 0.2
存續期間 16.4 16.4 16.2 16.4 16.3
殖利率 (近四季) 4.1%🥇 3.9%🥈 2.2%
(統計未滿一年)
4% 2.9%
除息月份 2,5,8,11 3,6,9,12 1,4,7,10 2,5,8,11 1,4,7,10
填息天數(遠到近) -, 86, 13, 7 3, 12, 1, 6🥇 3, 10 30, 12, 13, 6 1, 2, 12, 13
2024年至今
含息績效
-6.3% -5.6% -6% -5.5% -5.4%

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)

 

美債ETF 配息殖利率-每月領錢

我們前面比較了人氣最高的六檔美債20年期ETF,但如果你還想要知道「當月」美債ETF配息殖利率,我將其列在下面:

  1. 00687B    國泰20年美債
  2. 00764B    群益25年美債
  3. 00779B    凱基美債25+
  4. 00857B    永豐20年美公債
  5. 00697B    元大美債7-10
  6. 00831B    新光美債1-3
  7. 00856B    永豐1-3年美公債
  8. 00859B    群益0-1年美債

2024/3 共有八檔美債ETF配息,詳細比較請看下方表格

2024年美債ETF 配息殖利率比較
股票代號 00687B 00764B 00779B 00857B 00697B 00831B 00856B 00859B
基金名稱 國泰
20年美債
群益
25年美債
凱基
美債25+
永豐
20年美公債
元大
美債7-10
新光
美債1-3
永豐
1-3年美公債
群益
0-1年美債
股價 29.7 29.7 29.8 24.6 35.1 41 38.7 42.3
平均票息率 % 2.9 3.3 2.9 2.8 3.1 3.4 2.7 3.3
三月殖利率 1.1% 0.7% 0.8% 1.3% 0.8% 0.8% 1.1% 0.9%
殖利率 (近四季) 3.9% 3.4% 3.4% 5.4% 3.6% 2.5% 4.5% 3.0%
填息天數(遠-近) 3, 12, 1, 6 1, 56, 1, 5 1, 56, 1, 5 4, 61, -, 6 4, 61, -, 5 2, 6, 20, 6 6, 11, 22, 15 3, 4, 21, 5
配息日 3/18 3/18 3/18 3/21 3/18 3/20 3/21 3/18

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)

Caven使用心得:

美債ETF當月配息殖利率懶人包,Caven有將其製作成表格,你有需要的話可以免填資料下載:(此表格會定期更新

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✅美國公債ETF 配息殖利率表格 (⭕免填資料下載)美債券ETF 配息殖利率 

66檔 台灣美債券ETF

此表格我有做一期YouTube影片,分析最新聯準會(美聯儲)降息趨勢,我將影片連結放在下方,你可以參考
一口氣看完|四月美債ETF評比
✅更多分析表格,詳見延伸閱讀👇

<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>
<延伸閱讀:「台灣債券ETF」比較排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦>

 

美股美債ETF 每月配息、最低成本!

我們除了可以透過「台灣的投信」去購買海外的債券,也可以透過美股券商,去投資美債券ETF。使用美股券商(IB盈透證券)投資美債、美債ETF的好處:

  1. 交易低手續費(每次交易最低0.35USD,台灣是買賣各手續費0.1425%
  2. 基金低內扣費用 (基金規模大,內扣費用越低。美股美債ETF內扣費用遠低於台灣發行的ETF)
  3. IB券商自動退預扣稅 (債券ETF依舊會被扣稅,但可以退稅,請選擇會幫忙退稅的券商,IB盈透證券會幫我們自動退稅。)
IB盈透證券

美股美債券ETF推薦 IEF、LQD、TLT

以下介紹的美股美債券ETF,都是屬於每月配息的,讓我們可以簡單擁有每月現金流

1. IEF -  iShares 7-10年期美國公債ETF

  • 策略方向:聚焦於7至10年期的美國國債
  • 發行公司:iShares
  • 發行日期:2002年7月22日
  • 內扣費用:約0.15%
  • 基金價格:95 USD/股
  • 資產規模:8562億台幣
  • 除息月份:每月
  • 近四季殖利率:3.0%
  • 近三月績效:7.6%

2. LQD - iShares iBoxx投資等級公司債券ETF

  • 策略方向:聚焦於投資級公司債
  • 發行公司:iShares
  • 發行日期:2002年7月22日
  • 內扣費用:約0.15%
  • 基金價格:109 USD/股
  • 資產規模:9863億台幣
  • 除息月份:每月
  • 近四季殖利率:4.1%
  • 近三月績效:12.1%

3. TLT - iShares 20年期以上美國公債ETF

  • 策略方向:專注於20年以上期限的美國長期國債
  • 發行公司:iShares
  • 發行日期:2002年7月22日
  • 內扣費用:約0.15%
  • 基金價格:94 USD/股
  • 資產規模:1兆6010億台幣
  • 除息月份:每月
  • 近四季殖利率:3.6%
  • 近三月績效:14.8%