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「台灣債券ETF」比較推薦排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債專家推薦

Jun 20, 2024Bond Market Basics

「台灣債券ETF」比較推薦排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債專家推薦

公司債ETF 比較推薦

在介紹公司債之前，我們要先知道「投資債券最怕的事情」！！那就是「債券發行方無法償還利息本金」也就是倒債，那有什麼方法可以判斷債券的償債的能力？有就是「信用評級」，這是衡量債券發行人償還債務能力的一個重要指標。

債券的信用評級由全球專業的信用評級機構，如穆迪（Moody's）、標準普爾（Standard & Poor's，簡稱S&P）和惠譽（Fitch）等提供。主要將債券其分為「高評級」「投資級」及「非投資級」

高評級：信用風險低，償債能力強。
投資級：信用狀況良好，但可能受到經濟環境變化的影響。
非投資級：債務違約風險高，財務狀況脆弱。

Caven使用心得：

投資專家常說「高報酬勢必高風險」，所以如果你想要獲得更高的報酬！那風險的部分你可能就要好好的衡量。Caven認為一般投資人，往下選到「投資級」就很夠，選到非投資級的債券，面臨的風險會非常的大。

非投資級債券風險大到如同投資股票一樣，這樣還不如投資股票，股票反而報酬更高。對了「美國公債、美國國債」也就是俗稱的美債，他們的評級都是最高級的。（美國政府很可靠）

科普知識：美債指的是「美國政府發行的債券」，而美國公司發行的債券，則是稱為「公司債或一般債券」
<延伸閱讀：「美債20年ETF」比較推薦排行｜專家：美聯儲降息前，提早佈局>

高評級公司債ETF Top 5 推薦

好現在你已經了解以上風險評估，那接下來我們來看「台灣高評級美國公司債ETF」TOP 5，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：

00751B 元大AAA至A公司債
00772B 中信高評級公司債
00853B 統一美債10年Aa-A
00761B 國泰A級公司債
00746B 富邦A級公司債

高評級公司債ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00751B	00772B	00853B	00746B	00792B
基金名稱	元大 AAA至A公司債	中信高評級公司債	統一美債10年Aa-A	富邦 A級公司債	群益 A級公司債
掛牌日期	2018-10-03	2019-01-29	2019-09-04	2018-08-15	2019-04-03
收益平準金	YES	NO	YES	NO	NO
保管銀行	華南商業銀行	永豐商業銀行	華南商業銀行	第一商業銀行	玉山商業銀行
除息頻率	每季	每月	每季	每季	每季

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13

高評級公司債ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00751B	00772B	00853B	00746B	00792B
基金名稱	元大 AAA至A公司債	中信高評級公司債	統一美債10年Aa-A	富邦 A級公司債	群益 A級公司債
股價	34.2	35.4	29.1	36.6	33.6
資產規模 (億)	1,499🥇	1,326🥈	20.1	872.6	524.4
受益人數	97675🥇	75276🥈	4434	1929	491

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

高評級公司債ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00751B	00772B	00853B	00746B	00792B
基金名稱	元大 AAA至A公司債	中信高評級公司債	統一美債10年Aa-A	富邦 A級公司債	群益 A級公司債
2023年內扣費用 (%)	0.26	0.31	0.5	0.25🥇	0.28
存續期間	14.7	13.3	13.7	11.8	13.7
殖利率 (近四季)	5.2🥇	4.4	4.5🥈	4.3	4.5🥈
除息月份	3,6,9,12	每月	3,6,9,12	1,4,7,10	3,6,9,12
填息天數(遠到近)	4, 53, -, 5	-, 7, 3, 1	6, 51, -, 4	3, 12, -, 2	2, 53, -, 5
2024年含息績效 (%)	-2	-1.1	-1.6	0.2	-0.9

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

Caven使用心得：

你可以發現，高評級公司債券，受益人數基本集中在前兩檔ETF中，分別是00751B 元大AAA至A公司債ETF、00772B 中信高評級公司債ETF。Caven認為主要原因為，00751B 有收益平準金，殖利率高達5.1%，但內扣費用是對低的！這很吸引人。而00772B 主要原因為「月配息」。

✅高評級公司債券ETF 比較表格（⭕免填資料下載）點此（持續更新）

投資等級公司債券ETF 推薦

接下來我們將篩選標準往下降（評級放得更寬），我們來看看「投資等級的公司債券ETF」，是否可以提供更好的報酬！也是找TOP 5來進行比較，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：

00937B 群益ESG投等債20+
00720B 元大投資級公司債
00725B 國泰投資級公司債
00740B 富邦全球投等債
00862B 中信投資級公司債

投資等級公司債ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00720B	00725B	00740B	00862B
基金名稱	群益ESG投等債20+	元大投資級公司債	國泰投資級公司債	富邦全球投等債	中信投資級公司債
掛牌日期	2023-12-05	2018-02-01	2018-02-07	2018-06-08	2019-10-18
收益平準金	YES	YES	YES	NO	NO
保管銀行	彰化商業銀行	永豐商業銀行	玉山商業銀行	永豐商業銀行	台新銀行
除息頻率	每月	每季	每季	每季	每季

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

投資等級公司債ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00720B	00725B	00740B	00862B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	元大投資級公司債	國泰投資級公司債	富邦全球投等債	中信投資級公司債
股價	15.8	34.9	37.2	40.2	32.9
資產規模 (億)	1353🥈	1414🥇	1009	491	211.2
受益人數	265039🥇	127580🥈	36240	5536	2665

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

投資等級公司債ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00720B	00725B	00740B	00862B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	元大投資級公司債	國泰投資級公司債	富邦全球投等債	中信投資級公司債
2023年內扣費用 (%)	0.04🥇	0.46	0.38	0.31🥈	0.43
存續期間	13	13.7	12	11.7	13.5
殖利率 (近四季)	2.1	5.6	5.7🥇	4.9🥈	4.4
除息月份	每月	1,4,7,10	1,4,7,10	1,4,7,10	3,6,9,12
填息天數(遠到近)	9, 5, 4, -	11, 12, -, 9	5, 12, -, 12	4, 5, 12, -	2, 51, -, 5
2024年含息績效 (%)	-0.2	-0.3	0.8	1.1	-0.1

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

Caven使用心得：

我們比較了人氣最高的五檔投資等級公司債ETF，你應該有發現到「投資等級公司債ETF」提供更高的殖利率，相對於美債ETF以及高評級公司債ETF。這就如同我前面提及的「投資人承擔更高的風險，會要求要更高的利息報酬」。其他更多比較可以看下面表格：

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這邊Caven要提醒對「投資債券有興趣」你，雖然降息會對債券有正面的影響（債券上漲），但如果發生經濟衰退，那一般的債券還是會下跌喔！只有美國公債才可以避險（經濟衰退反而逆勢上漲），更多「買美債券時機的判斷」可以看我下面這篇文章

<延伸閱讀：2024年「買美債券時機」！專家：降息佈局全指南>

金融債ETF 比較推薦

專注於金融行業（銀行、保險...）：對於看好金融行業的投資者來說，這提供了一種集中的投資方式。

金融債ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00933B	00773B	00724B	00780B	00786B
基金名稱	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	群益投資級金融債	國泰 A級金融債	元大 10年IG銀行債
掛牌日期	2023-10-19	2019-01-29	2017-12-15	2019-03-07	2019-04-02
收益平準金	YES	NO	NO	NO	NO
保管銀行	彰化商業銀行	華南商業銀行	中國信託銀行	中國信託銀行	第一商業銀行
除息頻率	每月	每月	每季	每季	每季

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

金融債ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00933B	00773B	00724B	00780B	00786B
基金名稱	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	群益投資級金融債	國泰 A級金融債	元大 10年IG銀行債
股價	16.6	36.8	34.6	37.3	34.2
資產規模 (億)	499	895🥈	1019🥇	89.4	12.1
受益人數	124853🥇	16815🥈	9066	2356	2270

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

金融債ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00933B	00773B	00724B	00780B	00786B
基金名稱	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	群益投資級金融債	國泰 A級金融債	元大 10年IG銀行債
2023年內扣費用 (%)	0.08	0.29	0.29	0.44	0.55
存續期間	11.7	12.2	11.3	6.8	11.7
殖利率 (近四季)	2.7	4.5	5.0🥈	3.5	5.8🥇
除息月份	月	月	1,4,7,10	2,5,8,11	2,5,8,11
填息天數(遠到近)	-, 3, 1	12, 7, 3, 2	5, 12, 40, 4	44, 84, 15, 17	27, 83, 13, 23
2024年含息績效 (%)	0.4	1.7	3	3.3	1.8

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

Caven使用心得：

有許多投資人認為「銀行應該不會倒吧」！政府不是會救銀行麼？風險低啦！所以投資金融債就對了！

這邊Caven提出不一樣的方向，金融公司（特別是銀行、投信）投資人很難評估他們的投資風險，有許多風險都是隱性的，一次爆發起來會成為連鎖反應（瞬間倒閉）。

我們回頭看看2008年的美國次級房貸危機（股市崩盤50%），那時號稱大到不能倒的「雷曼兄弟控股公司」就直接成為歷史了！（倒閉下市）。還有2023年初爆發的銀行危機（美國瑞士）超過三家美國銀行（儲戶幾天內恐慌領錢，導致銀行周轉不靈倒閉），都是如此。

月配息債券ETF 輕鬆每月加薪

以上介紹的債券ETF中，有幾檔ETF很特別，他是屬於「月配息」的ETF，如果你是喜歡每月領息的投資人，那這幾檔ETF會很合你的胃口！Caven一樣統整成表格進行比較：

月配息債券ETF 比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00933B	00773B	00772B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	中信高評級公司債
掛牌日期	2023-12-05	2023-10-19	2019-01-29	2019-01-29
股價	15.8	16.6	36.8	345.4
收益平準金	YES	YES	NO	NO
保管銀行	華南商業銀行	玉山銀行	玉山銀行	永豐商業銀行
資產規模 (億)	1353.2🥇	499.6	895.6	1326.6🥈
受益人數	265039🥇	124853🥈	16815	75276
存續期間	13	11.7	12.2	13.3
殖利率 (近四季%)	2.1	2.7	4.5	4.4
2024年含息績效 (%)	-0.2	0.4	1.7	-1.1

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/5/13）

Caven使用心得：

月配息ETF中，有兩檔金融債ETF、兩檔投資等級公司債ETF，我們都發現一個重點：收益平準金很關鍵！納入收益平準金的ETF（00937B、00933B），熱門程度遠超沒納入的ETF(00773B、00772B)！儘管這兩檔ETF成立不到一年。

至於配息殖利率的部分，目前這兩檔00937B、00933B因為剛掛牌，故配息為完整一年。Caven會持續追蹤，將最新的資訊更新在這篇文章中，以及我的Caven投資成長家YouTube頻道

四檔「月配息債券ETF 」評比

66檔台灣美債券ETF

2024年台灣債券ETF 配息殖利率

以下表格皆會每個月定期更新，並且也會提供聯準會的最新消息，如果你有興趣，可以追蹤 Caven投資成長家 YouTube頻道。

Caven投資成長家

五月公司債ETF 配息懶人包

五月美債、金融債ETF 配息懶人包

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