超完整「76檔」台灣美債券ETF 推薦｜規模排名、配息殖利率比較｜專家
2024年9月18日美國結束長達兩年的升息週期，正式降息！並且一口氣就下降0.5%，目前最新2024/09/18 基準利率為 4.75~5.00%！並且美國央行最新的利率點陣圖顯示，2024年底利率可能還會再下降0.5~0.75%!
投資專家表示：不管我們是想做降息產生的債券價差，或是買美債券ETF放著領利息，現在都是15年來難得的最佳時機。如果還在猶豫，那機會將不在。
美債券ETF又推薦哪些？ 我們要選擇美國公債ETF、美國國債ETF好，還是選擇公司債券ETF、金融債券ETF、月配息債券ETF?如果你對以上資訊有興趣，以上資訊我都會整理成懶人包跟你分享，你可以參考進而抓住買美債券的時機。
如果你想要用影片學習，也可以來到「Caven投資成長家 YouTube」，此頻道將會提供「聯準會最新消息」「台灣美債、債券ETF 評比分析」每週更新，
2024年買美債券ETF 領利息、賺價差！
首先，我們來深入分析美國聯準會（即美聯儲或美國央行）於2024年9月18日會議後發布的利率點陣圖，這反映了具備利率決策權的官員對未來利率走勢的預測。此次最新調整的基準利率範圍被設定為4.75%至5.0%，儘管19位官員對未來利率的看法不盡相同，但透露出的共同訊息是：「2024年，我們很可能會再次降息。」
這一訊息不容忽視，特別是在市場快速調整的時刻。如果沒有及時因應利率變動，我們可能會錯過調整投資策略的黃金機會，若不做好準備，可能會失去應對市場變動的主動權，錯失獲利良機。
接下來，我們再看看2024年9月23日最新的美國利率期貨市場預期。市場認為到2024年12月，美國有50%的機率將利率降至4.0%至4.25%，最保守也應該降至4.25%至4.5%。目前的基準利率為4.75%至5.0%，這意味著還有0.5%至0.75%的降息空間。
無論是「美國聯準會」還是「市場投資人」，雙方的共識都是：「今年再降息幾乎已成定局，勢不可擋。」如果你想抓住降息所帶來的債券價差，那麼現在可能是最後的佈局機會。
在核心通膨方面，聯準會預期今年通膨將達到2.6%，而目前的數值正好也是2.6%。這意味著「年底前通膨將保持穩定」，完全符合聯準會的預期。他們的態度明確：通膨只要持續保持。代表得到了有效抑制，目前不考慮再進行加息。
什麼是美債券ETF?
美國國債ETF（美債ETF）和債券ETF都是常見的投資工具，但它們的特性和投資對象各有不同。為了讓你更清楚了解這兩者的差異，以下是兩者的對比表格：
美債20年期ETF 規模人氣比較
| （表格可滑移） | 美債ETF | 債券ETF |
| 定義 | 投資於美國政府發行的債券的交易所交易基金。 | 投資於各種債券（包括政府債券、公司債券等）的交易所交易基金。 |
| 投資對象 | 專注於美國政府債券 | 涵蓋多種債券 如公司債、金融債、市政債、國際債等 |
| 風險程度 | 相對較低 因為投資於信譽良好的美國政府債券。 |
普遍較高 風險程度依所投資的債券種類而異 |
| 利息 | 相對低 （美債是安全性最高的投資之一） |
相對高 （風險較高的債券，會提供較高回報） |
| 特性 | 避險工具 （股災時，往往逆勢上漲） |
防守工具 （股災時，跌幅相對股票小） |
| 適合投資者 | 尋求較低風險和穩定收入的投資者 | 願意承受更多風險，領高利息的投資人 |
這兩種工具各有千秋，關鍵在於你對風險承受能力的判斷。如果你重視資金的安全性，美國國債ETF可能更適合你；如果你願意追求更高的利息回報，債券ETF則是更靈活的選擇。
台灣美債券ETF排名 專家指標！
接下來會介紹台灣就買得到的，「美債ETF、債券ETF的排名比較」，以下這些懶人包比較表格，如果之後你想持續追蹤最新的訊息，可以關注我的Caven投資成長家YouTube頻道。我將會每月分享美債券ETF「當月除息殖利率懶人包」「當月配息殖利率、規模、推薦排名懶人包」。
<延伸閱讀：台灣如何買美債？專家圖解教學，最安全投資「領5%利息」！>
台灣美債券ETF－規模人氣排名
首先我們先看 美債券ETF 規模推薦排名，這表格中有幾個項目很重要！表格紀錄每個月最後一個交易日的
- 資產規模
- 受益人數
資產規模：
指該基金所持有的所有資產的總價值，觀看資產規模大小以及變化，可以得到以下幾點優勢：
- 規模大，流動性更佳
- 規模大，代表市場接受度高
- 規模大，費用通常更低
受益人數：
指的是持有該ETF的投資者總數。每個持有債券ETF份額的投資者，都被視為該基金的一位受益人。所以我們觀查受益人數多寡以及變化，就可以獲得以下幾點優勢：
- 人數越多，流動性往往更高
- 人數越多，市場信心高
Caven每月都會做一期YouTube影片，分析美債券ETF最新的「淨值規模」「配息殖利率」，以及最新聯準會（美聯儲）降息趨勢，我將影片連結放在下方，你可以參考
一口氣看完｜十月美債券ETF評比、推薦
你可以發現資產規模、受益人數，都可以判斷這檔ETF的熱門程度，但你可能會碰到「資產規模下降」，「受益人數上升」的情況！為什麼會這樣？
因為資產規模除了受持有人數影響之外，也跟ETF的價格息息相關，有時你可能會發現ETF資產規模下跌，但受益人數增加的狀況，「這表示ETF價格下跌，且有許多投資人進場買入」。
台灣美債券ETF－配息殖利率排名
接下來我們來看美債券ETF的「配息、殖利率績效比較」！有幾個需要注意的重點
- 內扣費用（Expense Ratio）
- 存續期間（Duration）
- 近四季配息金額及殖利率（Dividend Yield）
- 每年含息績效（Total Return）
內扣費用（Expense Ratio）
這是指ETF管理公司「從投資者的資產中扣除的年度管理費用比例」。這個比例越低，意味著您的投資成本越低，長期來看可能會獲得更高的回報。
存續期間（Duration）
存續期間是衡量債券價格，對利率變化敏感度的指標。一般來說，存續期間越長，債券價格對利率變化的反應越大。對於新手投資者來說，選擇存續期間適中的債券ETF可以平衡風險和回報。但如果你想要擴大降息產生的債券價差，那存續期間可以選較長的。
近四季配息金額及殖利率（Dividend Yield）
這表示ETF在最近四個季度中分配給投資者的現金回報。殖利率可以幫助投資者評估投資的收益潛力。
每年含息績效（Total Return）
這是指ETF在一定時期內的總體表現，包括價格變動和分配的利息。它可以幫助投資者理解ETF的整體表現，並與其他投資選擇進行比較。
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