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2024-05-07債券入門

「68檔」台灣美債券ETF推薦|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比

台灣美債券ETF排名比較 大

 

 

2024年美國即將降息!2023年債券的熱潮持續蔓延到2024年!!2023年全年台灣美債券ETF 「全數上漲」

投資專家表示:不管我們是想做降息產生的債券價差,或是買美債券ETF放著領利息,現在都是15年來難得的最佳時機。如果等降息再進場,那機會將不在。

我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」,其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向,因為長債對利率的變動更敏感,降息就可以獲得更高的收益。

美債券ETF又推薦哪些? 我們要選擇美國公債ETF、美國國債ETF好,還是選擇公司債券ETF金融債券ETF月配息債券ETF?

如果你對以上資訊有興趣,以上資訊我都會整理成懶人包跟你分享,你可以參考進而抓住買美債券的時機。

 

2024年買美債券ETF 領利息、賺價差!

首先FED(泛稱:美聯儲、美國央行、聯準會)於2023/12/13的會議後,具備利率決策權的官員,將其利率預期會製成的利率點陣圖,其中顯示2024年不會再升息。

美債券ETF推薦 FED降息預期


再來,目前2024/1/8 最新美國利率期貨市場預期「2024年3月份,美國降息的機率來到65%,5月份則是高達93%機率會降息。 2024年底預期降息機率100%。約有80%的機會利率降至 4.00~4.25%。

而現在美國基準例利率是5.25~5.5%,也就是約會降息1.25%。 以現階段來看,降息幾乎是板上丁丁,勢不可擋。 如果你想要賺降息產生的債券價差,那現在可能會是佈局的好時機。

美債券ETF推薦 利率市場預期
 

如果你是選擇直投債「持有到期還本,領固定利息」,那可能要快點上車,因為如果通膨下降的趨勢持續下去,5.3->3.2% 未來你在進場「直接投資債券」,你領到的利息只會更低。

美債券ETF推薦 通膨走勢

什麼是美債券ETF?

美債ETF和債券ETF都是金融市場上的投資工具,但它們各有特點。為了讓你能理解他們的差別,以下是這兩種工具的表格分類。

美債20年期ETF 規模人氣比較

(表格可滑移)
美債ETF 債券ETF
定義 投資於美國政府發行的債券的交易所交易基金。 投資於各種債券(包括政府債券、公司債券等)的交易所交易基金。
投資對象 專注於美國政府債券 不同類型的債券,如公司債、金融債、市政債、國際債等..
風險程度 相對較低,因為投資於信譽良好的美國政府債券。 普遍較高,風險程度依所投資的債券種類而異
利息 相對低(美債最安全投資,故利息報酬較低 相對高(風險越高,理當提供更高的利息
特性 避險工具(股災時,可逆勢上漲) 防守工具(股災時,跌幅相對股票小)
適合投資者 尋求較低風險和穩定收入的投資者 願意承受更多風險,領高利息的投資人
 

台灣美債券ETF排名 專家指標!

接下來會介紹台灣就買得到的,「美債ETF、債券ETF的排名比較」,以下這些懶人包比較表格,如果之後你想持續追蹤最新的訊息,可以關注我的Caven投資成長家YouTube頻道。我將會每月分享美債券ETF「當月除息殖利率懶人包」「當月配息殖利率、規模、推薦排名懶人包」。

<延伸閱讀:台灣如何買美債?專家圖解教學,最安全投資「領5%利息」!>

台灣美債券ETF-規模人氣排名

首先我們先看 美債券ETF 規模推薦排名,這表格中有幾個項目很重要!表格紀錄每個月最後一個交易日的

  1. 資產規模
  2. 受益人數

資產規模:

指該基金所持有的所有資產的總價值,觀看資產規模大小以及變化,可以得到以下幾點優勢:

  • 規模大,流動性更佳
  • 規模大,代表市場接受度高
  • 規模大,費用通常更低

受益人數:

指的是持有該ETF的投資者總數。每個持有債券ETF份額的投資者,都被視為該基金的一位受益人。所以我們觀查受益人數多寡以及變化,就可以獲得以下幾點優勢:

  • 人數越多,流動性往往更高
  • 人數越多,市場信心高

Caven使用心得:

你可以發現資產規模、受益人數,都可以判斷這檔ETF的熱門程度,但你可能會碰到「資產規模下降」,「受益人數上升」的情況!為什麼會這樣?

因為資產規模除了受持有人數影響之外,也跟ETF的價格息息相關,有時你可能會發現ETF資產規模下跌,但受益人數增加的狀況,「這表示ETF價格下跌,且有許多投資人進場買入」。

✅台灣美債券ETF TOP5 推薦
<延伸閱讀:「台灣債券ETF」比較推薦|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦>

<延伸閱讀:「美債20年ETF」比較推薦|專家:低風險、美聯儲降息前,提早佈局>

 

台灣美債券ETF-配息殖利率排名

接下來我們來看美債券ETF的「配息、殖利率績效比較」!有幾個需要注意的重點

  1. 內扣費用(Expense Ratio)
  2. 存續期間(Duration)
  3. 近四季配息金額及殖利率(Dividend Yield)
  4. 每年含息績效(Total Return)

內扣費用(Expense Ratio)

這是指ETF管理公司「從投資者的資產中扣除的年度管理費用比例」。這個比例越低,意味著您的投資成本越低,長期來看可能會獲得更高的回報。

存續期間(Duration)

存續期間是衡量債券價格,對利率變化敏感度的指標。一般來說,存續期間越長,債券價格對利率變化的反應越大。對於新手投資者來說,選擇存續期間適中的債券ETF可以平衡風險和回報。但如果你想要擴大降息產生的債券價差,那存續期間可以選較長的。

近四季配息金額及殖利率(Dividend Yield)

這表示ETF在最近四個季度中分配給投資者的現金回報。殖利率可以幫助投資者評估投資的收益潛力。

每年含息績效(Total Return)

這是指ETF在一定時期內的總體表現,包括價格變動和分配的利息。它可以幫助投資者理解ETF的整體表現,並與其他投資選擇進行比較。

 

Caven使用心得:

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如果你想要每月拿到最新的美債券ETF比較表格,可以追蹤我的Caven投資成長家Youtube頻道,我將每月分享最新資訊。

美債ETF
美債20年ETF 比較✅更多分析表格,詳見延伸閱讀👇

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