「美債20年ETF」比較推薦排行｜專家：低風險、美聯儲降息前，提早佈局
我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」，其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向，因為長債對利率的變動更敏感，降息就可以獲得更高的收益。但美國20年期公債ETF哪一個比較好？ 殖利率誰比較高？
台灣「美債ETF推薦」低風險資產！
台灣的美債ETF在2024年1月共有17檔，其中就屬「長天期美國債券ETF」聲望最高，主因為長天期美債ETF，通常可以提供更高的利息，且在美國降息的時候，可以獲得更大的價差。
對了，美債指的是「美國政府發行的債券」，如果你想找的是「美國公司發行的債券」就不會稱為美債，而會稱為公司債或是一般債券。
債券ETF（公司債）比較可以看下面這篇文章
<延伸閱讀：「台灣債券ETF」比較排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債 專家推薦>
如果你想要看「綜合美國公債、公司債的相比」可以參考下面這篇
<延伸閱讀：「68檔」台灣美債券ETF｜績效/配息殖利率、淨值規模排行｜專家評比>
美債20年期ETF 比較推薦
接下來我們開看 Top 5 美債20年期ETF，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：
- 00679B 元大美債20年
- 00687B 國泰20年美債
- 00931B 統一美債20年
- 00795B 中信美債20年
- 00696B 富邦美債20年
我們來看基本介紹，有幾個重點需要注意
收益平準金：
在投資期間從ETF中提取金額，無論市場波動如何，投資者都能獲得一定的現金流。
保管銀行：
負責保存ETF持有的股票、債券或其他證券。在ETF配息的時候，如果你的收款銀行與ETF的保管銀行不同，則每次配息都會被收取一層手續費。
美債20年期ETF 基本資料比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00696B |
| 基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
富邦 美債20年 |
| 掛牌日期 | 2017-01-17 | 2017-04-13 | 2023-08-07🍼 | 2019-04-11 | 2017-06-08 |
| 收益平準金 | YES | YES | YES | NO | NO |
| 保管銀行 | 華南商業銀行 | 玉山銀行 | 玉山銀行 | 永豐商業銀行 | 中國信託銀行 |
| 除息頻率 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/4/17）
美債20年期ETF 規模人氣比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00696B |
| 基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
富邦 美債20年 |
| 股價 | 28.6 | 29.7 | 14.3 | 29.1 | 30.6 |
| 資產規模 (億) | 1995🥇 | 1458🥈 | 285 | 413 | 349 |
| 受益人數 | 311537🥇 | 208387🥈 | 76016 | 52390 | 18783 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/4/17）
填息天數：
指的是ETF股價在支付股息後，恢復到除息前水平所需的時間。股價如果快速恢復，可能表示市場對ETF的基本面有正面看法。
美債20年期ETF 配息殖利率、績效比較
| 股票代號
（表格可滑移）
|
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00696B |
| 基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
富邦 美債20年 |
| 2023年 內扣費用 (%) |
0.16 | 0.17 | 0.06 (統計未滿一年) |
0.15🥇 | 0.2 |
| 存續期間 | 16.4 | 16.4 | 16.2 | 16.4 | 16.3 |
| 殖利率 (近四季) | 4.1%🥇 | 3.9%🥈 | 2.2% (統計未滿一年) |
4% | 2.9% |
| 除息月份 | 2,5,8,11 | 3,6,9,12 | 1,4,7,10 | 2,5,8,11 | 1,4,7,10 |
| 填息天數(遠到近) | -, 86, 13, 7 | 3, 12, 1, 6🥇 | 3, 10 | 30, 12, 13, 6 | 1, 2, 12, 13 |
| 2024年至今 含息績效 |
-6.3% | -5.6% | -6% | -5.5% | -5.4% |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/4/17）
美債ETF 配息殖利率-每月領錢
我們前面比較了人氣最高的六檔美債20年期ETF，但如果你還想要知道「當月」美債ETF配息殖利率，我將其列在下面：
- 00687B 國泰20年美債
- 00764B 群益25年美債
- 00779B 凱基美債25+
- 00857B 永豐20年美公債
- 00697B 元大美債7-10
- 00831B 新光美債1-3
- 00856B 永豐1-3年美公債
- 00859B 群益0-1年美債
2024/3 共有八檔美債ETF配息，詳細比較請看下方表格
2024年美債ETF 配息殖利率比較
| 股票代號 | 00687B | 00764B | 00779B | 00857B | 00697B | 00831B | 00856B | 00859B |
| 基金名稱 | 國泰 20年美債 |
群益 25年美債 |
凱基 美債25+ |
永豐 20年美公債 |
元大 美債7-10 |
新光 美債1-3 |
永豐 1-3年美公債 |
群益 0-1年美債 |
| 股價 | 29.7 | 29.7 | 29.8 | 24.6 | 35.1 | 41 | 38.7 | 42.3 |
| 平均票息率 ％ | 2.9 | 3.3 | 2.9 | 2.8 | 3.1 | 3.4 | 2.7 | 3.3 |
| 三月殖利率 | 1.1% | 0.7% | 0.8% | 1.3% | 0.8% | 0.8% | 1.1% | 0.9% |
| 殖利率 (近四季) | 3.9% | 3.4% | 3.4% | 5.4% | 3.6% | 2.5% | 4.5% | 3.0% |
| 填息天數(遠-近) | 3, 12, 1, 6 | 1, 56, 1, 5 | 1, 56, 1, 5 | 4, 61, -, 6 | 4, 61, -, 5 | 2, 6, 20, 6 | 6, 11, 22, 15 | 3, 4, 21, 5 |
| 配息日 | 3/18 | 3/18 | 3/18 | 3/21 | 3/18 | 3/20 | 3/21 | 3/18 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/4/17）
美債ETF當月配息殖利率懶人包，Caven有將其製作成表格，你有需要的話可以免填資料下載：（此表格會定期更新）
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✅美國公債ETF 配息殖利率表格 （⭕免填資料下載）美債券ETF 配息殖利率
66檔 台灣美債券ETF
此表格我有做一期YouTube影片，分析最新聯準會（美聯儲）降息趨勢，我將影片連結放在下方，你可以參考
一口氣看完｜三月美債ETF評比
✅更多分析表格，詳見延伸閱讀👇
<延伸閱讀：「68檔」台灣美債券ETF｜績效/配息殖利率、淨值規模排行｜專家評比>
<延伸閱讀：「台灣債券ETF」比較排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債 專家推薦>
美股美債ETF 每月配息、最低成本！
我們除了可以透過「台灣的投信」去購買海外的債券，也可以透過美股券商，去投資美債券ETF。使用美股券商（IB盈透證券）投資美債、美債ETF的好處：
- 交易低手續費（每次交易最低0.35USD，台灣是買賣各手續費0.1425%）
- 基金低內扣費用 (基金規模大，內扣費用越低。美股美債ETF內扣費用遠低於台灣發行的ETF)
- IB券商自動退預扣稅 （債券ETF依舊會被扣稅，但可以退稅，請選擇會幫忙退稅的券商，IB盈透證券會幫我們自動退稅。）
美股美債券ETF推薦 IEF、LQD、TLT
以下介紹的美股美債券ETF，都是屬於每月配息的，讓我們可以簡單擁有每月現金流
1. IEF - iShares 7-10年期美國公債ETF
- 策略方向：聚焦於7至10年期的美國國債
- 發行公司：iShares
- 發行日期：2002年7月22日
- 內扣費用：約0.15%
- 基金價格：95 USD/股
- 資產規模：8562億台幣
- 除息月份：每月
- 近四季殖利率：3.0%
- 近三月績效：7.6%
2. LQD - iShares iBoxx投資等級公司債券ETF
- 策略方向：聚焦於投資級公司債
- 發行公司：iShares
- 發行日期：2002年7月22日
- 內扣費用：約0.15%
- 基金價格：109 USD/股
- 資產規模：9863億台幣
- 除息月份：每月
- 近四季殖利率：4.1%
- 近三月績效：12.1％
3. TLT - iShares 20年期以上美國公債ETF
- 策略方向：專注於20年以上期限的美國長期國債
- 發行公司：iShares
- 發行日期：2002年7月22日
- 內扣費用：約0.15%
- 基金價格：94 USD/股
- 資產規模：1兆6010億台幣
- 除息月份：每月
- 近四季殖利率：3.6%
- 近三月績效：14.8％
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