「美債20年ETF」最新比較推薦！超完整排行｜元大00679B、國泰00687B 可以買嗎？
我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」，其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向，因為長債對利率的變動更敏感，降息就可以獲得更高的收益。但美國20年期公債ETF哪一個比較好？ 殖利率誰比較高？現在已經開始降息（2024/09/18 降息0.5%，美國基準利率調整為 4.75%~4.5%），那「元大美債20年ETF」、「國泰20年美債ETF」還可以買嗎？
台灣「美債ETF推薦」低風險資產！
台灣的美債ETF在2024年9月共有17檔，其中就屬「長天期美國公債ETF」聲望最高，主因為長天期美債ETF，通常可以提供更高的利息，且在美國降息的時候，可以獲得更大的價差。
對了，美債指的是「美國政府發行的債券」，如果你想找的是「美國公司發行的債券」就不會稱為美債，而會稱為公司債或是一般債券。
Caven投資成長家 十月「台灣美債券ETF」評比、績效排名
債券ETF（公司債）比較可以看下面這篇文章
<延伸閱讀：「台灣債券ETF」比較排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債 專家推薦>
如果你想要看「綜合美國公債、公司債的相比」可以參考下面這篇
<延伸閱讀：「76檔」台灣美債券ETF比較、推薦｜績效/配息殖利率、淨值規模排行｜專家>
美債20年期ETF 比較推薦
接下來我們來看 Top 5 美債20年期ETF，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：
- 00679B 元大美債20年
- 00687B 國泰20年美債
- 00931B 統一美債20年
- 00795B 中信美債20年
- 00857B 永豐20年美公債
我們來看基本介紹，有幾個重點需要注意
收益平準金：
在投資期間從ETF中提取金額，無論市場波動如何，投資者都能獲得一定的現金流。
保管銀行：
負責保存ETF持有的股票、債券或其他證券。在ETF配息的時候，如果你的收款銀行與ETF的保管銀行不同，則每次配息都會被收取一層手續費。
美債20年期ETF 基本資料比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00857B |
| 基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
永豐 20年美公債 |
| 掛牌日期 | 2017-01-17 | 2017-04-13 | 2023-08-07🍼 | 2019-04-11 | 2019-09-30 |
| 收益平準金 | YES | YES | YES | NO | NO |
| 保管銀行 | 華南商業銀行 | 玉山銀行 | 玉山銀行 | 永豐商業銀行 | 中國信託銀行 |
| 除息頻率 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/11/19）
美債20年期ETF 規模人氣比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00857B |
| 基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
永豐 20年美公債 |
| 股價 | 28.8 | 30.3 | 14.5 | 29.2 | 25.2 |
| 資產規模 (億) | 3059.1🥇 | 2574🥈 | 370.5 | 682.9 | 231.4 |
| 受益人數 | 401977🥇 | 306600🥈 | 68050 | 65497 | 31318 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/11/19）
填息天數：
指的是ETF股價在支付股息後，恢復到除息前水平所需的時間。股價如果快速恢復，可能表示市場對ETF的基本面有正面看法。
美債20年期ETF 配息殖利率、績效比較
|
股票代號
（表格可滑移）
|
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00857B |
| 基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
永豐 20年美公債 |
| 2023年 內扣費用 (%) |
0.16 | 0.17 | 0.06 | 0.15🥇 | 0.22 |
| 存續期間 | 16.2 | 16.2 | 16.1 | 16.5 | 16.1 |
| 殖利率 (近四季) | 4.6% | 4.8%🥈 | 3.6% | 5.2%🥇 | 4.7% |
| 除息月份 | 2,5,8,11 | 3,6,9,12 | 1,4,7,10 | 2,5,8,11 | 3,6,9,12 |
| 填息天數(遠到近) | 7, 15, 18, - | 1, 6, 29, - | 10, 12, 9, - | 6, 15, 18, - | 150, 6, 17, - |
| 2024年至今 含息績效 |
-2.4% | -1.4% | -2.1% | 0.2%🥇 | -1.4% |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/11/19）
以上資訊持續更新，並且製作成影片，如果你想要獲得「20年美債ETF最新消息」可已追蹤Caven投資成長家的YouTube頻道。此頻道會每週定期分享「債券投資策略」「美債券ETF 評比」「聯準會最新消息」。
Caven投資成長家 YouTube頻道
元大美債20年、國泰20年美債-可以買嗎?
如果你在尋找一種穩健且相對安全的投資工具，那麼 00687B 和 00679B 這兩檔美國公債ETF你可以參考。00687B 國泰20年美債ETF 和 00679B 元大美債20年ETF，是台灣市場上最知名的兩檔美國國債 ETF（受益人數、淨值規模前兩大！），主要投資於美國長天期政府公債。
00687B 與 00679B 適合以下類型的投資人：
- 保守型投資者：重視資本安全，期望資產「穩健」大於「增值」。
- 退休人士：需要穩定配發的配息、利息收入，以支應日常生活開支。
- 資產配置者：希望在投資組合中加入低風險資產，分散整體投資風險（股債搭配）。
- 關注利率走勢的投資者：預期未來利率將下降，想透過長天期債券獲取資本利得。
國泰00687B、元大00679B-重點比較！
| 股票代號 | 00687B | 00679B |
| 基金名稱 | 國泰20年美債ETF | 元大美債20年ETF |
| 追蹤指數 | 彭博20年期（以上） 美國公債指數 |
ICE美國政府 20+年期債券指數 |
| 主要投資標的 | 美國20年以上政府公債 | 美國20年以上政府公債 |
| 成立時間 | 2017-04-13 | 2017-01-17 |
| 股價 | 30.3 | 28.8 |
| 資產淨值規模 (億) | 2574 | 3059.1🥇 |
| 受益人數 | 306600 | 401977🥇 |
| 配息月份 | 3,6,9,12 | 2,5,8,11 |
| 2023年全年 內扣費用 |
0.17% | 0.16％🥇 |
| 殖利率 (近四季) | 4.8%🥇 | 4.6% |
| 2024年至今 含息績效 |
-1.4%🥇 | -2.4% |
| 匯率風險對沖 | 無 | 無 |
| 風險等級 | RR3 | RR3 |
| 保管銀行 | 玉山銀行 | 華南銀行 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/11/19）
「00687B國泰20年美債」「00679B元大美債20年」五大優點
他們的優點其實很明顯，那就是「長天期美國公債ETF」的優勢+「台灣就買得到」的美債ETF＋「入手費用低」...我將其總結為以下五大優點
穩定的配息收入：
兩檔 ETF 均採用季配息方式，歷史配息穩定，適合需要定期現金流的投資者。低違約風險：
投資於美國政府公債，信用評級高，違約風險極低，資產安全性高。資本利得潛力：
長天期債券對利率變動敏感，若未來利率下降，債券價格將上升，有機會獲得額外資本利得。投資門檻低：
相比直接購買債券，ETF 的投資門檻較低，交易方便，適合一般投資者參與。分散風險：
將債券 ETF 納入投資組合，可降低整體風險，平衡股票市場波動帶來的影響。
「00687B國泰20年美債」「00679B元大美債20年」五大風險：
除了以上優點之外！我們投資者也需要留意以下五大風險：利率風險加大：
如果未來利率持續上升，長天期債券價格可能進一步下跌，你可能面臨巨大的資本損失。長天期債券對利率變動非常敏感，市場波動可能導致資產價值縮水。匯率風險：
由於投資標的是美元資產，若新台幣升值或美元貶值，你的投資收益可能被侵蝕。匯率波動難以預測，可能對投資報酬產生負面影響。收益相對有限：
債券型ETF的長期收益可能不及股票型ETF，若市場進入牛市階段，你可能錯失更高的收益機會。市場流動性風險：
儘管這兩檔ETF規模較大，但在市場恐慌時可能出現大量贖回，你可能面臨賣出困難，資金無法及時提取，影響財務彈性。通膨風險：
在高通膨環境下，固定收益的實質購買力下降，您可能發現所得利息不足以抵禦生活成本的上漲。
在當前充滿變數的經濟環境下，投資決策需要謹慎考量。
如果你：對未來利率走勢持樂觀態度，認為利率可能下降；需要穩定的現金流，以滿足生活或財務需求；希望降低投資組合的整體風險（股債配），增加資產的穩定性；那麼，00687B 和 00679B 可能是值得你考慮的選擇。
但如果你：預期利率會上升，擔心債券價格下跌；更注重高風險高回報的投資機會，例如股票或其他成長型資產；匯率波動非常敏感，擔心匯率變動對投資收益的影響；那麼，你可能需要審慎考慮，或者尋求其他更適合的投資產品。
美債ETF 配息殖利率-每月領錢
我們前面比較了人氣最高（受益人數）的五檔美債20年期ETF，但如果你還想要知道「當月」美債ETF配息殖利率比較、排名，我將其列在下面：
2024年美債ETF 十一月配息殖利率比較
| 股票代號 | 00687B | 00697B | 00764B | 00779B | 00856B | 00857B | 00859B |
| 基金名稱 | 國泰 20年美債 |
元大 美債7-10 |
群益 25年美債 |
凱基 美債25+ |
永豐 1-3年美公債 |
永豐 20年美公債 |
群益 0-1年美債 |
| 股價 | 30.3 | 36.1 | 30.5 | 30.6 | 39 | 25.2 | 42.8 |
| 資產規模(億) | 2574🥇 | 19.5 | 437 | 362.5 | 3 | 231.4 | 1.9 |
| 受益人數 | 306600🥇 | 5213 | 17094 | 1280 | 467 | 31318 | 276 |
| 平均票息率 ％ | 3.0 | 3.6 | 3.9🥇 | 3.2 | 3.5 | 3.1 | 3.3 |
| 四季殖利率％ | 4.8🥇 | 3.1 | 3.6 | 3.5 | 4.5 | 4.7 | 3.4 |
| 填息天數 (遠-近) |
1, 6, 29, - | 110, 5, 17, - | 1, 5, 2, - | 1, 5, 28, - | 22, 15, 16, 34 | 150, 6, 17, - | 21, 5, 8, 13🥇 |
| 保管銀行 | 玉山銀行 | 第一商業銀行 | 中國信託銀行 | 彰化商業銀行 | 中國信託銀行 | 中國信託銀行 | 中國信託銀行 |
| 配息日 | 09/18 | 09/18 | 09/23 | 09/19 | 09/20 | 09/20 | 09/23 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/11/19）
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76檔 台灣美債券ETF
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<延伸閱讀：「台灣債券ETF」比較排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債 專家推薦>
美股美債ETF 每月配息、最低成本！
我們除了可以透過「台灣的投信」去購買海外的債券，也可以透過美股券商，去投資美債券ETF。使用美股券商（IB盈透證券）投資美債、美債ETF的好處：
- 交易低手續費（每次交易最低0.35USD，台灣是買賣各手續費0.1425%）
- 基金低內扣費用 (基金規模大，內扣費用越低。美股美債ETF內扣費用遠低於台灣發行的ETF)
- IB券商自動退預扣稅 （債券ETF依舊會被扣稅，但可以退稅，請選擇會幫忙退稅的券商，IB盈透證券會幫我們自動退稅。）
美股美債券ETF推薦 IEF、LQD、TLT
以下介紹的美股美債券ETF，都是屬於每月配息的，讓我們可以簡單擁有每月現金流。（資料時間：2024/11/19）
1. IEF - iShares 7-10年期美國公債ETF
- 策略方向：聚焦於7至10年期的美國國債
- 發行公司：iShares
- 發行日期：2002年7月22日
- 內扣費用：約0.15%
- 基金價格：93.53 USD/股
- 資產規模：331.22億美元
- 除息月份：每月
- 近四季殖利率：2.94%
- 近三月績效：1.76%
2. LQD - iShares iBoxx投資等級公司債券ETF
- 策略方向：聚焦於投資級公司債
- 發行公司：iShares
- 發行日期：2002年7月22日
- 內扣費用：約0.14%
- 基金價格：108.46 USD/股
- 資產規模：279.68億美元
- 除息月份：每月
- 近四季殖利率：3.48%
- 近三月績效：5.87％
3. TLT - iShares 20年期以上美國公債ETF
- 策略方向：專注於20年以上期限的美國長期國債
- 發行公司：iShares
- 發行日期：2002年7月22日
- 內扣費用：約0.15%
- 基金價格：90.24 USD/股
- 資產規模：6.48億美元
- 除息月份：每月
- 近四季殖利率：3.81%
- 近三月績效：1.30％
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