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2024-02-05債券入門

「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:低風險、美聯儲降息前,提早佈局

美債ETF推薦

 

 

我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」,其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向,因為長債對利率的變動更敏感,降息就可以獲得更高的收益。但美國20年期公債ETF哪一個比較好? 殖利率誰比較高?

 

台灣「美債ETF推薦」低風險資產!

台灣的美債ETF在2024年1月共有17檔,其中就屬「長天期美國債券ETF」聲望最高,主因為長天期美債ETF,通常可以提供更高的利息,且在美國降息的時候,可以獲得更大的價差

美債20年期ETF 比較推薦

接下來我們開看 Top 5 美債20年期ETF,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:

  1. 00679B 元大美債20年
  2. 00687B 國泰20年美債
  3. 00931B 統一美債20年
  4. 00795B 中信美債20年
  5. 00696B 富邦美債20年


我們來看基本介紹,有幾個重點需要注意

收益平準金:

在投資期間從ETF中提取金額,無論市場波動如何,投資者都能獲得一定的現金流。

保管銀行:

負責保存ETF持有的股票、債券或其他證券。在ETF配息的時候,如果你的收款銀行與ETF的保管銀行不同,則每次配息都會被收取一層手續費。

美債20年期ETF 基本資料比較
股票代號
(表格可滑移)
00679B 00687B 00931B 00795B 00696B
基金名稱 元大美債20年 國泰20年美債 統一美債20年 中信美債20年 富邦美債20年
掛牌日期 2017-01-17 2017-04-13 2023-08-07🍼 2019-04-11 2017-06-08
收益平準金 YES YES YES NO NO
保管銀行 華南商業銀行 玉山銀行 玉山銀行 永豐商業銀行 中國信託銀行
除息頻率 每季 每季 每季 每季 每季

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/1/16)

美債20年期ETF 規模人氣比較
股票代號
(表格可滑移)
00679B 00687B 00931B 00795B 00696B
基金名稱 元大美債20年 國泰20年美債 統一美債20年 中信美債20年 富邦美債20年
股價 30.2 31.3 14.9 30.6 32.1
資產規模 (億) 1499🥇 856🥈 207 289 344
受益人數 245152🥇 134165🥈 73190 38054 16897

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/1/16)

填息天數:

指的是ETF股價在支付股息後,恢復到除息前水平所需的時間。股價如果快速恢復,可能表示市場對ETF的基本面有正面看法

美債20年期ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號
(表格可滑移)
00679B 00687B 00931B 00795B 00696B
基金名稱 元大美債20年 國泰20年美債 統一美債20年 中信美債20年 富邦美債20年
內扣費用 (%) 0.22 0.21 0.07 0.15🥇 0.2
存續期間 17.1 16.9 16.8 17.1 16.8
殖利率 (近四季) 3.9🥈 4.9🥇 0.6 3.6 3
除息月份 2,5,8,11 3,6,9,12 1,4,7,10 2,5,8,11 1,4,7,10
填息天數(遠到近) 15, -, 86, 13 3, 3, 12, 1🥇 3 15, 30, 12, 13 1, 2, 12, -
近三個月績效 (%) 8 9.2🥇 8.3 9.1🥈 8.5

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/1/16)

Caven使用心得:

我們比較了人氣最高的六檔美債20年期ETF,但如果你還想要知道其他的長天期美債ETF,Caven團隊有將其製作成表格,你有興趣可以免填資料下載
台灣20年期美債ETF 推薦
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68檔 台灣美債券ETF美債券ETF 績效配息殖利率

此表格我有做一期YouTube影片,分析最新聯準會(美聯儲)降息趨勢,我將影片連結放在下方,你可以參考
一口氣看完|一月美債ETF評比
✅更多分析表格,詳見延伸閱讀👇

<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>
<延伸閱讀:「台灣債券ETF」比較排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦>

 

美股美債ETF 每月配息、最低成本!

我們除了可以透過「台灣的投信」去購買海外的債券,也可以透過美股券商,去投資美債券ETF。使用美股券商(IB盈透證券)投資美債、美債ETF的好處:

  1. 交易低手續費(每次交易最低0.35USD,台灣是買賣各手續費0.1425%
  2. 基金低內扣費用 (基金規模大,內扣費用越低。美股美債ETF內扣費用遠低於台灣發行的ETF)
  3. IB券商自動退預扣稅 (債券ETF依舊會被扣稅,但可以退稅,請選擇會幫忙退稅的券商,IB盈透證券會幫我們自動退稅。)
IB盈透證券

美股美債券ETF推薦 IEF、LQD、TLT

以下介紹的美股美債券ETF,都是屬於每月配息的,讓我們可以簡單擁有每月現金流

1. IEF -  iShares 7-10年期美國公債ETF

  • 策略方向:聚焦於7至10年期的美國國債
  • 發行公司:iShares
  • 發行日期:2002年7月22日
  • 內扣費用:約0.15%
  • 基金價格:95 USD/股
  • 資產規模:8562億台幣
  • 除息月份:每月
  • 近四季殖利率:3.0%
  • 近三月績效:7.6%

2. LQD - iShares iBoxx投資等級公司債券ETF

  • 策略方向:聚焦於投資級公司債
  • 發行公司:iShares
  • 發行日期:2002年7月22日
  • 內扣費用:約0.15%
  • 基金價格:109 USD/股
  • 資產規模:9863億台幣
  • 除息月份:每月
  • 近四季殖利率:4.1%
  • 近三月績效:12.1%

3. TLT - iShares 20年期以上美國公債ETF

  • 策略方向:專注於20年以上期限的美國長期國債
  • 發行公司:iShares
  • 發行日期:2002年7月22日
  • 內扣費用:約0.15%
  • 基金價格:94 USD/股
  • 資產規模:1兆6010億台幣
  • 除息月份:每月
  • 近四季殖利率:3.6%
  • 近三月績效:14.8%