「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:低風險、美聯儲降息前,提早佈局
![美債ETF推薦 美債ETF推薦](/uploads/images/2a364742ce6057b0e7ed2ede0bde24cd.jpeg)
我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」,其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向,因為長債對利率的變動更敏感,降息就可以獲得更高的收益。但美國20年期公債ETF哪一個比較好? 殖利率誰比較高?
台灣「美債ETF推薦」低風險資產!
台灣的美債ETF在2024年1月共有17檔,其中就屬「長天期美國債券ETF」聲望最高,主因為長天期美債ETF,通常可以提供更高的利息,且在美國降息的時候,可以獲得更大的價差。
對了,美債指的是「美國政府發行的債券」,如果你想找的是「美國公司發行的債券」就不會稱為美債,而會稱為公司債或是一般債券。
債券ETF(公司債)比較可以看下面這篇文章
<延伸閱讀:「台灣債券ETF」比較排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦>
如果你想要看「綜合美國公債、公司債的相比」可以參考下面這篇
<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>
美債20年期ETF 比較推薦
接下來我們開看 Top 5 美債20年期ETF,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:
- 00679B 元大美債20年
- 00687B 國泰20年美債
- 00931B 統一美債20年
- 00795B 中信美債20年
- 00696B 富邦美債20年
我們來看基本介紹,有幾個重點需要注意
收益平準金:
在投資期間從ETF中提取金額,無論市場波動如何,投資者都能獲得一定的現金流。
保管銀行:
負責保存ETF持有的股票、債券或其他證券。在ETF配息的時候,如果你的收款銀行與ETF的保管銀行不同,則每次配息都會被收取一層手續費。
美債20年期ETF 基本資料比較
股票代號 (表格可滑移) |
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00696B |
基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
富邦 美債20年 |
掛牌日期 | 2017-01-17 | 2017-04-13 | 2023-08-07🍼 | 2019-04-11 | 2017-06-08 |
收益平準金 | YES | YES | YES | NO | NO |
保管銀行 | 華南商業銀行 | 玉山銀行 | 玉山銀行 | 永豐商業銀行 | 中國信託銀行 |
除息頻率 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/7/14)
美債20年期ETF 規模人氣比較
股票代號 (表格可滑移) |
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00696B |
基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
富邦 美債20年 |
股價 | 30.1 | 31.4 | 15.1 | 30.7 | 32.5 |
資產規模 (億) | 2397🥇 | 1750🥈 | 290 | 480.2 | 391.9 |
受益人數 | 342534🥇 | 231820🥈 | 69344 | 53182 | 18143 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/7/14)
填息天數:
指的是ETF股價在支付股息後,恢復到除息前水平所需的時間。股價如果快速恢復,可能表示市場對ETF的基本面有正面看法。
美債20年期ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號
(表格可滑移)
|
00679B | 00687B | 00931B | 00795B | 00696B |
基金名稱 | 元大 美債20年 |
國泰 20年美債 |
統一 美債20年 |
中信 美債20年 |
富邦 美債20年 |
2023年 內扣費用 (%) |
0.16 | 0.17 | 0.06 (統計未滿一年) |
0.15🥇 | 0.2 |
存續期間 | 16.6 | 16.6 | 16.4 | 16.7 | 16.4 |
殖利率 (近四季) | 4%🥇 | 3.9%🥈 | 3% (統計未滿一年) |
4.2% | 3% |
除息月份 | 2,5,8,11 | 3,6,9,12 | 1,4,7,10 | 2,5,8,11 | 1,4,7,10 |
填息天數(遠到近) | 86, 13, 7, 15 | 12, 1, 6, - | 3, 10, 12, - | 12, 13, 6, 15 | 2, 12, 13, 1 |
2024年至今 含息績效 |
-0.3% | 0.9% | 0.3% | 1% | 1.2% |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/7/14)
美債ETF 配息殖利率-每月領錢
我們前面比較了人氣最高的六檔美債20年期ETF,但如果你還想要知道「當月」美債ETF配息殖利率,我將其列在下面:
- 00687B 國泰20年美債
- 00764B 群益25年美債
- 00779B 凱基美債25+
- 00857B 永豐20年美公債
- 00697B 元大美債7-10
- 00831B 新光美債1-3
- 00856B 永豐1-3年美公債
- 00859B 群益0-1年美債
2024/3 共有八檔美債ETF配息,詳細比較請看下方表格
2024年美債ETF 配息殖利率比較
股票代號 | 00687B | 00764B | 00779B | 00857B | 00697B | 00831B | 00856B | 00859B |
基金名稱 | 國泰 20年美債 |
群益 25年美債 |
凱基 美債25+ |
永豐 20年美公債 |
元大 美債7-10 |
新光 美債1-3 |
永豐 1-3年美公債 |
群益 0-1年美債 |
股價 | 31.4 | 31.5 | 31.6 | 26.1 | 36.5 | 41.2 | 38.8 | 42.5 |
平均票息率 % | 3 | 3.6 | 3 | 3 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.4 |
三月殖利率 | 1.1% | 0.7% | 0.8% | 1.3% | 0.8% | 0.8% | 1.1% | 0.9% |
殖利率 (近四季) | 4.7% | 3.1% | 3.3% | 4.7% | 3.4% | 2% | 4.6% | 3.4% |
填息天數(遠-近) | 12, 1, 6, - | 56, 1, 5, 2 | 56, 1, 5, - | 61, -, 6, - | 61, 110, 5, 17 | 6, 20, 6, - | 11, 22, 15, - | 4, 21, 5, 8 |
配息日 | 3/18 | 3/18 | 3/18 | 3/21 | 3/18 | 3/20 | 3/21 | 3/18 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/7/14)
美債ETF當月配息殖利率懶人包,Caven有將其製作成表格,你有需要的話可以免填資料下載:(此表格會定期更新)
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66檔 台灣美債券ETF
![](/uploads/editor/files/%E7%BE%8E%E5%82%B5%E5%88%B8ETF%206%E6%9C%88%E7%B8%BE%E6%95%88(1).png)
此表格我有做一期YouTube影片,分析最新聯準會(美聯儲)降息趨勢,我將影片連結放在下方,你可以參考
一口氣看完|六月美債ETF評比
✅更多分析表格,詳見延伸閱讀👇
<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>
<延伸閱讀:「台灣債券ETF」比較排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦>
美股美債ETF 每月配息、最低成本!
我們除了可以透過「台灣的投信」去購買海外的債券,也可以透過美股券商,去投資美債券ETF。使用美股券商(IB盈透證券)投資美債、美債ETF的好處:
- 交易低手續費(每次交易最低0.35USD,台灣是買賣各手續費0.1425%)
- 基金低內扣費用 (基金規模大,內扣費用越低。美股美債ETF內扣費用遠低於台灣發行的ETF)
- IB券商自動退預扣稅 (債券ETF依舊會被扣稅,但可以退稅,請選擇會幫忙退稅的券商,IB盈透證券會幫我們自動退稅。)
![IB盈透證券](/uploads/editor/files/IB%20CTA%E5%9C%96/IB%E8%B2%B7%E7%BE%8E%E5%82%B5.png)
美股美債券ETF推薦 IEF、LQD、TLT
以下介紹的美股美債券ETF,都是屬於每月配息的,讓我們可以簡單擁有每月現金流
1. IEF - iShares 7-10年期美國公債ETF
- 策略方向:聚焦於7至10年期的美國國債
- 發行公司:iShares
- 發行日期:2002年7月22日
- 內扣費用:約0.15%
- 基金價格:95 USD/股
- 資產規模:8562億台幣
- 除息月份:每月
- 近四季殖利率:3.0%
- 近三月績效:7.6%
2. LQD - iShares iBoxx投資等級公司債券ETF
- 策略方向:聚焦於投資級公司債
- 發行公司:iShares
- 發行日期:2002年7月22日
- 內扣費用:約0.15%
- 基金價格:109 USD/股
- 資產規模:9863億台幣
- 除息月份:每月
- 近四季殖利率:4.1%
- 近三月績效:12.1%
3. TLT - iShares 20年期以上美國公債ETF
- 策略方向:專注於20年以上期限的美國長期國債
- 發行公司:iShares
- 發行日期:2002年7月22日
- 內扣費用:約0.15%
- 基金價格:94 USD/股
- 資產規模:1兆6010億台幣
- 除息月份:每月
- 近四季殖利率:3.6%
- 近三月績效:14.8%