「台灣債券ETF」比較推薦排行｜月配息｜投資級公司債｜金融債 專家推薦
如果你不只想要做價差，你還想要「領高利息」，那你可以選擇買美國公司發行的「債券」，企業因為風險相對於美國政府高，所以會提供更高的利息報酬，以吸引投資人。
公司債ETF 比較推薦
在介紹公司債之前，我們要先知道「投資債券最怕的事情」！！那就是「債券發行方無法償還利息本金」也就是倒債，那有什麼方法可以判斷債券的償債的能力？有就是「信用評級」，這是衡量債券發行人償還債務能力的一個重要指標。
債券的信用評級由全球專業的信用評級機構，如穆迪（Moody's）、標準普爾（Standard & Poor's，簡稱S&P）和惠譽（Fitch）等提供。主要將債券其分為「高評級」「投資級」及「非投資級」
- 高評級：信用風險低，償債能力強。
- 投資級：信用狀況良好，但可能受到經濟環境變化的影響。
- 非投資級：債務違約風險高，財務狀況脆弱。
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投資專家常說「高報酬勢必高風險」，所以如果你想要獲得更高的報酬！那風險的部分你可能就要好好的衡量。Caven認為一般投資人，往下選到「投資級」就很夠，選到非投資級的債券，面臨的風險會非常的大。
非投資級債券風險大到如同投資股票一樣，這樣還不如投資股票，股票反而報酬更高。對了「美國公債、美國國債」也就是俗稱的美債，他們的評級都是最高級的。（美國政府很可靠）
科普知識：美債指的是「美國政府發行的債券」，而美國公司發行的債券，則是稱為「公司債或一般債券」
<延伸閱讀：「美債20年ETF」比較推薦排行｜專家：美聯儲降息前，提早佈局>
高評級公司債ETF Top 5 推薦
好現在你已經了解以上風險評估，那接下來我們來看「台灣高評級美國公司債ETF」TOP 5，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：
- 00751B 元大AAA至A公司債
- 00772B 中信高評級公司債
- 00853B 統一美債10年Aa-A
- 00761B 國泰A級公司債
- 00746B 富邦A級公司債
高評級公司債ETF 基本資料比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00751B | 00772B | 00853B | 00746B | 00792B |
| 基金名稱 | 元大 AAA至A公司債 |
中信 高評級公司債 |
統一 美債10年Aa-A |
富邦 A級公司債 |
群益 A級公司債 |
| 掛牌日期 | 2018-10-03 | 2019-01-29 | 2019-09-04 | 2018-08-15 | 2019-04-03 |
| 收益平準金 | YES | NO | YES | NO | NO |
| 保管銀行 | 華南商業銀行 | 永豐商業銀行 | 華南商業銀行 | 第一商業銀行 | 玉山商業銀行 |
| 除息頻率 | 每季 | 每月 | 每季 | 每季 | 每季 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
高評級公司債ETF 規模人氣比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00751B | 00772B | 00853B | 00746B | 00792B |
| 基金名稱 | 元大 AAA至A公司債 |
中信 高評級公司債 |
統一 美債10年Aa-A |
富邦 A級公司債 |
群益 A級公司債 |
| 股價 | 36 | 36.9 | 30.6 | 38.1 | 35.4 |
| 資產規模 (億) | 1,650.6🥇 | 1,360.7🥈 | 18.8 | 917.1 | 556 |
| 受益人數 | 96501🥇 | 68669🥈 | 4141 | 1950 | 502 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
高評級公司債ETF 配息殖利率、績效比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00751B | 00772B | 00853B | 00746B | 00792B |
| 基金名稱 | 元大 AAA至A公司債 |
中信 高評級公司債 |
統一 美債10年Aa-A |
富邦 A級公司債 |
群益 A級公司債 |
| 2023年內扣費用 (%) | 0.26 | 0.31 | 0.5 | 0.25🥇 | 0.28 |
| 存續期間 | 15.1 | 13.7 | 14 | 11.8 | 14.3 |
| 殖利率 (近四季) | 5🥇 | 4.4 | 4.4 | 4.3 | 4.6🥈 |
| 除息月份 | 3,6,9,12 | 每月 | 3,6,9,12 | 1,4,7,10 | 3,6,9,12 |
| 填息天數(遠到近) | 53, -, 5, 29 | 14, 17, 2, - | 51, -, 4, 19 | 12, 116, 2, 11 | 53, 151, 5, 15 |
| 2024年含息績效 (%) | 4.6 | 4.7 | 4.6 | 5.6 | 5.8 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
你可以發現，高評級公司債券，受益人數基本集中在前兩檔ETF中，分別是00751B 元大AAA至A公司債ETF、00772B 中信高評級公司債ETF。Caven認為主要原因為，00751B 有收益平準金，殖利率高達5.1%，但內扣費用是對低的！這很吸引人。而00772B 主要原因為「月配息」。
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投資等級公司債券ETF 推薦
接下來我們將篩選標準往下降（評級放得更寬），我們來看看「投資等級的公司債券ETF」，是否可以提供更好的報酬！也是找TOP 5來進行比較，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：
- 00937B 群益ESG投等債20+
- 00720B 元大投資級公司債
- 00725B 國泰投資級公司債
- 00740B 富邦全球投等債
- 00862B 中信投資級公司債
投資等級公司債ETF 基本資料比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00937B | 00720B | 00725B | 00740B | 00862B |
| 基金名稱 | 群益ESG投等債20+ | 元大投資級公司債 | 國泰投資級公司債 | 富邦全球投等債 | 中信投資級公司債 |
| 掛牌日期 | 2023-12-05 | 2018-02-01 | 2018-02-07 | 2018-06-08 | 2019-10-18 |
| 收益平準金 | YES | YES | YES | NO | NO |
| 保管銀行 | 彰化商業銀行 | 永豐商業銀行 | 玉山商業銀行 | 永豐商業銀行 | 台新銀行 |
| 除息頻率 | 每月 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
投資等級公司債ETF 規模人氣比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00937B | 00720B | 00725B | 00740B | 00862B |
| 基金名稱 | 群益 ESG投等債20+ |
元大 投資級公司債 |
國泰 投資級公司債 |
富邦 全球投等債 |
中信 投資級公司債 |
| 股價 | 16.3 | 36.5 | 38.6 | 41.5 | 34.5 |
| 資產規模 (億) | 1979.8🥇 | 1521.6🥈 | 1142.7 | 532.6 | 194.6 |
| 受益人數 | 317532🥇 | 124254🥈 | 45450 | 7669 | 2465 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
投資等級公司債ETF 配息殖利率、績效比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00937B | 00720B | 00725B | 00740B | 00862B |
| 基金名稱 | 群益 ESG投等債20+ |
元大 投資級公司債 |
國泰 投資級公司債 |
富邦 全球投等債 |
中信 投資級公司債 |
| 2023年內扣費用 (%) | 0.04🥇 | 0.46 | 0.38 | 0.31🥈 | 0.43 |
| 存續期間 | 13.4 | 14.1 | 12.2 | 11.9 | 13.9 |
| 殖利率 (近四季) | 3.6 | 5.5🥈 | 6.1🥇 | 5.5 | 4.4 |
| 除息月份 | 每月 | 1,4,7,10 | 1,4,7,10 | 1,4,7,10 | 3,6,9,12 |
| 填息天數(遠到近) | 14, 2, 9, - | 12, 129, 9, 12 | 12, 117, 12, 13 | 99, 4, 12, - | 51, 149, 5, 20 |
| 2024年含息績效 (%) | 5.1 | 5.8 | 6.4 | 6.4 | 6.1 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
我們比較了人氣最高的五檔投資等級公司債ETF，你應該有發現到「投資等級公司債ETF」提供更高的殖利率，相對於美債ETF以及高評級公司債ETF。這就如同我前面提及的「投資人承擔更高的風險，會要求要更高的利息報酬」。其他更多比較可以看下面表格：
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✅投資等級公司債ETF 比較表格 （⭕免填資料下載）點此
這邊Caven要提醒對「投資債券有興趣」你，雖然降息會對債券有正面的影響（債券上漲），但如果發生經濟衰退，那一般的債券還是會下跌喔！只有美國公債才可以避險（經濟衰退反而逆勢上漲），更多「買美債券時機的判斷」可以看我下面這篇文章
<延伸閱讀：2024年「買美債券時機」！專家：降息佈局全指南>
金融債ETF 比較推薦
專注於金融行業（銀行、保險...）：對於看好金融行業的投資者來說，這提供了一種集中的投資方式。
金融債ETF 基本資料比較
|
股票代號
（表格可滑移）
|
00933B | 00773B | 00724B | 00780B | 00786B |
| 基金名稱 | 國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
群益 投資級金融債 |
國泰 A級金融債 |
元大 10年IG銀行債 |
| 掛牌日期 | 2023-10-19 | 2019-01-29 | 2017-12-15 | 2019-03-07 | 2019-04-02 |
| 收益平準金 | YES | NO | NO | NO | NO |
| 保管銀行 | 彰化商業銀行 | 華南商業銀行 | 中國信託銀行 | 中國信託銀行 | 第一商業銀行 |
| 除息頻率 | 每月 | 每月 | 每季 | 每季 | 每季 |
金融債ETF 規模人氣比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00933B | 00773B | 00724B | 00780B | 00786B |
| 基金名稱 | 國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
群益 投資級金融債 |
國泰 A級金融債 |
元大 10年IG銀行債 |
| 股價 | 17.3 | 38.4 | 36.2 | 38.2 | 35.2 |
| 資產規模 (億) | 601.2 | 882.1🥈 | 1009🥇 | 92 | 13.6 |
| 受益人數 | 130059🥇 | 16132🥈 | 9851 | 2205 | 2310 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
金融債ETF 配息殖利率、績效比較
|
股票代號
（表格可滑移）
|
00933B | 00773B | 00724B | 00780B | 00786B |
| 基金名稱 | 國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
群益 投資級金融債 |
國泰 A級金融債 |
元大 10年IG銀行債 |
| 2023年內扣費用 (%) | 0.08 | 0.29 | 0.29 | 0.44 | 0.55 |
| 存續期間 | 11.3 | 12.4 | 11.5 | 6.8 | 11.9 |
| 殖利率 (近四季) | 3.8 | 4.4 | 4.9🥈 | 3.6 | 5.7🥇 |
| 除息月份 | 月 | 月 | 1,4,7,10 | 2,5,8,11 | 2,5,8,11 |
| 填息天數(遠到近) | 13, 17, 2, - | 13, 14, 2, - | 12, 40, 4, 10 | 15, 17, 14, - | 13, 23, 37, - |
| 2024年含息績效 (%) | 7.9 | 7.8 | 9.2 | 7.9 | 7.9 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
有許多投資人認為「銀行應該不會倒吧」！政府不是會救銀行麼？風險低啦！所以投資金融債就對了！
這邊Caven提出不一樣的方向，金融公司（特別是銀行、投信）投資人很難評估他們的投資風險，有許多風險都是隱性的，一次爆發起來會成為連鎖反應（瞬間倒閉）。
我們回頭看看2008年的美國次級房貸危機（股市崩盤50%），那時號稱大到不能倒的「雷曼兄弟控股公司」就直接成為歷史了！（倒閉下市）。還有2023年初爆發的銀行危機（美國瑞士）超過三家美國銀行（儲戶幾天內恐慌領錢，導致銀行周轉不靈倒閉），都是如此。
月配息債券ETF 輕鬆每月加薪
以上介紹的債券ETF中，有幾檔ETF很特別，他是屬於「月配息」的ETF，如果你是喜歡每月領息的投資人，那這幾檔ETF會很合你的胃口！Caven一樣統整成表格進行比較：
月配息債券ETF 比較
| 股票代號 （表格可滑移） |
00937B | 00933B | 00773B | 00772B |
| 基金名稱 | 群益 ESG投等債20+ |
國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
中信 高評級公司債 |
| 掛牌日期 | 2023-12-05 | 2023-10-19 | 2019-01-29 | 2019-01-29 |
| 股價 | 16.3 | 17.3 | 38.4 | 36.9 |
| 收益平準金 | YES | YES | NO | NO |
| 保管銀行 | 華南商業銀行 | 玉山銀行 | 玉山銀行 | 永豐商業銀行 |
| 資產規模 (億) | 1979.8🥇 | 601.2 | 882.1 | 1360.7🥈 |
| 受益人數 | 317532🥇 | 130059🥈 | 16132 | 70905 |
| 存續期間 | 13.4 | 11.3 | 12.4 | 13.7 |
| 殖利率 (近四季%) | 3.6 | 3.8 | 4.4 | 4.4 |
| 2024年含息績效 (%) | 5.1 | 7.9 | 7.8 | 4.7 |
（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2024/8/21）
66檔 台灣美債券ETF
2024年台灣債券ETF 配息殖利率
七月公司債ETF 配息懶人包
七月美債、金融債ETF 配息懶人包
✅美債券ETF 「七月除息懶人包」持續更新（⭐️免填資料下載）
✅更多分析表格，詳見延伸閱讀👇
<延伸閱讀：台灣如何買美債？專家圖解教學，最安全投資「領5%利息」>
<延伸閱讀：「68檔」台灣美債券ETF｜績效/配息殖利率、淨值規模排行｜專家評比>
<延伸閱讀：「美債20年ETF」比較推薦排行｜專家：低風險、美聯儲降息前，提早佈局>