首頁
債券入門
債券ETF是什麼？「台灣債券ETF」推薦排名｜熱門月配息、投資級公司債、金融債

2025-01-17債券入門

債券ETF是什麼？「台灣債券ETF」推薦排名｜熱門月配息、投資級公司債、金融債

如果你不只想要做價差，你還想要「領高利息」，那你可以選擇買公司發行的「債券」，企業因為風險相對於美國政府高，所以會提供更高的利息報酬，以吸引投資人。

現在是投資債券ETF的好時機？

2024年9月18日隨著聯準會一口氣降息2碼（0.5%），並且預計年底將會降息至4.0~4.25%（還有0.75%的降息空間！），無論你是想透過債券價格的回升賺取價差，還是希望穩定地獲取利息收入，現在投資債券都是不錯的時機。

但儘管現在投資債券好處多多！成熟的投資人依舊會將「風險評估」排在「預期報酬」之前！所以我們還是要先知道投資債券的風險，如果你對投資債券的風險還不清楚！可以參考下面這期影片

注意債券風險｜小心「投資陷阱」！

什麼是債券ETF？

債券ETF（Exchange Traded Fund）是一種在交易所上市的基金，專門投資於一籃子債券。與股票ETF類似，債券ETF也是「追蹤特定的指數」，透過持有該指數中的成分債，試圖複製指數的績效。

債券ETF結合了債券投資的穩定性和ETF的交易便利性，使投資者能夠以較低的門檻參與債券市場，並且可以像買賣股票一樣，在交易時間內隨時交易。

需要提醒的是，「直接投資債券」不等同於「投資債券ETF」。大部分的單一債券具備「固定利息」和「到期還本」的特性，但債券ETF因為投資於一籃子債券，且成分債可能會調整，已經喪失了固定利息和到期還本的功能。

直接投資債券 vs 投資債券ETF

投資門檻與資金需求

直接投資債券：通常需要較高的資金門檻，可能達到數千美元甚至更高。
債券ETF：可用少量資金購買，門檻低，適合小額投資者。

流動性與交易便利性

直接投資債券：市場流動性較低，買賣可能需要透過銀行或券商，交易不便。
債券ETF：在交易所上市，流動性高，可隨時買賣。

風險分散程度

直接投資債券：通常投資於單一債券，風險集中。
債券ETF：持有多種債券，分散風險。

收益來源與波動性

直接投資債券：持有到期可獲得固定收益，價格波動對投資者影響較小。（還是可以提早賣出，但那就不保證本金）
債券ETF：價格隨市場波動，投資者需承擔市價變動的風險，但也有機會透過價差獲利。

Caven使用心得：

如果你想要了解「如何直接買債券」，可以看這期影片，我有教大家如何直接購買債券

1000美金就可直接買美債

<延伸閱讀：美債是什麼？台灣如何買美債？專家圖解教學，安心領「5%利息」！>

公司債ETF Top 5 比較推薦

在介紹公司債之前，我們要先知道「投資債券最怕的事情」！！那就是「債券發行方無法償還利息本金」也就是倒債，那有什麼方法可以判斷債券的償債的能力？有就是「信用評級」，這是衡量債券發行人償還債務能力的一個重要指標。

債券的信用評級由全球專業的信用評級機構，如穆迪（Moody's）、標準普爾（Standard & Poor's，簡稱S&P）和惠譽（Fitch）等提供。主要將債券其分為「高評級」「投資級」及「非投資級」

高評級：信用風險低，償債能力強。
投資級：信用狀況良好，但可能受到經濟環境變化的影響。
非投資級：債務違約風險高，財務狀況脆弱。

Caven使用心得：

投資專家常說「高報酬勢必高風險」，所以如果你想要獲得更高的報酬！那風險的部分你可能就要好好的衡量。Caven認為一般投資人，往下選到「投資級」就很夠，選到非投資級的債券，面臨的風險會非常的大。

非投資級債券風險大到如同投資股票一樣，這樣還不如投資股票，股票反而報酬更高。對了「美國公債、美國國債」也就是你常聽到的美債，他們的評級都是最高級的。（美國政府很可靠）

科普知識：美債指的是「美國政府發行的債券」，而美國公司發行的債券，則是稱為「公司債或一般債券」
<延伸閱讀：「美債20年ETF」最新比較推薦！超完整排行｜美債還可以買嗎？>

高評級公司債券ETF 推薦

好現在你已經了解以上風險評估，那接下來我們來看「台灣高評級美國公司債ETF」TOP 5，依照「受益人數多寡」進行排名分別是：

00751B 元大AAA至A公司債
00772B 中信高評級公司債
00942B 台新美A公司債20+
00950B 凱基A級公司債
00761B 國泰A級公司債

Top 5 高評級公司債ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00751B	00772B	00942B	00950B	00761B
基金名稱	元大 AAA至A公司債	中信高評級公司債	台新美A公司債20+	凱基 A級公司債	國泰 A級公司債
掛牌日期	2018-10-03	2019-01-29	2024-04-18	2024-07-09	2018-11-30
收益平準金	YES	YES	YES	YES	YES
保管銀行	華南商業銀行	永豐商業銀行	台灣中小企銀	彰化商業銀行	玉山商業銀行
配息頻率	季配	月配	月配	月配	季配

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

高評級公司債ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00751B	00772B	00942B	00950B	00761B
基金名稱	元大 AAA至A公司債	中信高評級公司債	台新美A公司債20+	凱基 A級公司債	國泰 A級公司債
股價	33.5	35	15	14.8	36.2
資產規模 (億)	1573.1🥇	1252.8	121.6	173	1006.2
受益人數	97785🥇	64205	19605	17420	4659

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

高評級公司債ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00751B	00772B	00942B	00950B	00761B
基金名稱	元大 AAA至A公司債	中信高評級公司債	台新美A公司債20+	凱基 A級公司債	國泰 A級公司債
2024年內扣費用	0.23%	0.28%	0.19%	剛上市	0.24%
存續期間	14.4🥇	13.1	14.2	11.7	12.9
殖利率 (近四季)	5.5％🥇	4.7％	3.9%	1.6%	5.4％
除息月份	3,6,9,12	每月	每月	每月	2,5,8,11
填息天數(遠到近)	5, 29, -, -	-, 6, -, -	30, 7, -, 1	-, -, -, -	18, 20, 18, 7
2025年含息績效	-0.9%	-1.1%	-0.7%🥇	-0.7%🥇	-1%

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

Caven使用心得：

你可以發現，高評級公司債券，受益人數基本集中在前兩檔ETF中，分別是00751B 元大AAA至A公司債ETF、00772B 中信高評級公司債ETF。

Caven認為主要原因為這兩檔ETF相對歷史悠久，所以知名度較高！大者恆大在這裡展現出來。其他更多的高評級公司債券ETF 比較，可以看下面這期影片

投資等級公司債券ETF 推薦

接下來我們將篩選標準往下降（評級放得更寬），我們來看看「投資等級的公司債券ETF」，是否可以提供更好的報酬！也是找TOP 5來進行比較，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：

00937B 群益ESG投等債20+
00720B 元大投資級公司債
00948B 中信優息投資級債
00725B 國泰投資級公司債
00959B 大華投等美債15Y+

Top 5 投資等級公司債ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00720B	00725B	00948B	00959B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	元大投資級公司債	國泰投資級公司債	中信優息投資級債	大華投等美債15Y+
掛牌日期	2023-12-05	2018-02-01	2018-02-07	2024-06-12	2024-08-28
收益平準金	YES	YES	YES	YES	YES
保管銀行	彰化商業銀行	永豐商業銀行	玉山商業銀行	臺灣銀行	台灣中小企業銀行
配息頻率	月配	季配	季配	月配	月配

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

投資等級公司債ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00720B	00725B	00948B	00959B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	元大投資級公司債	國泰投資級公司債	中信優息投資級債	大華投等美債15Y+
股價	15.7	34.6	36.8	9.9	9.8
資產規模 (億)	2611.3🥇	1496.3	1297.2	337	72.8
受益人數	330221🥇	122260	57227	54969	19378

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

投資等級公司債ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00720B	00725B	00948B	00959B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	元大投資級公司債	國泰投資級公司債	中信優息投資級債	大華投等美債15Y+
2024年內扣費用	0.24%	0.36%	0.35%	0.14%	未滿一年
存續期間	13	13.4🥇	11.9	12.8	11.8
殖利率 (近四季)	6.3%	5.9%	7%🥇	3.1%	1.6%
除息月份	每月	1,4,7,10	1,4,7,10	每月	每月
填息天數(遠到近)	-, 14, 3, -	9, 12, 37, -	12, 13, -, -	32, 6, -, -	-, -, -, -
2025年含息績效	-0.6%	-2.3%	-2.5%	-0.7%	-0.5%🥇

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

Caven使用心得：

我們比較了人氣最高的五檔投資等級公司債ETF，你應該有發現到「投資等級公司債ETF」提供更高的殖利率，相對於美債ETF以及高評級公司債ETF。

這就如同我前面提及的「投資人承擔更高的風險，會要求要更高的利息報酬」。其他更多比較可以看下面這期影片：

✅與忠實讀者一起點擊瀏覽「IB盈透證券官網」，幫助Caven持續創作 👉點擊支持

這邊Caven要提醒對「投資債券有興趣」你，雖然降息會對債券有正面的影響（債券上漲），但如果發生經濟衰退，那一般的債券還是會下跌喔！只有美國公債才可以避險（經濟衰退反而逆勢上漲），更多「買美債券時機的判斷」可以看我下面這篇文章

<延伸閱讀：2024年「買美債券時機」！專家：降息佈局全指南>

非投資等級公司債券ETF 推薦

非投資等級公司債券ETF投資於信用評級較低的公司債，因為這些企業的違約風險較高，所以提供較高的利息收益（藉此吸引投資人）。投資人需權衡高收益與高風險，以下共有五檔，是目前台灣僅有的非投資等級公司債券ETF，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：

00953B 群益優選非投等債
00945B 凱基美國非投等債
00710B 復華彭博非投等債
00741B 富邦全球非投等債
00727B 國泰1-5Y非投等債

非投資等級公司債券ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00953B	00945B	00710B	00741B	00727B
基金名稱	群益優選非投等債	凱基美國非投等債	復華彭博非投等債	富邦全球非投等債	國泰 1-5Y非投等債
上市日期	2024-08-21	2024-05-02	2017-08-21	2018-06-08	2018-02-07
收益平準金	YES	YES	YES	YES	NO
保管銀行	中國信託銀行	永豐商業銀行	玉山商業銀行	華南商業銀行	玉山商業銀行
配息頻率	月配	月配	季配	季配	季配

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

非投資等級公司債券ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00953B	00945B	00710B	00741B	00727B
基金名稱	群益優選非投等債	凱基美國非投等債	復華彭博非投等債	富邦全球非投等債	國泰 1-5Y非投等債
股價	10.3	15.5	20.1	39.9	41.5
資產規模 (億)	180.8🥇	122.8	59.1	7.2	36.7
受益人數	30981🥇	22772	4785	1349	792

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

非投資等級公司債券ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00953B	00945B	00710B	00741B	00727B
基金名稱	群益優選非投等債	凱基美國非投等債	復華彭博非投等債	富邦全球非投等債	國泰 1-5Y非投等債
2024年內扣費用	未上市	0.29%	0.42%	0.7%	0.43%
存續期間	2.1	2.1	1.9	2.2	2.4
殖利率 (近四季)	2%	4.6%	4.9%	6.2%🥇	5.3%
除息月份	每月	每月	3,6,9,12	1,4,7,10	1,4,7,10
填息天數(遠到近)	3, 20, 4, -	15, 10, 10, -	4, 18, 18, 12	15, 11, 11, -	8, 80, 19, -
2025年含息績效	0.4%	0.2%	1.2%🥇	0.7%	0.1%

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

金融債ETF Top 5 比較推薦

專注於金融行業（銀行、保險...）：對於看好金融行業的投資者來說，這提供了一種集中的投資方式。以下一樣列出最熱門的五檔金融債ETF，依照「受益人數」多寡進行排名分別是：

00933B 國泰10Y+金融債
00773B 中信優先金融債
00724B 群益投資級金融債
00786B 元大10年IG銀行債
00780B 國泰A級金融債

Top 5 金融債ETF 基本資料比較

股票代號（表格可滑移）	00933B	00773B	00724B	00786B	00780B
基金名稱	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	群益投資級金融債	元大 10年IG銀行債	國泰 A級金融債
掛牌日期	2023-10-19	2019-01-29	2017-12-15	2019-04-02	2019-03-07
收益平準金	YES	YES	YES	NO	NO
保管銀行	彰化商業銀行	華南商業銀行	中國信託銀行	第一商業銀行	中國信託銀行
配息頻率	月配	月配	季配	季配	季配

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

金融債ETF 規模人氣比較

股票代號（表格可滑移）	00933B	00773B	00724B	00786B	00780B
基金名稱	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	群益投資級金融債	元大 10年IG銀行債	國泰 A級金融債
股價	16.6	36.7	35.1	33.8	38.1
資產規模 (億)	777.2	1000	1002.5🥇	14.1	115.2
受益人數	123460🥇	15094	9516	2207	2027

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

金融債ETF 配息殖利率、績效比較

股票代號（表格可滑移）	00933B	00773B	00724B	00786B	00780B
基金名稱	國泰 10Y+金融債	中信優先金融債	群益投資級金融債	元大 10年IG銀行債	國泰 A級金融債
2024年內扣費用	0.26%🥇	0.26％🥇	0.26％🥇	0.43％	0.38％
存續期間	10.6	11.9	10.9	11.3	6.3
殖利率 (近四季)	6.4％🥇	4.6%	5.4%	5.8%	3.7%
除息月份	每月	每月	1,4,7,10	2,5,8,11	2,5,8,11
填息天數(遠到近)	-, -, 7, -	-, 7, -, -	40, 4, 10, 30	23, 37, 18, 9	17, 14, 18, 11
2025年含息績效	-0.5%	-1.1%	-0.5%	-0.8%	-0.2%🥇

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

Caven使用心得：

許多投資人可能認為：「銀行應該不會倒閉吧？政府會出手救援的，風險應該很低。所以投資金融債是安全的。」

然而，我想提出一個不同的觀點。對於金融機構，特別是銀行和投信公司，投資人其實很難全面評估其風險。許多風險都是隱性的（並且互相借款、槓桿...），一旦爆發，可能引發連鎖反應，甚至導致瞬間倒閉，這令人不安。

我們回頭看看2008年的美國次級房貸危機（股市崩盤50%），那時號稱「大到不能倒」的「雷曼兄弟控股公司」就直接成為歷史了！（走向破產倒閉）。再看看 2023 年初爆發的銀行危機，包括瑞士在內，超過三家美國銀行因儲戶在短短幾天內恐慌性提領存款，導致資金周轉不靈而倒閉。

這些事件提醒我們，投資金融債券並非絕對安全。即使是看似穩健的銀行，也可能在特殊情況下出現問題。投資人應該謹慎評估，並認真考慮潛在的風險。

月月配息債券ETF 推薦-輕鬆每月加薪

台灣近年「月月領息ETF」幾乎成為成功標配！（每個月配息！每個月領錢）投資人非常喜歡！如果你也喜歡每月領息的投資人，那以下推薦的Top 5 熱門月月配息ETF推薦，會很合你的胃口。對了！截至2024/10/15 台灣已超過「14檔」月配息債券ETF。

Top 5 台灣月配息債券ETF 比較

股票代號（表格可滑移）	00937B	00933B	00772B	00948B	00953B
基金名稱	群益 ESG投等債20+	國泰 10Y+金融債	中信高評級公司債	中信優息投資級債	群益優選非投等債
掛牌日期	2023-12-05	2023-10-19	2019-01-29	2024-06-12	2024-08-21
股價	15.7	16.6	35	9.9	10.3
收益平準金	YES	YES	YES	YES	YES
保管銀行	彰化商業銀行	彰化商業銀行	永豐商業銀行	臺灣銀行	中國信託銀行
資產規模 (億)	2611.3🥇	777.2	1252.8	337	180.8
受益人數（01/17）	330221🥇	123460	64205	54969	30981
存續期間	13	10.6	13.1	12.8	2.1
四季殖利率	6.3%	6.4%🥇	4.7%	3.1%	2%
2025年含息績效	-0.6%	-0.5%	-1.1%	-0.7%	0.4%🥇

（製表：Caven投資成長家。資料來源：各大投信官網。更新於2025/01/17）

一口氣看完｜14檔台灣「月配息」債券ETF 比較、排名

月月配息債券ETF 殖利率比較、排名、推薦（09/20）

74檔台灣美債券ETF

2024年台灣債券ETF 配息殖利率

以下是台灣各類債券ETF 每月的配息殖利率懶人包！每月都會在Caven投資成長家 YouTube頻道更新！如果你有興趣持續收到「聯準會最新利率消息」、「台灣美債、債券ETF 分析表格」，可以追蹤訂閱

2025年川普上台後還會降息麼？｜聯準會官員表示：等政策落實時...

十二月公司債ETF 配息懶人包

十二月美債、金融債ETF 配息懶人包

✅美債券ETF 「每月除息懶人包」持續更新（⭐️免填資料下載）

「美債20年ETF」最新比較推薦！超完整排行｜元大00679B、國泰00687B 可以買嗎？

美債是什麼？台灣如何買美債？專家圖解教學，安心領「5%利息」！

文章列表

訂閱電子報

債券ETF是什麼？「台灣債券ETF」推薦排名｜熱門月配息、投資級公司債、金融債

目錄