• 首頁
  • 債券入門
  • 「台灣債券ETF」比較推薦排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦
2024-05-13債券入門

「台灣債券ETF」比較推薦排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦

台灣債券ETF推薦

 

 

如果你不只想要做價差,你還想要「領高利息」,那你可以選擇買美國公司發行的「債券」,企業因為風險相對於美國政府高,所以會提供更高的利息報酬,以吸引投資人。

 

公司債ETF 比較推薦

在介紹公司債之前,我們要先知道「投資債券最怕的事情」!!那就是「債券發行方無法償還利息本金」也就是倒債,那有什麼方法可以判斷債券的償債的能力?有就是「信用評級」,這是衡量債券發行人償還債務能力的一個重要指標。

債券的信用評級由全球專業的信用評級機構,如穆迪(Moody's)、標準普爾(Standard & Poor's,簡稱S&P)和惠譽(Fitch)等提供。主要將債券其分為「高評級」「投資級」及「非投資級」

  1. 高評級:信用風險低,償債能力強
  2. 投資級:信用狀況良好,但可能受到經濟環境變化的影響
  3. 非投資級:債務違約風險高,財務狀況脆弱
債券風險評估
Caven使用心得:

投資專家常說「高報酬勢必高風險」,所以如果你想要獲得更高的報酬!那風險的部分你可能就要好好的衡量。Caven認為一般投資人,往下選到「投資級」就很夠,選到非投資級的債券,面臨的風險會非常的大。

非投資級債券風險大到如同投資股票一樣,這樣還不如投資股票,股票反而報酬更高。對了「美國公債、美國國債」也就是俗稱的美債,他們的評級都是最高級的。(美國政府很可靠)

科普知識:美債指的是「美國政府發行的債券」,而美國公司發行的債券,則是稱為「公司債或一般債券」
<延伸閱讀:「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:美聯儲降息前,提早佈局>

高評級公司債ETF Top 5 推薦

好現在你已經了解以上風險評估,那接下來我們來看「台灣高評級美國公司債ETF」TOP 5,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:

  1. 00751B 元大AAA至A公司債
  2. 00772B 中信高評級公司債
  3. 00853B 統一美債10年Aa-A
  4. 00761B 國泰A級公司債
  5. 00746B 富邦A級公司債
高評級公司債ETF 基本資料比較
股票代號
(表格可滑移)
00751B 00772B 00853B 00746B 00792B
基金名稱 元大
AAA至A公司債
中信
高評級公司債
統一
美債10年Aa-A
富邦
A級公司債
群益
A級公司債
掛牌日期 2018-10-03 2019-01-29 2019-09-04 2018-08-15 2019-04-03
收益平準金 YES NO YES NO NO
保管銀行 華南商業銀行 永豐商業銀行 華南商業銀行 第一商業銀行 玉山商業銀行
除息頻率 每季 每月 每季 每季 每季

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13

高評級公司債ETF 規模人氣比較
股票代號
(表格可滑移)
00751B 00772B 00853B 00746B 00792B
基金名稱 元大
AAA至A公司債
中信
高評級公司債
統一
美債10年Aa-A
富邦
A級公司債
群益
A級公司債
股價 34.2 35.4 29.1 36.6 33.6
資產規模 (億) 1,499🥇 1,326🥈 20.1 872.6 524.4
受益人數 97675🥇 75276🥈 4434 1929 491

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

高評級公司債ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號
(表格可滑移)
00751B 00772B 00853B 00746B 00792B
基金名稱 元大
AAA至A公司債
中信
高評級公司債
統一
美債10年Aa-A
富邦
A級公司債
群益
A級公司債
2023年內扣費用 (%) 0.26 0.31 0.5 0.25🥇 0.28
存續期間 14.7 13.3 13.7 11.8 13.7
殖利率 (近四季) 5.2🥇 4.4 4.5🥈 4.3 4.5🥈
除息月份 3,6,9,12 每月 3,6,9,12 1,4,7,10 3,6,9,12
填息天數(遠到近) 4, 53, -, 5 -, 7, 3, 1 6, 51, -, 4 3, 12, -, 2 2, 53, -, 5
2024年含息績效 (%) -2 -1.1 -1.6 0.2 -0.9

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

Caven使用心得:

你可以發現,高評級公司債券,受益人數基本集中在前兩檔ETF中,分別是00751B 元大AAA至A公司債ETF、00772B 中信高評級公司債ETF。Caven認為主要原因為,00751B 有收益平準金,殖利率高達5.1%,但內扣費用是對低的!這很吸引人。而00772B 主要原因為「月配息」

✅高評級公司債券ETF 比較表格 (⭕免填資料下載)點此(持續更新)

投資等級公司債券ETF 推薦

接下來我們將篩選標準往下降(評級放得更寬),我們來看看「投資等級的公司債券ETF」,是否可以提供更好的報酬!也是找TOP 5來進行比較,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:

  1. 00937B 群益ESG投等債20+
  2. 00720B 元大投資級公司債
  3. 00725B 國泰投資級公司債
  4. 00740B 富邦全球投等債
  5. 00862B 中信投資級公司債
投資等級公司債ETF 基本資料比較
股票代號
(表格可滑移)
00937B 00720B 00725B 00740B 00862B
基金名稱 群益ESG投等債20+ 元大投資級公司債 國泰投資級公司債 富邦全球投等債 中信投資級公司債
掛牌日期 2023-12-05 2018-02-01 2018-02-07 2018-06-08 2019-10-18
收益平準金 YES YES YES NO NO
保管銀行 彰化商業銀行 永豐商業銀行 玉山商業銀行 永豐商業銀行 台新銀行
除息頻率 每月 每季 每季 每季 每季

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

投資等級公司債ETF 規模人氣比較
股票代號
(表格可滑移)
00937B 00720B 00725B 00740B 00862B
基金名稱 群益
ESG投等債20+
元大
投資級公司債
國泰
投資級公司債
富邦
全球投等債
中信
投資級公司債
股價 15.8 34.9 37.2 40.2 32.9
資產規模 (億) 1353🥈 1414🥇 1009 491 211.2
受益人數 265039🥇 127580🥈 36240 5536 2665

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

投資等級公司債ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號
(表格可滑移)
00937B 00720B 00725B 00740B 00862B
基金名稱 群益
ESG投等債20+
元大
投資級公司債
國泰
投資級公司債
富邦
全球投等債
中信
投資級公司債
2023年內扣費用 (%) 0.04🥇 0.46 0.38 0.31🥈 0.43
存續期間 13 13.7 12 11.7 13.5
殖利率 (近四季) 2.1 5.6 5.7🥇 4.9🥈 4.4
除息月份 每月 1,4,7,10 1,4,7,10 1,4,7,10 3,6,9,12
填息天數(遠到近) 9, 5, 4, - 11, 12, -, 9 5, 12, -, 12 4, 5, 12, - 2, 51, -, 5
2024年含息績效 (%) -0.2 -0.3 0.8 1.1 -0.1

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

Caven使用心得:

我們比較了人氣最高的五檔投資等級公司債ETF,你應該有發現到「投資等級公司債ETF」提供更高的殖利率,相對於美債ETF以及高評級公司債ETF。這就如同我前面提及的「投資人承擔更高的風險,會要求要更高的利息報酬」。其他更多比較可以看下面表格:

✅與忠實讀者一起點擊瀏覽「IB盈透證券官網」,幫助Caven持續創作 👉點擊支持

✅投資等級公司債ETF 比較表格 (⭕免填資料下載)點此

這邊Caven要提醒對「投資債券有興趣」你,雖然降息會對債券有正面的影響(債券上漲),但如果發生經濟衰退,那一般的債券還是會下跌喔!只有美國公債才可以避險(經濟衰退反而逆勢上漲),更多「買美債券時機的判斷」可以看我下面這篇文章

<延伸閱讀:2024年「買美債券時機」!專家:降息佈局全指南>

 

金融債ETF 比較推薦

專注於金融行業(銀行、保險...):對於看好金融行業的投資者來說,這提供了一種集中的投資方式。

金融債ETF 基本資料比較
股票代號
(表格可滑移)
00933B 00773B 00724B 00780B 00786B
基金名稱 國泰
10Y+金融債
中信
優先金融債
群益
投資級金融債
國泰
A級金融債
元大
10年IG銀行債
掛牌日期 2023-10-19 2019-01-29 2017-12-15 2019-03-07 2019-04-02
收益平準金 YES NO NO NO NO
保管銀行 彰化商業銀行 華南商業銀行 中國信託銀行 中國信託銀行 第一商業銀行
除息頻率 每月 每月 每季 每季 每季
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)
金融債ETF 規模人氣比較
股票代號
(表格可滑移)
00933B 00773B 00724B 00780B 00786B
基金名稱 國泰
10Y+金融債
中信
優先金融債
群益
投資級金融債
國泰
A級金融債
元大
10年IG銀行債
股價 16.6 36.8 34.6 37.3 34.2
資產規模 (億) 499 895🥈 1019🥇 89.4 12.1
受益人數 124853🥇 16815🥈 9066 2356 2270

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

金融債ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號
(表格可滑移)
00933B 00773B 00724B 00780B 00786B
基金名稱 國泰
10Y+金融債
中信
優先金融債
群益
投資級金融債
國泰
A級金融債
元大
10年IG銀行債
2023年內扣費用 (%) 0.08 0.29 0.29 0.44 0.55
存續期間 11.7 12.2 11.3 6.8 11.7
殖利率 (近四季) 2.7 4.5 5.0🥈 3.5 5.8🥇
除息月份 1,4,7,10 2,5,8,11 2,5,8,11
填息天數(遠到近) -, 3, 1 12, 7, 3, 2 5, 12, 40, 4 44, 84, 15, 17 27, 83, 13, 23
2024年含息績效 (%) 0.4 1.7 3 3.3 1.8

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

Caven使用心得:

有許多投資人認為「銀行應該不會倒吧」!政府不是會救銀行麼?風險低啦!所以投資金融債就對了!

這邊Caven提出不一樣的方向,金融公司(特別是銀行、投信)投資人很難評估他們的投資風險,有許多風險都是隱性的,一次爆發起來會成為連鎖反應(瞬間倒閉)。

我們回頭看看2008年的美國次級房貸危機(股市崩盤50%),那時號稱大到不能倒的「雷曼兄弟控股公司」就直接成為歷史了!(倒閉下市)。還有2023年初爆發的銀行危機(美國瑞士)超過三家美國銀行(儲戶幾天內恐慌領錢,導致銀行周轉不靈倒閉),都是如此。

 

月配息債券ETF 輕鬆每月加薪

以上介紹的債券ETF中,有幾檔ETF很特別,他是屬於「月配息」的ETF,如果你是喜歡每月領息的投資人,那這幾檔ETF會很合你的胃口!Caven一樣統整成表格進行比較:

月配息債券ETF 比較
股票代號
(表格可滑移)
00937B 00933B 00773B 00772B
基金名稱 群益
ESG投等債20+
國泰
10Y+金融債
中信
優先金融債
中信
高評級公司債
掛牌日期 2023-12-05 2023-10-19 2019-01-29 2019-01-29
股價 15.8 16.6 36.8 345.4
收益平準金 YES YES NO NO
保管銀行 華南商業銀行 玉山銀行 玉山銀行 永豐商業銀行
資產規模 (億) 1353.2🥇 499.6 895.6 1326.6🥈
受益人數 265039🥇 124853🥈 16815 75276
存續期間 13 11.7 12.2 13.3
殖利率 (近四季%) 2.1 2.7 4.5 4.4
2024年含息績效 (%) -0.2 0.4 1.7 -1.1

(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/5/13)

Caven使用心得:

月配息ETF中,有兩檔金融債ETF兩檔投資等級公司債ETF,我們都發現一個重點:收益平準金很關鍵!納入收益平準金的ETF(00937B、00933B),熱門程度遠超沒納入的ETF(00773B、00772B)!儘管這兩檔ETF成立不到一年。

至於配息殖利率的部分,目前這兩檔00937B、00933B因為剛掛牌,故配息為完整一年。Caven會持續追蹤,將最新的資訊更新在這篇文章中,以及我的Caven投資成長家YouTube頻道

四檔「月配息債券ETF 」評比
 
66檔 台灣美債券ETF

 

2024年台灣債券ETF 配息殖利率

以下表格皆會每個月定期更新,並且也會提供聯準會的最新消息,如果你有興趣,可以追蹤 Caven投資成長家 YouTube頻道。

Caven投資成長家

五月公司債ETF 配息懶人包

五月美債、金融債ETF 配息懶人包



✅美債券ETF 「五月除息懶人包」持續更新(⭐️免填資料下載
✅更多分析表格,詳見延伸閱讀👇

<延伸閱讀:台灣如何買美債?專家圖解教學,最安全投資「領5%利息」>
<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>
<延伸閱讀:「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:低風險、美聯儲降息前,提早佈局>