「台灣債券ETF」比較推薦排行|月配息|投資級公司債|金融債 專家推薦
如果你不只想要做價差,你還想要「領高利息」,那你可以選擇買美國公司發行的「債券」,企業因為風險相對於美國政府高,所以會提供更高的利息報酬,以吸引投資人。
公司債ETF 比較推薦
在介紹公司債之前,我們要先知道「投資債券最怕的事情」!!那就是「債券發行方無法償還利息本金」也就是倒債,那有什麼方法可以判斷債券的償債的能力?有就是「信用評級」,這是衡量債券發行人償還債務能力的一個重要指標。
債券的信用評級由全球專業的信用評級機構,如穆迪(Moody's)、標準普爾(Standard & Poor's,簡稱S&P)和惠譽(Fitch)等提供。主要將債券其分為「高評級」「投資級」及「非投資級」
- 高評級:信用風險低,償債能力強。
- 投資級:信用狀況良好,但可能受到經濟環境變化的影響。
- 非投資級:債務違約風險高,財務狀況脆弱。
投資專家常說「高報酬勢必高風險」,所以如果你想要獲得更高的報酬!那風險的部分你可能就要好好的衡量。Caven認為一般投資人,往下選到「投資級」就很夠,選到非投資級的債券,面臨的風險會非常的大。
非投資級債券風險大到如同投資股票一樣,這樣還不如投資股票,股票反而報酬更高。對了「美國公債、美國國債」也就是俗稱的美債,他們的評級都是最高級的。(美國政府很可靠)
科普知識:美債指的是「美國政府發行的債券」,而美國公司發行的債券,則是稱為「公司債或一般債券」
<延伸閱讀:「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:美聯儲降息前,提早佈局>
高評級公司債ETF Top 5 推薦
好現在你已經了解以上風險評估,那接下來我們來看「台灣高評級美國公司債ETF」TOP 5,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:
- 00751B 元大AAA至A公司債
- 00772B 中信高評級公司債
- 00853B 統一美債10年Aa-A
- 00761B 國泰A級公司債
- 00746B 富邦A級公司債
高評級公司債ETF 基本資料比較
股票代號 (表格可滑移) |
00751B | 00772B | 00853B | 00746B | 00792B |
基金名稱 | 元大 AAA至A公司債 |
中信 高評級公司債 |
統一 美債10年Aa-A |
富邦 A級公司債 |
群益 A級公司債 |
掛牌日期 | 2018-10-03 | 2019-01-29 | 2019-09-04 | 2018-08-15 | 2019-04-03 |
收益平準金 | YES | NO | YES | NO | NO |
保管銀行 | 華南商業銀行 | 永豐商業銀行 | 華南商業銀行 | 第一商業銀行 | 玉山商業銀行 |
除息頻率 | 每季 | 每月 | 每季 | 每季 | 每季 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17
高評級公司債ETF 規模人氣比較
股票代號 (表格可滑移) |
00751B | 00772B | 00853B | 00746B | 00792B |
基金名稱 | 元大 AAA至A公司債 |
中信 高評級公司債 |
統一 美債10年Aa-A |
富邦 A級公司債 |
群益 A級公司債 |
股價 | 33.4 | 34.7 | 28.5 | 36.1 | 32.9 |
資產規模 (億) | 1,440🥇 | 1,306🥈 | 17.5 | 867.5 | 511 |
受益人數 | 96313🥇 | 76938🥈 | 4451 | 1643 | 488 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
高評級公司債ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號 (表格可滑移) |
00751B | 00772B | 00853B | 00746B | 00792B |
基金名稱 | 元大 AAA至A公司債 |
中信 高評級公司債 |
統一 美債10年Aa-A |
富邦 A級公司債 |
群益 A級公司債 |
2023年內扣費用 (%) | 0.26 | 0.31 | 0.5 | 0.25🥇 | 0.28 |
存續期間 | 14.5 | 13.2 | 13.6 | 11.7 | 13.6 |
殖利率 (近四季) | 5.3🥇 | 4.4 | 4.6🥈 | 4.3 | 4.6🥈 |
除息月份 | 3,6,9,12 | 每月 | 3,6,9,12 | 1,4,7,10 | 3,6,9,12 |
填息天數(遠到近) | 4, 53, -, 5 | 1, -, 7, 3 | 6, 51, -, 4 | 3, 3, 12, - | 2, 53, -, 5 |
2024年含息績效 (%) | -4.2 | -3.4 | -3.6 | -2.3 | -3 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
你可以發現,高評級公司債券,受益人數基本集中在前兩檔ETF中,分別是00751B 元大AAA至A公司債ETF、00772B 中信高評級公司債ETF。Caven認為主要原因為,00751B 有收益平準金,殖利率高達5.1%,但內扣費用是對低的!這很吸引人。而00772B 主要原因為「月配息」。
✅高評級公司債券ETF 比較表格 (⭕免填資料下載)點此(持續更新)
投資等級公司債券ETF 推薦
接下來我們將篩選標準往下降(評級放得更寬),我們來看看「投資等級的公司債券ETF」,是否可以提供更好的報酬!也是找TOP 5來進行比較,依照「受益人數」多寡進行排名分別是:
- 00937B 群益ESG投等債20+
- 00720B 元大投資級公司債
- 00725B 國泰投資級公司債
- 00740B 富邦全球投等債
- 00862B 中信投資級公司債
投資等級公司債ETF 基本資料比較
股票代號 (表格可滑移) |
00937B | 00720B | 00725B | 00740B | 00862B |
基金名稱 | 群益ESG投等債20+ | 元大投資級公司債 | 國泰投資級公司債 | 富邦全球投等債 | 中信投資級公司債 |
掛牌日期 | 2023-12-05 | 2018-02-01 | 2018-02-07 | 2018-06-08 | 2019-10-18 |
收益平準金 | YES | YES | YES | NO | NO |
保管銀行 | 彰化商業銀行 | 永豐商業銀行 | 玉山商業銀行 | 永豐商業銀行 | 台新銀行 |
除息頻率 | 每月 | 每季 | 每季 | 每季 | 每季 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
投資等級公司債ETF 規模人氣比較
股票代號 (表格可滑移) |
00937B | 00720B | 00725B | 00740B | 00862B |
基金名稱 | 群益 ESG投等債20+ |
元大 投資級公司債 |
國泰 投資級公司債 |
富邦 全球投等債 |
中信 投資級公司債 |
股價 | 15.6 | 34.5 | 36.9 | 39.6 | 31.9 |
資產規模 (億) | 1092🥈 | 1358🥇 | 962 | 488 | 207 |
受益人數 | 242243🥇 | 124658🥈 | 35175 | 5542 | 2696 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
投資等級公司債ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號 (表格可滑移) |
00937B | 00720B | 00725B | 00740B | 00862B |
基金名稱 | 群益 ESG投等債20+ |
元大 投資級公司債 |
國泰 投資級公司債 |
富邦 全球投等債 |
中信 投資級公司債 |
2023年內扣費用 (%) | 0.04🥇 | 0.46 | 0.38 | 0.31🥈 | 0.43 |
存續期間 | 12.8 | 13.5 | 11.8 | 11.4 | 13.4 |
殖利率 (近四季) | 1.6 | 5.7🥇 | 5.8 | 5🥈 | 4.5 |
除息月份 | 每月 | 1,4,7,10 | 1,4,7,10 | 1,4,7,10 | 3,6,9,12 |
填息天數(遠到近) | 9, 5, -, - | 4, 11, 12, - | 47, 5, 12, - | 4, 5, 12, - | 2, 51, -, 5 |
2024年含息績效 (%) | -2 | -2.9 | -1.5 | -1.6 | -3.1 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
我們比較了人氣最高的五檔投資等級公司債ETF,你應該有發現到「投資等級公司債ETF」提供更高的殖利率,相對於美債ETF以及高評級公司債ETF。這就如同我前面提及的「投資人承擔更高的風險,會要求要更高的利息報酬」。其他更多比較可以看下面表格:
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這邊Caven要提醒對「投資債券有興趣」你,雖然降息會對債券有正面的影響(債券上漲),但如果發生經濟衰退,那一般的債券還是會下跌喔!只有美國公債才可以避險(經濟衰退反而逆勢上漲),更多「買美債券時機的判斷」可以看我下面這篇文章
<延伸閱讀:2024年「買美債券時機」!專家:降息佈局全指南>
金融債ETF 比較推薦
專注於金融行業(銀行、保險...):對於看好金融行業的投資者來說,這提供了一種集中的投資方式。
金融債ETF 基本資料比較
股票代號
(表格可滑移)
|
00933B | 00773B | 00724B | 00780B | 00786B |
基金名稱 | 國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
群益 投資級金融債 |
國泰 A級金融債 |
元大 10年IG銀行債 |
掛牌日期 | 2023-10-19 | 2019-01-29 | 2017-12-15 | 2019-03-07 | 2019-04-02 |
收益平準金 | YES | NO | NO | NO | NO |
保管銀行 | 彰化商業銀行 | 華南商業銀行 | 中國信託銀行 | 中國信託銀行 | 第一商業銀行 |
除息頻率 | 每月 | 每月 | 每季 | 每季 | 每季 |
金融債ETF 規模人氣比較
股票代號 (表格可滑移) |
00933B | 00773B | 00724B | 00780B | 00786B |
基金名稱 | 國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
群益 投資級金融債 |
國泰 A級金融債 |
元大 10年IG銀行債 |
股價 | 16.2 | 35.9 | 34.1 | 36.7 | 33.3 |
資產規模 (億) | 485 | 851🥈 | 1011🥇 | 112 | 11 |
受益人數 | 122636🥇 | 17277🥈 | 8971 | 2445 | 2161 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
金融債ETF 配息殖利率、績效比較
股票代號 (表格可滑移) |
00933B | 00773B | 00724B | 00780B | 00786B |
基金名稱 | 國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
群益 投資級金融債 |
國泰 A級金融債 |
元大 10年IG銀行債 |
2023年內扣費用 (%) | 0.08 | 0.29 | 0.29 | 0.44 | 0.55 |
存續期間 | 11.6 | 12 | 11.2 | 6.8 | 11.7 |
殖利率 (近四季) | 2.3 | 4.6 | 5.1🥈 | 3.3 | 5.8🥇 |
除息月份 | 月 | 月 | 1,4,7,10 | 2,5,8,11 | 2,5,8,11 |
填息天數(遠到近) | -, 3 | 1, 12, 7, 3 | 3, 5, 12, 40 | 44, 84, 15, 17 | 27, 83, 13, 23 |
2024年含息績效 (%) | -2.4 | -1.2 | 0.2 | 1.6 | -0.9 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
有許多投資人認為「銀行應該不會倒吧」!政府不是會救銀行麼?風險低啦!所以投資金融債就對了!
這邊Caven提出不一樣的方向,金融公司(特別是銀行、投信)投資人很難評估他們的投資風險,有許多風險都是隱性的,一次爆發起來會成為連鎖反應(瞬間倒閉)。
我們回頭看看2008年的美國次級房貸危機(股市崩盤50%),那時號稱大到不能倒的「雷曼兄弟控股公司」就直接成為歷史了!(倒閉下市)。還有2023年初爆發的銀行危機(美國瑞士)超過三家美國銀行(儲戶幾天內恐慌領錢,導致銀行周轉不靈倒閉),都是如此。
月配息債券ETF 輕鬆每月加薪
以上介紹的債券ETF中,有幾檔ETF很特別,他是屬於「月配息」的ETF,如果你是喜歡每月領息的投資人,那這幾檔ETF會很合你的胃口!Caven一樣統整成表格進行比較:
月配息債券ETF 比較
股票代號 (表格可滑移) |
00937B | 00933B | 00773B | 00772B |
基金名稱 | 群益 ESG投等債20+ |
國泰 10Y+金融債 |
中信 優先金融債 |
中信 高評級公司債 |
掛牌日期 | 2023-12-05 | 2023-10-19 | 2019-01-29 | 2019-01-29 |
股價 | 15.6 | 16.2 | 35.9 | 34.7 |
收益平準金 | YES | YES | NO | NO |
保管銀行 | 華南商業銀行 | 玉山銀行 | 玉山銀行 | 永豐商業銀行 |
資產規模 (億) | 1092🥈 | 485 | 851 | 1306🥇 |
受益人數 | 242243🥇 | 122636🥈 | 17277 | 76938 |
存續期間 | 12.8 | 11.6 | 12 | 13.2 |
殖利率 (近四季%) | 1.6 | 2.3 | 4.6 | 4.4 |
2024年含息績效 (%) | -2 | -2.4 | -1.2 | -3.4 |
(製表:Caven投資成長家。資料來源:各大投信官網。更新於2024/4/17)
月配息ETF中,有兩檔金融債ETF、兩檔投資等級公司債ETF,我們都發現一個重點:收益平準金很關鍵!納入收益平準金的ETF(00937B、00933B),熱門程度遠超沒納入的ETF(00773B、00772B)!儘管這兩檔ETF成立不到一年。
至於配息殖利率的部分,目前這兩檔00937B、00933B因為剛掛牌,故配息為完整一年。Caven會持續追蹤,將最新的資訊更新在這篇文章中,以及我的Caven投資成長家YouTube頻道
四檔「月配息債券ETF 」評比
66檔 台灣美債券ETF
2024年台灣債券ETF 配息殖利率
以下表格皆會每個月定期更新,並且也會提供聯準會的最新消息,如果你有興趣,可以追蹤 Caven投資成長家 YouTube頻道。
Caven投資成長家
四月公司債ETF 配息懶人包
四月金融債ETF 配息懶人包
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<延伸閱讀:台灣如何買美債?專家圖解教學,最安全投資「領5%利息」>
<延伸閱讀:「68檔」台灣美債券ETF|績效/配息殖利率、淨值規模排行|專家評比>
<延伸閱讀:「美債20年ETF」比較推薦排行|專家:低風險、美聯儲降息前,提早佈局>