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2025-05-07券商推薦

盈透證券IB開戶+入金教學|美股新手也能輕鬆完成!專業避雷+開戶禮領取|Interactive Brokers 教學指南

IB開戶入金、Interactive Brokers opening a new account (IBKR sign up bonus)

IB盈透證券是什麼?!盈透證券如何開戶?Interactive brokers 中文開戶教學?如果想要投資美股,卻又不想透過國內複委託該怎麼辦?Caven投資成長家在本篇將跟你分享盈透證券IB開戶、入金圖解教學(台灣人適用),如果你想安全、低成本投資全球股票、債券,千萬別錯過本篇文章的內容!

此外,Caven團隊也整理了IB盈透證券的使用教學,如:IB APP 下單教學IB盈透證券轉倉IB盈透證券出金IB盈透證券中文客服,讓你可以更順手的使用IB盈透證券。

 

 

Interactive Brokers 盈透證券是什麼

IB盈透證券

Interactive Brokers (盈透證券,股票代號:IBKR)是一家在美國 Nasdaq 交易所掛牌上市的國際券商,投資人常稱其為IB或是IBKR,其受美國證券交易委員會(SEC) 監管。IBKR 提供投資者全球市場的交易機會,覆蓋 200 多個國家和地區、160 個投資市場,支援 28 種貨幣幾乎可交易所有主要的金融商品。

在台灣,常見的美股券商包括 Firstrade(第一證券)、Interactive Brokers(盈透證券) 及 Charles Schwab(嘉信理財)。在進行 IBKR 開戶之前,你也可以先比較各家券商的優缺點,選擇能讓你安心使用的平台。

台灣常見美股券商 比較
表格右滑➡️
(更多券商比較)
盈透證券
(Interactive Brokers)
第一證券
 (Firstrade)
嘉信證券
(Charles Schwab)
成立日期 1978年 1985年 1971年
美國五百強
公司形式 網路、實體券商 網路券商 實體券商
美股上市
(交易所)
#IBKR🥇
(NASDAQ)
#SCHW🥇
(NYSE)
市值
(2025/5/5)
767 億美金 1507 億美金🥇
開戶門檻 $0元🥇 $0元🥇 $0元🥇
投資商品 全球股票、期權、
債券、期貨、外匯...
美股、期權、債券... 美股、期權、
債券、共同基金...
手續費(美元) $0.0035~0.005/股
(商品不同會有差異)
最高 1% 交易價值
$0元
<🔥免費為什麼最貴>
$0元
訂單流支付
(使報價變差)
無🥇
隔夜交易
美東 8 PM~3:50 AM 
有🥇
10000+ 美股

800+ 美股
出入金速度 五小時內🥇 2~3天 2~3天
出金費用 每月一次免費🥇
(其餘10美金)
25美金 15美金以上
模擬倉 有🥇 有🥇
中文客服
股息再投資
安全性 ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
開戶推薦 ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️
點擊開戶 立即開戶 立即開戶 立即開戶

<資料整理:Caven投資成長家|2025/5/5|來源:各券商官網,實際資訊以官網公告為準>

盈透證券是什麼?快速懶人包

IB盈透證券

從上面的比較可以看到,盈透證券(Interactive Brokers)在出入金速度、交易費用透明度、投資商品種類,以及平台穩定性上,都有不錯的優勢。 那麼,盈透證券到底是什麼?又有哪些優缺點?適合哪些投資人? 接下來,讓我們用一份快速懶人包,深入了解 IBKR!

盈透證券是什麼?教學懶人包
表格右滑➡️
(有教學資源)
詳細資訊 延伸閱讀
公司名稱 Interactive Brokers
(盈透證券)
官方網站
成立時間 1978 年 美國五百強
公司類型 網路券商 + 實體券商 美股券商評比
美股上市代號 IBKR(NASDAQ交易所)  
公司市值 767 億美元  
開戶門檻 18歲(現金帳戶)
21歲(保證金帳戶)
✅ IB 開戶教學
入金手續費 免費、24小時內到帳  IB 入金教學
出金手續費 每月 1 次免費
(其餘 $10 美元)
IB 出金教學
轉倉手續費 同行轉入無補貼 IB 轉倉教學
可交易商品 全球股票、期權、債券、
期貨、外匯…
IB 下單教學
交易手續費 $0.0035~0.005/股
(商品不同會有差異)
最高 1% 交易價值
IB 費率選擇教學
客服支援 24 小時真人客服,支援中文 IB 客服教學
活存利息與利率 美元活存3.83% IB 高利活存教學
預扣稅 & 退稅 美債ETF利息「自動退稅」 IB 自動退稅教學
中文非官方社團 有,6000人社團 IB 中文交流區
安全性評級 ⭐⭐⭐⭐⭐  SIPC、FINRA 監管
登入安全性 雙因素驗證 IB KEY 驗證教學
開戶連結 🔹 立即開戶 IB開戶推薦連結
(確認有效)

資料日期:2025/5/5。資料整理:Caven投資成長家團隊

IB盈透證券也是很多台灣證券商的「上手券商」(例如:口袋證券),永豐金的複委託就是與盈透證券合作,這表示你在台灣用複委託買海外股票,有很大機會台灣券商是透過盈透證券下單。

我自己會使用IB盈透證券直接購買美債手續費低(相較於國內附委託)。如果你是喜歡投資多種商品的人,且非常注重投資訂單的品質(價格精準點差小),那IB盈透證券會是你可以參考的選擇。

盈透證券TWS下單介面👇
盈透證券 IB下單
Caven使用心得:

Caven直到現在為止,一直都有與盈透證券的官方人員交流,我常常跟他們說「你們的桌面應用程式介面真的要修改!新用戶看到功能太多,會慌張!」。官方的回應是「推出新的交易應用Desktop」這是一個簡便的平台

但Caven與團隊使用心得是「中文翻譯還不完善」,故還是建議新用戶使用「原本的TWS桌面交易程式」,等Desktop更成熟後再使用更好。

<延伸閱讀: 盈透證券 IB APP、TWS教學│五步驟圖解教你下單買美股

 

「IB盈透證券開戶優惠」贈股1000美元

IB盈透證券
在開戶之前,提醒你:IB盈透證券有專屬開戶優惠,最高可以拿到$1000美元價值的IBKR股票獎勵!注意:如果沒有用正確的推薦連結開戶,將無法拿到這份獎勵。 👉 正確申請方式請參考以下流程:

盈透證券IB開戶優惠

如何獲得 IB 開戶禮?【2025最新版】

你可以自行閱讀官方條款(👉官方條款),進入後點擊「Terms & Conditions」了解詳細規則(全英文版)。如果想快速掌握重點,你可參考下方整理:
第一步:透過有效推薦連結開戶
  1. 必須使用「推薦人(帳戶淨資產≥2000美元且曾交易過)」提供的有效推薦連結
  2. 點此開戶:[IB開戶推薦朋友連結]、[IB開戶推薦朋友連結(備用)]
第二步:成功開戶並完成首次入金
  1. 存入現金或證券皆可(轉倉資產也符合資格)。
  2. 自第一次入金日起算一年內,所有淨入金(入金-提款)皆可累積領取獎勵。
第三步:享有 1% 股票回饋
  1. 每新增$100 淨入金,即贈送$1 美元價值的 IBKR 股票。
  2. 回饋的股數會根據帳戶「每日淨存款變化」自動調整。
  3. IBKR股價依舊會變動
第四步:需等一年解封
  1. 最多可領取$1000 美元股票獎勵(初始)(對應$100,000淨入金上限)。
  2. 贈送的股票需持有一年(從獎勵發放日起算),滿一年後才能自由交易或轉出。

開戶贈股注意事項

  1. 提款調整:提款會依比例扣回已領取的贈股數量。
  2. 推薦人資格:推薦人帳戶需「資產 ≥ 2000 美元」且「曾交易」,否則連結無效,被推薦人將無法領取獎勵。
  3. 居住地址:推薦人與被推薦人不可為同住家人或同一地址。
  4. 稅務提醒:獲得的IBKR股票視為美國來源收入,適用30%預扣稅。(由系統自動處理)。
  5. 步驟懶人包開戶 ➔ 入金 ➔ 領股票回饋 ➔ 一年後股票解鎖

📣 補充說明:IBKR 贈股價值會波動

贈送的 IBKR 股票最多可達 $1000 美元價值(例如:贈股時股價為 $100,可獲 10 股)。但實際最終收益,取決於一年後股票解封時的股價表現。➡️ 贈股價值會漲跌,非保證收益。盈透證券 開戶優惠-最終能拿多少?

開戶贈股連結與官網不同

若你未透過正確推薦連結開戶,將無法領取 IBKR 開戶優惠(最高 $1000 美元贈股)
✅ 盈透證券官網(僅供登入)

✅ IB開戶推薦朋友連結(含贈股資格

IB開戶優惠連結

IB開戶優惠連結(備用)


「請務必確認你進入的是此畫面!」 此頁面為盈透證券(Interactive Brokers, IBKR)推薦開戶專屬頁面, 使用推薦連結開戶可領最高 $1000 美元 IBKR 股票獎勵。 點擊「Open Account」 開始申請,確保享有推薦獎勵資格

盈透證券 IBKR 開戶推薦連結確認頁面,點擊「Open Account」領取 $1000 美元股票獎勵

Caven使用心得:

請勿隨便使用來路不明的開戶連結,避免個資風險與詐騙問題。使用本頁連結,確保由有效推薦人提供,讓你安心領取IB開戶獎勵!(你透過此連結開戶,Caven 團隊也有機會獲得推薦獎金,感謝你的支持與贊助!)

如果你已經開戶了但尚未入金,還能補登「IB開戶優惠」嗎?答案是:視情況而定,有機會可以補登!

如果你打算申請補登,歡迎聯繫Caven投資成長團隊,我們會分享「成功申請補登的投資人」,他們是如何與 IB 客服溝通申請,協助你提高成功率!

 

「IB盈透證券開戶教學」最新圖解

IB盈透證券

  1. 開戶第0步:事前資料確認
  2. 開戶第1步:領取IB開戶優惠
  3. 開戶第2步:創建用戶名、密碼、帳戶類型
  4. 開戶第3步:輸入個人資料、財富來源
  5. 開戶第4步:確認手機
  6. 開戶第5步:選擇交易帳戶、交易商品
  7. 開戶第6步:稅務資料確認、W-8BEN表格
  8. 開戶第7步:簽署交易協議
  9. 開戶第8步:上傳證明文件
  10. 開戶第9步:等待帳戶審核通知

好接下來我將會針對盈透證券IB開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。有一些該注意的地方我會特別點出來,讓我們一起一次搞定!不要被退件!讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程,並且在3天內完成審核。

盈透證券IB開戶門檻:

  1. 現金帳戶:須滿18歲才能開戶
  2. 保證金帳戶:須滿21歲才能開戶

那事不宜遲我們馬上開始吧!如果你不想要看這麼多文字,這邊我有用影片的方式跟你介紹

最新 盈透證券「IB開戶、優惠、入金」教學影片。Interactivebrokers開戶
 

 第零步 : 事前資料確認

請準備以下資料,可以方便你快速申請通過。

項目 說明
身分證明(擇一) 護照/國民身分證/駕照/外國人居留證,需在有效期限內
地址證明(擇一) 含姓名與地址的文件,如水電費帳單、銀行對帳單等
常用 Email 作為帳戶通知、交易訊息接收信箱
可用手機號碼 用於開戶驗證與登入帳戶的簡訊認證
 
Caven使用心得:

如果你是台灣人,證明文件一律建議使用【國民身份證】,可以一件當兩件使用,身分證明文件、地址證明文件 (一起證明)。 

第一步 : 領取IB開戶優惠

點擊下方IB盈透證券優惠連結,前往<<IB盈透證券官網>>(由於網站不時改版,你看到畫面位置可能會有所差異,但開戶原理是一樣的)

盈透證券 IBKR 開戶推薦連結確認頁面,點擊「Open Account」領取 $1000 美元股票獎勵

第二步 : 創建用戶名、密碼、帳戶類型

【創建你的用戶名與密碼】

在畫面右上方可以調成「繁體中文介面」或是英文介面。如果開戶過程臨時有事情也沒關係,之後點擊左下方即可接續開戶,或是用創建的用戶名、密碼在IB官網直接登入,也可以接續開戶。

盈透證券(IBKR)開戶流程說明 - 設置帳戶名稱和密碼,點擊「繁體中文」切換語言,輸入用戶名稱、密碼和國家(台灣),完成帳戶建立

【驗證你的電子郵件】

到剛剛輸入的郵件信箱收取驗證信。

IBKR 開戶驗證電子郵件與帳戶類型選擇頁面 - 驗證 Email 後選擇個人帳戶開立

在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信,打開後點擊「確認電子郵箱」。如果沒看到這封信,可到「所有郵件」中查找。

IBKR 開戶驗證郵件 - 點擊「確認電子郵箱」完成驗證

【選擇你的帳戶類型、使用語言】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型,這邊教你如何申請「個人賬戶」。選擇你申請時要填寫的語言,如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外,都可以用中文輸入(超方便!)。

盈透證券開戶 - 選擇個人帳戶類型,勾選「個人」進行帳戶註冊
IBKR 開戶流程 - 選擇繁體中文並開始申請

第三步 : 輸入個人資料、財富來源

【輸入你的聯絡資料】

請確保填寫的姓名與身份證明文件完全一致。沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」,進行姓名中翻英。未來無論是「入金匯款人或出金收款人」,都必須與帳戶持有人相符。(若為聯名帳戶,則可使用任意聯名人的銀行帳戶進行資金進出。)

⚠️ 請勿使用他人(如父母、兄弟姊妹等)的銀行帳戶進行入金或出金,券商不接受任何形式的第三方匯款。這是常見錯誤,請務必注意!

IB開戶姓名填寫範例 - 盈透證券 (Interactive Brokers) 基本資料填寫教學

Caven使用心得:

姓名填寫範例: 王曉明=WANG,XIAO-MING。Last Name:WANG。First Name:XIAO MING。請設定的跟你台灣的「銀行外幣帳戶」的姓名相同。

輸入的地址需要和地址證明文件的相同 (身份證)。電話號碼要輸入國際碼

IB開戶地址與電話號碼填寫 - 盈透證券 (Interactive Brokers) 教學

【輸入你的個人資料】

請務必勾選「我有納稅人識別號」(你的身分證號碼)。若未勾選,系統將預設你為美國稅務居民,可能會被課徵資本利得稅,影響投資獲利。

盈透證券 (Interactive Brokers) IB開戶個人資料填寫範例

【填寫你的身份證明】

對台灣用戶來說,建議優先使用「國民身分證」作為證明文件,審核速度較快、通過率也較高。若你選擇使用護照,請務必填寫護照號碼與有效期限。

⚠️ 請注意:所提交的身分證明文件必須在有效期限內。 任何過期的證件(如已過期的護照)都不被視為有效文件,可能導致審核延遲或失敗。IB開戶身份證明文件上傳 - 盈透證券 (Interactive Brokers) 教學

【確認你的僱傭狀況】

照實填寫(不完整的信息將延遲審核)。這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員,照實填寫,一般投資人直接填「否」。

IB開戶教學 - 填寫盈透證券 (Interactive Brokers) 開戶表格,選擇雇傭狀況「否」,避免影響投資權限 - 適用於IB開戶、IBKR開戶、盈透證券開戶。
IB開戶教學 - 填寫盈透證券 (Interactive Brokers) 開戶地址範例,包括國家、城市、詳細地址 - 適用於IB開戶、IBKR開戶、盈透證券開戶。

Caven使用心得:

在填寫「工作職業」與「收入狀況」時,請保持前後資料的一致性與合理性。例如:你在職業欄填寫為「廁所清潔工」,但在收入欄填寫「年收入10萬美元」,系統可能會認為資訊不符(你掃的是真的黃金!?),進而要求你提供收入證明文件,導致開戶流程延誤。

【填寫你的財富來源】

選擇你的財富來源,有些用戶為了讓自己看起來「具備投資能力」,將所有項目都勾選!然而根據 IB 中文交流區許多用戶經驗,盈透證券會不定期抽查「要求提交相關財力證明」。所以這邊建議「僅勾選你真正具備的財富來源」。

IB開戶教學 - 盈透證券 Interactive Brokers 資產來源選擇,勾選「真正有的收入」,避免被美國政府抽查,準備好提供證明文件!

【確認帳戶資料&安全問題】

我們可以在IB帳戶內進行換匯(IB換匯、套利教學)。過去 Caven 建議將三個安全問題都設定為相同答案(不容易忘),而系統也能順利審核通過。 但根據 2025 年最新改版,安全問題的三個答案「必須不同」
<延伸閱讀:IB換匯、貨幣套利教學>

IB開戶教學 - 選擇基礎貨幣「美元」,並設定三個安全問題,確保帳戶安全 - 適用於IB開戶、IBKR開戶、盈透證券開戶
IB開戶教學 - 確認所有安全問題已填寫,點擊「繼續」完成設定 - 適用於IB開戶、IBKR開戶、盈透證券開戶。
IB開戶教學 - 確認地址無誤後點擊「繼續使用本信息」提交驗證 - 適用於IB開戶、IBKR開戶、盈透證券開戶。"

第四步 : 確認手機

系統會發一封簡訊到剛剛輸入的手機中,將驗證碼輸入即可認證成功。如果你沒收到「IB手機確認碼」,那你需要使用其他的方法進行帳戶驗證!
<延伸閱讀:警急!盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦?老用戶經驗談:用IB KEY驗證即可>

IB開戶教學 - 輸入手機收到的確認碼,並點擊「提交」完成盈透證券帳戶驗證(Interactive Brokers)。
IB開戶教學 - 完成IB KEY驗證後,點擊「提交」進行下一步帳戶設定,盈透證券(Interactive Brokers)。
IB開戶教學 - 手機驗證完成後,往下滑點擊「繼續」完成盈透證券(Interactive Brokers)基本信息填寫。

第五步 : 選擇交易帳戶、交易商品

【帳戶類型】

現金帳戶:僅能使用自有資金進行交易,不可進行融資或融券。保證金帳戶:可使用槓桿資金,進行融資(借錢買股票)與融券(放空交易)。若你有計畫使用槓桿或交易衍生性商品,建議選擇保證金帳戶

【輸入你的收入和資產值】

填寫時建議遵循以下順序邏輯,展現良好的財務結構與儲蓄能力: 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入。

Caven使用心得:

若你希望未來能交易美股選擇權(Options)或其他衍生性商品,你可以參考此邏輯進行填寫,有助於順利通過審核。(僅供參考!)

  • 年度淨收入(USD) 50,000 - 100,000
  • 資産淨值(USD) 250,000 - 500,000
  • 流動資産淨值(USD) 250,000 - 500,000

「IB開戶教學」選擇現金帳戶或保證金帳戶,了解盈透證券的資產淨值與年度淨收入要求,確保符合 Interactive Brokers 的投資條件。

【複雜與槓桿交易所交易產品】

此選項主要指的是具有高風險特性的 ETF 商品,例如: 槓桿型 ETF(如 TQQQ):放大原始指數報酬 3 倍 ,反向 ETF(如 SQQQ):當標的下跌時獲利,適合用於做空市場。如有需求,可勾選。
在「IB開戶教學」中選擇投資目標,例如增長或對沖,盈透證券 (Interactive Brokers) 會根據您的選擇進行交易資格審核。

【股票、債券】

選擇想要交易的市場地區。建議務必勾選「美國(可交易小數股)」,這項功能允許你購買 1 股以下的股票單位。系統也會要求你填寫過去的投資經驗與頻率。請留意,如果你填寫為「完全沒有經驗」,系統可能會限制你使用某些商品(例如選擇權、槓桿型 ETF 等)。

✅交易經驗不等於專家,只是評估你是否了解風險,並不是考試。
「IB開戶教學」設定交易許可範圍,選擇想交易的地區和金融產品,例如期權或股票,透過盈透證券 (Interactive Brokers) 投資全球市場。
B開戶教學 - 市場許可選擇美國期權。想投資美國期權,選擇權,勾選美國即可。盈透證券 (Interactive Brokers) 提供全球市場選擇。
IB開戶教學 - 期權策略選擇。美國期權策略分級,多數投資人會選擇第三級策略,如買入看跌或買入看漲等。盈透證券 (Interactive Brokers) 會根據財務畫像審核期權許可。

【規管信息】

此欄位是為了確認「你是否為美國上市公司的大股東或內部人員」,主要是用來遵守內線交易與資訊揭露的法規要求。若你只是一般投資人,請勾選「否」表示你不是任何上市公司的高管、董事、持股超過 10% 的股東或內部人員,大多數用戶皆屬於此類情況。

IB開戶教學 - 盈透證券監管信息填寫指南。選擇「否」,表示你不是上市企業大股東或內部人士,避免因身份錯誤導致開戶延誤。Interactive Brokers 設有嚴格的監管要求,確保帳戶信息準確。

【股票收益增強計畫】

此計畫允許我們將持有的股票借給券商(進行融券交易),作為回報我們「可獲得借出利息的 50% 作為佣金收入」。即使股票被借出,我們還是可隨時賣出該持股。但需注意以下兩點:

  • 喪失股東投票權:股票一旦借出,我們就無法參與公司決策。一般散戶影響不大,但若你在意公司治理參與權,請自行斟酌。
  • 不受 SIPC 賠付保障:SIPC(美國證券投資人保護公司)提供最高 50 萬美元保障,但不涵蓋借出期間的股票。

📌 開戶時可先選擇「參加或不參加」,日後也可修改。

IB開戶教學 - 盈透證券選擇性投資計畫參與指南。參與IB的「股票收益增強計畫 (SYEP)」,將持有的股票出借給其他交易者,獲取額外收益。了解這項計畫的風險和回報,點擊「參與」後繼續完成申請。

第六步 : 稅務資料確認、W-8BEN表格

提交前請再次檢查資料是否有誤。若不小心填錯也不用擔心,帳戶開通後仍可在後台進行修改。

【什麼是W-8BEN表格?】

W-8BEN 是用來證明你是非美國稅務居民的表格,填寫後可適用非美國人的稅務規則,避免被課徵不必要的美國稅。
<延伸閱讀:IB盈透證券|如何更新「W-8BEN」稅務表格?沒更新會被誤扣稅!>

美國國稅局 (IRS) 用來識別「非美國稅務居民」的正式稅務表 (W-8BEN) - 請確認資料是否正確 (IB開戶教學,盈透證券,Interactive Brokers)選擇「我不能享受美國稅務協定優惠」,因為台灣與美國之間沒有稅務協定 (IB開戶教學,盈透證券,Interactive Brokers)
確認您填寫的所有 W-8BEN 稅務表格資訊都是真實無誤,勾選「是」以繼續申請 (IB開戶教學,盈透證券,Interactive Brokers)
填寫與上面一樣的名字,並點擊「繼續」完成電子簽名 (IB開戶教學,盈透證券,Interactive Brokers)

第七步:簽署交易協議

請再次確認所有填寫的資料是否正確,如有誤可進行修改。頁面下方的協議與披露文件雖非強制逐字閱讀,但依舊建議保留時間閱讀,以充分了解自身權益、義務與交易風險。

:在盈透證券(Interactive Brokers)IB開戶教學中,確認已填寫的帳戶信息,包括個人資料、聯絡方式及帳戶類型,確保所有資料正確無誤。
:IB開戶教學步驟之一,必須勾選盈透證券(Interactive Brokers)帳戶相關的法律條款和客戶協議,確保理解並同意所有披露內容。
在Interactive Brokers盈透證券IB開戶教學的最後步驟,輸入與之前相同的名字,完成電子簽名以確認所有開戶資料。IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

第八步:上傳證明文件

這一步驟你可以直接使用 「國民身分證」一次完成所有身份與地址驗證,簡單方便、快速搞定。 準備好了嗎?最後一哩路!一起完成開戶流程吧。進行 IB開戶教學 時,請根據提示點擊「驗證身份」,確認您提供的身分證明和地址資料,以完成 interactive brokers (盈透證券) 帳戶設定。台灣用戶在 IB開戶教學 (盈透證券) 時,建議選擇「國民身份證」以同時完成地址及身分驗證。記得選擇「無有效期」,並點擊「繼續」以進行下一步。在 IB開戶教學 (interactive brokers) 中,選擇「簡化驗證」以加速身分和地址驗證流程,提供更方便的文件上傳選項。
在盈透證券(Interactive Brokers)開戶過程中,需同意AI進行快速身份與地址驗證。點擊「本人同意」以確認您的資料處理方式,包含個人和生物識別數據的收集、存儲及使用,同時遵守隱私政策。

拿起你的手機,開啟相機功能掃描QR code,即可快速進入對應頁面並繼續操作。

在盈透證券(Interactive Brokers)的 IB開戶教學過程中,完成AI身份驗證同意後,使用手機相機掃描畫面上的二維碼,以完成地址及身份驗證步驟。確保環境光線充足,避免照片模糊,確保驗證順利。

以下為手機認證畫面

IB開戶手機認證、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (28)IB開戶手機認證、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (29)

為確保審核順利,請確保證件照片清晰完整,不得裁切邊角或出現反光,避免影響身分驗證。建議在明亮環境下拍攝,並確認所有資訊清楚可辨。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)
請依照證件照的格式進行自拍,正面拍攝、五官清晰、露出雙耳,避免遮擋臉部或配戴帽子、墨鏡等配件。確保背景簡單、光線充足,以提高審核通過率。
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)

恭喜你! 你已經完成所有的開戶流程!接下來如果你想要快速開通IB帳戶,可以點「創建存款通知」,盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。
<延伸閱讀:盈透證券 IB入金教學-3小時到帳>

在盈透證券(Interactive Brokers)開戶的最後步驟,完成身份及地址驗證後,系統會顯示審核狀態。若已成功提交,可嘗試點擊 「創建存款通知」 以加速審核流程。確認帳戶已提交審核並等待結果,以順利完成 「IB開戶教學」。

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗

第九步:等待帳戶審核通知

如果你依照這我們上面的步驟開戶,並且上傳證明文件成功,那大約在1~2天內E-mail就會收到這封信「Interactive Brokers賬戶獲批」,此時你就可以開始準備入金囉!

如果你是開戶審核尚未被批准,那你也可以先一步進行匯款設定,這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核)

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (32)

當你開戶完成後 約1~2天即會收到這封信,這表示你的帳戶符合盈透證券IB開戶送股的條件喔!

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (33)

 

盈透證券 台港交流區-新手必加!

IB盈透證券

如果你是 IB 盈透證券的新手,或對「開戶、交易、資金管理」有任何疑問,那麼這個社群就是你必須加入的交流平台。Caven 與團隊累積超過 9~10 次 IBKR 開戶經驗(2019-2025),最少每半年重新開戶一次(最新開戶:2025/3),確保掌握 最即時、最完整的 IB 開戶資訊。

為什麼要加入 IB 盈透證券中文交流區?

  • 常見的 IB 開戶問題,我們Caven投資成長團隊,都會在社群內解答!
  • 所有投資人能夠在這裡自由交流(平台心得經驗分享,禁忌投資報明牌
  • 可以獲得最新 IB盈透證券訊息、平台教學與專業解答!

盈透證券IB 客服、台灣用戶非官方交流區.gif

 

盈透證券 開戶優惠-最終能拿多少?

IB盈透證券

IBKR 股票獎勵發放 & 解鎖規則

  • 獲得的 IBKR 股票價值,根據帳戶「淨存款」(存入金額-提款金額)每日動態調整。
  • 提款會影響獎勵股票數量,提款越多,最終可保留的股票越少。
  • 贈送的 IBKR 股票必須持有至少一年後才能解禁交易。

範例解析:IBKR 開戶優惠股票如何計算?

小明使用Cavne推薦連結開戶,並在收到開戶成功通知後的 30 天內入金 $50,000 美元。當時 IBKR 股票價格為 $100/股,因此1 %價值,相當於可獲得 5 股 IBKR 股票(500美金)。但小明在一年內「中途提款」,導致最終「淨存款只剩 $10,000 美元」,請問一年後小明最終能獲得多少價值的 IBKR 股票?

答案:小明最終僅能保留 1 股 IBKR 股票。當存款減少時,系統會對應調整可保留的獎勵股票數量。但這 1 股 IBKR 股票的最終價值不一定,因為 IBKR 股票價格每天變動。例如:

  • 若 IBKR 股價漲至 $120,1 股市值 = $120
  • 若 IBKR 股價跌至 $90,1 股市值 = $90

重點:

  1. 贈股數量取決於「最終淨存款」。
  2. 股票市值取決於「一年後 IBKR 的市場價格」。

盈透證券 開戶優惠-要被課稅嗎?

IB盈透證券

答案是:要扣稅!

  1. IBKR 贈送的股票,依美國稅法(IRC 1441)視為股息或獎勵收入
  2. 非美國稅務居民(如台灣投資人)需繳納30%美國預扣稅。
  3. 這與持有美股 ETF 配息時被課稅的情況類似。
(資料來源:美國國稅局官網)
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「IB盈透證券入金教學」3小時到帳

IB盈透證券

  1. 第一步:前往盈透證券官網
  2. 第二步:登錄帳戶
  3. 第三步:選擇存款方式
  4. 第四步:填寫入金通知單
  5. 第五步:確認匯款資訊
  6. 第六步:臨櫃填寫匯款單

當你開戶資料都送審了,下一步就是匯錢過去!那我們將錢匯入interactive brokers的這個動作也稱作「interactive brokers 入錢」、「IBKR入錢」、「IB入金」、「IB入錢」以上意思都相同。那要怎麼進行匯款入金呢?

入金與出金是什麼?

  1. 入金:將資金匯入海外券商帳戶
  2. 出金:將資金從海外券商帳戶提領回國內銀行

最常見的方式是透過「國際電匯」,從你在台灣的銀行帳戶匯款至 IBKR。如果你要進行國際電匯,除傳統銀行之外也可以選擇「網路銀行(將來銀行、LIneBank)」,網路銀行的國際電匯手續費,通常都比傳統銀行便宜

<延伸閱讀:LINE Bank 外匯教學|手續費優惠「只要150元!」完整圖解
<延伸閱讀:將來銀行 外匯回饋|專家:外匯優惠只要 5 美元|完整匯款教學!

第一步:前往盈透證券官網

IB入金

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (2)

第二步:登錄帳戶

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

IB盈透證券-電匯入金教學-Caven投資成長家 (3)

當你點擊登錄之後,會寄一封驗證碼簡訊到你的手機,將號碼輸入及可。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (4)

點擊【存款】。

IB盈透證券-電匯入金教學-Caven投資成長家 (5)
IB盈透證券入金

第三步:選擇存款方式

此頁面將有許多種「入金」方式,此次分享「銀行電匯」。點擊「獲取指令」。

IB盈透證券-入金電匯教學-Caven投資成長家 (6)

第四步:填寫入金通知單

盈透證券為了保障入金安全、以及提高款項審核效率,他會要求我們在入金前先填寫【入金通知單】,也就是告知系統我們將有一筆錢要匯入,這個通知單設定只需要設定一次,之後設為常用帳戶即可。

盈透證券IB入金通知
盈透證券IB入金通知

補充說明:什麼是 SWIFT Code?

SWIFT Code 是一組由全球銀行系統使用的標準識別碼,用於處理國際間的匯款與資金轉帳。你可以將它理解為「銀行的國際身分證代碼」,協助確保資金能準確匯達指定銀行。

在進行國際電匯時,必須正確填寫收款銀行的 SWIFT Code,若你不確定自己銀行的 SWIFT Code,只需在網路上搜尋「XXX 銀行 SWIFT Code」即可輕鬆查詢。盈透證券 IB入金 匯款教學

Caven使用心得:

為避免延誤資金入帳或被退匯,請務必留意以下幾個常見錯誤:

  • 受款人錯誤:誤將受款人填寫為自己。
正確的受款人應為:Interactive Brokers LLC(上圖A),不是你的名字。
  • 受款帳號填寫錯誤:誤填自己在 IB 的帳戶號碼。
請注意:實際匯款是匯入 IB 在受款銀行的專用帳戶(上圖C),不是你個人的 IB 帳號。
  • 附言欄未填寫帳戶號碼或填錯內容

附言(Payment Reference)欄是 IB 識別資金歸戶的唯一依據,請務必填寫你的 IB 帳戶代碼+英文名字(上圖G)

  • 使用他人帳戶(如父母)匯款

為符合 AML(防制洗錢)規範,匯款人必須與 IB 帳戶持有人相同。使用他人帳戶(即使是直系親屬)匯款,將會被退匯處理。

 

盈透證券 國際電匯-新手懶人包

IB盈透證券

什麼是電匯?(Telegraphic Transfer)

電匯是最常見的國際匯款方式。簡單來說,就是由匯款銀行收取手續費後,透過加密系統發送「電報訊息」給收款銀行進行轉帳。

電匯流程的三大角色

  • 匯款行:你本人持有帳戶、主動發起匯款的銀行
  • 中轉行:資金在途中經過的國際銀行機構(可能有一間或多間)
  • 收款行:最終接收資金的銀行(如 IBKR 指定銀行)

舉例:從 A 銀行匯款到 B 銀行,A 為「匯款行」、B 為「收款行」,若中間經過 C 銀行,就是「中轉行」。

電匯方式又分為兩種

類型 特徵 手續費結構
Cover Payment
(兩封電報 / 全額到帳)
確保收款行收到全額匯款 匯款時先收較高手續費,但中轉行不再額外扣款
Serial Payment
(一封電報 / 一般匯款)
經過的每個中轉行都會從款項中收費 匯款行手續費較低,但款項途中會被扣除 15~20 美元不等
Caven使用心得:

每一家銀行支援的電匯方式都不一樣,有些銀行兩種都有,有些銀行只有一種。那我自己使用【新光銀行】的全額到匯,以單筆匯款10萬台幣來看,就需要600元的手續費。

補充:台灣的匯費:按匯出金額 0.05%計收,每筆最低 NTD200, 最高 NTD800。電報費:每筆 NTD400。 

 

「IB盈透證券手續費」固定、階梯選誰?

IB盈透證券

使用盈透證券(Interactive Brokers, IB)的投資人,若你問他:「你覺得 IB 在費用方面有哪些優勢?」相信你會聽到這幾個關鍵回答:

  1. 融資利率超級低(至少比其他券商便宜一半!)
  2. 每月第一次出金免費!
  3. 沒有開戶門檻限制!

盈透證券手續費怎麼看?很多人都說盈透證券低消「0.35美元 或是 1 美元」,所以對小資族很不划算。Caven團隊只能說「這完全是一個錯誤訊息」。

首先IB有三種收費方式,要看你帳戶是屬於哪一種類型「IBKR Pro 階梯式」、「IBKR Pro 固定式」、「IBKR Lite(只有美國居民能用)」,這三種收費方式手續費皆不同。

IB盈透證券 美股手續費
IB手續費(美股)

IBKR Pro 階梯式

IBKR Pro 固定式

IBKR Lite

IB保管月費 2021/7/1 取消

交易費

月交易量(股)

0~30萬股(0.0035美元)
1億股以上(0.0005美元)
0.005美元 0.00美元

每筆最低佣金

0.35美元 1.00美元 0.00美元

每筆最高佣金

交易價值的1% 交易價值的1% 0.00美元

交易所、清算、代收費用

監管費用

適用範圍

全部用戶 全部用戶 僅美國居民

常見誤解:為什麼有些券商標榜「$0 交易費」?

這通常是指「券商本身不額外加收佣金」;但第三方費用仍照收。有些券商會選擇幫用戶「吸收」部分小額費用,但最終還是會體現在其他服務或匯率成本中。

Caven使用心得:

第三方費用是「全市場統一的規費」,不是券商自己訂的費用,無論你使用哪一家美股券商,只要進行相關交易,就必須支付。

美股手續費 第三方費用

盈透證券 交易手續費「最高只要1%」!

IB盈透證券

有些網路評論或部落客「誤解 IBKR 的手續費機制」,看到「最低手續費 $1 或 0.35 美元」就急著下結論說「IB 不適合小資族」,但這其實是資訊不完整造成的誤解。

事實是:IBKR Pro不管是階梯式還是固定式,其美股交易手續費都有「最高不超過 1%」的限制。這代表你每一筆小額交易,即使金額不大,也不會被收取超過 1% 的交易費用,這對小資族其實是非常合理、甚至是友善的。

盈透證券 手續費計算範例

假設情境: 你使用 IBKR Pro 固定式方案,買入 10 股,每股 $0.20 美元的股票,此時手續費的計算方式如下:

三種費用基準比較:
  • 依單位費率計算:$0.005 / 股 × 10 股 = $0.05
  • 最低交易手續費:固定為 $1.00
  • 最高交易手續費(1%):10 股 × $0.20 × 1% = $0.02

此交易的費率為 $0.05(低於最低佣金),此時根據 IBKR 收費原則,系統會在「最低手續費 $1」與「最高手續費 1% = $0.02」之間,取較低者作為實際收費標準。
答案:最終你只需支付 $0.02 手續費,而不是 $1!
IB手續費
<資料來源:IB盈透證券官網>

Caven使用心得:

由上範例可知:IBKR 的手續費對小資族並不苛刻,反而設計得相當公平合理。
✅ 小額交易:最高收你 1%,保護小額交易不會被高手續費吃掉成本。
✅ 大筆交易:單位成本壓低,甚至享有回饋或低費率。
✅ 更重要的是:IBKR 若收到交易所回扣,還可能部分返還給用戶(依交易所規則)
<<盈透證券官網-手續費介紹>>

如何更改IB收費方案:

系統都會自動選擇「IBKR Pro 固定式」,如果你要更改成「IBKR Pro 階梯式」,就要到你的IB網頁後台更改,方法如下

IB 收費計畫選擇 教學 (2)IB 收費計畫選擇 教學 (3)IB 收費計畫選擇 教學 (4)IB 收費計畫選擇 教學 (5)
IB 收費計畫選擇 教學 (5)

 

「IB盈透證券即時報價」省錢攻略

IB盈透證券

盈透證券(IBKR)美股報價為預設的「免費實時報價」,這些報價是來自單一或部分交易所(如 Cboe One 或 IEX)的非合併市場數據,並非來自所有交易所彙整而成的 NBBO(National Best Bid and Offer)。所以會與主要交易所有所誤差。

這就是為什麼,有些投資人會發現 IB 的報價與其他券商平台顯示的不完全一致,因為其他券商可能已訂閱完整的 NBBO 數據來源。如果你想要獲得不同交易所/股票市場的「即時報價」,那你有兩種選擇

  1. 訂閱即時報價
  2. 使用快照功能

我們先來看「訂閱即時報價」!如果你訂閱即時報價,那你在系統介面上看到的「顯示報價就是最精準的」。

IB 即時報價選擇 教學 (6)
<資料來源:IB盈透證券官網>

方法一:分開訂閱三大交易所即時報價(共 $4.50 / 月)

如果你打算一次擁有全美國上市股票的即時報價,可分別訂閱以下三個市場數據:

交易所/網絡 內容範圍 費用(每月)
紐約證券交易所 NYSE(A / CTA) 傳統大型股 $1.50
美國證券交易所 AMEX(B / CTA) 小型股、ETF 等 $1.50
那斯達克 NASDAQ(C / UTP) 科技股與主流成長股 $1.50

方法二:訂閱美國證券快照與期貨數據組($10 / 月,可折抵)

若你想更簡單整合資料,也可以選擇 IB 提供的整合方案:

方案名稱 內容 費用(每月)
美國證券快照
與期貨數據組
包含美股 + 期貨
快照報價
$10
活躍帳戶不收費

何為活躍帳戶?當月手續費、佣金滿 $30。此方案適合同時有股票與期貨交易需求,且月交易量較高的使用者。

方法三:使用Snapshot快照報價

快照報價是一種低成本替代方案。如果你平常不交易,偶爾交易時想看即時的報價顯示,那就使用Snapshot這樣更省。快照報價機制說明:

  • 每位客戶每月可免費獲得「 $1 美元額度」的快照報價
  • 可用於「美國與非美國市場」報價查詢
  • 免費額度用完後,系統會自動開始計費,不會另行通知
  • 費率為:美股每筆快照 $0.01、美股以外每筆 $0.03

Snapshot在IB的下單介面會出現,只要點擊就會顯示出「股票當下的即時報價」。中文介面的話會顯示「快照」

盈透證券即時報價

Caven使用心得:
在盈透證券(IBKR),即便我們沒有訂閱「即時報價」,也能用「快照報價」掌握最新交易價格。快照報價的收費金額上限「不會超過相對應市場的即時報價訂閱費用」。

也就是說「若當月快照使用累積達到即時訂閱價格」,系統會自動升級你為即時報價訂閱戶,且無須額外費用,讓你享有完整即時資訊直到月底為止。

很多人會誤以為「沒有訂閱即時報價」就會導致下單成交價格不準、容易買貴或賣便宜,但事實上並非如此。 即使你使用的是延遲、實時報價或快照報價,IBKR 的訂單依舊會提交到主流交易所,並在市場上以最優價格撮合成交,而不是根據你螢幕上看到的報價來決定成交價。
 

「IB盈透證券優缺點、安全」詐騙辨識!

IB盈透證券

盈透證券的使用者對盈透證券都有哪些評價?接下來Caven會列出幾個盈透證券台港交流區的券友,大家感受比較深的優缺點跟你分享。 相信會對你有所幫助。

盈透證券 IB優點

IB盈透證券一共有 7 項值得大家使用的優點,且聽Caven為你詳細說明。

交易商品種類最多

IB盈透證券可以購買200個國家/地區、27種國家貨幣,共150個股票市場的股票,無時差。包含股票交易、ETF、債券、共同基金、期權、期貨、外匯、金屬、加密貨幣。

盈透證券 全球投資

美股小數股交易

單筆交易最少1美元或是0.001股,也就是如果你想要買1000元/股的股票,你也可以花1美元買進0.001股!也就是說小資族也可以輕鬆買進高價股。(注意:盈透證券單次手續費最高不超過1%交易價值!)

多種應用程式支援

盈透證券在 Apple App Store 和 Google Play Store 上提供“IBKR Mobile”應用程序,也有網頁交易平台、電腦交易平台(資源很夠用)

免費出金

每個月一次免費出金 (第二次10美金),其他美股券商平均出金費用最少都是25美金起跳。

最低融資利率

盈透證券有所有券商中最低的融資利率成本,最低融資利率是基準利率+0.5%。(融資利率會受美國基準利率影響,所以是浮動的)

高品質的訂單

一般非美國居民投資人使用的IBKR Pro版,使用的是IB智能傳遞(SmartRoutingSM)系統,每100股較行業平均水平可獲得$0.47美元的價格改善。(了解更多IB報價優勢)

盈透證券 IB缺點

除了優點值得大家注意,在使用IB盈透證券時,還有交易手續費及介面不夠直觀兩個缺點,是大家必須熟悉的!

介面不夠直觀

當然IB盈透證券也不是全部都好棒棒,它最可惜的地方就是介面不夠直觀,因為最早IB盈透證券主要是由專業金融單位在做使用(基金經理人...),所以介面建構的沒有TD Ameritrade/ Firstrade...等美股券商直觀優異。(TD Ameritrade/ Firstrade一開始就以散戶投資人為導向)。

盈透證券-安全保障

美國監管單位
  • 美國證券交易委員會(SEC)監管:IBKR為納斯達克上市公司(股票代號:IBKR),定期接受SEC財報審核,確保公司財務透明且資產獨立,客戶資金不可被擅自動用。
  • 美國金融業監管局(FINRA)監管:FINRA確保券商誠實守法,防止誤導投資人,具備實質懲處與吊銷牌照的權力,保障投資者權益。
  • 美國證券投資者保護公司(SIPC)會員:若券商破產,SIPC將保障每位客戶最高 50萬美元(其中現金補償上限25萬美元)。
全球主要監管單位
  • 加拿大: (IIROC)監管+加拿大投資人保護基金成員
  • 匈牙利:匈牙利中央銀行監管
  • 愛爾蘭:愛爾蘭中央銀行監管,ICS成員
  • 澳洲:澳洲證券投資委員會(ASIC)監管(AFSL: 453554)
  • 香港:香港證監會(SFC)監管
  • 日本:日本關東財務局監管(註冊號:187)
  • 新加坡:新加坡金融管理局(MAS)監管(牌照號:CMS100917)

台灣看不到盈透證券據點,正常嗎?

台灣金融監管政策為了保護本地券商,禁止國外券商在台灣設立實體據點、直接拓展業務。因此,盈透證券在台灣沒有分公司,是政策因素,並非公司不合法或不安全。

Caven使用心得:

然而,隨著其品牌影響力的擴大,部分詐騙集團也開始「冒用」盈透證券的名義進行詐騙,這讓許多不明真相的投資人遭受損失。

詐騙手法解析

詐騙集團常見的做法是冒充盈透證券,建立虛假的網站或平台,誘導投資者將資金投入。一旦資金存入,受害者發現無法提取資金,這時詐騙集團會進一步利用「盈透證券詐騙」等關鍵字,撰寫假文章,聲稱可以幫助受害者討回資金,實際上這只是再次詐騙的一部分。

這類詐騙不僅破壞了投資者的財務安全,也損害了盈透證券的聲譽。因此,你不要覺得我很雞婆!Caven一定要跟你科普,如何辨識「盈透證券」,我覺得這非常重要!!

如何防範被騙?

很簡單,你可以跟我依樣採取以下簡單而有效的防範措施:

  1. 核對網址:盈透證券的唯一官方網站網址必須是「https://www.interactivebrokers.」。任何不以這個網址開頭的網站,極有可能是虛假平台。請務必仔細核對網址,
  2. 核對電子郵件:盈透證券官方的電子郵件地址基本都是「[email protected]」。任何其他形式的郵件地址,例如以免費郵件服務提供商(如Gmail、Yahoo)結尾的,都是高風險的假冒郵件。
  3. 查證客服聯絡方式:如果對於某個聯絡方式有所懷疑,請直接透過盈透證券的官網或已知的官方渠道進行查詢,避免透過不明來路的管道與所謂的「客服」聯繫。
盈透證券詐騙?IB盈透證券詐騙麼
 

IB盈透證券 LITE & PRO 帳戶差別

IB盈透證券

盈透證券有兩種帳戶類型:【IBKR LITE】 另一種是【IBKR PRO】。我直接給你結論:如果你不是【美國居民】那不用煩惱這個問題,因為【IBKR LITE】 只提供給美國當地居民使用!非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。

以下截自盈透證券官網資訊:「IBKR LITE 僅開放給開立個人、聯名、IRA 或信託帳戶的美國居民,以及美國財務顧問的客戶。」

所以如果你跟我一樣不是美國居民,那可以直接跳過這一段,但如果你還是有興趣了解,那就繼續往下看囉。

盈透證券 也有免手續費!但只有美國人適用

IB盈透證券

這其實與2019 年起「免手續費交易風潮」有關。 在此之前,美股券商每筆交易幾乎都要收取手續費。 像是我有位投資前輩就提過,2015 年時用德美利(TD Ameritrade)交易一筆手續費是 $7 美元!(我聽到都傻眼)

但從 2019 年開始,美股市場掀起了「免交易手續費戰爭」,多家券商相繼推出免佣金政策,吸引大量投資者開戶。附帶一提:羊毛出在羊身上,交易中的隱藏費用(點差),可能會讓免費的交易更貴。

Caven使用心得:

⚠️ 免手續費的背後,其實有代價?雖然表面上「交易不用手續費」,但這些券商往往透過 PFOF(訂單流支付)獲利,也就是:把你的訂單轉給第三方做撮合,而你可能沒拿到最佳報價(出現「點差」成本)這在專業圈稱為隱性成本,某些高頻交易者、機構投資人完全無法接受。
<延伸閱讀:Firstrade免手續費,那第一證券要賺什麼?專家:「隱形費用」揭密!>

盈透證券 如何應對「免手續費」衝擊?

IB 的作法是把這兩種需求分開處理!想要免手續費?那就使用IBKR Lite帳戶。想要專業精準沒有點差的!那就使用IBKR Pro:

IBKR Lite vs. IBKR Pro
帳戶類別 IBKR LITE IBKR PRO
適用對象 美國居民 所有人
美股收費方式 免費 階梯式/固定式收費
美股交易手續費 免手續費 每股 0.0005 美元
即時報價 美股主流交易市場(免費)
其他付費
延遲報價(15分鐘)
需要付費提升
融資利率
(視情況調整)
基準利率+2.5% 基準利率+1.5%
(金額越高越低)
資金閒置可得利息
(視情況調整)
基準利率-1.5% 基準利率-0.5%
盤前盤後交易 07:00 - 20:00 04:00 - 20:00
 

IB盈透證券 常見問題-最新回覆

IB盈透證券

下面我會跟你分享,投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況,這也是我從以前到現在使用的經驗,相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。

Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎?

可以,到官網登入帳號,在後台可以重新提交資料。

Q2. 盈透證券IB夠安全嗎?

盈透證券有SIPC保障並且是FINRA的會員,且在美股也有上市,且也是據了解也是許多台灣複委託的上手券商,也就是說台灣複委託都可能是請盈透證券幫忙下單。

Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別?

使用美金即可。系統會自動幫你轉匯。

Q4. IB盈透證券有手續費嗎?

免手續費券商會在每筆訂單中賺價差,這兩種方法沒有誰一定好誰一定壞,只不過是一個明著拿、一個暗著收。

Q5. IB盈透證券需要管理費嗎?

2021年以全數去除,詳情可看官網資訊

Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎?

不行,匯款人的名字必須跟收款人的相同,用家人名字匯過去會被退款喔。

Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎?IB在台灣是非法的嗎?

台灣政府為了保障本土銀行券商,所以拒絕其他券商入住;如果你覺得不安全也是可以使用複委託,不過可能你使用的台灣複委託,最後訂單還是交由盈透證券下單。

Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎?

可以,在官網登入後台及可設定;設定股息再投資,是全部帳戶都會使用股息再投資。且每次股息再投資還是要付手續費喔。

Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少?

最低交易股數可以來到小數點第三位,只要你有開通小數股交易權限及可。

Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次?

通常都是兩年要填寫一次喔,系統會通知。

Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力,哪一個才是戶頭真正的現金餘額?

任何有包含【購買力】的字眼,都有包含券商要借你的錢【不要理他】。要看戶頭有多少可以使用的現金,就看Settled Cash(結算現金)這才是你戶頭真正現有的現金。千萬別看錯了!!

Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎?

可以轉移到IB ,但被轉出的券商會收取轉帳手續費,我之前有幫人從Firstrade轉戶出去,當時轉出去是被收取75美金!(不同券商被轉出的手續費都不同)

有些被轉入的券商會補助轉帳手續費,但IB沒有補助這一塊。要申請轉戶要到(轉入券商)盈透證券申請,盈透證券會通知被轉出的券商,被轉出的券商會寄信詢問是否是你本意。你確認之後過幾個工作天前和股票就會轉過去了。

<延伸閱讀:【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定!轉股票就是輕鬆>

Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券?

台灣沒有盈透證券的據點,所以是跟美國總公司開戶,其他地區例如:香港、新加坡...有盈透證券的分公司據點,那就是跟當地分公司開戶喔。

Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎?

IB盈透證券分港版和美版賬戶,只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」,並受SIPC保障。港版的戶頭資金依舊再本地銀行體系內。

Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態?

你從IB盈透證券官網網站登入帳戶(官網連結),然後點擊右上角的「人像」->點擊「設置」->找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」->點擊「個人信息」->表格最下面會看到「稅務表格」,點擊進去找「5 您是否有美國納稅人識別號?」這一項,看你是否有勾選「否」。

如果你是勾選「是」,就滑到最下面更新表格。 這樣就沒問題囉~

Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債?

這邊我想請你先確認是否已經開啟IB債券買賣的權限步驟:登入IB網頁版->點擊「右上角的頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「債券」 。請在此月任你是否已經開以債券的權限。

如果你已經開啟 那接下來你可以直接在IB網頁版購買債券,步驟:回到網頁版登入的首頁->點擊「研究」->點擊「債券掃描儀」 即可開始購買債券。

如果你打算使用TWS購買債券步驟:登入TWS->點擊左下角「標準模式的交易平台」->點擊左上角「分析工具」->點擊「債券掃描儀」即可開始購買債券

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗
IB盈透證券關係與風險揭露聲明