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2024-05-28券商推薦

2024盈透證券IB開戶入金│1000美金優惠禮│台港交流區|全球投資 Interactive Brokers 教學

盈透證券 IB開戶、IB入金

IB盈透證券是什麼?IB盈透證券如何開戶?如果想要投資美股,卻又不想透過國內複委託該怎麼辦?Caven投資成長家在本篇將跟你分享盈透證券IB開戶、入金圖解教學(台灣人適用),如果你想安全、低成本投資全球股票、債券,千萬別錯過本篇文章的內容!此外,Caven也有整理IB盈透證券的相關資訊,如:IB盈透證券轉倉IB盈透證券出金IB盈透證券中文客服,讓大家掌握更全面的IB盈透證券資訊。
 

 

Interactive Brokers 盈透證券是什麼

IB盈透證券

Interactive Brokers 盈透證券是美國Nasdaq交易所掛牌上市的國際企業(股票代號:IBKR),通稱為IB或是IBKR,受美國證券交易委員會(SEC)的監管(安全性高)。

IB也是很多台灣證券商的「上手券商」,永豐金的複委託就是與盈透證券合作(永豐金官方聲明連結),這表示你在台灣用複委託買海外股票,有很大機會台灣券商是透過盈透證券下單。

✅投資商品方面:目前盈透證券提供閒置資金最高4.83%的利息,且你可以使用IB買美國股票、ETF之外,還能投資全球的股市(例如:經濟正在起飛的日本、越南、印度...),對了!在2021年起可開始投資「加密貨幣、比特幣ETF」。

2024年I的現在,IB已經是全球專業交易員的首選券商之一,目前IB開戶優惠獎勵「最高可達1000美金」

你可以點擊投資以下任一支股票👇

介紹股票

使用IB盈透證券的投資人可參與全球高達200多個國家地區、150 個投資市場,27種貨幣,使用盈透證券幾乎可以交易任何股票商品。(點此了解有那些國家可以投資)

盈透證券有桌面應用程式,我們可以實時監控市場數據、也可定制專屬的圖表、觀看流媒體新聞等等

Caven自己會使用IB盈透證券直接購買美債手續費低(相較於國內附委託)。如果你是喜歡投資多種商品的人,且非常注重投資訂單的品質(價格精準點差小),那IB盈透證券會是你可以參考的選擇。

但Caven要跟你說,IB盈透證券的功能很多,初次接觸難免會不知措!所以Caven的投資成長家團隊有創立盈透證券的臉書交流區,如果你對盈透證券有興趣可以加入,之後有使用方面的疑問可直接在那社團發問(👉盈透交流區臉書社團連結)。

接下來就讓Caven一步一步教你如何IB開戶以及IB入金,文末也有Caven蒐集許多投資人,對IB盈透證券的疑問及使用心得,相信能幫你避開一些地雷區!

盈透證券各地電話客服:

因為盈透證券在台灣並沒有據點,所以只能撥打其他地區的客服電話

  • 美國客服:(服務時間:工作日台灣時間 20:00~08:00)

1 (877) 442-2757 免費1 (312) 542-6901 直撥

  • 加拿大客服:(服務時間:工作日台灣時間 20:00~05:30)

1 (877) 745-4222 免費1 (514) 847-3499 直撥

  • 香港客服:(服務時間:工作日台灣時間 08:00~17:00)

+852-2156-7907 直撥

  • 中國客服:(服務時間:工作日台灣時間 08:00~17:00)

+86 21-60868586

  • 新加坡客服:(服務時間:工作日台灣時間 08:00~17:00)

+800-1013456

盈透證券線上聊天客服:

除了電話客服之外,盈透證券還有聊天客服可以詢問。

InteractiveBrokers 平台截圖搶先看!

盈透證券 應用程式介面

盈透證券 網頁介面

 

盈透證券 IB開戶優惠「送1000美金」

IB盈透證券

對了!在開戶之前我想跟你分享你的權利,這是一個「你能拿到的IB開戶優惠獎勵」。此優惠獎勵最高可達1000美金喔。建議你可以先點擊此處前往盈透證券官網,搭配我下方的介紹會更好了解。

要如何獲得這1000美金?

只要你使用Caven的IB專屬優惠連結開戶,並於「開戶完成後30天內入金10000美金」(可以是股票或是現金等形式),你就可以獲得價值100美金的IBKR股票(1%);接下來你帳戶每多存入100美金,你就可以獲得價值1美金的IBKR股票,每個帳戶最高可獲得價值1000美金的IBKR股票。

注意:贈送的IBKR股票價值每天會根據你帳戶中的淨存款調整(存入-取出)。此時贈送的IBKR股票還不能賣出,必須至少保有一年方可使股票解禁。(可以想成盈透證券送你1%的年報酬!)

盈透證券IB開戶優惠


範例:小明使用專屬連結在IB開戶,並且在收到開戶成功通知後,30天內入金五萬美金,但中途有取款導致一年後「淨存款只剩一萬美金」,請問最終小明可以獲得價值多少的ibker股票?

答案:價值100美金的ibkr股票。 (因為一年後小明最終淨存款只有1 萬美金,所以只能拿100美金價值的ibkr股票) 。這過程小明並不需要再做額外操作,就能獲的1%報酬應該還蠻不錯的,你說對吧

上述連結如無法跳轉到「優惠連結開戶畫面」,請務必使用備用連結嘗試!!(如沒有下面的畫面,表示沒有套用到

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (0)

✅IB開戶優惠「此為備用連結」

使用連結開戶並入金成功,你會收到這封email
盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (33)
 

盈透證券 IB台港交流區

Caven使用心得:

Caven自己開立IB帳戶的次數已經超過9~10次(自2019年~2023年),最少每隔半年就會開戶一次(最新2024/1),為了給投資人最即時的IB開戶資訊

Caven常收到許多投資朋友對IB開戶的疑問,所以我有創立IB盈透證券台、港用戶臉書社團,提供給大家一個自由交流的平台,Caven與我的投資成長家團隊也會在那邊回答你的提問,如果你想要這些幫助,可以加入該社團。盈透證券IB 客服、台灣用戶非官方交流區.gif

 

盈透證券 IB開戶教學

IB盈透證券

  1. 開戶第0步:事前資料確認
  2. 開戶第1步:領取IB開戶優惠
  3. 開戶第2步:創建用戶名、密碼、帳戶類型
  4. 開戶第3步:輸入個人資料、財富來源
  5. 開戶第4步:確認手機
  6. 開戶第5步:選擇交易帳戶、交易商品
  7. 開戶第6步:稅務資料確認、W-8BEN表格
  8. 開戶第7步:簽署交易協議
  9. 開戶第8步:上傳證明文件
  10. 開戶第9步:等待帳戶審核通知

好接下來我將會針對盈透證券IB美股開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。有一些該注意的地方我會特別點出來,讓我們一起一次搞定!不要被退件!讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程,並且在3天內完成審核。

盈透證券IB開戶門檻:

  1. 開戶年齡:非美國公民須滿18歲才能開戶
  2. IB開戶入金門檻已取消
  3. 每月帳戶管理費:已取消

盈透證券IB開戶要求:

  1. 身分證明文件:護照、身分證(擇一)
  2. 地址證明文件:護照、身分證(擇一)
  3. 信箱:私人Email
  4. 手機:私人手機

IB如何開戶

那事不宜遲我們馬上開始吧!如果你不想要看這麼多文字,這邊我有用影片的方式跟你介紹

盈透證券「IB開戶、優惠、入金」教學影片。

第零步 : 事前資料確認

IB盈透證券

那在盈透證券IB開戶之前,有什麼門檻需要知道的?還是有什麼需要確認麼?

過去IB盈透證券有最低入金開戶門檻 (需要1萬美金),因為IB盈透證券之前主要都是服務各國的基金經理人,但這幾年已經開始轉向服務一般投資人,所以IB就取消最低入金門檻並且也刪除每個月的帳戶保管費(2021/7 新政策) ,這個變動對一般散戶投資人真的變友善許多!

【身分證明文件(擇一)】

護照/國民身份證/駕照/外國人身分證 (身分證明文件需在有效期限內)

【地址證明文件(擇一)】

有多種證明文件可使用,Caven會使用國民身份證,這最簡單 (這些文件必須同時呈現地址以及你的姓名)

盈透證券開戶-地址證明文件 不可過期(身份證、駕照、水電帳單

【常使用的Email】

往後IB盈透證券有任何消息,皆會透過此郵箱通知你。

【可以使用的手機】

開戶期間會需要認證手機,之後你要登入帳戶,系統都會寄簡訊到手機進行安全認證。

Caven使用心得:

建議證明文件使用【國民身份證】,身分證可以一件當兩件使用,身分證明文件、地址證明文件 (一起證明)。 

第一步 : 領取IB開戶優惠

IB盈透證券

點擊下方IB盈透證券優惠連結,前往<<IB盈透證券官網>>(由於網站不時改版,你看到畫面位置可能會有所差異,但開戶原理是一樣的)

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (0)

 

第二步 : 創建用戶名、密碼、帳戶類型

IB盈透證券

【創建你的用戶名與密碼】

在畫面右上方可以調成「繁體中文介面」或是英文介面。如果開戶過程臨時有事情也沒關係,之後點擊左下方即可接續開戶,或是用創建的用戶名、密碼在IB官網直接登入,也可以接續開戶。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (1)

【驗證你的電子郵件】

到剛剛輸入的郵件信箱收取驗證信。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (2)

在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信,打開後點擊「確認電子郵箱」。如果沒看到這封信,可到「所有郵件」中查找。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (3)

【選擇你的帳戶類型、使用語言】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型,這邊教你如何申請「個人賬戶」。選擇你申請時要填寫的語言,如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外,都可以用中文輸入(超方便!)。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (4)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (4)

第三步 : 輸入個人資料、財富來源

IB盈透證券

【輸入你的聯絡資料】

此處的資料需要跟身份證明文件上的相同!沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」,進行姓名中翻英。

補充:這邊的聯絡資料就是帳戶持有人的資料,以後不管是「入金的匯款人」或是「出金的收款人」,都必須跟帳戶持有人相同! 很重要!

不能使用別人的銀行帳戶幫你入金,或是出金到別人的銀行帳戶。(爸爸、媽媽、弟妹 都不行...券商不接受第三方匯款)因為太多人問Caven這個問題了,所以這邊先跟你說明。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (5)

Caven使用心得:

姓名填寫範例: 王曉明=WANG,XIAO-MING。Last Name:WANG。First Name:XIAO MING。請設定的跟你台灣的「銀行外幣帳戶」的姓名相同。


前面輸入語言的地方,因為我們選擇【繁體中文】,這邊的資料都可以用繁體中文進行輸入囉!輸入的地址需要和地址證明文件的相同 (身份證)。電話號碼要輸入國際碼

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (6)

【輸入你的個人資料】

納稅人識別號請勾選「我有納稅人識別號」,沒勾會被扣美國人的稅喔 (要被課徵資本利得稅)!

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (7)

【填寫你的身份證明】

台灣人唯一推薦使用國民身份證,後面可以快速審核。如果你是使用護照的,這邊填寫護照號碼以及護照到期日期。

注意:證明文件「不可以過期」,過期就不是有效證件。(護照會過期)

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (8)

【確認你的僱傭狀況】

照實填寫(不完整的信息將延遲審核)。這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員,照實填寫,一般投資人直接填「否」。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (9)

Caven使用心得:

工作部分因為之後要填寫收入狀況,如果你雇傭寫你是清潔工,然後後面收入狀況寫年收入10萬美金,那盈透證券會要求你提出收入證明,所以請不要寫的很離譜!! 

【填寫你的財富來源】

基礎貨幣選美元就可以,用戶可以在IB系統裡面隨時換匯,盈透證券裡面可以交易27種貨幣。

<延伸閱讀:【IB APP、TWS教學】盈透證券五步驟教你下單買美股。詳細圖解教學(Interactive Broker)>

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (10)

【確認帳戶資料&安全問題】

安全問題Caven三個問題都是同樣的答案,這樣也不容易忘記。(打電話問客服時可能會被問安全問題)

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (11)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

第四步 : 確認手機

【確認手機號碼】

系統會發一封簡訊到剛剛輸入的手機中,將驗證碼輸入即可認證成功。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (13)

第五步 : 選擇交易帳戶、交易商品

【帳戶類型】

「現金賬戶」不可以融資,「保證金帳戶」可以融資融券(融資就是借錢)。

【輸入你的收入和資產值】

這邊填寫技巧資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入,照著個方法填寫代表你有持續儲蓄的習慣,也就表示你承擔投資風險的能力較佳;如果你想要使用美股選擇權等等期權商品,可以參考我的填法

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (12)
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Caven使用心得:

Caven是推薦使用保證金帳戶,他可以方便買賣股票、方便做選擇權交易,也可以減少交易時出現違約交割的機會。

如果你想要交易「槓桿、反向型ETF」,就要開通「複雜或槓桿交易所交易產品」權限。

【股票、債券】

選擇你想要交易的股票地區。如果你有需要可以開通「美國(交易小數股)」,它可以讓我們交易1股以下的單位,也就是說一股3000美金的亞馬遜(2022拆分前),我們也可以一次買0.1股,這樣就只要花300美金。對小資族友善。

填選你的交易經驗,對了!投資菜鳥在投資市場中可是處處碰壁,會有很多投資商品不能使用。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

【規管信息】

勾選「否」,這邊是要確認你是否是美股上是公司的大股東 (防止內線交易)。

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【股票收益增強計畫】

將股票借給券商操作,我們可以獲取50%的傭金 (可以隨時賣掉股票),聽起來是不是很不錯,但這邊有兩點要提醒你

1、借出去的證券你將失去股東的投票權 (一般投資人沒差)

2、借出去的證券將失去SIPC 50萬美金的保障,因為SIPC不保證「投資風險」

2023 IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (17)
【加密貨幣】 機會難得就順便教你,如何開通交易貨幣的交易權限。  在加密貨幣的選項中點擊「添加」->勾選「美國」->點擊「保存」即可。

第六步 : 稅務資料確認、W-8BEN表格

請確認資料有無錯誤,如果資料有誤沒檢查到,然後已經提交了怎麼辦?不用怕,因為之後後台也可以調整

【什麼是W-8BEN表格?】

W-8BEN表格是用於證明你不是美國人,適用非美國人稅務,而不是美國人的稅務。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (18)IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (19)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

Caven使用心得:

有些投資夥伴開戶完後,不確定自己有沒有填寫W-8BEN表格!那要如何查詢呢?

  • 你從IB官網網站登入帳戶(官網連結)
  • 然後點擊右上角的「人像」
  • 點擊「設置」
  • 找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」
  • 點擊「個人信息」
  • 表格最下面會看到「稅務表格」
  • 點擊進去找「您是否有美國納稅人識別號?」

看你是否有勾選「否」。如果你是勾選「是」,就能滑到最下面更新表格。 

第七步:簽署交易協議

盈透證券 IB LOGO

【IB加密貨幣申請表】

這張表格是前方有勾選「加密貨幣交易許可」的人才會有的表格,這邊主要是告知你投資加密貨幣的風險。

2023 IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (20)

IB加密貨幣交易補充:

沒申請加密貨幣交易的,可以直接跳過這段,到【閱讀&簽署協議】

盈透證券IB的加密貨幣交易執行和託管是由Paxos Trust Company提供,目前提供較為流通的比特幣(BTC)、比特幣現金(BCH)、以太坊(ETH)及萊特幣(LTC)的交易。

在IBKR 的 Paxos Trust Company交易加密貨幣,投資人的加密貨幣資產將獲得【軍工級安全保障】。Paxos Trust Company受紐約州金融服務管理局(紐約的銀行監管機構)及美國財政部貨幣監理署(OCC)監管。

注意:SIPC並無保障加密貨幣。 (點此了解什麼是美股券商的保障SIPC &FINRA )

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【閱讀&簽署協議】

確認所有資料,如有問題可按「編輯」修改。

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IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
第八
步:上傳證明文件

IB盈透證券
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)

這邊你可以使用【國民身分證】一次搞定全部的證明喔,有點小興奮!那就馬上跟著我下面的步驟一起吧。

2023 IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (24)

「驗證身份及地址】

一律推薦只使用【國民身份證】,如果你打算用【護照】做身份證明文件,那只要上傳護照中有照片那一面即可,護照邊邊角角要完整,這樣AI就可以快速審核通過。

再次提醒證明文件不能過期!(過期非有效證件)

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IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)

拿起你的手機,開啟相機功能掃描QR code。

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以下為手機認證畫面

IB開戶手機認證、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (28)IB開戶手機認證、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (29)

人像自拍請仿照證件照拍照方式,露出雙耳...

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)

恭喜你! 你已經完成所有的開戶流程!接下來如果你想要快速開通IB帳戶,可以點「創建存款通知」,盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。(如何創建存款通知?請直接跳到下一段IB入金教學)

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (34)此頁面往下滑,有一個QR code可以直接下載盈透證券的官方APP

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗

第九步:等待帳戶審核通知

IB盈透證券

如果你依照這我們上面的步驟開戶,並且上傳證明文件成功,那大約在1~2天內E-mail就會收到這封信「Interactive Brokers賬戶獲批」,此時你就可以開始準備入金囉!

如果你是開戶審核尚未被批准,那你也可以先一步進行匯款設定,這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核),那我們接下來就來看要如何入金吧。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (32)

當你開戶完成後 約1~2天即會收到這封信,這表示你的帳戶符合盈透證券IB開戶送股的條件喔!

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (33)

<延伸閱讀:【盈透證券IB出金、提款】快速申請,一天資金就到手

 

盈透證券 IB入金教學

IB盈透證券

  1. 第一步:前往盈透證券官網
  2. 第二步:登錄帳戶
  3. 第三步:選擇存款方式
  4. 第四步:填寫入金通知單
  5. 第五步:確認匯款資訊
  6. 第六步:臨櫃填寫匯款單

當你開戶資料都送審了,下一步就是匯錢過去!那我們將錢匯入interactive brokers的這個動作也稱作「interactive brokers 入錢」、「IBKR入錢」、「IB入金」、「IB入錢」以上意思都相同。那要怎麼進行匯款入金呢?那首先你要了解什麼是「入金」、「出金」

  • 入金:將錢匯入海外券商帳戶。
  • 出金:將錢從海外券商拿出來。

那最常見的出入金方式是使用【國際電匯】,值得一提的是不管是哪家海外券商,電匯邏輯都是一樣的,所以你只要了解一家券商如何入金,那其他券商電匯入金都是手道渠來,迎刃而解~

如果你還不懂「國際電匯」的流程,你可以跳到下一段落,我將會手把手教你什麼是國際電匯。等下的流程是:

1、先到盈透證券填寫入金通知

2、拍下入金資訊,並到銀行臨櫃填寫匯款資訊

3、等1~2個工作天款項就進來囉!

第一步:前往盈透證券官網

IB入金

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (2)

第二步:登錄帳戶

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

IB盈透證券-電匯入金教學-Caven投資成長家 (3)

當你點擊登錄之後,會寄一封驗證碼簡訊到你的手機,將號碼輸入及可。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (4)

點擊【存款】。

IB盈透證券-電匯入金教學-Caven投資成長家 (5)
IB盈透證券入金

第三步:選擇存款方式

此頁面將有許多種「入金」方式,此次分享「銀行電匯」。點擊「獲取指令」。

IB盈透證券-入金電匯教學-Caven投資成長家 (6)

第四步:填寫入金通知單

盈透證券為了保障入金安全、以及提高款項審核效率,他會要求我們在入金前先填寫【入金通知單】,也就是告知系統我們將有一筆錢要匯入,這個通知單設定只需要設定一次,之後設為常用帳戶即可。

盈透證券IB入金通知
盈透證券IB入金通知

補充:

這邊你可能會有疑問什麼是SWFIT Code?SWIFT Code是一個全球網路用來處理國家之間的匯款,你可以把它看成是你銀行的身分證。

這樣以後匯款時只要對應SWIFT Code,銀行就可以快速知道這筆款項要匯到哪裡。如果你不知道你的銀行的SWIFT Code,你只要上網查 XXX銀行 SWIFT Code就可以找到囉。

第五步:確認匯款資訊、臨櫃填寫匯款單

這頁資訊特別重要,是你到銀行匯款時的資料,如果直接看會不懂那裡是匯款銀行、匯款銀行地址... 不過別擔心我已經幫你標記好了,照著相對位置填寫即可。

我這邊就以【新光銀行】的匯款單做範本,不用擔心!每家銀行的匯款單都大同小異。

盈透證券 IB入金 匯款教學

Caven使用心得:

補充常見的錯誤:

  • 受款人寫自己的名字 (受款人是盈透證券不是你!)
  • 受款帳戶寫自己IB的帳戶號碼 (受款帳戶是盈透證券在受款銀行中的帳戶!)
  • 附言沒有寫帳戶號碼,或是寫英文名字 (附言是認證你的唯一方式!)
  • 使用爸媽的外幣帳戶進行匯款 (匯款人必須是你自己,不可以請別人匯款,會被退回來。防止洗錢)

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗

 

盈透證券 IB國際電匯 初學者懶人包

IB盈透證券

什麼是電匯?

電匯(telegraphic transfer)是傳統匯款的方式,由A銀行收取匯款方一定匯款費用,然後將加密過的「電報」傳給B銀行的過程,這就叫做電匯。

那電匯流程又有三個主要角色:

  • 匯款行
  • 中轉行
  • 收款行

舉例來說:如果我們要從A銀行匯錢到B銀行,那A銀行就是「匯款行」B銀行就是「收款行」,但有時款項中間會經過其他銀行機構,這些中間銀行就是「中轉行」。

電匯方式又分為兩種

1、兩封電報/全額到匯、全額到行、全行到戶、全額到帳...(Cover Payment):

這種方式可以確保我們在匯款行匯出多少錢,收款行就可以收到多少錢,不過一開始匯款行收取的手續費會比較貴。

2、一封電報、一般匯款(Serial Payment):

這方法中間會經過「中轉行」,每經過一間中轉行就會被抽取一些費用直接從你的款項中扣除),而中轉行的手續費不一,通常共會被抽15~20美金左右的手續費。

Caven使用心得:

每一家銀行支援的電匯方式都不一樣,有些銀行兩種都有,有些銀行只有一種。那我自己使用【新光銀行】的全額到匯,以單筆匯款10萬台幣來看,就需要600元的手續費。

補充:台灣的匯費:按匯出金額 0.05%計收,每筆最低 NTD200, 最高 NTD800。電報費:每筆 NTD400。 

接下來我用圖解的方式一步一步帶你了解電匯的步驟~

< A步驟 >

首先你要在台灣有銀行帳戶,並且要開起外幣功能,通常都要額外再開一個外幣帳戶

< B步驟 >

在匯款前你要知道你的券商,他所使用的受款銀行 (這個銀行裡面會有這家券商專屬的帳戶)。

< C步驟 >

你要將你的款項匯到這家銀行(受款銀行)

盈透證券匯款教學

< D步驟 >

當資金匯到收款銀行時,收款銀行會看【收款人姓名】、【收款帳號】來決定要匯到哪一個帳戶。

注意:【這邊的收款人姓名】、【收款帳號】絕對不是你!! 收款人跟收款帳戶都是【海外券商】在這家銀行開的帳戶,也就是全部都是盈透證券。

< E步驟 >

【海外券商】收到錢後會依照「轉帳附言」來判斷這筆款項是要匯給誰

< F >附言範例如下

(每個人受款資訊都可能不同)

受款銀行:Citybank N.A.或是US Bank...

受款人:Interactive Brokers LLC (這是盈透證券在Citybank N.A裡面的帳戶名稱)

帳戶號碼:40806826 (這是盈透證券在Citybank N.A裡面的帳戶號碼)

附言:你自己的8碼帳戶號碼 / 護照英文姓名

盈透證券電匯圖解

Caven使用心得:

Caventeam接到太多夥伴的私信,他們表示錢怎麼匯不過去,一問之下才發現,他受款人寫成自己,你並沒有在Citybank N.A.開戶好麼。所以千萬不要填錯了! 

 

盈透證券 IB手續費

IB盈透證券

  1. 美國股票交易費用
  2. 第三方費用
  3. 即時報價費用
  4. 融資費用 (依照基準利率變動)
  5. 期權交易費用
  6. 出金費用

使用盈透證券Interactive Brokers的投資人,你只要問他:你覺得盈透證券費用的優點有哪些?那保證你會聽到「融資利率超級低!」、「每月第一次出金免費!」,「沒有開戶門檻限制」。那既然講到IB手續費方面的優點,那我們就來了解IB手續費究竟有哪些!

IB盈透證券手續費一覽
IB手續費(美股)

IBKR Pro 階梯式

IBKR Pro 固定式

IBKR Lite

IB保管月費 2021/7/1 取消

交易費

月交易量(股)

0~30萬股
(0.0035美元)

1億股以上
(0.0005美元)
0.005美元 0.00美元

每筆最低佣金

0.35美元 1.00美元 0.00美元

每筆最高佣金

交易價值的1% 交易價值的1% 0.00美元

交易所費用

清算費用

代收費用

監管費用

適用範圍

全部用戶 全部用戶 僅美國居民

以上如果計算出的「每筆定單最高傭金」低於「每筆定單最低傭金」,則將按每筆訂單最高傭金收取

例如:一個投資人使用IBKR Pro 固定式方案,買入10股價格為 2美元的股票,佣金將是$0.2(10股 x 0.005/股 = 0.05佣金,每筆定單最低佣金為1.00,但佣金上限為10股 x 2 x 1% = 0.2)。

注意:佣金的最高、最低限制僅限於IB盈透證券收取的佣金,第三方費用則是額外收取。

對了盈透證券官方表示:當投資人交易量越大,所需繳交的交易手續費就越低,如果交易所提供回扣,盈透證券會將部分或全部回扣款返還給用戶<<盈透證券官網-手續費介紹>>

IB 收費計畫選擇 教學 (1)

如何更改IB收費方案:

一般情況我們開完戶,系統都會自動選擇「IBKR Pro 固定式收費」,如果你要更改就要到你的IB網頁後台更改,方法如下

IB 收費計畫選擇 教學 (2)IB 收費計畫選擇 教學 (3)IB 收費計畫選擇 教學 (4)IB 收費計畫選擇 教學 (5)
IB 收費計畫選擇 教學 (5)

【第三方費用】

監管費用

● SEC交易費用:0.0000229 USD * 總交易價值

● FINRA交易活動費用:0.00013 USD * 賣出數量

交易所費用

● 各國交易所不同 (點此查看)

清算費用

● NSCC、DTC費用:每股0.00020 USD

代收費用

● NYSE代收費用:佣金 * 0.000175 USD

● FINRA代收費用:佣金 * 0.00056 USD

【即時報價費用】

盈透證券最基本的報價會延遲15分鐘,即時報價是要付費的,我覺得蠻合理畢竟他可以一次投資全球股市,當然取得報價是需要一些費用。

Caven使用心得:

如果你沒有訂閱即時報價,也不用擔心,你的訂單委託單依舊是市場最新的價格。長期投資的人沒差,但如果是短線交易的人就一定要即時報價 

<訂閱市場數據>

如果你想要獲得不同交易所/股票市場的「即時報價」,那你需要訂閱相關市場數據喔!美國股市的相關即時報價,你需要訂閱那些市場數據?

下圖顯示相關市場報價,一般投資人都是屬於非專業用戶,這邊的非專業用戶跟IBKR Pro、IBKR LITE 是沒有關係的喔!這邊的專業用戶是指專業的基金經理人。

IB 即時報價選擇 教學 (6)

如果你打算一次擁有全美國上市股票的即時報價,你只要訂閱以下三個共4.5美金/月

  • 紐交所NYSE(A/CTA網絡 ):費用1.5美/月
  • 美國證券交易所AMEX(B/CTA網絡):費用1.5美/月
  • 那斯達克NASDAQ(C/UTP網絡):費用1.5美/月

或是你可以直接訂閱【美國證券快照與期貨數據組】這一個月需要10美金,但只要你帳戶佣金超過30美/月就可以折抵喔!如果你還想要有「美國股票期權」的即時報價,可以訂閱【美國股票與期權擴展實時數據組】一個月4.5美金(詳情請看IB官網)

補充:當佣金達到一定數額,某些市場數據服務的費用可免除(詳情看下一段SnapShot介紹)。

<Snapshot快照報價>

快照報價是一種低成本替代方案提供給。如果你平常不交易,偶爾交易時想看即時的報價顯示,那就使用Snapshot這樣更省。

Snapshot快照報價包括以下數據
服務 每條報價請求的價格
(美元)
非專業訂閱用戶上限
(請求次數/總費用)
專業訂閱用戶上限
(請求次數/總費用)
AMEX

(B/CTA網絡)

$0.01

所有人

2,300/$23.00
NASDAQ

(C/UTP網絡)

$0.01 150/$1.50 2,500/$25.00
NYSE

(A/CTA網絡)

$0.01 150/$1.50 4,500/$45.00

Snapshot在IB的下單介面會出現,只要點擊就會顯示出股票的即時報價。中文介面的話會顯示「快照」

盈透證券即時報價

Caven使用心得:
  1. 每月客戶可免費接收$1.00美元的快照報價。免費快照可能會用于美國或非美國報價請求,而一旦免費額度用完,便會直接開始收費,不再另行通知。客戶可在客戶端中查看其每日的快照使用情况。
  2. 快照數據的月費不會超過相關即時報價的訂閱費。「如果超過了!則該月剩餘時間用戶無需支付額外費用便可使用實時數據服務」。(詳細即時報價費用點此)
Caven是覺得不買即時報價也沒關係,雖然沒買的話我們的報價不是顯示最即時的(延遲15分鐘),但我們的訂單依舊是以最即時的市場價格交易

舉例:你的交易面板顯示股價是100元,但實際股價已經跌到95元,這時你下訂單買1股,那訂單委託單還是以最及時的市場價格戳和(也就是95元),並不會因為你沒有即時報價就會交易到很爛的價格喔

【融資利率費用】

盈透證券 融資利率

【期權交易費用】

每份合約 0.65 美元

【出金費用】

每個月一次免費出金 (第二次10美金)

 

盈透證券 IB優缺點

IB盈透證券

盈透證券的使用者對盈透證券都有哪些評價?接下來Caven會列出幾個盈透證券台港交流區的券友,大家感受比較深的優缺點跟你分享。 相信會對你有所幫助。
IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗

盈透證券 IB優點

IB盈透證券
IB盈透證券一共有 7 項值得大家使用的優點,且聽Caven為你詳細說明。

交易商品種類最多

IB盈透證券可以購買200個國家/地區、27種國家貨幣,共150個股票市場的股票,無時差。包含股票交易、ETF、債券、共同基金、期權、期貨、外匯、金屬、加密貨幣。

盈透證券 全球投資

美股小數股交易

單筆交易最少1美元或是0.001股,也就是如果你想要買1000元/股的股票,你也可以花1美元買進0.001股!也就是說小資族也可以輕鬆買進高價股。(注意:盈透證券單次手續費最高不超過1%交易價值!)

多種應用程式支援

盈透證券在 Apple App Store 和 Google Play Store 上提供“IBKR Mobile”應用程序,也有網頁交易平台、電腦交易平台(資源很夠用)

加密貨幣

可交易比特幣、比特幣現金、以太坊和萊特幣。 盈透證券根據每月交易量收取 0.12% 至 0.18% 的佣金,最低佣金為 1.75 美元。盈透證券與其他加密貨幣交易平台不同,他會收取這筆手續費,這是因為它不收取「點差」

例如:買方出價101 賣方出價100.5 則買方可能會成交101,賣方會成交100.5,中間的0.5將會被券商賺走,這就是點差。

這筆隱藏在交易價格中的費用,對大資金交易的人影響尤其巨大。(上面例子如果100股,那相差就會有50美金,非常多!)

免費出金

每個月一次免費出金 (第二次10美金),其他美股券商平均出金費用最少都是25美金起跳。

最低融資利率

盈透證券有所有券商中最低的融資利率成本,最低融資利率是基準利率+0.5%;其他券商最少都是4%起跳。(融資利率會受美國基準利率影響,所以是浮動的)

高品質的訂單

一般非美國居民投資人使用的IBKR Pro版,使用的是IB智能傳遞(SmartRoutingSM)系統,每100股較行業平均水平可獲得$0.47美元的價格改善。(了解更多IB報價優勢)

盈透證券 IB缺點

IB盈透證券

除了優點值得大家注意,在使用IB盈透證券時,還有交易手續費及介面不夠直觀兩個缺點,是大家必須熟悉的!

交易需要手續費

盈透證券基本不提供表面的免交易手續費 (盈透證券有提供兩種帳戶方案,其中IBKR LITE 方案雖然交易商品比較受限,但可以免交易手續費且只限美國居民,這我下面會介紹到)。

但難道要手續費就真的比較不划算麼?這可不一定!!免手續費說不定反而更貴!就像我前面所說的,免手續費的券商他們會在交易的過程中賺取點差,暗著收),這對小資金交易感覺不大,但如果你是大資金且頻繁交易的人,那這個點差會影響非常巨大。

介面不夠直觀

當然IB盈透證券也不是全部都好棒棒,它最可惜的地方就是介面不夠直觀,因為最早IB盈透證券主要是由專業金融單位在做使用(基金經理人...),所以介面建構的沒有TD Ameritrade/ Firstrade...等美股券商直觀優異。(TD Ameritrade/ Firstrade一開始就以散戶投資人為導向)。

但這也就表示你只要熟悉IB盈透證券,那其他券商的APP基本就沒問題,且熟悉之後可以投資全世界,一想到就有點小興奮。

 

盈透證券 IB安全性

IB盈透證券

盈透證券沒有在台灣設有據點,看不到實體店面難免緊張,但其實這是因為台灣金管會為了保護台灣本土券商?!(就像汽車產業一樣?)禁止國外券商在台進駐據點、拓展業務,甚至連新聞、網紅都會掛上「非法」、「後果自負」來嚇退投資人。

這邊我舉一個例子,在台灣前三大ETF其中兩檔 0050、0056 是屬於元大投信,而元大投信在台灣總管理資產規模為9000億新台幣(截至2021年底)。IB盈透券商他的資產管理規模是 3730億美金(10兆新台幣),但他在台灣被稱為「非法」、「危險」...(了解更多美股券商推薦)

這不是很奇怪麼!這就像是股神巴菲特把錢交給某一家波克夏管理,但一般投資人卻說波克夏很危險,因為當地政府不讓這家公司拓展業務...

盈透證券有在美股上市股票代號是IBKR,我不管是使用哪一家券商、投資什麼市場,我認為最重要的就是「安全性」,所以如果可以的話,我挑選券商會要求他也要在美股上市,因為這表示我們又多了一層安全保障!

Caven使用心得:

雖然盈透證券在台灣沒有據點,但永豐金的豐存股、複委託卻是與盈透證券合作,並且他們是其為一種巨大投資優勢。(詳情看永豐金官方聲明) 

盈透證券-安全保障

IB盈透證券

【美國監管機構】

美國證監會(SEC)監管:

IB盈透證券在美股上市(股票代號IBKR)受美國政府單位「美國證監會(SEC)監管」,所以每季都會被SEC審核財報,可以確保公司營運正常,管理層沒有掏空公司資產,公司有問題時我們也可以提早知道。SEC也規定未經客戶授權,盈透證券無法處置客戶帳戶內的任何資產。客戶資金的轉入和轉出均需要由客戶的同名帳戶執行。

美國金融業監管局(FINRA)監管:

FINRA成立宗旨 : 透過極具效率的監管規範及法規,強化投資者保護及市場誠信與紀律。 FINRA防止證券業者使用不當話術欺騙或誤導投資人!並且是有實質權力的監管機構,可以吊銷不當券商的牌照以及進行罰款。他就如同保鑣一樣保護投資人。

FINRA

美國證券投資者保護公司(SIPC)的認證會員:

SIPC會保護會員(證券商)的客戶,也就是當會員(證券商)陷入財務困境或破產時,SIPC 將出面補償該會員的客戶現金和證券。(合格賬戶最多可高達50萬美金)

【加拿大監管機構】

加拿大投資行業監管組織 (IIROC)和加拿大投資人保護基金的成員。

【匈牙利監管機構】

匈牙利中央銀行(Magyar Nemzeti Bank)許可及監管。

【愛爾蘭監管機構】

愛爾蘭中央銀行(CBI)監管(參考號碼C423427)且是愛爾蘭投資者補償計劃(ICS)的成員。

【澳大利亞監管機構】

澳大利亞證券投資委員會(Australian Securities and Investments Commission)(AFSL: 453554)許可並受其監管。

【香港監管機構】

受香港證券和期貨委員會(Hong Kong Securities and Futures Commission)監管。

【日本監管機構】

受日本關東財務局監管(註冊號碼:187);是日本證券業協會日本金融期貨協會成員。

【新加坡監管機構】

由新加坡金融管理局許可並受其監管(牌照號:CMS100917)。

Caven使用心得:

老實說我沒看到有幾家美股網路券商的監管機構有這麼多的,我相信盈透證券在安全性方面是有保障的。 

 

盈透證券 IB LITE & PRO 帳戶差別

IB盈透證券

盈透證券有兩種帳戶類型:【IBKR LITE】 另一種是【IBKR PRO】。我直接給你結論:如果你不是【美國居民】那不用煩惱這個問題,因為【IBKR LITE】 只提供給美國當地居民使用!非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。

以下截自盈透證券官網資訊
<<The IBKR LITE 版定價方案適用開立了以下賬戶類型的美國居民:個人、聯名、IRA或以自然人為受益人及受託人的信託賬戶。此外,美國財務顧問可向其客戶提供IBKR LITE版。>>

所以如果你跟我一樣不是美國居民,那可以直接跳過這一段,但如果你還是有興趣了解,那就繼續往下看囉。

為什麼IB有兩個帳戶版本?

IB盈透證券

其實這起源於「券商搶客戶的戰爭XD」,在2018年以前使用美股券商交易,幾乎都要手續費,我有一個經驗比較深的投資朋友跟我分享,他表示:還記得在2015年交易美股時,德美利證券單筆交易手續費要 7 美金。我聽到爆傻眼!現在德美麗證券交易是免傭金,(可以點此查看美股券商比較)

但到2019年的時候美股有一股風潮席捲而來,那就是交易免手續費政策(交易美股/ETF免手續費),這當然就會吸引很多投資人前往開戶。

附帶一提:羊毛出在羊身上,前面說的點差(交易中的隱藏費用),可能會讓免費的交易更貴。

盈透證券為了要與之競爭,也就順勢準備推出相同政策,但免手續費交易會導致投資人取得比較差的報價(點差),許多機構投資人、專業操盤手表示100個不願意,那要怎麼辦?對聰明的你一定想到了! 那就是分成兩個版本,繼承收費交易的【IBKR PRO】,以及免傭交易的【IBKR LITE】。

就這樣盈透證券出現了兩種版本的帳戶~

IBKR Lite vs. IBKR Pro
帳戶類別 IBKR LITE IBKR PRO
適用對象 美國居民 所有人
美股收費方式 免費 階梯式/固定式收費
美股交易手續費 免手續費 每股 0.005 美元
即時報價 美股主流交易市場(免費)
其他付費
延遲報價(15分鐘)
需要付費提升
融資利率
(視情況調整)
基準利率+2.5% 基準利率+1.5%
(金額越高越低)
資金閒置可得利息
(視情況調整)
基準利率-1.5% 基準利率-0.5%
盤前盤後交易 07:00 - 20:00 04:00 - 20:00
 

盈透證券 IB常見問題

IB盈透證券

下面我會跟你分享,投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況,這也是我從以前到現在使用的經驗,相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。

Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎?

可以,到官網登入帳號,在後台可以重新提交資料。

Q2. 盈透證券IB夠安全嗎?

盈透證券有SIPC保障並且是FINRA的會員,且在美股也有上市,且也是據了解也是許多台灣複委託的上手券商,也就是說台灣複委託都可能是請盈透證券幫忙下單。

Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別?

使用美金即可。系統會自動幫你轉匯。

Q4. IB盈透證券有手續費嗎?

免手續費券商會在每筆訂單中賺價差,這兩種方法沒有誰一定好誰一定壞,只不過是一個明著拿、一個暗著收。

Q5. IB盈透證券需要管理費嗎?

2021年以全數去除,詳情可看官網資訊

Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎?

不行,匯款人的名字必須跟收款人的相同,用家人名字匯過去會被退款喔。

Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎?IB在台灣是非法的嗎?

台灣政府為了保障本土銀行券商,所以拒絕其他券商入住;如果你覺得不安全也是可以使用複委託,不過可能你使用的台灣複委託,最後訂單還是交由盈透證券下單。

Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎?

可以,在官網登入後台及可設定;設定股息再投資,是全部帳戶都會使用股息再投資。且每次股息再投資還是要付手續費喔。

Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少?

最低交易股數可以來到小數點第三位,只要你有開通小數股交易權限及可。

Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次?

通常都是兩年要填寫一次喔,系統會通知。

Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力,哪一個才是戶頭真正的現金餘額?

任何有包含【購買力】的字眼,都有包含券商要借你的錢【不要理他】。要看戶頭有多少可以使用的現金,就看Settled Cash(結算現金)這才是你戶頭真正現有的現金。千萬別看錯了!!

Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎?

可以轉移到IB ,但被轉出的券商會收取轉帳手續費,我之前有幫人從Firstrade轉戶出去,當時轉出去是被收取75美金!(不同券商被轉出的手續費都不同)

有些被轉入的券商會補助轉帳手續費,但IB沒有補助這一塊。要申請轉戶要到(轉入券商)盈透證券申請,盈透證券會通知被轉出的券商,被轉出的券商會寄信詢問是否是你本意。你確認之後過幾個工作天前和股票就會轉過去了。

<延伸閱讀:【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定!轉股票就是輕鬆>

Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券?

台灣沒有盈透證券的據點,所以是跟美國總公司開戶,其他地區例如:香港、新加坡...有盈透證券的分公司據點,那就是跟當地分公司開戶喔。

Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎?

IB盈透證券分港版和美版賬戶,只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」,並受SIPC保障。港版的戶頭資金依舊再本地銀行體系內。

Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態?

你從IB盈透證券官網網站登入帳戶(官網連結),然後點擊右上角的「人像」->點擊「設置」->找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」->點擊「個人信息」->表格最下面會看到「稅務表格」,點擊進去找「5 您是否有美國納稅人識別號?」這一項,看你是否有勾選「否」。

如果你是勾選「是」,就滑到最下面更新表格。 這樣就沒問題囉~

Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債?

這邊我想請你先確認是否已經開啟IB債券買賣的權限步驟:登入IB網頁版->點擊「右上角的頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「債券」 。請在此月任你是否已經開以債券的權限。

如果你已經開啟 那接下來你可以直接在IB網頁版購買債券,步驟:回到網頁版登入的首頁->點擊「研究」->點擊「債券掃描儀」 即可開始購買債券。

如果你打算使用TWS購買債券步驟:登入TWS->點擊左下角「標準模式的交易平台」->點擊左上角「分析工具」->點擊「債券掃描儀」即可開始購買債券

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗