IB盈透證券開戶、入金怎麼做？盈透證券是什麼？IBKR帳戶適合新手嗎？如果你正在找「IB盈透證券開戶教學」或「Interactive Brokers 中文註冊流程」，這篇文章會帶你一步步完成從「IB開戶到入金的整個流程」，特別針對台灣用戶如何註冊 IBKR 帳戶，提供最完整的圖文說明。

Caven自己從國內複委託轉用 IB盈透證券，實際體會到它的低手續費、高彈性，還能讓閒置現金賺取利息，對長期投資美股、ETF 或美元債券的朋友來說，是非常值得考慮的券商。

另外，Caven 團隊也整理了多篇延伸教學，如 ：IB APP 下單教學、IB盈透證券轉倉、IB盈透證券出金、IB盈透證券中文客服...，讓你更快速上手 IBKR 投資平台。

 

Interactive Brokers 盈透證券是什麼

在開始教你進行「IB開戶」之前，我們先來了解盈透證券是什麼？Interactive Brokers（盈透證券，簡稱 IB 或 IBKR）是一家成立於 1978 年的美國券商，在納斯達克交易所掛牌上市，股票代號 IBKR，受美國 SEC、FINRA、SIPC 嚴格監管。
它也是全球規模最大的電子券商之一，支援 26 種貨幣入金、橫跨 160 多個投資市場，提供全球股票、ETF、債券、期權、期貨、外匯等主要商品交易。

在台灣常見的美股券商中，像是 Firstrade（第一證券）、Charles Schwab（嘉信理財），以及本篇介紹的 盈透證券（IBKR），各自都有不同特色。那哪一家券商最適合美股開戶？你可以看下面這張表格，我們已經幫你整理好各平台的比較差異。

台灣常見美股券商 比較

<資料整理：Caven投資成長家團隊｜2025/7/4｜來源：各券商官網，實際資訊以官網公告為準>

盈透證券是什麼？快速懶人包

從上面的比較可以看到，盈透證券（Interactive Brokers）在出入金速度、交易費用透明度、投資商品種類，以及平台穩定性上，都有不錯的優勢。 那麼，盈透證券到底是什麼？又有哪些優缺點？適合哪些投資人？ 接下來，讓我們用一份快速懶人包，深入了解 IBKR！

盈透證券是什麼？教學懶人包

<資料整理：Caven投資成長家團隊｜2025/7/4｜來源：各券商官網，實際資訊以官網公告為準>

你可能不知道，其實很多人在台灣用複委託買美股，實際上下單的平台就是 IB盈透證券。 例如：永豐金證券、口袋證券等，都與 IB 合作下單。也就是說，你早就透過 IB 下單，只是不知道而已。

「IB盈透證券開戶優惠」贈股1000美元

1. 使用有效推薦連結開戶
2. 成功開戶並成功入金
3. 獲得 1% 股票回饋
4. 持股一年後解鎖

在正式IB開戶之前，先提醒你：盈透證券（Interactive Brokers, IBKR）目前正推出IB開戶推薦朋友活動！ 只要透過合格有效的推薦連結開戶，並在一年內達到指定淨入金門檻，即可獲的 1% 的 IBKR 股票獎勵，回饋上限為 $1,000 美元。

接下來我將會說明，IB開戶優惠的條件、申請流程與提醒，讓你順利把IB贈股領好領滿。

如何獲得 IB 開戶禮？【2025最新版】

你可以自行閱讀官方條款（👉官方條款），進入後點擊「Terms & Conditions」了解詳細規則（全英文版）。如果想快速掌握重點，你可參考我們的中文整理版本：

第一步：使用有效推薦連結開戶

1. 連結必須來自「帳戶淨資產 ≥ 2,000 美元且有交易紀錄」的推薦人。
2. 點此立即開戶：[IB開戶推薦朋友連結]、[IB開戶推薦朋友連結（備用）]

第二步：成功開戶並成功入金

1. 可透過匯款、證券轉入或資產轉倉方式入金。
2. 自首次入金日起「一年內的淨入金（入金－提款）」都能獲得贈股。

第三步：獲得 1% 股票回饋

1. 每累加 100 美元淨入金，即回饋 $1 美元 IBKR 股票。
2. 回饋的股數會根據帳戶「每日淨存款變化」自動調整。

第四步：持股一年後解鎖

1. 贈送股票須持有滿一年後，方可賣出或轉出。
2. 贈股總額最高為 1,000 美元（對應 100,000 美元入金）

IB開戶贈股注意事項（新用戶必看）

1. 提款調整：活動期間如提款或轉出資產，已領股票將依比例回收。
2. 推薦人資格：IB開戶時務必使用合格推薦連結，如無即視同放棄贈股資格。
3. 居住地址：推薦人與被推薦人不可為同住家人或同一地址。
4. 稅務提醒：股票回饋視為美國來源收入，適用30%預扣稅（由 IB 系統自動扣繳）。
5. 步驟懶人包：開戶 ➔ 入金 ➔ 自動領 IBKR 股票 ➔ 持有一年後解鎖

📣 補充說明：贈股價值會浮動，非保證獲利

贈送當下的 IBKR 股票最多可達 $1000 美元價值。但最終收益將取決於一年後股票解封時的市價。➡️ 盈透證券開戶優惠並非保證收益，但對長期投資者來說，是非常值得把握的加分回饋。（盈透證券 開戶優惠-最終能拿多少？）

IB開戶連結 ≠ IB官網首頁！

若你直接從IB盈透證券官網開戶，將無法領取贈股。請務必透過正確推薦連結，確認畫面如下：

✅ 盈透證券官網（僅供登入）

✅ IB開戶推薦朋友連結（含贈股資格）

IB開戶優惠連結（A）

IB開戶優惠連結（B）

IB盈透證券開戶教學-最新圖解2025版

1. 開戶第0步：準備文件與基本資料確認
2. 開戶第1步：領取 IB 開戶優惠
3. 開戶第2步：創建用戶名、密碼、帳戶類型
4. 開戶第3步：填寫個人資料與財富來源
5. 開戶第4步：手機號碼驗證
6. 開戶第5步：選擇交易帳戶與商品
7. 開戶第6步：稅務資料確認、W-8BEN表格
8. 開戶第7步：電子簽署交易協議
9. 開戶第8步：上傳證明文件
10. 開戶第9步：等待帳戶審核通知

好接下來我將會針對盈透證券IB開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。有一些該注意的地方我會特別點出來，讓我們一起一次搞定！不要被退件！讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程，並且在3天內完成審核。

盈透證券IB開戶門檻:

1. 現金帳戶：須滿18歲才能開戶
2. 保證金帳戶：須滿21歲才能開戶

如果你不想要看這麼多文字，這邊我有用影片的方式跟你介紹

最新 盈透證券「IB開戶、優惠、入金」教學影片。Interactivebrokers開戶

IB開戶第 0 步 : 事前資料確認

 在開始IB盈透證券（Interactive Brokers, IBKR）開戶之前，請先準備：

 

IB開戶第 1 步 : 領取IB開戶優惠（ib開戶優惠）

點擊【IB盈透證券開戶優惠連結】，完成推薦人註冊即可享最高1000美元開戶獎勵。注意：必須使用有效推薦連結，否則無法領取開戶優惠。

IB開戶第 2 步 : 創建用戶名、密碼、帳戶類型

【設定用戶名、密碼，選擇介面語言。】

在畫面右上方可以調成「繁體中文介面」或是英文介面。如果開戶過程臨時有事情也沒關係，之後點擊左下方即可接續開戶，或是用創建的用戶名、密碼在IB官網直接登入，也可以接續開戶。

【驗證Email】

至收件匣查看Interactive Brokers Client Services的驗證郵件。

在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信，打開後點擊「確認電子郵箱」。如果沒看到這封信，可到「所有郵件」中查找。

【選擇帳戶類型】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型，這邊教你如何申請「個人賬戶」。

選擇你申請時要填寫的語言，如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外，都可以用中文輸入（超方便！）。

IB開戶第 3 步 : 填寫個人資料與財富來源

【輸入你的聯絡資料】

姓名、地址、電話請與證明文件一致，避免IB開戶退件。沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」，進行姓名中翻英。未來無論是「入金匯款人或出金收款人」，都必須與帳戶持有人相符。（若為聯名帳戶，則可使用任意聯名人的銀行帳戶進行資金進出。）

輸入的地址需要和地址證明文件的相同 (身份證)。電話號碼要輸入國際碼。

【輸入你的個人資料】

請務必勾選「我有納稅人識別號」（你的身分證號碼）。若未勾選，系統將預設你為美國稅務居民，可能會被課徵資本利得稅，影響投資獲利。

【填寫你的身份證明】

⚠️ 請注意：所提交的身分證明文件必須在有效期限內。 任何過期的證件（如已過期的護照）都不被視為有效文件，可能導致審核延遲或失敗。

【確認你的僱傭狀況】

照實填寫（不完整的信息將延遲審核）。這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員，照實填寫，一般投資人直接填「否」。

【填寫你的財富來源】

選擇你的財富來源，請依照實際財力填寫財富來源，IB財富來源請勿過度填寫，避免被要求提供額外證明文件。有些用戶為了讓自己看起來「具備投資能力」，將所有項目都勾選！然而根據 IB 中文交流區許多用戶經驗，盈透證券「會要求提交相關財力證明」，那時就要重新再填寫一次。

【確認帳戶資料&安全問題】

我們可以在IB帳戶內進行換匯（IB換匯、套利教學），所以這邊基礎貨幣選擇美元即可。根據 2025 年最新改版，安全問題的三個答案「必須不同」
<延伸閱讀：IB換匯、貨幣套利教學>

IB開戶第 4 步 : 手機號碼驗證

系統將發送驗證碼至登錄手機，輸入後完成IB手機驗證。如果你沒收到「IB手機確認碼」可使用IB Key進行身份認證。
<延伸閱讀：警急！盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦？老用戶經驗談：用IB KEY驗證即可>

IB開戶第 5 步 : 選擇交易帳戶與商品

【帳戶類型】

• 現金帳戶：僅能使用自有資金進行交易，不可進行融資或融券。
• 保證金帳戶：可使用槓桿資金，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易）。

若你有計畫使用槓桿或交易衍生性商品，需選擇保證金帳戶。

【輸入你的收入和資產值】

填寫時建議遵循以下順序邏輯，展現良好的財務結構與儲蓄能力： 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入。

【複雜與槓桿交易所交易產品】

若需投資槓桿型ETF例如： 槓桿型 ETF（如 TQQQ）：放大原始指數報酬 3 倍 ，反向 ETF（如 SQQQ），或是需交易「美股選擇權」。則需勾選。

【股票、債券】

選擇想要交易的市場地區。建議勾選「美國（可交易小數股）」，這項功能允許你購買 1 股以下的股票單位。請留意，這邊需填寫交易經驗，如果你填寫「完全沒有經驗」，系統可能會限制你使用某些商品（例如選擇權、槓桿型 ETF 等）。

✅交易經驗不等於專家，只是評估你是否了解風險，並不是考試。

【規管信息】

在 IB盈透證券（Interactive Brokers）開戶教學流程中，會看到「【規管信息】」欄位。這項規管信息是為了確認「你是否為美國上市公司的大股東或內部人員」，主要用來遵守內線交易與資訊揭露的法規要求。若你只是一般投資人，請勾選「否」，大多數用戶皆屬此類情況。

【股票收益增強計畫（Stock Yield Enhancement Program）】

此計畫允許我們將持有的股票借給券商（進行融券交易），作為回報我們「可獲得借出利息的 50% 作為佣金收入」。即使股票被借出，我們還是可隨時賣出該持股。但需注意以下兩點：

• 喪失股東投票權：股票一旦借出，我們就無法參與公司決策。一般散戶影響不大，但若你在意公司治理參與權，請自行斟酌。
• 不受 SIPC 賠付保障：SIPC（美國證券投資人保護公司）提供最高 50 萬美元保障，但不涵蓋借出期間的股票。（借出後股價下跌 不理賠。）

📌 IB盈透證券開戶時可先選擇「參加或不參加」，日後也可從IB 帳戶設置修改。

IB開戶第 6 步 : 稅務資料確認、W-8BEN表格

提交前請再次檢查資料是否有誤。若在IB開戶流程中不小心填錯，也不用擔心，帳戶開通後仍可在 IBKR 後台進行修改。

【什麼是W-8BEN表格？】

• W-8BEN（Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding）是用來證明你是非美國稅務居民的表格。
• 填寫 W-8BEN 後，可在 Interactive Brokers（IB盈透證券, IBKR） 帳戶中適用非美國人的稅務規則，避免被課徵不必要的美國稅。

<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？沒更新會被誤扣稅！>

IB開戶第 7 步：簽署交易協議

系統會要求你於 Interactive Brokers（IB盈透證券, IBKR） 平台簽署「客戶協議」及相關披露文件。請再次確認所有填寫的資料是否正確。雖然協議與披露文件非強制逐字閱讀，但建議至少快速瀏覽，以充分了解你的權益、義務與交易風險。

IB開戶第 8 步：上傳證明文件

這一步是IB盈透證券開戶的最後一哩路。你可以直接使用「國民身分證」一次完成身份與地址驗證；簡單方便、快速搞定。

拿起你的手機，開啟相機功能掃描QR code，即可快速進入對應頁面並繼續操作。

以下為手機認證畫面

為確保審核順利，請確保證件照片清晰完整，不得裁切邊角或出現反光，避免影響身分驗證。建議在明亮環境下拍攝，並確認所有資訊清楚可辨。

請依照證件照的格式進行自拍，正面拍攝、五官清晰、露出雙耳，避免遮擋臉部或配戴帽子、墨鏡等配件。確保背景簡單、光線充足，以提高審核通過率。

恭喜你！ 你已經完成所有的開戶流程！接下來如果你想要快速開通IB帳戶，可以點「創建存款通知」，盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。
<延伸閱讀：盈透證券 IB入金教學-3小時到帳>

IB開戶第 9 步：等待帳戶審核通知

完成IB開戶流程並成功上傳證明文件後，系統會在約 1–2 天內寄送「Interactive Brokers 賬戶獲批」E-mail 到你在開戶時填寫的信箱。

• 收到此封通知信即表示你的 IB盈透證券 (Interactive Brokers, IBKR) 帳戶已通過審核，接下來即可開始準備IB入金。
• 若審核尚未完成，你也可以先行在 IBKR 後台 設定匯款方式（電匯或 ACH），這樣可以加速IBKR審核，券商往往會讓已完成匯款設定的用戶「插隊」優先審核。

如果你是開戶審核尚未被批准，那你也可以先一步進行匯款設定，這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核)。

小提示：通過審核且符合 IB盈透證券開戶優惠 條件後，約 1–2 天內你還會收到「IB 開戶送股」資格通知；記得留意 E-mail，才能第一時間領取IBKR開戶優惠！

盈透證券 台港交流區-新手必加！

如果你是 IB 盈透證券的新手，或對「開戶、交易、資金管理」有任何疑問，那麼這個社群就是你必須加入的交流平台。Caven 與團隊累積超過 9~10 次 IBKR 開戶經驗（2019-2025），最少每半年重新開戶一次（最新開戶：2025/3），確保掌握 最即時、最完整的 IB 開戶資訊。

為什麼要加入 IB 盈透證券中文交流區？

• 常見的 IB 開戶問題，我們Caven投資成長團隊，都會在社群內解答！
• 所有投資人能夠在這裡自由交流（平台心得經驗分享，禁忌投資報明牌）
• 可以獲得最新 IB盈透證券訊息、平台教學與專業解答！

盈透證券 開戶優惠-贈股規則全解析

盈透證券 IBKR 開戶優惠｜股票獎勵計算＆解鎖規則

• 獲得的 IBKR 股票價值，根據帳戶「淨存款」（存入金額－提款金額）每日動態調整。
• 提款（出金）、匯款（入金）都會影響「IBKR的贈股數量」。出金＝收回股票。入金＝贈送股票。
• 贈送的 IBKR 股票，必須持有至少一年後才能解禁交易。

範例解析：IBKR 開戶股票獎勵如何計算？

小明透過 Caven 的 IBKR 開戶連結註冊，並在 30 天內入金 $50,000 美元。當時 IBKR 股票市價為 $100，因此他初步可獲得 5 股（1% 淨存款＝$500 美元）股票獎勵。但一年內若「中途提款」，導致最終淨存款剩 $10,000 美元，那麼他最終僅可保留 1 股 IBKR 股票。

股票價值會根據一年後 IBKR 股價浮動，例如：

• 股價升至 $120 → 1 股價值 = $120
• 股價跌至 $90 → 1 股價值 = $90

🧠 重點整理

1. IBKR 股票數量取決於最終「淨存款」
2. IBKR 股票價值取決於一年後的「市場價格」
3. 提款會減少獎勵，匯入（現金、股票...）則可提升股票數

盈透證券 開戶優惠-稅務提醒！

IBKR 開戶優惠是否需課稅？答案：要扣稅！

1. IBKR 贈送的股票，依美國稅法（IRC 1441）視為股息或獎勵收入。
2. 非美國稅務居民（如台灣投資人）需繳納30%美國預扣稅。
3. 這與持有美股 ETF 配息時被課稅的情況類似。

（資料來源：美國國稅局官網）

「IB盈透證券入金教學」3小時到帳

開完帳戶後，下一步就是把錢匯進去，這也就是大家常說的「IB 入金」、「IBKR 入金」或「盈透證券入金」。其實這三個名稱意思都一樣，指的就是把你的資金匯入海外券商 Interactive Brokers 的帳戶。只要你按照正確流程操作，最快 3 小時內就能成功入帳！

如果你是第一次進行 IB 入金，不用緊張，只要照著這篇教學一步步來，就能順利把錢匯入帳戶，開始你的海外投資之路！

IBKR 入金 6 步驟流程

1. 第一步：前往盈透證券官網
2. 第二步：登錄IBKR帳戶
3. 第三步：選擇存款方式（銀行電匯）
4. 第四步：填寫入金通知單
5. 第五步：確認收款銀行資訊與 SWIFT Code
6. 第六步：實際匯款（臨櫃或網銀操作）

現在最常見的 IBKR 入金方式就是透過「國際電匯」，你可以從台灣的實體銀行匯款，也可以用更省錢的「網路銀行」，像是將來銀行、LINE Bank 等——匯款手續費最低只要 150 元！
＜延伸閱讀：LINE Bank 外匯教學｜手續費優惠「只要150元！」完整圖解＞
＜延伸閱讀：將來銀行 外匯回饋｜專家：外匯優惠只要 5 美元｜完整匯款教學！＞

入金 vs 出金 是什麼意思？

1. IB入金：把你的錢匯進 IBKR（盈透證券）的帳戶，用來買股票、債券等投資商品
2. IB出金：把投資帳戶裡的資金，，轉回你在台灣的銀行帳戶

第一步：前往盈透證券官網

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

第二步：登錄帳戶

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

當你點擊登錄之後，會寄一封驗證碼簡訊到你的手機，將號碼輸入及可。

點擊【存款】。

第三步：選擇存款方式

此頁面將有許多種「入金」方式，此次分享「銀行電匯」。入金的幣種你也可以選擇 美元（USD）以外的，像是 日元 也是沒問題喔！

第四步：填寫入金通知單

為了讓 IB入金 能順利又快速入帳，盈透證券（Interactive Brokers, IBKR） 會要求我們在實際匯款之前，先在線上提交一份「入金通知單」。這份通知單的作用就像是「告知 IB 系統：我即將匯一筆錢過來」，有了這個提醒，盈透證券入金系統就能自動比對金流，加快入帳速度，省下你對帳確認的麻煩。

常見疑問：中轉行扣掉手續費怎麼辦？

別擔心！就算你使用的是 Serial Payment（一般電匯），中轉銀行在途中扣掉 15~20 美元中轉費，實際匯入 IBKR 的金額低於通知金額，也不會影響入帳。因為系統會根據你的通知金額「預期會有這筆錢來」，即使被扣手續費，只要附言填對帳號與名字，盈透證券入金仍會順利完成。

補充說明：什麼是 SWIFT Code？

SWIFT Code 就像銀行的「國際身分證代碼」，是國際匯款必填項目。如果你不知道自己的銀行 SWIFT Code，只要 Google 「XXX 銀行 SWIFT Code」就查得到。

盈透證券 國際電匯-新手懶人包

什麼是電匯（Telegraphic Transfer, TT）？

電匯是一種國際匯款方式。簡單講，就是台灣的銀行先收手續費，再透過全球銀行間的 SWIFT 系統，把錢轉給盈透證券（IBKR）的收款銀行。這個流程通常在 1~2 個工作天內完成，如果順利，IB入金最快可以 3 小時內到帳！

電匯流程的三大角色

舉例來說，如果你從「玉山銀行」匯款到 IBKR 指定的「花旗銀行」，中間如果經過「摩根大通」作為中轉，那這筆錢就會歷經三方轉帳流程。

電匯方式又分為兩種

「IB盈透證券手續費」方案怎麼選？

完成 IB 盈透證券（Interactive Brokers, IBKR）開戶與入金後，許多新手的下一個疑問往往是：

「那 IB 的手續費怎麼算？應該選階梯式還是固定式？」

IBKR 被許多業內人士、老用戶視為最具競爭力的券商之一，不只是因為「沒有最低開戶門檻」、「融資利率低」、「每月首筆免費出金」等基本優勢，更重要的是：手續費架構透明度高，而且還有進階優化交易成本的空間——只要搭配對的下單方式，手續費甚至能低於十萬分之一。

IBKR收費方案比較：三種手續費類型

目前IB盈透證券有三種美股收費方案：IBKR Pro（階梯式 / 固定式）與 IBKR Lite，不同方案適合不同交易習慣，而「交易所回饋」機制，更是許多老手與機構級用戶會精算的關鍵。

我自己實際用過後發現，只要下單方式 與方案ㄉ正確，有些交易的實際費用甚至不到萬分之一，比一般想像的「零手續費券商」還更省。

IB盈透證券 美股手續費

<延伸閱讀：IB盈透證券-手續費教學｜專家：這樣買美股，費用不到「十萬分之1」！>

 

「IB盈透證券 即時報價」省錢攻略

使用 IB盈透證券時，很多新用戶會疑惑：「為什麼 IB 的美股報價好像和其他券商不太一樣？」，這是因為IB盈透證券的美股免費報價，只來自特定交易所（如 IEX 或 Cboe One），不等於全市場合併報價（NBBO），因此顯示會與其他平台略有差異。

若你想查看完整的 IB的美股即時報價，需要訂閱即時報價數據（如下圖），有三種方法可以選擇：

方法一：分開訂閱三大交易所即時報價（共 $4.50 / 月）

如果你打算一次擁有全美國上市股票的即時報價，可分別訂閱以下三個市場數據：

方法二：訂閱美國證券快照與期貨數據組（$10 / 月，可折抵）

若你想更簡單整合資料，也可以選擇 IB 提供的整合方案：

何為活躍帳戶？當月手續費、佣金滿 $30。此方案適合同時有股票與期貨交易需求，且月交易量較高的使用者。

方法三：使用Snapshot快照報價（超省錢）

快照報價是一種低成本替代方案。如果你平常不交易，偶爾交易時想看即時的報價顯示，那就使用Snapshot這樣更省。快照報價機制說明：

• 費率為：美股每筆快照 $0.01、美股以外每筆 $0.03
• 每位客戶每月可免費獲得「 $1 美元額度」的快照報價
• 可用於「美國與非美國市場」報價查詢

「IB盈透證券優缺點、安全」詐騙辨識！

老實說，我當初剛開始用 IB（盈透證券）時，內心也是會擔心：「這間券商是不是安全？錢會不會被盜？」畢竟它又是國外券商、又沒有台灣據點，看起來真的很陌生。

但我後來自己研究過，才知道 IB盈透證券 是美國納斯達克上市公司（股票代號：IBKR），而且受 SEC（美國證券交易委員會） 和 FINRA（金融業監管局） 監管。還有加入 SIPC 保險制度，假設IB真的破產，開設美國盈透證券帳戶的投資人（台灣人都是），資金最最高有 50 萬美金保障。

另外，它全球有多個國家的金融監管認證，像是加拿大、澳洲、香港、新加坡、日本…都有牌照。對我來說這個比「台灣有沒有實體分公司」更重要。畢竟我們開戶也是在線上完成，資金也是透過銀行匯款，平台透明、法規清楚，才是安全的根本。

全球主要監管單位

1. 加拿大： (IIROC)監管＋加拿大投資人保護基金成員
2. 匈牙利：匈牙利中央銀行監管
3. 愛爾蘭：愛爾蘭中央銀行監管，ICS成員
4. 澳洲：澳洲證券投資委員會（ASIC）監管（AFSL: 453554）
5. 香港：香港證監會（SFC）監管
6. 日本：日本關東財務局監管（註冊號：187）
7. 新加坡：新加坡金融管理局（MAS）監管（牌照號：CMS100917）

台灣看不到盈透證券據點，正常嗎？

台灣金融監管政策為了保護本地券商，禁止國外券商在台灣設立實體據點、直接拓展業務。因此，盈透證券在台灣沒有分公司，是政策因素，並非公司不合法或不安全。

IB盈透證券 LITE & PRO 帳戶差別

盈透證券有兩種帳戶類型：IBKR LITE 另一種是 IBKR PRO。我直接給你結論：如果你不是「美國居民」那不用煩惱這個問題，因為 IBKR LITE 只提供給美國當地居民使用！非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。

也就是說：非美國用戶只能選擇 IBKR Pro（無 LITE 選項）。所以如果你是台灣、香港、澳洲、新加坡等地的用戶，IBKR Pro 就是你唯一的選擇。

盈透證券 也有免手續費！但只有美國人適用

這其實和 2019 年開始的美股券商價格戰有關。當時像 Robinhood、Firstrade 等券商相繼打出「$0 交易手續費」，吸引了大量年輕投資者，而這也迫使盈透證券（IBKR）推出「Lite」帳戶對抗。

但我們前面提到了「免手續費不等於免費交易！」。你沒被收交易費，但實際上可能是「用點差付錢」——這就是所謂的隱性成本，也正是專業投資人不喜歡的地方。
<延伸閱讀：Firstrade免手續費，那第一證券要賺什麼？專家：「隱形費用」揭密！>

IBKR Lite vs. IBKR Pro

IB盈透證券 常見問題-最新回覆

下面我會跟你分享，投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況，這也是我從以前到現在使用的經驗，相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。

Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎？

可以。到官網登入帳號，在後台【帳戶設置】中可重新提交資料修改，例如地址、稅務資訊等。不過，若涉及敏感身份資訊（如姓名），需重新審核。

Q2. 盈透證券IB夠安全嗎？

IB盈透證券（IBKR）是美國上市券商，股票代碼 IBKR，受 SEC 和 FINRA 監管，也是 SIPC 會員，客戶資金與公司資產完全隔離。許多台灣的複委託下單其實就是透過 IBKR 執行的。

Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別？

要換成日圓。如果沒有日圓現金（只有美元現金），那系統會自動「借日圓」讓你交易日股。

Q4. IB盈透證券有手續費嗎？

有。IBKR Pro 帳戶使用的是明確收費制，手續費透明清楚。反觀「零手續費券商」則可能透過 PFOF 模式在報價上產生隱藏成本。

Q5. IB盈透證券需要管理費嗎？

2021年起已全面取消最低資產與管理費限制。使用者只要開戶即可，不需擔心被收取帳戶閒置費。詳情可看官網資訊

Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎？

不行。入金帳戶名稱必須與你的 IB 帳戶同名，否則資金會被退回。

Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎？IB在台灣是非法的嗎？

台灣法規限制外商券商設立實體據點，因此 IB 沒有在台灣開辦分公司。但這是政策考量，非安全疑慮。IB 是合法券商，且被多數券商、法人單位採用。

Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎？

可以。登入IB官網->點擊「右上角頭像」->點擊「設置」->點擊「股息選擇」即可「開啟股息再投資」功能。不過請注意：每筆股息再投資仍需支付交易手續費。

Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少？

可以。登入IB官網->點擊「右上角頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「股票-編輯」->勾選「全球（小數股交易）」。即可交易小數股（例如 0.001 股），非常適合資金不多的小資族。

Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次？

每兩年需重新提交一次。IB系統會主動通知用戶更新。

Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力，哪一個才是戶頭真正的現金餘額？

請看帳戶內的「Settled Cash（結算現金）」，才是真正可以動用的資金。其他如「購買力」是包含信用交易借貸額度，不代表真實現金餘額。

Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎？

可以。你需在 IB 網頁版操作轉倉流程，IB 會通知舊券商進行資產轉移。注意：舊券商可能會收轉出費用（如 Firstrade 轉出費為 $75），IB 不補貼此費用。

<延伸閱讀：【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定！轉股票就是輕鬆>

Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券？

台灣使用者開設的是 IB 美國總公司帳戶（IB LLC）。若你在香港、新加坡開戶，則會開在當地分公司。

Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎？

只要你開的是美國總公司的 IB LLC 帳戶，就屬於離岸戶口，也適用 SIPC 投資人保險保障。

Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態？

登入 IB 官網後，點選右上角頭像 → 設置 → 帳戶設置 → 個人資料 → 稅務表格，即可查看目前表單填寫狀態。若需更新也可直接操作。
<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？手把手填寫教學>

Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債？

請先開通債券交易許可（設定 → 交易許可 → 債券）。之後可在網頁版或 TWS 平台中使用「債券掃描儀」選擇標的、查看殖利率、下單購買。也可設定到期自動贖回、或提前賣出。

「IB盈透證券關係與風險揭露聲明」