如果你正在找一篇真正完整、一步步帶你完成 IB盈透證券 開戶、入金教學 的圖文＋影音指南，這篇就是專為你整理的最新版「Interactive Brokers 中文註冊流程」。

本文會從IB開戶、身份驗證、入金流程，到如何領取「最高 1000 美元贈股」開戶優惠全部講清楚，讓你第一次使用 IB 也能順利完成每個步驟。

 

Interactive Brokers 盈透證券是什麼

IB盈透證券（Interactive Brokers）是全球規模最大、歷史最悠久的國際券商之一，成立於 1977 年，在美國上市（NASDAQ：IBKR）。主打極低手續費、透明的交易成本、支援全球市場與高度穩定的交易系統，是許多國際專業投資人、長期投資者的首選券商。對台灣投資人來說，IB 最大的優勢就是：沒有最低開戶門檻、支援全球市場、費用透明。

IB盈透證券 基本資訊速覽（適合新手）

IB盈透證券 公司背景與監管

Interactive Brokers Group（IBG LLC）在美國納斯達克上市，受 SEC（美國證券交易委員會）與 FINRA 監管，並由 SIPC（證券投資人保護公司） 提供最高 50 萬美元（含 25 萬美元現金）的投資人保障。

IB 在全球多國設有分公司，包含美國、英國、香港、新加坡等，營運規模穩定且資本充足，是極少數能同時取得多國監管牌照的國際券商。這些監管機制與保護措施，使 IB 成為目前全球最具安全性與透明度的券商之一，非常適合長期投資美股與全球資產的使用者。

IB盈透證券 支援商品與交易市場

IB 支援超過 150 種以上的商品與交易工具，包括：

• 美股 / 陸港股 / 歐洲股市 / 日本股市...
• 全球 ETF（如 VT、VOO、CSPX、VWRA 等）
• 債券（含美國公債、公司債、全球債券市場）
• 外匯、期貨、選擇權
• 新興市場部分股票（依地區法規而定）

透過一個 IB 帳戶，我們就能投資全球主要市場（支援 26 種貨幣入金），並且享有低延遲的交易環境與極具競爭力的手續費率。這也是許多人選擇將 IB 作為主力券商的原因。

IB盈透證券 vs 其他券商（新手怎麼選）

台灣投資人最常使用的美股券商包括 IB盈透證券（Interactive Brokers）、Firstrade 第一證券、以及 Charles Schwab 嘉信證券。那究竟哪一家最適合你？下面這份比較表幫你一次看懂三大平台的差異：

<資料整理：Caven投資成長家團隊｜2025/11/17｜來源：各券商官網，實際資訊以官網公告為準>

「IB盈透證券開戶」最新教學2025版

1. 開戶第0步：準備文件與基本資料確認
2. 開戶第1步：領取 IB 開戶優惠
3. 開戶第2步：創建用戶名、密碼、帳戶類型
4. 開戶第3步：填寫個人資料與財富來源
5. 開戶第4步：手機號碼驗證
6. 開戶第5步：選擇交易帳戶與商品
7. 開戶第6步：稅務資料確認、W-8BEN表格
8. 開戶第7步：電子簽署交易協議
9. 開戶第8步：上傳證明文件
10. 開戶第9步：等待帳戶審核通知

好，接下來我會帶你一步一步完成 盈透證券 IB 開戶（Interactive Brokers 開戶教學），整個流程都有圖解示範，我也會在關鍵地方特別提醒注意事項。跟著做，你大約 10 分鐘就能完成開戶，並在 3 天內收到審核結果。

IB盈透證券 開戶、優惠領取 影片教學

除了下面的圖文教學之外，你也可以觀看影片進行快速開戶喔！

IB盈透證券開戶條件：你符合嗎？

IB開戶第 0 步 : 事前資料確認

請先準備以下資料，避免中途卡關被退件：

 

IB開戶第 1 步 : 領取IB開戶優惠

IB盈透證券（IBKR）目前正推出「推薦開戶優惠」，只要透過合格有效的推薦連結開戶，並在開戶後「每淨入金300美元，即可獲得 1 美元的 IBKR 股票獎勵」（0.33％），回饋上限為 1,000 美元。（後續可以賣出，實現獲益！）。

IB 開戶優惠注意事項：

如果你直接從 IB 官網首頁開戶，將無法領取贈股（視同放棄新戶優惠）。現在你只需要「透過推薦連結開戶」就能參與。 至於贈股的規則與如何獲利，我會在文章中段完整解析。

✅ 盈透證券官網（僅供登入）

✅ IB開戶推薦朋友連結（含贈股資格）

IB開戶優惠連結（A）

IB開戶優惠連結（B）
< 延伸閱讀：IB盈透證券｜開戶優惠贈股規則＆如何賣出獲利？完整解說>

IB開戶第 2 步 : 創建用戶名、密碼

建議台灣用戶在畫面右上方切換為「繁體中文」介面，操作起來更直覺。如果你無法一次完成開戶流程也沒關係：可以點擊畫面左下角的連結，或是直接回到IB官網，用剛剛建立的帳號登入，繼續接著未完成的開戶程序。

【驗證Email】

前往你剛才填寫的 Email 收件匣，尋找寄件者為「Interactive Brokers Client Services」的驗證信件，標題通常會是「請確認您的電子郵件地址」。

打開這封信後，點擊「確認電子郵箱」按鈕，即可完成驗證程序。提醒：如果你沒有在收件匣看到這封郵件，可以到「垃圾郵件」或「所有郵件」分類中查找，有時會被誤判為廣告信。

【選擇帳戶類型】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型，這邊教你如何申請「個人賬戶」。

選擇你申請時要填寫的語言，如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外，都可以用中文輸入（超方便！）。

IB開戶第 3 步 : 填寫個人資料與財富來源

這步是整個盈透證券開戶流程的核心，請務必確認填寫的資訊和你提供的證明文件完全一致，避免退件。未來無論是「入金匯款人或出金收款人」，都必須與帳戶持有人相符。（若為聯名帳戶，則可使用任意聯名人的銀行帳戶進行資金進出。）

【輸入你的個人資料】

請根據你的「身份證明文件」如實填寫，包含出生日期、婚姻狀況、稅務居住地等資訊，這些會用來審核身份與稅務歸屬。

【填寫你的身份證明】

這一步是驗證「你是誰」的關鍵！記得所填內容。請注意：所提交的身分證明文件必須在有效期限內。 任何過期的證件（如已過期的護照）都不被視為有效文件。

【確認你的僱傭狀況】

請照實填寫目前的工作狀態，這會影響你的投資權限。若你不是金融從業人員，請記得選「否」，避免被列為專業投資人（數據訂閱費用會比較貴）。

【填寫你的財富來源】

同樣請據實勾選「真正有的收入來源」，不要隨意勾選！因為每年美國政府會隨機抽查，若項目過多或不實，可能被要求補交財力證明、延誤開戶。建議選擇1～3項真實來源即可。

【確認帳戶資料&安全問題】

基礎貨幣請選「美元」，最通用也最方便換匯。IB支援超過 26 種貨幣，之後可以在帳戶內進行換匯操作。
<延伸閱讀：IB盈透證券換匯、貨幣套利教學>

IB開戶第 4 步 : 手機號碼驗證

系統會傳送驗證碼簡訊到你填寫的手機，收到後輸入即可驗證。如果沒收到，不要關掉畫面，請用 IB KEY App 驗證。
<延伸閱讀：警急！盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦？老用戶經驗談：用IB KEY驗證即可>

IB開戶第 5 步 : 選擇交易帳戶與商品

• 現金帳戶：僅能使用自有資金進行交易，不可進行融資或融券。
• 保證金帳戶：可使用槓桿資金，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易）。

若你有計畫使用槓桿或交易衍生性商品，需選擇保證金帳戶。

【輸入你的收入和資產值】

填寫財務資訊時：避免填寫與實際差距過大，以免未來抽查要求補件。

【複雜與槓桿交易所交易產品】

若你想交易槓桿型 ETF（如 TQQQ、SQQQ）或美股選擇權，請務必勾選「從活躍交易和投機中盈利」，這會影響 IB 是否開放相關交易權限。

【股票、債券】

在選擇欲交易的商品類型時，請依照你的交易經驗與知識水準填寫，例如股票、債券、期權等。若想投資槓桿 ETF 或美股選擇權，須新增「期權」商品，並勾選「美國」交易地區。

IB 會根據你填寫的資訊「審核風險承受等級」，每種選擇權策略對應不同等級。建議有意操作期權者至少填三年以上經驗、每年超過 20 筆交易，較容易核准。

✅交易經驗不等於專家，只是評估你是否了解風險，並不是考試。

【規管信息】

此欄位是為了確認你是否為上市公司內部人員或大股東。大多數用戶選「否」即可，表示你不是美國法規下需揭露的對象。

【股票收益增強計畫（Stock Yield Enhancement Program）】

此計畫允許我們將持有的股票借給券商（進行融券交易），作為回報我們「可獲得借出利息的 50% 作為佣金收入」。即使股票被借出，我們還是可隨時賣出該持股。但需注意以下兩點：

• 喪失股東投票權：股票借出後我們會喪失該期間的投票權。
• 不受 SIPC 賠付保障：不受 SIPC 保障，借出後股價下跌、不理賠。

未來你可至 IB盈透證券設定中，隨時加入或退出此計畫。

IB開戶第 6 步 : W-8BEN 稅務資料確認

• W-8BEN 用來證明你是非美國稅務居民的表格。
• 填寫 W-8BEN 後，可在 Interactive Brokers（IB盈透證券） 帳戶中適用非美國人的稅務規則，避免被課徵不必要的美國稅。

<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？沒更新會被誤扣稅！>

IB開戶第 7 步：簽署交易協議

在提交申請前，系統會要求你於 IB 平台簽署一系列交易協議與披露文件，這代表你同意帳戶操作相關條款，並確認資料填寫正確。

建議快速瀏覽條目後，勾選「我同意」，最後點擊「同意全部」，即可繼續。

請輸入與前面填寫完全一致的全名，作為電子簽名。此動作等同你手寫簽署所有協議內容。

IB開戶第 8 步：上傳證明文件

畫面中點選「驗證身份」按鈕，即可開始進行簡化驗證流程。這是帳戶審核前的關鍵步驟，若未完成，帳戶與資金將無法通過審核。
建議選擇「簡化驗證」方式，無需來回拍照上傳繁瑣文件，透過手機定位與拍照即可完成。

拿起你的手機，開啟相機功能掃描QR code，即可快速進入對應頁面並繼續操作。

以下為手機認證畫面

為確保審核順利，請確保證件照片清晰完整，不得裁切邊角或出現反光，避免影響身分驗證。

請依照證件照的格式進行自拍，正面拍攝、五官清晰、露出雙耳，避免遮擋臉部或配戴帽子、墨鏡等配件。

當你看到「恭喜！您的帳戶可以獲得新客送股」的訊息時，代表所有開戶步驟已完成。這時建議點選「創建存款通知」，有機會讓 IB 優先審核你的帳戶，加快開通速度。若頁面沒顯示這段訊息，建議重新整理再確認一次。
<延伸閱讀：盈透證券 IB入金教學-3小時到帳>

IB開戶第 9 步：等待帳戶審核通知

提交所有開戶資料與證明文件後，約 1～2 天內會收到 IB 寄來的 E-mail「Interactive Brokers帳戶獲批」，表示你的帳戶已通過審核。

小提示：通過審核且符合 IB盈透證券開戶優惠 條件後，約 1–2 天內你還會收到「IB 開戶送股」資格通知；記得留意 E-mail，才能第一時間領取IBKR開戶優惠！

盈透證券 台港交流區-新手必加！

如果你對 IB 盈透證券的「出入金、交易、資金管理」有任何疑問，那麼你可以加入這個社群。

為什麼要加入 IB 盈透證券中文交流區？

• 常見的 IB 開戶、入金、下單...等問題，我Caven投資成長團隊，都會在社群內解答！
• 所有投資人能夠在這裡自由交流（平台心得經驗分享，禁忌投資報明牌）
• 可以獲得最新 IB盈透證券訊息、平台教學與專業解答！

IB盈透證券 新用戶必懂！實操教學

當你完成 IB盈透證券（Interactive Brokers）開戶，接下來你可能會有疑問「平台要如何操作」？這邊我統整平台使用教學，如下表：帶你快速熟悉平台、降低學習曲線，並且避免新手常見錯誤！ 

以下懶人包表格，可以幫助你快速掌握 IB 的核心資訊，並搭配對應的教學資源，讓你能直接點進去一步步學會。

IB盈透證券是什麼？教學懶人包

<資料整理：Caven投資成長家團隊｜2025/11/17｜來源：各券商官網，實際資訊以官網公告為準>

「IB盈透證券開戶優惠」贈股1000美元

1. 使用有效推薦連結開戶
2. 成功開戶並成功入金
3. 獲得股票回饋
4. 持股一年後解鎖

學會操作平台只是開始，接下來我會教你「把 IB 新戶優惠贈股」變成實際收益的方法、注意事項！

如何獲得 IB 開戶禮？【2025最新版】

你可以自行閱讀官方條款（👉官方條款），進入後點擊「Terms & Conditions」了解詳細規則（全英文版）。如果想快速掌握重點，你可參考我們的中文整理版本：

第一步：使用有效推薦連結開戶

1. 連結必須來自「帳戶淨資產 ≥ 2,000 美元且有交易紀錄」的推薦人。
2. 點此立即開戶：[IB開戶推薦朋友連結]、[IB開戶推薦朋友連結（備用）]

第二步：成功開戶並成功入金

1. 可透過匯款、證券轉入或資產轉倉方式入金。
2. 自首次入金日（含當筆）起「一年內的淨入金（入金－提款）」都能獲得贈股。

第三步：獲得 0.33% 股票回饋

1. 每累加 300 美元淨入金，即回饋 1 美元 IBKR 股票。
2. 回饋的股數會根據帳戶「每日淨存款變化」自動調整。

第四步：持股一年後解鎖

1. 贈送股票須持有滿一年後，方可賣出或轉出。
2. 贈股總額最高為 1,000 美元

IB開戶贈股注意事項（新用戶必看）

1. 提款調整：活動期間如提款或轉出資產，已領股票將依比例回收。
2. 推薦人資格：IB開戶時務必使用合格推薦連結，如無「視同放棄贈股資格」。
3. 居住地址：推薦人與被推薦人不可為同住家人或同一地址。
4. 稅務提醒：股票回饋視為美國來源收入，適用30%預扣稅（由 IB 系統自動扣繳）。
5. 步驟懶人包：開戶 ➔ 入金 ➔ 自動領 IBKR 股票 ➔ 持有一年後解鎖

補充說明：贈股價值會浮動，非保證獲利

贈送當下的 IBKR 股票最多可達 $1000 美元價值。但最終收益將取決於一年後股票解封時的市價。➡️ 盈透證券開戶優惠並非保證收益，但對長期投資者來說，依舊是值得把握的加分回饋。（盈透證券 開戶優惠-最終能拿多少？）

IB盈透證券 開戶優惠贈股（最新規則）

股票獎勵計算＆解鎖規則

• 獲得的 IBKR 股票價值，根據帳戶「淨存款」（存入金額－提款金額）每日動態調整。
• 提款（出金）、匯款（入金）都會影響「IBKR的贈股數量」。出金＝收回股票。入金＝贈送股票。
• 贈送的 IBKR 股票，必須持有至少一年後才能解禁交易。

範例解析：IBKR 開戶股票獎勵如何計算？

假設你透過 Caven 的 IB開戶優惠連結註冊，並在 30 天內首次入金 30,000 美元。當時 IBKR 股票市價為 100 美元，你初步可獲得：

1. 30,000 ÷ 300= 100 美元股票獎勵（每 300 美元淨存款 贈 1 美元IBKR股票）
2. 100 ÷ 100 = 1 股 IBKR 股票

但這只是「初步獎勵」，最終贈股數量會根據「一年內的淨入金變化」每日動態調整。

提款會依比例扣回股票

隔幾天你提領 15,000 美元，此時會依照以下公式扣除股票：

• 扣除股數 =（提款金額 ÷ 提款前淨入金）× 提款前「贈送的 IBKR 股票數量」=（15,000 ÷ 30,000）× 1 股 = 0.5 股

最終你帳上只剩下 0.5 股贈送的 IBKR 股票。

若中途又匯入資金

• 你再匯入 60,000 美元，當天 IBKR 股價為 50 美元，則新增：60,000 ÷ 300 ÷ 50 = 4 股。

最終「贈送的 IBKR 股票」累計為 4.5 股，對應的獎勵總額（依當時股價）約為 4.5 × 50 ＝225 美元。

股價變動也會影響你最終的「獎勵價值」

雖然股數在一年後就固定，但解鎖當下的股票價值仍會隨市場股價上下波動。舉例：

• 假設你成功保留 10 股 IBKR 股票
• 一年後 IBKR 股價漲至 150 美元 → 解鎖價值為 1,500 美元
• 若股價跌至 50 美元 → 解鎖價值僅 500 美元

這讓 IB 開戶優惠不僅是一筆回饋，更是讓你成為「盈透證券股東」的一種參與方式。

IB盈透證券 開戶優惠贈股（稅務更新）

很多人以為「IBKR 贈送的股票」是純粹免費，其實依照美國稅法規定，這筆開戶優惠是需要繳稅的！

• 根據美國《內部稅收法典 IRC §1441》，IBKR 開戶股票獎勵會被視為「股息或類似補助收入」。
• 所以，只要你不是美國稅務居民（例如台灣、香港投資人），就會被課 30% 美國預扣稅。
• 這與我們投資美股 ETF、收到配息時被扣30%稅的情況幾乎相同。

舉例：若你獲得 500 美元價值的 IBKR 股票贈股，最終會被扣掉 30% 稅金（=150 美元），實際入帳的獎勵價值就只剩 350 美元左右。

（資料來源：美國國稅局官網）

「IB盈透證券入金」3小時到帳教學

開好 IB帳戶（Interactive Brokers）後，下一步就是把錢匯進去帳戶，這就是所謂的「IB入金」、「IBKR入金」或「盈透證券入金」。這幾個詞講的都是同一件事 —— 把你的資金匯入 IB 的交易帳戶。只要你照著正確流程操作，最快只需 3 小時就能入帳成功。

IBKR 入金 6 步驟流程

1. 入金第1步：前往盈透證券官網
2. 入金第2步：登錄IBKR帳戶
3. 入金第3步：選擇存款方式（銀行電匯）
4. 入金第4步：填寫入金通知單
5. 入金第5步：確認收款銀行資訊與 SWIFT Code
6. 入金第6步：實際匯款（臨櫃或網銀操作）

現在最常見的 IBKR 入金方式就是透過「國際電匯」，你可以從台灣的實體銀行匯款，也可以用更省錢的「網路銀行」，像是將來銀行、LINE Bank 等——匯款手續費最低只要 150 元！
＜延伸閱讀：LINE Bank 外匯教學｜完整圖解＞
＜延伸閱讀：將來銀行 外匯回饋｜完整匯款教學！＞

入金 vs 出金 是什麼意思？

1. IB入金：把你的錢匯進 IBKR（盈透證券）的帳戶，用來買股票、債券等投資商品
2. IB出金：把投資帳戶裡的資金，，轉回你在台灣的銀行帳戶

第一步：前往盈透證券官網

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

第二步：登錄帳戶

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

接下來，會寄一封「驗證碼簡訊」或是「手機 Face ID」進行身份驗證。

在此點擊「轉帳與支付」->「轉帳資金」。即可前往匯款步驟。

第三步：選擇存款方式

IB盈透證券提供多種入金方式，這邊我們示範最廣泛使用的方式「國際電匯入金」。IB也支援多種貨幣入金（例如：日圓、港幣、新加坡幣...）

第四步：填寫入金通知單

在實際匯款之前，要填寫 IB盈透證券的「入金通知單」。其作用是「提前告知 IB 系統，我即將從哪家銀行、匯多少錢、用什麼幣別...入金。」這樣一來，IB 系統就能比對金流、快速自動入帳，避免你後續還要人工上傳證明、聯絡客服處理。

什麼是 SWIFT Code？SWIFT Code 就像銀行的「國際身分證代碼」，是國際匯款必填項目。如果你不知道自己的銀行 SWIFT Code，只要 Google 「XXX 銀行 SWIFT Code」就查得到。

常見疑問：中轉行扣掉手續費怎麼辦？

別擔心，就算你使用的是一般電匯（Serial Payment），途中被中轉銀行扣掉 15～20 美元的手續費，盈透證券仍會照常入帳，不會因此失敗！ 因為 IB 系統會根據你在「入金通知單」上填寫的預告金額來比對匯入紀錄。


如果您的匯款銀行「不允許帳戶號碼填寫英文」，那你只要填寫「受款人帳戶（E）」這組數字中「UXXXXXXX」 前面的數字即可。

IB盈透證券「不接受第三方匯款」，防止洗錢。

入金通知填寫完成後，可以在後台追蹤「轉帳進度與紀錄」。以後要IB出金也是從這邊看喔。
<延伸閱讀：IB盈透證券出金、提款教學｜資金一天到手！>

盈透證券 國際電匯-新手懶人包

剛開好 IB 盈透證券帳戶，準備把錢匯過去，卻看到需要「國際電匯」？到底什麼是電匯？跟一般轉帳有什麼不同？

什麼是國際電匯（Telegraphic Transfer, TT）？

國際電匯就是透過SWIFT 國際金融系統，將你的資金從台灣的銀行，跨國轉入盈透證券（IBKR）在海外的收款銀行。 整個流程會經過幾家銀行串接，通常約需 1～2 個工作天，但如果流程順利，IB盈透證券入金通常只要 3 小時內就能完成（工作日）！

電匯會經過哪三個角色？

舉例：你從「玉山銀行」匯款 → 中間經過「摩根大通」 → 最後進到 IB 指定的「花旗銀行」帳戶。

電匯又有哪兩種方式？

「IB盈透證券優缺點、安全」詐騙辨識！

老實說，我當初剛開始用 IB（盈透證券）時，內心也是會擔心：「這間券商是不是安全？錢會不會被盜？」畢竟它又是國外券商、又沒有台灣據點，看起來真的很陌生。

但我後來自己研究過，才知道 IB盈透證券 是美國納斯達克上市公司（股票代號：IBKR），而且受 SEC（美國證券交易委員會） 和 FINRA（金融業監管局） 監管。還有加入 SIPC 保險制度，假設IB真的破產，開設美國盈透證券帳戶的投資人（台灣人都是），資金最最高有 50 萬美金保障。

另外，它全球有多個國家的金融監管認證，像是加拿大、澳洲、香港、新加坡、日本…都有牌照。對我來說這個比「台灣有沒有實體分公司」更重要。畢竟我們開戶也是在線上完成，資金也是透過銀行匯款，平台透明、法規清楚，才是安全的根本。

全球主要監管單位

1. 加拿大： (IIROC)監管＋加拿大投資人保護基金成員
2. 匈牙利：匈牙利中央銀行監管
3. 愛爾蘭：愛爾蘭中央銀行監管，ICS成員
4. 澳洲：澳洲證券投資委員會（ASIC）監管（AFSL: 453554）
5. 香港：香港證監會（SFC）監管
6. 日本：日本關東財務局監管（註冊號：187）
7. 新加坡：新加坡金融管理局（MAS）監管（牌照號：CMS100917）

台灣看不到盈透證券據點，正常嗎？

台灣金融監管政策為了保護本地券商，禁止國外券商在台灣設立實體據點、直接拓展業務。因此，盈透證券在台灣沒有分公司，是政策因素，並非公司不合法或不安全。

IB盈透證券 LITE & PRO 帳戶差別

盈透證券有兩種帳戶類型：IBKR LITE 另一種是 IBKR PRO。我直接給你結論：如果你不是「美國居民」那不用煩惱這個問題，因為 IBKR LITE 只提供給美國當地居民使用！非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。

也就是說：非美國用戶只能選擇 IBKR Pro（無 LITE 選項）。所以如果你是台灣、香港、澳洲、新加坡等地的用戶，IBKR Pro 就是你唯一的選擇。

盈透證券 免手續費版本！只有美國人可用？

這其實和 2019 年開始的美股券商價格戰有關。當時像 Robinhood、Firstrade 等券商相繼打出「$0 交易手續費」，吸引了大量年輕投資者，而這也迫使盈透證券（IBKR）推出「Lite」帳戶對抗。

但我們前面提到了「免手續費不等於免費交易！」。你沒被收交易費，但實際上可能是「用點差付錢」——這就是所謂的隱性成本，也正是專業投資人不喜歡的地方。
<延伸閱讀：Firstrade免手續費，那第一證券要賺什麼？專家：「隱形費用」揭密！>

IBKR Lite vs. IBKR Pro

IB盈透證券 常見問題-最新回覆

下面我會跟你分享，投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況，這也是我從以前到現在使用的經驗，相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。

Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎？

可以。到官網登入帳號，在後台【帳戶設置】中可重新提交資料修改，例如地址、稅務資訊等。不過，若涉及敏感身份資訊（如姓名），需重新審核。

Q2. 盈透證券IB夠安全嗎？

IB盈透證券（IBKR）是美國上市券商，股票代碼 IBKR，受 SEC 和 FINRA 監管，也是 SIPC 會員，客戶資金與公司資產完全隔離。許多台灣的複委託下單其實就是透過 IBKR 執行的。

Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別？

要換成日圓。如果沒有日圓現金（只有美元現金），那系統會自動「借日圓」讓你交易日股。

Q4. IB盈透證券有手續費嗎？

有。IBKR Pro 帳戶使用的是明確收費制，手續費透明清楚。反觀「零手續費券商」則可能透過 PFOF 模式在報價上產生隱藏成本。

Q5. IB盈透證券需要管理費嗎？

2021年起已全面取消最低資產與管理費限制。使用者只要開戶即可，不需擔心被收取帳戶閒置費。詳情可看官網資訊

Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎？

不行。入金帳戶名稱必須與你的 IB 帳戶同名，否則資金會被退回。

Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎？IB在台灣是非法的嗎？

台灣法規限制外商券商設立實體據點，因此 IB 沒有在台灣開辦分公司。但這是政策考量，非安全疑慮。IB 是合法券商，且被多數券商、法人單位採用。

Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎？

可以。登入IB官網->點擊「右上角頭像」->點擊「設置」->點擊「股息選擇」即可「開啟股息再投資」功能。不過請注意：每筆股息再投資仍需支付交易手續費。

Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少？

可以。登入IB官網->點擊「右上角頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「股票-編輯」->勾選「全球（小數股交易）」。即可交易小數股（例如 0.001 股），非常適合資金不多的小資族。

Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次？

每兩年需重新提交一次。IB系統會主動通知用戶更新。

Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力，哪一個才是戶頭真正的現金餘額？

請看帳戶內的「Settled Cash（結算現金）」，才是真正可以動用的資金。其他如「購買力」是包含信用交易借貸額度，不代表真實現金餘額。

Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎？

可以。你需在 IB 網頁版操作轉倉流程，IB 會通知舊券商進行資產轉移。注意：舊券商可能會收轉出費用（如 Firstrade 轉出費為 $75），IB 不補貼此費用。

<延伸閱讀：【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定！轉股票就是輕鬆>

Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券？

台灣使用者開設的是 IB 美國總公司帳戶（IB LLC）。若你在香港、新加坡開戶，則會開在當地分公司。

Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎？

只要你開的是美國總公司的 IB LLC 帳戶，就屬於離岸戶口，也適用 SIPC 投資人保險保障。

Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態？

登入 IB 官網後，點選右上角頭像 → 設置 → 帳戶設置 → 個人資料 → 稅務表格，即可查看目前表單填寫狀態。若需更新也可直接操作。
<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？手把手填寫教學>

Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債？

請先開通債券交易許可（設定 → 交易許可 → 債券）。之後可在網頁版或 TWS 平台中使用「債券掃描儀」選擇標的、查看殖利率、下單購買。也可設定到期自動贖回、或提前賣出。

「IB盈透證券關係與風險揭露聲明」