2024-12-26券商推薦
IB盈透證券|如何更新「W-8BEN」稅務表格?手把手填寫教學|沒更新會被誤扣稅!
對於 IB盈透證券 的非美國籍用戶來說,W-8BEN 表格 是確保投資收益正確課稅的重要文件。如果表格過期或未正確填寫,可能導致「原本免稅的債券收益」被課高達 30% 的預扣稅,甚至影響退稅流程。
此外,若稅務身份未被正確認定,你 的資本利得也可能遭課稅,增加不必要的稅務負擔。因此,請務必定期更新 W-8BEN 表格。本篇文章針對 IB盈透證券用戶,以圖解方式手把手教你更新 W-8BEN 表格,確保你的投資收益享有正確的稅務處理。
<延伸閱讀:IB盈透證券「自動退稅」了嗎?教你查詢「股息稅」退稅進度!>
IB盈透證券 什麼是W8-BEN表格?
W-8BEN 表格是非美國籍投資者在美國投資時,用於申請正確稅務處理的一份必要文件。透過提交這份表格,您可以向美國國稅局(IRS)證明自己是非美國居民,以適用相關稅務規定。
目前,台灣與美國之間沒有簽訂正式的稅務協定,因此台灣投資人無法享受預扣稅減免優惠。一般情況下,美國對外國人股息收益的預扣稅率為 30%,而資本利得(如股票買賣差價收益)對非美國居民通常免稅。
為什麼你需要「定期更新」W-8BEN?
提交 W-8BEN 表格的目的,是確保您的投資收益依正確的稅務類型進行預扣,避免被多扣稅。這份表格的有效期為三年,過期未更新可能導致稅款被多扣或退稅延遲。但別擔心,盈透證券會在表格即將過期時提醒您更新。
IB盈透證券 如何更新W8-BEN表格?
- 登入「IB 中文官方網站」
- 選擇「個人信息」
- 修改「稅務表格」
- 確認「填寫資料無誤」
- 提交「申請」即可
第一步:登入「IB 中文官方網站」
第二步:選擇「個人信息」
第三步:修改「稅務表格」
台灣身分證沒有有效期限,可以空著。
第四步:確認「填寫資料無誤」
前面我們填寫資料,系統會幫我們自動帶入W-8BEN表格中。
如果你有美國身份,這邊就要勾選「是」
因為我的帳戶申請交易「澳大利亞股票」,所以這邊要填寫額外條款。如果你有申請其他國家的交易許可,也會有對應的類似條款需填寫。
這邊要你確認你填寫的資料正確無誤,並且要負起責任(防止偽造)
第五步:提交「申請」即可
簽上你的名字即可。IB盈透證券 用戶中文交流區
為了幫助你更輕鬆地掌握盈透證券(IBKR)的使用技巧與投資知識,我們Caven投資成長團隊特別創立了專屬的IB盈透證券中文交流區(非官方)。在這裡,你可以與其他投資人分享操作經驗、討論投資策略,並互相照應,成為彼此的後盾!歡迎你加入這個溫暖的大家庭!