IB W-8BEN 表格怎麼填？當我們完成 IB 盈透證券開戶後，需要透過 W-8BEN 表格確認自己的非美國稅務居民身分，並記得定期更新表格。Caven投資成長家在本文整理 2026 最新 W-8BEN 表格更新教學，帶你快速完成稅務表格。如果操作遇到問題，也能透過 IB 中文客服確認資訊。此外，還有 IB 現金利息相關教學，幫助你掌握 IB 盈透證券大小事！

為了幫助你更輕鬆地掌握盈透證券（IBKR）的使用技巧與投資知識，我們Caven投資成長團隊特別創立了專屬的IB盈透證券中文交流區。在這裡，你可以與其他投資人分享操作經驗、討論投資策略，並互相照應，成為彼此的後盾！歡迎你加入這個溫暖的大家庭！

IB W8-BEN表格是什麼？

W-8BEN 表格，是美國國稅局（IRS）提供給「非美國人士」使用的稅務表格，主要用在向美國金融機構「證明」自己的外國人身分與稅務居住地。

對於台灣投資人來說，在進行 IB 開戶的過程中，也會需要填寫 W-8BEN 表格，讓 IB 能依照正確的稅務身分，處理後續的投資收益與預扣稅。

目前台灣與美國之間，沒有簽訂正式的稅務協定，因此台灣投資人收到美國公司發放的股息時，會被預扣 30% 股息稅，而資本利得（例如：股票買賣差價收益）則對非美國居民免稅。

因此，填寫 W-8BEN 最主要的目的，就是讓 IB 知道我們不是美國稅務居民，並依照正確的身分別，來處理相關稅務。

IB W-8BEN 多久更新一次？

由於 W-8BEN 表格，並非填寫一次就能永久生效，因此我們需要在它到期前重新填寫，讓 IB 盈透證券能持續確認我們的非美國稅務居民身分。

一般來說，W-8BEN 表格會在我們簽署當天開始生效，並持續有效到三年後。舉例來說：Caven 在 2026 年 9 月 8 日完成 W-8BEN 表格的簽署，這份表格會有效至 2029 年 12 月 31 日。

而當我們的 W-8BEN 表格即將到期時，IB 會透過 Email 或帳戶通知，提醒要更新 W-8BEN 表格，我們在依照 IB 後台指示完成更新即可。

另外，如果我們在 3 年內有變更自己的姓名、國籍、居住地址或稅務居民身分時，也需要重新到後台確認，並更新相關資料。

如果 W-8BEN 表格過期，我們卻沒有完成表格更新，會影響到 IB 對股息、利息等收入的稅務處理！

IB W-8BEN 更新前要準備什麼？

在開始更新 W-8BEN 表格之前，建議大家先確認好自己的個人資料、居住地址與稅務資訊是否正確。以台灣投資人來說，可以先準備好以下資料：

• 準備好護照、戶籍資料，方便填寫個人資訊

當我們收到 IB W-8BEN 到期更新通知時，如果國籍、地址與稅務居民身分都沒有改變，只要按照後台顯示的資料逐項確認，並重新完成聲明與提交即可。

如果你近幾年內，有搬家、更換稅務居住國家，或是個人資料有所變動，建議先更新 IB 帳戶的相關資料，再進行 W-8BEN 表格的更新，避免表格資訊與帳戶資料不同。

IB W8-BEN表格更新教學

整個 W-8BEN 表格的更新，都可以直接在 IB 網頁版進行操作，不需要另外下載表格，或是寄送紙本文件。

如果你準備好上述的資料，接下來就可以跟著 Caven 一步步進行 IB W-8BEN 表格的更新。

• IB W-8BEN 表格更新第一步：選擇「個人資料」
• IB W-8BEN 表格更新第二步：修改「稅務表格」
• IB W-8BEN 表格更新第三步：確認填寫資料無誤
• IB W-8BEN 表格更新第四步：核對替代表格
• IB W-8BEN 表格更新第五步：完成 W-8BEN 表格更新

步驟一、選擇「個人資料」

首先，登入 IB 帳戶後，點擊右上角的頭像，再點擊「設置」。

接著，點擊「個人資料」。

步驟二、修改「稅務表格」

接著，點擊「稅務表格」。

等到畫面跳轉後，確認你的個人資料是否有變更，若有變更請記得更新。若沒有變更，可以再次檢查資料是否正確，並點擊繼續。

注意，在稅務居住地的地方，要填寫我們的身分證字號，並留意到期日必須留空。

步驟三、確認填寫資料無誤

接著，請再次確認我們的資料都正確無誤。

步驟四、核對替代表格

前面我們所填寫的資料，系統會幫我們自動帶入替代表格中。

如果你有美國身份，這邊就要勾選「是」，若沒有則勾選「否」。

此處要注意，台灣與美國沒有簽訂稅務協定，因此此處要點擊「否」。

接著，確認我們所填寫的資料正確無誤，並負起責任。

接著，簽署帳戶持有人的姓名，例如：大明 黃。

接著在稅務居住地自我聲明的地方，會請你再次確認相關資料。

如果你的帳戶內，有申請其他國家的交易許可（例如：加拿大、澳大利亞），要填寫對應的條款。

此處，同樣要確認你填寫的資料正確無誤，並負起責任。

步驟五、完成 W-8BEN 表格更新

最後，我們就成功完成 W-8BEN 表格的更新！

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IB W-8BEN 過期怎麼辦？

如果我們在收到 IB 的 W-8BEN 更新通知，卻沒有在期限內完成更新，IB 可能會無法繼續確認我們的身份別，進而影響到 IB 帳戶後續的稅務處理。

依照 IB 官方說明，W-8BEN 過期後，帳戶可能需要根據美國相關規定，進行額外的稅款預扣，部份情況下，可能還會影響到證券出售所得的預扣方式。

Caven 建議大家，當收到 IB 寄來的 W-8BEN 到期通知時，盡早完成更新，以免後續產生不必要的稅款問題。

IB W-8BEN 表格常見問題

Q1. 台灣人一定要填寫 IB W-8BEN 表格嗎？

要！透過 W-8BEN 表格，可以向 IB 與美國稅務機關，證明自己不是美國稅務居民，避免產生稅款問題。

Q2. IB W-8BEN 表格填錯可以改嗎？

可以！如果你在提交後，才發現個人資料有誤要修改，都可以再登入 IB 帳戶重新更新，並提交 W-8BEN 表格。