對於 IB盈透證券 的非美國籍用戶來說，W-8BEN 表格 是確保投資收益正確課稅的重要文件。如果表格過期或未正確填寫，可能導致「原本免稅的債券收益」被課高達 30% 的預扣稅，甚至影響退稅流程。

此外，若稅務身份未被正確認定，你 的資本利得也可能遭課稅，增加不必要的稅務負擔。因此，請務必定期更新 W-8BEN 表格。本篇文章針對 IB盈透證券用戶，以圖解方式手把手教你更新 W-8BEN 表格，確保你的投資收益享有正確的稅務處理。
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IB盈透證券 什麼是W8-BEN表格？

W-8BEN 表格是非美國籍投資者在美國投資時，用於申請正確稅務處理的一份必要文件。透過提交這份表格，您可以向美國國稅局（IRS）證明自己是非美國居民，以適用相關稅務規定。

目前，台灣與美國之間沒有簽訂正式的稅務協定，因此台灣投資人無法享受預扣稅減免優惠。一般情況下，美國對外國人股息收益的預扣稅率為 30%，而資本利得（如股票買賣差價收益）對非美國居民通常免稅。

為什麼你需要「定期更新」W-8BEN？

提交 W-8BEN 表格的目的，是確保您的投資收益依正確的稅務類型進行預扣，避免被多扣稅。這份表格的有效期為三年，過期未更新可能導致稅款被多扣或退稅延遲。但別擔心，盈透證券會在表格即將過期時提醒您更新。

IB盈透證券 如何更新W8-BEN表格？

1. 登入「IB 中文官方網站」
2. 選擇「個人信息」
3. 修改「稅務表格」
4. 確認「填寫資料無誤」
5. 提交「申請」即可

以下我們將以圖解的方式，手把手帶你完成 W-8BEN 表格的更新操作，確保你的投資收益不被多扣稅款！

第一步：登入「IB 中文官方網站」

第二步：選擇「個人信息」

第三步：修改「稅務表格」

台灣身分證沒有有效期限，可以空著。

第四步：確認「填寫資料無誤」

前面我們填寫資料，系統會幫我們自動帶入W-8BEN表格中。


如果你有美國身份，這邊就要勾選「是」


因為我的帳戶申請交易「澳大利亞股票」，所以這邊要填寫額外條款。如果你有申請其他國家的交易許可，也會有對應的類似條款需填寫。


這邊要你確認你填寫的資料正確無誤，並且要負起責任（防止偽造）

第五步：提交「申請」即可

簽上你的名字即可。

IB盈透證券 用戶中文交流區

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