IB盈透證券「自動退稅」了嗎？教你快速查詢「股息稅」退稅進度！

投資美股時，股息稅是海外投資人無法忽視的成本。然而，你知道嗎？針對某些債券ETF的配息，美國稅法實際上允許部分稅金退還，這部分盈透證券（IBKR）會「自動退稅」！

那麼，如何確認你的IB退稅是否已入帳？自動退稅機制是否運作正常？如果被誤扣，該怎麼處理？在這篇文章中，我將帶你了解「如何查詢IB股息稅退稅的進度」，檢查稅金是否準確退回，並解答常見的稅務疑問，讓你的投資更透明、更高效！

為了幫助你更輕鬆地掌握盈透證券（IBKR）的使用技巧與投資知識，我們Caven投資成長團隊特別創立了專屬的IB盈透證券中文交流區。在這裡，你可以與其他投資人分享操作經驗、討論投資策略，並互相照應，成為彼此的後盾！歡迎你加入這個溫暖的大家庭！

美股股息稅多少？

美股的股息收入需繳納30%的預扣稅，這是美國針對非稅務居民設定的標準稅率。台灣與美國之間無稅務協定，這筆30%的稅額無法在台灣申請抵稅，因此直接成為投資人的稅務成本之一。

為了正確處理稅務，只要你不是美國稅務居民，一定要定期更新W-8BEN表格（盈透證券會提醒），確認非美國居民身份，以避免被課以更高稅率（如美國居民37%的最高稅率）。
＜延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？手把手教學｜沒更新會被誤扣稅！＞

IB盈透證券會自動退稅麼？

值得注意的是，債券ETF的配息起初會被視為股息（Dividends），並統一先扣繳30%的預扣稅。然而，根據美國稅法 IRC（Internal Revenue Code）第871(h)條款的規定，若該配息來源屬於債務性質的利息（Interest），且符合「Portfolio Interest Exemption（投資組合利息免稅）」的條件，便可享受免稅待遇。這使得來自美國公債或美國公司債ETF的部分配息具備退稅資格。

透過盈透證券（IBKR）等國際券商，系統會自動申請並完成退稅，大幅提升投資效率。接下來我會跟你分享如何「查詢IB是否有退稅」。

IB盈透證券退稅如何查詢？

登入IB網頁版，使用「IB的報表功能」即可查詢。操作如下

IB盈透證券
<<中文官網連結>>

各項報表介紹，可以點擊左邊的「i 」，會有官方介紹。

這邊我們先來查詢2023年我們的投資組合，配發了多少股息，以及又被預扣了多少股息稅。

左邊是配發的股息，右邊是被預扣的稅。如果不清楚項目的意思，可以點擊右邊的「？」即有名詞解釋。

簡單換算可以發現，美國公債ETF也會被預扣30％的股息稅。

IB盈透證券有自動退稅了麼？

接下來我們來查詢「IB是否有自動退稅」

再次提醒，在代扣稅的分類中，當你看到「正的數值」就是錢進來帳戶，如果是「負的數值」那就是出去。所以可以看到，我們在2024年一～二月的報表中看到「2023年的預扣稅，已有退稅並入帳」。

為了方便比較，我們在搜尋一次「2023/3/1~2024/2/29」，這樣我們就可以對比，退稅比例是多少。也更容易查出「哪些ETF沒有退稅。」

購買美國公債ETF（例如 TLT）時，可以享受 100% 的稅款退還，這是因為美國國債的利息收入屬於適用全額退稅的範疇。然而，若購買的是美股個股（例如 MSFT 微軟公司），則該股息收入並不享有退稅，需依照美國稅法規定繳納相關稅款。

另外，若購買的是公司債券ETF，退稅比例可能不會是 100%。原因在於，公司債券ETF 的投資組合中可能包含非美國公司的債券，而這些債券的利息收入並不適用全額退稅，因此稅款退還比例會有所下降。

IB盈透證券我被誤扣稅了！怎麼辦？

如果你發現你使用 IB盈透證券 投資美股或債券時，稅款被誤扣！例如，購買的美國公債ETF理應享有 100%退稅，但卻發現收入被課稅了，那該怎麼回事？以下將詳細解析原因，並提供應對方案，幫助你快速解決問題。

為什麼你會被誤扣稅？

被誤扣稅的常見原因通常與 W-8BEN 表格 有關。這是一份用於申請美國稅務優惠的表格，所有非美國投資者在使用 IB 盈透證券時都需要提交。如果 W-8BEN 表格過期 或者信息有誤，美國稅務機關無法識別你的稅務優惠資格，導致被誤扣稅款。

＜延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？手把手教學｜沒更新會被誤扣稅！＞

如果你發現即使 W-8BEN 表格已更新，仍被扣稅時！這可能是系統設定錯誤或稅務優惠未正確應用。請聯繫IB官方客服。IB中文交流區有其他用戶曾遇到直接購買美國公司債券卻被預扣稅的情況，經詢問客服後，確認是系統誤扣，並成功完成退稅。聯繫客服是解決問題的最快途徑。
＜延伸閱讀：IB盈透證券「中文線上客服」｜台灣老用戶經驗分享｜24小時、真人回應＞