投資美股如何開戶？美股開戶推薦哪些券商？美股開戶複委託和海外券商美股開戶差別在哪？本篇分享挑選美股開戶券商3原則與4個推薦的美股開戶券商，想要投資美股就從美股開戶開始！

美股開戶教學攻略！投資美股好處多！

有人會說投資股市？投資台股就好啦！為什麼要投資美股呢？究竟在美國股票開戶進行投資有什麼好處？以下就讓Caven分五點來說明：

1. 美股較多穩定成長的大公司（一家蘋果公司就是台灣所有上市公司市值的1.4倍），投資人注重基本面，價值投資盛行。
2. 美股是全球最大的自由貿易市場，所以容易出現潛力新創公司，提供投資人許多高報酬高風險的投資機會。
3. 美股股票較多市值巨大的企業、股價較難被少數人操控，散戶不易被養套殺，也有許多美股ETF可以選擇。
4. 美股財務資訊更透明，能協助投資人清楚判斷公司財務與營業現況。
5. 全球知名企業幾乎都會在美股掛牌上市（像是中華電信、台積電、日月光..），你投資美股就幾乎可以投資全球最強大的公司。

當然美股優勢可不只這些，若想瞭解更多美股的情形可以參考《美股入門》這篇文章

只是美股新手首先碰到的大問題就是，如何在美股開戶？許多人會查美股開戶PTT找資訊，但資訊實在過於混亂難以辨明，這次讓Caven直接教你怎麼開戶，讓你不用再煩惱囉！

美股如何開戶？二種買美股管道利弊！

那麼，如果想投資美股，肯定要先瞭解美股如何開戶！目前有2種方式買美股開戶，分別是國內券商複委託與申請海外券商，這2種方式差異在哪裡呢？

 

國內券商複委託的優缺點？

想進行美股開戶，最簡易的方式便是利用國內券商提供的美股複委託服務，投資人不需要在開立海外帳戶，而是委託國內券商在台灣美股開戶，協助你買賣國外的股票，由於這些國內券商也是委託國外券商進行購買，因此稱做複委託。

透過國內券商複委託購買美股的好處是，若原本就有買賣台股，國內券商大多提供複委託服務，開通手續十分簡便。

若詳加分析國內券商複委託購買美股的優缺點，可分為以下幾項：

優點：

1. 資金易掌控，不需電匯美金到美國
2. 有任何問題都可以直接到券商分行詢問，語言無礙且流程簡便

缺點：

1. 手續費高，各家國內券商複委託的手續費落在0.2%~1%，單筆手續費約15~20美元 (資金大者可以跟券商議價）
2. 可購買股票、ETF種類稀少，每家券商提供的皆不同(大約50檔)
3. 無法設定股息再投入、無法使用美股選擇權。投資策略極少
4. 交易時間有較大的延遲，通常都不會是最好的成交價格

 

海外券商的優缺點？

另一種美股開戶的方式則是直接透過海外券商進行美股線上開戶，相較於使用國內複委託海外券商開戶，直接透過美股網路券商進行線上開戶的方式，具有以下優缺點：

優點：

1. 開戶簡單方便，只要有護照就能輕鬆開戶
2. 大部分的券商已經是交易股票、ETF「零」手續費，最少的成本、讓獲利最大化
3. 全部的個股、ETF、選擇權都可以交易，選擇多元
4. 可以設定自動「股息再投入」計畫，讓複利效應幫助你快速累積投資報酬！
5. 可以取得最佳、最快速的交易報價。例如眾多投資人使用的【IB盈透證券】，其最大優勢就是可獲得業內頂尖報價 (好的報價代表你可以賣得更貴、買的更便宜)。

<延伸閱讀：ETF是什麼？怎麼買？投資新手必看重點整理！>

前往了解更多台港投資人推薦的IB盈透證券。

缺點：

1. 由於是直接透過海外券商開戶，所以需要自行與線上客服人員接洽。但接下來要介紹的券商，都已經提供中文客服中文介面服務。Caven使用美股券商約5年，還沒遇到什麼無法解決的問題。
2. 須將資金匯至美股券商的帳戶，雖使用美股交易時無手續費，但匯費不便宜（每次匯費約落在1000台幣左右）

使用美股券商投資單次匯費約1000台幣，但匯過去之後你可以用「同一筆資金」進行無數次的交易買賣，都免手續費或是低手續費。但複委託只要單筆交易就要手續費(約15-20美金)，這兩者孰優孰劣🧐！

國內券商複委託、海外券商比較表

國內複委託美股開戶！流程很簡單！

如果以上的介紹讓你對美股開戶心動了，就可以接著來瞭解美股開戶條件要具備哪些啦！目前法定的美股開戶年齡是20歲，要準備的資料則視開戶方式有所差異：

1. 國內複委託：雙證件、印章、銀行台幣或外幣存摺影本。
2. 海外券商：有身分證或是護照，就可以直接網路上開海外帳戶！

 

國內複委託的美股開戶流程有以下4個步驟：

1. 申請人親自至證券戶或線上申辦開立複委託帳戶。
2. 填寫相關文件後，銀行經辦將審核申請人開戶資料是否完備。
3. 確認資料無誤並符合資格後，會對申請人進行聯合徵信調查，確認是否有信用問題或違法事項。
4. 若申請人未違反主管機關不可開立帳戶事項之情事，就能夠成功開立帳戶啦！

而海外券商的開戶方式，可以參考以下文章介紹
《延伸閱讀：盈透證券【IB開戶/入金中文教學】1000美金開戶禮&台港交流區！》
 

海外券商美股開戶，挑選3大原則！

如同前面所述，海外券商開戶在長期投資美股上是較有優勢的，但要如何判斷哪間美股海外券商較優良呢？別擔心！以下我就為你整理了三點美股開戶比較原則，讓你能判斷海外券商的安全性，找到最合適自己的海外券商：

1. 美股券商是否有合法監管
2. 美股上市
3. 交易平台穩定

 

美股券商是否有合法監管

選擇的券商必須有合法及具備權威性的機構監管，才能避免資金被盜用或流失，選擇有良好監管的券商，才能讓投資股票的使用風險降到最低。

SIPC會員

【美國證券投資者保護公司 (Securities Investor Protection Corporation，簡稱:SIPC)】，SIPC 成立於 1970 年，總部位於美國華盛頓哥倫比亞特區，屬於非營利、非官方的證券商會員制組織。

成立宗旨 :

保護會員(證券商)的客戶，也就是當會員(證券商)陷入財務困境或破產時，SIPC 將出面補償該會員客戶的現金和證券。一般有保障的證券為「股票」「債券」還有「現金」，不保障原物料期貨...

補償的金額 : 每位會員的合格客戶，最高可以補償50萬美金的股票和現金 (其中現金上限為25萬)。所以當券商倒閉的時候SIPC會負責補償投資人，最高50萬美金的資產。如果要查詢海外券商是不是SIPC的會員，可以點擊【此處】前往SIPC網站，輸入券商名稱即可查詢。

FINRA監管

【美國金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority，簡稱:FINRA)】於2007年7月30日成立，總部同樣位於美國華盛頓哥倫比亞特區，是美國最大的非政府證券業自律管理組織。

成立宗旨 :

透過極具效率的監管規範及法規，強化投資者保護及市場誠信與紀律。若有違反聯邦證券法及其自律規則的證券業者及從業人員，FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。

如果要查詢海外券商是否有受FINRA監管，可以點擊【此處】前往FINRA官網，輸入券商名稱即可查詢（Ex:盈透證券就輸入Interactive Brokers）。

 

是否有在美股上市

一般企業很難在美股上市，美股主要有三個交易所分別為：那斯達克交易所 (簡稱NASDAQ)、紐約證交所 (簡稱NYSE)、全美證交所 (簡稱AMEX)（台灣企業有在美股上市的企業2023年只有8家，美股上市企業總共超過6000個）

企業如果要在美國掛牌上市，需要受到美國證券交易委員會(簡稱:SEC)監督，也代表需要將公司的營利以及資產狀況展現給大眾審核 (公開上市企業需披露企業財報 ex:10K財報 )。

Top4 海外券商比較表

 

交易平台功能穩定

如果使用的券商交易平台不穩定，可是會錯失獲利的機會，更慘的狀況下還會因來不及賣出股票，而倒賠不少錢！所以建議選擇

1. 線上交易功能多
2. 可快速安全、出入金
3. 介面容易易操作的平台

美股開戶推薦找哪家？有保障、易操作

依據以上的原則，Caven為大家整理了四間美股券商推薦名單與美股平台推薦：

 

盈透證券 Interactive Brokers

盈透證券背景：

盈透證券Interactive Brokers於1993年正式成立。盈透證券被美國投資重磅週刊巴倫週刊（Barron’s）（👉報導連結），於2023年度評比評為最佳互聯網券商第一名，全球規模最大網路券商，並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。

巴倫周刊是美國老牌新聞周刊 (道瓊公司出版)，首發日期1921年。該刊物報導美國金融信息、市場發展和相關統計數據。每期提供前一周的市場活動摘要、新聞、報告和對下一周的展望。是全球投資人關注的週刊之一

盈透證券缺點：

1. 交易有手續費，單筆交易最低0.35美金或最高1％交易價值手續費（兩者衝突時，取最小者）
2. 交易介面較複雜（給的東西很足，對新手來說要適應） 。
3. 因為交易商品很多，例如當你在應用程式中輸入AAPL （蘋果公司股票代號）會出現大量可能的匹配項，第一次看到會感到茫然。

盈透證券優點：

1. 交易商品種類最多，上述券商中唯一一家可投資全球股票
2. 2021年9月可以開始交易加密貨幣(比特幣、以太坊、萊特幣和比特幣現金)。
3. 全球規模最大網路券商。
4. 有在美股上市股票代號：IBKR。安全性、保障高。
5. 開戶門檻低 (0元開戶)，已經無帳戶管理費（2021年7月取消帳戶管理費）
6. 是線上券商中融資利率最低的券商，戶頭資金越多融資利率越低，可低至0.75%(需看當前基準利率)，甚至比銀行貸款都要便宜！
7. 交易股票平均每100股，報價較行業水平好0.47美金。
8. 可以交易「小數股」且為實體股票。
9. 四家券商中唯一可以全程使用中文資料填寫開戶。
10. 有模擬倉，新手不煩惱。

盈透證券適合誰：

• 有經驗的投資人。
• 有融資需求的投資人。
• 當沖交易在意報價的投資人 (雖然交易需要手續費，但可以取得更好的報價)。
• 想投資全球股市的投資人（日股、歐股、澳股...）

盈透證券補充：

支援200多個國家地區，150個市場及26種貨幣，包括港股、美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD...安全性高。低外匯兌換點差，手續費便宜融資利率低至0.75%。

2021年9月13日在該平台也可以交易加密貨幣，成為繼Robinhood之後，少數允許客戶直接投資加密貨幣的主要網路券商。使用者可透過IB平台交易及保管比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)和比特幣現金(BCH)。

盈透證券有IBKR PRO/IBKR LITE 兩種帳戶類型，台灣人只要知道IBKR PRO即可，因為IBKR LITE 只有美國居民才可使用。(👉了解更多)

盈透證券各地客服：

因為在台灣並沒有據點，所以有問題只能撥打其他地區的IB客服電話。或是使用線上Chat客服
中國客服：+86 21-60868586。
香港客服：+852-21567907。
新加坡客服：+800-1013456。
服務時間：工作天08:00 - 17:00。

你也可以選擇加入Caven team創辦的「IB盈透證券用戶交流區」，此社團會提供盈透證券的使用教學，你可以在裡面跟其他華語用戶交流使用心得。（此社團不提供投資建議、資料調查、課程推廣、惡意詐騙...單純使用心得分享，發現違規者立剔除、封鎖絕不寬貸）

《延伸閱讀：盈透證券【IB開戶/入金中文教學】1000美金開戶禮｜台港交流區！》
《延伸閱讀：盈透證券【IB APP、TWS教學】五步驟教你下單買美股。》
《延伸閱讀：盈透證券【IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定！轉股票就是輕鬆》
《延伸閱讀：盈透證券【IB出金、提款】快速申請，一天資金就到手》

 

第一證券 Firstrade

Firstrade可說是對華人最友善的美股券商，介面簡單易用，十分適合投資新手，更是2022年StockBroker.com評比華語投資人最佳券商。在Firstrade 開戶，不僅無開戶金門檻，交易股票ETF也不需手續費，甚至還會提供免費的課程幫助投資新手！
目前新用戶開戶後只要入金一定金額，也會有手續費的補助，加上中文介面與系統，真的是亞洲地區新手投資人，最適合入門的美股開戶證券商！

第一證券背景：

第一證券 (Firstrade)成立於1985年，在最近的四年，第一證券連續被Stockbrokers.com在“易於使用性”上評為4.5顆星。第一證券在Stockbrokers.com的2018年度網路券商評級中，在“佣金與費用”和“易於使用性”類別上都榮獲4.5顆星。

第一證券優點：

1. 無開戶入金門檻。
2. 操作介面最簡單。
3. 台灣人最友善的券商，中文電話&郵件客服。
4. ETF、股票、選擇權全免交易手續費，選擇權也免合約費。
5. 內建免費使用「晨星會員」功能，包含分析師報告、個股信息等等。
6. 開戶入金補助最高25美金，轉戶補助最高200美金。
7. 每周五有免費選擇權入門課程。
8. 有提款卡(但手續費不便宜)。

第一證券缺點：

• 交易介面非常之簡化，沒有可供深入研究的工具。
• 零手續費，但給的報價是四家券商中，平均起來最不優。

第一證券適合誰：

• 剛開始入門美股的投資新手
• 想使用免費晨星會員功能的投資人

第一證券補充：

第一證券主要鎖定華語的用戶，你也可以用你帳戶裡面的郵件系統進行詢問，你打中文他們看得懂，有些券商你郵件打中文他們也看不懂。

在台灣的知名度很高，可以免費使用晨星 (Morningstar)分析師評級！這個評級是晨星的會員所享有的權力 (費用199美金/年)！所以我真心建議大家至少要辦第一證券，就算你沒有入金 (免費拿到付費功能！何樂而不為)。
第一證券手續費補助：新用戶開戶後30天內單筆入金2,500 (美金)以上，將補助銀行的「電匯」手續費，最高補助25 (美金)；非新用戶只要單筆入金超過25000 (美金)以上，也會補助25 (美金)，一個月限定一次。

如何申請第一證券Firstrade匯費補貼：

1. 在電腦上登入您的第一證券賬戶。
2. 點擊"客戶服務" → "特惠活動" → "銀行匯費費用補貼"。
3. 輸入您銀行收的匯款手續費用金額，送出補貼申請！

Firstrade第一證券客服

台灣客服電話：00801-856-958
台灣客服時間：周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00
《延伸閱讀：Firstrade【開戶/入錢/出金指南】三天審核通過！第一證券五步驟圖解教學》

 

嘉信理財 Charles Schwab

嘉信證券背景：

嘉信理財成立於1971年並於1987年首次公開募股 (IPO) 。嘉信理財於2019年正式併購德美利證券，業務合併預估2024年完成。為全球500強企業，股票代號 SCHW。

嘉信證券優點：

1. 有在美股上市，股票代號SCHW。安全性高
2. 可以申辦簽帳卡debit card，可至全世界提款機提領當地貨幣 1000美金/日，免手續費(2023/8 起不提供台灣人申請)，每日可以提領30000元台幣，到出國旅遊時也可以使用這張debit card簽帳卡，直接到當地的ATM提款！ 超方便！
3. ETF、股票、選擇權全免交易手續費。(選擇權需要合約費)
4. 超過4300支共同基金免手續費。
5. 支援「小數股交易」(3000元一股的股票也可以用30元買進0.01股)。
6. 提供晨星、瑞士信貸等機構的市場評論。
7. 有超好用的股票/ETF分析網站 (ETF.Select.List)。

嘉信證券缺點：

1. 開戶須入金25000美金(門檻高)。
2. 開戶流程超繁瑣...
3. 帳戶轉出手續費一樣很貴！
4. 交易介面沒有很優，不適合看盤。

嘉信證券適合誰：

1. 頻繁出國需求的投資人(可以使用簽帳卡無敵方便！)。
2. 有一定交易經驗的投資人。

嘉信理財補充：

嘉信理財台灣人使用的比較少，畢竟他的開戶門檻特別高(25000美金)，但他的debit簽帳卡真的是很猛！ 不過也有人說投資是要放長久不領出來，所以不需要簽帳卡；這方面就看你自己的狀況囉。

嘉信理財客服：

台灣客服電話：00801-136-758 (台灣撥打免費)
台灣客服時間：周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00

 

德美利證券 TD Ameritrade (停止申請)

德美利證券背景：

德美利證券創立於1975年並於1997年首次公開募股 (IPO) ，在 StockBrokers.com 2022 年在線經紀商評論中連續第三年被評為整體經紀商第一名。在 NerdWallet 的 2022 年最佳獎中被評為股票交易平台和研究的最佳經紀商。
TD Ameritrade 於2020年被Schwab合併，雖然已被嘉信證券併購，但業務部分還是獨立狀態，所以還是分開介紹喔。（目前已停止開放開戶申請）


我自己使用TD Ameritrade(以下簡稱TD)三年時間，因為TD有提供免手續費交易(上市公司)，所以我覺得對一般投資人來說是不錯的，且他的交易平台Thinkorswim非常實用(可以做股市回測、選擇權策略分析...)，他的客戶服務品質也很棒，寄信都會回。

TD整體給我的感覺是非常不錯的一家券商。

德美利證券優點：（已被併購詳見嘉信證券)

1. 被嘉信證券併購，股票代號SCHW。安全性高。
2. 無開戶門檻限制 (保證金帳戶最少需要有2000美金方可使用)。
3. Thinkorswim提供美股市場的新聞、股票分析。
4. 交易股票&ETF 免手續費。
5. 免費提供即時報價。
6. 有模擬倉可以先測試投資策略在實際操作。
7. 客戶服務品質非常高。
8. 可交易3750檔共同基金(零手續費)。
9. 軟體介面風評最好，最直觀友善(股票、美股選擇權操作真的很好用)。
10. 從其他券商轉入，轉戶手續費可全額補助。

德美利證券缺點：（已被併購詳見嘉信證券）

1. 帳戶轉出手續費高昂。
2. 無法使用「小數股交易」。
3. 開戶過程較繁瑣，審核時間較長(約2~3週)

德美利證券缺點適合誰：

• 適合有投資美股經驗的投資人。
• 想要使用更高階股選擇權策略的投資人。

德美利證券補充：

TD Ameritrade 於2020年被Schwab合併，如今操作介面方面還是分開，但預估將於2024年以前合併完成，在合併完成之前都是獨立的券商；合併完成後將統一使用TD Ameritrade的原始交易應用程式thinkorswim。

美股開戶常見 Q&A

如果你是初次接觸美股券商，那你一定會有很多事情想要了解，以下有常見的QA相信對你會有幫助。如果有其他沒提到的部分，也歡迎你留言。

新手入門常見 Q&A

1. 第一證券跟第一銀行有什麼關係？  

他們倆個是清白的，一點關係都沒有，只是名字翻過來很像XD。

2.如果我已經進行美股開戶了，但我想轉到其他券商怎麼辦？

在你的券商帳戶內可以申請券商轉戶，將股票和現金轉戶到其他券商，但轉戶是有手續費的 (比出金費要貴很多！)。
慶幸的是如果你轉戶至TD Ameritrade可全額補助；Firstrade 轉戶超過2500 (美金) 補助最高200 (美金)；嘉信證券基本不補助，除非轉戶資金超過50000 (美金)；盈透證券沒有補助。

3.券商零手續費，那他們要賺什麼？

券商的獲利來源有很多種，包含放貸利息、以及交易點差...其中交易點差是我們投資人一定要知道的一點，零手續費券商不代表比較划算(我下面會介紹)。

4.沒有使用過海外券商，我很怕下單有問題怎麼辦！

我會建議你先辦有模擬倉的帳戶(TD / IB)，先試用過下單無誤再使用真倉下單。

5.我英文超爛，適合使用海外券商投資美股麼？

我上面推薦的四家券商都是有中文客服/介面，我自己英文多益才500分目前沒遇到什麼問題。如果你還是很擔心也是可以使用國內複委託，但複委託費用比海外券商高上許多，且商品種類極少也不能使用選擇權。

6.要如何入金？

首先你要有台灣的外幣帳戶，然後用電匯的方式將錢匯到券商指定戶頭即可。

7.為什麼這些券商都沒有進駐台灣提供服務？

政府在保障本地銀行/券商，美國乃至全世界合法的券商，來到台灣就變成不合法了(呵呵...)。

8.美股交易時間是什麼時候？

美股的正常交易時段為周一至周五，美東時間(紐約) 上午9：30至下午4：00。 台灣與紐約正好相差12小時，是台灣的晚上9：30。
夏令時間是3月第2個週日～當年11月第一個週日；台灣時間的21：30～翌日清晨04：00。
冬令時間是11月第一個週日到次年3月第2個週日；台灣時間的22：30～翌日清晨05：00。

《延伸閱讀：【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略》
《延伸閱讀：美股入門怎麼開始？美股投資5大重點，美股新手投資美股就看這篇！》

結論

雖然美股券商開戶過程可能會讓人感到迷惑，但是現在各個券商的操作平台都已經相當完善，而且都有中文介面，即使不懂英文也很容易上手，透過美股券商投資美股，你可以有更多的選擇，彈性的交易，還可以進行股息再投資將你的報酬率最大化，透過時間複利在低風險的情況下也依然可以擁有高回報，如果想要學習更多關於股票投資的相關知識，歡迎點擊聯絡我們預約諮詢，讓你在股市中建立明確的策略與方向。