想投資美股卻不知道該選哪家券商？台灣投資人常見的三大美股券商包括 Charles Schwab 嘉信證券、Interactive Brokers 盈透證券 和 Firstrade 第一證券。其中，嘉信證券因併購 TD Ameritrade、支援中文客服、無最低開戶金額門檻，成為越來越多人選擇開立美股帳戶的熱門選項。

這篇教學將完整介紹 嘉信證券是什麼？適合哪些人？有哪些優缺點？如何完成國際帳戶開戶？ 並附上最新更新資訊與清晰圖文解說，協助你順利完成開戶。

Charles Schwab 嘉信證券是什麼？

嘉信證券（Charles Schwab Corporation，NYSE: SCHW）創立於1971年，總部位於美國德克薩斯州的Westlake，是全球領先的金融服務公司之一。嘉信證券提供全面的經紀、銀行和財務諮詢服務，服務對象涵蓋個人投資者、獨立投資顧問、企業和機構客戶。

截至2024年底，嘉信證券管理的客戶資產總額達到10.31兆美元，活躍經紀帳戶數量超過3,620萬戶。 公司通過其主要子公司，包括Charles Schwab Bank、Charles Schwab Investment Management和TD Ameritrade，提供多樣化的金融產品和服務。<資料來源：嘉信證券官網>

台灣常見美股券商 比較

<資料整理：Caven投資成長家｜2025/5/5｜來源：各券商官網，實際資訊以官網公告為準>

嘉信證券的五大優勢：為什麼值得使用？

1. 穩健背景，信任感高

嘉信證券是美國歷史悠久的大型券商之一，從 1971 年成立至今，已經有超過 50 年的經營經驗。目前也是美國上市公司，並受到 FINRA、SEC 和 SIPC 等監管機構的全面監督。這代表用戶的資金受到高度保障，不用擔心資安或合法性問題，信任感十足。

2. 投資商品多元，一站式搞定

無論你是想買美股、ETF、債券還是共同基金，嘉信證券通通提供。除了基本的投資交易，它還提供財富管理、退休帳戶規劃、現金管理等服務，不過這些功能一般投資人不常使用就是了。

3. 操作介面親民，工具強大

嘉信的交易平台不僅支援手機與電腦，還整合了像 StreetSmart Edge 和 Thinkorswim（很好用） 這種功能強大的下單與分析工具，對於有技術分析需求的進階使用者特別友善。2025 年起，更預計推出 24 小時交易功能，無論你在哪個時區，都能靈活下單。

4. 無交易手續費與低成本結構

早在 2019 年，嘉信就率先取消美股、ETF 與期權的交易手續費，對小資族與高頻交易者來說非常友善（免手續費不代表免交易成本喔！）。此外，也提供免費中文客服，讓台灣投資人即使英文不流利，也能順利完成操作、解決問題。

5. 穩定的財務表現與成長潛力

根據 2025 年第一季財報，嘉信的淨收入成長 41%，達到每股 1.04 美元，營收也達到 55.9 億美元。這樣的成績反映公司不只穩健經營，還有不錯的成長潛力。加上持續回購股票、提高股息，對長期投資者來說很加分。

嘉信開戶-Charles Schwab 開戶圖解

1. 嘉信開戶步驟一：資料準備
2. 嘉信開戶步驟二：功能選擇
3. 嘉信開戶步驟三：稅表填寫
4. 嘉信開戶步驟四：電子簽署
5. 嘉信開戶步驟五：文件上傳
6. 嘉信開戶步驟六：開戶完成

嘉信證券（Charles Schwab）雖然對美國居民有開戶優惠活動（美國國內版），但目前尚未針對海外用戶提供獎勵（美國海外版）。如果你跟我一樣是台灣或亞洲地區的投資人，正在尋找有「開戶禮」的海外券商，那你可能會對以下資訊更有興趣：

✅ IB盈透證券 提供【最高 1,000 美元價值的 IBKR 股票獎勵】，只要透過有效推薦連結「開戶並成功入金」即可參加。👉 如果你希望拿到這份回饋，也想學會如何入金與下單，可以參考我整理的 👉 IB盈透證券開戶教學全攻略（含推薦連結）

嘉信開戶步驟一：資料準備

開戶說明、選擇居住地、帳戶類型、準備文件、輸入個人基本資料、國籍、生日、聯絡方式等。開戶過程中若「停留頁面太久」會自動登出導致開戶失敗！，建議事前準備好所有資料再開始填寫
📎 所需文件清單：

• 稅籍編號（如台灣身分證字號）
• 護照或政府核發身份證明
• 居住證明（如水電帳單、銀行對帳單、台灣身分證背面也可）
• 雇主名稱與地址（如適用）

這些資料都是後續上傳，或填寫表單所必須準備的。

請從下拉選單中選擇「Taiwan」，以進入國際版開戶流程。

進入「國際帳戶開戶介紹」頁面，請繼續往下滑。國際帳戶可交易美股、ETF、債券，適合長期投資者。

👤 請選擇「Individual Account（個人帳戶）」，點擊下方的【Continue】繼續。嘉信允許 0 美元開戶，不須最低資金門檻，非常適合小資族與海外投資人。

📊 國際經紀帳戶可交易：
美國股票、債券、共同基金等
💰 帳戶優勢：無開戶門檻、無月費、支援非美國地址


✅ 嘉信雖有推薦朋友機制，但目前「僅限美國居民」使用。👉 海外用戶請直接點選【Get started】進入填寫表單。


此頁是聲明你是自願開戶、了解稅務責任。請點選綠色按鈕【I agree】繼續下一步。

嘉信開戶步驟二：功能選擇

身分證件選擇與填寫、安全問題設定、選擇住址、帳戶用途、資金來源、職業與雇主資料。

請務必與護照、外幣帳戶姓名一致，以免影響出入金。

選擇 Taiwan 並點擊圖示輸入出生年月日，這是開戶驗證身份的基本資料。


輸入 Email 與台灣手機號碼（例如 +886 912345678），接收帳戶通知與驗證資訊。


台灣用戶可選擇 Passport 或 Other government ID（例如身分證），任選其一即可。


輸入護照號碼、到期日與簽發地（建議填 Taiwan），用於帳戶身分認證。


系統會發送驗證碼至你的信箱，請於15分鐘內輸入後點擊 Continue。


設定符合規範的登入帳號與密碼，帳號至少6字，密碼需含英文與數字、不含特殊符號。


選擇一項安全問題並輸入答案，答案至少5個字，不能有空格或特殊符號。


系統提示可中途暫停並日後繼續填寫，請牢記帳號密碼以便後續登入。


填入與身分證相同的英文地址，確保日後地址證明文件能對應。（你也可以使用「中華郵政英文地址查詢工具」）


透過中華郵政系統查詢你的中文住址對應的英文格式，並複製正確格式貼入申請頁面中。


選擇郵寄地址是否與現居地址相同，如選 No 則需另填郵寄地址。


請選擇開戶原因，建議勾選 General purposes（一般投資）。


選擇你開戶資金的來源，常見為薪資儲蓄或投資獲利等，依實際情況勾選。


選擇你的就業狀況，如 Employed（受雇）、Self-employed（自營）等。

輸入你的職業類別、公司名稱與公司所在地區（國家/城市）。


填寫你工作的公司英文地址，不可使用郵政信箱，需為實際地址。

嘉信開戶步驟三：稅表填寫

開始填寫 W-8BEN 表格、填姓名、Email、確認稅務身份、非美國人等。

如果你不是上市公司董事、10% 股東或高層，請選擇 No。


系統詢問你或帳戶實際受益人是否為註冊券商、FINRA 或股票交易所相關人員。若無相關背景，建議選擇「No」，再點擊 Continue 繼續。

勾選所有項目，即代表同意使用電子文件寄送帳戶資料（如對帳單、稅務表單等），系統會寄到你的 Email 信箱。


若你希望未來可使用槓桿操作（借券融資、放空等），請勾選「Yes」開通 Margin 帳戶功能。​​​​​​


Charles Schwab 開戶選擇權交易功能申請教學


建議勾選「Yes」，開通 thinkorswim 高階交易平台，適合進行技術分析、期權策略模擬與下單。


依照你的投資目的與風險承受度選擇適合的等級，從 Covered（低風險）到 Short Uncovered（高風險）不等。


此圖表顯示各種選擇權策略所需權限等級與對應風險，可作為選擇適合等級的參考依據。


點選 Short Uncovered（Level 3）即可申請最高等級選擇權交易權限，實際審核仍需依資產與經驗判斷。

依照提示填寫婚姻狀況、撫養人數、總資產、年收入與流動資產，作為風險承受與交易授權審核依據。


根據你要投資的項目（如股票、債券），依序填寫知識程度、經驗年數、每年交易次數與平均交易金額。


若無意願投資商品期貨或其他金融商品，建議選擇 None（無），避免開通不熟悉的投資產品。


再次檢查你填寫的投資商品資料，如有錯誤可點選 Edit 修改，確認後點擊 Continue。

嘉信開戶步驟四：電子簽署

協議同意、電子文件授權、仲裁條款與簽名、上傳身份與地址證明

閱讀條款與條件，強烈建議使用右上角「翻譯中文」功能閱讀內容，再勾選同意。


勾選同意使用電子記錄與簽名開戶，這表示你同意未來開戶及文件簽署將以電子方式進行，包括協議書、揭露文件等都將以 PDF 或線上閱讀方式呈現，不會寄送紙本文件。這是數位帳戶開設的常見流程，需確認你能正常瀏覽與保存這些檔案。


確認已閱讀 BD CRS、IA CRS 並勾選同意，內容與客戶利益揭露相關。

勾選認同帳戶開立條款，表示你確認此次開戶是你主動行為，並非受 Charles Schwab 聘用、招攬、或推銷而開設帳戶。此聲明是為了法律遵循（例如避免觸犯當地證券法律），表明你並非美國境內受管投資顧問邀請開戶。


勾選同意聲明帳戶行為皆為合法目的，並遵守所在地稅務規範。勾選同意以電子方式接收帳戶文件，包含 PDF 與網站傳送。


確認了解 ESA 內容並同意接受協議條款與未來更新。


選擇『非專業訂戶』並勾選同意，適用大多數投資人身份類型。


如需開通保證金借貸功能可勾選同意，否則可略過並繼續流程。


勾選同意資金存入 Schwab One 並理解其功能與收益條件。


勾選確認與美國地址無關的聲明。這表示你了解若帳戶與美國地址有關（例如收信地址、工作地址等），嘉信理財可能需依 IRS 規定進行報告與預扣稅處理。非美國居民需確認地址與美國無關，以免日後稅務糾紛。


勾選代表你已閱讀並同意開戶協議及條款，包括爭議強制仲裁協議。此步驟是法律正式授權嘉信理財執行帳戶相關操作，也表示若未來有爭議需優先以仲裁解決，而非進入法院訴訟程序。

上傳護照或身分證影本作為身份驗證，以及一份地址證明（如近 12 個月水電帳單、租約或銀行對帳單）證明居住地。文件須清晰顯示姓名與地址，手機帳單不被接受。


若出現上傳卡在 0%，可透過重新開啟裝置、換瀏覽器或改用照片格式上傳來排除錯誤。文件上傳成功後，點擊 Continue 繼續下一步。


開戶流程完成後，使用剛才設定的帳號與密碼登入嘉信理財網站，進入帳戶總覽及後續管理功能。

 

嘉信開戶步驟五：表格提交

包含 W-8BEN 表格逐步核對、法律聲明、驗證碼貼上、身份選擇（實益擁有人）、電子提交過程與完成畫面

若尚未完成 W-8BEN 表格，系統會跳出提醒。此為美國稅務身份聲明表，非美國公民須填此表才能享有正確稅率，否則預扣稅可能高達 30%-47%。


確認帳戶持有人身份資料無誤（如姓名、國籍、生日等），如有缺漏請補上。此步驟是稅務身份與 W-8BEN 的關鍵對應資料。


若有台灣的稅務識別號（TIN）可填寫，並輸入英文住址。這些資料是帳戶稅務稽核與合規管理的依據。


輸入姓名、Email、手機號碼等聯絡方式，並確認以上資訊正確。完成後點選『繼續』即提交。



閱讀電子服務協議後，點擊「接受」以繼續後續步驟。



系統會顯示驗證碼並要求設定安全問題，此組驗證將作為提交電子表格的確認依據。


選擇表格類型（W-8BEN），勾選確認後點選繼續。


非美國人須如實填寫是否納稅義務、是否持有綠卡、是否有雙重國籍等資訊。



選擇美國TIN不適用，輸入身分證字號作為台灣納稅識別碼。


台灣與美國無租稅優惠協定，請選擇「否」後繼續填寫。


選擇否後系統會提示條約說明，確認無誤後繼續即可。


如無需上傳其他文件，點擊確認並繼續完成表格程序。


確認所有你填寫的資料正確無誤，並在每一項聲明前打勾，點選電子表格檢查，再按下「繼續」。


輸入護照英文姓名、貼上剛複製的驗證碼，選擇身分「實益擁有人/自我」，勾選確認聲明後點擊「電子提交」。


再次確認聲明條款無誤後，勾選「我同意以上聲明」，準備提交最終確認文件。

選擇同意以電子方式接收收件人聲明，若日後需要紙本，可再申請。點擊「提交」完成整體聲明。


系統顯示感謝畫面表示提交完成，請點選下載 PDF 備份你的 W-8BEN 表單紀錄，最後點擊退出。

嘉信開戶步驟六：開戶完成

首次登入後畫面、Gmail 收到開戶成功信件通知

成功進入帳戶後畫面可查看總資產與帳戶列表，雖可登入但尚未能入金與交易，須等待核准完成。


Gmail 將收到來自 Charles Schwab 的通知信，標示開戶成功，可以入金、開始操作。

想投資不只美股？你也可以參考盈透證券（IBKR）

嘉信證券非常適合想穩健投資美股、ETF 的朋友，但如果你未來也想投資 港股、歐股、日股甚至外匯、期貨、ETF 全市場，那我會建議你順便看看另一篇我整理的 ➜ 盈透證券 IBKR 開戶教學。

• ✅ 可投資全球 100+ 市場商品
• ✅ 支援模擬倉與高級下單平台
• ✅ 出入金快速，中文客服到位
• ✅ 開戶成功還能領取 IBKR 股票獎勵！

👉 想看詳細圖解教學？點我看 IBKR 開戶攻略