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2025-02-05美股入門

美股ETF 怎麼買?專家:十大熱門推薦、績效排名!|海外美國股市ETF、完整指南

美股ETF 推薦、績效排名 大

自從「AI 科技大爆發」,輝達 Nvidia(#NVDA)、特斯拉(#TSLA)等美股科技巨頭接連飆漲,美股投資熱潮持續升溫! 如果你是美股入門的新手,或想快速參與美國股市,「美國股市ETF」就是你的最佳選擇。不僅簡單上手,還能輕鬆分散風險,參與全球頂尖企業的成長機會。

在這篇文章中,Caven投資成長家為你整理全面的美股ETF 推薦美股ETF 績效排名資訊。看完這篇,你將了解全球的投資人都買哪幾檔美股ETF,以及投資大師都推薦哪幾檔美股ETF。讓你投資美股ETF 抓住趨勢。

 

美國股市ETF 有什麼好?夯在哪?

美國股市ETF(美股ETF)是一種「集合多隻美國上市股票於一檔基金」的投資工具,並在證券交易所上市交易ETF 不一定要在美國上市),讓投資者可以像股票一樣買賣。這些ETF可以追蹤美國市場的主要指數,如S&P 500、NASDAQ 100等。

相比之下,「台股ETF」則是以台灣股市中的公司或指數為投資標的,通常集中在台灣本地產業上,特別是科技業和製造業,投資範圍相對集中在台灣本地市場,缺乏海外公司的涵蓋。如果你想讓自己投資組合更國際化,那可以投資美股ETF。

美股ETF vs 台股ETF 三大優勢

第一:領域專精配置

美國股市有眾多產業,相對於台股(台股主要集中於金融和科技業)。美股市場具有更大的多樣性與全球性,你可以輕易選擇「專精特定產業的ETF,如AI醫療、電動車、石油能源房地產加密貨幣...等」。

第二:降低投資風險

美股市場的產業多樣,且企業分散在各個國家(各國著名企業幾乎都會在美股上市,包括台灣之光台積電 美股代號 TSM),而台灣股市只有台灣企業會在此掛牌上市,這使得台股ETF先天性領域狹窄

投資人買美股ETF,可以輕易將投資組合分散在不同國家和不同產業,甚至直接投資全球上千家企業,投資全世界,這將大幅降低投資組合的風險。

第三:成本費用低廉

與台股ETF相比,美股ETF的管理費相對較低,例如美股著名的ETF(如SPY、VOO、VT等)年度管理費落在0.03%~0.095%(台灣0050 ETF 於2024年總費用率為0.42%)。低費用有助於提高長期投資報酬率。(付出的成本越少,你得到的收益就越高)

Caven使用心得:

若你是一位注重投資風險控管的投資人,且想獲取長期的穩定收益,那美股ETF會非常適合你!畢竟台股非常多的投資標的雖然過去報酬率很高,但其實面臨極高的潛在風險!(區域戰爭風險、產業單一風險...)

Caven認真覺得「當我們人在台灣、家人、工作、房子、資產都在台灣」,那當台灣發生什麼狀況(戰爭...),那我們將會面臨重大打擊。所以我跟我家人會將至少 1/3 的資產,佈局到海外(美國、新加坡...)且不是透過台灣的券商、銀行。

這樣台海局勢發生任何鉅變,我們都還有辦法在海外「將錢領出來」。以「資產風險角度來看台灣人最不適合的投資標的,其實就是台股。

買美股指南|Top 10 全球最熱門ETF 排名|大家都買的美股ETF 推薦
 

美國股市ETF 台灣 vs 海外哪個好?

你可以選擇買「台灣上市的美股 ETF」抑或是「美國上市的美股ETF」這兩者各有其優勢與適合的投資群體。(有些投資人會選擇「英國上市的美股ETF」,為了節稅。但屬於小眾群體,這邊先不討論。)

台灣的美股ETF

如同名稱所述,台灣上市的美股ETF是指在台灣證券交易所掛牌的ETF,由台灣當地的投信公司發行,如富邦、元大等,這些投信會從美國股市中購買相關成分股(美國上市股票),並組合成ETF。提供台灣投資人更方便的管道參與美國市場。

海外的美股ETF

海外上市的美股ETF,是指在海外交易所(非台灣)上市的ETF,當然也是追蹤「美國股市(美國上市股票)」,而最大眾的當然是「直接在美國本土交易所上市的,美國本土美股ETF」。

Caven使用心得:

相較於台灣上市的美股ETF,美國本土的美股ETF不僅種類更多、範圍更廣,涵蓋從大型指數到特定行業、甚至新興投資主題,且其規模通常很龐大。規模大也使得基金發行商能夠有效分散運營成本大幅降低基金管理費,讓投資人能以更低的成本進行投資。

 

美國股市ETF 四大核心指數

  • 標普 500 指數
  • 道瓊工業平均指數
  • 那斯達克綜合指數
  • 費城半導體指數

當你打算參與美國股市,那美股ETF 有哪些是最經典最具指標性的!?那一定要提到的就是美國股市四大指數ETF。這些ETF 追蹤美國股市的四大核心指數,能夠幫助你輕鬆布局美國股市。

美股「四大核心指數」
指標 標普500
指數
道瓊工業
指數
那斯達克
指數
費城半導體
指數
指數代號 SPX DJI IXIC SOX
成分股數量 500 30 3000+ 30
三大產業 科技(28%)
醫療(13%)
金融(11%)
工業(20%)
科技(23%)
金融(15%)
科技(50%)
消費(20%)
金融(10%)
半導體(100%)

資料日期:2025/02/06。若與基金公司公告有差異,請以基金公司公告為準。

美股四大指數

標普 500 指數(SPX)

  • 公司需位於美國境內
  • 成分股市值不少於 82 億美元
  • 連續 4 季收益保持正盈餘
  • 保有高交易量與流通性
  • 代表性-美國美股ETF:SPY、VOO、IVV

標普五百指數

標普 500 指數追蹤美國「市值最高的500家」上市公司(如:輝達、蘋果、微軟、臉書、特斯拉、Google...),採用「流通市值加權」模式,根據公司在市場上「實際流通的股數與股價」計算流通總市值。市值越大的公司,指數中的權重也越高。涵蓋科技、金融、資訊等多個領域。標普500被認為「最能代表美國股市走勢及經濟狀況」

注意事項:由於採用市值加權方式,市值較大的公司對指數影響力大,可能導致指數過度偏重大型公司,忽略中小型企業的表現

<延伸閱讀:標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數

標普 500 指數(台灣 vs 美國)美股ETF
追蹤指數 標普500指數
ETF名稱 元大標普500
ETF
SPDR標普500指數
ETF
股票代號 00646(台灣) SPY(美國)
上市日期 2015年12月2日 1993年1月22日
資產規模(美元) 9億 6237億🥇
2024年內扣費用 0.36% 0.0945%🥇
配息頻率 季配息🥇
四季殖利率 1.2%🥇
近五年年均報酬率 15.2%🥇 14.2%

資料日期:2025/02/06。若與基金公司公告有差異,請以基金公司公告為準。

道瓊工業平均指數(DJI)

  • 選擇具領導地位且市值大的美國大型公司
  • 成分股由30家知名企業組成
  • 企業通常具有穩定盈利與品牌影響力
  • 涵蓋工業、科技、金融、消費品等多個領域
  • 代表性-美國美股ETF:DIA

道瓊工業平均指數

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司,包括 蘋果、波音、可口可樂、Visa、摩根大通等知名企業。該指數採用「價格加權」模式,而非市值加權。這意味著成分股的價格對指數影響較大,而不是公司市值的大小。在過去20世紀時因為美國公司數量不多,故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家,光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市,故其重要性逐漸被標普500指數取代。

注意事項:市值大小才是衡量一家公司規模、影響力的主要指標,而不是股價高低

Caven使用心得:

在投資美股時,需要了解一個關鍵的市場規則,叫做 股票拆分(Stock Split)。當一家公司的股價過高時企業通常會進行拆分,將每股股價降低,並相應增加股數,從而促進市場交易和流動性。然而,值得注意的是,股票拆分並不會影響每位投資人擁有的公司比重。雖然股數會增加,但公司總市值不變,因此每個投資人的權益比例也不會受到影響

因此,股價高低並不能真正代表公司的實力或影響力,投資人應該更專注於公司的「市值大小、市場份額以及長期業績表現」,這些才是衡量企業是否值得投資的重要指標。所以選擇「市值加權」的指數,比「價格加權」更具代表性和準確性

道瓊工業平均指數(台灣 vs 美國)美股ETF
追蹤指數 道瓊工業指數
ETF名稱 國泰美國道瓊
ETF
SPDR道瓊工業平均指數
ETF
股票代號 00668(台灣) DIA(美國)
上市日期 2016年10月3日 1998年1月14日
資產規模(美元) 0.1億 357億🥇
2024年內扣費用 1.00% 0.16%🥇
配息頻率 月配息🥇
四季殖利率 1.60%🥇
近五年年均報酬率 10.4% 10.5%🥇

資料日期:2025/02/06。若與基金公司公告有差異,請以基金公司公告為準。

那斯達克綜合指數(IXIC)

  • 公司需在那斯達克交易所上市
  • 涵蓋所有行業,但以科技、資訊、電子商務、生技等領域為主
  • 成分股總數超過3000家,具廣泛代表性
  • 代表性-美國美股ETF:ONEQ、QQQ

那斯達克綜合指數

以那斯達克交易所為基礎,追蹤所有在該交易所上市的公司,包括 蘋果、微軟、亞馬遜、Meta(臉書)、特斯拉、NVIDIA 等知名科技巨頭。那斯達克指數所參考的公司不限於美國境內,國際公司也涵蓋在其中,且成分股以科技股佔比最高,常被視為「科技產業的風向標」適合想了解高科技產業的投資人

指數採用「市值加權」計算,市值大的公司對指數影響越大。需要注意的是!投資人通常不是選擇追蹤那斯達克綜合指數的ETF(如ONEQ),而是選擇追蹤那斯達克100指數的ETF(如QQQ)。那斯達克100指數「專注於那斯達克交易所中市值最大的100家公司」,主要集中在高成長科技公司。(排除金融業)

注意事項:科技股波動較大,可能導致指數波動性較高,不適合風險承受度低的投資人。

那斯達克 100 指數(台灣 vs 美國)美股ETF
追蹤指數 那斯達克100指數
ETF名稱 富邦NASDAQ
ETF
Invesco那斯達克100指數
ETF
股票代號 00662(台灣) QQQ(美國)
上市日期 2016年6月3日 1999年3月10日
資產規模(美元) 9億 2885億🥇
2024年內扣費用 0.51% 0.20%🥇
配息頻率 季配息🥇
四季殖利率 0.60%🥇
近五年年均報酬率 21.3%🥇 19.5%

資料日期:2025/02/06。若與基金公司公告有差異,請以基金公司公告為準。

費城半導體指數(SOX)

  • 涵蓋30家全球主要半導體設計、製造及分銷公司
  • 公司需具全球影響力與穩定成長
  • 涵蓋上游設計、中游製造及下游應用的完整產業鏈
  • 代表性-美國美股ETF:SOXQ

費城半導體指數

費城半導體指數專門追蹤 全球主要的半導體公司,如 NVIDIA、台積電、高通、英特爾、美光、AMD 等,採用「市值加權」模式。該指數不僅涵蓋芯片設計公司,還包含晶圓製造、設備提供等上中下游廠商,因此被視為全球半導體產業的「晴雨表」

由於半導體行業具有高度週期性,該指數波動較大。當全球需求上升時,費城半導體指數往往表現突出;但在經濟放緩或供應鏈中斷時,也可能出現大幅下跌。

注意事項:高度集中於半導體產業,缺乏多樣性,容易受到單一產業周期波動的影響。

費城半導體指數(台灣 vs 美國)美股ETF
追蹤指數 費城半導體指數
ETF名稱  國泰
美國費城半導體ETF
Invesco
費城半導體ETF
股票代號 00830(台灣) SOXQ(美國)
上市日期 2019年5月3日 2021年6月11日
資產規模(美元) 9.7億🥇 4.7億
2024年內扣費用 0.28%🥇 0.19%
配息頻率 年配息 季配息🥇
四季殖利率 4.01%🥇 0.68%
近三年年均報酬率 20.8%🥇 14.9%

資料日期:2025/02/06。若與基金公司公告有差異,請以基金公司公告為準。

 

美股四大指數

 

美股ETF 台灣上市 vs 美國上市

在投資美國四大指數ETF時,你可以選擇投資台灣上市的美股 ETF,或直接投資美國上市的美股ETF。那該怎麼選擇呢?

為什麼「台灣的美股ETF」報酬看似更高?

當我們比較「台灣上市的美股ETF」與「美國上市的美股ETF」時,會發現一個有趣的現象:儘管台灣上市的美股ETF收取較高的費用」,且「不分配股息」,其報酬率看起來卻更高!!為什麼會這樣?這背後的原因其實與匯率變動密切相關

匯率影響:台灣上市美股ETF的「假象優勢」

台灣上市的美股ETF以新台幣計價,而績效表現自然也以新台幣為基準。當美元對新台幣的匯率上升時,台灣上市的美股ETF表現看起來就會更為亮眼。例如,目前美元兌新台幣已達近十年來的高點,一美元兌換32.9新台幣(資料時間2025/2/6)。

然而,這種報酬的提升主要來自於匯率上升,而非基金內部資產的實際增值。換言之,匯率升值效應掩蓋了台灣上市美股ETF費用高昂的劣勢,給投資者一種「報酬更高」的錯覺。

Caven使用心得:

綜合以上比較,多數美國上市的 ETF 在費用、資產規模和配息等方面,都明顯優於台灣上市的美股 ETF:

  • 費用更低:降低投資成本,提升淨回報。
  • 報酬更高:歷史績效更佳,資產增值潛力更大。
  • 規模龐大:提高流動性,降低交易成本。
  • 配息穩定:提供定期現金流,滿足不同投資需求。

若你想投資美國市場直接投資美國上市的 ETF 會是更好的選擇。
《延伸閱讀:如何美股開戶?超完整教學|海外券商推薦哪家?手續費比較

台灣的美股ETF vs 美國的美股ETF
項目 台灣的美股ETF 美國的美股ETF
基金管理費 較高 較低
指數追蹤誤差 大,美元股票-台幣ETF
受匯率波動影響大
小,美元股票-美元ETF
無匯率影響
價差-課稅 不需要 需要,海外所得稅
配息-課稅 需要,海外所得稅 需要,海外所得稅
購買方式 國內券商 國內券商複委託、海外美股券商

補充:個人從事海外投資如有海外所得,將併入個人基本所得額(基本所得免稅額-每年高達750萬元)(2025財政部最新公告-連結

Caven使用心得:

如果你希望購買在美國上市的美股ETF,該如何操作呢?相比透過國內券商的複委託服務,選擇海外券商是更具成本效益的方案。海外券商通常提供較低的交易手續費、更多種的投資標的,以及更及時的交易資訊,讓投資者能以更低的成本直接參與美國市場。

補充說明:美國的ETF市場除了美股ETF之外,還涵蓋全球股票ETF、全球債券ETF等多元化產品。如果你希望投資這類全球分散風險的ETF,開立美股帳戶將是更理想的選擇。

《延伸閱讀:美股開戶教學|盈透證券IB開戶入金?1000美金優惠+中文專家交流區

全球最熱門 TOP 10 ETF 排名推薦

此排名是根據這些ETF 的「基金規模大小」進行排名,規模越大排名越靠前。

全球最熱門 TOP 10 ETF 排名推薦
基金名稱(交易所-股票代號) 規模大小
(億 USD)
ETF 特色 適合誰
1. SPDR 標普500 ETF 信託(美國SPY) 6236 追蹤美國最大五百家公司 想簡單投資美國大盤的人
2. Vanguard 標普500 ETF(美國VOO) 6229 追蹤美國最大五百家公司 想簡單投資美國大盤的人
3. iShares Core 標普500 ETF(美國IVV) 6002 追蹤美國最大五百家公司 想簡單投資美國大盤的人
4. Vanguard 全美股票市場 ETF(美國VTI) 4749 涵蓋全美大中小公司 想同時投資大中小型股的人
5. Invesco 納斯達克100 ETF(美國QQQ) 3253 集中科技股 追求高成長與創新公司的人
6. Vanguard 成長型股票 ETF(美國VUG) 1602 專注成長型公司 看好美國新興產業的人
7. 野村資產管理公司 TOPIX ETF(日本1306.T) 1523 追蹤日本主要股市 想投資日本權值股的人
8. Vanguard FTSE 已開發市場 ETF(美國VEA) 1397 涵蓋歐美日等已開發國家 想進行全球分散的人
9. Vanguard 價值型股票 ETF(美國VTV) 1350 專注低估值公司 看重股息與價值增長的人
10. Vanguard 總體債券市場 ETF(美國BND) 1231 涵蓋美國各類債券 追求穩定收益的保守型投資
買美股指南|Top 10 全球最熱門ETF 排名|大家都買的美股ETF 推薦
Caven使用心得:

台灣規模最大的美股ETF「富邦NASDAQETF 00626」 其規模只有 14 億美金(2025/2/6),而美國上市規模最大的美股ETF 「SPDR 標普500 ETF SPY」其規模則來到6236億美元。

前者是以台灣上市台幣計價,後者是美國上市美元計價,規模相差超過400倍。這樣的差距使得美國上市的ETF在管理費上具有明顯優勢!00626在2024年的管理費為0.51%,而SPY則為0.095%。

 

海外ETF Top 8 熱門推薦 績效、排名

  • VanEck Vectors半導體ETF(SMH)
  • Invesco那斯達克100指數ETF(QQQ)
  • SPDR標普500指數ETF(SPY)
  • Vanguard整體股市ETF(VTI)
  • Vanguard全球股票ETF(VT)
  • Vanguard FTSE 成熟市場 ETF(VEA)
  • Vanguard 總體債券市場 ETF(BND)
  • Vanguard全世界債券ETF(BNDW)

目前有在美國掛牌上市的ETF上超過3000檔,種類多不勝數!除了美股ETF之外也有「印度股ETF」「日股ETF」「中概股ETF」....接下來將跟你分享TOP 8 在美國上市的ETF 績效、排名。(注意 這些ETF 不一定是美股ETF,因為他們的成分股不一定是股票、也不一定有在美國上市)

Caven使用心得:

定期定額長期投資海外 ETF,建議選擇「成分股廣泛分散在各個投資領域、國家的 ETF」,以降低投資組合的波動,獲取穩定的市場報酬。

延伸閱讀:【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略
TOP 8 熱門海外ETF 績效排行榜
代號 VT

QQQ

VTI

VEA

SPY

BND

SMH

BNDW

名稱

Vanguard
全球股票
ETF

Invesco
那斯達克100指數
ETF

Vanguard
整體股市
ETF

Vanguard
FTSE成熟市場
ETF

SPDR
標普500指數
ETF

Vanguard
總體債券市場
ETF
VanEck
Vectors半導體
ETF
Vanguard
全世界債券
ETF
上市時間 2008/6/26

1999/3/10

2001/5/31

2010/9/9

1993/1/22

2008/11/4 2000/5/5 2018/9/5

資金規模

419 億美元

2,837 億美元

4,565 億美元

1330 億美元

6,264 億美元

1,212億美元 230 億美元 8.2 億美元
內扣費用 0.07% 0.2% 0.03% 0.06% 0.0945% 0.03% 0.35% 0.05%
配息頻率 季配息 季配息 季配息 季配息 季配息 季配息 年配息 年配息
近四季
殖利率
1.9% 0.6% 1.3% 3.4% 1.2% 3.7% 0.4% 3.9%🏆
近十年
年均含息績效
9.3% 18.3% 12.5% 5.5% 13.0% 1.3% 25.9%🏆 N/A

資料時間:2025年1月2日

VanEck Vectors半導體ETF(SMH)

SMH成立於2011年,由VanEck公司發行,追蹤指數為美國半導體25指數(MVIS US Listed Semiconductor 25 Index)。這檔商品成分股包含台積電、NVIDIA、Intel等知名半導體公司,並有約7成的美國公司與1成左右的台灣公司,可說是與半導體產業息息相關的一檔ETF,若是看好科技業未來發展的投資人,可以考慮選擇!

美股大盤ETF SMH

Invesco那斯達克100指數ETF(QQQ)

這檔ETF成立於1999年,由 Invesco 景順投信發行,歷史十分悠久。其追蹤的指數為那斯達克100指數(Nasdaq-100 Index ),並在選股上排除了那斯達克指數中的金融類股,所以成分股幾乎都是科技業,故也被稱為美國大型科技股指數。

QQQ那斯達克100指數ETF是以公司流通市值大小,來決定指數的持股比重,且每一季度QQQ都會重新修正成分股比重汰換持股,讓它能隨時跟緊世界局勢,多年來也擁有優秀的報酬率(2002/1~2022/1平均年報酬率12%)。

其成分股包含蘋果、微軟、特斯拉、Google、FaceBook、亞馬遜、Costco、百事可樂⋯⋯是否有發現都是你聽過甚至是使用過的公司?所以美股真的離我們很近。

美股大盤ETF QQQ

SPDR標普500指數ETF(SPY)

SPY成立於1993年,由美國道富集團(SPDR)公司發行是世界上第一檔ETF(ETF的元老),它目前是全球交易量最高的ETF,主要追蹤指數同樣為標普S&P500指數。整體而言投資預期與VOO相去不遠,若是對美國整體經濟發展有信心的投資人可以考慮選購。

⭐這時你可能會有疑問,那如果我要追蹤美國整體股市到底要選擇哪一檔ETF?VTI、SPY還是VOO? VTI的成分股高達3500支,包含大中小型企業較為全面,而SPY、VOO 則是500支大型企業。而從指數成分來說,VTI是比VOO、SPY更能代表美國整體股市,但其指數比較新穎,故大家還是喜歡稱標普500指數為美股大盤

美股大盤ETF SPY

Vanguard整體股市ETF(VTI)

這檔ETF成立於2001年,追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」(CRSP US Total Market Index)。投資區域集中於美國境內,並分散於超過3,500間大中小企業,投資此檔ETF相當於投資美國整體經濟,如果看好美國經濟的長期發展,這檔費率不高、規模大是很不錯的選擇。

美股大盤ETF VTI

Vanguard全球股票ETF(VT)

這檔ETF成立於2008年,由指數教父約翰·伯格創辦的美國先鋒集團公司(Vanguard)發行,主要追蹤FTSE Global All Cap Index指數。這個指數追蹤了全球的已開發市場與新興市場,分散約47個代表性國家,幾乎涵蓋了全世界的主要投資市場,這檔ETF與全球景氣掛勾,因此是相當不錯的投資標的。

美股大盤ETF VT

Vanguard FTSE 成熟市場 ETF(VEA)

成立於 2007 年的 VEA,由美國先鋒集團公司(Vanguard)發行,主要追蹤 FTSE 全球已開發國家(不含美國)指數。主要投資非美國地區的國家,如加拿大、歐洲、太平洋地區的大中小型公司股票。主要成分股包含:雀巢 Nestle、羅氏 Roche AG、三星電子 Samsung 等知名企業。

美股大盤ETF VEA

Vanguard 總體債券市場 ETF(BND)

由美國先鋒集團公司(Vanguard)發行的 BND 成立於 2007 年,主要追蹤巴克萊資本美國綜合債券指數。BND 持有的債券以美國公債為主,其次為 BBB 和 A 等級債券,但不包含抗通膨債券及免稅債券。

美股大盤ETF SBND

Vanguard全世界債券ETF(BNDW)

BNDW成立於2018年,同樣由美國先鋒集團公司(Vanguard)公司發行,是一檔全球投資的債券ETF,追蹤指數為彭博巴克萊全球綜合債券流通市值調整指數。成分主要為各國的債券,以外國債券與國家債券為大宗,幾乎可說買進BNDW就等於買進了全球的債券市場,若想以此為標的當作投資組合中的債券部位,也是十分不錯的投資選項。

美股大盤ETF BNDW

 

美股高股息ETF Top 4 配息排行

不少人在投資ETF時,會聽到「美股高股息ETF」這個種類,雖然聽起來十分誘人,但在投資高配息ETF前,要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢,則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金,因此整體而言雖然股息看似很高,但本金卻不會有太多波動,甚至可能是虧損的狀態!

<延伸閱讀:「高股息ETF」是什麼?超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點!

因此即便投資的是高股息ETF,仍要選擇獲利持續成長的產業,才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF,那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。

2025 美股高股息 ETF 績效排行榜
代號 VIG SCHD DGRO VYM
名稱 Vanguard
股利增值ETF
Schwab
美國高股利股票型ETF
iShares
核心股息成長ETF
Vanguard
高股利收益ETF
上市時間 2006/4/27 2011/10/20 2014/6/10 2006/11/16
資金規模 872 億美元🏆 656 億美元 271 億美元 597 億美元
內扣費用 0.06% 0.07% 0.08% 0.06%
配息頻率 季配息 季配息 季配息 季配息
近四季
股利收益率
1.7% 3.7% 2.3% 2.7%
五年股利
年均成長率
9.9% 11.6%🏆 8.3% 4.2%
近十年
年均含息績效
11.4%🏆 11.0% 11.3% 9.8%

資料時間:2025年1月2日

Vanguard股利增值ETF(VIG)

VIG 追蹤的是 S&P U.S. Dividend Growers Index,該指數專門篩選過去 10 年連續增長股利的美國大型公司,並排除那些未來增長前景有限的公司。這個選擇過程確保 ETF 的成分股具有穩定的股利增長潛力,有助於長期資本增值。

VIG 採用被動管理並完全複製指數成分的方式運作,自 2006 年成立以來,其費用率僅為 0.06%,維持極低的成本(截至 2025 年 10 月)。成分股包括蘋果、微軟等高質量公司,適合追求穩定增值的長期投資者。更多信息可參考(Vanguard官網

Schwab美國高股利股票型ETF(SCHD)

SCHD 於 2011 年發行,追蹤道瓊美國股息 100 指數。該指數篩選出具有以下特點的公司作為成分股:連續 10 年穩定支付股息、財務狀況穩健且股息增長潛力高。最終篩選出約 100 檔成分股,這些公司通常具備穩定支付股息的能力,並且具有發展潛力,股價未來也有可能攀升。更多詳細信息請參考(Schwab官網)。

iShares核心股息成長ETF(DGRO)

DGRO 追蹤的是 MSCI USA Dividend Growers Index,該指數挑選那些在過去五年內穩定「增長股息」的公司作為成分股。DGRO 強調股息的持續增長,成分股廣泛分佈於多個行業。儘管 DGRO 的整體殖利率相對較低,但由於其管理費用僅為 0.08%,且成分包括具備股息成長能力的藍籌企業,未來其股息與股價都有可能穩步增長。更多詳情可參考(iShares官網

Vanguard高股利收益ETF(VYM)

VYM 追蹤的是富時高股息收益率指數,該指數專門挑選出現金配息率高於平均水平的美國大型企業。這些公司需具備穩定的財務狀況和長期支付股息的能力,以確保投資者能獲得穩定的現金流收入。VYM 自 2006 年成立以來,其費用率僅為 0.06%,成分股涵蓋了各類具有增長潛力的企業。更多詳情可參考(Vanguard官網

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美股ETF怎麼買?美股定期定額投資好嗎

如果想買賣美股ETF,你可以選擇使用台灣複委託,也可以選擇直接使用海外券商在美股開戶!Caven自己是不怎麼建議使用台灣複委託,因為台灣複委託的交易成本非常的高(單筆買賣標準1,000美元起跳)若是想更瞭解2者的差異以及更詳細的美股開戶流程,可以參考《美股開戶》這篇文章!

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那如果想進行開戶,美股開戶條件有哪些呢?台灣複委託的美股開戶年齡限制為20歲,並且需要有可用的外幣存戶做為交割帳戶,如果符合以上條件就可準備相關文件去申請。

另外,除了一般投資美股的方式,也有人會推薦美股ETF定期定額,這並不需要另外開設戶頭。如果你很害怕買ETF時買在高價,那使用定期定額的方式就可以藉由多次買入來分散價格單一高點的風險,如果你是剛美股入門的新手採用此種投資策略也是一種不錯的方法!

 

若還想知道更多美股的投資眉角,也能參考 IB盈透證券,作為你買進人生中第一支美股的工具。

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