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2025-03-19美股入門

美股ETF推薦?專家:十大熱門、績效排名!買下全美國股市

美股ETF 推薦、績效排名 大

自從「AI 科技大爆發」,輝達 Nvidia(#NVDA)、特斯拉(#TSLA)等美股科技巨頭接連飆漲,美股投資熱潮持續升溫! 如果你是美股入門的新手,或想快速參與美國股市,「美國股市ETF」就是你的最佳選擇。不僅簡單上手,還能輕鬆分散風險,參與全球頂尖企業的成長機會。

在這篇文章中,Caven投資成長家為你整理全面的美股ETF 推薦美股ETF 績效排名資訊。看完這篇,你將了解全球的投資人都買哪幾檔美股ETF,以及投資大師都推薦哪些「低費用」的指數美股ETF。讓你投資美股ETF 抓住趨勢。

 

美股ETF 有什麼好?夯在哪?

美股ETF(美國股市ETF)是一種集合多隻「美國上市公司」於一檔基金的投資工具,並在證券交易所上市交易ETF 不一定要在美國上市),讓投資者可以像股票一樣買賣。這些ETF可以追蹤美國主要的投資市場表現

相比之下,「台股ETF」則是以台灣股市中的公司或指數為投資標的,通常集中在台灣本地產業上,特別是科技業和製造業,投資範圍相對集中在台灣本地市場,缺乏海外公司的涵蓋。如果你想讓自己投資組合更國際化,那可以投資美股ETF。

美股ETF 有哪些?(美股入門)

美股ETF vs 台股ETF 三大優勢

第一:領域專精配置

美國股市有眾多產業,相對於台股(台股主要集中於金融和科技業)。美股市場具有更大的多樣性與全球性,你可以輕易選擇「專精特定產業的ETF,如AI醫療、電動車、石油能源房地產加密貨幣...等」。

第二:降低投資風險

美股市場的產業多樣,且企業分散在各個國家(「各國著名企業」幾乎「都會在美股上市」,包括台灣之光台積電 美股代號 TSM),而台灣股市只有台灣企業會在此掛牌上市,這使得台股ETF先天性領域狹窄

第三:全球領導企業

美股ETF涵蓋眾多世界頂尖企業,許多市值巨大、具全球影響力的企業都在美國股市掛牌,例如Apple、Microsoft、Google母公司Alphabet、Amazon等科技巨頭。這些企業不僅在各自領域內具有強大的競爭優勢,還能影響全球經濟走勢。投資人能更輕鬆搭上全球經濟增長的列車。

(截至2024/12/31:美國蘋果公司市值,就是台灣所有公司市值加總的 1.5 倍。而蘋果公司市值只占美國股市整體市值的 6%。)

Caven使用心得:

若你是一位注重投資風險控管的投資人,且想獲取長期的穩定收益,那美股ET你可以多配置!Caven投資成長團隊評估「當我們人在台灣、家人、工作、房子、資產都在台灣」,那當台灣發生什麼狀況(戰爭...),那我們將會面臨重大打擊

所以我們會將至少 1/4~1/5 的資產,佈局到海外(美國、新加坡...)且不是透過台灣的券商、銀行。這樣台海局勢發生任何鉅變,我們都還有辦法在海外「將錢領出來」,生活可以更安心。

買美股指南|Top 10 全球最熱門ETF 排名|大家都買的美股ETF 推薦
 

美股ETF 可以怎麼買?

我們主要有兩種選擇,可以買「台灣上市的美股 ETF」抑或是「海外上市的美股ETF」這兩者各有其優勢與適合的投資群體。(有些投資人會選擇「英國上市的美股ETF」,為了節稅。但屬於小眾群體,這邊先不討論。)

台灣上市的美股ETF

如同名稱所述,台灣上市的美股ETF是指在台灣證券交易所掛牌的ETF,由台灣當地的投信公司發行,如富邦、元大等,這些投信會從美國股市中購買相關成分股(美國上市股票),並組合成ETF(例如:00646、00642)。在台灣交易所就買得到

海外上市的美股ETF

海外上市的美股ETF,是指在海外交易所(非台灣)上市的美股ETF,而最大眾的就是「直接在美國本土交易所上市的,美國本土美股ETF」。購買海外上市的美股ETF有以下兩種主要途徑:「開立海外券商(如Interactive Brokers、Charles Schwab等)」、「透過台灣券商複委託」
<延伸閱讀:如何買美股?有哪些手續費? 新手美股入門-完整教學|專家:五步驟就能買到美股>

Caven使用心得:

相較於台灣上市的美股ETF,美國本土的美股ETF不僅種類更多、範圍更廣,涵蓋從大型指數到特定行業、甚至新興投資主題,且其規模通常很龐大。規模大也使得基金發行商能夠有效分散運營成本大幅降低基金管理費,讓投資人能以更低的成本進行投資。

 

美股ETF 四大核心指數ETF

  • 標普 500 指數ETF
  • 道瓊工業平均指數ETF
  • 那斯達克綜合指數ETF
  • 費城半導體指數ETF

美股ETF 有哪些是經典幾乎人人都買的美股ETF?那就是美國股市四大指數ETF。這些ETF 追蹤美國股市的四大核心指數,能夠幫助你輕鬆布局美國股市。

美股「四大核心指數」
指標 標普500
指數
道瓊工業
指數
那斯達克
指數
費城半導體
指數
指數代號 SPX DJI IXIC SOX
成分股數量 500 30 3000+ 30
三大產業 科技(32%)
金融(14%)
醫療(11%)
金融(25%)
科技(19%)
醫療(15%)
科技(49%)
通訊(16%)
非必需消費(10%)
半導體(100%)

資料日期:2025/02/28。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

美股四大指數

標普500指數 ETF

  • 公司需位於美國境內
  • 成分股市值不少於 82 億美元
  • 連續 4 季收益保持正盈餘
  • 保有高交易量與流通性

標普五百指數

標普500指數追蹤美國「市值最高的500家」上市公司(如:輝達、蘋果、微軟、臉書、特斯拉、Google...),採用「流通市值加權」模式,根據公司在市場上「實際流通的股數與股價」計算流通總市值。市值越大的公司,指數中的權重也越高。涵蓋科技、金融、資訊等多個領域。標普500被認為「最能代表美國股市走勢及經濟狀況」

注意事項:由於採用市值加權方式,市值較大的公司對指數影響力大,可能導致指數過度偏重大型公司,忽略中小型企業的表現

<延伸閱讀:標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數

標普500指數 ETF
追蹤指數 標普500指數
ETF名稱 元大標普500
ETF
SPDR標普500指數
ETF
股票代號 00646(台灣) SPY(美國)
上市日期 2015年12月2日 1993年1月22日
資產規模(美元) 9億 6070億🥇
2024年內扣費用 0.36% 0.0945%🥇
配息頻率 季配息🥇
四季殖利率 1.2%🥇
近五年年均報酬率 20.2%🥇 19.3%

資料日期:2025/03/17。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

道瓊工業平均指數 ETF

  • 選擇具領導地位且市值大的美國大型公司
  • 成分股由30家知名企業組成
  • 企業通常具有穩定盈利與品牌影響力
  • 涵蓋工業、科技、金融、消費品等多個領域

道瓊工業平均指數

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司,包括 蘋果、波音、可口可樂、Visa、摩根大通等知名企業。該指數採用「價格加權」模式,而非市值加權。在過去20世紀時因為美國公司數量不多,故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家,光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市,故其重要性逐漸被標普500指數取代。

注意事項:市值大小才是衡量一家公司規模、影響力的主要指標,而不是股價高低

Caven使用心得:

在投資美股時,需要了解一個關鍵的市場規則,叫做 股票拆分(Stock Split)。當一家公司的股價過高時企業通常會進行拆分,將每股股價降低,並相應增加股數,從而促進市場交易和流動性。但公司總市值不變,因此每個投資人的權益比例也不會受到影響

因此,股價高低並不能真正代表公司的實力或影響力,投資人應該更專注於公司的「市值大小、市場份額以及長期業績表現」,這些才是衡量企業是否值得投資的重要指標。所以選擇「市值加權」的指數,比「價格加權」更具代表性和準確性

道瓊工業平均指數ETF
追蹤指數 道瓊工業指數
ETF名稱 國泰美國道瓊
ETF
SPDR道瓊工業平均指數
ETF
股票代號 00668(台灣) DIA(美國)
上市日期 2016年10月3日 1998年1月14日
資產規模(美元) 0.1億 373億🥇
2024年內扣費用 1.00% 0.16%🥇
配息頻率 月配息🥇
四季殖利率 1.60%🥇
近五年年均報酬率 17.6%🥇 16.6%

資料日期:2025/03/17。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

那斯達克綜合指數 ETF

  • 公司需在那斯達克交易所上市
  • 涵蓋所有行業,但以科技、資訊、電子商務、生技等領域為主
  • 成分股總數超過3000家,具廣泛代表性

那斯達克綜合指數

以那斯達克交易所為基礎,追蹤所有在該交易所上市的公司,包括蘋果、微軟、亞馬遜、Meta(臉書)、特斯拉、NVIDIA 等知名科技巨頭。成分股不限於美國境內,且以科技股佔比最高,常被視為「全球科技產業的風向標」適合想了解高科技產業的投資人。指數採用「市值加權」計算,市值大的公司對指數影響越大。

投資人通常不是選擇追蹤那斯達克綜合指數的ETF(如ONEQ),而是選擇追蹤那斯達克100指數的ETF(如QQQ)。那斯達克100指數「專注於那斯達克交易所中市值最大的100家公司」,整體更集中在高成長科技公司。(排除金融業)

注意事項:科技股波動較大,可能導致指數波動性較高,不適合風險承受度低的投資人。

那斯達克100指數 ETF
追蹤指數 那斯達克100指數
ETF名稱 富邦NASDAQ
ETF
Invesco那斯達克100指數
ETF
股票代號 00662(台灣) QQQ(美國)
上市日期 2016年6月3日 1999年3月10日
資產規模(美元) 15億 3036億🥇
2024年內扣費用 0.51% 0.20%🥇
配息頻率 季配息🥇
四季殖利率 0.56%🥇
近五年年均報酬率 24.6%🥇 22.3%

資料日期:2025/03/17。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

費城半導體指數 ETF

  • 涵蓋30家全球主要半導體設計、製造及分銷公司
  • 公司需具全球影響力與穩定成長
  • 涵蓋上游設計、中游製造及下游應用的完整產業鏈

費城半導體指數

專門追蹤全球主要的半導體公司,如 NVIDIA、台積電、高通、英特爾、美光、AMD 等,採用「市值加權」模式。該指數不僅涵蓋芯片設計公司,還包含晶圓製造、設備提供等上中下游廠商,因此被視為全球半導體產業的「晴雨表」

由於半導體行業具有高度週期性,該指數波動較大。當全球需求上升時,費城半導體指數往往表現突出;但在經濟放緩或供應鏈中斷時,也可能出現大幅下跌。

注意事項:高度集中於半導體產業,缺乏多樣性,容易受到單一產業周期波動的影響。

費城半導體指數 ETF
追蹤指數 費城半導體指數
ETF名稱  國泰
美國費城半導體ETF
Invesco
費城半導體ETF
股票代號 00830(台灣) SOXQ(美國)
上市日期 2019年5月3日 2021年6月11日
資產規模(美元) 9.7億🥇 4.3億
2024年內扣費用 0.28%🥇 0.19%
配息頻率 年配息 季配息🥇
四季殖利率 9.9%🥇 0.71%
近三年年均報酬率 17.9%🥇 11.2%

資料日期:2025/03/17。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

 

美股ETF 十大推薦(全球熱門)

此排名依據「基金規模(AUM, Assets Under Management)」進行排序。規模越大,代表市場資金高度青睞,具備更高的流動性與長期配置的吸引力,是全球投資人常見的核心投資標的,能協助你挑選具有市場主流認可且風險較低的ETF標的

美股ETF 十大推薦
基金名稱(#美股代號) ETF 特色 適合誰
Vanguard 標普500 ETF(#VOO) 追蹤美國最大五百家公司 想簡單投資美國大盤的人
SPDR 標普500 ETF 信託(#SPY) 追蹤美國最大五百家公司 想簡單投資美國大盤的人
iShares Core 標普500 ETF(#IVV) 追蹤美國最大五百家公司 想簡單投資美國大盤的人
Vanguard 全美股票市場 ETF(#VTI) 涵蓋全美大中小公司 想同時投資大中小型股的人
Invesco 納斯達克100 ETF(#QQQ) 集中科技股 追求高成長與創新公司的人
Vanguard FTSE 已開發市場 ETF(#VEA) 已開發國家股市(排除美國 想進行全球分散的人
Vanguard 成長型股票 ETF(#VUG) 專注成長型公司 看好美國新興產業的人
Vanguard 價值型股票 ETF(#VTV) 專注低估值公司 看重股息與價值增長的人
iShares MSCI核心歐澳遠東ETF(#IEFA) 已開發國家,不含美國與加拿大 以重倉美國的投資人
iShares羅素1000成長股ETF(#IWF) 專注於「中大型成長公司」 喜好大型成長股的人

資料日期:2025/03/19。資料來源:TradingView。資料整理:Caven投資成長團隊。

美國大型股 ETF(SPY、VOO、IVV)

全球規模最大的三檔ETF,他們的共通點就是「追蹤標普500指數」,且年度費用率也都非常的低(0.1%以下),幾乎能99%的複製指數績效!如果真要挑選孰優孰劣,可以依照「流動性」、「品牌信念」等進行挑選。

ETF
(成立時間)
費用率 五年
年均報酬率
特色
SPY
1993年
0.095% 20.3% 歷史最悠久ETF交易量與流動性最高,適合短線或波段交易
VOO
2010年
0.03% 20.3% Vanguard(指數教父)發行,費用率極低,適合「買了就放」
IVV
2000年
0.03% 20.3% iShares 核心系列產品,低費用率且穩定追蹤,同樣適合長期持有

資料日期:2025/03/19。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

成長科技業 ETF(QQQ、VUG、IWF)

這三檔皆可視為「美國成長型」或「科技成長」美股 ETF 的代表,各有優勢與側重的投資範圍。比較如下表:

ETF
(成立時間)
費用率 五年
年均報酬率
特色
QQQ
1999年
0.20% 22.6% 追蹤 Nasdaq-100 指數,金融股幾乎排除,科技與創新產業比重高
VUG
2004年
0.04% 21.8% 追蹤 CRSP US Large Cap Growth,聚焦美國大型成長股
IWF
2000年
0.19% 22.0% 追蹤 Russell 1000 Growth,涵蓋美國大型到中型成長股

資料日期:2025/03/19。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

Caven使用心得:

若特別看好「美國頂尖科技巨頭」的長期表現,那可以選擇QQQ(100家科技巨頭、沒有金融)。想要低費用率的投資「美國成長股巨頭」,則選擇VUG。若你希望「涵蓋更多中型公司」(夠有成長潛力),那IWF很適合(包含大中型成長股)。

已開發國家 ETF(VEA、IEFA)

嚴格來說,這兩檔ETF「並不是美股ETF」,因為他們的成分股並不包含美股。兩者都是「已開發國家」市場的核心 ETF。

ETF
(成立時間)
費用率 五年
年均報酬率
特色
VEA
2007年
0.06% 14.6% 追蹤 FTSE Developed All Cap ex US Index,涵蓋歐洲、加拿大、亞太等已開發國家之大中小型企業
IEFA
2012年
0.07% 14.4% 追蹤 MSCI EAFE 指數,主力在歐洲、日本、澳洲等已開發國家之大中型股不含美國及加拿大

資料日期:2025/03/19。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

Caven使用心得:

以上兩者都可分散「集中美股投資的風險」。但若你想投資範圍廣,一口氣佈局主要已開發國家排除美國),可選擇 VEA。若只想聚焦在「歐洲 + 澳洲 + 日本」等傳統 EAFE 市場,且排除北美(美、加),則選擇 IEFA 更好。

追蹤全美國 ETF(VTI)

這一檔ETF常常被拿來跟SPY、VOO、IVV進行比較,VTI支持者表示「VTI更能代表美國」。

ETF
(成立時間)
費用率 五年
年均報酬率
特色
VTI
2001年
0.03% 20.1% 追蹤 CRSP US Total Market Index,包括大、中、小型股,代表性與分散度極高

資料日期:2025/03/19。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

Caven使用心得:

VTI 涵蓋美國3600檔股票,含大中小型公司,更能代表美國整體經濟;SPY、VOO、IVV 聚焦美國五百大型股。若想更廣覆蓋度可以選 VTI,若只想要鎖定龍頭股,則選標普500 ETF。

高股息價值 ETF(VTV)

這一檔主要被視為「美國價值型」ETF 的代表,著重估值相對便宜、股利收益較高的穩健企業。

ETF
(成立時間)
費用率 五年
年均報酬率
特色
VTV
2004年
0.04% 18.2% 追蹤 CRSP US Large Cap Value Index,聚焦美國大型價值股,如金融、能源、醫療保健等

資料日期:2025/03/19。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

Caven使用心得:

如果你想在美股投資中偏向「穩健、抗波動」的價值股,可以選擇 VTV 。其篩選估值相對便宜的龍頭企業,股利收益通常也較高,可以增加我們投資組合的防禦性。

 

美股高股息ETF TOP 4 配息排行

不少人在投資ETF時,會聽到「美股高股息ETF」這個種類,雖然聽起來十分誘人,但在投資高配息ETF前,要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢,則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金,因此整體而言雖然股息看似很高,但本金卻不會有太多波動,甚至可能是虧損的狀態!

<延伸閱讀:「高股息ETF」是什麼?超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點!

因此即便投資的是高股息ETF,仍要選擇獲利持續成長的產業,才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF,那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。

2025 美股高股息 ETF 績效排行榜
代號 VIG SCHD DGRO VYM
名稱 Vanguard
股利增值ETF
Schwab
美國高股利股票型ETF
iShares
核心股息成長ETF
Vanguard
高股利收益ETF
上市時間 2006/4/27 2011/10/20 2014/6/10 2006/11/16
資金規模(美元) 1065億🏆 697億 271 億 593 億
內扣費用 0.06% 0.07% 0.08% 0.06%
配息頻率 季配息 季配息 季配息 季配息
近四季
股利收益率
1.7% 3.6% 2.2% 2.7%
五年股利
年均成長率
9.6% 11.6%🏆 8.3% 4.2%
近五年年均報酬率 16.6% 17.9%🏆 17.7% 16.0%

資料日期:2025/03/19。資料來源:Morningstar。資料整理:Caven投資成長團隊。

Vanguard股利增值ETF(VIG)

VIG 追蹤的是 S&P U.S. Dividend Growers Index,該指數專門篩選過去 10 年連續增長股利的美國大型公司,並排除那些未來增長前景有限的公司。這個選擇過程確保 ETF 的成分股具有穩定的股利增長潛力,有助於長期資本增值。

VIG 採用被動管理並完全複製指數成分的方式運作,自 2006 年成立以來,其費用率僅為 0.06%,維持極低的成本(截至 2025 年 10 月)。成分股包括蘋果、微軟等高質量公司,適合追求穩定增值的長期投資者。更多信息可參考(Vanguard官網

Schwab美國高股利股票型ETF(SCHD)

SCHD 於 2011 年發行,追蹤道瓊美國股息 100 指數。該指數篩選出具有以下特點的公司作為成分股:連續 10 年穩定支付股息、財務狀況穩健且股息增長潛力高。最終篩選出約 100 檔成分股,這些公司通常具備穩定支付股息的能力,並且具有發展潛力,股價未來也有可能攀升。更多詳細信息請參考(Schwab官網)。

iShares核心股息成長ETF(DGRO)

DGRO 追蹤的是 MSCI USA Dividend Growers Index,該指數挑選那些在過去五年內穩定「增長股息」的公司作為成分股。DGRO 強調股息的持續增長,成分股廣泛分佈於多個行業。儘管 DGRO 的整體殖利率相對較低,但由於其管理費用僅為 0.08%,且成分包括具備股息成長能力的藍籌企業,未來其股息與股價都有可能穩步增長。更多詳情可參考(iShares官網

Vanguard高股利收益ETF(VYM)

VYM 追蹤的是富時高股息收益率指數,該指數專門挑選出現金配息率高於平均水平的美國大型企業。這些公司需具備穩定的財務狀況和長期支付股息的能力,以確保投資者能獲得穩定的現金流收入。VYM 自 2006 年成立以來,其費用率僅為 0.06%,成分股涵蓋了各類具有增長潛力的企業。更多詳情可參考(Vanguard官網

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為什麼「台灣的美股ETF」報酬看似更高

我們剛剛比較了「台灣上市的美股ETF」與「美國上市的美股ETF」,你有發現一個有趣的現象嗎!儘管台灣上市的美股ETF收取較高的費用」,且「不分配股息」,其報酬率看起來卻更高!!為什麼會這樣?這背後的原因其實與匯率變動密切相關

匯率影響:台灣上市美股ETF的「假象優勢」

台灣上市的美股ETF以新台幣計價,而績效表現自然也以新台幣為基準。當美元對新台幣的匯率上升時,台灣上市的美股ETF表現看起來就會更為亮眼。例如,目前美元兌新台幣已達近十年來的高點,一美元兌換32.9新台幣(資料時間2025/2/6)。

然而,這種報酬的提升主要來自於匯率上升,而非基金內部資產的實際增值。換言之,匯率升值效應掩蓋了台灣上市美股ETF費用高昂的劣勢,給投資者一種「報酬更高」的錯覺。

台灣美股ETF 推薦?

Caven使用心得:

綜合以上比較,多數美國上市的 ETF 在費用、資產規模和配息等方面,都明顯優於台灣上市的美股 ETF:

  • 費用更低:降低投資成本,提升淨回報。
  • 報酬更高:歷史績效更佳,資產增值潛力更大。
  • 規模龐大:提高流動性,降低交易成本。
  • 配息穩定:提供定期現金流,滿足不同投資需求。

若你想投資美國市場直接投資美國上市的 ETF 會是更好的選擇。
《延伸閱讀:如何美股開戶?超完整教學|海外券商推薦哪家?手續費比較

台灣的美股ETF vs 美國的美股ETF
項目 台灣的美股ETF 美國的美股ETF
基金管理費 較高 較低
指數追蹤誤差 大,美元股票-台幣ETF
受匯率波動影響大
小,美元股票-美元ETF
無匯率影響
價差-課稅 不需要 需要,海外所得稅
配息-課稅 需要,海外所得稅 需要,海外所得稅
購買方式 國內券商 國內券商複委託、海外美股券商

補充:個人從事海外投資如有海外所得,將併入個人基本所得額(基本所得免稅額-每年高達750萬元)(2025財政部最新公告-連結

Caven使用心得:

如果你希望購買在美國上市的美股ETF,該如何操作呢?相比透過國內券商的複委託服務,選擇海外券商是更具成本效益的方案。海外券商通常提供較低的交易手續費、更多種的投資標的,以及更及時的交易資訊,讓投資者能以更低的成本直接參與美國市場。

補充說明:美國的ETF市場除了美股ETF之外,還涵蓋全球股票ETF、全球債券ETF、加密貨幣ETF...等多元化產品。如果你希望投資這類全球分散風險的ETF,開立美股帳戶將是更理想的選擇。

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