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2024-09-28美股入門

2024美股ETF推薦哪些?績效排名!8檔熱門海外美股ETF

美股ETF推薦

美股 ETF 績效是許多投資者關注的重要指標,特別是對於美股入門的新手來說,選擇適合的 ETF 至關重要。Caven投資成長家整理全面的美股開戶教學及入門指引,幫助新手了解ETF是什麼,以及如何透過 ETF 進行分散投資。在眾多的 ETF 推薦中,包括追蹤標普500、科技股及高股息的ETF,這些ETF在市場回報與風險控制方面表現穩定,是投資人尋求長期增值的理想選擇。看完本文了解美股ETF績效,可以幫助投資者做出更明智的決策。

 

美股ETF是什麼?

美股ETF是一種集合多隻美國股票於一支基金內的投資工具,並在證券交易所上市交易,讓投資者可以像股票一樣買賣。這些ETF可以追蹤美國市場的主要指數,如S&P 500、NASDAQ 100等,甚至可以追蹤其他國家和地區的股市,如印度、日本、中國等,涵蓋了各種行業和公司規模。

美股ETF有什麼好?三大優勢

美股ETF是一種非常受全球投資者歡迎的投資工具。過去一個世紀以來,全球最優異的股票市場非美國股市莫屬,而未來幾年也有望持續引領潮流。如果你想參與美國股票市場的成長,或是你想要專精投資某些領域!那選擇投資「美股ETF」都是好的方向。

以下是購買美股ETF相較於台股ETF的三大優勢:

  1. 領域專精配置:美股有眾多產業,相對於台股(台股主要集中於金融和科技業)。美股市場具有更大的多樣性與全球性,涵蓋了科技、醫療、消費等多個領域。你可以輕易選擇「專精特定產業的ETF,如AI、醫療、電動車、石油、房地產等」,或是「某一個國家的整體經濟ETF,如美國、印度、日本、中國等」。
     
  2. 降低投資風險:美股市場的產業多樣且企業分散在各個國家(各國著名企業幾乎都會在美股上市,包括台灣之光台積電),而台灣股市只有台灣企業會在此掛牌上市,這使得台股ETF先天性領域狹窄。投資人買美股ETF,可以輕易將投資組合分散在不同國家和不同產業,甚至直接投資全球上千家企業,投資全世界,這將大幅降低投資組合的風險。
     
  3. 費用低廉:與台股ETF相比,美股ETF的管理費相對較低,例如美股著名的ETF(如SPY、VOO、VT等)年度管理費落在0.03%~0.095%。低費用有助於提高長期投資報酬率。(付出的成本越少,你得到的收益就越高)
Caven使用心得:

由於以上幾點優勢,Caven認為若你是一位注重投資風險控管的投資人,且想獲取長期的穩定收益,那美股ETF應該會非常適合你!畢竟台股非常多的投資標的雖然過去報酬率很高,但其實面臨極高的潛在風險!(區域戰爭風險、產業單一風險...)

 

美股ETF推薦 - 兩大選擇

要參與美股市場,投資人有兩種主要選擇:「台灣上市的美股ETF」「美國上市的美股ETF」。這兩者各有其優勢與適合的投資群體。

台灣上市的美股ETF

如同名稱所述,台灣上市的美股ETF是指在台灣證券交易所掛牌的ETF,由台灣當地的投信公司發行,如富邦、元大等,這些投信會從美國股市中購買相關成分股,並組合成ETF。提供投資人更方便的管道參與美國市場。這些產品主要追蹤美國股市的表現。例如,這些ETF可能追蹤NASDAQ 100、S&P 500等指數。

海外上市的美股ETF

海外上市的美股ETF,是指在海外交易所上市,追蹤美國股市的ETF。而最大眾的當然是「直接在美國證券交易所(例如NYSE或NASDAQ)上市的,美國本土美股ETF」。

相較於台灣上市的美股ETF,這類美國本土的美股ETF不僅種類更多、範圍更廣,涵蓋從大型指數到特定行業、甚至新興投資主題,且其規模通常很巨大。規模大也使得基金發行商能夠有效分散運營成本大幅降低基金管理費,讓投資者能以更低的成本進行投資。

Caven使用心得:

台灣規模最大的美股ETF「元大S&P500ETF 00646」 其規模只有210億台幣(2024/10),而追蹤同樣指數的美國上市ETF 「SPDR標普500指數ETF SPY」其規模則來到4800億美元。

前者是以台灣上市台幣計價,後者是以美國上市美元計價,規模相差超過30倍。這樣的差距使得美國上市的ETF在管理費上具有明顯優勢!00646在2024年的管理費為0.48%,而SPY則為0.095%。

台灣美股ETF vs 海外美股ETF
項目 台灣掛牌美股ETF 美國掛牌美股ETF
基金管理費 較高 較低
指數追蹤誤差 大,美元股票-台幣ETF
受匯率波動影響大
小,美元股票-美元ETF
無匯率影響
價差-課稅 不需要 需要,海外所得稅
配息-課稅 需要,海外所得稅 需要,海外所得稅
購買方式 國內券商 國內券商複委託、海外美股券商
 

美股ETF 四大指數

那有哪些美股指數ETF最經典、最有代表性、也最得投資人青睞?那就是追蹤美股三大指數的ETF,這三大指數分別為:標普S&P500指數、道瓊工業指數與納斯達克指數

 
美股四大指數


美國標普(S&P)500指數

標普S&P500囊括了美國500家上市公司,領域涵蓋科技、金融、資訊等,且需符合以下條件:

  • 公司位於美國境內
  • 成分股市值不少於 82 億美元
  • 連續4季收益保持正盈餘
  • 保有交易量與流通性

而標普500指數主要採用「流通市值加權」的模式,也就是計算一家公司在市場上實際流通並且可交易的股數乘上股價(等於流通總市值)。

並依照各成分股的流通總市值進行成分股加權。當一家公司流通總市值越大,在指數成分股中佔比就越重。標普500指數被視為最能代表美國股市走勢和美國經濟的指數。  

<延伸閱讀:標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數

美國道瓊工業指數

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司,在過去20世紀時因為美國公司數量不多,故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家,光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市,故其重要性逐漸被標普500指數取代。

道瓊工業指數計算時以每家公司股票價格總和後的平均值,所以股價越高會使佔比越大,導致對指數的影響力大增。但也因為僅以股價計算,所以即使低股價的公司市值有成長,卻會因高股價公司下跌而被抵消,有時無法反映出實際市值。

納斯達克指數

納斯達克綜合指數囊括納斯達克證券交易所掛牌的全部公司,聽起來規模不大,但也是包含3,000多家公司,主要以科技產業為主,並涵蓋金融、消費等領域。納斯達克指數所參考的公司不限於美國境內,國際公司也涵蓋在其中,且成分股以科技股佔比最高,適合想了解高科技產業的投資人。
 

而美股四大指數則比三大指數再多了費城半導體指數(又稱費半指數),這個指數共有30家公司,組成以「半導體產業」為主,並涵蓋了設計、製造、銷售與設備等產業鍊,是觀察全球半導體產業景氣的指標。值得一提的是,由於半導體產業的台積電在台灣佔比較高(一家台積電足足有台灣整體股票市值的28%,第二名的鴻海只有2%),台積電又與費半指數、半導體、電子供應鏈等高度相關,因此費半指數與台灣的關聯相對於其他三大指數是更加的密切

常見美股 ETF 種類有哪些?

常見的美股ETF種類主要分為指數型、特定產業、高股息、債券型、國際市場以及主題型 6 種類型。根據每種ETF類型的不同,投資者可以根據自身的風險承受能力和投資目標靈活配置資產,投資不同的產業,降低風險。

美股ETF常見類型
 

項目

國際市場

美股大盤

特定產業

債券

市場涵蓋範圍

全球或特定國家

美國主要股票指數

特定行業或領域

固定收益市場

投資標的

全球市場股票

美國大型企業

科技、醫療等行業

政府、企業債券

風險特性

風險分散
波動大

穩定回報
適合長期投資

風險集中
波動性高

風險低
收益穩定

適合誰

追求國際多元化投資者

美股穩健型投資者

追求高增長者

偏好低風險保守投資者

推薦標的

VT、VEA

VTI、SPY

QQQ、SMH

BND、BNDW

 

海外美股ETF推薦?TOP 8 績效、排名

  • VanEck Vectors半導體ETF(SMH)
  • Invesco那斯達克100指數ETF(QQQ)
  • SPDR標普500指數ETF(SPY)
  • Vanguard整體股市ETF(VTI)
  • Vanguard全球股票ETF(VT)
  • Vanguard FTSE 成熟市場 ETF(VEA)
  • Vanguard 總體債券市場 ETF(BND)
  • Vanguard全世界債券ETF(BNDW)

目前市面上的美股ETF超過2000檔,種類多不勝數!接下來跟你分享 8 檔美股大盤 ETF 資訊:

8檔美股ETF推薦

這些都是十分不錯的投資標的,但若再進一步將其進行美股ETF排行,則近10年績效表現排序為:SMH>QQQ>SPY>VTI>VT>VEA>BND>BNDW

Caven使用心得:

⭐Caven分析,2020年-2021年美國央行大量印鈔票救股市,使股市中有大量的現金,造就了2020-2021年平均年報酬率21%的盛況,而這種盛況在成長股中尤為明顯。

但當美國央行因為通貨膨脹的關係開始收緊貨幣政策時,這兩年長得越多的跌得越慘。所以如果你想要選擇ETF投資,盡量選擇「成分股廣泛分散在各個投資領域的ETF」,這樣你的投資組合的波動不會太大,也能獲得整體市場的報酬。

延伸閱讀:【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略
2024 美股ETF績效排行榜
代號 VT

QQQ

VTI

VEA

SPY

BND

SMH

BNDW

名稱

Vanguard
全球股票
ETF

Invesco
納斯達克100指數
ETF

Vanguard
整體股市
ETF

Vanguard
FTSE成熟市場
ETF

SPDR
標普500指數
ETF

Vanguard
總體債券市場
ETF
VanEck
Vectors半導體
ETF
Vanguard
全世界債券
ETF
上市時間 2008/6/26

1999/3/10

2001/5/31

2010/9/9

1993/1/22

2008/11/4 2000/5/5 2018/9/5

資金規模

366 億美元

2,837 億美元

4,265 億美元

27 億美元

5,529 億美元

1,186億美元 220 億美元 8.2 億美元
內扣費用 0.07% 0.2% 0.03% 0.06% 0.0945% 0.03% 0.35% 0.05%
配息頻率 季配息 季配息 季配息 季配息 季配息 季配息 年配息 年配息
近四季
殖利率
0.528% 0.135% 0.375% 0.868%🏆 0.345% 0.305% 0.735% 0.253%
近十年
年均含息績效
8.91% 17.9% 12.36% 5.46% 12.93% 1.88% 26.4%🏆 N/A

資料時間:2024年9月15日

VanEck Vectors半導體ETF(SMH)

SMH成立於2011年,由VanEck公司發行,追蹤指數為美國半導體25指數(MVIS US Listed Semiconductor 25 Index)。這檔商品成分股包含台積電、NVIDIA、Intel等知名半導體公司,並有約7成的美國公司與1成左右的台灣公司,可說是與半導體產業息息相關的一檔ETF,若是看好科技業未來發展的投資人,可以考慮選擇!

美股大盤ETF SMH

Invesco納斯達克100指數ETF(QQQ)

這檔ETF成立於1999年,由 Invesco 景順投信發行,歷史十分悠久。其追蹤的指數為納斯達克100指數(Nasdaq-100 Index ),並在選股上排除了納斯達克指數中的金融類股,所以成分股幾乎都是科技業,故也被稱為美國大型科技股指數。

QQQ納斯達克100指數ETF是以公司流通市值大小,來決定指數的持股比重,且每一季度QQQ都會重新修正成分股比重汰換持股,讓它能隨時跟緊世界局勢,多年來也擁有優秀的報酬率(2002/1~2022/1平均年報酬率12%)。

其成分股包含蘋果、微軟、特斯拉、Google、FaceBook、亞馬遜、Costco、百事可樂⋯⋯是否有發現都是你聽過甚至是使用過的公司?所以美股真的離我們很近。

美股大盤ETF QQQ

SPDR標普500指數ETF(SPY)

SPY成立於1993年,由美國道富集團(SPDR)公司發行是世界上第一檔ETF(ETF的元老),它目前是全球交易量最高的ETF,主要追蹤指數同樣為標普S&P500指數。整體而言投資預期與VOO相去不遠,若是對美國整體經濟發展有信心的投資人可以考慮選購。

⭐這時你可能會有疑問,那如果我要追蹤美國整體股市到底要選擇哪一檔ETF?VTI、SPY還是VOO? VTI的成分股高達3500支,包含大中小型企業較為全面,而SPY、VOO 則是500支大型企業。而從指數成分來說,VTI是比VOO、SPY更能代表美國整體股市,但其指數比較新穎,故大家還是喜歡稱標普500指數為美股大盤

美股大盤ETF SPY

Vanguard整體股市ETF(VTI)

這檔ETF成立於2001年,追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」(CRSP US Total Market Index)。投資區域集中於美國境內,並分散於超過3,500間大中小企業,投資此檔ETF相當於投資美國整體經濟,如果看好美國經濟的長期發展,這檔費率不高、規模大是很不錯的選擇。

美股大盤ETF VTI

Vanguard全球股票ETF(VT)

這檔ETF成立於2008年,由指數教父約翰·伯格創辦的美國先鋒集團公司(Vanguard)發行,主要追蹤FTSE Global All Cap Index指數。這個指數追蹤了全球的已開發市場與新興市場,分散約47個代表性國家,幾乎涵蓋了全世界的主要投資市場,這檔ETF與全球景氣掛勾,因此是相當不錯的投資標的。

美股大盤ETF VT

Vanguard FTSE 成熟市場 ETF(VEA)

成立於 2007 年的 VEA,由美國先鋒集團公司(Vanguard)發行,主要追蹤 FTSE 全球已開發國家(不含美國)指數。主要投資非美國地區的國家,如加拿大、歐洲、太平洋地區的大中小型公司股票。主要成分股包含:雀巢 Nestle、羅氏 Roche AG、三星電子 Samsung 等知名企業。

美股大盤ETF VEA

Vanguard 總體債券市場 ETF(BND)

由美國先鋒集團公司(Vanguard)發行的 BND 成立於 2007 年,主要追蹤巴克萊資本美國綜合債券指數。BND 持有的債券以美國公債為主,其次為 BBB 和 A 等級債券,但不包含抗通膨債券及免稅債券。

美股大盤ETF SBND

Vanguard全世界債券ETF(BNDW)

BNDW成立於2018年,同樣由美國先鋒集團公司(Vanguard)公司發行,是一檔全球投資的債券ETF,追蹤指數為彭博巴克萊全球綜合債券流通市值調整指數。成分主要為各國的債券,以外國債券與國家債券為大宗,幾乎可說買進BNDW就等於買進了全球的債券市場,若想以此為標的當作投資組合中的債券部位,也是十分不錯的投資選項。

美股大盤ETF BNDW

 

4檔美股高股息ETF配息排行

不少人在投資ETF時,會聽到「美股高股息ETF」這個種類,雖然聽起來十分誘人,但在投資高配息ETF前,要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢,則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金,因此整體而言雖然股息看似很高,但本金卻不會有太多波動,甚至可能是虧損的狀態!

<延伸閱讀:「高股息ETF」是什麼?超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點!

因此即便投資的是高股息ETF,仍要選擇獲利持續成長的產業,才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF,那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。

2024 美股高股息 ETF 績效排行榜
代號 VIG SCHD DGRO VYM
名稱 Vanguard
股利增值ETF
Schwab
美國高股利股票型ETF
iShares
核心股息成長ETF
Vanguard
高股利收益ETF
上市時間 2006/4/27 2011/10/20 2014/6/10 2006/11/16
資金規模 783 億美元🏆 548 億美元 271 億美元 538 億美元
內扣費用 0.06% 0.07% 0.08% 0.06%
配息頻率 季配息 季配息 季配息 季配息
近四季
股利收益率
1.7% 3.4% 2.2% 2.8%
十年股利
年均成長率
8.4% 11.0%🏆 N/A 6.8%
近十年
年均含息績效
11.8%🏆 11.5% N/A 9.9%

資料時間:2024年9月15日

Vanguard股利增值ETF(VIG)

VIG是十分優秀的ETF,費用率極低,這檔ETF追蹤指數的挑選標準為過去10年連續調高股利的公司,並會將未來可能難以再提高股利的公司排除,可說是一檔看向未來的ETF。

Schwab美國高股利股票型ETF(SCHD)

SCHD發行於2011年,挑選基準為連續10年有配息之公司,並會根據近年股息增長率與相關指標評分,從而篩選出約100檔成分股。由於這些公司通常具有持續支付股息的能力,因此獲利也十分平穩,且公司通常具有發展潛力,也有股價攀升的可能性,是相當不錯的投資標的。

iShares核心股息成長ETF(DGRO)

DGRO主打股息成長,成分股多為股息長期持續增長且行業廣泛多元的公司。雖然整體殖利率不算高,但由於管理費用低,且投資成分多為具備股息成長能力的藍籌公司,未來整體股息與股價都可能持續攀升,投資人有機會獲取更好的資本利得,因此也是值得關注的ETF。

Vanguard高股利收益ETF(VYM)

VYM此檔ETF是追蹤富時高股息收益率指數的績效表現,從中篩選出現金配息率高於平均的公司。因此長期而言,投資此檔ETF的人能獲得不錯的現金配息率,且投資標的也都屬於較有成長性的公司,未來發展可期。

 

美股ETF怎麼買?美股定期定額投資好嗎

如果想買賣美股ETF,你可以選擇使用台灣複委託,也可以選擇直接使用海外券商在美股開戶!Caven自己是不怎麼建議使用台灣複委託,因為台灣複委託的交易成本非常的高(單筆買賣標準1,000元起跳)若是想更瞭解2者的差異以及更詳細的美股開戶流程,可以參考《美股開戶》這篇文章!

那如果想進行開戶,美股開戶條件有哪些呢?台灣複委託的美股開戶年齡限制為20歲,並且需要有可用的外幣存戶做為交割帳戶,如果符合以上條件就可準備相關文件去申請。

另外,除了一般投資美股的方式,也有人會推薦美股ETF定期定額,這並不需要另外開設戶頭。如果你很害怕買ETF時買在高價,那使用定期定額的方式就可以藉由多次買入來分散價格單一高點的風險,如果你是剛美股入門的新手採用此種投資策略也是一種不錯的方法!

若還想知道更多美股的投資眉角,也能參考 IB盈透證券,作為你買進人生中第一支美股的工具。

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