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2023-10-30美股入門

2024美股ETF推薦!投資美股ETF 5大重點及美股ETF大全就看這篇!

美股ETF推薦

 

 

美股ETF怎麼買?美股ETF推薦哪幾檔?美股ETF費用怎麼算?本篇分享2022最新美股ETF績效排名及美股ETF配息排行,精選8檔美股ETF投資看這裡!

 

一、美股ETF是什麼?我適合買美股ETF嗎?


(一)美股ETF是什麼?我買的竟然是美國的整體經濟?

近來ETF話題正夯,但你知道ETF是什麼嗎?台灣人常聽到的ETF如0050、0056等,被說是代表台灣的整體經濟狀況,為什麼ETF能有這樣的代表性呢?

而不只台灣,其實許多國家也都有ETF的存在,最常被討論到的即是美股ETF,不少人透過投資這類商品賺得盆滿缽滿,就連股神巴菲特都表示「如果你不是專業的投資人,那投資追蹤美股大盤的ETF是最好的選擇」,究竟這麼神奇的美股ETF是什麼?


 

ETF(Exchange Traded Fund)中文全名是交易所買賣基金,而ETF又分為主動型和被動型:主動型ETF是由基金經理人操盤買賣(Ex:Cathie Wood操盤的ARK系列ETF);被動型ETF則是依照特定規則/指數篩選成分股。



ETF雖然也叫做基金,但他跟傳統的共同基金有非常大的不同,那就是ETF可以在次級投資市場交易,交易方式就像是一般上市公司股票一樣,且操作空間非常大,可以融資融券買賣(槓桿、做空),也可以設定買入價格賣出價格,這些是傳統共同基金沒有的功能。

那有哪些美股指數ETF最經典、最有代表性、也最得投資人青睞?那就是追蹤美股三大指數的ETF,這三大指數分別為:標普S&P500指數、道瓊工業指數與納斯達克指數

 
Caven投資成長家-美股ETF


美國標普(S&P)500指數

標普S&P500囊括了美國500家上市公司,領域涵蓋科技、金融、資訊等,且需符合以下條件:

  • 公司位於美國境內
  • 成分股市值不少於 82 億美元
  • 連續4季收益保持正盈餘
  • 保有交易量與流通性

而標普500指數主要採用「流通市值加權」的模式,也就是計算一家公司在市場上實際流通並且可交易的股數乘上股價(等於流通總市值)。

並依照各成分股的流通總市值進行成分股加權。當一家公司流通總市值越大,在指數成分股中佔比就越重。標普500指數被視為最能代表美國股市走勢和美國經濟的指數
 

美國道瓊工業指數

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司,在過去20世紀時因為美國公司數量不多,故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家,光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市,故其重要性逐漸被標普500指數取代。

道瓊工業指數計算時以每家公司股票價格總和後的平均值,所以股價越高會使佔比越大,導致對指數的影響力大增。但也因為僅以股價計算,所以即使低股價的公司市值有成長,卻會因高股價公司下跌而被抵消,有時無法反映出實際市值。

納斯達克指數

納斯達克綜合指數囊括納斯達克證券交易所掛牌的全部公司,聽起來規模不大,但也是包含3,000多家公司,主要以科技產業為主,並涵蓋金融、消費等領域。納斯達克指數所參考的公司不限於美國境內,國際公司也涵蓋在其中,且成分股以科技股佔比最高,適合想了解高科技產業的投資人。
 

而美股四大指數則比三大指數再多了費城半導體指數(又稱費半指數),這個指數共有30家公司,組成以「半導體產業」為主,並涵蓋了設計、製造、銷售與設備等產業鍊,是觀察全球半導體產業景氣的指標。值得一提的是,由於半導體產業的台積電在台灣佔比較高(一家台積電足足有台灣整體股票市值的28%,第二名的鴻海只有2%),台積電又與費半指數、半導體、電子供應鏈等高度相關,因此費半指數與台灣的關聯相對於其他三大指數是更加的密切


(二)美股ETF有什麼優點?我適合買美股ETF嗎?

瞭解ETF是什麼後,Caven就要來講一下美股ETF的優點,為什麼這麼多人選擇投資美股ETF呢?Caven認為,投資美股ETF有以下4項優點:

 
  • 符合價值投資概念:ETF十分符合股神巴菲特最推崇的價值投資概念,美股ETF成分股多為穩定成長的企業,長期持有下能帶來良好的收益。
  • 可投資標的多:美股囊括全球各大知名品牌,並有多種投資標的可挑選,只要投資美股ETF,就可輕鬆成為這些公司的股東,跟上全球的產業發展。
  • 投資門檻較低:美股投資門檻不高,可進行零股交易,即使是資金有限者也能輕鬆嘗試。
  • ETF管理費低:熱門美股ETF管理費用微乎其微,不必擔心投資報酬都被手續費吃掉,可讓獲益最大化。(以追蹤美國五百大企業的ETF #VOO,其一年的管理費只有0.03%,而台灣最著名的追蹤台灣50大企業的ETF 0#050則要0.46%)

由於以上幾點優勢,Caven認為若你是一位注重投資風險控管的投資人,且想獲取長期的穩定收益,那美股ETF應該會非常適合你!畢竟台股非常多的投資標的雖然過去報酬率很高,但其實面臨極高的潛在風險!

當然,投資前也要認清所投資的美股ETF成分股為何,不過相較個股或財報分析,要做的功課可是減低不少!若你不太熟悉財報,或是沒有時間針對投資標的做太多研究,美股ETF真的是協助你在投資市場賺錢的好選擇。

 

二、美股ETF怎麼買?美股ETF定期定額投資好嗎?

如果想買賣美股ETF,你可以選擇使用台灣複委託,也可以選擇直接使用海外券商在美股開戶!Caven自己是不怎麼建議使用台灣複委託,因為台灣複委託的交易成本非常的高(單筆買賣標準1,000元起跳)若是想更瞭解2者的差異以及更詳細的美股開戶流程,可以參考《美股開戶》這篇文章!

那如果想進行開戶,美股開戶條件有哪些呢?台灣複委託的美股開戶年齡限制為20歲,並且需要有可用的外幣存戶做為交割帳戶,如果符合以上條件就可準備相關文件去申請。

另外,除了一般投資美股的方式,也有人會推薦美股ETF定期定額,這並不需要另外開設戶頭。如果你很害怕買ETF時買在高價,那使用定期定額的方式就可以藉由多次買入來分散價格單一高點的風險,如果你是剛美股入門的新手採用此種投資策略也是一種不錯的方法!

若還想知道更多美股的投資眉角,趕緊來看看《美股入門-三天計畫》,能讓你快速的買進人生中第一支美股。

 

三、美股ETF推薦哪些?8種美股大盤ETF比較列表!


(一)美股ETF績效排名誰最好?美股ETF推薦這幾檔!

目前市面上的美股ETF超過2000檔!種類多不勝數,那要美股ETF怎麼進行篩選比較呢??美股ETF比較我們通常會依照他的特徵進行分類,可分成以下幾種:

  • 依照市值分類的股票ETF
  • 依照產業分類的股票ETF
  • 依照成長/價值股分類的股票ETF
  • 政府債券型ETF
  • 公司債券型ETF

此外,Caven也跟大家推薦我自己的美股ETF列表,接下來我會更詳細介紹這些ETF的差異:

 
Caven投資成長家-美股ETF
 
  • Vanguard全球股票ETF(VT)
  • Invesco那斯達克100指數ETF(QQQ)
  • Vanguard整體股市ETF(VTI)
  • Vanguard標普500指數ETF(VOO)
  • SPDR標普500指數ETF(SPY)
  • iShares安碩核心積極配置ETF(AOA)
  • VanEck Vectors半導體ETF(SMH)
  • Vanguard全世界債券ETF(BNDW)

這些都是十分不錯的投資標的,但若再進一步將其進行美股ETF排行,則近3年績效表現排序為:SMH>QQQ>VOO=SPY>VTI>VT>AOA>BNDW

⭐Caven分析,2020年-2021年美國央行大量印鈔票就股市,使股市中有大量的現金,造就了2020-2021年平均年報酬率21%的盛況,而這種盛況在成長股中尤為明顯。但當美國央行因為通貨膨脹的關係開始收緊貨幣政策時,這兩年長得越多的跌得越慘。所以如果你想要選擇ETF投資,盡量選擇「成分股廣泛分散在各個投資領域的ETF」,這樣你的投資組合的波動不會太大,也能獲得整體市場的報酬。


(二)Vanguard全球股票ETF(VT)

這檔ETF成立於2008年,由指數教父約翰·伯格創辦的美國先鋒集團公司(Vanguard)發行,主要追蹤FTSE Global All Cap Index指數。這個指數追蹤了全球的已開發市場與新興市場,分散約47個代表性國家,幾乎涵蓋了全世界的主要投資市場,這檔ETF與全球景氣掛勾,因此是相當不錯的投資標的。


(三)Invesco納斯達克100指數ETF(QQQ)

這檔ETF成立於1999年,由 Invesco 景順投信發行,歷史十分悠久。其追蹤的指數為納斯達克100指數(Nasdaq-100 Index ),並在選股上排除了納斯達克指數中的金融類股,所以成分股幾乎都是科技業,故也被稱為美國大型科技股指數。

QQQ那斯達克100指數ETF是以公司流通市值大小,來決定指數的持股比重,且每一季度QQQ都會重新修正成分股比重汰換持股,讓它能隨時跟緊世界局勢,多年來也擁有優秀的報酬率。(2002/1~2022/1平均年報酬率12%)其成分股包含蘋果、微軟、特斯拉、Google、FaceBook、亞馬遜、Costco、百事可樂⋯⋯是否有發現都是你聽過甚至是使用過的公司?所以美股真的離我們很近。


(四)Vanguard整體股市ETF(VTI)

這檔ETF成立於2001年,追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」(CRSP US Total Market Index)。投資區域集中於美國境內,並分散於超過3,500間大中小企業,投資此檔ETF相當於投資美國整體經濟,如果看好美國經濟的長期發展,這檔費率不高、規模大是很不錯的選擇。


(五)Vanguard標普500指數ETF(VOO)

VOO成立於2010年,追蹤的指數為標普S&P500指數,所以投資VOO就像是同時投資美國市值最大的500間公司。由於成分股幾乎都是亞馬遜、微軟、蘋果等大型權值股,所以整體波動性相對於某些產業類別的ETF來看,是更加地穩定。若你是看好美國長期發展的投資人,這也是一檔十分合適你的ETF。


(六)SPDR標普500指數ETF(SPY)

SPY成立於1993年,由美國道富集團(SPDR)公司發行是世界上第一檔ETF(ETF的元老),它目前是全球交易量最高的ETF,主要追蹤指數同樣為標普S&P500指數。整體而言投資預期與VOO相去不遠,若是對美國整體經濟發展有信心的投資人可以考慮選購。

⭐這時你可能會有疑問,那如果我要追蹤美國整體股市到底要選擇哪一檔ETF?VTI、SPY還是VOO? VTI的成分股高達3500支,包含大中小型企業較為全面,而SPY、VOO 則是500支大型企業。而從指數成分來說,VTI是比VOO、SPY更能代表美國整體股市,但其指數比較新穎,故大家還是喜歡稱標普500指數為美股大盤


(七)iShares安碩核心積極配置ETF(AOA)

AOA成立於2008年,是一檔股債平衡型的ETF,由 iShares 安碩發行,其主要特色是「非直接投資股票」,它是藉由投資其它基金做為成分組成。雖然殖利率不算太亮眼,但整體定位為追求總資產累積增長,因此若是想較平穩累積財富的投資人,可以考慮這檔ETF做選擇!


(八)VanEck Vectors半導體ETF(SMH)

SMH成立於2011年,由VanEck公司發行,追蹤指數為美國半導體25指數(MVIS US Listed Semiconductor 25 Index)。這檔商品成分股包含台積電、NVIDIA、Intel等知名半導體公司,並有約7成的美國公司與1成左右的台灣公司,可說是與半導體產業息息相關的一檔ETF,若是看好科技業未來發展的投資人,可以考慮選擇!


(九)Vanguard全世界債券ETF(BNDW)

BNDW成立於2018年,同樣由美國先鋒集團公司(Vanguard)公司發行,是一檔全球投資的債券ETF,追蹤指數為彭博巴克萊全球綜合債券流通市值調整指數。成分主要為各國的債券,以外國債券與國家債券為大宗,幾乎可說買進BNDW就等於買進了全球的債券市場,若想以此為標的當作投資組合中的債券部位,也是十分不錯的投資選項。
 

四、美股ETF配息排行誰在榜上?找到優秀高股息ETF美股!

不少人在投資ETF時,會聽到「美股高股息ETF」這個種類,雖然聽起來十分誘人,但在投資高配息ETF前,要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢,則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金,因此整體而言雖然股息看似很高,但本金卻不會有太多波動,甚至可能是虧損的狀態!

因此即便投資的是高股息ETF,仍要選擇獲利持續成長的產業,才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF,那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。
 

(一)Vanguard股利增值ETF(VIG)

規模(百萬美元):$68,989.80 (摘自2022/7/10) 總開銷費用率:0.06%
追蹤指數:S&P U.S. Dividend Growers Index TR 權重:市值加權

VIG是十分優秀的ETF,費用率極低,這檔ETF追蹤指數的挑選標準為過去10年連續調高股利的公司,並會將未來可能難以再提高股利的公司排除,可說是一檔看向未來的ETF。


(二)Schwab美國高股利股票型ETF(SCHD)

規模(百萬美元):$31,968.80 (摘自2022/7/10) 總開銷費用率:0.06%
追蹤指數:Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 權重:修正市值加權 (一檔上限4%)

SCHD發行於2011年,挑選基準為連續10年有配息之公司,並會根據近年股息增長率與相關指標評分,從而篩選出約100檔成分股。由於這些公司通常具有持續支付股息的能力,因此獲利也十分平穩,且公司通常具有發展潛力,也有股價攀升的可能性,是相當不錯的投資標的。


(三)iShares核心股息成長ETF(DGRO)

規模(百萬美元):$23,144.60 總開銷費用率:0.08%
追蹤指數:Morningstar US Dividend Growth Index 權重:股利加權法

DGRO主打股息成長,成分股多為股息長期持續增長且行業廣泛多元的公司。雖然整體殖利率不算高,但由於管理費用低,且投資成分多為具備股息成長能力的藍籌公司,未來整體股息與股價都可能持續攀升,投資人有機會獲取更好的資本利得,因此也是值得關注的ETF。


(四)Vanguard高股利收益ETF(VYM)

規模(百萬美元):$58,900.00 總開銷費用率:0.06%
追蹤指數:FTSE High Dividend Yield Index 權重:市值加權

VYM此檔ETF是追蹤富時高股息收益率指數的績效表現,從中篩選出現金配息率高於平均的公司。因此長期而言,投資此檔ETF的人能獲得不錯的現金配息率,且投資標的也都屬於較有成長性的公司,未來發展可期。

 

五、投資美股ETF有額外費用嗎?美股ETF手續費比較!

最後要特別補充,就是投資美股ETF費用會有哪些?若是沒有好好計算這些額外費用,可是會投資不成反賠錢!常見的投資美股ETF費用有以下5種:
 

  • 下單手續費:進行買賣時收取,各家券商的美股ETF手續費並不相同。若將國內複委託與海外券商的美股手續費比較,通常國內複委託會高出許多,平均落在1,000台幣左右或是0.2-1%間取大值,而海外券商則單次交易約為0%-1美金。
  • 交易所費:交易價金之 0.00051%,最低為 0.01美元,在賣出時收取,也可忽略不計。
  • TAF費用:交易活動費,付給美國金融監督局的費用,幾乎可忽略不計。
  • 現金股利預扣稅:投資註冊地在美國的公司,這些公司若有分配現金股利,台灣籍的人都會被預扣30%的稅金。但如果你是投資註冊地在英國且在美股上市的公司,則不用繳交股息稅。(詳細要看各國與台灣的關稅協定)
  • 美股ETF管理費:管理費只包含基金公司管理ETF的費用,但其實還有ETF的指數授權費,上市費...等費用,所以如果真的要看的話,應該要看「總開銷費用Expense Ratio」,這個數據才是包含所有營運ETF的費用。這個費用並不會額外收取,他會直接從ETF的股價中扣除,所以也是大家投資時最容易忽略的環節。


瞭解這些費用後,就不用擔心會出現隱藏成本,讓自己的財產受到損失啦!如果你想了解更多免交美股股息稅的投資策略,可以看下方的影片。
 


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