VOO是什麼？VOO如何投資？剛從美股入門的新手，除了要知道如何進行美股開戶，還要熟知最基礎的美股大盤指數知識。Caven投資成長家在本篇文章將告訴大家VOO是什麼、VOO投資優勢有哪些、VOO配息資訊、VOO成分股有哪些、VOO怎麼買以及Caven自己的VOO投資心得分享。

此外，Caven也有整理美股ETF績效排名資訊給大家參考，想了解更多美股投資資訊，千萬別錯過Caven精心整理的文章資訊！

 

VOO是什麼？

VOO是由Vanguard（美國先鋒集團）於2010年發行的ETF。VOO是追蹤標普500指數中最具代表性的ETF。更多VOO基本資訊都整理在下方表格：

VOO基本資訊介紹

資料時間：2024年6月14日

若你不知道指數與ETF差在哪，Caven在底下分別為大家解釋：

指數：是一個用來代表資產現況的數字（不能投資），以遊戲來說，就是打野怪升級，戰力就代表你的實力(僅是戰力代表，沒其他意義)；以標普500指數來說，就是500家公司經濟走強或走弱，用數字就可以看出來差異，再者標普500佔了市場80%的實力，可以以此為美國經濟強弱判斷依據之一。

ETF（交易所交易基金）：是一個可以交易的投資工具（能投資），有專家幫你把股票做好規劃，以讓你賺錢為主要核心，以遊戲來說，就是買裝備升級自己，並以打敗怪物獲得更多經濟為主（以贏得遊戲為主軸）；以追蹤標普500ETF來說，這是跟著美國80%經濟共進退的意思。

小總結：股票世界中，我們不能投資指數，標普500指數代表的只是數字；若想要投資，那就要靠期貨指數，但那是另一個世界本篇不做探討。

<延伸閱讀：ETF是什麼？怎麼買？投資新手必看重點整理！> 

VOO 3大投資優勢

1. 美股VOO vs. 台股0050

台股0050

台股的 0050 是普遍台灣人投資首選，既能分散風險又能當存股用，然而，真的有這麼輕鬆存股賺錢嗎？下圖為台股0050前10大成分股，我們發現台股0050中有五成的成分股都是2230台積電。

觀察到台灣強勁的台積電佔據了0050五成以上的成分股，其實變相就是由台積電在帶領整個台股0050，漲跌5成是看台積電臉色.....。且台股0050七成都是科技股，基本上只要遇上科技業泡沫化，台股基本上難以堅持。 

美股VOO

然而美股VOO呢？追蹤標普500指數的策略，以追蹤美國經濟為主。超過500間大型、中大型公司，以生物學來說，就是物種多樣性。儘管其中一間大公司不信倒閉，可能對標普500指數的影響都沒有那麼重要。

下圖列出美股VOO前10大成份股供各位參考：

圖文來自VOO官網（截錄至113年4月30日）

從圖中發現基本上「資訊科技」這塊不只在佔比上較多，股票選擇上也是這些公司佔據成份股前10名。如果我是經理人我也會這樣做，畢竟能賺錢的公司放多一點，投資報酬率也是會顯著增加的。

下面用表格重點比較他們的差異：

VOO vs. 0050

截錄至113年6月14日

0050近幾年績效大幅超越VOO，主因為「AI趨勢帶起台積電，以及台灣各半導體相關股」，這使得高比例科技股的0050大漲。從這件事我們也可以得知，0050非常集中在科技股，並沒有良好做到「廣泛分散風險」的作用。

補充說明：何謂平均報酬率?

在高中數學課程我們學過平均數，定義白話說就是找出較為集中趨勢。舉例來說4年賺400萬，那一年平均就是賺100萬。（報酬率就是100%）。

承上例，平均報酬率並非指一年穩穩賺到100萬，反之是有各種可能性，如下圖這樣，先經歷暴跌在大漲，平均報酬率一樣是100%，但並沒有穩穩每年都賺到100萬。 

小結：平均報酬率定義不是賺到的錢乘以平均報酬率再除以月份就是每個月賺到的錢，反觀則可能是經歷大風大浪，最終抵達目標，並非如此一帆風順。

2. 美股VOO追蹤大盤誤差分析

這是我認為普遍投資人在意的重點，追蹤指數的ETF會不會離指數本意大相逕庭？但美股VOO並沒有這個問題存在，以下我將美股VOO及標普500指數做一個比較，用一張「比較」證明期追蹤誤差：

截錄至113年6月14日

歷史至今標普500指數及美股VOO在績效表現上，我們從圖中讀出得訊息就是，基本上是重疊，誤差可說是微乎其微甚至可忽略。綜上所述，追蹤誤差不大，投資美股VOO就是趨近於標普500指數，若你是看好美國經濟的話，會是一個很好的選擇。

3. 美股VOO管理費

VOO管理費僅0.03%，以管理費來說優於美股IVV（管理費0.03-0.04%）及美股SPY（0.09%）。

綜上所述，並非說0050不好，以考試來說，90分跟99分皆是優等生，但假設他們同時去應聘家教，你會選擇誰？以股票來說，你有更穩定發揮的股票，你還會選擇相較之下表現比較普通的嗎？未必？純看投資人想法！！

美股VOO配息資訊

就我投資至今，我賺的都不是VOO股息，都是經濟興衰帶來的價差，股息我認為並非影響我買這隻股票原因之一（而且還有美股股息稅的問題）。

下圖是VOO從2010年至2024年配息發放每股的股息，雖然股息是有持續變多，但也僅供參考。

圖文來自VOO官網（截錄至113年6月13日）

想想一股VOO股價413美元（截錄至112年11月16日），但股息2美元內（還有10%股息稅...），我覺得身為投資者的我們，都不會對這個感興趣。

不過我們從中發現股息持續增長，可能原因之一是公司持續有在賺錢所以才會持續增長（從資產規模擴大、時間推移、背景環境因素等等推斷），當然並非說一定是這樣，還是得參照時空背景下的美國經濟是以何型態展現在我們面前！

但有些投資人喜歡配息，這邊也分享下美股VOO配息的一些小知識：

我們知道VOO是季配息（上圖可以看出每3個月一次），就我上面說的，股息並不是我們投資這隻股票的主要因素，這時我會偏向使用股息再投入（DRIP計畫），讓利息也成為股票的一部分，下篇分享複利的強大力量，本篇不做探討。

而我使用過2種美股券商Interactive Brokers、Firstrade，下面就他們卷商差異做個簡單介紹：

美股券商差異

美股VOO成分股產業有哪些？

圖文來自VOO官網（截錄至113年5月31日）

我們發現上圖中，美股VOO以資訊科技業為追蹤類別中佔比最多，而資訊類型的股票就比如蘋果、谷歌這種科技大型公司，在美國市場裡面「相較」之下賺最多的，就佔有較多數比例。

美股VOO怎麼買

買入美股VOO的方式有兩種，一種是透過國內交易所進行複委託買入，另一種是直接海外券商進行投資。
 

美股VOO投資心得分享

我偏向長期投入美股VOO的，股價只要有降我就會多補，此玩法並不適合美股大盤以外的單一個股及他國大盤股票，此玩法僅因為他是「美國」，他是追蹤美國500強大公司，擁有持續發展空間，且搶佔世界市場，是引領世界的先驅，我很看好他們未來的發展，只要不是受到環境因素，基本上都是強勢的正成長，這也是這麼吸引我的原因之一。

舉例中國大盤，你會發現基本上在走負成長（越投資越窮）；舉例台灣0050，沒有台積電的0050走落更甚於中國大盤。

還有一部分原因是我覺得我生活離不開這些大公司所發明的產品....舉例手機、社群媒體及日常生活用品，基本上都是美國有頭有臉的公司吶。（科技冷漠及宅宅是我）

我在美股4大指數後半段有提到玩法介紹，及相關中位數的概念，有分享我的一些玩法，有興趣可以看看。

分享經驗我覺得最為重要還是要做好3個月緊急預備金的準備（建議），若把本錢都搭進去，遇上如2008年經濟大衰退或者急需用錢情況，誰都承受不住...。以我本人為例，我曾經覺得必賺的投資策略卻因為家人生病而打斷我原本的計畫，儘管屬於跌幅，依然得忍痛賣出...。