美股 ETF 績效是許多投資者關注的重要指標，特別是對於美股入門的新手來說，選擇適合的 ETF 至關重要。Caven投資成長家整理全面的美股開戶教學及入門指引，幫助新手了解ETF是什麼，以及如何透過 ETF 進行分散投資。在眾多的 ETF 推薦中，包括追蹤標普500、科技股及高股息的ETF，這些ETF在市場回報與風險控制方面表現穩定，是投資人尋求長期增值的理想選擇。看完本文了解美股ETF績效，可以幫助投資者做出更明智的決策。

 

買美股ETF有什麼好處？

美股ETF 是什麼？我適合買美股ETF嗎？

美股ETF是什麼？我買下了！美國整體經濟

ETF（Exchange Traded Fund）中文全名是交易所買賣基金，而ETF又分為主動型和被動型：主動型ETF是由基金經理人操盤買賣（Ex：Cathie Wood操盤的ARK系列ETF）；被動型ETF則是依照特定規則／指數篩選成分股。

ETF雖然也叫做基金，但他跟傳統的共同基金有非常大的不同，那就是ETF可以在次級投資市場交易，交易方式就像是一般上市公司股票一樣，且操作空間非常大，可以融資融券買賣（槓桿、做空），也可以設定買入價格賣出價格，這些是傳統共同基金沒有的功能。

美國標普（S&P）500指數

標普S&P500囊括了美國500家上市公司，領域涵蓋科技、金融、資訊等，且需符合以下條件：

• 公司位於美國境內
• 成分股市值不少於 82 億美元
• 連續4季收益保持正盈餘
• 保有交易量與流通性

而標普500指數主要採用「流通市值加權」的模式，也就是計算一家公司在市場上實際流通並且可交易的股數乘上股價（等於流通總市值）。

＜延伸閱讀：標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數＞

美國道瓊工業指數

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司，在過去20世紀時因為美國公司數量不多，故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家，光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市，故其重要性逐漸被標普500指數取代。

道瓊工業指數計算時以每家公司股票價格總和後的平均值，所以股價越高會使佔比越大，導致對指數的影響力大增。但也因為僅以股價計算，所以即使低股價的公司市值有成長，卻會因高股價公司下跌而被抵消，有時無法反映出實際市值。

納斯達克指數

納斯達克綜合指數囊括納斯達克證券交易所掛牌的全部公司，聽起來規模不大，但也是包含3,000多家公司，主要以科技產業為主，並涵蓋金融、消費等領域。納斯達克指數所參考的公司不限於美國境內，國際公司也涵蓋在其中，且成分股以科技股佔比最高，適合想了解高科技產業的投資人。
 

而美股四大指數則比三大指數再多了費城半導體指數（又稱費半指數），這個指數共有30家公司，組成以「半導體產業」為主，並涵蓋了設計、製造、銷售與設備等產業鍊，是觀察全球半導體產業景氣的指標。值得一提的是，由於半導體產業的台積電在台灣佔比較高（一家台積電足足有台灣整體股票市值的28%，第二名的鴻海只有2%），台積電又與費半指數、半導體、電子供應鏈等高度相關，因此費半指數與台灣的關聯相對於其他三大指數是更加的密切。

美股ETF優點有哪些？

瞭解ETF是什麼後，Caven就要來講一下美股ETF的優點，為什麼這麼多人選擇投資美股ETF呢？Caven認為，投資美股ETF有以下4項優點：

• 符合價值投資概念：ETF十分符合股神巴菲特最推崇的價值投資概念，美股ETF成分股多為穩定成長的企業，長期持有下能帶來良好的收益。
   
• 可投資標的多：美股囊括全球各大知名品牌，並有多種投資標的可挑選，只要投資美股ETF，就可輕鬆成為這些公司的股東，跟上全球的產業發展。
   
• 投資門檻較低：美股投資門檻不高，可進行零股交易，即使是資金有限者也能輕鬆嘗試。
   
• ETF管理費低：熱門美股ETF管理費用微乎其微，不必擔心投資報酬都被手續費吃掉，可讓獲益最大化。(以追蹤美國五百大企業的ETF : VOO，其一年的管理費只有0.03%，而台灣最著名的追蹤台灣50大企業的ETF 0050則要0.46%)

海外ETF有哪些專業？四大種類

常見的美股ETF種類主要分為「國際市場」「美國大盤」「特定產業」「債券」 4大類型。根據每種ETF類型的不同，投資者可以根據自身的風險承受能力和投資目標靈活配置資產，投資不同的產業，降低風險。

海外美股ETF 四大種類

美股ETF 怎麼買？美股定期定額投資好嗎

如果想買賣美股ETF，你可以選擇使用台灣複委託，也可以選擇直接使用海外券商在美股開戶！Caven自己是不怎麼建議使用台灣複委託，因為台灣複委託的交易成本非常的高（單筆買賣標準1,000元起跳）若是想更瞭解2者的差異以及更詳細的美股開戶流程，可以參考《美股開戶》這篇文章！

那如果想進行開戶，美股開戶條件有哪些呢？台灣複委託的美股開戶年齡限制為20歲，並且需要有可用的外幣存戶做為交割帳戶，如果符合以上條件就可準備相關文件去申請。

另外，除了一般投資美股的方式，也有人會推薦美股ETF定期定額，這並不需要另外開設戶頭。如果你很害怕買ETF時買在高價，那使用定期定額的方式就可以藉由多次買入來分散價格單一高點的風險，如果你是剛美股入門的新手採用此種投資策略也是一種不錯的方法！

＜延伸閱讀：2024盈透證券IB開戶/入金｜1000美金優惠禮｜台港交流區｜全球投資＞

美股大盤ETF TOP 8 績效排名

• VanEck Vectors半導體ETF（SMH）
• Invesco那斯達克100指數ETF（QQQ）
• SPDR標普500指數ETF（SPY）
• Vanguard整體股市ETF（VTI）
• Vanguard全球股票ETF（VT）
• Vanguard FTSE 成熟市場 ETF（VEA）
• Vanguard 總體債券市場 ETF（BND）
• Vanguard全世界債券ETF（BNDW）

目前市面上的美股ETF超過3000檔，種類多不勝數！接下來跟你分享 8 檔美股大盤 ETF 資訊：

這些都是十分不錯的投資標的，但若再進一步將其進行美股ETF排行，則近10年績效表現排序為：SMH>QQQ>SPY>VTI>VT>VEA>BND>BNDW

＜延伸閱讀：【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略＞

2024 美股ETF績效排行榜

資料時間：2024年9月15日

VanEck Vectors半導體ETF（SMH）

SMH成立於2011年，由VanEck公司發行，追蹤指數為美國半導體25指數（MVIS US Listed Semiconductor 25 Index）。這檔商品成分股包含台積電、NVIDIA、Intel等知名半導體公司，並有約7成的美國公司與1成左右的台灣公司，可說是與半導體產業息息相關的一檔ETF，若是看好科技業未來發展的投資人，可以考慮選擇！

Invesco納斯達克100指數ETF（QQQ）

這檔ETF成立於1999年，由 Invesco 景順投信發行，歷史十分悠久。其追蹤的指數為納斯達克100指數（Nasdaq-100 Index ），並在選股上排除了納斯達克指數中的金融類股，所以成分股幾乎都是科技業，故也被稱為美國大型科技股指數。

QQQ納斯達克100指數ETF是以公司流通市值大小，來決定指數的持股比重，且每一季度QQQ都會重新修正成分股比重汰換持股，讓它能隨時跟緊世界局勢，多年來也擁有優秀的報酬率（2002/1~2022/1平均年報酬率12%）。

其成分股包含蘋果、微軟、特斯拉、Google、FaceBook、亞馬遜、Costco、百事可樂⋯⋯是否有發現都是你聽過甚至是使用過的公司？所以美股真的離我們很近。

Vanguard整體股市ETF（VTI）

這檔ETF成立於2001年，追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」（CRSP US Total Market Index）。投資區域集中於美國境內，並分散於超過3,500間大中小企業，投資此檔ETF相當於投資美國整體經濟，如果看好美國經濟的長期發展，這檔費率不高、規模大是很不錯的選擇。

Vanguard全球股票ETF（VT）

這檔ETF成立於2008年，由指數教父約翰·伯格創辦的美國先鋒集團公司（Vanguard）發行，主要追蹤FTSE Global All Cap Index指數。這個指數追蹤了全球的已開發市場與新興市場，分散約47個代表性國家，幾乎涵蓋了全世界的主要投資市場，這檔ETF與全球景氣掛勾，因此是相當不錯的投資標的。

Vanguard FTSE 成熟市場 ETF（VEA）

成立於 2007 年的 VEA，由美國先鋒集團公司（Vanguard）發行，主要追蹤 FTSE 全球已開發國家（不含美國）指數。主要投資非美國地區的國家，如加拿大、歐洲、太平洋地區的大中小型公司股票。主要成分股包含：雀巢 Nestle、羅氏 Roche AG、三星電子 Samsung 等知名企業。

Vanguard 總體債券市場 ETF（BND）

由美國先鋒集團公司（Vanguard）發行的 BND 成立於 2007 年，主要追蹤巴克萊資本美國綜合債券指數。BND 持有的債券以美國公債為主，其次為 BBB 和 A 等級債券，但不包含抗通膨債券及免稅債券。

Vanguard全世界債券ETF（BNDW）

BNDW成立於2018年，同樣由美國先鋒集團公司（Vanguard）公司發行，是一檔全球投資的債券ETF，追蹤指數為彭博巴克萊全球綜合債券流通市值調整指數。成分主要為各國的債券，以外國債券與國家債券為大宗，幾乎可說買進BNDW就等於買進了全球的債券市場，若想以此為標的當作投資組合中的債券部位，也是十分不錯的投資選項。

4檔美股高股息ETF配息排行

不少人在投資ETF時，會聽到「美股高股息ETF」這個種類，雖然聽起來十分誘人，但在投資高配息ETF前，要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢，則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金，因此整體而言雖然股息看似很高，但本金卻不會有太多波動，甚至可能是虧損的狀態！

＜延伸閱讀：「高股息ETF」是什麼？超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點！＞

因此即便投資的是高股息ETF，仍要選擇獲利持續成長的產業，才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF，那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。

2024 美股高股息 ETF 績效排行榜

資料時間：2024年9月15日

Vanguard股利增值ETF（VIG）

VIG是十分優秀的ETF，費用率極低，這檔ETF追蹤指數的挑選標準為過去10年連續調高股利的公司，並會將未來可能難以再提高股利的公司排除，可說是一檔看向未來的ETF。

Schwab美國高股利股票型ETF（SCHD）

SCHD發行於2011年，挑選基準為連續10年有配息之公司，並會根據近年股息增長率與相關指標評分，從而篩選出約100檔成分股。由於這些公司通常具有持續支付股息的能力，因此獲利也十分平穩，且公司通常具有發展潛力，也有股價攀升的可能性，是相當不錯的投資標的。

iShares核心股息成長ETF（DGRO）

DGRO主打股息成長，成分股多為股息長期持續增長且行業廣泛多元的公司。雖然整體殖利率不算高，但由於管理費用低，且投資成分多為具備股息成長能力的藍籌公司，未來整體股息與股價都可能持續攀升，投資人有機會獲取更好的資本利得，因此也是值得關注的ETF。

Vanguard高股利收益ETF（VYM）

VYM此檔ETF是追蹤富時高股息收益率指數的績效表現，從中篩選出現金配息率高於平均的公司。因此長期而言，投資此檔ETF的人能獲得不錯的現金配息率，且投資標的也都屬於較有成長性的公司，未來發展可期。