標準普爾 500 指數，是追蹤市值前500大的美國上市公司，因此可以當作是美股整體經濟發展甚至是全球經濟發展的重要指標之一。全球最大的股票型ETF也以此為判斷依據。

因此標普500才會被巴菲特推薦是長期投資的理想選擇。接下來本文將介紹標普500指數的基本資訊，以及如何透過追蹤標準普爾500指數實現被動長期投資，跟著我們深入了解標準普爾500指數吧！

這邊先跟各位舉例一個情境：每當我們早上睡眼惺忪被蘋果手機的鬧鐘叫起床，上廁所時滑著臉書看看朋友的動態，然後要出門時看著家附近Google評論高的星巴克，開始了一天的早晨。我們的日常生活充滿著諸多追蹤標普500指數的大公司，接下來，我會用更簡單的例子帶你們了解何為標普500指數?

標準普爾 500 指數是什麼?

標準普爾500指數(簡稱標普500)是由標普道瓊指數公司所開立，追蹤美國市值前500大的美國上市公司，而全球最大的股票型ETF（SPY）也以此為判斷依據。

標普500指數中的成分股市值總額就佔了美股總市值的80%，換句話說，標普500可以直接反映美國總體的經濟發展，因此也是長期投資的理想選擇，股神巴菲特曾揚言他過世時皆會將其名下遺產放入追蹤標普500指數的ETF，從而實現被動長期投資。巴菲特為什麼會這樣說呢?讓我慢慢解釋給你聽。

標準普爾500指數選股策略是什麼?

你在求學階段時，是否很羨慕那些讀書好、體能好做什麼樣樣行的學霸呢?會吧!

標普500指數的經理人跟你有一樣的想法，他們也是慕強派，他們會選擇比較強的公司做為他們指數的龍頭代表，換句話說，他們會選擇這些公司一定有固定的規定與準則，以下針對官網選股及規則說明如下：（官網點我）

根據官網所述，標普500指數的選股是由一個委員會去做篩選，並投票後即可成功進入標普500指數裡面，關鍵就是盈利及公司是否有足夠股票公開交易，而這些委員會他們考量以下重點進行篩選及剔除：

1. 規則：

• 總公司一定要在美國
• 市值一定要146億美元以上(每段時間不同，有興趣可至官網詳查)

2. 資金流動性：超過50%的股票在市場流動(人民持有)
3. 公司獲利情形：連續4季度盈收為正值(公司eps為參考依據之一)

而公司並非一直都有辦法成功持續賺錢，畢竟多少會受到環境與趨勢影響，而標普500指數為了避免公司營運不佳問題拖垮此指數，而有每3個月進行汰換績效差的股票(績效就是尊嚴)，或新增績效良好的公司，而此項排名也使的標普500指數有長期投資的價值。

追蹤標準普爾500指數有哪些ETF?

美股中追蹤標普500指數的ETF有VOO、IVV及SPY(為什麼這樣排序呢?猜猜看)；而臺灣是由元大發行的00646。

這邊不一一分享他們表現有多好，但針對他們的優勢做分享，細項可以點擊上述超連結細看。

VOO 優點：

他管理費超少，一年僅0.03%，你可以想說，我投資1萬美金，一年也才被收掉3美元，漲的遠超管理費。而且這支股票流動性有持續變好的趨勢，未來可期！

<延伸閱讀：VOO是什麼？怎麼買？美股投資入門初學者必看！> 

IVV 優點：

介在VOO及SPY兩者之間，如果你覺得買中間是最有保險，那可以嘗試買此ETF！

SPY 優點：

管理費有點貴，一年0.09%，那我投資VOO不是比較好嗎?未必，此股票成立是最早，最有歷史的ETF，也是上述三檔ETF中流動性最佳的（最多股票在市場上）。

但就我來說，三者之間我更喜歡VOO，因為就是管理費比較低(貪小便宜的me)，而且三個追蹤標普500指數誤差根本微乎其微，既然三者在性質及追蹤標的相差不遠，我就更喜歡VOO。

<延伸閱讀：2024 美股 ETF 績效排名》8 檔美股大盤 ETF 推薦>

 

小總結：在金融市場中，我們無法投資指數，標普500指數（S&P 500）代表的只是數字；你如果想要投資，就需要靠期貨指數，但這是另一個主題，本篇先不做討論！

標準普爾500指數成份股有哪些?

成份股是看一個指數是不是有發展性的關鍵依據，舉凡臺灣廣為人知的0050(臺灣50大公司)ETF，他的成份就包含了護國神山台積電，且佔比高達45.26%，讓0050這支ETF很有成長的機會(雖然如果沒有台積電0050就是負成長就是了XD)。(詳如下圖)

 

然而標普500指數他們非常強勁，究竟標普500指數有哪些成份股呢?這邊跟各位分享我看成份股的一個連結，你可以從中發現，官網還有做排名可供參考，標普500成分股都是知名的美國大公司， 前七大成份股是蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、英輝達(NVDA)、阿法貝(GOOG)、特斯拉(TSLA)、臉書(META)，僅僅七支股票，他們就佔了加權指數將近25%標普500指數權份股。

其中我想分享的部分是，更有發展或是更有前景的公司，他們會佔有標普500指數更多的權重，經理人利用此投資策略使的標普500指數達到更優異的投資成效，從而更吸引更多投資者。

截至112年12月14日

標準普爾500指數年化報酬率為何?

報酬率，一直都是一位投資人所在乎且主觀的投資原因，以下以追蹤標普500指數的ETF，VOO為例子，我們發現5年來他總共上漲227.57美元。而平均年化報酬率約為18%(89.99/5)。

截至113年5月30日

 

然而，從上圖光拉5年數據，你就會看到雖然不是每年都可以穩穩賺18%，但放5年來說，他就能實現，換句話說，標普500指數的ETF只要長期持有，能擁有高報酬率機率就提升。

續看上圖，若遇上像疫情這種宏觀因素影響全世界，發現2022年初至2023年股價是往下的，若在2022年初買，2023年賣掉，整體投資報酬率是負成長的。

綜上所述，平均年化報酬率長期來看勝算才有，短期來說可能會是負成長，這點要注意。

標準普爾500指數如何買?有哪些注意事項?

這邊再次提醒，標普500指數他只是一個代表性指標，用數字告訴你500大公司大致情況，但是要如何購買呢？我們可以透過開立一個海外美股卷商進行投資，或者開立一個臺股卷商並透過複委託買入，而如何買及注意事項說明如下：

標普500怎麼買？

這邊可以參考我如何使用IB盈透證券開啟一個屬於自己的海外卷商並購買股票，亦或是使用臺灣券商搭配複委託進行交易，但是複委託每一筆都需要約15~30美金的手續費，所以這裡並不推薦。

<延伸閱讀：2024盈透證券IB開戶/入金｜1000美金優惠禮｜台港交流區>

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投資標普500的注意事項

指數終究還是一個投資的依據，沒有辦法做到百分之百賺錢，只能降低虧損的機率(不然大家都去投資了~)，而以下是投資標普500指數需要注意的地方:

1. 過度仰賴大型公司(權重較高)
   上面有提過，標普500指數中前七大指數佔據了25%的標普500指數，剩下493隻股票才佔據75%，這會出現什麼問題呢?意味著這些大公司更具有影響力，從而忽略中大型公司的表現。

2. 投資偏好(更喜歡科技股，導致行業分的不夠散)

   這邊一樣以追蹤標普500指數的ETF，VOO為例子(我們是投資追蹤的股票不是標普500指數，所以用此圖)資訊科技股相對其他股票佔比更多。此行為偏向更可能在某些時期過度偏向此行業，而忽略其他行業。這可能導致投資者未能獲得相當行業分散。透過他們的成份股做觀察即可發現經理人的偏愛。

投資標普500新手常見問題

Q1. 投資這種美股大盤一定能賺錢嗎?

沒有什麼事情是絕對，如果絕對賺錢，那一定是詐騙集團.....，我們能做的就是掌握大趨勢方向所帶來的提示，當個大局觀下的獲利人並做長期佈局，換句話說，我們能做的就是以勝算大的方式進行投資，輸得少就賺的多，但前提是要有足夠緊急預備金做使用，不然這筆投資不會太划算。

Q2. 我要分配多少錢在美股大盤?如何投資?

其實分配多少錢在美股大盤屬於投資者針對現金及投資策略所選擇，這邊建議可以股7債3或股6債4去做到股債平衡，或者更簡單做定期定額，會是現今大部分投資者主流(沒時間看盤定期定額CP最高)

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Q3. 海外卷商會不會很危險?(不會，安全得很)

這是各位美股投資新手面臨的一大考驗，但我們可以透過GOOGLE去網路搜尋，舉上面IB為例子，他們不僅僅是官網有提到保險，此公司亦受到SIPC及FINRA保護，如果那麼容易倒掉，IB也不可能從1978年成立至今仍屹立不搖，反而開戶人數持續增加吧!

Q4. 標普500指數適合短進短出嗎?

相較之下比較不推薦，以疫情為例，如果在疫情剛爆發(股價高點時)買入，那你想，有短進短出的可行性嗎?相較之下不可能，而且風險又高，然而投資本身沒有對錯，我們講求相對的結果作為我們參考依據，實際上如何投資還是各位投資客的想法。

結論

標普500指數的強勢及特色我們在上面介紹皆是有目共睹，讓我們對於標普500指數更有信心且看好這指數的未來，相較之下，更重要在於我們投資的心態，要如何選擇適合自己的標的變得更為重要！如果想要學習更多關於股票投資的相關知識，歡迎點擊聯絡我們預約諮詢，讓你在股市中建立明確的策略與方向。