標準普爾500指數是追蹤市值前500大的美國上市公司，可以當作是美股整體經濟發展甚至是全球經濟發展的重要指標之一。全球最大的股票型ETF也以此為判斷依據。因此標普500才會被巴菲特推薦是長期投資的理想選擇。接下來本文將介紹標普500指數的基本資訊，以及如何透過追蹤標準普爾500指數實現被動長期投資，跟著我們深入了解標準普爾500指數吧！

這邊先跟各位舉例一個情境：每當我們早上睡眼惺忪被蘋果手機的鬧鐘叫起床，上廁所時滑著臉書看看朋友的動態，然後要出門時看著家附近Google評論高的星巴克，開始了一天的早晨。我們的日常生活充滿著諸多追蹤標普500指數的大公司，接下來，我會用更簡單的例子帶你們了解何為標普500指數?

一、標準普爾500指數是什麼?

標準普爾500指數(簡稱標普500)是由標普道瓊指數公司所開立，追蹤美國市值前500大的美國上市公司，而全球最大的股票型ETF（SPY）也以此為判斷依據。標普500指數中的成分股市值總額就佔了美股總市值的80%，換句話說，標普500可以直接反映美國總體的經濟發展，因此也是長期投資的理想選擇，股神巴菲特曾揚言他過世時皆會將其名下遺產放入追蹤標普500指數的ETF，從而實現被動長期投資。巴菲特為什麼會這樣說呢?讓我慢慢解釋給你聽。

二、標準普爾500指數選股策略是什麼?

你在求學階段時，是否很羨慕那些讀書好、體能好做什麼樣樣行的學霸呢?會吧!

標普500指數的經理人跟你有一樣的想法，他們也是慕強派，他們會選擇比較強的公司做為他們指數的龍頭代表，換句話說，他們會選擇這些公司一定有固定的規定與準則，以下針對官網選股及規則說明如下：（官網點我）

根據官網所述，標普500指數的選股是由一個委員會去做篩選，並投票後即可成功進入標普500指數裡面，關鍵就是盈利及公司是否有足夠股票公開交易，而這些委員會他們考量以下重點進行篩選及剔除：

1. 規則：
   (1).總公司一定要在美國
   (2).市值一定要146億美元以上(每段時間不同，有興趣可至官網詳查)

2. 資金流動性：超過50%的股票在市場流動(人民持有)

3. 公司獲利情形：連續4季度盈收為正值(公司eps為參考依據之一)

而公司並非一直都有辦法成功持續賺錢，畢竟多少會受到環境與趨勢影響，而標普500指數為了避免公司營運不佳問題拖垮此指數，而有每3個月進行汰換績效差的股票(績效就是尊嚴)，或新增績效良好的公司，而此項排名也使的標普500指數有長期投資的價值。

三、追蹤標準普爾500指數有哪些ETF?

美股中追蹤標普500指數的ETF有VOO、IVV及SPY(為什麼這樣排序呢?猜猜看)；而臺灣是由元大發行的00646。

這邊不一一分享他們表現有多好，但針對他們的優勢做分享，細項可以點擊上述超連結細看。

 

VOO優點：

他管理費超少，一年僅0.03%，你可以想說，我投資1萬美金，一年也才被收掉3美元，漲的遠超管理費。而且這支股票流動性有持續變好的趨勢，未來可期！

<延伸閱讀：VOO是什麼？怎麼買？美股投資入門初學者必看！>

 

IVV優點：

介在VOO及SPY兩者之間，如果你覺得買中間是最有保險，那可以嘗試買此ETF！

 

SPY優點：

管理費有點貴，一年0.09%，那我投資VOO不是比較好嗎?未必，此股票成立是最早，最有歷史的ETF，也是上述三檔ETF中流動性最佳的（最多股票在市場上）。

但就我來說，三者之間我更喜歡VOO，因為就是管理費比較低(貪小便宜的me)，而且三個追蹤標普500指數誤差根本微乎其微，既然三者在性質及追蹤標的相差不遠，我就更喜歡VOO。

<延伸閱讀：2024 美股 ETF 績效排名》8 檔美股大盤 ETF 推薦>

 

小總結：在金融市場中，我們無法投資指數，標普500指數（S&P 500）代表的只是數字；你如果想要投資，就需要靠期貨指數，但這是另一個主題，本篇先不做討論！

四、標準普爾500指數成份股有哪些?

成份股是看一個指數是不是有發展性的關鍵依據，舉凡臺灣廣為人知的0050(臺灣50大公司)ETF，他的成份就包含了護國神山台積電，且佔比高達45.26%，讓0050這支ETF很有成長的機會(雖然如果沒有台積電0050就是負成長就是了XD)。(詳如下圖)

 

然而標普500指數他們非常強勁，究竟標普500指數有哪些成份股呢?這邊跟各位分享我看成份股的一個連結，你可以從中發現，官網還有做排名可供參考，標普500成分股都是知名的美國大公司， 前七大成份股是蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、英輝達(NVDA)、阿法貝(GOOG)、特斯拉(TSLA)、臉書(META)，僅僅七支股票，他們就佔了加權指數將近25%標普500指數權份股。

其中我想分享的部分是，更有發展或是更有前景的公司，他們會佔有標普500指數更多的權重，經理人利用此投資策略使的標普500指數達到更優異的投資成效，從而更吸引更多投資者。

截至112年12月14日

五、標準普爾500指數年化報酬率為何?

報酬率，一直都是一位投資人所在乎且主觀的投資原因，以下以追蹤標普500指數的ETF，VOO為例子，我們發現5年來他總共上漲227.57美元。而平均年化報酬率約為18%(89.99/5)。

截至113年5月30日

 

然而，從上圖光拉5年數據，你就會看到雖然不是每年都可以穩穩賺18%，但放5年來說，他就能實現，換句話說，標普500指數的ETF只要長期持有，能擁有高報酬率機率就提升。

續看上圖，若遇上像疫情這種宏觀因素影響全世界，發現2022年初至2023年股價是往下的，若在2022年初買，2023年賣掉，整體投資報酬率是負成長的。

綜上所述，平均年化報酬率長期來看勝算才有，短期來說可能會是負成長，這點要注意。

六、標準普爾500指數如何買?有哪些注意事項?

這邊再次提醒，標普500指數他只是一個代表性指標，用數字告訴你500大公司大致情況，但是要如何購買呢？我們可以透過開立一個海外美股卷商進行投資，或者開立一個臺股卷商並透過複委託買入，而如何買及注意事項說明如下：

 

標普500怎麼買？

這邊可以參考我如何使用IB盈透證券開啟一個屬於自己的海外卷商並購買股票，亦或是使用臺灣券商搭配複委託進行交易，但是複委託每一筆都需要約15~30美金的手續費，所以這裡並不推薦。

<延伸閱讀：2024盈透證券IB開戶/入金｜1000美金優惠禮｜台港交流區>

<延伸閱讀：2024最新美股開戶｜四大券商推薦｜一口氣看完｜專家：安全性、手續費>

 

投資標普500的注意事項

指數終究還是一個投資的依據，沒有辦法做到百分之百賺錢，只能降低虧損的機率(不然大家都去投資了~)，而以下是投資標普500指數需要注意的地方:

 

 

1. 過度仰賴大型公司(權重較高)
   上面有提過，標普500指數中前七大指數佔據了25%的標普500指數，剩下493隻股票才佔據75%，這會出現什麼問題呢?意味著這些大公司更具有影響力，從而忽略中大型公司的表現。

2. 投資偏好(更喜歡科技股，導致行業分的不夠散)

   這邊一樣以追蹤標普500指數的ETF，VOO為例子(我們是投資追蹤的股票不是標普500指數，所以用此圖)資訊科技股相對其他股票佔比更多。此行為偏向更可能在某些時期過度偏向此行業，而忽略其他行業。這可能導致投資者未能獲得相當行業分散。透過他們的成份股做觀察即可發現經理人的偏愛。

七、投資標普500新手常見問題

Q1. 投資這種美股大盤一定能賺錢嗎?

沒有什麼事情是絕對，如果絕對賺錢，那一定是詐騙集團.....，我們能做的就是掌握大趨勢方向所帶來的提示，當個大局觀下的獲利人並做長期佈局，換句話說，我們能做的就是以勝算大的方式進行投資，輸得少就賺的多，但前提是要有足夠緊急預備金做使用，不然這筆投資不會太划算。

 

Q2. 我要分配多少錢在美股大盤?如何投資?

其實分配多少錢在美股大盤屬於投資者針對現金及投資策略所選擇，這邊建議可以股7債3或股6債4去做到股債平衡，或者更簡單做定期定額，會是現今大部分投資者主流(沒時間看盤定期定額CP最高)

<延伸閱讀：【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略>

 

Q3. 海外卷商會不會很危險?(不會，安全得很)

這是各位美股投資新手面臨的一大考驗，但我們可以透過GOOGLE去網路搜尋，舉上面IB為例子，他們不僅僅是官網有提到保險，此公司亦受到SIPC及FINRA保護，如果那麼容易倒掉，IB也不可能從1978年成立至今仍屹立不搖，反而開戶人數持續增加吧!

 

Q4. 標普500指數適合短進短出嗎?

相較之下比較不推薦，以疫情為例，如果在疫情剛爆發(股價高點時)買入，那你想，有短進短出的可行性嗎?相較之下不可能，而且風險又高，然而投資本身沒有對錯，我們講求相對的結果作為我們參考依據，實際上如何投資還是各位投資客的想法。

 

結論

標普500指數的強勢及特色我們在上面介紹皆是有目共睹，讓我們對於標普500指數更有信心且看好這指數的未來，相較之下，更重要在於我們投資的心態，要如何選擇適合自己的標的變得更為重要！如果想要學習更多關於股票投資的相關知識，歡迎點擊聯絡我們預約諮詢，讓你在股市中建立明確的策略與方向。