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標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數
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美股投資如何輕鬆上手?帶你了解標準普爾500指數。
標準普爾500指數是追蹤市值前500大的美國上市公司,可以當作是美股整體經濟發展甚至是全球經濟發展的重要指標之一。全球最大的股票型ETF也以此為判斷依據。因此標普500才會被巴菲特推薦是長期投資的理想選擇。接下來本文將介紹標普500指數的基本資訊,以及如何透過追蹤標準普爾500指數實現被動長期投資,跟著我們深入了解標準普爾500指數吧!
美股投資如何輕鬆上手?帶你了解標準普爾500指數
這邊先跟各位舉例一個情境:每當我們早上睡眼惺忪被蘋果手機的鬧鐘叫起床,上廁所時滑著臉書看看朋友的動態,然後要出門時看著家附近Google評論高的星巴克,開始了一天的早晨。
我們的日常生活充滿著諸多追蹤標普500指數的大公司,接下來,我會用更簡單的例子帶你們了解何為標普500指數?
<延伸閱讀:美股4大指數是什麼?>
一、標準普爾500指數是什麼?
標準普爾500指數(簡稱標普500)是由標普道瓊指數公司所開立,追蹤美國市值前500大的本土上市公司,而全球最大的股票型ETF(SPY)也以此為判斷依據。標普500指數中的成分股市值總額為美股總市值的80%,因此也是長期投資的理想選擇,股神巴菲特曾揚言他過世時皆會將其名下遺產放入追蹤標普500指數的ETF,從而實現被動長期投資。巴菲特為什麼會這樣說呢?讓我慢慢解釋給你聽。
二、標準普爾500指數選股策略是什麼?
你在求學階段時,是否很羨慕那些讀書好、體能好做什麼樣樣行的學霸呢?會吧!
標普500指數的經理人跟你有一樣的想法,他們也是慕強派,他們會選擇比較強的公司做為他們指數的龍頭性代表,換句話說,他們會選擇這些公司一定有固定的規定與準則,以下針對官網選股及規則說明如下:(官網點我)
根據官網所述,標普500指數的選股是由一個委員會去做篩選,並投票後即可成功進入標普500指數裡面,關鍵就是盈利及公司是否有足夠股票公開交易,而這些委員會他們考量以下重點進行篩選及剔除:
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規則
(1).總公司一定要在美國
(2).市值一定要146億美元以上(每段時間不同,有興趣可至官網詳查) -
資金流動性:超過50%的股票在市場流動(人民持有)
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公司獲利情形:連續4季度盈收為正值(公司eps為參考依據之一)
而公司並非一直都有辦法成功持續賺錢,畢竟多少會受到環境與趨勢影響,而標普500指數為了避免公司營運不佳問題拖垮此指數,而有每3個月進行汰換績效差的股票(績效就是尊嚴),或新增績效良好的公司,而此項排名也使的標普500指數有長期投資的價值。
三、追蹤標準普爾500指數有哪些ETF?
美股中追蹤標普500指數的ETF有VOO、IVV及SPY(為什麼這樣排序呢?猜猜看);而臺灣是由元大發行的00646。
這邊不一一分享他們表現有多好,但針對他們的優勢做分享,細項可以點擊上述超連結細看。
VOO優點:
他管理費超少,一年僅0.03%,你可以想說,我投資1萬美金,一年也才被收掉3美元,漲的遠超管理費。而且這支股票流動性有持續變好的趨勢,未來可期!
<延伸閱讀:VOO是什麼?怎麼買?美股投資入門初學者必看!>
IVV優點:
介在VOO及SPY兩者之間,如果你覺得買中間是最有保險,那可以嘗試買此股票!
SPY優點:
管理費有點貴,一年0.09%,那我投資VOO不是比較好嗎?未必,此股票成立是最早,是最有歷史的股票,也是三者中流動性最佳(最多股票在市場上),尊看投資人選擇。
但就我來說,三者之間我更喜歡VOO,因為就是管理費比較低(貪小便宜的me),而且三個追蹤標普500指數誤差根本微乎其微,既然三者在性質及追蹤標的相差不遠,我就更喜歡VOO。
<延伸閱讀:2024美股ETF推薦!投資美股ETF 5大重點及美股ETF大全就看這篇!>
指數是用一個數字衡量資產價格變化的指標(無法投資),以標普500指數(S&P 500)為例,用數字顯示差異,可看出這500家公司的經濟走向是強或弱,此外標普500(S&P 500)佔美國市場80%的經濟實力,可以代表美國目前經濟強弱的判斷依據之一。
ETF是一種可交易的投資工具(可以投資),由發行商的專家集合投資基金幫大家規劃股票投資組合,以讓投資人賺錢為目的,以持有標普500ETF來說,代表投資美國80%經濟的基金,與美國經濟80%走向共進退。
<延伸閱讀:ETF是什麼?怎麼買?投資新手必看重點整理!>
小總結:在金融市場中,我們無法投資指數,標普500指數(S&P 500)代表的只是數字;你如果想要投資,就需要靠期貨指數,但這是另一個主題,本篇先不做討論!
四、標準普爾500指數成份股有哪些?
成份股是看一個指數是不是有發展性的關鍵依據,舉凡臺灣廣為人知的0050(臺灣50大公司)ETF,他的成份就包含了護國神山台積電,且佔比高達45.26%,讓0050這支ETF很有成長的機會(雖然如果沒有台積電0050就是負成長就是了XD)。(詳如下圖)
然而標普500指數他們非常強勁,美國500大公司基本上佔了美股市場80%左右的經濟,換句話說,他們決定美國經濟的關鍵。
根據上方所述,成份股就是非常重要的一環,標普500指數有哪些成份股呢?這邊跟各位分享我看成份股的一個連結(看成份股連結點我),你可以從中發現,官網還有做排名,可以做參考,不過,有一個非常重要的共通點,他們都是美國大公司。
而其中 前七大成份股股票蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、英輝達(NVDA)、阿法貝(GOOG)、特斯拉(TSLA)、妹塔(META),僅僅七支股票,他們就佔了加權指數將近25%標普500指數權份股。
其中我想分享的部分是,更有發展或是更有賺頭的公司,他們佔有標普500指數更多的比例,經理人利用此投資策略使的標普500指數更有賺頭,從而更吸引人去投資!
截至112年12月14日
五、標準普爾500指數年化報酬率為何?
報酬率,一直都是一位投資人所在乎且主觀的投資原因,以下以追蹤標普500指數的ETF,VOO為例子,我們發現5年來他總共上漲193.27美元。而平均年化報酬率約為16.1%(80.74/5)。
截至112年12月14日
然而,從上圖光拉5年數據,你就會看到雖然不是每年都可以穩穩賺16.1%,但放5年來說,他就能實現,換句話說,標普500指數的ETF只要長期持有,能擁有高報酬率機率就提升。
續看上圖,若遇上像疫情這種宏觀因素影響全世界,發現2022年初至2023年股價是往下的,若在2022年初買,2023年賣掉,整體投資報酬率是負成長的。
綜上所述,平均年化報酬率長期來看勝算才有,短期來說可能會是負成長,這點要注意。
六、標準普爾500指數如何買?注意事項?
這邊再次提醒,標普500指數他只是一個代表性指標,只是用數字告訴你500大公司大致情況,然後我們要如何購買呢?我們可以透過開立一個海外美股卷商,或者開立一個臺股卷商,使用複委託買入,如何買及注意事項說明如下:
如何買
這邊可以參考我如何使用IB盈透證券開啟一個屬於自己的海外卷商並購買股票,亦或是使用臺灣開啟複委託進行交易,然而當然不推薦手續費及點差都不甚良好的複委託啦
<延伸閱讀:2024盈透證券IB開戶/入金|1000美金優惠禮|台港交流區>
注意事項?(關鍵重點)
指數終究還是一個投資組合,沒有辦法做到百分百賺錢,只能降低輸的機率(不然大家都去投資了~),下面和大家分享投資標普500指數可能存在的風險及需要注意的地方:
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過度仰賴大型公司(權重較高)
上面有提過,標普500指數中前七大指數佔據了25%的標普500指數,剩下493隻股票才佔據75%,這會出現什麼問題呢?意味著這些大公司當日走勢很有很可影響整體ETF的績效,因此忽略了其他中大型公司的表現。
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投資偏好(更喜歡科技股,導致行業分的不夠散)
這邊一樣以追蹤標普500指數的ETF,VOO為例子(我們是投資追蹤的股票不是標普500指數,所以用此圖)資訊科技股相對其他股票佔比更多。此行為可能在某些時期過度偏向此行業,而忽略其他行業。進而導致投資者未能適時的分散產業風險。透過他們的成份股做觀察即可發現經理人的偏愛。
七、投資標普500新手常見問題
Q1. 投資這種美股大盤一定能賺錢嗎?
沒有什麼事情是絕對,如果絕對賺錢,那一定是詐騙集團.....,我們能做的就是掌握大趨勢方向所帶來的提示,當個大局觀下的獲利人並做好長期佈局,換句話說,我們能做的就是以勝算大的方式進行投資,輸得少就賺的多,但前提是要有足夠緊急預備金做使用,不然這筆投資不會太划算。
Q2. 我要分配多少錢在美股大盤?如何投資?
其實分配多少錢在美股大盤屬於投資者針對現金及投資策略所選擇,這邊建議可以股7債3或股6債4去做到股債平衡,或者更簡單的做定期定額,會是現今大部分投資者主流(沒時間看盤定期定額CP最高)
<延伸閱讀:【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略>
Q3. 海外卷商會不會很危險?(不會,安全得很)
這是各位美股投資新手面臨的一大考驗,但我們可以透過GOOGLE去網路搜尋,舉上面IB為例子,他們不僅僅是官網有提到保險,此公司亦受到SIPC及FINRA保護,如果那麼容易倒掉,IB也不可能從1978年成立至今仍屹立不搖,反而開戶人數持續增加吧!
Q4. 標普500指數適合短進短出嗎?
相較之下比較不推薦,以疫情為例,如果在疫情剛爆發(股價高點時)買入,那你想,有短進短出的可行性嗎?相較之下不可能,而且風險又高,然而投資本身沒有對錯,我們講求相對的結果作為我們參考依據,實際上如何投資還是各位投資客的想法。
結論
標普500指數的強勢及特色我們在上面介紹皆是有目共睹,讓我們對於標普500指數更有信心且看好這指數的未來,相較之下,更重要在於我們投資的心態,要如何選擇適合自己的標的變得更為重要!!