超完整「76檔」台灣美債券ETF 推薦｜規模排名、配息殖利率比較｜專家

2024年美國即將降息！2023年債券的熱潮持續蔓延到2024年！！2023年全年台灣美債券ETF 「全數上漲」

投資專家表示：不管我們是想做降息產生的債券價差，或是買美債券ETF放著領利息，現在都是15年來難得的最佳時機。如果等降息再進場，那機會將不在。

我們一般投資人想做「降息產生的債券價差」，其實選擇美債20年期ETF會是不錯的方向，因為長債對利率的變動更敏感，降息就可以獲得更高的收益。

美債券ETF又推薦哪些？我們要選擇美國公債ETF、美國國債ETF好，還是選擇公司債券ETF、金融債券ETF、月配息債券ETF?

如果你對以上資訊有興趣，以上資訊我都會整理成懶人包跟你分享，你可以參考進而抓住買美債券的時機。

2024年買美債券ETF 領利息、賺價差！

首先FED(泛稱：美聯儲、美國央行、聯準會）於2023/12/13的會議後，具備利率決策權的官員，將其利率預期會製成的利率點陣圖，其中顯示2024年不會再升息。

美債券ETF推薦 FED降息預期

再來，目前2024/1/８最新美國利率期貨市場預期「2024年3月份，美國降息的機率來到65%，5月份則是高達93%機率會降息。 2024年底預期降息機率100%。約有80%的機會利率降至 4.00~4.25%。

而現在美國基準例利率是5.25~5.5%，也就是約會降息1.25%。以現階段來看，降息幾乎是板上丁丁，勢不可擋。如果你想要賺降息產生的債券價差，那現在可能會是佈局的好時機。

美債券ETF推薦利率市場預期

如果你是選擇直投債「持有到期還本，領固定利息」，那可能要快點上車，因為如果通膨下降的趨勢持續下去，5.3->3.2% 未來你在進場「直接投資債券」，你領到的利息只會更低。

美債券ETF推薦通膨走勢

什麼是美債券ETF?

美債ETF和債券ETF都是金融市場上的投資工具，但它們各有特點。為了讓你能理解他們的差別，以下是這兩種工具的表格分類。

美債20年期ETF 規模人氣比較

（表格可滑移）	美債ETF	債券ETF
定義	投資於美國政府發行的債券的交易所交易基金。	投資於各種債券（包括政府債券、公司債券等）的交易所交易基金。
投資對象	專注於美國政府債券	不同類型的債券，如公司債、金融債、市政債、國際債等..
風險程度	相對較低，因為投資於信譽良好的美國政府債券。	普遍較高，風險程度依所投資的債券種類而異
利息	相對低（美債最安全投資，故利息報酬較低）	相對高（風險越高，理當提供更高的利息）
特性	避險工具（股災時，可逆勢上漲）	防守工具（股災時，跌幅相對股票小）
適合投資者	尋求較低風險和穩定收入的投資者	願意承受更多風險，領高利息的投資人

台灣美債券ETF排名專家指標！

接下來會介紹台灣就買得到的，「美債ETF、債券ETF的排名比較」，以下這些懶人包比較表格，如果之後你想持續追蹤最新的訊息，可以關注我的Caven投資成長家YouTube頻道。我將會每月分享美債券ETF「當月除息殖利率懶人包」「當月配息殖利率、規模、推薦排名懶人包」。

<延伸閱讀：台灣如何買美債？專家圖解教學，最安全投資「領5%利息」！>

台灣美債券ETF－規模人氣排名

首先我們先看美債券ETF 規模推薦排名，這表格中有幾個項目很重要！表格紀錄每個月最後一個交易日的

資產規模
受益人數

資產規模：

指該基金所持有的所有資產的總價值，觀看資產規模大小以及變化，可以得到以下幾點優勢：

規模大，流動性更佳
規模大，代表市場接受度高
規模大，費用通常更低

受益人數：

指的是持有該ETF的投資者總數。每個持有債券ETF份額的投資者，都被視為該基金的一位受益人。所以我們觀查受益人數多寡以及變化，就可以獲得以下幾點優勢：

人數越多，流動性往往更高
人數越多，市場信心高

Caven使用心得：

你可以發現資產規模、受益人數，都可以判斷這檔ETF的熱門程度，但你可能會碰到「資產規模下降」，「受益人數上升」的情況！為什麼會這樣？

因為資產規模除了受持有人數影響之外，也跟ETF的價格息息相關，有時你可能會發現ETF資產規模下跌，但受益人數增加的狀況，「這表示ETF價格下跌，且有許多投資人進場買入」。

✅台灣美債券ETF TOP5 推薦
<延伸閱讀：「台灣債券ETF」比較推薦｜月配息｜投資級公司債｜金融債專家推薦>

<延伸閱讀：「美債20年ETF」比較推薦｜專家：低風險、美聯儲降息前，提早佈局>

台灣美債券ETF－配息殖利率排名

接下來我們來看美債券ETF的「配息、殖利率績效比較」！有幾個需要注意的重點

內扣費用（Expense Ratio）
存續期間（Duration）
近四季配息金額及殖利率（Dividend Yield）
每年含息績效（Total Return）

內扣費用（Expense Ratio）

這是指ETF管理公司「從投資者的資產中扣除的年度管理費用比例」。這個比例越低，意味著您的投資成本越低，長期來看可能會獲得更高的回報。

存續期間（Duration）

存續期間是衡量債券價格，對利率變化敏感度的指標。一般來說，存續期間越長，債券價格對利率變化的反應越大。對於新手投資者來說，選擇存續期間適中的債券ETF可以平衡風險和回報。但如果你想要擴大降息產生的債券價差，那存續期間可以選較長的。

近四季配息金額及殖利率（Dividend Yield）

這表示ETF在最近四個季度中分配給投資者的現金回報。殖利率可以幫助投資者評估投資的收益潛力。

每年含息績效（Total Return）

這是指ETF在一定時期內的總體表現，包括價格變動和分配的利息。它可以幫助投資者理解ETF的整體表現，並與其他投資選擇進行比較。

Caven使用心得：

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