外匯交易是什麼？外匯交易要怎麼玩呢？外匯交易（Foreign Exchange，也稱為FX 交易），外匯投資是指在全球不同貨幣之間進行的買賣活動，有高度市場流動性、24小時不間斷交易的特點。本篇文就帶想了解外匯交易的你認識甚麼是外匯交易，並協助你從中獲益。

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外匯交易是什麼？

外匯交易簡單來說，就是用一種貨幣買入另一種貨幣。而各國貨幣的貨幣價值會有高有低，利用這些高低落差，買入價值低的貨幣、等待貨幣升值後賣出，就是外匯交易獲利的方式。因為外匯交易是全世界的市場，目前世界上有很多交易市場，包含美國、歐洲、澳洲等，投資者可以選擇在這些市場進行不同貨幣的外匯交易。

除了單純的買入貨幣之外，還有外匯保證金的交易方式可以讓投資者獲利。外匯保證金是指投資者向券商支付一筆保證金，換得操作更大資金的機會，是一種透過槓桿操作進行外匯交易的作法。例如，若今日的槓桿比例為1：500，你只需支付200美金即可操作相當於10萬美金的金額。

外匯交易是交易量最大的金融市場，但在外匯保證金出現之前，個人投資只能很單純的向銀行買入外幣，等待價差。外匯保證金交易提供了想利用外匯交易獲利投資者的另一個選擇。外匯保證金交易和外匯交易的主要區別在於前者利用了較小的保證金放大了交易規模，從而獲得較高的潛在收益，但同時也面臨較高的風險。

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外匯交易的入門知識

外匯交易相較於其他金融產品，比較不被大眾所熟悉，許多專有名詞也讓初入門投資者眼花撩亂。接下來會針對外匯交易的專有名詞，為大家做一些基本的介紹。帶你一次瞭解外匯交易的全面知識。

 

1. 外匯貨幣對

外匯交易一定有兩種貨幣參與其中，並且需要對比這兩種貨幣的價值，被稱為貨幣對（Currency Pair）。外匯貨幣對是指外匯市場上用來進行交易的兩種貨幣的組合，代表本次外匯交易的組合，例如 EUR ／ USD 表示歐元對美元的匯率，以2024年5月2日為例，這天的 EUR ／ USD是1.07，代表你要買 1 歐元需要花費1.07美元。

 

2. 基準貨幣

基準貨幣來自於外匯貨幣對，是在外匯貨幣對中排在前面的貨幣，它是交易中的基礎貨幣。比如以EUR ／ USD 為例，EUR 就是基礎貨幣，是在敘述時以 1 為單位計價的貨幣。比如 EUR ／ USD 的匯率是表示要用多少美元來買到 1 歐元；而 EUR ／ JPY 的匯率是表示要用多少日元來買到 1 歐元。

 

3. 計價貨幣

計價貨幣來自於外匯貨幣對，是在外匯貨幣對中排在後面的貨幣，是用來表示基準貨幣價值的貨幣。比如 EUR ／ USD，USD 就是計價貨幣，計算 1 歐元等於多少美元。或是 JPY ／ USD ，計算 1 日元等於多少美元。

 

4. 外匯交易中的「點」

外匯交易中的「點」是指匯率的最小變動單位，通常是小數點後第四位。例如，如果 EUR／USD 從1.2000上升到1.2001，這表示匯率上升了一個點。

 

5. 外匯交易中的「手」

外匯交易中的一「手」代表一個標準交易單位，通常是 100,000 單位的基準貨幣。主要被作為交易數量的計算單位，因為外匯交易數字很大，直接以我要買入「 1 手」或「 10 手」比較不容易造成單萬換算錯誤。

外匯交易的進行方式

了解外匯交易的基本知識後，要如何透過外匯交易獲利呢？外匯交易通常通過外匯經紀商或銀行進行，投資者可以在網路上找尋適合的外匯交易平台，開設帳戶並下單交易。一整套外匯交易的主要步驟包括選擇交易平台、開設帳戶、分析市場、下單交易和平倉結算，下面將一一為你說明。

 

1. 選擇外匯交易平台、開設模擬帳戶

一般人可以選擇透過銀行、外匯經紀商或交易平台進行外匯交易。而作為投資者，則可以選擇外匯交易平台作為主要工具。外匯交易平台是指由獨立交易商提供的電子平台或軟體，專為投資者進行外匯交易而設計。並提供即時市場報價、圖表分析以及外匯交易相關新聞等功能。有些外匯交易平台還提供模擬帳戶可以進行操作，在此也強烈建議投資者在下單前先使用模擬帳戶操作一遍。如IG Market 就提供約 20,000 美元額度的模擬帳戶戶頭供初學者進行操作。

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2. 選擇一種貨幣，實際下單交易

在熟練平台後，可以選擇買入或賣出某一貨幣對。建議先選擇一種自己比較熟悉的貨幣入場。並在平台上設定停損價位，以控制風險。

 

3. 經驗豐富後，嘗試不同的交易策略

在同一個貨幣對的前提下嘗試不同的操作策略，並試著從中獲利。比如一天之內快速交易、或是數天到一周之內的中期交易，放置較長時間的長期交易。進階投資者還可以使用外匯保證金機制，透過槓桿擴大自己的獲益比例。

外匯交易盈虧如何計算？

外匯交易最重要的便是要了解如何計算盈虧，才能精確算出投資者的獲利。通常外匯交易的盈虧因為基準有不同算法，以下一一為你說明。

 

1. 基於點數計算盈虧

點數計算盈虧是根據匯率的最小變動單位（小數點後第四位）進行的。計算公式為：點數收益／損失 × 點值 × 合約數量。點值 （Pip Value） 指的是指每個點的價值，它取決於交易所選擇的貨幣對和交易合約的大小。在這種方式下，盈虧以報價貨幣計價，而不是基礎貨幣。例如，若 EUR／USD 匯率由1.2000上升至1.2020，則收益為20個點，若交易合約數量為10，則盈利為20 × 10 × 點值。若點值為 10 美元，則最終營利為20ｘ10 × 10 美元 = 2,000 美元。

 

2. 基於開盤價和收盤價計算盈虧

開盤價和收盤價計算盈虧是以交易日內的價格波動為基礎的。計算公式為：（收盤價 - 開盤價）／開盤價 × 交易的名目價值。交易的名目價值通常是指交易合約的標準大小，具體取決於交易所或交易平台的規定。在這種方式下，盈虧以基礎貨幣計價，而不是報價貨幣。例如，考慮EUR／USD貨幣對，開盤價為1.2000，收盤價為1.2020，交易名目價值為10,000 歐元，則盈利為（1.3050 - 1.3000）／1.3000 × 10,000，盈利為16.67 歐元。

 

3. 交易成本計算

說明交易成本包括佣金和掉期（利息）。佣金是根據合約數量和資產表中的佣金費率計算。 掉期是因持有部位超過一天而產生的利息差。例如，若佣金費率為每手10美元，掉期為每手5美元，則交易一手合約的成本為15美元。

外匯交易的優勢與風險

外匯交易因為是全球最大金融市場，又具有可以 24 小時交易的高流動性，有不少投資優勢，但作為金融工具在投資也有一定風險，以下分別帶你了解。

 

外匯交易的「優勢」

外匯交易的主要有四大優勢，分別為24小時全球交易、高流動性、靈活的交易方式以及透明公平的市場。

• 24小時全球交易：交易者可以在任何時候進行交易，充分利用全球各時區的交易時間。
• 市場的高流動性：市場的高流動性，代表隨時隨地都可以找到買家進行迅速交易，且沒有交易金額門檻。
• 交易方式靈活：交易方式包括外匯期貨、外匯保證金等等，可以擴大獲利。
• 市場透明公平：市場規模大、不易被操控，且各國的國際消息公開透明，投資者可以根據公開資訊做出明智的交易決策。

 

外匯交易的「風險」

外匯交易的風險主要有三部分，分別為高波動性、高槓桿帶來的風險以及交易成本。

• 高波動性：由於外匯市場每天交易量龐大，價格波動劇烈，投資者可能面臨快速且不可預測的價格變動，這可能導致交易損失。
• 額外風險：使用高槓桿進行交易可能會帶來額外的風險，比如外匯保證金可以讓投資者用較少的資金控制更大數量的資產，但同時也會放大交易損失。
• 交易成本：除了點差之外，投資者還可能面臨其他費用，如交易佣金、利息費用等，這些成本會影響獲利。

 

結論

只要能弄清楚外匯交易的基本知識以及交易機制，並考慮好外匯交易的風險以及損益計算方式，也能夠作為一項有利的投資工具來使用，投資者在進行外匯交易時需要採取相應的風險管理策略，如：設置止損訂單、控制槓桿比例、合理分配資金等，以降低損失風險並保護投資本金。Caven投資成長家能夠幫助你了解許多外匯交易平台的相關知識，就讓Caven投資成長家陪伴你一起走進外匯交易的世界吧！歡迎訂閱Caven的Youtube頻道，也可以透過Facebook、Instagram或填寫線上表單與我聯繫。