May 22, 2024Foreign Exchange Basics

外匯交易時間怎麼選?一篇看全球外匯市場交易時間、常見問答!

外匯交易時間怎麼選?一篇看全球外匯市場交易時間、常見問答!(780x520)

 

 

外匯交易(Foreign Exchange,也被稱為FX),是將一個國家的貨幣轉換為另一個國家的貨幣,也就是以一種貨幣買入另一種貨幣。這種交易是成對的,也就是說一定要有兩種貨幣相互購買才能成立。而外匯市場(也稱為外匯、FX或貨幣市場)則是一個全球市場,確定了世界各地貨幣的匯率。這些市場的參與者可以買賣、兌換各種貨幣,而外匯交易時間因為涉及全球市場,也因此擁有高流通性的投資特性,這篇文章將帶你快速認識外匯市場以及如何投資。

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外匯市場包含哪些?

外匯市場是全世界交易量最大的金融市場之一,由全球的金融中心所組成,並分為即期外匯市場、遠期外匯市場、期貨外匯市場、選擇權交易外匯市場。外匯市場交易時間為每天 24 小時,僅在周末關閉。 

〈延伸閱讀:外匯投資入門|4大投資類型、交易策略,外匯投資平台這樣選!〉 

 

1.即期外匯市場

指買賣雙方立即履行的市場,外匯交易時間點在即期價格下,通常在交割後2天內執行。參與者包括銀行、或個人。比如,某人要去日本旅遊,就在市場上以價值5萬元的台幣兌換日幣,作為旅費。價格由當時的即期匯率所決定。以投資角度來說適合追求短期獲利、時常關注市場動態的投資人。

 

2.遠期外匯市場

遠期外匯市場指買賣雙方同意外匯交易時間在未來的某個日期,以一個確定的匯率進行外匯交易。參與者包括銀行、或是更大規模的國際企業。舉例來說,某間跨國企業知道自己三個月後可能需要大量美元來支付貨款,這家企業可以在在遠期市場上訂立合約,同意在三個月後以1.25的匯率交易歐元兌換美元,規避匯率波動風險。以投資角度來說適合有外資需求的大型企業或長期投資人。

 

3.期貨外匯市場

期貨外匯市場與遠期外匯市場不同的是:前者是透過雙方協議外匯交易時間,後者則是透過交易所決定金額跟交割日期,且具有可以開槓桿的特性以及高流動性。參與者通常是銀行或大型跨國企業。例如,一家法國跨國企業計劃從加拿大進口商品,並於5個月後以加拿大元付款。為了避免5個月後外匯市場上歐元相對於英鎊升值的風險,該企業買入3個月後到期的「歐元兌加元」外匯期貨合約,避免匯率波動風險。以投資角度來說適合有外匯投資經驗並願意承擔風險的投資人。

 

4. 選擇權交易外匯市場

選擇權交易外匯市場賦予投資者在未來某個特定日期之前,以某特定價格購買或出售外匯的權利,而不是義務。參與者主要是投資者或專業交易者。交易的主體是權利,而不是實體資產或貨幣。舉例來說,一個投資者可以購買歐元兌換美元的選擇權合約,以1.28的價格購買權利,但在到期前若匯率低於1.28則可選擇不執行。較適合熟悉全世界外匯市場,偏中高級的投資人。

 

全球外匯市場交易時間一樣嗎?最佳外匯交易時間是何時?

外匯市場是一個連續運作的全球市場,外匯市場交易時間涵蓋了全球各大金融中心的開盤時間。這些金融中心包括倫敦、紐約、東京、雪梨等地,它們的開市時間存在交叉重疊,確保了24小時不間斷的外匯交易。由於不同時區之間的時間差異,外匯交易時間為一天之中的任何時候,從而使得投資者能夠在自己方便的時間進行交易。外匯市場交易時間的連續性為全球投資者提供了更廣泛的交易機會,同時也增加了市場的流動性和效率。
 

全球外匯交易時間與限制

  交易日 交易時間 幣別或其他限制
澳洲市場
(雪梨)
週一至週五 02:00 ~ 12:00
  • 澳元、紐元
亞洲市場
(東京)
週一至週五 07:00 ~ 16:00
  • 日圓、澳元
  • 每月有5和0的日子,是日本企業資金結算日,對美元的需求會增高
歐洲市場
(倫敦)
週一至週五 14:00 ~ 23:00
  • 歐元、英鎊
  • 與美國市場重疊的時間,是交易最活躍的時間。
美國市場
(紐約)
週一至週五 20:00 ~ 05:00
  • 美元、加元
  • 美國公布的多項經濟指標可能會影響市場。
 

*交易時間(以臺灣時間計算、夏令時間為準)

 

最佳的外匯交易時間

最佳的外匯交易時間是「兩個市場交會時」,這時候市場波動性最高、交易量最大。以下是以台北時間計算的最佳外匯市場交易時間及市場。大致上,交易活躍度最高的重疊市場依序為:歐美市場交會、亞歐市場交會、澳亞交會。

 

最佳的外匯市場交易時間(以台北時間為準)

最佳外匯交易時間 原因
07:00 ~ 12:00 澳洲和亞洲市場重疊,波動性大。也是亞洲市場開盤的時段。
14:00 ~ 16:00 亞洲市場和歐洲市場重疊,日本市場即將收盤,而歐盤即將開盤,波動性比澳亞市場重疊更大。歐洲開盤時也會公布一些消息,造成市場波動。
21:00 ~ 23:00 是歐洲市場與美國市場重疊的時間,交易非常活躍,是全球市場交易量最大、最頻繁的時段。
 

較不建議的外匯交易時間

雖然外匯市場交易時間有24小時交易的特性,但還是存在一些較不推薦進場的外匯交易時間:

  • 剛開盤的階段:此時市場流動性小,容易造成虧損。
  • 每週五收盤階段:收盤前如果有新資訊加入,容易有較高的風險。
  • 遇到節假日:流動性小、交易量少,不適合交易。
  • 重大事件發生或有重要經濟指標宣布:此時市場劇烈波動,風險大。
 

外匯市場交易時間Q&A

外匯市場交易時間為24小時不間斷,使投資者可以在任何時間進行交易。了解較佳的外匯交易時間後,你是否對於外匯交易仍存在許多疑問呢?以下將透過問答方式為你說明。

 

Q1:在臺灣要怎麼買外匯?有哪些交易商?

在臺灣可以透過外匯交易平台進行交易,這些平台通常提供了易於使用的交易界面和資訊,讓投資者可以輕鬆進行交易,不同交易商的差別主要體現在監管機構、交易品種、手續費用等方面。

Caven投資成長家特別推薦「有提供良好中文服務」的IB盈透證券和IG Market。IB盈透證券受到美國證券交易委員會(SEC)和金融業監管局(FINRA)的監管,同時也在其他國家和地區獲得了相應的監管准許;而IG Market總部位於英國,受到英國金融市場行為監管局(FCA)的監管,並且在全球範圍內也獲得了其他監管機構的認可,並提供良好的中文服務。

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Q2:在臺灣,週六、週日也能進行外匯交易嗎?

臺灣的週六、週日是不開放的外匯交易時間,因為這兩天是外匯市場的休市日。另外,在臺灣無法進行外匯交易的特殊節日還有元旦、春節假期等,此時外匯市場也會休市。部分外國市場因為時差因素可以在週末進行交易,例如:澳洲市場在週末仍然開放。因此在入場時需要特別注意不同的外匯市場交易時間。

 

Q3:外匯交易需要支付哪些成本和費用?

外匯交易會產生一些費用和成本,主要包括點差(spread)、交易手續費、過夜利息等。點差是指買入價格和賣出價格之間的差額,通常是交易商的利潤之一。點差的大小取決於交易品種、市場流動性等因素。一般來說,主要貨幣對的點差較低,而次要貨幣對的點差較高。此外,有些交易商還會收取交易手續費,以及過夜利息,即持有倉位過夜需要支付的利息費用。

 

Q4:外匯交易市場是如何接受監管的?

外匯交易市場是由各國政府和監管機構監管的,這些機構通常負責監督市場的運作,保護投資者的權益,防止市場操縱和不當行為。在美國,外匯交易業務由商品期貨交易委員會(CFTC)和國家期貨協會(NFA)監管;在英國,則由金融行為監管局(FCA)監管;而在澳洲,則由澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管。這些監管機構通常要求交易商必須符合一定的資本金要求、透明度要求、客戶保護要求等,以確保市場的穩定和公平性。

 

結論

選擇適合自己的外匯交易市場需要考慮多個因素,包括監管機構、交易成本、交易時間等。投資者在進行外匯交易時應該注意市場風險,合理配置資產並選擇合適的交易策略。此外,也需要因應外匯市場交易時間選擇交易市場,如果你需要更多專業的外匯投資建議,歡迎諮詢Caven投資成長家