股市網站推薦：從「散戶的免費工具」到「專家級的付費資源」這邊都有！免費工具的好處就是很「省錢」XD，但普遍資源要自己整合；付費工具的好處是「省時」、「省力」，且會給你最「即時」內幕情報以及完整分析。沒有哪個一定好一定壞，唯一可以肯定的是：投資人一定要找到適合自己的分析工具和方式。

我通常都會建議初入股市的朋友：

1、學習一套完整的研究股票方式 (自行研究公司)
2、閱讀專業分析師的報告 (讓分析師為你研究公司)

絕對不要：人云亦云，別人買啥就買啥。(賠錢、韭菜模式)

最佳美股分析網站

你知道麼！統計顯示有花研究股票的投資人，平均下來每個投資標的持有時間會比沒研究的多1.6倍以上，這類投資人不輕易因為謠言或是新聞的消息而改變持有信心。股神巴菲特也多次表明「投資自己了解的標的」，並且「運用長期投資最大化複利效應」是散戶投資人致富的關鍵。

那有什麼工具可以讓你研究股票？接下來我會跟你分享10個我覺得最實用的網站，以及我都使用這些網站做什麼分析！他們都不約而同的幫我省下許多心力、時間。相信你跟我依樣生活工作就很忙碌了！一定不希望回家研究股票，還要花一堆時間統整資料！(我會吐血，我相信你也不想要)

每個績效好的投資人都會找到適合自己的完美股票，好的股票分析網站可以幫助你達成目標。

啊！ 對了再次強調很重要的理財概念：免費工具「省錢」，付費資源「及時」「省時」又「省力」。
 

2022最佳美股分析網站：

最佳綜合型篩選器：Gurufocus
最佳華爾街分析師評級：TipRanks
最佳宏觀股票篩選器：Finviz
最佳股價繪圖比較：Tradingviews
最佳基本面分析網站：MorningStar
最佳股息王者資訊：Dividend.com
最佳股息紀錄：SeakingAlpha
最佳ETF資源：ETF.com ETF.Database
最佳股市回測網站：Portfolio Visualizer

最佳綜合型篩選器(Gurufocus)

簡介：

Gurufocus是專門為價值投資者設計的股票分析網站，他有非常強大的股票分析報告，可以一目了然地查看每家公司的財務實力、盈利能力等，也可以看這些公司與同業之間或自己的歷史比較數據。如果你想知道投資大師(巴菲特、彼得林區)的13F持股報告，或是看蘋果、特斯拉等企業內幕高管的交易訊息，也可以在這邊獲得。

Gurufocus還可以找到每一間上市企業的三大財務報表(損益表，資產負債表，現金流量表)以及各式你想的到的估值方使(PE、PB、PC、PCF...)，這些財務報表最遠可以顯示到30年前。Gurufocus的篩選器，涵蓋估值，基本面，盈利能力，增長，股息等類別，甚至還有可以將股票的回測數據用可視化圖形呈現，功能非常多元。

如果你想知道國家或整個行業的經濟前景，可以使用Gurufocus的巴菲特指標和全球市場估值數據，查看美國和全球超過28個市場的市場估值是否合理。你也能評估美股各產業的席勒市盈率，以及瀏覽有關市場趨勢，銀行，生產和勞動力市場等600多種經濟指標！
 

Gurufocus平台截圖搶先看 (點擊放大)

使用心得：

Gurufocus功能非常多元！如果你要使用我有一個建議，先專注幾個你想研究的指標進行操作，等熟練後再使用其他的指標，因為他功能太多如果你想要一次都搞懂，那是不可能的(曾經有一位投資人，他想嘗試一次使用Gurufocus全部的功能，他現在已經改無腦投資ETF了 哈哈哈)

跟你分享我最常使用的幾個功能：

1、查看巴菲特的13F持股

巴菲特的持股常常給我許多投資的靈感

2、公司高管的內幕交易訊息

沒有人比公司內幕人士更了解企業，可以看高管的買賣來判斷企業的發展前景。

3、查看整體市場的席勒市盈率

可以輔助我判斷現在市場是貴還是便宜

4、各式股票估值模板

可以輔助我對企業進行估值，他的估值模板非常多元，且容易使用(PE、PB、PS、PCF...) 如果你是第一次使用Gurufocus，應該會有種被丟到金山銀山中，不知道該如何下手研究股票，這是非常正常的。

你可以像我一樣先專注看幾個指標，之後慢慢熟悉平台後再尋找更多指標，這樣子慢慢地你就會越來越熟練，熟練之後你會完全離不開Gurufocus (這是真的...不開玩笑) 因為它的功能真的是太強大且多元，一個網站幾乎涵蓋我接下來要介紹的所有網站的功能，但如果你要用到最完善的功能，需要升級為付費會員。喔！對了Gurufocus的廣告真的很煩人 (如果你是免費會員的話)...

Gurufocus會員計畫：

Gurufocus的會員計畫有分不同投資地區，美國、亞洲、歐洲、加拿大、英國、澳大利亞、非洲、印度，如果你想要多使用一個地區的搜尋功能，那就要額外多付費。

一個地區的搜尋功能
Premium (499美/年)
Premium Plus (1348美/年)
Professional (2398美/年)

會員之間主要的差別在於「付費會員可以獲得最多的歷史數據」、「沒有煩死人的廣告...」，許多財務數據或是回測功能免費會員都只能用到5年，但付費會員則是全部開通。

如果你想要有最全面的財務數據進行深入研究，那你可以跟我一樣升級到Premium Plus，他已經將所有的功能都打開，跟最高Professional只差在Professional可以獲得下市公司的財務數據，並且給你專屬的客服而已。以上會員都包含7天免費試用期，以及30天內無條件退費。也就是最多你可以免費使用37天。

Gurufocus有折扣優惠麼？ 

最佳華爾街分析師評級(TipRanks)

TipRank簡介：

TipRanks是一家來自以色列專門為分析師做排名的公司，在這個網站中你可以免費獲得8000多位華爾街專業分析師對美股企業的評級、還有各財經專家的觀點、對沖基金的持股 (想要跟單也沒問題)、以及最即時的公司內幕高層交易信息 (讓你知道誰在偷偷買自家公司股票)，等一系列的【領先指標】！

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TipRank使用心得：

TipRanks我使用了1~2年的時間，我可以總結TipRanks的優勢，那就是「極度適合追蹤財經專家的操作」。裡面會將許多華爾街分析師，財經部落客以及對沖積經經理人個別依照「報酬率、成功率」排名，重點獲得這些資訊是免費的，我覺得這個超香！

分析師可以透過這些實地訪談，可以比一般散戶先行知道公司是否下個月營收獲利會創新高，是否有機會漲價，毛利的變化情況，是否接到大單，這些都是股市的領先指標，也就是能獲得超額報酬的內線消息。

舉個例子：像我有追蹤一位分析師「Quinn Bolton」，他專職領域是「科技類」，在我寫這篇文章時他總績效在8000多位分析師中綜合排名第5名。

從2010年~2022年總共做了439次評級，如果以他評級的當下買進並持有一年的時間，那439次評級有275次(63%)的評級可以獲利，全部都跟單的話，一年後平均的報酬率是45.6%。(上述這些資訊TipRanks都有免費提供)

TipRanks有三種會員計畫：

Premium (29.95美/月)
Ultimate (49.95美/月)
Basic (free)

主要的差別在於Basic方案只能追蹤 1位專家、三支股票。(有追蹤的話email會及時通知分析師的最新報告)。不管什麼會員計畫都享有30天內無條件退費。

TipRank有折扣優惠麼？ 

<延伸閱讀：【美股分析網站TipRanks評價】給你免費的華爾街評級、中文圖解使用教學>

最佳宏觀股票篩選器(Finviz)

Finviz簡介：

FINVIZ 是 Financial Visualizations 的縮寫，他最大的特徵是「將數據變成可視化圖表」，這可以讓投資人更容易了解。 你也可以在這邊做技術分析的研究，基本面的資料也很全面，還有完整的三大財務報表，內幕人士交易買賣訊息，以及相關個股新聞等等... 您還可以將你想要的股票獨自篩選出來，並保存到您的設定的投資組合中，最多可以有 100 個投資組合。在這個投資組合你可以看到許多資訊以及相關新聞。

你也可以在這邊做技術分析的研究，基本面的資料也很全面，還有完整的三大財務報表，內幕人士交易買賣訊息，以及相關個股新聞等等...您還可以將你想要的股票獨自篩選出來，並保存到您的設定的投資組合中，最多可以有 100 個投資組合。在這個投資組合你可以看到許多資訊以及相關新聞。

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Finviz使用心得：

我喜歡使用Finviz來觀看SP500的股價漲跌，Finviz的可視化圖表是這個網站的賣點！非常的直觀好用，訂閱會員之後也可以進行投資組合的回測，這也是我非常喜歡用的功能，他能驗證我的投資策略在過往是否有效。他的免費會員功能夠用，但如果你想要蒐集「更久遠的數據」、「回測數據」、「最即時的報價」「更乾淨的使用介面」(他的免費會員版面廣告很多XD)，那你可以考慮升級到付費會員。

FINVIZ*Elite付費會員享有email警報功能，你可以在第一時間接收「內幕人士交易訊息」、「分析師評級變化」以及「個股新聞」，如果你是一個有點忙且很關心投資的人，那這個警報系統你應該會喜歡，他可以時跟告知你投資標的的最新動態。整體而言如果你是一般投資人，只想了解近年的數據，並且也沒有要時時追蹤投資標的的話，那Finviz免費會員就很夠用了。我自己是升到FINVIZ*Elite主要還是因為我希望得到最新的訊息。

Finviz會員計畫： 

Finviz有折扣優惠麼？

很可惜廠商沒有推出折扣優惠活動。

最佳股價繪圖比較 (Tradingview)

簡介：

TradingView 能分析全球的股票和基金，不同交易市場的股票都可以放在同一個表格比較 (Ex：台股美股比較)。這使得 TradingView 成為全球投資的最佳股票分析網站、篩選器。Tradingview分析的領域包含股票、債券、加密貨幣、貨幣、指數、期貨，你可以將以上投資標的放在一起比較，這是Tradingview我認為最突出的強大功能。

Tradingview可以篩選100多個基本面和技術指標，他的作圖功能也非常的強大，能夠根據您的喜好自定義篩選器和可視圖，如果你是一個日間交易者你一定會愛上他。它還有一個特色：能夠將經濟指標與公司的財務指標進行放在同一個視窗進行比較，以了解公司在各種經濟條件下的表現。

TradingView平台截圖搶先看 (點擊放大)

使用心得：

我使用過最強大的看盤軟件沒有之一，非常適合日內交易的投資人，畫圖功能真的是很好用。我最喜歡使用他的圖表功能，他的圖表功能不只可以看股價曲線圖，也能添加技術指標，並且將公司獲利等基本面指標一併加入進行比較。且他也有提供免費版本，但免費版個廣告跳出率很高，如果討厭一直被廣告干擾的人可以考慮升級成付費會員。
 

Tradingview使用教學，全世界都在用的的看盤工具

TradingView會員計畫：

Tradinview提供四種會員方案，
Free：免費
Pro：12.95 美/月 -> 10.5 美/月 (註冊會員價)
Pro+：24.95 美/月 -> 17.95 美/月 (註冊會員價)
Premium：49.95  美/月 -> 30.0 美/月 (註冊會員價)

會員功能最主要的差別在於，Free版本只能顯示一張圖，且一張圖上只能有3個指標，如果你你想要同時觀看多個投資標的、並且顯示多個指標分析，那你至少要到Pro版本才可以辦到。

而我自己是Pro+版本，雖然有些方法可以讓你不用買到付費會員，就可以在一張圖上使用多個指標，但那需要懂程式語言，然後我不懂所以就買到付費版本XD。不管什麼會員計畫都享有30天內無條件退費。

TradingView有折扣優惠麼？

廠商提供一次訂閱一年，可享兩個月免費使用。如果你沒有註冊會員就直接購買付費方案會比較貴，但如果你有註冊會員之後再升級成付費方案會便宜很多。

最佳基本面分析網站 (MorningStar)

簡介：

Morningstar 專門為價值投資者設計的網站，對各類基金以及股票都有量化評級(1~5顆星)，值得注意的是基金與個股的星號涵義不同，基金的星號代表過往的表現評分，個股的星號代表Morningstar分析師對個股的估值評分
 

什麼是晨星評級：

基金：根據基金的表現 (包括報酬和風險)，評估同類型基金的相對表現，評級分為1至5星，5星為最高，代表該類別中前10%表現最優秀的基金。

個股：星號越多帶表現在股價越便宜，星號越少代表價格越貴 (Morningstar分析師給予的目標價)

Morningstar可以分析全球股市包含台、美股，且Morninrstar也有提供10年期的三大財務報表，這是非常強大的功能，如果你要進行基本面分析那Morningstar可以給你強力的輔助。
 

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使用心得：

Morningstar研究個股的功能算很齊全，雖然他的報表最多只能顯示10年也無法顯示下市公司的財報 (Gurufocus可以顯示30年歷史紀錄、以及下市公司財報)。我什麼時候會使用它？ 當已經有明確想要研究的標的時，因為Morningstar找靈感的功能非常的貧乏，可以說是很爛...，你絕對不會想要使用Morningstar的股票篩選器尋找靈感，那個功能超級弱...根本無法為你篩選出什麼優質的標的。

但Morningstar的基本面財務報表，以及相關財務比率算分析網站中頂尖的，如果你是已經有想研究的股票，那Morningstar可以幫助你快速了解個股的財務狀況，特別是他可以免費提供10年期的財務報表，我覺得這是Morningstar最有用也是最實用的功能。 (光這點我就給Morningstar 80分哈哈)

喔對了！ 如果你是Firstrade券商的用戶，那你就可以免費使用Morningstra的會員功能，可以看到基金的評級，個股的評級等等。如果你想要使用morningstar的會員功能，那你可以申辦Firstrade帳戶，這樣你就不用花錢訂閱囉。
 

Morningstar會員計畫：

Free：免費
Premium：199美/年
Morningstra提供14天免費使用。

註冊用戶的好處：

• 創建、追蹤及分析您的投資組合
• 查閱詳盡的Morningstar分析報告
• 訂閱每月ETF通訊

<延伸閱讀：【2023年Firstrade開戶/入金/出金指南】Debit card提款心得、第一證券開戶教學>

最佳股息王者資訊 (Dividend.com)

簡介：

Dividened.com是專門為投資人提供股息被動收入資訊的網站，提供包含

以股息穩定發放程度排列的：

1. 股息貴族(Dividend Aristocrats) 股息發放10年
2. 股息冠軍(Dividend Champions) 股息發放25年
3. 股息王者(Dividend Kings) 股息發放50年

以股息增長性排列的：

1. 「股息挑戰者」(Dividend Challengers) 股息成長5~9年
2. 「股息競爭者」(Dividend Contenders) 股息成長10~24年 (需要付費)

並且Dividened.com也有提供

投資股息股應該要注意的股票參數：

1. 股息支付率 (Payout ratio)
2. 股息殖利率 (Dividened yield)
3. 股息成長率 (Dividened growth)
4. 股息支付日期 (Payout date)
5. 支付金額 (Payout amount)

以及非常少見的 平均填息日(Average price recovery)

如果你想要研究股息股，那這個網站絕對可以滿足你的要求，就如同網站的名字一樣XD。
 

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使用心得：

Dividened.com 除了我上述的資訊之外，其他的功能幾乎都要付費...但別擔心讓我教你用免費的時間就把Dividened.com吃乾抹淨XDD。如果你是一個很希望打造越來越多被動收入的投資人，那投資美股的股息成長股是一個非常聰明的選擇，美股有許多企業股息長年發放(20年以上)且每年股息增長率超過7%！

有人會說美股股息要被扣稅！(台灣人30%) 這樣很虧根本不值得投資，這邊我舉一個例子：假設一家美股企業每年配發5元的股息，且股息年增長率7%，雖然台灣人投資會被扣除30%的股息稅，但10年過後這家企業將配發約10元的股息(20年就會變成20元)，就算被扣除30%的股息稅還是有10年還是有7元股息，20年更有14元股息。這邊是想要表示：打造股息收入的最佳方法就是投資股息成長股，當下高殖利率的股票如果股息沒有增長那就無法抗通膨，投資越久也只會越來越劣勢。

Dividened.com可以提供所有你想的到的股息股，包含「現在高殖利率股息股」、「股息持續發放時間最長的股息股」，「股息增長率最高的股息股」，對想打造被動收入的人來說，絕對是非常好的分析網站。但如果你想要獲得以上資訊，就需要付費...，Dividened.com幾乎所有有用的功能都要付費，免費功能真的很少。

我自己是這樣使用Dividened.com，因為我們投資股息股並不會一直交易，只要買了基本就會一直持有到底，所以只要一次深入研究並將搜尋到的股票列出來，那之後就不用在使用到dividened.com了。

接下來要追蹤股息發放的穩定程度，可以看我下方介紹的Seekingalpha這個網站，這兩個網站建議一起使用，這樣你可以深入了解你投資的股息股，他股息發放穩不穩定、健不健康。如果你想要打造「越來越賺錢的股息被動收入」，那這期影片會跟你分享如何打造股息收入，運用「雙重複利投資策略」。
 

Dividended 會員計畫：

Free：免費
Premium：199 美/年
Dividended 享有30天內無條件退費。

最佳ETF資源 (ETF Database、ETF.com)

簡介：

提供ETF的篩選功能，讓投資人能快速找到符合自己期望的ETF。平台內也有許多產業相關的新聞，並且提供ETF相關教育文章，讓投資人可以進一步了解ETF投資策略。
 

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簡介：

ETF.com 是 ETF 新聞、數據和分析的權威機構。針對 ETF 和當前金融市場提供多樣化、基於事實的分析。
 

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使用心得：

每當我要尋找ETF的靈感，我會先使用ETF Database，我們可以在他首頁的工具欄中找到許多產業的ETF(加密貨幣、大麻、人工智能、新興市場...)，你會發現原來ETF的種類這麼多！ETF Database的ETF篩選器非常強大，你可以依照股票進行篩選，像是你可以尋找有包含TSLA的股票，或者是你可以依照地區篩選，也就是ETF的成分股可以選擇印度、中國、日本等等..

當你用ETF Database找到靈感之後，你可以轉移到ETF.com，ETF.com適合深入研究ETF，包含內扣費用、成分股、追蹤指數、常見估值模板、歷年報酬等等。你可以照我上面的步驟一起做，你就可以快速地找到你想要投資的ETF囉。
 

最佳股市回測 (Portfolio Visualizer)

簡介：

由德州有限責任公司 Silicon Cloud Technologies LLC 擁有和運營，提供一系列股票回測的量化工具，以及可視化圖形。
 

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使用心得：

每當我有一個投資組合想要測試的時候，我都會使用這個網站，像是股債配40/60、60/40、80/20。(不管是ETF還是股票都可以回測喔) 且在這個網站你也可以「設定股息再投資」，你可以知道你每年可以領多少股息(未扣稅)，或是你可以「設定你退休之後的提領率」，這樣你就可以知道你的投資組合在固定某個提領率的情況下，資產還能不能越變越大。

你也可以知道你設定的投資組合過往的波動性，以及他的報酬率是如何。這個網站在回測方面的功能我覺得是蠻不錯的，但有時候上面的數據會跟真實的有落差，如果有落差那一切以股票官網的為主。
 

Portfolio Visualizer會員計畫：

Free：免費
Basic：19 美/月 
Pro：39 美/月

什麼是股票分析網站？

股票分析網站是專門讓投資人研究股票的網站，好的分析網站都要有一個功能，那就是「篩選功能」，他可以方便投資人或是股票交易員，在數千支股票中找到符合自己期望的股票。投資人可以根據基本面或是技術指標來進行標的篩選，來縮小自己需要研究股票的範圍，大海撈針很困難你需要一個過濾器幫你把針篩出來XD。

篩選器功能越強大，你就能越快找到符合你期望的標的，有些分析網站還可以將多種篩選參數混合，這可以讓你獲得更精準的列表，省下茫海中找標的的時間。

 

好的美股分析網站要具備：

1. 多功能篩選器
2. 及時數據
3. 提醒警示功能

免費工具「省錢」，付費資源「及時」「省時」又「省力」。

如何使用股票分析網站？

每個網站都有屬於自己的篩選器，你只要打開篩選器的頁面，並依照你期望的特定標準使用篩選器即可。例如：你想要市值大於50億美金的企業、歷年EPS都大於0、且目前本益比是低於5年平均，等基本面或是技術指標。幾乎你想的到的參數在這篇文章都找的到，包含散戶情緒、企業網站關注度等等。

如果你是初次使用篩選器，你要記得你篩選的參數越多，出現的標的一定會越少，所以篩選時建議3~4個條件就很多了，找你最重視的參數當條件即可，否則你每次都列入10幾個參數，那你一定會常常碰到篩選器顯示【沒有任何標的符合】XD。

我應該在分析網站中找什麼資訊？

要從茫茫股海中找出適合優秀的股票這件事，一聽就是很累人的事情對吧！如果你是自己一支一支研究的話，那你一定有堅忍不拔的毅力和滿出來的時間。一個好的分析網站一定會有好的股票篩選器，好的股票篩選器需要有足夠的參數，且顯示結果需要直觀容易閱讀，而且最好要有排序功能，這樣你才可以更進一步深入研究。

此外有些分析網站適合日間交易(許多技術指標)，有些更適合長期投資(有許多基本面資料)。有些網站只能篩選美股上市股票，有些可以篩選全球股市。就看你自己的需求作使用。還有一個常常有人會忽略的一點，那就是這些分析網站最好要能保存你的篩選條件，否則你每次登入都需要不斷地重新輸入你的參數，會非常耗時、且費力。

股市分析網站真的有用麼？

我覺得一個好的股市分析網站，一定要具備篩選器的功能，要不然你就是在看一堆數據但沒有任何統整，這是非常浪費時間的事情。且有篩選功能才可以幫你從上千支股票中，找到適合自己的股票。

但篩選功能也是有它的侷限，那就是他只能篩選量化參數，但企業還是會受其他不確定因素影響，例如：管理層離職、被監管單位稽查、同業惡性競爭等等，以上這些不確定因素都無法靠股票篩選器找出來，所以投資時還是不能一昧地只看篩選器的數據就判斷股票好壞喔！

此外篩選器務必要追求「實時數據」，如果你所看的參數都是過時的數據，那這非常有機會促使你做出錯誤的投資決策。例如：你看3個月前公司高層都在買股票，所以你跟著買進，但俗不知公司管理層最近一周已經瘋狂出售手中持股，但因為你看的消息是過時的，這將會導致你在管理層拋售時反而接掉下來的刀子。

心得分享：我如何挑選股市分析網站

 

我挑選股市分析網站的策略：

1. 免費功能就要足夠吸引我，否則免談
2. 篩選器、等功能吸引我之後，我會購買付費功能
3. 試用30天有幫助我就續約，沒幫助抱歉掰掰XD

(每個分析網站都提供30天無條件退費)

我知道很多人不喜歡「花錢」，而我當然也不會說他就是錯的，但我更喜歡用金錢去買「準確」、「及時」、「歸類好」的大量情報，投資中錯誤的資訊或是延遲的情報，那獲利跟虧損會遠超這些會員費用。

免費工具「省錢」，付費資源「及時」「省時」又「省力」。