2026年IB開戶教學（含影音）｜盈透證券領「1000 美元新戶贈股」指南（台灣Interactive Brokers 開戶懶人包）
這篇是「盈透證券IB開戶教學」。我會結合自己實際開戶的經驗（為保證內容，Caven團隊會每半年開戶一次），以及數千名 IB 交流區成員的常見問題，幫你整理起來帶你避開。
2026年 IB開戶通常需要 3~4 個工作天（但有辦法可以加速「實測快 1 天左右！」）。目前IB盈透證券也提供新用戶「最高1000美元的開戶贈股」，文章中我也會教你如何獲得這個優惠，因為這個優惠如果一開始開戶沒套用到，那開戶入金後就拿不了了...
補充：你開戶後可能想看「完整IB盈透證券使用教學」，可點此跳轉至 🚀 IB盈透證券：全方位投資地圖。
目錄
Interactive Brokers 盈透證券是什麼
IB盈透證券（Interactive Brokers）是全球規模最大、歷史最悠久的國際券商之一，成立於 1978 年，且有在美國納斯達克交易所上市（股票代號：IBKR）。以下是IB盈透證券的簡單介紹：
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| 成立日期 | 1978 年（歷史悠久，全球化佈局完整） |
| 美股上市 | 美國 NASDAQ：IBKR |
| 監管機構 | SEC（美國證管會）、FINRA（美國金融業監管局） |
| 投資保障 | SIPC 最高保障 50 萬美元（含現金 25 萬美元） |
| 投資商品 | 美股、亞洲、歐洲、日本、ETF、債券、外匯、期貨、選擇權 |
| 開戶門檻 | 無最低入金要求（新手也可立即開戶） |
| 交易成本 | 手續費透明、交易成本極低、融資利率全球最具競爭力 |
<♦️製表：Caven投資成長家。資料來源：IB盈透證券官網>
如果你想深入了解IB盈透證券，可以參考這篇：<IB盈透證券評價與安全性全攻略：老用戶心得分享>
在IB開戶之前，我想跟你分享我的經驗，IB盈透證券有提供「IB推薦朋友計劃」，這個計劃是讓「原有用戶」邀請「新人」加入，新人可以獲得IB開戶贈送的IBKR股票（對，是他們自家的公司股票，新戶越多贈股越多，股價越高？）。但這個優惠必須在開戶時就先套用！
Caven 有詢問IB官方，他們表示入金後就不能再補登計畫。所以下面我會先跟你分享如何拿到IB的開戶贈股（先確保你拿到你能拿到的！），然後再進行詳細的開戶教學喔。
除此之外，我還想跟你說，我們Caven投資成長團隊有創立「IB盈透證券非官方-中文交流區」，創立這社團的主因：我自己本身也是用戶（目前IB帳戶資產超過40萬美元）所以我非常在意平台安全、使用問題，以及未來發生問題時，我們台灣用戶能否一起交流、互相支援、甚至一起發聲！所以有一個活躍社群我覺得很重要！我們的意見會變得非常有份量！
畢竟一個人勢單力薄，可能難以維護自身利益，所以如果你的看法也跟我一樣，那歡迎加入「IB盈透證券非官方-中文交流區」。
IB盈透證券開戶「優惠贈股1000美元」
雖然領取方式很簡單，但IB官方對於「IBKR贈股」有一套嚴格的規定。如果沒搞懂規則，這最高1000美元的IBKR贈股，很可能會被收回。為了保障你的權益，我強烈建議在IB開戶後花 3 分鐘看完這篇攻略：
<最新 IB盈透證券開戶優惠｜領取規則與獎勵補登教學>
IB盈透證券開戶「2026最新版流程」
IB盈透證券開戶，主要有下面5大重點，整個線上申請流程約需 10-15 分鐘：
- 準備資料： 準備好國民身分證（或護照）與地址證明（如銀行對帳單、水電費單）。
- 註冊帳號： 進入 IB開戶頁面 點選「開立帳戶」，設定用戶名、密碼與電子郵件。
- 填寫資料： 依序填寫個人資料、財富來源、交易經驗、投資目標。
- 簽署協議： 確認稅務居住地（台灣用戶填寫 W-8BEN 表格）並進行電子簽署。
- 驗證身分： 上傳身分證件照片，驗證身份即可。
IB盈透證券 開戶、優惠領取 影片教學
除了下面的圖文教學之外，你也可以觀看影片進行快速開戶喔！
IB開戶第 0 步 : 事前資料確認
IB盈透證券開戶條件：你符合嗎？
| 帳戶類型 | 開戶年齡 |
| 現金帳戶 | 年滿 18 歲 |
| 保證金帳戶 | 年滿 21 歲 |
請先準備以下資料，避免中途卡關被退件：
| 項目 | 說明 |
| 身分證明 | 擇一：國民身分證/護照（需在有效期限內） |
| 地址證明 | 擇一：國民身分證/水電費帳單等...需有你的姓名與地址 |
| 穩定的信箱（例如Gmail），IB所有通知都會寄到這個信箱 | |
| 常用手機 | 接收開戶認證簡訊、往後登入接收驗證碼 |
提醒！IB開戶時手機請務必使用自己「不會更換的門號！」，交流區有人原本在德國工作，結果他開戶就用德國的手機，後來換工作到瑞士，然後德國手機門號就停掉了！這導致他無法登入帳號（無法驗證身份）。後來是聯繫IB客服，修改認證的手機才得以重新登入！
建議用台灣的門號，一個月幾百塊錢就能維持，就算你真的在世界各地工作，只要門號還在，你都能收得到登入驗證碼、簡訊！
IB開戶第 1 步 : 領取IB開戶優惠
✅ 盈透證券官網（僅供登入）：下面這是IB的中文官網（網域一定是：https://www.interactivebrokers.com/...），它一樣可以進行IB開戶，但如果你從IB官網進行開戶入金，那就悲劇了！你會無法參與「IB推薦朋友計畫！」也就是無法獲得「IB開戶贈股」。
✅ IB開戶推薦朋友連結（含贈股資格）：這是IB的推薦朋友計畫連結，我這邊放上兩個連結，請確保你可以到達正確的頁面（兩個都可以試試）。認證「$1000 of IBKR Stock for free」的標示。
IB開戶第 2 步 : 創建用戶名、密碼
進入IB盈透證券開戶的頁面，先點擊右上角，可以選擇你習慣的「語言顯示方式」。再來你需要在此設定「未來登入的電郵、用戶名稱與密碼」，並選擇居住國家。（請拿本子記錄下來）
【驗證Email】
接下來會進行email驗證，前往你剛才填寫的email信箱。尋找寄件者為「Interactive Brokers Client Services」的信件。
信件標題通常會是「請確認您的電子郵件地址」。提醒：如果你沒有在「收件匣」看到這封信，可以到「垃圾郵件」或「所有郵件」分類中查找，有時會被誤判為廣告信。
【選擇帳戶類型】
IB開戶有三種帳戶選項，台灣人只能開「個人（一個人持有人）」或「聯名（兩個持有人）」帳戶（都可以領取「IB開戶優惠最高1000美元IBKR股票」）。
提醒：開戶者必須最少滿18歲。IB交流區就有人問：聯名帳戶能不能由「我＋10歲小孩」一起開戶？。答案「當然是不行」！。
接下來你可以選擇「輸入語言」，台灣人當然就選擇繁體中文囉～
IB開戶第 3 步 : 填寫個人資料與財富來源
提醒：「IB帳戶姓名」與我們未來匯款銀行的「外幣帳戶姓名」必須相同，否則資金會被原路退回。所以你這邊填寫的英文姓名可別亂填！（雖然姓名開戶後也可以更改）。
如果還不確定你的英文姓名，可以先到 外交部領事事務局 進行你的姓名翻譯，之後你開立銀行的外幣帳戶時，姓名就照這個即可。Last Name（姓）：WANG。First Name（名）：XIAO MING。
Caven我覺得不用勾選，因為我自從2019年IB開戶成功後，IB所有通知都是透過信箱（後面會有條款勾選「接受所有通知改為email、或是站內信」），完全沒有收過任何實體信件。
【輸入你的個人資料】
填寫你的個人資料，稅務居住地選擇台灣。對了！「我有納稅人識別號」已經默認打勾，不要取消！否則系統會可能因你視為不明身分，而統一進行最高的稅款（資本利得都要課稅...）。
【填寫你的身份證明】
等下會須提交「身份證明文件」。我建議台灣人！就是國民身分證就好，一件當兩件用，還沒有有效期。
【確認你的僱傭狀況】
接下來 IB會詢問我們的「工作、收入、資產狀況...」，你可能會覺得問這麼多幹嘛？這是因為IB需遵循FINRA等監管規範，了解用戶的「承擔風險能力、以及意願」，這會形成用戶的虛擬財務畫像。然後IB就會依照這個財務畫像，判斷「你可以交易什麼商品」！
提醒！如你填寫職業為「廁所清潔工」，但收入寫「年薪10萬美元」，系統可能認為資料有誤，要求補件驗證。
IB中文交流區就有人分享：他為了投資高波動性的衍生性商品（槓桿ETF、選擇權...），結果就虛高自己的工作、收入、資產！一開始申請過了，但後來IB要求提出證明，他當然就沒有！想當然權限就被取消了，事情還沒完，之後他只要改財務畫像，都一定會被要求提出證明...（說好的信任呢）。
【填寫你的財富來源】
財富來源可以多選，多元且穩定的財富來源有助於提高你的財務畫像（代表你能承擔更多市場風險，能給予你的投資權限也越高）。
還是要再次提醒：IB會不定期進行隨機抽查，需提供證明（如薪資單、存摺明細...）。所以請勾選你「真的拿得出證明」的項目。
【確認帳戶資料&安全問題】
基礎貨幣就是我們面板顯示的計算單位。如果你主投美股、美債，那選擇美元是最直觀的。（帳戶還是可以同時持有日圓、歐元等他國現金）開戶成功後也可以「隨時在後台修改基礎貨幣」。
撥打IB電話客服時，客服需要核實身份，這三個問題他可能會問你，但我自己的經驗，他們基本是問生日、身分證、帳戶有什麼股票...。
你可能會跳出這個「Confirm Your Address(es)」的驗證視窗。為什麼會有這個視窗？因為你的地址可能偏「鄉下、舊式」，這使得系統無法判斷（像：鄰、巷....），但如果你確定地址跟「你的地址文件一樣」，那就點擊「繼續使用本信息」即可。
IB開戶第 4 步 : 手機號碼驗證
若你在這裡發現「簡訊一直沒收到，無法驗證！」，別緊張「不要關掉畫面」，先下載 IBKR Mobile App 進行 IB Key 驗證。詳細操作請看下面這篇文章。當你驗證成功再回到本頁面，重整畫面即可。
<延伸閱讀：警急！盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦？用IB KEY驗證即可>
IB開戶第 5 步 : 選擇交易帳戶與商品
這就是前面提到的「財務畫像」。如果財務狀況很差，系統會限制你買進高風險產品。雖然要照實填寫，但若填寫過於保守（例如資產小於 2 萬美元），你就可能無法交易。請在「真實狀況」與「目標權限」之間取得平衡。
黃金公式：資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入。若你希望未來能交易美股選擇權（Options）或其他衍生性商品，你可以參考此邏輯進行填寫，有助於順利通過審核。（僅供參考！）
- 年度淨收入(USD) 50,000 - 100,000
- 資産淨值(USD) 250,000 - 500,000
- 流動資産淨值(USD) 250,000 - 500,000
【複雜與槓桿交易所交易產品】
這就是「承擔風險意願」，IBKR會依照我們填寫的投資目標進行判斷。
- 現金帳戶：有多少錢買多少股，適合長線存股族，不可融資。
- 保證金帳戶：可以進行融資、賣空...等更靈活的選擇權策略。
Caven我是建議開啟，因為股票都有交割規則，如果你用「現金帳戶」頻繁買賣，很可能會「違約交割」。但若是「保障金帳戶」那系統會自動融資，這樣整體調度資金就很靈活。
【股票、債券】
這裡可以選擇你想要交易的商品，當然「股票、債券」這是必備的，我們先勾選，其他商品如果你之後想投資，也可以在IB網頁版後台直接提交申請喔。
交易經驗不會抽查，之前IB交流區有人分享：我填寫交易經驗一年，結果開通權限需要「額外上IB提供的交易課程」...。至於下面的規管信息，是為了防止內線交易，大多數用戶選「否」即可。
獲得途徑：選擇橫幅廣告、社交媒體或YouTube即可
IB開戶第 6 步 : W-8BEN 稅務資料確認
這就是非美國投資人的稅表（W-8BEN），只要我們使用海外券商就需要填寫這表格（每隔2~3年系統都會要求更新），前面我們填寫的資料其實就是W-8BEN稅表的一部分，這邊你只要確認資料正確性即可。
<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？沒更新會被誤扣稅！>
雖然許多國家與美國有租稅協定（可降低股息稅），但目前台灣與美國之間並無相關協定優惠。
這邊勾選「是」表示「你上述提供的資訊真實無誤」。另一個則是同意「IB盈透證券以電子化方式發送稅務帳單」不再寄送紙本。
所以前面Caven我才說：不用額外填寫郵寄地址，反正他不會寄紙本信。
簽名表示確認。
股票收益增強計劃：
參加：IB會將我們的股票、ETF借給他人（如果有人要借），而我們可以分得「一半借券的利息（另一半IB拿走）」，是一個被動收入～如果你是長期投資的散戶，那就加入。但如果你是「超大股東」那不建議加入，因為當股票被借出去，那就會喪失股東投票權。
此計劃可以隨時終止，股票也可以隨時賣出。
IB開戶第 7 步：簽署交易協議
再次確認帳戶信息正確與否，有誤就修改。
這邊有許多協議需要同意，雖然我知道還是會有人不看就簽同意！（就像辦信用卡一樣，有多少人會去看信用卡協議？）
但我這邊還是建議你最少用「AI幫你整理重點」看過一遍！把協議點開，然後複製、貼到 AI 請他幫你翻譯並重點整理，我們還是要對自己使用的工具條款，有一定的了解喔
再次電子簽名。
如果你是「美國用戶」那就會直接審核通過（系統會直接擷取美國政府資料）。但我們是「非美國人」系統就會要我們進行「身份驗證」。
IB開戶第 8 步：上傳證明文件
接下來進行身份、地址驗證
台灣人來～強烈建議選擇 「國民身分證」，因為它能同時滿足「身分＆地址」雙重驗證。
選擇「簡化驗證」能透過手機GPS定位，快速認證地址證明文件。
要確認你是本人在操作，等下會要進行人臉驗證。
拿起手機掃描QR Code。
很簡單，接下來就照著步驟操作。
拍照要清晰不反光。
接下來是人臉驗證，長得跟你身分證上面一樣就行（脫眼鏡、露耳朵、別蓋頭...基本的）
當你手機證明完成後，將電腦畫面重整，此時你會發現上面出現「申請狀況：恭喜！你的帳戶可以獲得新客送股」。
如果你過去沒用過IB，卻沒這段話，那可以肯定你沒有套用到「IB推薦朋友連結」。補救方法如下
點擊右上角頭像，選擇「取消申請」，然後用IB推薦朋友連結再開一次！
IB開戶第 9 步：加速審核「提早入金」
那，我們已經把「所有開戶資料都提交送審了」，但如果你想要加速IB開戶審核！有方法的，就是「提早入金」
「創建存款通知」是告訴IB「我是有價值的用戶，給我快速通關！」。這樣審核優先級會提高，比空帳戶快很多（平均2~3天即可審核成功）。
<延伸閱讀：IB盈透證券 入金教學- 新手也可 3 小時到帳>
選擇最通用、穩定的「銀行電匯」。
創建IB入金指令。
將IB給的收款銀行訊息，填入「台灣的銀行電匯單中」就可以匯款囉。更詳細的IB入金操作，你可以看這篇文章
<延伸閱讀：2026 IB盈透證券入金教學：電匯流程、3小時速到帳>
IB開戶第 10 步：等待帳戶審核通知
提交所有開戶資料與證明文件、並入金成功後，約 1～2 天內會收到 IB 寄來的 E-mail「Interactive Brokers帳戶獲批」，表示你的帳戶已通過審核。
IB盈透證券交流區「中文圈新手必加」
如果你對 IB 盈透證券的「出入金、交易、資金管理」有任何疑問，那麼你可以加入這個社群。
為什麼要加入 IB 盈透證券中文交流區？
- 常見的 IB 開戶、入金、下單...等問題，我Caven投資成長團隊，都會在社群內解答！
- 所有投資人能夠在這裡自由交流（平台心得經驗分享，禁忌投資報明牌）
- 可以獲得最新 IB盈透證券訊息、平台教學與專業解答！
IB盈透證券帳戶「LITE & PRO 差別」
盈透證券有兩種帳戶類型：IBKR LITE 另一種是 IBKR PRO。我直接給你結論：如果你不是「美國居民」那不用煩惱這個問題，因為 IBKR LITE 只提供給美國當地居民使用！非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。
也就是說：非美國用戶只能選擇 IBKR Pro（無 LITE 選項）。所以如果你是台灣、香港、澳洲、新加坡等地的用戶，IBKR Pro 就是你唯一的選擇。
盈透證券 免手續費版本！只有美國人可用？
這其實和 2019 年開始的美股券商價格戰有關。當時像 Robinhood、Firstrade 等券商相繼打出「$0 交易手續費」，吸引了大量年輕投資者，而這也迫使盈透證券（IBKR）推出「Lite」帳戶對抗。
但我們前面提到了「免手續費不等於免費交易！」。你沒被收交易費，但實際上可能是「用點差付錢」——這就是所謂的隱性成本，也正是專業投資人不喜歡的地方。
<延伸閱讀：Firstrade免手續費，那第一證券要賺什麼？專家：「隱形費用」揭密！>
IBKR Lite vs. IBKR Pro
| 帳戶類別 | IBKR LITE | IBKR PRO |
|---|---|---|
| 適用對象 | 美國居民 | 所有人 |
| 美股收費方式 | 免費 | 階梯式/固定式收費 |
| 美股交易手續費 | 免手續費 | 每股 0.0005 美元 |
| 即時報價 | 美股主流交易市場（免費） 其他付費 |
延遲報價（15分鐘） 需要付費提升 |
| 融資利率 （視情況調整） |
基準利率＋2.5% | 基準利率＋1.5% （金額越高越低） |
| 資金閒置可得利息 （視情況調整） |
基準利率－1.5% | 基準利率－0.5% |
| 盤前盤後交易 | 07:00 - 20:00 | 04:00 - 20:00 |
IB盈透證券「🚀全方位投資地圖」
建議將本頁加入我的最愛，方便查找操作教學：
IB盈透證券 常見問題-最新回覆
下面我會跟你分享，投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況，這也是我從以前到現在使用的經驗，相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。
Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎？
可以。到官網登入帳號，在後台【帳戶設置】中可重新提交資料修改，例如地址、稅務資訊等。不過，若涉及敏感身份資訊（如姓名），需重新審核。
Q2. 盈透證券IB夠安全嗎？
IB盈透證券（IBKR）是美國上市券商，股票代碼 IBKR，受 SEC 和 FINRA 監管，也是 SIPC 會員，客戶資金與公司資產完全隔離。許多台灣的複委託下單其實就是透過 IBKR 執行的。
Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別？
要換成日圓。如果沒有日圓現金（只有美元現金），那系統會自動「借日圓」讓你交易日股。
Q4. IB盈透證券有手續費嗎？
有。IBKR Pro 帳戶使用的是明確收費制，手續費透明清楚。反觀「零手續費券商」則可能透過 PFOF 模式在報價上產生隱藏成本。
Q5. IB盈透證券需要管理費嗎？
2021年起已全面取消最低資產與管理費限制。使用者只要開戶即可，不需擔心被收取帳戶閒置費。詳情可看官網資訊
Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎？
不行。入金帳戶名稱必須與你的 IB 帳戶同名，否則資金會被退回。
Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎？IB在台灣是非法的嗎？
台灣法規限制外商券商設立實體據點，因此 IB 沒有在台灣開辦分公司。但這是政策考量，非安全疑慮。IB 是合法券商，且被多數券商、法人單位採用。
Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎？
可以。登入IB官網->點擊「右上角頭像」->點擊「設置」->點擊「股息選擇」即可「開啟股息再投資」功能。不過請注意：每筆股息再投資仍需支付交易手續費。
Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少？
可以。登入IB官網->點擊「右上角頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「股票-編輯」->勾選「全球（小數股交易）」。即可交易小數股（例如 0.001 股），非常適合資金不多的小資族。
Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次？
每兩年需重新提交一次。IB系統會主動通知用戶更新。
Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力，哪一個才是戶頭真正的現金餘額？
請看帳戶內的「Settled Cash（結算現金）」，才是真正可以動用的資金。其他如「購買力」是包含信用交易借貸額度，不代表真實現金餘額。
Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎？
可以。你需在 IB 網頁版操作轉倉流程，IB 會通知舊券商進行資產轉移。注意：舊券商可能會收轉出費用（如 Firstrade 轉出費為 $75），IB 不補貼此費用。
<延伸閱讀：【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定！轉股票就是輕鬆>
Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券？
台灣使用者開設的是 IB 美國總公司帳戶（IB LLC）。若你在香港、新加坡開戶，則會開在當地分公司。
Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎？
只要你開的是美國總公司的 IB LLC 帳戶，就屬於離岸戶口，也適用 SIPC 投資人保險保障。
Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態？
登入 IB 官網後，點選右上角頭像 → 設置 → 帳戶設置 → 個人資料 → 稅務表格，即可查看目前表單填寫狀態。若需更新也可直接操作。
<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？手把手填寫教學>
Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債？
請先開通債券交易許可（設定 → 交易許可 → 債券）。之後可在網頁版或 TWS 平台中使用「債券掃描儀」選擇標的、查看殖利率、下單購買。也可設定到期自動贖回、或提前賣出。
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