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  • 【2023年盈透證券IB開戶/優惠/入金教學】三天審核過!台、港適用(Interactive Broker)

Last updated on 10 3 月, 2023

盈透證券開戶入金教學
這篇跟你分享IB盈透證券開戶圖解教學(台灣人適用),這家券商Interactive Brokers 盈透證券,簡稱為IB或是IBKR,這家券商有在美國上市,所以有受美國證券交易委員會的監管,安全性非常的高。

投資商品方面:你可以使用IB買美國股票、ETF之外,還能投資全球的股市(例如:受中美貿易戰影響,經濟正在起飛的越南、印度...),且在2021年起可開始投資「加密貨幣」。現在IB開戶有優惠獎勵「最高可達1000美金喔」!
介紹股票

Interactive Brokers 盈透證券背景

Interactive Brokers logo (盈透證券)

盈透證券的桌面應用程式,功能非常多元。我們可以實時監控市場數據、也可定制專屬的圖表、觀看流媒體新聞等等


我還沒看過哪一家海外券商的商品普及程度能跟他媲美!如果你是喜歡投資多種商品的投資人,且非常注重投資訂單的品質(價格精準沒有點差),那IB盈透證券會是你非常好的選擇。

同時IB盈透證券也是美股上市公司(股票代號IBKR),不只受到FINRA監管也受SIPC保障(美股券商保障),再加上他是很多台灣券商的「上手券商」,這就表示你在台灣用複委託買海外股票,那很大機會台灣券商是透過盈透證券下單。

IB盈透證券的功能很多,初次接觸難免會不知措!這邊就讓Caven一步一步教你如何IB開戶以及IB入金,文末也有Caven對IB盈透證券的一些使用心得,相信能幫你避開一些地雷區,那我們馬上開始開戶吧!

盈透證券各地客服:
因為盈透證券在台灣並沒有據點,所以只能撥打其他地區的客服電話
中國客服:+86 21-60868586。
香港客服:+852-21567907。
新加坡客服:+800-1013456。
服務時間:工作天08:00 - 17:00。

InteractiveBrokers 平台截圖搶先看! (點擊放大)

盈透證券 介紹

盈透證券 介紹

盈透證券 期權頁面

盈透證券 期權頁面

盈透證券 應用程式介面

盈透證券 應用程式介面

盈透證券 網頁介面

盈透證券 網頁介面

盈透證券 IB開戶優惠「送1000美金」

Interactive Brokers logo (盈透證券)

對了!在開戶之前我想跟你分享你的權利,這是一個你應該拿到的IB開戶優惠獎勵」。此優惠獎勵最高可達1000美金喔。


建議你可以先點擊此處前往盈透證券官網,搭配我下方的介紹會更好了解喔。


要如何獲得這1000美金?

只要你使用我的專屬優惠獎勵連結開戶IB,並於開戶完成後30天內入金10000美金」(可以是股票或是現金等形式),你就可以獲得價值100美金的IBKR股票(1%);接下來你帳戶每多存入100美金,你就可以獲得價值1美金的IBKR股票,每個帳戶最高可獲得價值1000美金的IBKR股票。


注意:贈送的IBKR股票價值每天會根據你帳戶中的平均餘額調整。此時贈送的IBKR股票還不能賣出,必須至少保有一年方可使股票解禁。(可以想成盈透證券送你1%的年報酬!)


舉例:

小明使用專屬連結在IB開戶,並且在收到開戶成功通知後,30天內入金五萬美金,並且保持帳戶餘額超過一萬美金持續一年,最終小明可以獲得價值多少的ibker股票?


答案:價值100美金的ibkr股票。 (因為一年後小明最終帳戶餘額只有1 萬美金,所以只能拿100美金價值的ibkr股票)


這過程你並不需要再做額外操作,應該還蠻不錯的,你說對吧!

開戶時真的不要錯過盈透證券IB開戶的優惠活動。我當初開戶時可是都沒有這個活動,超可惜。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (33)

盈透證券 IB開戶教學

盈透證券 IB LOGO
  1. 盈透證券開戶前資料確認
  2. 使用IB開戶「1000美金優惠連結」
  3. 詳細盈透證券IB開戶流程
  4. 加密貨幣交易開通
  5. 上傳身份、地址證明文件
  6. 等待帳戶審核通知


好接下來我將會針對 IB盈透證券開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。


Caven開IB盈透證券帳戶約5次左右 (2019~2022 幫別人辦+教學,我是義工麼XD),有一些該注意的地方我會特別點出來,讓我們一起一次搞定!不要被退件!讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程,並且在一週內完成審核。


盈透證券IB開戶門檻:

  1. 開戶年齡:非美國公民須滿18歲才能開戶
  2. IB開戶入金門檻:已取消
  3. 每月帳戶管理費:已取消


盈透證券IB開戶要求:

  1. 身分證明文件:護照、身分證(擇一)
  2. 地址證明文件:護照、身分證(擇一)
  3. 信箱:私人Email
  4. 手機:私人手機
IB如何開戶

那事不宜遲我們馬上開始吧!

如果你不想要看這麼多文字,這邊我有用影片的方式跟你介紹,可以來看喔!

2023年最新的「IB開戶、優惠、入金」教學影片。

第一步 : IB開戶資料確認

盈透證券 IB LOGO
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盈透證券IB開戶進度 0%

那在盈透證券IB開戶之前,有什麼門檻需要知道的?還是有什麼需要確認麼?


過去IB盈透證券有最低入金開戶門檻(需要1萬美金),因為IB盈透證券之前主要都是服務各國的基金經理人,如今開始轉向服務一般大眾投資人,所以就取消最低入金門檻,並且也刪除每個月的帳戶保管費(2021/7 新政策) ,這個變動對一般散戶投資人真的變友善許多!

以上種種讓我對他的好感度持續上升,他的服務態度有點像是耐看型的女朋友,越來越順眼! (可點此前往盈透證券官網 了解更多優惠)


在IB開戶之前你請將下面這些文件先準備好,這樣等等你開戶可以更順利:

IB如何開戶

身分證明文件(擇一):

護照/國民身份證/駕照/外國人身分證 (身分證明文件需在有效期限內)

IB開戶身份證明文件(護照、身份證、駕照、綠卡)

地址證明文件(擇一):

銀行對帳單/對信用卡帳單/國民身分證/駕照/證明地址/水電帳單/固定電話帳單。(這些文件必須同時呈現地址以及你的姓名)

盈透證券開戶-地址證明文件 不可過期(身份證、駕照、水電帳單

常使用的Email

往後IB盈透證券有任何消息,皆會透過此郵箱通知你。


可以使用的手機

開戶期間會需要認證手機。


Caven使用心得:

建議證明文件使用【國民身份證】,身分證可以一件當兩件使用,身分證明文件、地址證明文件 (一起證明)。

第二步 : 前往IB開戶頁面

盈透證券 IB LOGO
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盈透證券IB開戶進度 10%

點擊下方IB盈透證券優惠連結前往IB官網

(由於網站不時改版畫面位置可能會有所差異,但開戶原理是一樣的)

盈透證券開戶優惠

第三步 : IB開戶流程

盈透證券 IB LOGO
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盈透證券IB開戶進度 15%

接下來就跟著圖解步驟開始申請帳戶吧~ GO!GO!GO!

【建立你的用戶名與密碼】

如果看不懂簡體中文的介面,在畫面右上方可以調成繁體中文介面或是英文介面。


如果開戶過程臨時有事情也沒關係,之後點擊左下方即可接續開戶喔。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (1)

【驗證你的帳戶】

到剛剛輸入的郵件信箱收取驗證信。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (2)

在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信,打開後點擊「驗證賬戶」。如果沒看到這封信,可到「所有郵件」中查找。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (3)

【登錄你的帳戶】

輸入剛設定的「用戶名稱」以及「用戶密碼」,並點擊「Login」。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (4)

【選擇你的帳戶類型、使用語言】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型,這邊教你如何申請「個人賬戶」。


選擇你申請時要填寫的語言,如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外,都可以用中文輸入(我覺得超方便!)。


選擇「繁體中文」->點擊「繼續」。

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盈透證券IB開戶進度 25%

【輸入你的聯絡資料】

這邊需要照實填寫你的個人資料,並且此處的資料需要跟身份證明文件上的相同!英文名字須跟護照的相同。


補充:這邊的聯絡資料就是帳戶持有人的資料,以後不管是「入金的匯款人」或是「出金的收款人」,都必須跟帳戶持有人相同! 很重要!!


不能使用別人的銀行帳戶幫你入金,或是出金到別人的銀行帳戶。(券商不接受第三方匯款) 因為太多人問我這個問題了,所以這邊先跟你說明。


沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」,進行姓名中翻英。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (6)

Caven使用心得:

姓名填寫範例: 王曉明=WANG,XIAO-MING
First Name:WANG
Middle Name:XIAO
Last Name:MING

如果前面輸入語言的地方你選擇【繁體中文】,那這邊的資料都可以用繁體中文進行輸入囉!輸入的地址需要和地址證明文件的相同。電話號碼要輸入國際碼。


補充:這邊有一個選項「郵寄地址與此不同」,Caven認為是不用特別分開,因為後面開戶過程,可以設定把所有的資料都以電子方式寄至Email信箱。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (7)

Caven使用心得:

地址認證方面比較多人有疑問,有時系統會跳出訊息表示無法辨識地址,此時你可以再嘗試幾次輸入或是重新整理頁面;如果都不行就選擇「依舊使用此地址」之後系統就會交由人員辨識。


還是可以開戶成功,只是人員辨識的話,開戶速度會稍微慢一兩天。

【輸入你的個人資料】

納稅人識別號請勾選「我有納稅人識別號」,沒勾會被扣美國人的稅喔!

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (8)

【填寫你的身份證明】

建議你使用國民身份證,後面步驟需要上傳地址證明跟身份證明文件時可以快速通過


如果你是使用護照的,這邊填寫護照號碼以及護照到期日期。


注意:證明文件「不可以過期」,過期就不是有效證件。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (9)

【確認你的僱傭狀況】

照實填寫(不完整的信息將延遲審核)。


這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員,直接填「否」,如果是專業金融人員那將會被額外收取費用。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (10)

Caven使用心得:

工作部分因為之後要填寫收入狀況,如果你雇傭寫你是清潔工,然後後面收入狀況寫年收入10萬美金,那盈透證券有高機率會要求你提出收入證明,所以請不要寫的很離譜!!

【填寫你的財富來源】

照實勾選即可


基礎貨幣:

選美元 (最流通、好用)


補充:基礎貨幣選美元就可以,用戶可以在IB系統裡面隨時換匯,盈透證券裡面可以交易23種貨幣。


詳細可以看這篇文章【IB APP、TWS教學】盈透證券五步驟教你下單買美股。詳細圖解教學(Interactive Broker)

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (11)

【確認帳戶資料&安全問題】

安全問題Caven是三個問題同樣的答案,這樣也不容易忘記。(打電話問客服時可能會被問安全問題)

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (12)
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盈透證券IB開戶進度 45%
確認手機號碼:

系統會發一封簡訊到剛剛輸入的手機中,將驗證碼輸入即可認證成功。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (13)

【配置你的交易帳戶類型】

選擇你要的帳戶類型:

「現金賬戶」不可以融資,「保證金帳戶」可以融資融券(融資就是借錢)。


我是使用保證金帳戶,他可以方便買賣股票、方便做選擇權交易,也可以減少交易時出現違約交割的機會。


輸入你的收入和資產值:

這邊填寫方法 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入,照著個方法填寫代表你有持續儲蓄的習慣,也就表示你承擔投資風險的能力較佳;如果你想要使用美股選擇權等等期權商品,可以參考我的填法。

盈透證券 IB開戶 期權權限
股票:

先填選你的交易經驗,這邊請不要把自己寫的很菜鳥!!菜鳥在投資市場中可是處處碰壁,會有很多投資商品不能使用。可以參考我的填寫。


市場許可:

選擇你想要交易的股票地區,如果還沒確定想要交易哪裡可以先開通美國

(之後想好可以在後台設定的地方新增)。


喔對了!這邊有提到「美國(交易小數股)」,它可以讓我們交易1股以下的單位,也就是說一股3000美金的亞馬遜(2022拆分前),我們也可以一次買0.1股,這樣就只要花300美金。對小資族非常的友善,所以一定要開通!


以上勾選完後點擊「保存」。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (15)
加密貨幣:

機會難得就順便教你,如何開通交易貨幣的交易權限。

在加密貨幣的選項中點擊「添加」->勾選「美國」->點擊「保存」即可。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (16)
規管信息:

勾選「否」,這邊是要確認你是否是美股上是公司的大股東 (防止內線交易)。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (17)
股票收益增強計畫:

將股票借給券商操作,我們可以獲取50%的傭金 (可以隨時賣掉股票),聽起來是不是很不錯,但這邊有幾點要提醒你

1、借出去的證券你將失去股東的投票權 (一般投資人沒差)

2、借出去的證券將失去SIPC 50萬美金的保障,因為SIPC不保證「投資風險」。

盈透證券 IB 股票受益增強計畫
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盈透證券IB開戶進度 65%

【確認你的稅務居住地 & W-8BEN表格】

自動彈出你剛剛填寫的資料,請確認資料有無錯誤,如果資料有誤也不用太害怕,因為之後後台也可以調整,不過就要多花費一些時間。


協定優惠資格:

勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」,因為台灣與美國並無租稅協定。


補充:什麼是W-8BEN表格?

W-8BEN表格是用於證明你不是美國人,適用非美國人稅務,而不是美國人的稅務。


補充:美國人除了要繳股息稅之外也要繳資本利得稅 (價差收益),我們台灣人投資美股不用繳資本利得稅給美國政府,這不是很有優勢麼,我覺得很棒哈哈。

盈透證券 IB開戶 W-8BEN表格
盈透證券 IB開戶 W-8BEN表格1

Caven使用心得:

有些投資夥伴開戶完後,開戶之後不確定自己有沒有填寫W-8BEN表格!那要如何查詢呢?
你從IB官網網站登入帳戶(官網連結),然後點擊右上角的「人像」->點擊「設置」->找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」->點擊「個人信息」->表格最下面會看到「稅務表格」,點擊進去找「您是否有美國納稅人識別號?」這一項,


看你是否有勾選「否」。如果你是勾選「是」,就滑到最下面更新表格。 這樣就沒問題囉~

第四步:加密貨幣交易開通

盈透證券 IB LOGO
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盈透證券IB開戶進度 75%

接下來會介紹加密貨幣的開通,如果你不打算投資加密貨幣,可以直接跳到下一個章節。


盈透證券的加密貨幣的交易執行和託管是由Paxos Trust Company提供,目前提供較為流通的比特幣(BTC)、比特幣現金(BCH)、以太坊(ETH)及萊特幣(LTC)的交易。


加密貨幣交易所和經紀商普遍會收取交易價值的2.00%(甚至更高)作為交易費用,並收取額外費用或額外加價,而在盈透證券的平台上通過Paxos交易加密貨幣的佣金僅需交易價值的0.12%-0.18%,每筆定單最低佣金為1.75美元(但不超過交易價值的1%)。此外,無額外的費用或加價。


在IBKR 的 Paxos Trust Company交易加密貨幣,投資人的加密貨幣資產將獲得【軍工級安全保障】。Paxos Trust Company受紐約州金融服務管理局(紐約的銀行監管機構)及美國財政部貨幣監理署(OCC)監管。

IBKR 加密貨幣開通教學

【填寫加密貨幣交易權限申請表】

這張表格是前方有勾選「加密貨幣交易許可」的人才會有的表格,這邊主要是告知你投資加密貨幣的風險。


瀏覽的加密貨幣交易須知,輸入「姓名」->點擊「繼續」

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (21)

了解加密貨幣投資風險的表單,建議至少瀏覽過一遍

瀏覽過之後填寫「姓名」->點擊「繼續」。


注意:SIPC並無保障加密貨幣。 (點此了解什麼是美股券商的保障SIPC &FINRA )

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (22)

第五步:上傳證明文件

盈透證券 IB LOGO
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盈透證券IB開戶進度 85%

【閱讀&簽署協議】

確認所有資料,如有問題可按「編輯」修改。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (23)

【上傳身份&地址證明文件】

果沒有地方可以上傳,就先在此按「F5」重新整理,重整之後填寫表單就會出現囉。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (24)

重新整理頁面之後將會出現下面兩個表格,可以上傳【身份證明文件】以及【地址證明文件】。


這邊你可以使用【國民身分證】一次搞定全部的證明喔,有點小興奮!那就馬上跟著我下面的步驟一起吧。


先點擊「上傳」身分證明文件。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (25)
身份及出生日期證明

可以使用護照/國民身份證/駕照/外國人身分證。


如果你是使用【國民身份證】記得上傳後勾選【該文件還提供有效的當前地址】,如此一來就不用上傳地址證明文件囉!


如果你打算用【護照】做身份證明文件,那只要上傳護照中有照片那一面即可,護照邊邊角角要完整,這樣AI就可以快速審核通過。


再次提醒證明文件不能過期!(過期非有效證件)

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (26)
盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (27)

接下來等待系統辨識證明文件,如果你發現不管怎麼上傳證明文件都顯示出「自動化系統無法辨識國民身分證」,此時就提交人工審核即可。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (28)
盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (29)

恭喜你! 你已經完成所有的開戶流程~接下來如果你想要快速開通帳戶,可以點「創建存款通知」,盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (30)
盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (31)

第六步:等待帳戶審核通知

盈透證券 IB LOGO
開戶進度 0%
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盈透證券IB開戶進度 95%

如果你依照這我們上面的步驟開戶,並且上傳證明文件成功,那大約在3~4天內E-mail就會收到這封信「Interactive Brokers賬戶獲批」,此時你就可以開始準備入金囉!


如果你是開戶審核尚未被批准,那你也可以先一步進行匯款設定,這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核XD),那我們接下來就來看要如何入金吧。

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (32)

當你開戶完成後 約1~2天即會收到這封信,這表示你的帳戶符合盈透證券IB開戶送股的條件喔!

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (33)

更多盈透證券的後台設置(小數股交易/股息在投資/加密貨幣交易)

盈透證券 IB入金圖解教學

盈透證券 IB LOGO
  1. 前往盈透證券官
  2. 登錄帳戶
  3. 選擇存款方式
  4. 填寫入金通知單
  5. 確認匯款資訊
  6. 臨櫃填寫匯款單


當你開戶資料都送審了,下一步就是匯錢過去囉!那我們將錢匯入interactive brokers的這個動作也稱作「interactive brokers 入錢」、「IBKR入錢」、「IB入金」、「IB入錢」以上意思都相同。

那要怎麼進行匯款入金呢?那首先你要了解什麼是「入金」、「出金」
入金:將錢匯入海外券商帳戶。
出金:將錢從海外券商拿出來。

那最常見的出入金方式是使用【國際電匯】,值得一提的是不管是哪家海外券商,電匯邏輯都是一樣的,所以你只要了解一家券商如何入金,那其他券商電匯入金都是手道渠來,迎刃而解~


如果你還不懂「國際電匯」的流程,你可以直接跳到下一章節,我將會首把手教你什麼是國際電匯。


等下的流程是:

1、先到盈透證券填寫入金通知

2、拍下入金資訊,並到銀行臨櫃填寫匯款資訊

3、等1~2個工作天款項就進來囉!

第一步【前往盈透證券官網】

前往盈透證券官網->選擇你要的語言

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (2)

第二步【登錄帳戶】

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (3)

當你點擊登錄之後,會寄一封驗證碼簡訊到你的手機,將號碼輸入及可。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (4)

點擊【存款】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (5)

第三步【選擇存款方式】

此頁面將有許多種「入金」方式,此次分享「銀行電匯」。


點擊【查看說明】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (6)

第四步【填寫入金通知單】

盈透證券為了保障入金安全、以及提高款項審核效率,他會要求我們在入金前先填寫【入金通知單】,也就是告知系統我們將有一筆錢要匯入,這個通知單設定只需要設定一次,之後設為常用帳戶即可。


那要如何設定?以及我們要注意哪些地方? 接下來我會一步一步帶你操作!


加油我們距離買進第一檔美股只差一步之遙!


【保存銀行信息】

點選「是」,這樣系統會將匯款銀行資料記錄下來,之後就不用在重新填寫一次。


【匯出機構】

填寫你銀行的SWIFT Code,如果你不了解SWIFT Code是什麼,我有將解釋補充在下面一段


【賬戶號碼】

填寫你的台灣的銀行賬戶號碼


【填寫存款金額】

輸入你要入金的金額 (如果你打算要進行融資/融券的話,記得帳戶最低資金要有2000 U.S.D.)


以上填寫完畢點擊「查看電匯說明」

盈透證券入金通知

補充:

這邊你可能會有疑問什麼是SWFIT Code?SWIFT Code是一個全球網路用來處理國家之間的匯款,你可以把它看成是你銀行的身分證,因為世界上有上千家銀行,那要如何快速辨識各家銀行呢?


這時就研發出了SWIFT 系統,就像是我們國民身分證一樣,每一個SWIFT Code只對應一家銀行。


這樣以後匯款時只要對應SWIFT Code,銀行就可以快速知道這筆款項要匯到哪裡。如果你不知道你的銀行的SWIFT Code,你只要上網查 XXX銀行 SWIFT Code就可以找到囉。

第五步【確認匯款資訊】

這頁資訊特別重要,是你到銀行匯款時的資料,如果直接看會不懂那裡是匯款銀行、匯款銀行地址... 不過別擔心我已經幫你標記好了,照著填寫即可。


【銀行賬戶號碼】40806826 這8碼是盈透證券在Citibank NA這家銀行的帳戶號碼,記下這八碼即可。


附言寫法:

For further benefits to U1234567(你在盈透證券的八碼帳戶號碼)+你註冊盈透證券時使用的英文名。

盈透證券 怎麼入金 教學

第六步【臨櫃填寫匯款單】

我這邊就以【新光銀行】的匯款單做範本,不用擔心!每家銀行的匯款單都大同小異。

再次提醒:你只有附言和別人不同,其他地方和別人都一模一樣!


<受款銀行>

Citibank N.A.


<受款銀行地址>

111 Wall Street New York 10005,United State


<代碼SWIFT Code>

CITIUS33XXX


<受款人英文戶名>

Interactive Brokers LLC


<受款人帳號>

40806826


<受款人英文地址>

One Pickwick Plaza,Greenwich,Connecticut 06830, United State


<受款地區國別>

U.S.A


<附言>

For further benefits to U1234567(填你自己的) Warren Caven(填你的英文名字)


補充常見的錯誤:

1、受款人寫自己的名字 (受款人是盈透證券不是你!)


2、受款帳戶寫自己老虎證券的帳戶號碼 (受款帳戶是盈透證券在受款銀行中的帳戶!)


3、附言沒有寫帳戶號碼,或是寫英文名字 (附言是認證你的唯一方式!)


4、使用爸媽的外幣帳戶進行匯款 (匯款人必須是你自己,不可以請別人匯款,會被退回來。防止洗錢)


IB盈透證券開戶之後沒意外約7天會收到審核成功通知信,這時就可以開始投資囉!

盈透證券 匯款單填寫

盈透證券 IB國際電匯流程圖

盈透證券 IB LOGO

什麼是電匯?

電匯(telegraphic transfer)是傳統匯款的方式,由A銀行收取匯款方一定匯款費用,拍發加押「電報」或電傳給B銀行的過程,這就叫做電匯。


那電匯流程又有三個主要角色:
1、匯款行
2、中轉行
3、收款行

如果我們要從A銀行匯錢到B銀行,那A銀行就是「匯款行」、B銀行就是「收款行」,而銀行匯款時有時中間會經過其他銀行機構,這些中間銀行就是「中轉行」。


那電匯方式又分為兩種
1、兩封電報/全額到匯、全額到行、全行到戶、全額到帳...(Cover Payment):

這種方式可以確保我們再匯款行匯出多少錢,收款行就可以收到多少錢,不過一開始匯款行收取的手續費會比較貴。


2、一封電報(Serial Payment):

一般匯款中間會經過「中轉行」,每經過一間中轉行就會被抽取一些費用,而中轉行的手續費不一,通常都會被抽20美金左右的手續費。


每一家銀行支援的電匯方式都不一樣,有些銀行兩種都有,有些銀行只有一種。那我自己使用【新光銀行】的全額到匯,以單筆匯款10萬台幣來看,就需要600元的手續費。


補充:台灣的匯費:按匯出金額 0.05%計收,每筆最低 NTD200, 最高 NTD800。電報費:每筆 NTD400。

這影片有詳細介紹:使用海外券商【出金、入金】會有那些費用。

接下來我用圖解的方式一步一步帶你了解電匯的步驟~

A、

首先你要在台灣有銀行帳戶,並且要開起外幣功能,通常都要額外再開一個外幣帳戶。


B、

在匯款前你要知道你的券商,他所使用的受款銀行 (這個銀行裡面會有這家券商專屬的帳戶)。 


C、

你要將你的款項匯到這家銀行。

盈透證券匯款教學

D、

當資金匯到收款銀行時,收款銀行會看【收款人姓名】、【收款帳號】來決定要匯到哪一個帳戶。

注意:【這邊的收款人姓名】、【收款帳號】絕對不是你!! 收款人跟收款帳戶都是【海外券商】在這家銀行開的帳戶,也就是全部都是盈透證券。


E.

【海外券商】收到錢後會依照「轉帳附言」來判斷這筆款項是要匯給誰,這個附言上面才需要填寫你的資訊。


F.

受款銀行:Citybank N.A.


受款人:Interactive Brokers LLC (這是盈透證券在Citybank N.A裡面的帳戶名稱)


帳戶號碼:40806826 (這是盈透證券在Citybank N.A裡面的帳戶號碼)


附言:你自己的8碼帳戶號碼 / 護照英文姓名


心得:我接到太多夥伴的私信,他們表示錢怎麼匯不過去,一問之下才發現,兄弟妳受款人寫成自己,你並沒有在Citybank N.A.開戶好麼。所以千萬不要填錯了!

盈透證券電匯圖解

盈透證券 IB手續費

盈透證券 IB LOGO
  1. 美國股票交易費用
  2. 第三方費用
  3. 即時報價費用
  4. 融資費用 (依照基準利率變動)
  5. 期權交易費用
  6. 出金費用


使用盈透證券Interactive Brokers的投資人,你只要問他:你覺得盈透證券費用的優點有哪些?那保證你會聽到「融資利率超級低!」、「每月第一次出金免費!」,「沒有開戶門檻限制」。

那既然講到IB手續費方面的優點,那我們就來了解IB手續費究竟有哪些!

1.美國股票交易費用

IB手續費(美股)

IBKR Pro 階梯式

IBKR Pro 固定式

IBKR Lite

IB保管月費

2021/7/1 取消

2021/7/1 取消

2021/7/1 取消

交易費

月交易量(股)

30萬股以下(0.0035美元)

~一億股以上(0.0005美元)

0.005美元

0.00美元

每筆最低佣金

0.35美元

1.00美元

0.00美元

每筆最高佣金

交易價值的1%

交易價值的1%

0.00美元

交易所費用

Yes

No

No

清算費用

Yes

No

No

代收費用

Yes

No

No

監管費用

Yes

Yes

Yes

適用範圍

全部

全部

僅美國居民

以上如果計算出的「每筆定單最高佣金」還低於每筆定單最低佣金」,則將按每筆定單最高佣金收取。


例如:一個投資人使用IBKR Pro 固定式方案,買入10股價格為 2美元的股票,佣金將是$0.2(10股 x 0.005/股 = 0.05佣金,每筆定單最低佣金為1.00,但佣金上限為10股 x 2 x 1% = 0.2)。


注意:

佣金的最高、最低限制僅限於IB盈透證券收取的佣金,第三方費用則是而外收取。


對了盈透證券官方表示:

當投資人交易量越大,所需繳交的交易手續費就越低,如果交易所提供回扣,盈透會將部分或全部回扣款返還給用戶。


IB 收費計畫選擇 教學 (1)

如果你想要更改收費方案:

一般情況我們開完戶系統都會自動選擇「IBKR Pro 固定式收費」,如果你要更改就要到你的IB網頁後台更改,方法如下

IB 收費計畫選擇 教學 (2)
IB 收費計畫選擇 教學 (3)
IB 收費計畫選擇 教學 (4)
IB 收費計畫選擇 教學 (5)

2.第三方費用

監管費用

SEC交易費用:0.0000229美元 * 總交易價值

FINRA交易活動費用:0.00013美元 * 賣出數量


交易所費用

各國交易所不同 (點此查看)


清算費用

NSCC、DTC費用:每股0.00020美元


代收費用

NYSE代收費用:佣金 * 0.000175

FINRA代收費用:佣金 * 0.00056

3.即時報價費用

盈透證券最基本的報價會延遲15分鐘,即時報價是要付費的,我覺得蠻合理畢竟他可以一次投資全球股市,當然取得報價是需要一些費用。


<訂閱市場數據>

如果你想要獲得不同交易所/股票市場的「即時報價」,那你需要訂閱相關市場數據喔!


如果你想要美國股市的即時報價你需要訂閱那些市場數據?

下圖顯示相關市場報價,一般投資人都是屬於非專業用戶,這邊的非專業用戶跟IBKR Pro、IBKR LITE 是沒有關係的喔!這邊的專業用戶是指專業的基金經理人。

IB 即時報價選擇 教學 (6)

如果你打算一次擁有全美國上市股票的即時報價,你可以訂閱以下三個

  • 紐交所NYSE(A/CTA網絡 ):費用1.5美/月
  • 美國證券交易所AMEX(B/CTA網絡):費用1.5美/月
  • 那斯達克NASDAQ(C/UTP網絡):費用1.5美/月


或是你可以直接訂閱【美國證券快照與期貨數據組】這一個月需要10美金,但只要你帳戶佣金超過30美/月就可以折抵喔!(詳情請看IB官網)


如果你還想要有「美國股票期權」的即時報價,可以訂閱美國股票與期權擴展實時數據組】一個月4.5美金


補充:

當佣金達到一定數額,某些市場數據服務的費用可免除(詳情看下一段SnapShot介紹)。

Caven使用心得:

如果你不想訂閱但想要即時報價的話,你可以在下單時看其他券商軟體(TD/FT) 的即時報價,然後在到IB下單(雖然你的IB沒即時報價的顯示,但交易時依舊是市場最新的價格)

<Snapshot快照報價>

快照報價是一種低成本替代方案提供給「不定期交易並在提交訂單時需要來自特定交易所的數據的客戶」。


快照報價包括以下數據:

  • 最後價
  • 最後價交易數量
  • 最後價交易所
  • 當前買價-賣價
  • 當前買價-賣價的交易數量
  • 當前買價-賣價的交易所

服務

每條報價請求的價格(美元)

非專業訂閱用戶上限(請求次數/總費用)

專業訂閱用戶上限(請求次數/總費用)

AMEX

(B/CTA網絡)

$0.01

所有人

2,300/

$23.00

NASDAQ

(C/UTP網絡)

$0.01

150/$1.50

2,500/$25.00

NYSE

(A/CTA網絡)

$0.01

150/$1.50

4,500/$45.00

Snapshot在IB的下單介面會出現,只要點擊就會顯示出股票的即時報價。


中文介面的話會顯示「快照」

IB SNAPSHOT
IB SNAPSHOT (2)

補充:

  1. 每月客戶可免費接收$1.00美元的快照報價。免費快照可能會用于美國或非美國報價請求,而一旦免費額度用完,便會直接開始收費,不再另行通知。客戶可在客戶端中查看其每日的快照使用情况。
  2. 快照數據的月費用不得超過相關實時數據的月費。「如果當月快照報價合計費用達到了相關實時數據的價格,則該月剩餘時間用戶無需支付額外費用便可使用實時數據服務」。

(詳細即時報價費用點此)


Caven使用心得:

我是覺得不買即時報價也沒關係,雖然沒買的話我們的報價不是顯示最即時的(延遲15分鐘),但我們的訂單依舊是以最即時的市場價格交易。


舉例:你的交易面板顯示股價是100元,但實際股價已經跌到95元,這時你下訂單買1股,那訂單戳和還是以最及時的市場價格戳和(也就是95元),並不會因為你沒有即時報價就會交易到很爛的價格喔。

4.融資利率費用 (BM=基準利率)

以下資訊隨著美國基準利率調動,如想了解最新利率資訊,可以點擊此處前往查看

幣種

等級

IBKR Pro 

IBKR Lite

美元

0 ≤ 10萬

4.58%

(BM + 1.5%)

5.58%

(BM + 2.5%)

Cell

10萬 ≤ 100萬

4.08%

(BM + 1%)

5.58%

(BM + 2.5%)

Cell

100萬 ≤ 5000萬

3.83%

(BM + 0.75%)

5.58%

(BM + 2.5%)

Cell

5000萬 ≤ 2億

3.58%

(BM + 0.5%)

5.58%

(BM + 2.5%)

Cell

> 2億

3.58%

(BM + 0.5%)

5.58%

(BM + 2.5%)

5.期權交易費用

每份合約 0.65 美元


6.出金費

每個月一次免費出金 (第二次10美金)

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