這篇跟你分享IB盈透證券開戶圖解教學(台灣人適用)，這家券商Interactive Brokers 盈透證券，簡稱為IB或是IBKR，這家券商是美國Nasdaq交易所掛牌上市的公司(股票代號：IBKR)，所以有受美國證券交易委員會(SEC)的監管，安全性非常的高。
再加上他是很多台灣券商的「上手券商」，這就表示你在台灣用複委託買海外股票，那很大機會台灣券商是透過盈透證券下單。
投資商品方面：你可以使用IB買美國股票、ETF之外，還能投資全球的股市(例如：受中美貿易戰影響，經濟正在起飛的越南、印度...)，且在2021年起可開始投資「加密貨幣」。
是全球專業交易員的首選券商之一，目前IB開戶有優惠獎勵「最高可達1000美金」！
Interactive Brokers 盈透證券背景
使用IB盈透證券的投資人可參與全球高達200多個國家地區、150 個投資市場，26種貨幣，使用盈透證券幾乎可以交易任何股票商品。(點此了解有那些國家可以投資)
盈透證券的桌面應用程式，功能非常多元。我們可以實時監控市場數據、也可定制專屬的圖表、觀看流媒體新聞等等
Caven自己會使用IB盈透證券直接購買美債，手續費非常低。如果你是喜歡投資多種商品的投資人，且非常注重投資訂單的品質(價格精準沒有點差)，那IB盈透證券會是你非常好的選擇。
IB盈透證券的功能很多，初次接觸難免會不知措！這邊就讓Caven一步一步教你如何IB開戶以及IB入金，文末也有Caven蒐集許多投資人，對IB盈透證券的疑問及使用心得，相信能幫你避開一些地雷區，那我們馬上開始開戶吧！
盈透證券各地客服：
因為盈透證券在台灣並沒有據點，所以只能撥打其他地區的客服電話。Caven都是撥打IB香港客服，中文溝通無障礙。
美國客服：(服務時間：工作日台灣時間 20:00~08:00)
1 (877) 442-2757 免費
1 (312) 542-6901 直撥
加拿大客服：(服務時間：工作日台灣時間 20:00~05:30)
1 (877) 745-4222 免費
1 (514) 847-3499 直撥
香港客服：(服務時間：工作日台灣時間 08:00~17:00)
+852-2156-7907 直撥
中國客服：(服務時間：工作日台灣時間 08:00~17:00)
+86 21-60868586
新加坡客服：(服務時間：工作日台灣時間 08:00~17:00)
+800-1013456
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盈透證券 介紹
盈透證券 期權頁面
盈透證券 應用程式介面
盈透證券 網頁介面
盈透證券 IB開戶優惠「送1000美金」
要如何獲得這1000美金？
只要你使用我的專屬優惠獎勵連結開戶IB，並於「開戶完成後30天內入金10000美金」(可以是股票或是現金等形式)，你就可以獲得價值100美金的IBKR股票(1%)；接下來你帳戶每多存入100美金，你就可以獲得價值1美金的IBKR股票，每個帳戶最高可獲得價值1000美金的IBKR股票。
注意：贈送的IBKR股票價值每天會根據你帳戶中的平均餘額調整。此時贈送的IBKR股票還不能賣出，必須至少保有一年方可使股票解禁。(可以想成盈透證券送你1%的年報酬！)
舉例：
小明使用專屬連結在IB開戶，並且在收到開戶成功通知後，30天內入金五萬美金，並且保持帳戶餘額超過一萬美金持續一年，最終小明可以獲得價值多少的ibker股票？
答案：價值100美金的ibkr股票。 (因為一年後小明最終帳戶餘額只有1 萬美金，所以只能拿100美金價值的ibkr股票)
這過程你並不需要再做額外操作，應該還蠻不錯的，你說對吧！
開戶時真的不要錯過盈透證券IB開戶的優惠活動。我當初開戶時可是都沒有這個活動，超可惜。
Caven使用心得：
Caven自己開立IB帳戶的次數已經超過9~10次(自2019年~2023年)，最少每隔半年就會開戶一次，為了是要給大家最即時的資訊！
Caven常收到許多投資朋友對IB開戶的疑問，所以我有創立IB盈透證券台灣用戶臉書社團，提供給大家在上面進行交流，我也會在那邊回答你的提問，如果你想要這些幫助，可以加入該社團。
盈透證券 IB開戶教學
- 盈透證券開戶前資料確認
- 使用IB開戶「1000美金優惠連結」
- 詳細盈透證券IB開戶流程
- 加密貨幣交易開通 (選填)
- 上傳身份、地址證明文件
- 等待帳戶審核通知
好接下來我將會針對 IB盈透證券開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。有一些該注意的地方我會特別點出來，讓我們一起一次搞定！不要被退件！讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程，並且在一週內完成審核。
盈透證券IB開戶門檻:
- 開戶年齡：非美國公民須滿18歲才能開戶
- IB開戶入金門檻：已取消
- 每月帳戶管理費：已取消
盈透證券IB開戶要求:
- 身分證明文件：護照、身分證(擇一)
- 地址證明文件：護照、身分證(擇一)
- 信箱：私人Email
- 手機：私人手機
那事不宜遲我們馬上開始吧！
如果你不想要看這麼多文字，這邊我有用影片的方式跟你介紹，可以來看喔！
2023年最新的「IB開戶、優惠、入金」教學影片。
第零步 : IB開戶資料確認
那在盈透證券IB開戶之前，有什麼門檻需要知道的？還是有什麼需要確認麼？
本篇文章是IB盈透證券-全中文開戶教學
點選連結，即會前往IB官網，使用中文界面進行開戶
身分證明文件（擇一）：
護照/國民身份證/駕照/外國人身分證 (身分證明文件需在有效期限內)
地址證明文件（擇一）：
有多種證明文件可使用，Caven會使用國民身份證，這最簡單(這些文件必須同時呈現地址以及你的姓名）
常使用的Email
往後IB盈透證券有任何消息，皆會透過此郵箱通知你。
可以使用的手機
開戶期間會需要認證手機。
Caven使用心得：
建議證明文件使用【國民身份證】，身分證可以一件當兩件使用，身分證明文件、地址證明文件 (一起證明)。
第二步 : 創建用戶名、密碼、帳戶類型
【創建你的用戶名與密碼】
在畫面右上方可以調成「繁體中文介面」或是英文介面。如果開戶過程臨時有事情也沒關係，之後點擊左下方即可接續開戶，或是用創建的用戶名、密碼在IB官網直接登入，也可以接續開戶。
【驗證你的電子郵件】
到剛剛輸入的郵件信箱收取驗證信。
在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信，打開後點擊「確認電子郵箱」。如果沒看到這封信，可到「所有郵件」中查找。
【選擇你的帳戶類型、使用語言】
您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型，這邊教你如何申請「個人賬戶」。
選擇你申請時要填寫的語言，如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外，都可以用中文輸入（我覺得超方便！）。
第三步 : 輸入個人資料、財富來源
【輸入你的聯絡資料】
此處的資料需要跟身份證明文件上的相同喔！沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」，進行姓名中翻英。
補充：這邊的聯絡資料就是帳戶持有人的資料，以後不管是「入金的匯款人」或是「出金的收款人」，都必須跟帳戶持有人相同！ 很重要！
不能使用別人的銀行帳戶幫你入金，或是出金到別人的銀行帳戶。(爸爸、媽媽、弟妹 都不行...券商不接受第三方匯款) 因為太多人問我這個問題了，所以這邊先跟你說明。
Caven使用心得：
姓名填寫範例： 王曉明=WANG,XIAO-MING
First Name：WANG
Middle Name：XIAO
Last Name：MING
請設定的跟你台灣的「銀行外幣帳戶」的姓名相同。
前面輸入語言的地方，因為我們選擇【繁體中文】，這邊的資料都可以用繁體中文進行輸入囉！輸入的地址需要和地址證明文件的相同 (身份證)。電話號碼要輸入國際碼。
補充：這邊有一個選項「郵寄地址與此不同」，Caven認為是不用特別分開，因為後面開戶過程，可以設定把所有的資料都以電子方式寄至Email信箱。
Caven使用心得：
地址認證方面比較多人有疑問，有時系統會跳出訊息表示無法辨識地址，此時你可以再嘗試幾次輸入或是重新整理頁面；如果都不行就選擇「依舊使用此地址」之後系統就會交由人員辨識。
還是可以開戶成功，只是人員辨識的話，開戶速度會稍微慢一兩天。
【輸入你的個人資料】
納稅人識別號請勾選「我有納稅人識別號」，沒勾會被扣美國人的稅喔 (要被課徵資本利得稅)！
【填寫你的身份證明】
台灣人唯一推薦使用國民身份證，後面可以快速審核。如果你是使用護照的，這邊填寫護照號碼以及護照到期日期。
注意：證明文件「不可以過期」，過期就不是有效證件。(護照會過期)
【確認你的僱傭狀況】
照實填寫（不完整的信息將延遲審核）。這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員，照實填寫，一般投資人直接填「否」(專業金融人員那將會被額外收取費用)。
Caven使用心得：
工作部分因為之後要填寫收入狀況，如果你雇傭寫你是清潔工，然後後面收入狀況寫年收入10萬美金，那盈透證券會要求你提出收入證明，所以請不要寫的很離譜！！
【填寫你的財富來源】
基礎貨幣選美元就可以，用戶可以在IB系統裡面隨時換匯，盈透證券裡面可以交易23種貨幣。
詳細可以看這篇文章【IB APP、TWS教學】盈透證券五步驟教你下單買美股。詳細圖解教學(Interactive Broker)
【確認帳戶資料&安全問題】
安全問題Caven三個問題都是同樣的答案，這樣也不容易忘記。(打電話問客服時可能會被問安全問題)
第四步 : 確認手機
確認手機號碼：
系統會發一封簡訊到剛剛輸入的手機中，將驗證碼輸入即可認證成功。
第五步 : 選擇交易帳戶、交易商品
【選擇交易帳戶類型】
帳戶類型：
「現金賬戶」不可以融資，「保證金帳戶」可以融資融券（融資就是借錢）。
輸入你的收入和資產值：
這邊填寫技巧資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入，照著個方法填寫代表你有持續儲蓄的習慣，也就表示你承擔投資風險的能力較佳；如果你想要使用美股選擇權等等期權商品，可以參考我的填法。
Caven使用心得：
Caven是使用保證金帳戶，他可以方便買賣股票、方便做選擇權交易，也可以減少交易時出現違約交割的機會。
股票：
先填選你的交易經驗，對了！投資菜鳥在投資市場中可是處處碰壁，會有很多投資商品不能使用。
市場許可：
選擇你想要交易的股票地區，如果還沒確定想要交易哪裡可以先開通美國
(之後想好可以在後台設定的地方新增)。
喔對了！這邊有提到「美國(交易小數股)」，它可以讓我們交易1股以下的單位，也就是說一股3000美金的亞馬遜(2022拆分前)，我們也可以一次買0.1股，這樣就只要花300美金。對小資族非常的友善，所以一定要開通！
加密貨幣：
機會難得就順便教你，如何開通交易貨幣的交易權限。
在加密貨幣的選項中點擊「添加」->勾選「美國」->點擊「保存」即可。
規管信息：
勾選「否」，這邊是要確認你是否是美股上是公司的大股東 (防止內線交易)。
股票收益增強計畫：
將股票借給券商操作，我們可以獲取50%的傭金 (可以隨時賣掉股票)，聽起來是不是很不錯，但這邊有兩點要提醒你
1、借出去的證券你將失去股東的投票權 (一般投資人沒差)
2、借出去的證券將失去SIPC 50萬美金的保障，因為SIPC不保證「投資風險」。
第六步 : 稅務資料確認、W-8BEN表格
請確認資料有無錯誤，如果資料有誤沒檢查到，然後已經提交了怎麼辦？不用怕，因為之後後台也可以調整。
什麼是W-8BEN表格？
W-8BEN表格是用於證明你不是美國人，適用非美國人稅務，而不是美國人的稅務。
Caven使用心得：
有些投資夥伴開戶完後，不確定自己有沒有填寫W-8BEN表格！那要如何查詢呢？
你從IB官網網站登入帳戶(官網連結)，然後點擊右上角的「人像」->點擊「設置」->找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」->點擊「個人信息」->表格最下面會看到「稅務表格」，點擊進去找「您是否有美國納稅人識別號？」這一項，
看你是否有勾選「否」。如果你是勾選「是」，就滑到最下面更新表格。 這樣就沒問題囉~
第七步：簽署交易協議
【IB加密貨幣申請表】
這張表格是前方有勾選「加密貨幣交易許可」的人才會有的表格，這邊主要是告知你投資加密貨幣的風險。
瀏覽的加密貨幣交易須知，輸入「姓名」->點擊「繼續」
IB加密貨幣交易補充：
沒申請加密貨幣交易的，可以直接跳過這段，到【閱讀&簽署協議】
盈透證券IB的加密貨幣交易執行和託管是由Paxos Trust Company提供，目前提供較為流通的比特幣(BTC)、比特幣現金(BCH)、以太坊(ETH)及萊特幣(LTC)的交易。
加密貨幣交易所和經紀商普遍會收取交易價值的2.00%（甚至更高）作為交易費用，並收取額外費用或額外加價，而在盈透證券的平台上通過Paxos交易加密貨幣的佣金僅需交易價值的0.12%-0.18%，每筆定單最低佣金為1.75美元（但不超過交易價值的1%）。此外，無額外的費用或加價。
在IBKR 的 Paxos Trust Company交易加密貨幣，投資人的加密貨幣資產將獲得【軍工級安全保障】。Paxos Trust Company受紐約州金融服務管理局（紐約的銀行監管機構）及美國財政部貨幣監理署（OCC）監管。
注意：SIPC並無保障加密貨幣。 (點此了解什麼是美股券商的保障SIPC &FINRA )
【閱讀&簽署協議】
確認所有資料，如有問題可按「編輯」修改。
第八步：上傳證明文件
這邊你可以使用【國民身分證】一次搞定全部的證明喔，有點小興奮！那就馬上跟著我下面的步驟一起吧。
驗證身份及地址
可以使用護照/國民身份證/駕照/外國人身分證。
一律推薦只使用【國民身份證】，如果你打算用【護照】做身份證明文件，那只要上傳護照中有照片那一面即可，護照邊邊角角要完整，這樣AI就可以快速審核通過。
再次提醒證明文件不能過期！(過期非有效證件)
拿起你的手機，開啟相機功能掃描QR code。
以下為手機認證畫面
將證件對準畫面，畫面邊角變綠色後，系統就會自動拍照
人像自拍請仿照證件照拍照方式，露出雙耳...
恭喜你！ 你已經完成所有的開戶流程~接下來如果你想要快速開通帳戶，可以點「創建存款通知」，盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。
第九步：等待帳戶審核通知
如果你依照這我們上面的步驟開戶，並且上傳證明文件成功，那大約在3~4天內E-mail就會收到這封信「Interactive Brokers賬戶獲批」，此時你就可以開始準備入金囉！
如果你是開戶審核尚未被批准，那你也可以先一步進行匯款設定，這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核XD)，那我們接下來就來看要如何入金吧。
當你開戶完成後 約1~2天即會收到這封信，這表示你的帳戶符合盈透證券IB開戶送股的條件喔！
IB開戶、入金完成後：IB出金，IB轉倉、IB下單買股票教學
更多盈透證券的後台設置（小數股交易/股息在投資/加密貨幣交易）
盈透證券 IB入金圖解教學
- 前往盈透證券官網
- 登錄帳戶
- 選擇存款方式
- 填寫入金通知單
- 確認匯款資訊
- 臨櫃填寫匯款單
當你開戶資料都送審了，下一步就是匯錢過去囉！那我們將錢匯入interactive brokers的這個動作也稱作「interactive brokers 入錢」、「IBKR入錢」、「IB入金」、「IB入錢」以上意思都相同。
那要怎麼進行匯款入金呢？那首先你要了解什麼是「入金」、「出金」
入金：將錢匯入海外券商帳戶。
出金：將錢從海外券商拿出來。
那最常見的出入金方式是使用【國際電匯】，值得一提的是不管是哪家海外券商，電匯邏輯都是一樣的，所以你只要了解一家券商如何入金，那其他券商電匯入金都是手道渠來，迎刃而解~
如果你還不懂「國際電匯」的流程，你可以直接跳到下一章節，我將會首把手教你什麼是國際電匯。
等下的流程是：
1、先到盈透證券填寫入金通知
2、拍下入金資訊，並到銀行臨櫃填寫匯款資訊
3、等1~2個工作天款項就進來囉！
第一步【前往盈透證券官網】
前往盈透證券官網->選擇你要的語言
點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。
第二步【登錄帳戶】
在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。
當你點擊登錄之後