想參與陸港股投資卻不知道從哪開始？Caven 投資成長家精選 10 檔熱門陸港股 ETF 標的，無論你是股票入門新手，還是想了解股票怎麼賺錢、股票股利怎麼計算與股票買賣手續費的朋友，都能從本文獲得實用知識。透過ETF掌握中國及香港市場動態，享有分散風險、操作簡便等優勢，一次掌握陸港市場投資機會，打造更穩健的資產配置策略。

什麼是陸股ETF與港股ETF？

想投資陸港股ETF，你需要先知道兩者之間的差異，以下就讓 Caven 來告訴你，這兩者分別投資的市場有何區別。

陸股是什麼？

在中國上市（例如：上海證券交易所、深圳證券交易所）的股票，並以人民幣進行交易。一般來說，外國投資人想要買入陸股會有一定限制，需要透過其他特定管道，或是特定金融商品才能進行投資。

港股是什麼？

在香港交易所掛牌上市的企業，其中包含香港本地公司、在香港上市的中國企業等。相較於陸股，外國投資人較能自由進行投資港股。

台灣陸股 ETF 推薦

目前台灣中概股 ETF、陸股 ETF 分為「原型」與「槓桿型」兩種，加起來共超過 20 檔標的，Caven 依照資金規模依序整理了 5 檔陸股 ETF 資訊，若你本身對陸股有興趣，可以參考下方資訊！

5 檔熱門陸股 ETF 推薦

資料時間：2025 年 9 月 15 日

中信中國高股息  00882

中信中國高股息（00882），是由中信投信發行的一檔指數股票型基金，專注投資於中國市場的高股息優質企業。該 ETF 追蹤特定的高股息指數，涵蓋在中國大陸和香港上市的多家大型企業，涉及金融、能源、通訊等重要產業。

中信中國50  00752

中信中國 50（00752），是由中信投信發行的一檔指數股票型基金（ETF），主要投資於中國市場最具代表性的 50 家大型企業。該 ETF 追蹤特定的中國 50 指數，涵蓋了在上海和深圳證券交易所上市的龍頭企業，涉及金融、科技、消費品、能源等多個關鍵產業。

國泰中國A50  00636

國泰中國 A50（00636），是由國泰投信發行的一檔指數股票型基金（ETF），專注投資於中國 A 股市場。該ETF追蹤富時中國 A50 指數（FTSE China A50 Index），該指數由上海和深圳證券交易所中市值最大的50家A股公司組成，涵蓋金融、科技、消費、能源等多個重要產業。

富邦上証  006205

富邦上証（006205），是由富邦投信發行的一檔指數股票型基金（ETF），主要投資於中國上海證券交易所的上證 180 指數成分股。

該 ETF 追蹤的上證 180 指數涵蓋了上海證券交易所市值和流動性最好的 180 家大型企業，代表了中國 A 股市場的整體表現，涉及金融、能源、製造、科技等多個關鍵產業。

元大寶滬深  0061

元大寶滬深（0061），是由元大投信發行的一檔指數股票型基金（ETF），主要投資於中國上海和深圳證券交易所的優質大型企業。該ETF追蹤的是滬深300指數，該指數由上海和深圳兩地交易所市值最大、流動性最好的300家A股公司組成，涵蓋金融、科技、能源、消費等多個重要產業。

如果你要陸股槓桿型，或反向型ETF，可以參考這 4 檔標的。

4 檔熱門陸股槓桿、反向型 ETF 推薦

資料時間：2025 年 9 月 15 日

國泰中國A50反1  00656R

國泰中國A50反1（00656R），是由國泰投信發行的一檔反向指數股票型基金（ETF）。這檔ETF的主要投資目標是反向追蹤富時中國A50指數（FTSE China A50 Index）的每日表現。也就是說，當該指數下跌時，00656R的淨值將上漲，反之亦然。

該基金透過使用金融衍生工具，如期貨合約，來達成每日反向投資結果。這使得投資人可以在看空中國A股市場時，透過此ETF獲取潛在收益。

富邦上証正2  00633L

富邦上証正2（00633L），是由富邦投信發行的一檔槓桿型指數股票型基金（ETF）。該ETF旨在追求每日投資成果等同於標的指數（通常為上證指數或上證180指數）報酬率的兩倍，透過使用金融衍生工具如期貨合約達成槓桿效果。

中信中國50正2  00753L

中信中國50正2（00753L），是由中信投信發行的一檔槓桿型指數股票型基金（ETF）。該ETF的目標是追求每日投資成果等同於標的指數報酬率的兩倍。透過使用金融衍生工具，如期貨合約和選擇權，達到槓桿效果，放大投資報酬。

元大滬深300反1  00638R

元大滬深300反1（00638R），是由元大投信發行的一檔反向指數股票型基金（ETF）。該基金的目標是每日反向追蹤「滬深300指數」的表現，也就是說，當滬深300指數下跌時，00638R 的淨值將上漲，反之亦然。

台灣港股 ETF 推薦

除了陸股 ETF 值得關注外，Caven 也在底下整理了 5 檔港股 ETF 資訊給大家參考！

5 檔熱門港股 ETF 推薦

資料時間：2025 年 9 月 15 日

富邦恒生國企  00700

富邦恒生國企（00700），是由富邦投信發行的一檔指數股票型基金（ETF），主要追蹤恒生中國企業指數（HSCEI）。該指數涵蓋了在香港交易所上市的中國大型國有企業，涉及金融、能源、電訊、地產等多個關鍵產業，反映了中國經濟的重要走向。

富邦恒生國企正2  00665L

富邦恒生國企正2（00665L），是由富邦投信發行的一檔槓桿型指數股票型基金（ETF）。該ETF的目標，是追求每日投資成果等同於標的指數，即恒生中國企業指數（HSCEI）報酬率的兩倍。透過使用金融衍生工具，如期貨合約，達到槓桿效果，放大投資報酬。

復華香港正2  00650L

復華香港正2（00650L），是由復華投信發行的一檔槓桿型指數股票型基金（ETF）。該ETF的目標，是追求每日投資成果等同於標的指數報酬率的兩倍。透過使用金融衍生工具，如期貨合約和選擇權，該ETF放大了投資報酬，以達到槓桿效果。

復華香港反1  00651R

復華香港反1（00651R），是由復華投信發行的一檔反向指數股票型基金（ETF）。該 ETF 的目標，是每日反向追蹤標的指數的表現。也就是說，當恒生指數下跌時，00651R 的淨值將上升，反之亦然。

富邦恒生國企反1  00666R

富邦恒生國企反1（00666R），是由富邦投信發行的一檔反向指數股票型基金（ETF）。該 ETF 的投資目標，是每日反向追蹤 恒生中國企業指數（HSCEI）的表現。這意味著，當恒生中國企業指數下跌時，00666R 的淨值將上漲，反之亦然。

台灣怎麼買陸港股 ETF？

想在台灣投資陸、港股 ETF，大家可以透過以下 3 種途徑進行投資：

1. 投資陸、港股 ETF

台灣其實有推出針對中國、香港地區的 ETF，例如：元大寶滬深（0061）、中信中國高股息（00882）、復華香港正 2（00650L）等 ETF 標的，進一步參與陸股與港股的漲跌。這類 ETF 可以直接使用你的證券商帳戶進行買賣。

2. 國內複委託

若你不想投資台灣的陸港股 ETF 標的，你可以選擇透過國內券商推出的「複委託」投資，直接投資中國、香港地區的股票標的。不過透過複委託要留意手續費率，複委託交易陸港股的手續費率為 0.25%～1% 不等，建議投資前先查詢各家券商交易陸港股的手續費率。

3. 海外券商

海外券商可以直接購買中國、香港公司的股票，或是當地發行的陸港股 ETF。若你本身除了陸港股 ETF 外，也想投資美股，那選擇 IB 盈透證券進行投資，是一個不錯的選擇。（該券商可以直接投資全球股市）

相較於國內複委託，使用海外券商進行投資，除了入金手續費外，交易手續費較低，可以在一定程度上為你減少投資成本！

Caven 也有整理盈透證券開戶教學，請參考下方文章。

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 3 大陸股ETF主要指數簡介

投資陸股，必須知道中國股市中兩家證券交易所「上海證券交易所」、「深圳證券交易所」各自有不同的指數，而這些指數各自關注的產業及各股也都有所差異。

1. 上證指數
2. 深證指數
3. 滬深指數

上證指數是什麼？

上證指數：上證指數由上海證券交易所編制，涵蓋上海上市的股票，以反映上海股市的整體表現，是衡量中國股市走勢的重要指標之一，常見的上證指數有上證 A50 以及上證 180。

• 上證 A50：從上海證券市場 A 股中，選出規模及流動性最大的 50 檔股票，且足以代表整體市場的龍頭企業。
• 上證 180：從上海證券市場 A 股中，選出最有市場代表性的 180 檔股票，其成分股的加總市值，佔據總市值的 80%。

深證指數是什麼？

深證指數：深證指數由深圳證券交易所編制，包含深圳上市公司的股票，旨在展示深圳市場的表現，特別適合反映成長型企業的動態，常見的深證指數有深證 100 以及深證中小板。

• 深證 100：從深圳證券市場中，選出規模及流動性最大的 100 檔股票。其反映深圳主板中的績優股及部分中小版、創業板的優質企業的走勢。
• 深證中小板：從深圳證券市場的小板 A 股中，選出規模及流動性前 100 檔股票。

滬深指數是什麼？

滬深指數：滬深指數綜合了上海和深圳兩地市場的主要股票，為投資者提供更全面的中國股市參考，能反映整體市場的變化趨勢，常見的滬深指數為滬深 300。

• 滬深 300 ，是指從上海與深圳證券市場中，共同評估並選出前 300 檔 A 股作為指標，就如同 標普 500 指數在美股的地位。

投資陸港股ETF風險有哪些？

若你正考慮投資陸港股ETF，除了掌握各檔ETF的報酬潛力，也要了解相關的四大風險：

1. 匯率波動風險

台灣投資人透過ETF間接投資人民幣或港幣計價的資產，若未避險，新台幣兌人民幣或港幣的匯率波動會直接影響到最終報酬。例如即使ETF標的上漲，若匯率不利（人民幣貶值），實際換算回台幣可能呈現虧損。

2. 政策與地緣政治風險

中國大陸與香港市場高度受到政策影響，包含產業監管、資本流動限制等。再加上中美關係、兩岸局勢等外部變因，都可能引發市場波動，造成ETF價格大幅上下震盪。

3. 流動性風險

部分掛牌ETF交易量偏低，導致買賣時容易出現價差大、不易成交的情形。特別是投資規模較小、冷門追蹤指數的ETF，更容易遇到流動性不足的問題。

4. 指數集中度風險

部分陸港股ETF成分股集中於少數大型科技或金融類股（例如：騰訊、阿里巴巴、工商銀行等），若這些權重股價格波動劇烈，將影響整體ETF表現。因此，指數的組成比例與成分股集中度，是評估ETF風險的重要依據。

台灣陸港股 ETF 常見問題

Q1. 台灣投資陸港股 ETF 方便嗎？

在台灣，大家可以透過直接投資陸港股 ETF、國內複委託及海外券商 3 種途徑投資陸港股 ETF，我認為投資的管道是足夠且方便的，只是大家要評估哪種方式較適合自己。

Q2. 台灣陸港股 ETF 配息好嗎？

若你想透過投資陸港股 ETF 來領取股息，你可以參考中信中國高股息（00882）。

Q3. 投資陸港股ETF該如何處理課稅問題？

台灣對於「陸股所得」視為中國地區所得，股利所得與財產交易所得會直接併入綜合所得稅進行申報；若是買賣產生的資本利得，則不予以課徵。