ETF是Exchange-Traded Fund的縮寫，是一種在可以在股票交易所進行買賣的基金。這種基金的特點在於它包含了一籃子的股票、證券，除了追蹤特定的股票指數，也可以主動操盤。

ETF的交易方式類似股票，投資者可以在股票交易所進行即時買賣，且能分散投資風險。在台股跟美股都有不同類型的ETF標的可以下單投資，本文將為您分析美股跟台股ETF的不同，為您說明五大美股ETF、台股ETF推薦購買標的。

2024 ETF市場展望

2024年的ETF市場預計將延續去年AI人工智慧風潮，並進一步擴展至「科技產業」。台灣作為電腦和晶片製造大國，具有絕對的主場優勢。例如，台積電（2330）擁有先進的製程技術，日月光（3711）專注於高階晶片封裝，而譜瑞-KY（4966）和祥碩（5269）則致力於製造高速傳輸晶片。

在下游組裝方面，包括廣達（2382）、英業達（2356）、緯創（3231）、仁寶（2324）和鴻海（2317）等「電子五哥」公司，都有望因應這一趨勢而取得利潤。因此如果你對AI發展有信心，今年的投資標的ETF推薦選擇，以電子以及科技業作為主軸，可能會是不錯的選擇。

ETF推薦－５大台股、美股ETF

了解2024年的ETF推薦產業類型後，接下來將為你說明台股市場跟美股市場的差異。從市場規模與組成來看，台股相對較小，以本地企業為主，市值到今年（2024年初統計）才衝到逾60兆臺幣。

而美股則是全球最大的股票市場之一，涵蓋眾多國際企業，市值逾60兆美元，大約等於1800兆臺幣。整整30倍的市場規模，就可以看出市場的差異。

在交易單位上，台股常見交易單位為一張（1,000股），美股則為一股。台股有買賣手續費0.1425% 、賣出證交稅0.3%

美股多數海外券商有提供免手續費，但我們依舊要考量電匯入金成本，複委託的話則看券商，普遍有3～20美元不等的單筆交易手續費。此外在管理費用部分，台灣ETF的管理費用較高，大約0.46%，美國則低至0.03％。
〈延伸閱讀：ETF是什麼？怎麼買？投資新手必看重點整理！〉

 

台股５大ETF推薦 

台股ETF 優勢

台股ETF在全球股票市場上有非常獨特的三大優勢：

1. 高殖利率

2. 低本益比

3. 半導體供應鏈

第一個：高殖利率

台股企業普遍提供高殖利率，近 10 年平均殖利率約 4%，主要是因為臺灣人大多以高股息股為存股標地，所以台股企業迎合台灣投資人，所以往往配發高股息、殖利率。

〈延伸閱讀：「高股息ETF」是什麼？超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點！〉

第二點：低本益比

本益比來自於股價去除以每股盈餘。兩家公司盈餘相同的情況下，較高本益比的公司股票，代表投資人持有需要付出更高的價格，但拿到的盈餘相對較少。所以一般情況下本益比較低的股票=更划算（值得購買）。而台股近年來的本益比約為10倍左右，先不論發展性，在價格方面就已經便宜許多。

第三點：半導體供應鏈

最後一點，近幾年你一定有明顯感覺到，臺灣在全球市場供應鏈上扮演重要角色，擁有世界最強的半導體產業鏈，且全球科技產業蓬勃發展之際，也帶動臺灣股市的相應成長。

台股五大熱門ETF推薦：

元大台灣50 ETF（0050）

由元大投信發行，追蹤台灣證券交易所 50 指數，涵括臺灣50家最大市值公司，也是臺灣最早掛牌的ETF。前五大產業分布分別為半導體業、金融保險業、電腦及週邊設備業、電子零組件業、其他電子業等（資料來源：元大投信官網）。

元大高股息 ETF（0056）

重點選擇台灣高殖利率的前50家公司，投資穩定且具有高現金股利的公司。前五大產業分布分別為電腦及週邊設備業、半導體業、金融保險業、電腦及週邊設備業、電子零組件業、電子通路業等。（資料來源：元大投信官網）

國泰永續高股息 ETF（00878）

選擇平均年化殖利率排名前30的高股息公司，並列入考慮環境、社會和公司治理（ESG）的評分，打造永續高股息投資組合。前五大產業分布分別為電腦及週邊設備業、金融保險業、半導體業、電子通路業、通信網路業等。（資料來源：國泰投信官網）

富邦台50 ETF（006208）

由富邦投信發行，一樣追蹤台灣證券交易所 50 指數，包含臺灣50大公司。前五大產業分布分別為半導體業、金融保險業、電腦及週邊設備業、其他電子業、電子零組件業等。（資料來源：富邦投信官網）

元大台灣高息低波 ETF（00713）

追蹤「台灣指數公司特選高股息低波動指數（TIP HDMV Index）」，挑選自台灣股市前250大公司中具有高股利、穩定營運、且股價波動最低的股票，結合高現金股利和低波動性的特點。前五大產業分布分別為通信網路業、食品工業、其他電子業、半導體業、電子零組件業等。（資料來源：元大投信官網）

台股5大ETF推薦

資料來源：臺灣證券交易所｜ETF e添富 （資料時間： 2024/01/12）
 

美股５大ETF推薦

美股跟台股市場比起來，市值與投入資金更為龐大，體制也更為完整（1790年就已經成立費城證券交易所，紐約證券交易所的前身。台灣證券交易所1970年才成立）、相對穩定，不會因為特定資金的投入而影響市場。

尤其美股ETF在全球股票市場上有著絕對的優勢，其中包含美國經濟的不斷成長，在考慮價值投資的基本面上，擁有比較完善的市場優勢。再來是美國市場的自由度非常高，很容易出現新創公司，可以投資的標的非常多。

美國的股票市場已經發展200多年，除了有很多歷史悠久的老品牌股票外，其監管機制也比台灣股票更為健全完善，因此有許多人會選擇投資美股ETF，以獲得更穩定、長遠的收益。以下就為您介紹５檔美股ETF推薦：
〈延伸閱讀：2024美股ETF推薦！投資美股ETF 5大重點及美股ETF大全就看這篇！〉
〈延伸閱讀：美股入門怎麼開始？美股投資5大重點，美股新手投資美股就看這篇！〉
 

Invesco納斯達克100指數ETF（QQQ）

追蹤納斯達克100指數，並排除了納斯達克指數中的金融類股，以科技和網際網路相關產業為主，也被稱為美國大型科技股指數。（資料來源：Invesco PowerShares）
 

Vanguard標普500指數ETF（VOO）

追蹤標普500指數，投資美國市值最大的500間公司，反應了美國市場的長期發展。產業分布以科技類股為大宗，其次是醫療保健、非必須消費品、金融、通訊服務等。（資料來源：Vanguard）
 

SPDR標普500指數ETF（SPY）

同樣追蹤標普500指數，是世界上第一支ETF，也是全球交易量最高的ETF，也是投資美國市值最大的500間公司。產業分布一樣以科技類股為大宗，其次是醫療保健、非必須消費品、金融、通訊服務等。（資料來源：State Street Global Advisors）
 

Vanguard整體股市ETF（VTI）

追蹤CRSP 美國整體市場指數，投資3500家美國境內企業，等於投資美國的整體經濟。產業分布相當廣泛，以科技類股為大宗，其次是非必需消費品、醫療保健、工業、金融等產業。（資料來源：Vanguard）
 

VanEck Vectors半導體ETF（SMH）

追蹤美國半導體25指數，裡面有7成的美國公司還有1成的台灣公司，主要分布於半導體產業。（資料來源：Van Eck）
 

美股5大ETF推薦
 

資料來源：MoneyDJ理財網 （資料時間：2024/01/12）

台、美股ETF推薦券商

要購買以上這些推薦的ETF，可以在不同的券商以股票的方式下單即可，以下就將券商分為台股跟美股，各為您推薦3大ETF推薦券商。
 

台股３大ETF推薦券商

在挑選台股ETF券商時需考量多項因素。首先是手續費折扣，包括券商手續費及證交稅，很多券商會針對手續費推出折扣，低手續費可減低投資成本，相對增加投資報酬。

其次，營業據點的分佈，以便發生緊急情況時可以快速前往臨櫃查詢、獲得協助。再者，下單軟體的程式設計、穩定性與使用者體驗也非常重要。因為券商本身ETF產品的多寡，對ETF的流動性有重要影響，所以在看ETF推薦券商時，選擇規模比較大的券商可以降低風險，也可以提升便利性。
 

元大證券

由元大商業銀行所推出的券商，目前營業據點最多，且券源也最多。下單軟體為投資先生，最低單筆手續費20元，電子下單手續費折扣最低6折，定期定額最低投資額為1,000元。
 

凱基證券

由凱基商業銀行所推出的券商，下單軟體為隨身e策略，最低單筆手續費1元，電子下單手續費折扣最低6折，定期定額最低投資額為1,000元。
 

富邦證券

由富邦商業銀行所推出的券商，下單軟體為富邦 e 點通，最低單筆手續費1元，電子下單手續費折扣最低6折，定期定額最低投資額為1,000元。
 

台股３大ETF推薦劵商比較
 

（資料來源：2024年最新台湾證券公司/證券商公司排名-附手續費比較）
 

美股３大ETF推薦劵商

進行美股ETF投資時，可以使用複委託或海外券商購買。但若是想長期進行美股投資、重視成本管理，Caven還是會推薦直接在海外券商進行美股線上開戶，相比國內複委託，長期下來可以省下不少手續費！另外，在選擇海外劵商時要考量美股券商是否有合法監管、是否在美股上市、交易平台是否穩定等等。

合法監管的部分，可以確認該券商是否為SIPC美國證券投資者保護公司的成員，就可以受到50萬美元的保障上限。或是該券商有無受到美國金融業監管局（FINRA），有消費爭議時可以向該局反應，協調爭議。

而該券商如果有在美股上市的話，代表券商的營運比較穩定，規模也比較龐大。最後，交易平台的穩定度會影響金流出入金的速度，若有中文客服，更能確保操作過程的流暢性。
〈延伸閱讀：【美股開戶】專家完整教學，四大券商評比推薦！〉
 

盈透證券 Interactive Brokers

是全球規模最大、排名第一的美國網路券商，除了ETF、股票外也有債券、選擇權、期貨等多種投資工具可以選擇，投資產品最為齊全，可以買到全世界的股票。介面上也有中文服務可選擇。
〈延伸閱讀：【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學｜支援各大券商｜台港交流區〉
〈延伸閱讀：2024盈透證券【IB出金、提款申請】｜一天到手｜台港交流區〉
 

第一證券 Firstrade

無交易手續費，是最早為華人服務的券商，所以中文介面跟服務最為流暢。在券源上有ETF、選擇權等等可以選擇，並配有跨國提款卡可以提領現金。
〈延伸閱讀：【2024年Firstrade開戶/入金/出金指南】Debit card提款心得、第一證券五步驟開戶圖解教學〉
 

嘉信理財 Charles Schwab

無交易手續費，也有中文介面，但沒有中文即時客服。開戶門檻為25,000美金，對小資族而言有些吃力。在券源上有ETF、選擇權、期貨等工具可以選擇。也有提供跨國的VISA金融卡可以全球提領，但2023年起開始停發給台灣。
 

美股３大ETF推薦劵商比較
 

資料來源：Google Finance （資料時間：2024/01/12）
 

結論

在觀看ETF推薦文章後，我們可以了解投資時應考量多方面因素，包括：選擇美股ETF或台股ETF，，或是考量交易成本、操作流暢性，選擇不同的台、美股ETF推薦券商。然而，投資永遠存在風險，市場波動和不確定性是不可避免的。在進行投資前應詳細了解自身風險承受能力，制定明確的投資目標和計畫，密切關注市場動向、隨時調整投資組合，以應對變幻莫測的情勢。想了解更多關於ETF推薦的投資知識嗎？Caven投資成長家是您投資理財的好夥伴，歡迎你訂閱YouTube頻道，也可以關注Facebook、Instagram動態消息。若有任何台、美股投資的需求及疑問，歡迎與我們聯繫。