【台股ETF】怎麼買才賺錢？台股熱門ETF挑選技巧告訴你！
你是否好奇什麼是ETF、台股ETF怎麼買呢？ETF（Exchanged Traded Fund）中文叫指數股票型基金。以一籃子的方式進行股票投資，並以這些資產的總價值「劃分成數百萬份的小份額」，最大的特色是投資者可以「像交易股票一樣」，在「證券交易所購買和出售ETF的份額」不需要經過繁瑣的申購贖回手續。
台灣的ETF依照投資市場的所在地和投資標的分為股票型、債券型等，也有分為國內型或國外型的投資。究竟台股ETF怎麼買比較好？本篇將為您推薦熱門的台股ETF，幫助您做出更妥善的投資選擇。
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台灣股票ETF是什麼 ?
在了解台股ETF怎麼買前，我們先來認識什麼是台股ETF。台股ETF是一種在台灣證券交易所上市交易的投資基金，它結合了傳統共同基金和股票的特點，提共了一種獨特的投資途徑。股票代表著你對一家公司的所有權份額，當你主動購買這家公司的股票時，你也成為了該公司的股東之一。
傳統基金則是由眾人共同出資，由很多人一起集資拿出一些錢，並找專業的基金經理人來幫忙投資跟管理，通常會有較高的管理費。
而ETF也是一種基金，但他比傳統基金流動性更高（可以像股票一樣用手機下單買賣），並且在交易費用、税跟管理費用都較低，是現代較佳的投資途徑。
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ETF、股票、基金比較表
| ETF | 股票 | 傳統基金 | |
|---|---|---|---|
| 投資標的 | 多檔 （一籃子） |
單檔 | 多檔 （一籃子） |
| 選股方式 | 指數投資 ＆ 主動投資 | 投資者主動 | 指數投資 ＆ 主動投資 |
| 交易管道 | 證券市場 | 證券市場 | 銀行、投信 |
| 交易費 | 0.1425% | 0.1425% | 1~3% |
| 交易稅 | 0.1% | 0.3% | 無 |
| 管理費 | 較低 （普遍落在１%／年以下） |
無 | 較昂貴 （1～4%／年） |
| 交易便利性 | 方便 （手機即可下單） |
方便 （手機即可下單） |
複雜 （需申購、贖回） |
| 透明性 | 中 （定期公佈持股） |
高 | 低 （持股難以得知） |
3大台灣主流ETF類型
在知道台股ETF是什麼、台股ETF怎麼買後，我們要先來了解有哪些ETF類型可以購買。台股ETF分為很多種類型，主要可依「整體股市」、「產業主題」、「因子策略型」進行分類，以下為你詳細說明：
整體股市
這類型的ETF主要針對不同「國家股市」做追蹤（台灣整體股市、美國整體股市...），其目的是為了獲得整個國家股市的收益。台灣最早的指數是「台灣50指數」，它包含了台灣股市市值前五十大上市公司的股票，約占據台股整體市值70%，代表的ETF有0050、006208。
再來則有「台灣公司治理100指數」，是指從台股上市的普通股為母體，去蕪存菁，先剔除近一年日平均交易金額最小20%的股票，再選擇近一年「公司治理評鑑」結果前20%的股票，代表的ETF有00692。
產業主題
這類型的ETF主要專注於選擇「單一產業類型」的一籃子公司來投資，如半導體的ETF：00891、00892、00881，或是電動車的ETF：00893、00895、00896、00901。
因子策略型
專注於選擇那些具有特定「因子」或特性的股票或其他資產。
- 價值因子：尋找價格低於其基本價值的股票。
- 規模因子：偏好小型公司股票，因為它們通常有較高的成長潛力。
- 動量因子：選擇近期表現良好的股票，基於趨勢可能會持續的理念。
- 品質因子：投資於財務穩健、獲利能力強的公司。
- 低波動因子：選擇波動性較低的股票，以降低投資組合的風險。
最經典的就是高股息ETF，以「現金股利分配狀況」為主屬於一種價值因子，適合追求現金流的投資人。
除了高股息回報的0056之外，近期也有：00878、00919、00713等選擇。再來也有針對高價股，亦即「高股價、股價增長動能強」的股票推出的ETF，如：00894。
最後是「富時台灣ESG優質指數」，富時台灣指數為母體，並以「富時ESG評鑑」與「過去12個月股利率」這兩大指標來選股，選擇具有ESG永續投資的經營理念的公司股票，代表的ETF有00888。其他針對ESG永續投資公司概念的有：00692、00850、00878等。
台灣股票ETF挑選４技巧，不當冤大頭！
考慮台股ETF怎麼買時要注重選股邏輯，不同的台股ETF須追蹤不同的指數或資產類別。要挑選適合你、有興趣的ETF，這就牽涉到ETF的選股邏輯跟所追蹤的指數，以及ETF能否完美複製所追蹤的指數。
如果是喜歡現金流穩定、避險的人，可以選擇高股息ETF或債券型ETF；如果追求高報酬，可以選擇股票型ETF或是科技型ETF。到底台股ETF怎麼買，要留意哪些資訊呢？以下有４個台股ETF挑選原則供您參考：
〈延伸閱讀：「高股息ETF」是什麼？超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點！〉
ETF選股邏輯、折溢價
某些ETF可能選擇特定行業、主題或指數，選擇前應該評估這是否符合你的投資策略和目標。並且還要觀察ETF能不能完美的複製所追蹤的指數。如果無法完美複製，可能會導致與指數表現的差異，影響投資成果。
此外，還需關注ETF的折溢價情況，即ETF的交易價格是否偏離其淨值，會影響到ETF的實際購買成本。
ETF規模大小、流動性
大規模的ETF通常擁有更高的流動性，因為往往規模大的ETF，會有更多的參與者在市場上進行交易。這有助於確保需要時能夠迅速套現其持有的ETF份額，而不會因市場深度不足而影響交易。因此，最好選擇具有足夠規模和流動性的ETF，以確保投資組合的靈活性。
ETF內扣費用
ETF的內扣費用，即為投資者持有ETF時需要支付的管理費和其他相關費用，將直接影響投資者的實際收益。因此，投資者在選擇ETF時應評估其內扣費用水平，並與其他同類型ETF進行比較。低內扣費用的ETF有助於降低投資成本，提高長期投資的總體回報。
ETF殖利率、配息頻率
有很多ETF、尤其是台灣的ETF會有著較高的殖利率，也就是配息。殖利率反映了ETF所包含股票的現金分紅回報，而配息頻率則影響了獲得現金的時間以及一些額外費用的問題。比如單次股利所得如果低於兩萬元，是可以免徵二代健保的。因此如果是季配息的，就比較容易避開這個成本。
〈延伸閱讀：殖利率是什麼？3 分鐘看懂殖利率計算＆注意事項有哪些！〉
台灣股票ETF推薦
本文也特別為準備了依據以上的４大選股邏輯所篩選出最推薦的台股ETF，表列如下：
台股ETF推薦表
| 國泰台灣ESG永續高股息ETF | 富邦台灣采吉50ETF | 富邦台灣公司治理100ETF | 富邦台灣核心半導體ETF | 兆豐台灣藍籌30ETF | |
| 代號 | 00878 | 006208 | 00692 | 00892 | 00690 |
| 類型 | 策略型 | 整體股市 | 整體股市 | 產業主題 | 整體股市 |
| 內扣費用 | 0.285% | 0.15% | 0.15% | 0.4% | 0.32% |
| 近四年殖利率 | 4.64% | 2.94% | 4.85% | 4.07% | 5.39% |
| 配息頻率 | 季配息 | 半年配息 | 半年配息 | 半年配息 | 年配息 |
（資料來源：鉅亨網）
另外也可以依照以下殖利率配息、基金規模、受益人數、績效排名等方向來進行選擇。
影片推薦＞＞四檔「月配息債券ETF 」評比｜專家「美債走勢漲！」
方向１：殖利率配息top5
台股ETF－近四年殖利率配息top5
| 永豐美國500大（00858） | FH富時不動產（00712） | 兆豐藍籌30（00690） | 凱基優選高股息30（00915） | 群益台灣精選高息（00919） | |
|---|---|---|---|---|---|
| 成立日期 | 2019／09／19 | 2017／08／09 | 2017／03／27 | 2022／08／01 | 2022／10／13 |
| 追蹤指數 | STOXX®USA500INDEX | 富時NAREIT抵押權型不動產投資信託指數 | 藍籌30指數 | 台灣指數公司特選台灣上市上櫃多因子優選高股息30指數 | 台灣精選高息指數 |
| 2024內扣費用 | 0.56% | 0.33% | 0.355% | 0.285% | 0.335% |
| 配息頻率 | 半年配 | 季配息 | 半年配 | 季配息 | 季配息 |
| 近四年殖利率 | 3.9% | 7.39% | 5.39% | 5.73% | 4.93% |
| 規模（億） | 6.6 | 306.99 | 19.18 | 145.60 | 2082.90 |
| 受益人數 | 5780 | 146,625 | 10953 | 75647 | 779700 |
| 近一年績效 | 34.3% | 9.5% | 32.6% | 64.1% | 48.8% |
方向２：基金規模top5
台股ETF－基金規模top5
| 元大台灣50（0050） | 元大高股息（0056） | 國泰永續高股息（00878） | 元大美債20年（00679B） | 中信高評級公司債（00772B） | |
|---|---|---|---|---|---|
| 成立日期 | 2003／06／25 | 2007／12／13 | 2020／07／10 | 2017／01／11 | 2019／01／19 |
| 追蹤指數 | 台灣50指數 | 台灣高股息指數 | MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 | ICE美國政府20年以上年期債券指數 | 彭博10年期以上高評級美元公司債指數 |
| 2024內扣費用 | 0.355% | 0.335% | 0.285% | 0.16% | 0.28% |
| 配息頻率 | 半年配 | 季配息 | 季配息 | 季配息 | 月配息 |
| 近四年殖利率 | 3.51% | 6.32% | 4.64% | 2.76% | 3.5% |
| 規模（億） | 3262.68 | 2922.08 | 2844.81 | 2125.53 | 1339.26 |
| 受益人數（12月） | 653310 | 1055243 | 1269986 | 323757 | 74637 |
| 近一年績效 | 44.2% | 48.4% | 37.8% | -4.8% | 6% |
方向３：基金受益人數top5
台股ETF－基金受益人數top5
| 國泰永續高股息（00878） | 元大高股息（0056） | 元大台灣50（0050） | 復華台灣科技優息（00929） | 群益台灣精選高息（00919） | |
|---|---|---|---|---|---|
| 成立日期 | 2020／07／10 | 2007／12／13 | 2003／06／25 | 2023／05／31 | 2022／10／13 |
| 追蹤指數 | MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 | 台灣高股息指數 | 台灣50指數 | 台灣指數公司特選台灣上市上櫃科技優息指數 | 台灣精選高息指數 |
| 2024內扣費用 | 0.285% | 0.335% | 0.355% | 0.33% | 0.335% |
| 配息頻率 | 季配息 | 季配息 | 半年配 | 月配息 | 季配息 |
| 近四年殖利率 | 4.64% | 6.32% | 3.51% | 3.05% | 4.93% |
| 規模（億） | 2844.81 | 2922.08 | 3262.68 | 2108.00 | 2082.90 |
| 受益人數 | 1269986 | 1055243 | 653310 | 719183 | 779700 |
| 近一年績效 | 37.8% | 48.4% | 44.2% | -- | 48.8% |
方向４：2023年績效top5
台股ETF－2024年績效top5
| 元大台灣50正2（00631L） | 富邦台灣加權正2（00675L） | 國泰費城半導體（00830） | 國泰數位支付服務（00909） | 富邦未來車（00895） | |
|---|---|---|---|---|---|
| 成立日期 | 2014/10/31 | 2016/09/23 | 2019/04/23 | 2022/07/01 | 2021/08/02 |
| 追蹤指數 | 即臺灣50指數單日正向2倍 | 臺指日報酬兩倍指數 | 美國費城半導體指數 | 全球數位支付服務指數 | MSCI ACWI IMI精選未來車30指數 |
| 2024內扣費用 | 1.04% | 0.69% | 0.41% | 1.33% | 1.1% |
| 配息頻率 | 無 | 無 | 年配息 | 年配息 | 無 |
| 近四年殖利率 | - | - | 3.26% | - | - |
| 規模（億） | 147.79 | 58.46 | 201.16 | 16.69 | 50.19 |
| 受益人數 | 16495 | 8591 | 37213 | 14243 | 34083 |
| 近一年績效 | 80.7% | 79.6% | 68.6% | 67.3% | 65.9% |
結論
思考台股ETF怎麼買的時候，必須謹慎考慮多個因素，以確保投資的有效性和合理性。在挑選ETF時，要以資產配置為前提，並且小心避險，例如：選擇高流動性的ETF、分散投資或是選擇內扣費用較低的ETF以降低成本。然而，投資永遠存在風險，即使是看似穩健的ETF也不例外。市場波動、經濟變化、行業動態都可能對ETF的表現產生影響。因此必須時常檢視投資組合，以更好的應對市場波動，實現理想的資產配置。Caven投資成長家是你最佳的投資夥伴，如果你想了解更多關於台、美股的投資知識，歡迎訂閱YouTube頻道，或透過Facebook、Instagram、填寫線上表單與我聯繫。
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