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Mar 07, 2024ETF Basics

【台股ETF】怎麼買才賺錢?台股熱門ETF挑選技巧告訴你!

台股ETF-大

 

 

你是否好奇什麼是ETF、台股ETF怎麼買呢?ETF(Exchanged Traded Fund)中文叫指數股票型基金。以一籃子的方式進行股票投資,並以這些資產的總價值「劃分成數百萬份的小份額」,最大的特色是投資者可以「像交易股票一樣」,在「證券交易所購買和出售ETF的份額」不需要經過繁瑣的申購贖回手續。

台灣的ETF依照投資市場的所在地和投資標的分為股票型、債券型等,也有分為國內型或國外型的投資。究竟台股ETF怎麼買比較好?本篇將為您推薦熱門的台股ETF,幫助您做出更妥善的投資選擇。

〈延伸閱讀:ETF是什麼?怎麼買?投資新手必看重點整理!

 

台灣股票ETF是什麼 ?

在了解台股ETF怎麼買前,我們先來認識什麼是台股ETF。台股ETF是一種在台灣證券交易所上市交易的投資基金,它結合了傳統共同基金和股票的特點,提共了一種獨特的投資途徑。股票代表著你對一家公司的所有權份額,當你主動購買這家公司的股票時,你也成為了該公司的股東之一。

傳統基金則是由眾人共同出資,由很多人一起集資拿出一些錢,並找專業的基金經理人來幫忙投資跟管理,通常會有較高的管理費。

ETF也是一種基金,但他比傳統基金流動性更高(可以像股票一樣用手機下單買賣),並且在交易費用、税跟管理費用都較低,是現代較佳的投資途徑。

〈延伸閱讀:股票買賣手續費如何計算?股票&零股交易成本試算方式一次看!

〈延伸閱讀:股票入門知識|新手「從零到一」懶人包 | 股票怎麼買-專家指導

 

ETF、股票、基金比較表

  ETF 股票 傳統基金
投資標的 多檔
(一籃子)
單檔 多檔
(一籃子)
選股方式 指數投資 & 主動投資 投資者主動 指數投資 & 主動投資
交易管道 證券市場 證券市場 銀行、投信
交易費 0.1425% 0.1425% 1~3%
交易稅 0.1% 0.3%
管理費 較低
(普遍落在1%/年以下)
較昂貴
(1~4%/年)
交易便利性 方便
(手機即可下單)
方便
(手機即可下單)
複雜
(需申購、贖回)
透明性
(定期公佈持股)

(持股難以得知)
 

3大台灣主流ETF類型

在知道台股ETF是什麼、台股ETF怎麼買後,我們要先來了解有哪些ETF類型可以購買。台股ETF分為很多種類型,主要可依「整體股市」、「產業主題」、「因子策略型」進行分類,以下為你詳細說明:

 

整體股市

這類型的ETF主要針對不同「國家股市」做追蹤(台灣整體股市、美國整體股市...),其目的是為了獲得整個國家股市的收益。台灣最早的指數是「台灣50指數」,它包含了台灣股市市值前五十大上市公司的股票,約占據台股整體市值70%,代表的ETF有0050、006208。

再來則有「台灣公司治理100指數」,是指從台股上市的普通股為母體,去蕪存菁,先剔除近一年日平均交易金額最小20%的股票,再選擇近一年「公司治理評鑑」結果前20%的股票,代表的ETF有00692。

 

產業主題

這類型的ETF主要專注於選擇「單一產業類型」的一籃子公司來投資,如半導體的ETF:00891、00892、00881,或是電動車的ETF:00893、00895、00896、00901。

 

因子策略型

專注於選擇那些具有特定「因子」或特性的股票或其他資產。

  • 價值因子:尋找價格低於其基本價值的股票。
  • 規模因子:偏好小型公司股票,因為它們通常有較高的成長潛力。
  • 動量因子:選擇近期表現良好的股票,基於趨勢可能會持續的理念。
  • 品質因子:投資於財務穩健、獲利能力強的公司。
  • 低波動因子:選擇波動性較低的股票,以降低投資組合的風險。

最經典的就是高股息ETF,以「現金股利分配狀況」為主屬於一種價值因子,適合追求現金流的投資人。

除了高股息回報的0056之外,近期也有:00878、00919、00713等選擇。再來也有針對高價股,亦即「高股價、股價增長動能強」的股票推出的ETF,如:00894。

最後是「富時台灣ESG優質指數」,富時台灣指數為母體,並以「富時ESG評鑑」與「過去12個月股利率」這兩大指標來選股,選擇具有ESG永續投資的經營理念的公司股票,代表的ETF有00888。其他針對ESG永續投資公司概念的有:00692、00850、00878等。

 

台灣股票ETF挑選4技巧,不當冤大頭!

考慮台股ETF怎麼買時要注重選股邏輯,不同的台股ETF須追蹤不同的指數或資產類別。要挑選適合你、有興趣的ETF,這就牽涉到ETF的選股邏輯跟所追蹤的指數,以及ETF能否完美複製所追蹤的指數。

如果是喜歡現金流穩定、避險的人,可以選擇高股息ETF或債券型ETF如果追求高報酬,可以選擇股票型ETF或是科技型ETF。到底台股ETF怎麼買,要留意哪些資訊呢?以下有4個台股ETF挑選原則供您參考:

〈延伸閱讀:「高股息ETF」是什麼?超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點!

 

ETF選股邏輯、折溢價

某些ETF可能選擇特定行業、主題或指數,選擇前應該評估這是否符合你的投資策略和目標。並且還要觀察ETF能不能完美的複製所追蹤的指數。如果無法完美複製,可能會導致與指數表現的差異,影響投資成果。

此外,還需關注ETF的折溢價情況,即ETF的交易價格是否偏離其淨值,會影響到ETF的實際購買成本。

 

ETF規模大小、流動性

大規模的ETF通常擁有更高的流動性,因為往往規模大的ETF,會有更多的參與者在市場上進行交易。這有助於確保需要時能夠迅速套現其持有的ETF份額,而不會因市場深度不足而影響交易。因此,最好選擇具有足夠規模和流動性的ETF,以確保投資組合的靈活性。

 

ETF內扣費用

ETF的內扣費用,即為投資者持有ETF時需要支付的管理費和其他相關費用,將直接影響投資者的實際收益。因此,投資者在選擇ETF時應評估其內扣費用水平,並與其他同類型ETF進行比較。低內扣費用的ETF有助於降低投資成本,提高長期投資的總體回報。

 

ETF殖利率、配息頻率

有很多ETF、尤其是台灣的ETF會有著較高的殖利率,也就是配息。殖利率反映了ETF所包含股票的現金分紅回報,而配息頻率則影響了獲得現金的時間以及一些額外費用的問題。比如單次股利所得如果低於兩萬元,是可以免徵二代健保的。因此如果是季配息的,就比較容易避開這個成本。

〈延伸閱讀:殖利率是什麼?3 分鐘看懂殖利率計算&注意事項有哪些!

 

台灣股票ETF推薦

本文也特別為準備了依據以上的4大選股邏輯所篩選出最推薦的台股ETF,表列如下:

台股ETF推薦表

  國泰台灣ESG永續高股息ETF 富邦台灣采吉50ETF 富邦台灣公司治理100ETF 富邦台灣核心半導體ETF 兆豐台灣藍籌30ETF
代號 00878 006208 00692 00892 00690
類型 策略型 整體股市 整體股市 產業主題 整體股市
內扣費用 0.285% 0.15% 0.15% 0.4% 0.32%
近四年殖利率 4.64% 2.94% 4.85% 4.07% 5.39%
配息頻率 季配息 半年配息 半年配息 半年配息 年配息

(資料來源:鉅亨網

另外也可以依照以下殖利率配息、基金規模、受益人數、績效排名等方向來進行選擇。

〈延伸閱讀:台灣美債券ETF、推薦排行|專家:降息賺價差、領高利。美債20年ETF比較

影片推薦>>四檔「月配息債券ETF 」評比|專家「美債走勢漲!」

 

方向1:殖利率配息top5

台股ETF-近四年殖利率配息top5

  永豐美國500大(00858) FH富時不動產(00712) 兆豐藍籌30(00690) 凱基優選高股息30(00915) 群益台灣精選高息(00919)
成立日期 2019/09/19 2017/08/09 2017/03/27 2022/08/01 2022/10/13
追蹤指數 STOXX®USA500INDEX 富時NAREIT抵押權型不動產投資信託指數 藍籌30指數 台灣指數公司特選台灣上市上櫃多因子優選高股息30指數 台灣精選高息指數
2024內扣費用 0.56% 0.33% 0.355% 0.285% 0.335%
配息頻率 半年配 季配息 半年配 季配息 季配息
近四年殖利率 3.9% 7.39% 5.39% 5.73% 4.93%
規模(億) 6.6 306.99 19.18 145.60 2082.90
受益人數 5780 146,625 10953 75647 779700
近一年績效 34.3% 9.5% 32.6% 64.1% 48.8%
(資料來源:元富證券網ETF排行yahoo股市)(資料日期:2024/5/24)
 

方向2:基金規模top5

台股ETF-基金規模top5

  元大台灣50(0050) 元大高股息(0056) 國泰永續高股息(00878) 元大美債20年(00679B) 中信高評級公司債(00772B)
成立日期 2003/06/25 2007/12/13 2020/07/10 2017/01/11 2019/01/19
追蹤指數 台灣50指數 台灣高股息指數 MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 ICE美國政府20年以上年期債券指數 彭博10年期以上高評級美元公司債指數
2024內扣費用 0.355% 0.335% 0.285% 0.16% 0.28%
配息頻率 半年配 季配息 季配息 季配息 月配息
近四年殖利率 3.51% 6.32% 4.64% 2.76% 3.5%
規模(億) 3262.68 2922.08 2844.81 2125.53 1339.26
受益人數(12月) 653310 1055243 1269986 323757 74637
近一年績效 44.2% 48.4% 37.8% -4.8% 6%
(資料來源:元富證券網ETF排行yahoo股市)(資料日期:2024/5/24)
 

方向3:基金受益人數top5

台股ETF-基金受益人數top5

  國泰永續高股息(00878) 元大高股息(0056) 元大台灣50(0050) 復華台灣科技優息(00929) 群益台灣精選高息(00919)
成立日期 2020/07/10 2007/12/13 2003/06/25 2023/05/31 2022/10/13
追蹤指數 MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數 台灣高股息指數 台灣50指數 台灣指數公司特選台灣上市上櫃科技優息指數 台灣精選高息指數
2024內扣費用 0.285% 0.335% 0.355% 0.33% 0.335%
配息頻率 季配息 季配息 半年配 月配息 季配息
近四年殖利率 4.64% 6.32% 3.51% 3.05% 4.93%
規模(億) 2844.81 2922.08 3262.68 2108.00 2082.90
受益人數 1269986 1055243 653310 719183 779700
近一年績效 37.8% 48.4% 44.2% -- 48.8%
(資料來源:元富證券網ETF排行yahoo股市)(資料日期:2024/5/24)
 

方向4:2023年績效top5

台股ETF-2024年績效top5

  元大台灣50正2(00631L) 富邦台灣加權正2(00675L) 國泰費城半導體(00830) 國泰數位支付服務(00909) 富邦未來車(00895)
成立日期 2014/10/31 2016/09/23 2019/04/23 2022/07/01  2021/08/02
追蹤指數 即臺灣50指數單日正向2倍 臺指日報酬兩倍指數 美國費城半導體指數 全球數位支付服務指數 MSCI ACWI IMI精選未來車30指數
2024內扣費用 1.04% 0.69% 0.41% 1.33% 1.1%
配息頻率 年配息 年配息
近四年殖利率 - - 3.26% - -
規模(億) 147.79 58.46 201.16 16.69 50.19
受益人數 16495 8591 37213 14243 34083
近一年績效 80.7% 79.6% 68.6% 67.3% 65.9%
(資料來源:元富證券網ETF排行yahoo股市)(資料日期:2024/5/24)
 

結論

思考台股ETF怎麼買的時候,必須謹慎考慮多個因素,以確保投資的有效性和合理性。在挑選ETF時,要以資產配置為前提,並且小心避險,例如:選擇高流動性的ETF、分散投資或是選擇內扣費用較低的ETF以降低成本。然而,投資永遠存在風險,即使是看似穩健的ETF也不例外。市場波動、經濟變化、行業動態都可能對ETF的表現產生影響。因此必須時常檢視投資組合,以更好的應對市場波動,實現理想的資產配置。Caven投資成長家是你最佳的投資夥伴,如果你想了解更多關於台、美股的投資知識,歡迎訂閱YouTube頻道,或透過FacebookInstagram填寫線上表單與我聯繫。

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