美股 ETF 是投資者進入美國股市的便捷工具，能夠輕鬆參與全球最具競爭力的企業發展。特別是對於美股入門的新手來說，選擇適合的 ETF 至關重要。Caven投資成長家整理全面的美股ETF、海外ETF資訊幫助新手了解ETF是什麼，以及如何透過美股 ETF 進行多元化投資。

在眾多的 ETF 推薦中，包括追蹤標普500、科技股及高股息的ETF，這些ETF在市場回報與風險控制方面表現穩定，是投資人尋求長期增值的理想選擇。看完本文了解美股 ETF，可以幫助投資者做出更明智的決策。

美股ETF 是什麼？

美股ETF是一種集合多隻「美國股票於一支基金內的投資工具」，並在證券交易所上市交易，讓投資者可以像股票一樣買賣。這些ETF可以追蹤美國市場的主要指數，如S&P 500、NASDAQ 100等。

相比之下，「台股ETF」則是以台灣股市中的公司或指數為投資標的，通常集中在台灣本地產業上，特別是科技業和製造業，投資範圍相對集中在台灣本地市場，缺乏海外公司的涵蓋。如果你想讓自己投資組合更國際化，那可以投資美股ETF。

美股ETF 有什麼好？三大優勢

過去一個世紀以來，全球最優異的股票市場非美國股市莫屬，而未來幾年也有望持續引領潮流。如果你想參與美國股票市場的成長，或是你想要專精投資某些領域！那選擇投資「美股ETF」都是好的方向。

以下是購買美股ETF相較於台股ETF的三大優勢：

1. 領域專精配置：美股有眾多產業，相對於台股（台股主要集中於金融和科技業）。美股市場具有更大的多樣性與全球性，涵蓋了科技、醫療、消費等多個領域。你可以輕易選擇「專精特定產業的ETF，如AI、醫療、電動車、石油、房地產等」。
    
2. 降低投資風險：美股市場的產業多樣且企業分散在各個國家（各國著名企業幾乎都會在美股上市，包括台灣之光台積電），而台灣股市只有台灣企業會在此掛牌上市，這使得台股ETF先天性領域狹窄。投資人買美股ETF，可以輕易將投資組合分散在不同國家和不同產業，甚至直接投資全球上千家企業，投資全世界，這將大幅降低投資組合的風險。
    
3. 費用低廉：與台股ETF相比，美股ETF的管理費相對較低，例如美股著名的ETF（如SPY、VOO、VT等）年度管理費落在0.03%~0.095%。低費用有助於提高長期投資報酬率。(付出的成本越少，你得到的收益就越高)

美股ETF Top 4 熱門推薦

有哪些美股指數ETF最經典、最有代表性、且最受投資人青睞？那就是追蹤美股四大指數的ETF：標普S&P500指數、道瓊工業指數、納斯達克指數與費城半導體指數。

美國標普（S&P）500指數

• 公司位於美國境內
• 成分股市值不少於 82 億美元
• 連續4季收益保持正盈餘
• 保有交易量與流通性

標普S&P500囊括美國500家上市公司，涵蓋科技、金融、資訊等多個領域。採用「流通市值加權」模式，根據公司在市場上實際流通的股數與股價計算流通總市值。市值越大的公司，指數中的權重也越高。標普500被認為最能代表美國股市走勢及經濟狀況。

由於採用市值加權方式，市值較大的公司對指數影響力大，可能導致指數過度偏重大型公司，忽略中小型企業的表現。

＜延伸閱讀：標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數＞

道瓊工業平均指數

• 精選美國30家具有代表性的績優公司
• 根據股價進行價格加權計算，股價越高影響力越大

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司，在過去20世紀時因為美國公司數量不多，故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家，光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市，故其重要性逐漸被標普500指數取代。

道瓊工業指數計算時以每家公司股票價格總和後的平均值，所以股價越高會使佔比越大，導致對指數的影響力大增。但也因為僅以股價計算，所以即使低股價的公司市值有成長，卻會因高股價公司下跌而被抵消，有時無法反映出實際市值。

僅涵蓋30家公司，代表性有限，且價格加權方式可能導致高股價公司對指數影響過大。

納斯達克指數

• 涵蓋所有在納斯達克掛牌的公司
• 主要集中在科技產業，但也包含金融與消費領域

納斯達克綜合指數囊括納斯達克證券交易所掛牌的全部公司，聽起來規模不大，但也是包含3,000多家公司，主要以科技產業為主，並涵蓋金融、消費等領域。納斯達克指數所參考的公司不限於美國境內，國際公司也涵蓋在其中，且成分股以科技股佔比最高，適合想了解高科技產業的投資人。

需要注意的是！投資人通常不是選擇追蹤納斯達克綜合指數的ETF，而是選擇追蹤納斯達克100指數的ETF（如QQQ）。納斯達克100指數專注於納斯達克中市值最大的100家公司，主要集中在高成長科技公司。(排除金融業)

成分股以科技產業為主，科技股波動較大，可能導致指數波動性較高，不適合風險承受度低的投資人。

費城半導體指數

• 由30家半導體相關企業組成，涵蓋設計、製造、銷售與設備等產業鏈
• 強調與全球半導體產業景氣高度相關

費城半導體指數由30家半導體相關公司組成，涵蓋設計、製造、銷售及設備等領域，是觀察全球半導體產業景氣的重要指標。由於台積電在該指數中的地位重要，費半指數與台灣市場有較高的相關性。

高度集中於半導體產業，缺乏多樣性，容易受到單一產業周期波動的影響。

美股ETF 台灣上市 vs 美國上市

在投資美國四大指數ETF時，投資者可以選擇投資台灣上市的美股 ETF，或直接投資美國上市的 美股ETF。以下我們以追蹤標普 500 指數、道瓊工業平均指數和納斯達克 100 指數的 ETF 為例，從費用、報酬和資產規模等方面進行比較，發現美國的美股ETF在多個方面都具有明顯的優勢。

美國三大指數ETF 台灣 vs 美國

資料時間：2024年10月07日

美股ETF 國內、海外哪個好？

前面提到的你可以選擇買「台灣上市的美股 ETF，或直接投資美國上市的 美股ETF」，這是要參與美股市場，投資人有兩種主要選擇，這兩者各有其優勢與適合的投資群體。以下就讓我細細跟你分析兩者的差異

台灣的美股ETF

如同名稱所述，台灣上市的美股ETF是指在台灣證券交易所掛牌的ETF，由台灣當地的投信公司發行，如富邦、元大等，這些投信會從美國股市中購買相關成分股，並組合成ETF。提供投資人更方便的管道參與美國市場。這些產品主要追蹤美國股市的表現。例如，這些ETF可能追蹤NASDAQ 100、S&P 500等指數。

海外的美股ETF

海外上市的美股ETF，是指在海外交易所上市，追蹤美國股市的ETF。而最大眾的當然是「直接在美國證券交易所（例如NYSE或NASDAQ）上市的，美國本土美股ETF」。

相較於台灣上市的美股ETF，這類美國本土的美股ETF不僅種類更多、範圍更廣，涵蓋從大型指數到特定行業、甚至新興投資主題，且其規模通常很龐大。規模大也使得基金發行商能夠有效分散運營成本，大幅降低基金管理費，讓投資者能以更低的成本進行投資。

台灣的美股ETF vs 美國的美股ETF

補充：個人從事海外投資如有海外所得，將併入個人基本所得額（基本所得免稅額-每年高達750萬元）（2024財政部最新公告-連結）

海外ETF Top 8 熱門推薦 績效、排名

• VanEck Vectors半導體ETF（SMH）
• Invesco那斯達克100指數ETF（QQQ）
• SPDR標普500指數ETF（SPY）
• Vanguard整體股市ETF（VTI）
• Vanguard全球股票ETF（VT）
• Vanguard FTSE 成熟市場 ETF（VEA）
• Vanguard 總體債券市場 ETF（BND）
• Vanguard全世界債券ETF（BNDW）

目前有在美國掛牌上市的ETF上超過3000檔，種類多不勝數！除了美股ETF之外也有「印度股ETF」「日股ETF」「中概股ETF」....接下來將跟你分享TOP 8 在美國上市的ETF 績效、排名。（注意 這些ETF 不一定是美股ETF，因為他們的成分股不一定是股票、也不一定有在美國上市）

＜延伸閱讀：【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略＞

TOP 8 熱門海外ETF 績效排行榜

資料時間：2024年9月15日

VanEck Vectors半導體ETF（SMH）

SMH成立於2011年，由VanEck公司發行，追蹤指數為美國半導體25指數（MVIS US Listed Semiconductor 25 Index）。這檔商品成分股包含台積電、NVIDIA、Intel等知名半導體公司，並有約7成的美國公司與1成左右的台灣公司，可說是與半導體產業息息相關的一檔ETF，若是看好科技業未來發展的投資人，可以考慮選擇！

Invesco納斯達克100指數ETF（QQQ）

這檔ETF成立於1999年，由 Invesco 景順投信發行，歷史十分悠久。其追蹤的指數為納斯達克100指數（Nasdaq-100 Index ），並在選股上排除了納斯達克指數中的金融類股，所以成分股幾乎都是科技業，故也被稱為美國大型科技股指數。

QQQ納斯達克100指數ETF是以公司流通市值大小，來決定指數的持股比重，且每一季度QQQ都會重新修正成分股比重汰換持股，讓它能隨時跟緊世界局勢，多年來也擁有優秀的報酬率（2002/1~2022/1平均年報酬率12%）。

其成分股包含蘋果、微軟、特斯拉、Google、FaceBook、亞馬遜、Costco、百事可樂⋯⋯是否有發現都是你聽過甚至是使用過的公司？所以美股真的離我們很近。

Vanguard整體股市ETF（VTI）

這檔ETF成立於2001年，追蹤指數為「CRSP 美國整體市場指數」（CRSP US Total Market Index）。投資區域集中於美國境內，並分散於超過3,500間大中小企業，投資此檔ETF相當於投資美國整體經濟，如果看好美國經濟的長期發展，這檔費率不高、規模大是很不錯的選擇。

Vanguard全球股票ETF（VT）

這檔ETF成立於2008年，由指數教父約翰·伯格創辦的美國先鋒集團公司（Vanguard）發行，主要追蹤FTSE Global All Cap Index指數。這個指數追蹤了全球的已開發市場與新興市場，分散約47個代表性國家，幾乎涵蓋了全世界的主要投資市場，這檔ETF與全球景氣掛勾，因此是相當不錯的投資標的。

Vanguard FTSE 成熟市場 ETF（VEA）

成立於 2007 年的 VEA，由美國先鋒集團公司（Vanguard）發行，主要追蹤 FTSE 全球已開發國家（不含美國）指數。主要投資非美國地區的國家，如加拿大、歐洲、太平洋地區的大中小型公司股票。主要成分股包含：雀巢 Nestle、羅氏 Roche AG、三星電子 Samsung 等知名企業。

Vanguard 總體債券市場 ETF（BND）

由美國先鋒集團公司（Vanguard）發行的 BND 成立於 2007 年，主要追蹤巴克萊資本美國綜合債券指數。BND 持有的債券以美國公債為主，其次為 BBB 和 A 等級債券，但不包含抗通膨債券及免稅債券。

Vanguard全世界債券ETF（BNDW）

BNDW成立於2018年，同樣由美國先鋒集團公司（Vanguard）公司發行，是一檔全球投資的債券ETF，追蹤指數為彭博巴克萊全球綜合債券流通市值調整指數。成分主要為各國的債券，以外國債券與國家債券為大宗，幾乎可說買進BNDW就等於買進了全球的債券市場，若想以此為標的當作投資組合中的債券部位，也是十分不錯的投資選項。

美股高股息ETF Top 4 配息排行

不少人在投資ETF時，會聽到「美股高股息ETF」這個種類，雖然聽起來十分誘人，但在投資高配息ETF前，要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢，則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金，因此整體而言雖然股息看似很高，但本金卻不會有太多波動，甚至可能是虧損的狀態！

＜延伸閱讀：「高股息ETF」是什麼？超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點！＞

因此即便投資的是高股息ETF，仍要選擇獲利持續成長的產業，才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF，那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。

2024 美股高股息 ETF 績效排行榜

資料時間：2024年9月15日

Vanguard股利增值ETF（VIG）

VIG 追蹤的是 S&P U.S. Dividend Growers Index，該指數專門篩選過去 10 年連續增長股利的美國大型公司，並排除那些未來增長前景有限的公司。這個選擇過程確保 ETF 的成分股具有穩定的股利增長潛力，有助於長期資本增值。

VIG 採用被動管理並完全複製指數成分的方式運作，自 2006 年成立以來，其費用率僅為 0.06%，維持極低的成本（截至 2024 年 10 月）。成分股包括蘋果、微軟等高質量公司，適合追求穩定增值的長期投資者。更多信息可參考（Vanguard官網）

Schwab美國高股利股票型ETF（SCHD）

SCHD 於 2011 年發行，追蹤道瓊美國股息 100 指數。該指數篩選出具有以下特點的公司作為成分股：連續 10 年穩定支付股息、財務狀況穩健且股息增長潛力高。最終篩選出約 100 檔成分股，這些公司通常具備穩定支付股息的能力，並且具有發展潛力，股價未來也有可能攀升。更多詳細信息請參考（Schwab官網）。

iShares核心股息成長ETF（DGRO）

DGRO 追蹤的是 MSCI USA Dividend Growers Index，該指數挑選那些在過去五年內穩定「增長股息」的公司作為成分股。DGRO 強調股息的持續增長，成分股廣泛分佈於多個行業。儘管 DGRO 的整體殖利率相對較低，但由於其管理費用僅為 0.08%，且成分包括具備股息成長能力的藍籌企業，未來其股息與股價都有可能穩步增長。更多詳情可參考（iShares官網）

Vanguard高股利收益ETF（VYM）

VYM 追蹤的是富時高股息收益率指數，該指數專門挑選出現金配息率高於平均水平的美國大型企業。這些公司需具備穩定的財務狀況和長期支付股息的能力，以確保投資者能獲得穩定的現金流收入。VYM 自 2006 年成立以來，其費用率僅為 0.06%，成分股涵蓋了各類具有增長潛力的企業。更多詳情可參考（Vanguard官網）

美股ETF怎麼買？美股定期定額投資好嗎

如果想買賣美股ETF，你可以選擇使用台灣複委託，也可以選擇直接使用海外券商在美股開戶！Caven自己是不怎麼建議使用台灣複委託，因為台灣複委託的交易成本非常的高（單筆買賣標準1,000元起跳）若是想更瞭解2者的差異以及更詳細的美股開戶流程，可以參考《美股開戶》這篇文章！

美股開戶｜盈透證券IB開戶？最新完整教學｜優惠最高1000美金+中文交流區

那如果想進行開戶，美股開戶條件有哪些呢？台灣複委託的美股開戶年齡限制為20歲，並且需要有可用的外幣存戶做為交割帳戶，如果符合以上條件就可準備相關文件去申請。

另外，除了一般投資美股的方式，也有人會推薦美股ETF定期定額，這並不需要另外開設戶頭。如果你很害怕買ETF時買在高價，那使用定期定額的方式就可以藉由多次買入來分散價格單一高點的風險，如果你是剛美股入門的新手採用此種投資策略也是一種不錯的方法！

 

＜延伸閱讀：2024盈透證券IB開戶/入金｜1000美金優惠禮｜台港交流區｜全球投資＞