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  • 美股入門怎麼開始?美股投資5大重點,美股新手投資美股就看這篇!

Last updated on 7 11 月, 2022

Caven投資成長家 美股入門

美股入門怎麼開始?想要進行美股投資,先學會如何看4大指數!本篇分享買美股教學重點及交易規則,再分享美股新手必須知道的美股下單技巧,不知道怎麼買美股?就從這篇美股投資教學開始吧!

一、美股入門必看!美股新手必須瞭解的投資美股優點!

(一)美股投資優勢在哪?為什麼這麼多人選擇美股交易

在經濟全球化的現代,投資可不再只有國內市場一種選擇!相較於成長空間有限的台股,在美國股票開戶可是好處多多!


這也是為什麼近年來有許多投資人爭先恐後地往美股市場進軍,這邊Caven就簡單介紹美股投資擁有的5大優勢:


價值投資盛行

所謂價值投資是一種注重股票基本面、競爭優勢、企業估值並長期持有股票的投資策略,美股因內需市場佔全國經濟40%以上,相較會出現景氣循環的台灣,美國是一個不斷成長的經濟體,因此由股神巴菲特所提倡的價值投資盛行。


價值投資最具代表的人物「股神巴菲特」,儘管股神巴菲特近20年的投資績效,與過去50年相比相對遜色,但也不算美股ETF缺點,仍有年均報酬率9.8% (同期美股大盤9%,台股大盤8%)。


因此價值投資值得大家學習,也是最多投資人使用的投資策略喔。


容易出現潛力新創公司

美股是全球最大且自由度最高的貿易市場,交易總額高、上市上櫃公司多元,因此容易出現潛力新創公司,若能慧眼找出有價值的標的,便可獲得高額報酬。


越自由民主的國度,越能吸引有天馬行空想法的創業家,創新產業就會蓬勃發展。像是近幾年很火的特斯拉電動車(TSLA)、外送平台(Uber)、訂房網站 (airbnb)等都有在美股上市喔。


股價難被操控

如果你是純台股投資人,那你一定會聽到這種策略:投資要看「主力」、「法人」、「外資」...,跟著大資金走就對了!

為什麼會有這些策略? 因為「台灣的股市非常的小」。大資金隨隨便便就可以把你買到漲停,或是賣到跌停。


Caven我就認識一個朋友,他跟我說你看這些上櫃企業,我現在的現金明天就能把它買到漲停。

所以台灣的股票股價很容易被操縱,台灣投資人短線買賣特別容易被當韭菜收割。如果你不想當韭菜被「大資金的機構」收割的話,你可以選擇美股。


補充:你知道台積電佔台灣整體市值的1/3! 而蘋果公司的市值是台積電的四倍。 蘋果公司又只佔美股整體市值的4%左右。這種大公司,你想操縱它的股價難如登天。


財務資訊透明

由於各項法規的擬定(美股上市企業受美國證券交易委員會SEC監管),美股公司的財務資訊與營運狀況都十分透明,因此投資人能較清楚判斷公司財務與營業現況


你說台股也有台灣證券交易委員會監管啊!但你知道美股的投資市場有長達200年以上的歷史,他們面對財務造假有一套成熟的系統。

至於你說台股多久?台股歷史僅僅不到80年,相較於美股的規則,台股規則就像是寫給小朋友看的。


這邊是想要跟你說,台灣企業在台股上市簡單,但想要在美股上市可是要經歷重重考驗(因為SEC對財務數據有高規格審核)。


眾多知名掛牌企業

台灣知名企業如中華電信、台積電、日月光...等,都有在美股掛牌上市,中國的企業阿里巴巴(BABA)、荷蘭的企業艾斯摩爾(ASML)它是全球半導體設備龍頭,也有在美股上市。


因此如果你想要投資各國頂尖企業,但你不想要去荷蘭、中國等地都開戶,那你選擇在美股開戶一樣可以投資這些全球頂尖企業。

(二)投資美股台股差在哪?

綜合以上原因,如果讓Caven更準確地來比較美股台股的差異,大致可分為以下5點:

Caven投資成長家 美股台股差在哪


  • 內需市場:美股內需市場較大,可支撐經濟不斷成長。台股極度依賴海外貿易,但在國際上又時常受到打壓,故股市相對美股較難發展(如果把台積電移除,你會發現台股的報酬率直接腰斬...)。

  • 可選擇標的數量:美股上市上櫃公司眾多,光上市企業就高達8,000多家,可投資標的多、自由性高。如供給美國軍火的洛克希德馬丁(LMT)、雷神公司(RTX)、全美最大的菸草公司奧馳亞(MO),或是世界各州都有樂園的迪士尼(DIS),抑或是串流媒體平台Neflix...。


你能投資的不是只有半導體、金融股和食品股,你也知道投資組合的多樣性是讓你安心投資的關鍵。如果投資組合都只有某一產業,那當那個產業不景氣時,那你將蒙受巨量損失。

  • 市值與經濟體:美股公司市值與經濟體規模大,整體波動較小、財務穩健。蘋果公司市值22,000億美金,台灣公司全部市值加總14,000億美金(統計至2022年8/8)。美股的前十大企業隨便一家都可謂富可敵台。

  • 手續費:大多美股券商已經邁向低手續費甚至無手續費,可省下成本。台股買賣皆需要繳0.1425%手續費,賣出還要繳0.2%證交稅。

  • 受除息影響機率:台股因為公司市值小,加上台股市場瀰漫著「短線交易」的思維,所以每當股票配發股息,就會有一波領完就閃人的趨勢,導致股價大跌。但美股公司市值與規模通常較大,就算有人領完就閃也對整體股價影響不大,受除息影響較小

當然也許你會有些疑問,投資美股真的有想像中容易嗎?會不會有什麼投資美股缺點?當然有缺點,這邊就讓Caven來詳加說明:

  • 語言溝通障礙:一聽到投資美股第一個想到的事情一定是「英文很難啦!你不知道我最討厭英文嗎?」,畢業到現在英文幾乎都還給高中老師了XD。

但你知道嗎?這幾間美股券商「Firstrade第一證券」、「TD德美利證券」、「IB盈透證券」都有提供「中文使用介面」、「中文客服」。

像Caven這種多益考試只有450分的英文小菜雞,跟外國人對話永遠只會Yes、yes、yes的人,使用起來都沒有碰到無法解決的問題,我都可以用的得心應手,你一定也可以喔。

  • 匯差波動難掌控:需轉換為美金才能操作,會再多增加匯差風險,如果你是在2020年高點匯率30台幣換1美元時將台幣換成美金,那在2021年底時匯率只剩27.5台幣兌換1美元,將美金換回台幣,光匯率就虧10%!

但反過來説若你在2021年底匯率27.5時將台幣換美金,那到2022年八月時你就賺10%(匯率30元)。

你可能會因為匯率而有所虧損,但也會因為匯率而大賺一筆。匯率是我們無法控制的,我的想法是不要因為匯率的風險,而放棄選擇「高報酬的投資市場」。

  • 投資公司業務多元:美國的公司資訊較為多元,像是蘋果公司的業務就包含手機、平板、電腦、穿戴裝置、線上支付...想要了解這些公司的確需要花心力去研究。但也因為業務多元化,所以不用擔心公司一項業務受阻,企業就停滯發展。

  • 稅率高:你一定有聽過!啊~投資美股要繳交30%的股息稅!太痛了!我可不要投資這麼多稅的美股。

對我也覺得痛!所以我不會投資「配發高額股息的公司」!這就像是你想爬山吸收芬多精,但你明知這座山有虎偏要向虎山行,事實上,你可以去爬別座沒有虎的山啊!


美股就有許多企業沒配發股息或是股息很少(1~2%),投資他的報酬主要來自股價增長,而股價增長是屬於資本利得,這是完全不需繳稅的(美國人要繳)。


或是你可以投資以成長股為主的ETF(VOOG、IWY)他們的股息殖利率平均只有0.7%,就算被扣除股息稅30%,你的報酬也只少了0.2%。


而這兩檔ETF過去10年(2012-2022年),平均每年報酬率為15~16%(2012年投資10萬元,現在會有50萬),那個0.2%的股息稅真的微乎其微。


你說0050的年均報酬率多少?0050是12%(2012年投資10萬元,現在會有30萬)。

真的不要因為股息稅,就放棄高報酬的美股投資市場。

二、怎麼買美股?如何投資美國股票?美股開戶看這裡!

如果以上的介紹讓你對美股投資產生了興趣,那就可以進一步瞭解怎麼買美股?


目前購買美股開戶可分為國內券商複委託與海外美股券商開戶2種,不過由於手續費等因素,較推薦大家使用海外券商喔!


那接著來瞭解美股開戶條件有哪些!


目前法定的美股開戶年齡是20歲,要準備的資料則視開戶方式有所差異:

  • 國內複委託:雙證件、印章、銀行台幣或外幣存摺影本。


  • 海外券商:有護照(或是身分證)、email信箱,就可以直接網路上開海外戶!


國內複委託的美股開戶流程主要有以下4個步驟,就讓Caven來介紹:

1. 申請人親自至證券戶或線上申辦開立複委託帳戶。


2. 填寫相關文件後,銀行經辦將審核申請人開戶資料是否完備


3. 確認資料無誤並符合資格後,會對申請人進行聯合徵信調查,確認是否有信用問題或違法事項。


4. 若申請人未違反主管機關不可開立帳戶事項之情事,就能夠成功開立帳戶啦!


而若想知道海外券商更進一步的美股開戶教學,則可以參考《Firstrade開戶》或是《IB開戶》這篇文章!以入門美股來說Firstrade較為容易,以多元性來說IB更加全面。詳細介紹可以點擊連結前往閱讀。

三、美股新手必知美股交易時間、平台、成本計算!

(一)美股交易規則報你知!美股交易時間在何時?

開完戶頭後,就可以進入美股市場啦!不過在進入美股市場前,我們要先瞭解美股交易規則!

  • 美股交易時間:美股的標準交易時間在美國時間09:30-16:00開盤(台灣時間21:30~04:00),盤前交易時間美國時間08:00-09:30 (台灣時間20:00-21:30),盤後交易時間美國時間16:00-18:30(台灣時間04:00-06:30)。假日不開盤。另外,因應政策有夏季開盤與冬季開盤時間,但2023年起將不再有分別。

  • 交易單位:最小單位1股,沒有張的概念,但如果使用美股選擇權,則單筆合約是100股為一個交易單位(稱一口合約)。不過若是採用股息再投資(Dividend Reinvestment Plan 簡稱DRIP)的方式,則可以買到股票小數點第三位。

  • 交易手續費:各美股交易平台不同,不過多數已經邁向無手續費。

  • 交割時間:美股採T+2交割制,股票會在交易後2個工作天移轉。

  • 漲跌幅限制:美股並無台股的漲跌幅10%限制,但若美股大盤SP500指數(追蹤美股前500大企業)大跌一定程度,則會啟動熔斷機制,暫停交易一段時間。

所謂熔斷機制是防止短期市場恐慌蔓延,造成巨量財富損失的機制。當S&P500指數當日下跌7% 觸發第一階段熔斷,股市暫停交易15分鐘再開啟。而若S&P500指數當日下跌14%,則會觸發第二階段熔斷,股市暫停交易15分鐘再開啟。S&P500指數當日下跌20%,觸發第三階段熔斷,直接休市明天再來。

  • 財報公布日期:美國許多公司會在每年的1月、4月、7月、10月的第3週公布財報,而且因美股無漲跌幅限制,因此通常在財報公佈前後,股價會有較大的波動。

  • 股票代碼:美股的股票代碼,通常會是公司的英文名稱縮寫,像是蘋果為AAPL,而特斯拉為TSLA等。

(二)買美股手續費如何計算?美股交易成本有哪些?

除了要注意美股交易的基本規則,以免錯過獲利的時機,美股交易成本也是投資人要精心細算的一環!若是沒有好好盤算,可能不知不覺間你的獲利都被隱藏的交易成本吃掉了!

一般而言,投資人在進行美股投資時會被收取的費用有以下4種:

  • 購買美股手續費:進行下單買賣時會收取,各家券商收取的手續費並不相同,但可別以為手續費越低越好!通常免手續費券商只能取得較差的交易報價,這對長期投資者影響較小,但如果是每天買賣交易好幾次的短線投資者,這影響就會很巨大。

如果你想要取得優異的報價,那你可以參考【IB盈透證券】,這家券商取得的訂單報價是業內頂尖水準的。(更多內容請看IB開戶)

  • 稅務成本:若是投資美股上市且註冊地在美國的公司,當這些公司分配現金股利時,台灣籍的人都會被預扣30%的稅金。不過若是投資註冊地在英國且在美股上市的公司,就不用繳交股息稅啦。(更詳細的資訊則要看各國與台灣的關稅協定)

  • 交易所費:交易所在賣出標的時收取的費用,通常交易價金之 0.00051%,最低額為 0.01美元。

  • TAF費用:付給美國金融監督局的交易活動費,不過因數額很小通常可忽略。

瞭解這些成本與規則後,相信就能夠對於每次買賣的獲利做出更詳細的估算!接下來就可以正式進入買賣步驟教學!

四、購買美股教學手冊!股神沒有教的美股投資教學心法!

(一)美股怎麼看才對?首先認識美股四大指數!

瞭解基本規則後,我們就要進入實戰教學啦!美股投資教學第一步,就是要來認識美股四大指數:

  1. 美國標普(S&P)500指數
  2. 美國道瓊工業指數
  3. 納斯達克指數
  4. 費城半導體指數


美國標普(S&P)500指數

包含美國500家上市公司,涵蓋科技、金融、資訊等領域,並採流通市值加權計算,被認為是最能代表美國整體經濟的指數。其中最大的公司為蘋果公司,約佔指數的5%左右,而台灣的0050 ETF 光台積電就50%左右。在分散投資風險的部分,S&P500指數完勝台灣0050。


美國道瓊工業指數

精選美國最具代表性的30家績優公司,以每家公司股票價格總和後的平均值做加權,所以股價越高會使佔比越大,導致對指數的影響力大增。過往1980年代之前是以此指數為美股大盤,可是如今美股上市企業已高達8000多家,想要用30家公司代表美股大盤已經說不過去,所以之後美股大盤就改為S&P500指數。

納斯達克指數

囊括納斯達克證券交易所掛牌的3,000多家公司,主要以科技產業為主,並涵蓋金融、消費等領域。


除了上述的美股三大指數,另外還有所謂的費城半導體指數,也是觀察全球景氣的重要指標。


費城半導體指數:

由30家以「半導體產業」為主的公司所組成,囊括設計、製造、銷售與設備等產業鍊,且因屬半導體產業的台積電影響台灣經濟佔比偏高,而台積電也是費半指數重要的觀察目標之一,因此費半指數與台灣整體經濟關聯較其餘指數更為密切。


(二)美股下單技巧看這裡!新手美股買賣教學!

接著就進到下單環節,目前美股交易常見的下單方式有3種:

Caven投資成長家3種美股下單方式


市價單(Market Order)

市價單是以最快的時間買賣股票的方式,下單後只要對方有出價,就會馬上成交不需等待,但因市場行情波動快,可能導致交易價格不如預期,因此若無立即成交的需求,通常不會使用市價單。


限價單(Limit Order)

投資人可選定欲成交價格的下單方式,好處是有機會獲得比自己所定價格還優良的成交價。但因為價格有所限定所以成交時間會比市價單晚。


止損單(Stop Order)

止損單的設計是,當股價觸及投資人事先設定好的價格時,就會轉換成下一個市價單,而轉換之後的就跟市價單一樣。此訂單時常被用來止損。

除了下單類型,另一個重要的分類則是時段,透過時段的限制,能幫助投資人更好的掌握下單指令的有效期限,以免在錯誤的時刻買進不優良的價格,造成無謂的損失。

常見的時段類型有以下6種:

  • 當日有效(DAY):於美股開盤時間下單,訂單直至當日16:00前都有效,不過若是在16:00至隔日開盤前下單,則訂單持續時間會維持至隔日收盤。


  • 取消前有效(Good ’til Canceled, GTC):訂單將一直持續到成交或取消。


  • 盤前(Pre-market, AM):開盤前有效的訂單,期限為07:00-09:28。


  • 盤後(After-market, PM):盤後交易時間有效的訂單,期限為16:02-20:00。 


  • 延長時段(EXT, Extended Hours):EXT時段包含盤前與盤後,下單時可不用區分AM或PM。


  • GTC+延長(GTC_EXT):運作方式與GTC相同,訂單會維持到成交或取消,但除了開盤時段外,盤前與盤後的延長時段也計算在內,因此每日07:00~20:00都屬於有效時段。

最後則要來介紹美股的特殊指令,可不要小看這些特殊指令,許多時候好好使用它們,可是能讓你避開不少風險與危機!以下就來看看有什麼特殊指令可以應用吧!

  • 全部成交否則不執行(All or None,AON):訂單必須能一次全部成交所有數量,若無法一次完成,則不執行訂單。


  • 馬上成交或取消(Fill or Kill,FOK):以指定價格立即成交指定數量的股票,若現時無法立刻買入或賣出,則訂單會自動取消。


  • 不減價(Do Not Reduce,DNR):若是在選擇時段時採用GTC模式就會出現的特殊指令,主要是讓訂單不會因所選標的發放股息,而降低原先設定的訂單價格。


以上就是美股常見的交易規則與方式啦!如果想更瞭解美股投資的要訣,不妨點擊連結影片觀看美股投資課程介紹!

五、美股投資推薦哪些?最值得投資的美股熱門股!

最後就來跟大家分享目前的美股熱門股吧!許多人會參考網路資訊如PTT、知名Podcast等挑選標的,但實際購買美股PTT的建議可不見得有幫助!

如果是入門投資美股的朋友,Caven會建議可以選擇美股ETF做為美股入門股,追蹤各大指數的ETF不僅可以在次級投資市場交易,操作空間極大,也能融資融券買賣(槓桿、做空)、設定買入價格賣出價格等功能。

此外,若你買的是追蹤美股四大指數成分股的ETF,更相當於買下了美國整體經濟,對於新手投資人來說,是風險較低又能有不錯獲利的美股投資推薦。

而若想現在就開始加入美股的戰場,這邊Caven介紹幾個美股投資推薦平台,讓你依靠這些美股投資網站輕鬆在股海中遊歷!

  • 盈透證券:盈透證券提供優秀美股投資APP能夠監控市場數據並定制專屬圖表,是投資項目十分多元的券商平台,在2021年開始甚至能夠投資加密貨幣!適合佈局全球。

點此盈透證券開戶攻略、詳細介紹

  • 老虎證券:老虎證券國際發展總部位於新加坡,並在各地受合法監管,安全性無虞。此外,也有中文友善、交易次數不受限制、優惠活動極多等優勢!

點此老虎證券開戶懶人包、詳細介紹

  • 第一證券:Firstrade可說是對華人最友善的美股券商,也是十分優質的美股投資平台,不僅介面簡單易用、無開戶金門檻,且交易股票ETF更不需手續費,十分適合投資新手,此外,也提供眾多免費課程協助投資新手成長。

點此第一證券手把手開戶教學、詳細圖解

美股新手常見 Q&A

1. 第一證券跟第一銀行有什麼關係?

他們倆個是清白的,一點關係都沒有,只是名字翻過來很像XD。


2.如果我已經開了一個券商帳戶,但我想轉到其他券商怎麼辦?

在你的券商帳戶內可以申請券商轉戶,將股票和現金轉戶到其他券商,但轉戶是有手續費的 (比出金費要貴很多!)


慶幸的是如果你轉戶至TD Ameritrade可全額補助;Firstrade 轉戶超過2,500 (美金) 補助最高200 (美金);嘉信證券基本不補助,除非轉戶資金超過50,000 (美金);盈透證券沒有補助。


3.券商零手續費,那他們要賺什麼?

券商的獲利來源有很多種,包含放貸利息、以及交易點差...其中交易點差是我們投資人一定要知道的一點,零手續費券商不代表比較划算。


4.沒有使用過海外券商,我很怕下單有問題怎麼辦!

我會建議你先辦有模擬倉的帳戶(TD / IB),先試用過下單無誤再使用真倉下單。


5.我英文超爛,適合使用海外券商投資美股嗎?

我上面推薦的四家券商都是有中文客服/介面,我自己英文多益才500分目前沒遇到什麼問題。如果你還是很擔心也是可以使用國內複委託,但複委託費用比海外券商高上許多,且商品種類極少也不能使用選擇權。


6.要如何入金?

首先你要有台灣的外幣帳戶,然後用電匯的方式將錢匯到券商指定戶頭即可。


7.為什麼這些券商都沒有進駐台灣提供服務?

政府在保障本地銀行/券商,美國乃至全世界合法的券商,來到台灣就變成不合法了(呵呵...)。


8.美股交易時間是什麼時候?

美股的正常交易時段為周一至周五,美東時間(紐約)上午9:30至下午4:00。 台灣與紐約正好相差12小時,是台灣的晚上9:30。

夏令時間是3月第2個週日-當年11月第一個週日;台灣時間的21:30-翌日清晨04:00。

冬令時間是11月第一個週日到次年3月第2個週日;台灣時間的22:30-翌日清晨05:00。

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