自從「AI 科技大爆發」，輝達 Nvidia（#NVDA）、特斯拉（#TSLA）等美股科技巨頭接連飆漲，美股投資熱潮持續升溫！ 如果你是美股入門的新手，或想快速參與美國股市，「美國股市ETF」就是你的最佳選擇。不僅簡單上手，還能輕鬆分散風險，參與全球頂尖企業的成長機會。

在這篇文章中，Caven投資成長家為你整理全面的美股ETF 推薦、美股ETF 績效排名資訊。看完這篇，你將了解全球的投資人都買哪幾檔美股ETF，以及投資大師都推薦哪些「低費用」的指數美股ETF。讓你投資美股ETF 抓住趨勢。

美國股市ETF 有什麼好？夯在哪？

美國股市ETF（美股ETF）是一種「集合多隻美國上市股票於一檔基金」的投資工具，並在證券交易所上市交易（ETF 不一定要在美國上市），讓投資者可以像股票一樣買賣。這些ETF可以追蹤美國市場的主要指數，如S&P 500、NASDAQ 100等。

相比之下，「台股ETF」則是以台灣股市中的公司或指數為投資標的，通常集中在台灣本地產業上，特別是科技業和製造業，投資範圍相對集中在台灣本地市場，缺乏海外公司的涵蓋。如果你想讓自己投資組合更國際化，那可以投資美股ETF。

美股ETF vs 台股ETF 三大優勢

第一：領域專精配置

美國股市有眾多產業，相對於台股（台股主要集中於金融和科技業）。美股市場具有更大的多樣性與全球性，你可以輕易選擇「專精特定產業的ETF，如AI、醫療、電動車、石油能源、房地產、加密貨幣...等」。

第二：降低投資風險：

美股市場的產業多樣，且企業分散在各個國家（「各國著名企業」幾乎「都會在美股上市」，包括台灣之光台積電 美股代號 TSM），而台灣股市只有台灣企業會在此掛牌上市，這使得台股ETF先天性領域狹窄。

因此投資人買美股ETF，就可以輕易將投資組合分散在不同國家和不同產業，甚至直接投資全球上千家企業、投資全世界，這將大幅降低投資組合的風險。

第三：全球領導企業

美股ETF涵蓋眾多世界頂尖企業，許多市值巨大、具全球影響力的企業都在美國股市掛牌，例如Apple、Microsoft、Google母公司Alphabet、Amazon等科技巨頭。這些企業不僅在各自領域內具有強大的競爭優勢，還能影響全球經濟走勢。投資人能更輕鬆搭上全球經濟增長的列車。

（截至2024/12/31：光蘋果公司 #AAPL 市值，就是台灣所有公司市值加總的 1.5 倍。而蘋果公司市值只占美國股市整體市值的 6％。）

美國股市ETF 哪裡可以買得到？

你可以選擇買「台灣上市的美股 ETF」抑或是「美國上市的美股ETF」這兩者各有其優勢與適合的投資群體。（有些投資人會選擇「英國上市的美股ETF」，為了節稅。但屬於小眾群體，這邊先不討論。）

台灣上市的美股ETF

如同名稱所述，台灣上市的美股ETF是指在台灣證券交易所掛牌的ETF，由台灣當地的投信公司發行，如富邦、元大等，這些投信會從美國股市中購買相關成分股（美國上市股票），並組合成ETF。提供台灣投資人更方便的管道參與美國市場。

你可以透過台灣任一證券商開設的證券帳戶，直接像買賣台股一樣簡單地下單購買。不需額外開設海外帳戶，是較為便捷的選擇。

海外上市的美股ETF

海外上市的美股ETF，是指在海外交易所（非台灣）上市的ETF，當然也是追蹤「美國股市（美國上市股票）」，而最大眾的就是「直接在美國本土交易所上市的，美國本土美股ETF」。購買海外上市的美股ETF有以下兩種主要途徑：

• 開立海外（美國）證券帳戶：

你可以直接在美國本土的券商（如Interactive Brokers、Charles Schwab等）開戶，享受更廣泛的ETF選擇及國際市場優勢。

• 透過台灣複委託購買：

若不想直接開立海外帳戶，也可以透過台灣券商提供的複委託服務下單購買。不過需留意手續費、匯率及交易成本。
<延伸閱讀：如何買美股？有哪些手續費？ 新手美股入門-完整教學｜專家：五步驟就能買到美股>

美國股市ETF 四大核心指數

• 標普 500 指數
• 道瓊工業平均指數
• 那斯達克綜合指數
• 費城半導體指數

當你打算參與美國股市，那美股ETF 有哪些是最經典、最具指標性的！？那一定要提到的就是美國股市四大指數ETF。這些ETF 追蹤美國股市的四大核心指數，能夠幫助你輕鬆布局美國股市。

美股「四大核心指數」

資料日期：2025/02/06。若與基金公司公告有差異，請以基金公司公告為準。

標普 500 指數（SPX）

• 公司需位於美國境內
• 成分股市值不少於 82 億美元
• 連續 4 季收益保持正盈餘
• 保有高交易量與流通性
• 代表性-美國美股ETF：SPY、VOO、IVV

標普 500 指數追蹤美國「市值最高的500家」上市公司（如：輝達、蘋果、微軟、臉書、特斯拉、Google...），採用「流通市值加權」模式，根據公司在市場上「實際流通的股數與股價」計算流通總市值。市值越大的公司，指數中的權重也越高。涵蓋科技、金融、資訊等多個領域。標普500被認為「最能代表美國股市走勢及經濟狀況」。

注意事項：由於採用市值加權方式，市值較大的公司對指數影響力大，可能導致指數過度偏重大型公司，忽略中小型企業的表現。

＜延伸閱讀：標準普爾500怎麼買?掌握美國市場經濟先驅的指數＞

標普 500 指數（台灣 vs 美國）美股ETF

資料日期：2025/02/06。若與基金公司公告有差異，請以基金公司公告為準。

道瓊工業平均指數（DJI）

• 選擇具領導地位且市值大的美國大型公司
• 成分股由30家知名企業組成
• 企業通常具有穩定盈利與品牌影響力
• 涵蓋工業、科技、金融、消費品等多個領域
• 代表性-美國美股ETF：DIA

道瓊工業指數精選美國最具代表性的30家績優公司，包括 蘋果、波音、可口可樂、Visa、摩根大通等知名企業。該指數採用「價格加權」模式，而非市值加權。這意味著成分股的價格對指數影響較大，而不是公司市值的大小。在過去20世紀時因為美國公司數量不多，故該指數能反映當時美國經濟發展。但近幾年美國上市企業已超過7000家，光30家績優公司實在很難再代表美國整體股市，故其重要性逐漸被標普500指數取代。

注意事項：市值大小才是衡量一家公司規模、影響力的主要指標，而不是股價高低

道瓊工業平均指數（台灣 vs 美國）美股ETF

資料日期：2025/02/06。若與基金公司公告有差異，請以基金公司公告為準。

那斯達克綜合指數（IXIC）

• 公司需在那斯達克交易所上市
• 涵蓋所有行業，但以科技、資訊、電子商務、生技等領域為主
• 成分股總數超過3000家，具廣泛代表性
• 代表性-美國美股ETF：ONEQ、QQQ

以那斯達克交易所為基礎，追蹤所有在該交易所上市的公司，包括 蘋果、微軟、亞馬遜、Meta（臉書）、特斯拉、NVIDIA 等知名科技巨頭。那斯達克指數所參考的公司不限於美國境內，國際公司也涵蓋在其中，且成分股以科技股佔比最高，常被視為「科技產業的風向標」，適合想了解高科技產業的投資人。

指數採用「市值加權」計算，市值大的公司對指數影響越大。需要注意的是！投資人通常不是選擇追蹤那斯達克綜合指數的ETF（如ONEQ），而是選擇追蹤那斯達克100指數的ETF（如QQQ）。那斯達克100指數「專注於那斯達克交易所中市值最大的100家公司」，主要集中在高成長科技公司。(排除金融業)

注意事項：科技股波動較大，可能導致指數波動性較高，不適合風險承受度低的投資人。

那斯達克 100 指數（台灣 vs 美國）美股ETF

資料日期：2025/02/06。若與基金公司公告有差異，請以基金公司公告為準。

費城半導體指數（SOX）

• 涵蓋30家全球主要半導體設計、製造及分銷公司
• 公司需具全球影響力與穩定成長
• 涵蓋上游設計、中游製造及下游應用的完整產業鏈
• 代表性-美國美股ETF：SOXQ

費城半導體指數專門追蹤 全球主要的半導體公司，如 NVIDIA、台積電、高通、英特爾、美光、AMD 等，採用「市值加權」模式。該指數不僅涵蓋芯片設計公司，還包含晶圓製造、設備提供等上中下游廠商，因此被視為全球半導體產業的「晴雨表」。

由於半導體行業具有高度週期性，該指數波動較大。當全球需求上升時，費城半導體指數往往表現突出；但在經濟放緩或供應鏈中斷時，也可能出現大幅下跌。

注意事項：高度集中於半導體產業，缺乏多樣性，容易受到單一產業周期波動的影響。

費城半導體指數（台灣 vs 美國）美股ETF

資料日期：2025/02/06。若與基金公司公告有差異，請以基金公司公告為準。

 

為什麼「台灣的美股ETF」報酬看似更高

我們剛剛比較了「台灣上市的美股ETF」與「美國上市的美股ETF」，你有發現一個有趣的現象嗎！儘管台灣上市的美股ETF「收取較高的費用」，且「不分配股息」，其報酬率看起來卻更高！！為什麼會這樣？這背後的原因其實與匯率變動密切相關。

匯率影響：台灣上市美股ETF的「假象優勢」

台灣上市的美股ETF以新台幣計價，而績效表現自然也以新台幣為基準。當美元對新台幣的匯率上升時，台灣上市的美股ETF表現看起來就會更為亮眼。例如，目前美元兌新台幣已達近十年來的高點，一美元兌換32.9新台幣（資料時間2025/2/6）。

然而，這種報酬的提升主要來自於匯率上升，而非基金內部資產的實際增值。換言之，匯率升值效應掩蓋了台灣上市美股ETF費用高昂的劣勢，給投資者一種「報酬更高」的錯覺。

台灣的美股ETF vs 美國的美股ETF

補充：個人從事海外投資如有海外所得，將併入個人基本所得額（基本所得免稅額-每年高達750萬元）（2025財政部最新公告-連結）

全球最熱門 TOP 10 ETF 排名推薦

此排名針對全球市場上市的股票型與債券型ETF，依據「基金規模（AUM, Assets Under Management）」進行排序。規模越大，代表市場資金高度青睞，具備更高的流動性與長期配置的吸引力，是全球投資人常見的核心投資標的。

這份排名能為你提供重要的參考依據，協助你挑選具有市場主流認可且風險較低的ETF標的。非常適合作為我們長期投資或核心資產配置的參考。

全球最熱門 TOP 10 ETF 排名推薦

資料日期：2025/02/06。若與基金公司公告有差異，請以基金公司公告為準。

第十名：Vanguard 總體債券市場 ETF（美國BND）

• 成立時間：2007 年
• 發行公司：Vanguard（先鋒集團）
• 追蹤指數：巴克萊資本美國綜合債券指數（Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index）

投資特色：

• 主要配置美國公債、投資等級公司債，以及政府相關機構發行的債券。
• 不包含抗通膨債券（TIPS）及免稅債券，整體風險較股票型ETF低。
• 可幫助投資人降低資產組合波動，提高穩定收益。

適合誰：

• 需要在投資組合中配置債券，並追求穩定利息收入、平衡投資風險的投資者。
• 追求長期資產配置，想要分散股票部位風險者。

第九名：Vanguard 價值型股票 ETF（美國VTV）

• 成立時間：2004 年
• 發行公司：Vanguard（先鋒集團）
• 追蹤指數：CRSP US Large Cap Value Index

投資特色：

• 聚焦美國大型價值股，如金融、能源、醫療保健等傳統產業。
• 挑選估值相對便宜、股息率較高的穩健企業，波動相對成長型股票較低。
• 適合作為股票資產中穩健收益的配置。

適合誰：

• 看好大型價值股的長期表現，偏好股息收益且能承受適度波動的投資人。
• 想在投資組合中加入防禦性較佳的價值型標的者。

第八名：Vanguard FTSE 已開發市場 ETF（美國VEA）

• 成立時間：2007 年
• 發行公司：Vanguard（先鋒集團）
• 追蹤指數：FTSE Developed All Cap ex US Index

投資特色：

• 聚焦已開發國家（不含美國），包含歐洲、加拿大、亞太等地區之大中小型企業。
• 主要持股包含雀巢（Nestle）、羅氏（Roche）、三星電子（Samsung）等全球知名公司。
• 有助於分散單一市場風險，打造更全面的全球投資組合。

適合誰：

• 想在美國市場以外增加投資版圖，佈局已開發國家、分散風險的投資者。
• 對歐洲與亞洲成熟經濟體有信心，追求長期資本增值者。

第七名：野村資產管理公司 TOPIX ETF（日本1306.T）

• 成立時間：1998 年
• 發行公司：Nomura Asset Management（野村資產管理）
• 追蹤指數：TOPIX（Tokyo Stock Price Index）

投資特色：

• 覆蓋東京證券交易所主板（Prime Market）大多數上市公司，廣泛代表日本股市。
• 涵蓋日本各產業龍頭企業，若看好日本出口與內需，可間接受惠。
• 市場特性相對集中於日本經濟基本面與匯率走勢。

適合誰：

• 想將資產配置擴及東亞先進國家、並看好日本企業成長潛力者。
• 希望分散於多國市場，但又不想忽略日本這個世界第三大經濟體的投資人。

第六名：Vanguard 成長型股票 ETF（美國VUG）

• 成立時間：2004 年
• 發行公司：Vanguard（先鋒集團）
• 追蹤指數：CRSP US Large Cap Growth Index

投資特色：

• 聚焦美國大型成長股，如 Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet（Google 母公司）等科技巨頭。
• 成長股波動較大，潛在回報也較高。
• 適合看好科技及創新產業，並能承受高波動風險的投資策略。

適合誰：

• 具有較高風險承受度，並追求最高價差回報的投資人。
• 看好「美國科技」與「高成長產業」長期發展的投資者。

第五名：Invesco 納斯達克100 ETF（美國QQQ）

• 成立時間：1999 年
• 發行公司：Invesco（景順投信）
• 追蹤指數：納斯達克 100 指數（Nasdaq-100 Index）

投資特色：

• 將納斯達克指數中的金融類股排除，所有成分股幾乎都是科技業，故也被稱為美國大型科技股指數。
• 以公司流通市值來決定指數持股比重，每一季度重新調整。
• 隨時跟緊世界局勢，多年來也擁有優秀的報酬率（2002/1~2022/1平均年報酬率12%）

適合誰：

• 極度看好美國科技與創新產業發展，能承受較大市場波動的投資人。
• 想要把資產集中投資於 NASDAQ 科技巨頭，以期待高成長收益的投資者。

第四名：Vanguard 全美股票市場 ETF（美國VTI）

• 成立時間：2001 年
• 發行公司：Vanguard（先鋒集團）
• 追蹤指數：CRSP US Total Market Index

投資特色：

• 覆蓋美國境內超過 3,500 家大中小型企業，廣泛代表美國整體股市。
• 投資此檔 ETF 等同於看好美國經濟的整體發展。
• 費用率偏低、規模龐大、流動性高，適合作為核心資產配置。

適合誰：

• 想要獲得「美國整體經濟成長的紅利」並想「分散風險至各種規模的公司」。
• 在資產配置中希望以「整體美國」為核心、對美國市場具有高度信心的投資者。

第三名：iShares Core S&P 500 ETF（美國 IVV）

• 成立時間：2000 年
• 發行公司：BlackRock iShares
• 追蹤指數：S&P 500 指數

投資特色：

• 持有 500 家美國大型企業，代表美國整體經濟成長引擎。
• 擁有超低費用率（約 0.03%），長期報酬率與指數貼近。
• 由全球資產管理龍頭 BlackRock 發行，管理規模大、品牌知名度高。

適合誰：

• 喜愛低費用、長期穩健增長的投資策略投資人。

第二名：Vanguard S&P 500 ETF（美國 VOO）

• 成立時間：2010 年
• 發行公司：Vanguard（先鋒集團）
• 追蹤指數：S&P 500 指數

投資特色：

• 持有 500 家美國大型企業，代表美國整體經濟成長引擎。
• 低費用率（0.03%），適合長期持有。

適合誰：

• 希望以低成本布局美國核心大企業，並以長期投資為目標。
• 偏好 Vanguard 投資哲學及品牌、重視費用控制的投資人。

補充：Vanguard 是指數教父「約翰伯格」創辦的公司。（以「低費用指數基金」聞名全世界！）

你進行「被動指數E」投資一定贏嗎？｜指數教父：三大關鍵沒做好，照樣爆掉

第一名：iShares Core S&P 500 ETF（美國 IVV）

• 成立時間：1993 年
• 發行公司：State Street Global Advisors（道富集團）
• 追蹤指數：S&P 500 指數

投資特色：

• 全球第一檔上市的 ETF（ETF 元老），交易量與知名度高。
• 費用率約 0.095%，相較另外兩檔略高，但流動性極佳，適合短線或頻繁交易。

適合誰：

• 有波段或短線操作需求的投資人，重視高交易量與買賣便利性。
• 長期投資也可行，但費用率略高。

全球最熱門 TOP 10 ETF 績效、配息排名

下文將整合這 10 檔在國際市場中備受矚目的 ETF，包括近年績效表現、配息率與費用率等關鍵資訊，協助你快速掌握核心數據。

資料日期：2025/02/06。資歷來源：MorningStar 。若與基金公司有異，請以基金公司公告為準。

SPY、VOO、IVV 要怎麼選？

• 若經常進行短線或波段交易，SPY 的高流動性較有優勢。
• 若是長期投資、買了就不常賣，費用率更低的 VOO 或 IVV 較合適。

如果想追蹤美國整體股市，選 VTI 還是 SPY/VOO/IVV？

• VTI：涵蓋 3,500 支大中小企業，更能代表美國「全市場」
• SPY/VOO/IVV：主要集中在 500 家大型企業，代表美國「大型股」。
• 從長期來看，兩者表現相當接近，差異在市場覆蓋度與波動性。

海外ETF BONUS 推薦 績效、排名

• VanEck Vectors半導體ETF（SMH）
• Vanguard全球股票ETF（VT）
• Vanguard全世界債券ETF（BNDW）

目前有在美國掛牌上市的ETF上超過3000檔，種類多不勝數！除了美股ETF之外也有「印度股ETF」「日股ETF」「中概股ETF」....接下來將跟你分享TOP 8 在美國上市的ETF 績效、排名。（注意 這些ETF 不一定是美股ETF，因為他們的成分股不一定是股票、也不一定有在美國上市）

＜延伸閱讀：【美股分析網站推薦】10個最佳股票網站、包含圖解使用攻略＞

其他 熱門海外ETF 績效排行榜

資料時間：2025年1月2日

VanEck Vectors半導體ETF（SMH）

SMH成立於2011年，由VanEck公司發行，追蹤指數為美國半導體25指數（MVIS US Listed Semiconductor 25 Index）。這檔商品成分股包含台積電、NVIDIA、Intel等知名半導體公司，並有約7成的美國公司與1成左右的台灣公司，可說是與半導體產業息息相關的一檔ETF，若是看好科技業未來發展的投資人，可以考慮選擇！

Vanguard全球股票ETF（VT）

這檔ETF成立於2008年，由指數教父約翰·伯格創辦的美國先鋒集團公司（Vanguard）發行，主要追蹤FTSE Global All Cap Index指數。這個指數追蹤了全球的已開發市場與新興市場，分散約47個代表性國家，幾乎涵蓋了全世界的主要投資市場，這檔ETF與全球景氣掛勾，因此是相當不錯的投資標的。

Vanguard全世界債券ETF（BNDW）

BNDW成立於2018年，同樣由美國先鋒集團公司（Vanguard）公司發行，是一檔全球投資的債券ETF，追蹤指數為彭博巴克萊全球綜合債券流通市值調整指數。成分主要為各國的債券，以外國債券與國家債券為大宗，幾乎可說買進BNDW就等於買進了全球的債券市場，若想以此為標的當作投資組合中的債券部位，也是十分不錯的投資選項。

美股高股息ETF TOP 4 配息排行

不少人在投資ETF時，會聽到「美股高股息ETF」這個種類，雖然聽起來十分誘人，但在投資高配息ETF前，要先理解高配息並不等於高獲利。若是投資標的並沒有實際賺錢，則它所配發的股息多數是來自於你投資的本金，因此整體而言雖然股息看似很高，但本金卻不會有太多波動，甚至可能是虧損的狀態！

＜延伸閱讀：「高股息ETF」是什麼？超完整攻略帶你一探高股息ETF的優缺點！＞

因此即便投資的是高股息ETF，仍要選擇獲利持續成長的產業，才能真正獲利。那如果你想要投資高股息ETF，那Caven推薦你以下幾檔ETF給你參考。

2025 美股高股息 ETF 績效排行榜

資料時間：2025年1月2日

Vanguard股利增值ETF（VIG）

VIG 追蹤的是 S&P U.S. Dividend Growers Index，該指數專門篩選過去 10 年連續增長股利的美國大型公司，並排除那些未來增長前景有限的公司。這個選擇過程確保 ETF 的成分股具有穩定的股利增長潛力，有助於長期資本增值。

VIG 採用被動管理並完全複製指數成分的方式運作，自 2006 年成立以來，其費用率僅為 0.06%，維持極低的成本（截至 2025 年 10 月）。成分股包括蘋果、微軟等高質量公司，適合追求穩定增值的長期投資者。更多信息可參考（Vanguard官網）

Schwab美國高股利股票型ETF（SCHD）

SCHD 於 2011 年發行，追蹤道瓊美國股息 100 指數。該指數篩選出具有以下特點的公司作為成分股：連續 10 年穩定支付股息、財務狀況穩健且股息增長潛力高。最終篩選出約 100 檔成分股，這些公司通常具備穩定支付股息的能力，並且具有發展潛力，股價未來也有可能攀升。更多詳細信息請參考（Schwab官網）。

iShares核心股息成長ETF（DGRO）

DGRO 追蹤的是 MSCI USA Dividend Growers Index，該指數挑選那些在過去五年內穩定「增長股息」的公司作為成分股。DGRO 強調股息的持續增長，成分股廣泛分佈於多個行業。儘管 DGRO 的整體殖利率相對較低，但由於其管理費用僅為 0.08%，且成分包括具備股息成長能力的藍籌企業，未來其股息與股價都有可能穩步增長。更多詳情可參考（iShares官網）

Vanguard高股利收益ETF（VYM）

VYM 追蹤的是富時高股息收益率指數，該指數專門挑選出現金配息率高於平均水平的美國大型企業。這些公司需具備穩定的財務狀況和長期支付股息的能力，以確保投資者能獲得穩定的現金流收入。VYM 自 2006 年成立以來，其費用率僅為 0.06%，成分股涵蓋了各類具有增長潛力的企業。更多詳情可參考（Vanguard官網）

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美股ETF怎麼買？美股定期定額投資好嗎

如果想買賣美股ETF，你可以選擇使用台灣複委託，也可以選擇直接使用海外券商在美股開戶！Caven自己是不怎麼建議使用台灣複委託，因為台灣複委託的交易成本非常的高（單筆買賣標準1,000美元起跳）若是想更瞭解2者的差異以及更詳細的美股開戶流程，可以參考《美股開戶》這篇文章！

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那如果想進行開戶，美股開戶條件有哪些呢？台灣複委託的美股開戶年齡限制為20歲，並且需要有可用的外幣存戶做為交割帳戶，如果符合以上條件就可準備相關文件去申請。

另外，除了一般投資美股的方式，也有人會推薦美股ETF定期定額，這並不需要另外開設戶頭。如果你很害怕買ETF時買在高價，那使用定期定額的方式就可以藉由多次買入來分散價格單一高點的風險，如果你是剛美股入門的新手採用此種投資策略也是一種不錯的方法！

 

＜延伸閱讀：盈透證券IB開戶/入金｜1000美金優惠禮｜台港交流區｜全球投資＞