IB 盈透證券 TOP
  • 首頁
  • /
  • 部落格文章
  • /
  • 美股開戶推薦4大券商!手把手教你從無到有美股開戶完整教學!

Last updated on 11 10 月, 2022

Caven投資成長家 3.美股開戶 首圖

投資美股如何開戶?美股開戶推薦哪些券商?美股開戶複委託和海外券商美股開戶差別在哪?本篇分享挑選美股開戶券商3原則與4個推薦的美股開戶券商,想要投資美股就從美股開戶開始!

美股開戶教學攻略!投資美股好處多別錯過!

有人會說投資股市?投資台股就好啦!為什麼要投資美股呢?究竟在美國股票開戶進行投資有什麼好處?以下就讓Caven分五點來說明:

Caven投資成長家 美股市場優點


  1. 美股較多穩定成長的大公司一家蘋果公司就是台灣所有上市公司市值的1.4倍),投資人注重基本面,價值投資盛行。
  2. 美股是全球最大的自由貿易市場,所以容易出現潛力新創公司,提供投資人許多高報酬高風險的投資機會
  3. 美股大公司較多、股價較難被操控,散戶不易被養套殺,也有許多美股ETF可以選擇。
  4. 美股財務資訊更透明,能協助投資人清楚判斷公司財務與營業現況。
  5. 全球知名企業幾乎都會在美股掛牌上市(像是中華電信、台積電、日月光..),你投資美股就幾乎可以投資全球最強大的公司


當然美股優勢可不只這些,若想瞭解更多美股的情形可以參考《美股入門》這篇文章!


只是美股新手首先碰到的大問題就是,如何在美股開戶?許多人會查美股開戶PTT找資訊,但資訊實在過於混亂難以辨明,這次讓Caven直接教你怎麼開戶,讓你不用再煩惱囉!

投資美股如何開戶?2種買美股開戶管道各有利弊!

那麼,如果想投資美股,肯定要先瞭解美股如何開戶!目前有2種方式買美股開戶,分別是國內券商複委託與申請海外券商,這2種方式差異在哪裡呢?

透過國內券商複委託進行台灣美股開戶有什麼優點?

想進行美股開戶,最簡易的方式便是利用國內券商提供的美股複委託服務,投資人不需要在開立海外帳戶,而是委託國內券商在台灣美股開戶,協助你買賣國外的股票,由於這些國內券商也是委託國外券商進行購買,因此稱做複委託


透過國內券商複委託購買美股的好處是,若原本就有買賣台股,國內券商大多提供複委託服務,開通手續十分簡便。


若詳加分析國內券商複委託購買美股的優缺點,可分為以下幾項:


優點

  • 資金易掌控,不需電匯美金到美國
  • 有任何問題都可以直接到券商分行詢問,語言無礙且流程簡便


缺點

  • 手續費高,各家國內券商複委託的手續費落在0.2%~1%,單筆手續費約15~20美元 (資金大者可以跟券商議價)
  • 可購買股票、ETF種類少,每家券商提供的皆不同(約50檔)
  • 無法設定股息再投入、無法使用美股選擇權。投資策略極少
  • 交易時間有較大的延遲,通常都不會是最好的成交價格

透過海外券商進行線上美股開戶會比較好嗎?

另一種美股開戶的方式則是直接透過海外券商進行美股線上開戶,相較於使用國內複委託海外券商開戶,直接透過美股網路券商進行線上開戶的方式具有以下優缺點:

Caven投資成長家 海外線上開戶優點


優點:

  • 開戶簡單方便,只要有護照就能輕鬆開戶
  • 大部分的券商已經是交易「零」手續費,最少的成本、讓獲利最大化
  • 全部的個股、ETF、選擇權都可以交易,選擇多元
  • 可以設定自動「股息再投入」計畫,讓複利效應幫助你快速累積投資報酬!
  • 這家券商可以取得最佳、最快速的交易報價【盈透證券】


缺點:

  • 由於是直接透過海外券商開戶,所以需要自行與線上客服人員接洽,但各券商都已經提供中文客服中文介面,Caven使用美股券商約5年,還沒遇到什麼無法解決的問題。
  • 須將資金匯至美股券商的帳戶,故需要額外的匯費(每次匯費約落在1000台幣左右)


不過相較於海外券商開戶的優勢,這些其實都十分容易克服,若是想長期進行美股投資,Caven還是推薦大家直接在海外券商進行美股線上開戶,長期下來會省下不少費用!


使用美股券商投資單次匯費約1000台幣,但匯過去之後你可以用「同一筆資金」進行無數次的交易買賣,都免手續費。但複委託只要單筆交易就要手續費(約15-20美金),這兩者孰優孰劣就不需要Caven再多做說明了吧!

美股開戶教學全攻略!其實美股開戶流程比你想得簡單!

如果以上的介紹讓你對美股開戶心動了,就可以接著來瞭解美股開戶條件要具備哪些啦!


目前法定的美股開戶年齡是20歲,要準備的資料則視開戶方式有所差異:


  • 國內複委託:雙證件、印章、銀行台幣或外幣存摺影本。
  • 海外券商:有護照就可以直接網路上開海外戶!


國內複委託的美股開戶流程有以下4個步驟:

  1. 申請人親自至證券戶或線上申辦開立複委託帳戶。
  2. 填寫相關文件後,銀行經辦將審核申請人開戶資料是否完備。
  3. 確認資料無誤並符合資格後,會對申請人進行聯合徵信調查,確認是否有信用問題或違法事項。
  4. 若申請人未違反主管機關不可開立帳戶事項之情事,就能夠成功開立帳戶啦!


而海外券商的開戶方式,可以參考《Firstrade開戶》這篇文章,會有更為詳細的介紹喔!

美股開戶券商挑選3大原則!

如同前面所述,海外券商開戶在長期投資美股上是較有優勢的,但要如何判斷哪間美股海外券商較優良呢?


別擔心!以下我就為你整理了三點美股開戶比較原則,讓大家能找到最合適自己的海外券商!

Caven投資成長家 美股開戶比較3原則


如何判斷海外券商的安全性? 我主要會看三個安全指標

  1. 美股券商是否有合法監管
  2. 美股上市
  3. 交易平台穩定

美股券商是否有合法監管

選擇的券商必須有合法及具備權威性的監管,才能避免資金被盜用或流失,選擇有良好監管的券商,才能讓投資股票的使用風險降到最低。


SIPC會員

【美國證券投資者保護公司 (Securities Investor Protection Corporation,簡稱:SIPC)】,SIPC 成立於 1970 年,是非營利、非官方的證券商會員制組織。


成立宗旨 : 保護會員(證券商)的客戶,也就是當會員(證券商)陷入財務困境或破產時,SIPC 將出面補償該會員客戶的現金和證券。一般有保障的證券為「股票」「債券」還有「現金」,不保障原物料期貨...


補償的金額 : 每位會員的客戶最高可以補償50萬美金的股票和現金 (其中現金上限為25萬)。所以當券商倒閉的時候SIPC會負責補償投資人,最高50萬美金的資產。


如果要查詢海外券商是不是SIPC的會員,可以點擊【此處】前往SIPC網站,輸入券商名稱即可查詢。


這就是我挑選海外券商的第一個安全指標【美國證券投資人保護公司(SIPC)】會員,他就像是一個保險一樣,保障我的資產。保費的部分還是由券商出的XD。


FINRA監管

【美國金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority,簡稱:FINRA)】於2007年7月30日成立,是美國最大的非政府證券業自律管理組織。


成立宗旨 : 透過有效極具效率的監管規範及法規,強化投資者保護及市場誠信與紀律。若有違反聯邦證券法及其自律規則的證券業者及從業人員,FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。


如果要查詢海外券商是否有受FINRA監管,可以點擊【此處】前往FINRA官網,輸入券商名稱即可查詢


這就是我挑選海外券商的第二個安全指標【美國金融業監管局(FINRA)】監管,他就像是保鑣一樣保護我們投資人!

是否有在美股上市

一般企業很難在美股上市,美股主要有三個交易所分別為:那斯達克交易所 (簡稱NASDAQ)、紐約證交所 (簡稱NYSE)、全美證交所 (簡稱AMEX),想在這幾個交易所上市是非常不簡單的 (台股有在美股上市的企業2022年只有8家)。


企業如果要在美國掛牌上市,需要受到美國證券交易委員會(簡稱:SEC)監督,也代表需要將公司的營利以及資產狀況展現給大眾審核 (公開上市企業需披露企業財報 ex:10K財報 )。


所以如果你害怕FINRA怠忽職守! 那你也可以自己擔任起監管的角色,每年看自己使用的券商他們的營運狀況!


如果券商沒有賺錢又負債累累,你也可以即時地將你的證券和現金轉移到其他券商,就可以避免企業要倒閉了自己最後才發現。


這就是我挑選海外券商的第二個安全指標【美股上市】,這可以讓我們直接監督我們使用的券商!


而部分券商甚至有提供美股開戶優惠或是開戶入金獎勵,可省下成本,也是可以考量的選擇。


補充 : TD Ameritrade(德美利證券)於2020年被Charles Schwab(嘉信證券)合併,業務的部分官方公告約在2024年之內整合再一起。

券商名稱

Firstrade

(第一證券)

Interactive Broker

(盈透證券)

TD Ameritrade

(德美利證券)

Charles Schwab

(嘉信證券)

公司形式

網路券商

網路券商

實體券商

實體券商

SIPC

成員


FINRA

監管

美股上市

(交易所)


⭐#IBKR

(NASDAQ)

已被#SCHW併購

⭐#SCHW

(NYSE)

市值

(日期)

未知

(私人企業)

273億美金

(2022/3/3)

1422億美金

(2022/3/3)

1422億美金

(2022/3/3)

安全性

官網開戶

交易平台功能穩定

如果使用的券商交易平台不穩定,可是會錯失獲利的機會,更慘的狀況下還會因來不及而倒賠不少錢!所以選擇線上交易功能多,可提供金流與易操作投資介面的平台十分重要!

美股開戶推薦找哪家?美股開戶優惠哪間好?

依據以上的原則,Caven為大家整理了4間美股券商推薦名單與美股平台推薦:

第一證券 Firstrade

Firstrade logo (第一證券)

Firstrade可說是對華人最友善的美股券商,介面簡單易用,十分適合投資新手,更是2022年StockBroker.com評比華語投資人最佳券商。


在Firstrade 開戶,不僅無開戶金門檻,交易股票ETF也不需手續費,甚至還會提供免費的課程幫助投資新手!


目前新用戶開戶後只要入金一定金額,也會有手續費的補助,加上中文介面與系統,真的是亞洲地區投資人最適合入門的美股開戶證券商!


第一證券背景:

第一證券 (Firstrade)成立於1985年,在最近的四年,第一證券連續被Stockbrokers.com在“易於使用性”上評為4.5顆星。


第一證券在Stockbrokers.com的2018年度網路券商評級中,在“佣金與費用”和“易於使用性”類別上都榮獲4.5顆星。


第一證券優點:

  1. 無開戶入金門檻。
  2. 四家券商中開戶速度最快。
  3. 操作介面最簡單。
  4. 台灣人最友善的券商,中文電話&郵件客服。
  5. ETF、股票、選擇權全免交易手續費,選擇權也免合約費。
  6. 內建免費使用「晨星會員」功能,包含分析師報告、個股信息等等。
  7. 開戶入金補助最高25美金,轉戶補助最高200美金。
  8. 每周五有免費選擇權入門課程。
  9. 有提款卡(但手續費不便宜)。


第一證券缺點:

  • 交易介面非常之簡化,沒有可供深入研究的工具。


第一證券適合誰:

  • 剛開始入門美股的投資新手
  • 想使用免費晨星會員功能的投資人


第一證券補充:

第一證券開戶速度是以上券商中最快的! 把資料準備好只要五分鐘就可以開好,帳戶審核1~2天,審核通過馬上就可以入金,入金約要1~2天,所以如果你現在開戶順利的話,3天內你就能買到第一支美股。


第一證券主要鎖定華語的用戶,特別注重在台灣,他的中文客服是屬於台灣口音的中文,其他券商的客服口音偏向香港或是馬來西亞;


如果你怕和客服對話,你也可以用你帳戶裡面的郵件系統進行詢問,你打中文他們看得懂,有些券商你郵件打中文他們看不懂。


在台灣的知名度很高,如果有投資美股的基本都聽過第一證券,如果是用海外券商的就一定接觸過第一證券。


可以【免費】使用晨星 (Morningstar)分析師評級!這個評級是晨星的會員所享有的權力 (費用199美金/年)!


所以我真心建議大家至少要辦第一證券,就算你沒有入金 (免費拿到付費功能!何樂而不為)。


晨星在投資管理行業被認為是有實力的,該公司的評級和建議通常會影響基金管理的資產。經理人經常用“星級”評級公司,有分1~5星。晨星公司的分析師和其數據經常在《紐約時報》、《華爾街日報》和《金融時報》等報紙上被引用。


第一證券手續費補助:新用戶開戶後30天內單筆入金2,500 (美金)以上,將補助銀行的「電匯」手續費,最高補助25 (美金);非新用戶只要單筆入金超過25000 (美金)以上,也會補助25 (美金),一個月限定一次。


如何申請第一證券Firstrade匯費補貼:

  1. 在電腦上登入您的第一證券賬戶。

  2. 點擊"客戶服務" → "特惠活動" → "銀行匯費費用補貼"。

  3. 輸入您銀行收的匯款手續費用金額,送出補貼申請!


Firstrade第一證券客服

台灣客服電話:00801-856-958

台灣客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00


更多第一證券開戶教學看這裡

盈透證券 Interactive Brokers

Interactive Brokers logo (盈透證券)

盈透證券背景:

盈透證券Interactive Brokers於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊(Barron’s)2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名,全球規模最大網路券商,並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。


盈透證券優點:

  1. 交易商品種類最多,上述券商中唯一一家可投資全球股票
  2. 2021年9月可以開始交易加密貨幣(比特幣、以太坊、萊特幣和比特幣現金)。
  3. 全球規模最大網路券商。
  4. 有在美股上市股票代號:IBKR。保障高
  5. 開戶門檻低(0元開戶),已經無帳戶管理費。
  6. 是線上券商中融資利率最低的券商,戶頭資金越多融資利率越低,可低至0.75%(需看當前基準利率),甚至比銀行貸款都要便宜!
  7. 交易股票平均每100股,報價較行業水平好0.47美金。
  8. 可以交易「小數股」且為實體股票。
  9. 四家券商中唯一可以使用中文資料填寫開戶。
  10. 有模擬倉。


盈透證券缺點:

  1. 交易有手續費,交易美股單筆最少 1 美金手續費 (1股0.005美金)。
  2. 交易介面較複雜 。
  3. 因為交易商品很多,當你在應用程式中輸入AAPL 會出現大量可能的匹配項,第一次看到會感到茫然。


盈透證券適合誰:

  • 有經驗的投資人。
  • 有融資需求的投資人。
  • 平凡交易的投資人 (雖然交易需要手續費,但可以取得更好的報價)。


盈透證券補充:

支援33個國家,135個市場及23種貨幣,包括港股、美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD安全性高(市值超過300億美元)交易佣金低至0.08%免費的專家股價預測(TipRanks)低外匯兌換點差,手續費便宜融資利率低至0.75%。


2021年9月13日盈透證券正式開放客戶在該平台交易加密貨幣,成為繼Robinhood之後,少數允許客戶直接投資加密貨幣的主要網路券商。使用者可透過IB平台交易及保管比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)和比特幣現金(BCH)。


盈透證券有IBKR PRO/IBKR LITE 兩種帳戶類型,台灣人只要知道IBKR PRO即可,因為IBKR LITE 只有美國居民才可使用。(了解更多)


盈透證券各地客服:

因為盈透證券在台灣並沒有據點,所以只能撥打其他地區的 客服電話

中國客服:+86 21-60868586。

香港客服:+852-21567907。

新加坡客服:+800-1013456。

服務時間:工作天台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00


更多盈透證券開戶教學看這裡

德美利證券 TD Ameritrade

TD Ameritrade logo (德美利證券)

德美利證券背景:

德美利證券創立於1975年並於1997年首次公開募股 (IPO) ,在 StockBrokers.com 2022 年在線經紀商評論中連續第三年被評為整體經紀商第一名。在 NerdWallet 的 2022 年最佳獎中被評為股票交易平台和研究的最佳經紀商。


TD Ameritrade 於2020年被Schwab合併,雖然已被嘉信證券併購,但業務部分還是獨立狀態,所以還是分開介紹喔。


我自己使用TD Ameritrade(以下簡稱TD)三年時間,因為TD有提供免手續費交易(上市公司),所以我覺得對一般投資人來說是不錯的,


且他的交易平台Thinkorswim非常實用(可以做股市回測、選擇權策略分析...),他的客戶服務品質也很棒,寄信都會回。


TD整體給我的感覺是非常不錯的一家券商。



德美利證券優點:
  1. 有在美股上市,股票代號SCHW。安全性高。

  2. 無開戶門檻限制 (保證金帳戶最少需要有2000美金方可使用)。

  3. Thinkorswim提供美股市場的新聞、股票分析。

  4. 交易股票&ETF 免手續費。

  5. 免費提供即時報價。

  6. 有模擬倉可以先測試投資策略在實際操作。

  7. 客戶服務品質非常高。

  8. 可交易3750檔共同基金(零手續費)。

  9. 軟體介面風評最好,最直觀友善(股票、美股選擇權操作真的很好用)。

  10. 從其他券商轉入,轉戶手續費可全額補助。


德美利證券缺點:
  1. 帳戶轉出手續費高昂。

  2. 無法使用「小數股交易」。

  3. 開戶過程較繁瑣,審核時間較長(約2~3週)


德美利證券缺點適合誰:
  • 適合有投資美股經驗的投資人。
  • 想要使用更高階股選擇權策略的投資人。


德美利證券補充:

TD Ameritrade 於2020年被Schwab合併,如今操作介面方面還是分開,但預估將於2024年以前合併完成,在合併完成之前都是獨立的券商;合併完成後將統一使用TD Ameritrade的原始交易應用程式thinkorswim。


德美利證券客服:

台灣客服電話:0800-666-756 (台灣撥打免費)

客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00

嘉信理財 Charles Schwab

Charles Schwab logo (嘉信證券)

嘉信證券背景:

嘉信理財成立於1971年並於1987年首次公開募股 (IPO) 。嘉信理財於2019年正式併購德美利證券,業務合併預估要在2024年完成。為全球500強企業,股票代號 SCHW。


嘉信證券優點:

  1. 有在美股上市,股票代號SCHW。安全性高

  2. 可以申辦簽帳卡debit card,可至全世界提款機提領當地貨幣 1000美金/日,免手續費(根據有使用的朋友分享,他的匯率甚至優於銀行),每日可以提領30000元台幣,到出國旅遊時也可以使用這張debit card簽帳卡,直接到當地的ATM提款! 超方便!

  3. ETF、股票、選擇權全免交易手續費。(選擇權需要合約費)

  4. 超過4300支共同基金免手續費。

  5. 支援「小數股交易」(3000元一股的股票也可以用30元買進0.01股)。

  6. 提供晨星、瑞士信貸等機構的市場評論。

  7. 有超好用的股票/ETF分析網站 (ETF.Select.List)


嘉信證券缺點:

  1. 開戶須入金25000美金(門檻高)。

  2. 開戶流程超繁瑣...

  3. 帳戶轉出手續費一樣很貴!

  4. 交易介面沒有很優,不適合看盤。


嘉信證券適合誰:

  • 頻繁出國需求的投資人(可以使用簽帳卡無敵方便!)。

  • 有一定交易經驗的投資人。


嘉信理財補充:

嘉信理財雖於2020年與德美利證券合併,市值高達1549億美金(2022/3/3)但其業務的部分尚未完全合併,預估將於2024年前完成合併,軟體下單部分將使用德美利證券的下單軟體thinkorswim。


嘉信理財台灣人使用的比較少,畢竟他的門檻特別高(25000美金),但他的debit簽帳卡真的是很猛! 不過也有人說投資是要放長久不領出來,所以不需要簽帳卡;這方面就看你自己的狀況囉。


嘉信理財客服:

台灣客服電話:00801-136-758 (台灣撥打免費)

台灣客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00

美股開戶常見 Q&A

如果你是初次接觸美股券商,那你一定會有很多事情想要了解,以下有常見的QA相信對你會有幫助。


如果有其他沒提到的部分,也歡迎你留言。

新手入門常見 Q&A

1. 第一證券跟第一銀行有什麼關係?  

他們倆個是清白的,一點關係都沒有,只是名字翻過來很像XD。


2.如果我已經進行美股開戶了,但我想轉到其他券商怎麼辦?

在你的券商帳戶內可以申請券商轉戶,將股票和現金轉戶到其他券商,但轉戶是有手續費的 (比出金費要貴很多!)。

慶幸的是如果你轉戶至TD Ameritrade可全額補助;Firstrade 轉戶超過2500 (美金) 補助最高200 (美金);嘉信證券基本不補助,除非轉戶資金超過50000 (美金);盈透證券沒有補助。


3.券商零手續費,那他們要賺什麼?

券商的獲利來源有很多種,包含放貸利息、以及交易點差...其中交易點差是我們投資人一定要知道的一點,零手續費券商不代表比較划算(我下面會介紹)。


4.沒有使用過海外券商,我很怕下單有問題怎麼辦!

我會建議你先辦有模擬倉的帳戶(TD / IB),先試用過下單無誤再使用真倉下單。


5.我英文超爛,適合使用海外券商投資美股麼?

我上面推薦的四家券商都是有中文客服/介面,我自己英文多益才500分目前沒遇到什麼問題。如果你還是很擔心也是可以使用國內複委託,但複委託費用比海外券商高上許多,且商品種類極少也不能使用選擇權。


6.要如何入金?

首先你要有台灣的外幣帳戶,然後用電匯的方式將錢匯到券商指定戶頭即可。


7.為什麼這些券商都沒有進駐台灣提供服務?

政府在保障本地銀行/券商,美國乃至全世界合法的券商,來到台灣就變成不合法了(呵呵...)。


8.美股交易時間是什麼時候?

美股的正常交易時段為周一至周五,美東時間(紐約) 上午9:30至下午4:00。 台灣與紐約正好相差12小時,是台灣的晚上9:30。

夏令時間是3月第2個週日~當年11月第一個週日;台灣時間的21:30~翌日清晨04:00。
冬令時間是11月第一個週日到次年3月第2個週日;台灣時間的22:30~翌日清晨05:00。

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

>