投資美股如何開戶?美股開戶推薦哪些券商?美股開戶複委託和海外券商美股開戶差別在哪?本篇分享挑選美股開戶券商3原則與4個推薦的美股開戶券商,想要投資美股就從美股開戶開始!
美股開戶教學攻略!投資美股好處多別錯過!
有人會說投資股市?投資台股就好啦!為什麼要投資美股呢?究竟在美國股票開戶進行投資有什麼好處?以下就讓Caven分五點來說明:

- 美股較多穩定成長的大公司(一家蘋果公司就是台灣所有上市公司市值的1.4倍),投資人注重基本面,價值投資盛行。
- 美股是全球最大的自由貿易市場,所以容易出現潛力新創公司,提供投資人許多高報酬高風險的投資機會。
- 美股大公司較多、股價較難被操控,散戶不易被養套殺,也有許多美股ETF可以選擇。
- 美股財務資訊更透明,能協助投資人清楚判斷公司財務與營業現況。
- 全球知名企業幾乎都會在美股掛牌上市(像是中華電信、台積電、日月光..),你投資美股就幾乎可以投資全球最強大的公司。
當然美股優勢可不只這些,若想瞭解更多美股的情形可以參考《美股入門》這篇文章!
只是美股新手首先碰到的大問題就是,如何在美股開戶?許多人會查美股開戶PTT找資訊,但資訊實在過於混亂難以辨明,這次讓Caven直接教你怎麼開戶,讓你不用再煩惱囉!
投資美股如何開戶?2種買美股開戶管道各有利弊!
那麼,如果想投資美股,肯定要先瞭解美股如何開戶!目前有2種方式買美股開戶,分別是國內券商複委託與申請海外券商,這2種方式差異在哪裡呢?
透過國內券商複委託進行台灣美股開戶有什麼優點?
想進行美股開戶,最簡易的方式便是利用國內券商提供的美股複委託服務,投資人不需要在開立海外帳戶,而是委託國內券商在台灣美股開戶,協助你買賣國外的股票,由於這些國內券商也是委託國外券商進行購買,因此稱做複委託。
透過國內券商複委託購買美股的好處是,若原本就有買賣台股,國內券商大多提供複委託服務,開通手續十分簡便。
若詳加分析國內券商複委託購買美股的優缺點,可分為以下幾項:
優點:
- 資金易掌控,不需電匯美金到美國
- 有任何問題都可以直接到券商分行詢問,語言無礙且流程簡便
缺點:
- 手續費高,各家國內券商複委託的手續費落在0.2%~1%,單筆手續費約15~20美元 (資金大者可以跟券商議價)
- 可購買股票、ETF種類少,每家券商提供的皆不同(約50檔)
- 無法設定股息再投入、無法使用美股選擇權。投資策略極少
- 交易時間有較大的延遲,通常都不會是最好的成交價格
透過海外券商進行線上美股開戶會比較好嗎?
另一種美股開戶的方式則是直接透過海外券商進行美股線上開戶,相較於使用國內複委託海外券商開戶,直接透過美股網路券商進行線上開戶的方式具有以下優缺點:

優點:
- 開戶簡單方便,只要有護照就能輕鬆開戶
- 大部分的券商已經是交易「零」手續費,最少的成本、讓獲利最大化
- 全部的個股、ETF、選擇權都可以交易,選擇多元
- 可以設定自動「股息再投入」計畫,讓複利效應幫助你快速累積投資報酬!
- 這家券商可以取得最佳、最快速的交易報價【盈透證券】
缺點:
- 由於是直接透過海外券商開戶,所以需要自行與線上客服人員接洽,但各券商都已經提供中文客服中文介面,Caven使用美股券商約5年,還沒遇到什麼無法解決的問題。
- 須將資金匯至美股券商的帳戶,故需要額外的匯費(每次匯費約落在1000台幣左右)
不過相較於海外券商開戶的優勢,這些其實都十分容易克服,若是想長期進行美股投資,Caven還是推薦大家直接在海外券商進行美股線上開戶,長期下來會省下不少費用!
使用美股券商投資單次匯費約1000台幣,但匯過去之後你可以用「同一筆資金」進行無數次的交易買賣,都免手續費。但複委託只要單筆交易就要手續費(約15-20美金),這兩者孰優孰劣就不需要Caven再多做說明了吧!
美股開戶教學全攻略!其實美股開戶流程比你想得簡單!
如果以上的介紹讓你對美股開戶心動了,就可以接著來瞭解美股開戶條件要具備哪些啦!
目前法定的美股開戶年齡是20歲,要準備的資料則視開戶方式有所差異:
- 國內複委託:雙證件、印章、銀行台幣或外幣存摺影本。
- 海外券商:有護照就可以直接網路上開海外戶!
國內複委託的美股開戶流程有以下4個步驟:
- 申請人親自至證券戶或線上申辦開立複委託帳戶。
- 填寫相關文件後,銀行經辦將審核申請人開戶資料是否完備。
- 確認資料無誤並符合資格後,會對申請人進行聯合徵信調查,確認是否有信用問題或違法事項。
- 若申請人未違反主管機關不可開立帳戶事項之情事,就能夠成功開立帳戶啦!
而海外券商的開戶方式,可以參考《Firstrade開戶》這篇文章,會有更為詳細的介紹喔!
美股開戶券商挑選3大原則!
如同前面所述,海外券商開戶在長期投資美股上是較有優勢的,但要如何判斷哪間美股海外券商較優良呢?
別擔心!以下我就為你整理了三點美股開戶比較原則,讓大家能找到最合適自己的海外券商!

如何判斷海外券商的安全性? 我主要會看三個安全指標
- 美股券商是否有合法監管
- 美股上市
- 交易平台穩定
美股券商是否有合法監管
選擇的券商必須有合法及具備權威性的監管,才能避免資金被盜用或流失,選擇有良好監管的券商,才能讓投資股票的使用風險降到最低。
SIPC會員
【美國證券投資者保護公司 (Securities Investor Protection Corporation,簡稱:SIPC)】,SIPC 成立於 1970 年,是非營利、非官方的證券商會員制組織。
成立宗旨 : 保護會員(證券商)的客戶,也就是當會員(證券商)陷入財務困境或破產時,SIPC 將出面補償該會員客戶的現金和證券。一般有保障的證券為「股票」「債券」還有「現金」,不保障原物料期貨...
補償的金額 : 每位會員的客戶最高可以補償50萬美金的股票和現金 (其中現金上限為25萬)。所以當券商倒閉的時候SIPC會負責補償投資人,最高50萬美金的資產。
如果要查詢海外券商是不是SIPC的會員,可以點擊【此處】前往SIPC網站,輸入券商名稱即可查詢。
這就是我挑選海外券商的第一個安全指標【美國證券投資人保護公司(SIPC)】會員,他就像是一個保險一樣,保障我的資產。保費的部分還是由券商出的XD。
FINRA監管
【美國金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority,簡稱:FINRA)】於2007年7月30日成立,是美國最大的非政府證券業自律管理組織。
成立宗旨 : 透過有效極具效率的監管規範及法規,強化投資者保護及市場誠信與紀律。若有違反聯邦證券法及其自律規則的證券業者及從業人員,FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。
如果要查詢海外券商是否有受FINRA監管,可以點擊【此處】前往FINRA官網,輸入券商名稱即可查詢
這就是我挑選海外券商的第二個安全指標【美國金融業監管局(FINRA)】監管,他就像是保鑣一樣保護我們投資人!
是否有在美股上市
企業如果要在美國掛牌上市,需要受到美國證券交易委員會(簡稱:SEC)監督,也代表需要將公司的營利以及資產狀況展現給大眾審核 (公開上市企業需披露企業財報 ex:10K財報 )。
所以如果你害怕FINRA怠忽職守! 那你也可以自己擔任起監管的角色,每年看自己使用的券商他們的營運狀況!
如果券商沒有賺錢又負債累累,你也可以即時地將你的證券和現金轉移到其他券商,就可以避免企業要倒閉了自己最後才發現。
這就是我挑選海外券商的第二個安全指標【美股上市】,這可以讓我們直接監督我們使用的券商!
而部分券商甚至有提供美股開戶優惠或是開戶入金獎勵,可省下成本,也是可以考量的選擇。
補充 : TD Ameritrade(德美利證券)於2020年被Charles Schwab(嘉信證券)合併,業務的部分官方公告約在2024年之內整合再一起。
券商名稱 | Firstrade (第一證券) | Interactive Broker (盈透證券) | TD Ameritrade (德美利證券) | Charles Schwab (嘉信證券) |
---|---|---|---|---|
公司形式 | 網路券商 | 網路券商 | 實體券商 | 實體券商 |
SIPC 成員 | 有 | 有 | 有 | 有 |
FINRA 監管 | 有 | 有 | 有 | 有 |
美股上市 (交易所) | 無 |
(NASDAQ) | 已被#SCHW併購 |
(NYSE) |
市值 (日期) | 未知 (私人企業) | 273億美金 (2022/3/3) | 1422億美金 (2022/3/3) | 1422億美金 (2022/3/3) |
安全性 | ||||
官網開戶 |
交易平台功能穩定
如果使用的券商交易平台不穩定,可是會錯失獲利的機會,更慘的狀況下還會因來不及而倒賠不少錢!所以選擇線上交易功能多,可提供金流與易操作投資介面的平台十分重要!
美股開戶推薦找哪家?美股開戶優惠哪間好?
依據以上的原則,Caven為大家整理了4間美股券商推薦名單與美股平台推薦:
第一證券 Firstrade
Firstrade可說是對華人最友善的美股券商,介面簡單易用,十分適合投資新手,更是2022年StockBroker.com評比華語投資人最佳券商。
在Firstrade 開戶,不僅無開戶金門檻,交易股票ETF也不需手續費,甚至還會提供免費的課程幫助投資新手!
目前新用戶開戶後只要入金一定金額,也會有手續費的補助,加上中文介面與系統,真的是亞洲地區投資人最適合入門的美股開戶證券商!
第一證券背景:
第一證券 (Firstrade)成立於1985年,在最近的四年,第一證券連續被Stockbrokers.com在“易於使用性”上評為4.5顆星。
第一證券在Stockbrokers.com的2018年度網路券商評級中,在“佣金與費用”和“易於使用性”類別上都榮獲4.5顆星。
第一證券優點:
- 無開戶入金門檻。
- 四家券商中開戶速度最快。
- 操作介面最簡單。
- 台灣人最友善的券商,中文電話&郵件客服。
- ETF、股票、選擇權全免交易手續費,選擇權也免合約費。
- 內建免費使用「晨星會員」功能,包含分析師報告、個股信息等等。
- 開戶入金補助最高25美金,轉戶補助最高200美金。
- 每周五有免費選擇權入門課程。
- 有提款卡(但手續費不便宜)。
第一證券缺點:
- 交易介面非常之簡化,沒有可供深入研究的工具。
第一證券適合誰:
- 剛開始入門美股的投資新手
- 想使用免費晨星會員功能的投資人
第一證券補充:
第一證券開戶速度是以上券商中最快的! 把資料準備好只要五分鐘就可以開好,帳戶審核1~2天,審核通過馬上就可以入金,入金約要1~2天,所以如果你現在開戶順利的話,3天內你就能買到第一支美股。
第一證券主要鎖定華語的用戶,特別注重在台灣,他的中文客服是屬於台灣口音的中文,其他券商的客服口音偏向香港或是馬來西亞;
如果你怕和客服對話,你也可以用你帳戶裡面的郵件系統進行詢問,你打中文他們看得懂,有些券商你郵件打中文他們看不懂。
在台灣的知名度很高,如果有投資美股的基本都聽過第一證券,如果是用海外券商的就一定接觸過第一證券。
可以【免費】使用晨星 (Morningstar)分析師評級!這個評級是晨星的會員所享有的權力 (費用199美金/年)!
所以我真心建議大家至少要辦第一證券,就算你沒有入金 (免費拿到付費功能!何樂而不為)。
晨星在投資管理行業被認為是有實力的,該公司的評級和建議通常會影響基金管理的資產。經理人經常用“星級”評級公司,有分1~5星。晨星公司的分析師和其數據經常在《紐約時報》、《華爾街日報》和《金融時報》等報紙上被引用。
第一證券手續費補助:新用戶開戶後30天內單筆入金2,500 (美金)以上,將補助銀行的「電匯」手續費,最高補助25 (美金);非新用戶只要單筆入金超過25000 (美金)以上,也會補助25 (美金),一個月限定一次。
如何申請第一證券Firstrade匯費補貼:
在電腦上登入您的第一證券賬戶。
點擊"客戶服務" → "特惠活動" → "銀行匯費費用補貼"。
輸入您銀行收的匯款手續費用金額,送出補貼申請!
Firstrade第一證券客服
台灣客服電話:00801-856-958
台灣客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00
盈透證券 Interactive Brokers
盈透證券背景:
盈透證券Interactive Brokers於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊(Barron’s)2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名,全球規模最大網路券商,並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。
盈透證券優點:
- 交易商品種類最多,上述券商中唯一一家可投資全球股票
- 2021年9月可以開始交易加密貨幣(比特幣、以太坊、萊特幣和比特幣現金)。
- 全球規模最大網路券商。
- 有在美股上市股票代號:IBKR。保障高
- 開戶門檻低(0元開戶),已經無帳戶管理費。
- 是線上券商中融資利率最低的券商,戶頭資金越多融資利率越低,可低至0.75%(需看當前基準利率),甚至比銀行貸款都要便宜!
- 交易股票平均每100股,報價較行業水平好0.47美金。
- 可以交易「小數股」且為實體股票。
- 四家券商中唯一可以使用中文資料填寫開戶。
- 有模擬倉。
盈透證券缺點:
- 交易有手續費,交易美股單筆最少 1 美金手續費 (1股0.005美金)。
- 交易介面較複雜 。
- 因為交易商品很多,當你在應用程式中輸入AAPL 會出現大量可能的匹配項,第一次看到會感到茫然。
盈透證券適合誰:
- 有經驗的投資人。
- 有融資需求的投資人。
- 平凡交易的投資人 (雖然交易需要手續費,但可以取得更好的報價)。
盈透證券補充:
支援33個國家,135個市場及23種貨幣,包括港股、美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD安全性高(市值超過300億美元)交易佣金低至0.08%免費的專家股價預測(TipRanks)低外匯兌換點差,手續費便宜融資利率低至0.75%。
2021年9月13日盈透證券正式開放客戶在該平台交易加密貨幣,成為繼Robinhood之後,少數允許客戶直接投資加密貨幣的主要網路券商。使用者可透過IB平台交易及保管比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)和比特幣現金(BCH)。
盈透證券有IBKR PRO/IBKR LITE 兩種帳戶類型,台灣人只要知道IBKR PRO即可,因為IBKR LITE 只有美國居民才可使用。(了解更多)
盈透證券各地客服:
因為盈透證券在台灣並沒有據點,所以只能撥打其他地區的 客服電話。
中國客服:+86 21-60868586。
香港客服:+852-21567907。
新加坡客服:+800-1013456。
服務時間:工作天台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00
德美利證券 TD Ameritrade

德美利證券背景:
德美利證券創立於1975年並於1997年首次公開募股 (IPO) ,在 StockBrokers.com 2022 年在線經紀商評論中連續第三年被評為整體經紀商第一名。在 NerdWallet 的 2022 年最佳獎中被評為股票交易平台和研究的最佳經紀商。
TD Ameritrade 於2020年被Schwab合併,雖然已被嘉信證券併購,但業務部分還是獨立狀態,所以還是分開介紹喔。
我自己使用TD Ameritrade(以下簡稱TD)三年時間,因為TD有提供免手續費交易(上市公司),所以我覺得對一般投資人來說是不錯的,
且他的交易平台Thinkorswim非常實用(可以做股市回測、選擇權策略分析...),他的客戶服務品質也很棒,寄信都會回。
TD整體給我的感覺是非常不錯的一家券商。
德美利證券優點:
有在美股上市,股票代號SCHW。安全性高。
無開戶門檻限制 (保證金帳戶最少需要有2000美金方可使用)。
Thinkorswim提供美股市場的新聞、股票分析。
交易股票&ETF 免手續費。
免費提供即時報價。
有模擬倉可以先測試投資策略在實際操作。
客戶服務品質非常高。
可交易3750檔共同基金(零手續費)。
軟體介面風評最好,最直觀友善(股票、美股選擇權操作真的很好用)。
從其他券商轉入,轉戶手續費可全額補助。
德美利證券缺點:
帳戶轉出手續費高昂。
無法使用「小數股交易」。
開戶過程較繁瑣,審核時間較長(約2~3週)
德美利證券缺點適合誰:
適合有投資美股經驗的投資人。
想要使用更高階股選擇權策略的投資人。
德美利證券補充:
TD Ameritrade 於2020年被Schwab合併,如今操作介面方面還是分開,但預估將於2024年以前合併完成,在合併完成之前都是獨立的券商;合併完成後將統一使用TD Ameritrade的原始交易應用程式thinkorswim。
德美利證券客服:
台灣客服電話:0800-666-756 (台灣撥打免費)
客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00
嘉信理財 Charles Schwab

嘉信證券背景:
嘉信理財成立於1971年並於1987年首次公開募股 (IPO) 。嘉信理財於2019年正式併購德美利證券,業務合併預估要在2024年完成。為全球500強企業,股票代號 SCHW。
嘉信證券優點:
有在美股上市,股票代號SCHW。安全性高
可以申辦簽帳卡debit card,可至全世界提款機提領當地貨幣 1000美金/日,免手續費(根據有使用的朋友分享,他的匯率甚至優於銀行),每日可以提領30000元台幣,到出國旅遊時也可以使用這張debit card簽帳卡,直接到當地的ATM提款! 超方便!
ETF、股票、選擇權全免交易手續費。(選擇權需要合約費)
超過4300支共同基金免手續費。
支援「小數股交易」(3000元一股的股票也可以用30元買進0.01股)。
提供晨星、瑞士信貸等機構的市場評論。
有超好用的股票/ETF分析網站 (ETF.Select.List)。
嘉信證券缺點:
開戶須入金25000美金(門檻高)。
開戶流程超繁瑣...
帳戶轉出手續費一樣很貴!
交易介面沒有很優,不適合看盤。
嘉信證券適合誰:
頻繁出國需求的投資人(可以使用簽帳卡無敵方便!)。
有一定交易經驗的投資人。
嘉信理財補充:
嘉信理財雖於2020年與德美利證券合併,市值高達1549億美金(2022/3/3)但其業務的部分尚未完全合併,預估將於2024年前完成合併,軟體下單部分將使用德美利證券的下單軟體thinkorswim。
嘉信理財台灣人使用的比較少,畢竟他的門檻特別高(25000美金),但他的debit簽帳卡真的是很猛! 不過也有人說投資是要放長久不領出來,所以不需要簽帳卡;這方面就看你自己的狀況囉。
嘉信理財客服:
台灣客服電話:00801-136-758 (台灣撥打免費)
台灣客服時間:周一~周五 台灣時間晚上9:00~隔天下午1:00
美股開戶常見 Q&A
如果你是初次接觸美股券商,那你一定會有很多事情想要了解,以下有常見的QA相信對你會有幫助。
如果有其他沒提到的部分,也歡迎你留言。
新手入門常見 Q&A
1. 第一證券跟第一銀行有什麼關係?
他們倆個是清白的,一點關係都沒有,只是名字翻過來很像XD。
2.如果我已經進行美股開戶了,但我想轉到其他券商怎麼辦?
在你的券商帳戶內可以申請券商轉戶,將股票和現金轉戶到其他券商,但轉戶是有手續費的 (比出金費要貴很多!)。
慶幸的是如果你轉戶至TD Ameritrade可全額補助;Firstrade 轉戶超過2500 (美金) 補助最高200 (美金);嘉信證券基本不補助,除非轉戶資金超過50000 (美金);盈透證券沒有補助。
3.券商零手續費,那他們要賺什麼?
券商的獲利來源有很多種,包含放貸利息、以及交易點差...其中交易點差是我們投資人一定要知道的一點,零手續費券商不代表比較划算(我下面會介紹)。
4.沒有使用過海外券商,我很怕下單有問題怎麼辦!
我會建議你先辦有模擬倉的帳戶(TD / IB),先試用過下單無誤再使用真倉下單。
5.我英文超爛,適合使用海外券商投資美股麼?
我上面推薦的四家券商都是有中文客服/介面,我自己英文多益才500分目前沒遇到什麼問題。如果你還是很擔心也是可以使用國內複委託,但複委託費用比海外券商高上許多,且商品種類極少也不能使用選擇權。
6.要如何入金?
首先你要有台灣的外幣帳戶,然後用電匯的方式將錢匯到券商指定戶頭即可。
7.為什麼這些券商都沒有進駐台灣提供服務?
政府在保障本地銀行/券商,美國乃至全世界合法的券商,來到台灣就變成不合法了(呵呵...)。
8.美股交易時間是什麼時候?
美股的正常交易時段為周一至周五,美東時間(紐約) 上午9:30至下午4:00。 台灣與紐約正好相差12小時,是台灣的晚上9:30。
夏令時間是3月第2個週日~當年11月第一個週日;台灣時間的21:30~翌日清晨04:00。
冬令時間是11月第一個週日到次年3月第2個週日;台灣時間的22:30~翌日清晨05:00。