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2025-04-10券商推薦

盈透證券IB開戶入金?最新完整教學!1000美金優惠+中文專家交流區|全球投資 Interactive Brokers 開戶教學!

IB開戶入金、Interactive Brokers opening a new account (IBKR sign up bonus)

IB盈透證券是什麼?!盈透證券如何開戶?Interactive brokers 中文開戶教學?如果想要投資美股,卻又不想透過國內複委託該怎麼辦?Caven投資成長家在本篇將跟你分享盈透證券IB開戶、入金圖解教學(台灣人適用),如果你想安全、低成本投資全球股票、債券,千萬別錯過本篇文章的內容!

此外,Caven團隊也整理了IB盈透證券的使用教學,如:IB APP 下單教學IB盈透證券轉倉IB盈透證券出金IB盈透證券中文客服,讓你可以更順手的使用IB盈透證券。

 

為了幫助你更輕鬆地掌握盈透證券(IBKR)的使用技巧與投資知識,我們Caven投資成長團隊特別創立了專屬的IB盈透證券中文交流區。在這裡,你可以與其他投資人分享操作經驗、討論投資策略,並互相照應,成為彼此的後盾!歡迎你加入這個溫暖的大家庭!
 

Interactive Brokers 盈透證券是什麼

IB盈透證券

Interactive Brokers (盈透證券,股票代號:IBKR)是一家在美國 Nasdaq 交易所掛牌上市的國際券商,投資人常稱其為IB或是IBKR,其受美國證券交易委員會(SEC) 監管。IBKR 提供投資者全球市場的交易機會,覆蓋 200 多個國家和地區、160 個投資市場,支援 28 種貨幣幾乎可交易所有主要的金融商品。

在台灣,常見的美股券商包括 Firstrade(第一證券)、Interactive Brokers(盈透證券) 及 Charles Schwab(嘉信理財)。在進行 IBKR 開戶之前,你也可以先比較各家券商的優缺點,選擇能讓你安心使用的平台(📌 想了解更多美股券商比較? 點此查看完整比較

IB盈透證券
<<中文官網連結>>
盈透證券是什麼?教學懶人包
項目(右滑有教學) 詳細資訊 延伸閱讀
公司名稱 Interactive Brokers
(盈透證券)
官方網站
成立時間 1978 年 美國五百強
公司類型 網路券商 + 實體券商 美股券商評比
美股上市代號 IBKR(NASDAQ交易所)  
公司市值 706 億美元  
開戶門檻 18歲(現金帳戶)
21歲(保證金帳戶)
✅ IB 開戶教學
入金手續費 免費、24小時內到帳  IB 入金教學
出金手續費 每月 1 次免費
(其餘 $10 美元)
IB 出金教學
轉倉手續費 同行轉入無補貼 IB 轉倉教學
可交易商品 全球股票、期權、債券、
期貨、外匯…
IB 下單教學
交易手續費 最高 1% 交易價值 IB 費率選擇教學
客服支援 24 小時真人客服,支援中文 IB 客服教學
活存利息與利率 提供高利活存 IB 高利活存教學
預扣稅 & 退稅 美股股息可自動退稅 IB 自動退稅教學
中文非官方社團 有,超過5000人社團 IB 中文交流區
安全性評級 ⭐⭐⭐⭐⭐  SIPC、FINRA 監管
登入安全性 雙因素驗證 IB KEY 驗證教學
開戶連結 🔹 立即開戶 IB開戶推薦連結
(確認有效)

資料日期:2025/03/11。資料整理:Caven投資成長家團隊

IB盈透證券也是很多台灣證券商的「上手券商」(例如:口袋證券),永豐金的複委託就是與盈透證券合作,這表示你在台灣用複委託買海外股票,有很大機會台灣券商是透過盈透證券下單。

我自己會使用IB盈透證券直接購買美債手續費低(相較於國內附委託)。如果你是喜歡投資多種商品的人,且非常注重投資訂單的品質(價格精準點差小),那IB盈透證券會是你可以參考的選擇。(📌 想了解更多 IB 盈透證券的優缺點? 點此查看完整比較

你可以使用盈透證券,投資以下任一支股票👇

介紹股票

盈透證券IB 電話客服:

由於IB盈透證券與其他世界知名券商一樣,都在台灣無實體據點(台灣金融鎖國?!),若需電話客服支援,必須撥打其他地區的客服電話。然而,台灣用戶撥打國際電話需支付額外國際通話費!因此 Caven 更推薦免費的「即時聊天客服」 來解決問題。
📌 延伸閱讀:IB盈透證券「中文線上客服」|台灣老用戶經驗分享|24小時、真人回應

盈透證券IB 線上聊天客服:

除了電話客服,盈透證券提供 24 小時線上真人聊天客服,這是更方便且無額外費用的選擇。

  • 截圖發問更直覺:如果遇到不明白的問題,可以直接「截圖錯誤畫面」,並傳送給客服,精準表達問題。
  • 適合新手投資者:有時候問題真的難以描述(你的感受我懂!),此時透過截圖提問「可以超有效降低溝通成本」。

盈透證券IB客服

 

盈透證券 IB開戶優惠2025-送1000美金

IB盈透證券
在開戶之前我想先提醒你,這是一項專屬權益「你能拿到的盈透證券 (IBKR) 開戶優惠獎勵」,最高可達 $1000 美元!為確保你順利獲得這筆獎勵,建議先點擊此處前往 IBKR 官網,搭配下方的介紹,以便清楚了解如何領取開戶優惠。

⚠️ 請注意: 若你跳過此段,直接開戶卻未使用正確的優惠連結,可能導致你「無法獲得IB開戶優惠」。請務必確認後再進行開戶。

盈透證券IB開戶優惠

如何獲得 2025 年 IB 開戶優惠的 $1000 美元獎勵?

IB 開戶優惠是由現有 IB 用戶(推薦人)提供專屬「IB推薦朋友連結」讓新用戶(被推薦人)透過該連結開戶新用戶才能獲得獎勵。新用戶無法自行申請推薦連結。當然推薦人在特定條件下可以獲得推薦獎金。

2025 年已經有最新政策!(IB政策會持續更動,你可以加入IB中文交流區以獲得最新消息)現在沒有入金門檻限制,只要符合資格的新用戶,存入任何金額(證券或現金都可),即能獲得 1% 股票回饋!無論你是小資族、長期投資者,或從其他券商轉倉進來,都可以獲得獎勵。

IB開戶優惠贈股,獎勵計算方式如下:
  1. 每存入 $100 美元價值股票、現金,就能額外獲得 $1 美元的 IBKR 股票(即 1% 回饋)
  2. 每位用戶最高可獲得 $1000 美元價值的 IBKR 股票,對應最高 $100,000 美元的淨入金金額。
  3. 此股票獎勵視為來自美國的收益,因此非美國人(例如台灣投資者)將適用30%的美國預扣稅。

重要注意事項:如何確保獲得IB開戶獎勵?

  • 如果你使用的連結持有人「僅開戶但未於IB交易」,那麼他的優惠連結將無效,這會導致「你無法獲得開戶優惠禮」。(太多人用他人連結遇到這問題)
  • 推薦人與被推薦人不可為同住家人或同一地址
  • Caven 確保IB開戶優惠連結有效,你可以安心使用!

✅IB開戶優惠「此為備用連結」

上述連結如無法跳轉到「優惠連結開戶畫面」,請務必使用備用連結嘗試!!(如沒有下面的畫面,表示沒有套用到

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (0)

Caven使用心得:

⚠️請勿隨意使用來路不明的連結開戶,這點非常重要,我再強調一次:「請勿使用來路不明的開戶連結!」若你誤用假冒的 IB 開戶連結,可能會:誤入「詐騙集團的陷阱」,導致個資或資金風險。 使用到「無效連結」Caven 也無法協助你,請務必謹慎確認!

如果你已經開戶了但尚未入金,還能補登「IB開戶優惠」嗎?答案90%的情況可以(但具體結果可能因個人情況而異)。如果你打算補登入,你可以聯繫Caven投資成長團隊,我們將教你如何與IB客服申請「補登IB開戶優惠」!

 

盈透證券 IB台港交流區-新手必加!

IB盈透證券

如果你是 IB 盈透證券的新手,或對「開戶、交易、資金管理」有任何疑問,那麼這個社群就是你必須加入的交流平台。Caven 與團隊累積超過 9~10 次 IBKR 開戶經驗(2019-2025),最少每半年重新開戶一次(最新開戶:2025/3),確保掌握 最即時、最完整的 IB 開戶資訊。

為什麼要加入 IB 盈透證券中文交流區?

  • 常見的 IB 開戶問題,我們Caven投資成長團隊,都會在社群內解答!
  • 所有投資人能夠在這裡自由交流(平台心得經驗分享,禁忌投資報明牌
  • 可以獲得最新 IB盈透證券訊息、平台教學與專業解答!

盈透證券IB 客服、台灣用戶非官方交流區.gif

 

盈透證券「IB開戶教學」最新圖解

IB盈透證券

  1. 開戶第0步:事前資料確認
  2. 開戶第1步:領取IB開戶優惠
  3. 開戶第2步:創建用戶名、密碼、帳戶類型
  4. 開戶第3步:輸入個人資料、財富來源
  5. 開戶第4步:確認手機
  6. 開戶第5步:選擇交易帳戶、交易商品
  7. 開戶第6步:稅務資料確認、W-8BEN表格
  8. 開戶第7步:簽署交易協議
  9. 開戶第8步:上傳證明文件
  10. 開戶第9步:等待帳戶審核通知

好接下來我將會針對盈透證券IB美股開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。有一些該注意的地方我會特別點出來,讓我們一起一次搞定!不要被退件!讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程,並且在3天內完成審核。

盈透證券IB開戶門檻:

  1. 現金帳戶:須滿18歲才能開戶
  2. 保證金帳戶:須滿21歲才能開戶

那事不宜遲我們馬上開始吧!如果你不想要看這麼多文字,這邊我有用影片的方式跟你介紹

最新 盈透證券「IB開戶、優惠、入金」教學影片。Interactivebrokers開戶
 

 第零步 : 事前資料確認

IB盈透證券

請準備以下資料,可以方便你快速申請通過。

項目 說明
身分證明(擇一) 護照/國民身分證/駕照/外國人居留證,需在有效期限內
地址證明(擇一) 含姓名與地址的文件,如水電費帳單、銀行對帳單等
常用 Email 作為帳戶通知、交易訊息接收信箱
可用手機號碼 用於開戶驗證與登入帳戶的簡訊認證
 
Caven使用心得:

如果你是台灣人,證明文件一律建議使用【國民身份證】,可以一件當兩件使用,身分證明文件、地址證明文件 (一起證明)。 

第一步 : 領取IB開戶優惠

IB盈透證券

點擊下方IB盈透證券優惠連結,前往<<IB盈透證券官網>>(由於網站不時改版,你看到畫面位置可能會有所差異,但開戶原理是一樣的)

盈透證券IB開戶入金 Interactive Brokers 2025

盈透證券官網
👉1000美金開戶優惠連結

 

✅IB開戶優惠「此為備用連結」

第二步 : 創建用戶名、密碼、帳戶類型

IB盈透證券

【創建你的用戶名與密碼】

在畫面右上方可以調成「繁體中文介面」或是英文介面。如果開戶過程臨時有事情也沒關係,之後點擊左下方即可接續開戶,或是用創建的用戶名、密碼在IB官網直接登入,也可以接續開戶。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (1)

【驗證你的電子郵件】

到剛剛輸入的郵件信箱收取驗證信。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (2)

在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信,打開後點擊「確認電子郵箱」。如果沒看到這封信,可到「所有郵件」中查找。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (3)

【選擇你的帳戶類型、使用語言】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型,這邊教你如何申請「個人賬戶」。選擇你申請時要填寫的語言,如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外,都可以用中文輸入(超方便!)。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (4)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (4)

第三步 : 輸入個人資料、財富來源

IB盈透證券

【輸入你的聯絡資料】

請確保填寫的姓名與身份證明文件完全一致。沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」,進行姓名中翻英。未來無論是「入金匯款人或出金收款人」,都必須與帳戶持有人相符。(若為聯名帳戶,則可使用任意聯名人的銀行帳戶進行資金進出。)

⚠️ 請勿使用他人(如父母、兄弟姊妹等)的銀行帳戶進行入金或出金,券商不接受任何形式的第三方匯款。這是常見錯誤,請務必注意!

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (5)

Caven使用心得:

姓名填寫範例: 王曉明=WANG,XIAO-MING。Last Name:WANG。First Name:XIAO MING。請設定的跟你台灣的「銀行外幣帳戶」的姓名相同。

輸入的地址需要和地址證明文件的相同 (身份證)。電話號碼要輸入國際碼

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (6)

【輸入你的個人資料】

請務必勾選「我有納稅人識別號」(你的身分證號碼)。若未勾選,系統將預設你為美國稅務居民,可能會被課徵資本利得稅,影響投資獲利。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (7)

【填寫你的身份證明】

對台灣用戶來說,建議優先使用「國民身分證」作為證明文件,審核速度較快、通過率也較高。若你選擇使用護照,請務必填寫護照號碼與有效期限。

⚠️ 請注意:所提交的身分證明文件必須在有效期限內。 任何過期的證件(如已過期的護照)都不被視為有效文件,可能導致審核延遲或失敗。IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (8)

【確認你的僱傭狀況】

照實填寫(不完整的信息將延遲審核)。這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員,照實填寫,一般投資人直接填「否」。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (9)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (9)

Caven使用心得:

在填寫「工作職業」與「收入狀況」時,請保持前後資料的一致性與合理性。例如:你在職業欄填寫為「廁所清潔工」,但在收入欄填寫「年收入10萬美元」,系統可能會認為資訊不符(你掃的是真的黃金!?),進而要求你提供收入證明文件,導致開戶流程延誤。

【填寫你的財富來源】

選擇你的財富來源,有些用戶為了讓自己看起來「具備投資能力」,將所有項目都勾選!然而根據 IB 中文交流區許多用戶經驗,盈透證券會不定期抽查「要求提交相關財力證明」。所以這邊建議「僅勾選你真正具備的財富來源」。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (10)

【確認帳戶資料&安全問題】

我們可以在IB帳戶內進行換匯(IB換匯、套利教學)。過去 Caven 建議將三個安全問題都設定為相同答案(不容易忘),而系統也能順利審核通過。 但根據 2025 年最新改版,安全問題的三個答案「必須不同」
<延伸閱讀:IB換匯、貨幣套利教學>

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (11)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

第四步 : 確認手機

系統會發一封簡訊到剛剛輸入的手機中,將驗證碼輸入即可認證成功。如果你沒收到「IB手機確認碼」,那你需要使用其他的方法進行帳戶驗證!
<延伸閱讀:警急!盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦?老用戶經驗談:用IB KEY驗證即可>

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (13)
盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (13)
盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (13)

第五步 : 選擇交易帳戶、交易商品

【帳戶類型】

現金帳戶:僅能使用自有資金進行交易,不可進行融資或融券。保證金帳戶:可使用槓桿資金,進行融資(借錢買股票)與融券(放空交易)。若你有計畫使用槓桿或交易衍生性商品,建議選擇保證金帳戶

【輸入你的收入和資產值】

填寫時建議遵循以下順序邏輯,展現良好的財務結構與儲蓄能力: 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入。

Caven使用心得:

若你希望未來能交易美股選擇權(Options)或其他衍生性商品,你可以參考此邏輯進行填寫,有助於順利通過審核。(僅供參考!)

  • 年度淨收入(USD) 50,000 - 100,000
  • 資産淨值(USD) 250,000 - 500,000
  • 流動資産淨值(USD) 250,000 - 500,000

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (12)

【複雜與槓桿交易所交易產品】

此選項主要指的是具有高風險特性的 ETF 商品,例如: 槓桿型 ETF(如 TQQQ):放大原始指數報酬 3 倍 ,反向 ETF(如 SQQQ):當標的下跌時獲利,適合用於做空市場。如有需求,可勾選。
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)

【股票、債券】

選擇想要交易的市場地區。建議務必勾選「美國(可交易小數股)」,這項功能允許你購買 1 股以下的股票單位。系統也會要求你填寫過去的投資經驗與頻率。請留意,如果你填寫為「完全沒有經驗」,系統可能會限制你使用某些商品(例如選擇權、槓桿型 ETF 等)。

✅交易經驗不等於專家,只是評估你是否了解風險,並不是考試。
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (14)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (13)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (13)

【規管信息】

此欄位是為了確認「你是否為美國上市公司的大股東或內部人員」,主要是用來遵守內線交易與資訊揭露的法規要求。若你只是一般投資人,請勾選「否」表示你不是任何上市公司的高管、董事、持股超過 10% 的股東或內部人員,大多數用戶皆屬於此類情況。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (16)

【股票收益增強計畫】

此計畫允許我們將持有的股票借給券商(進行融券交易),作為回報我們「可獲得借出利息的 50% 作為佣金收入」。即使股票被借出,我們還是可隨時賣出該持股。但需注意以下兩點:

  • 喪失股東投票權:股票一旦借出,我們就無法參與公司決策。一般散戶影響不大,但若你在意公司治理參與權,請自行斟酌。
  • 不受 SIPC 賠付保障:SIPC(美國證券投資人保護公司)提供最高 50 萬美元保障,但不涵蓋借出期間的股票。

📌 開戶時可先選擇「參加或不參加」,日後也可修改。

2023 IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (17)

第六步 : 稅務資料確認、W-8BEN表格

提交前請再次檢查資料是否有誤。若不小心填錯也不用擔心,帳戶開通後仍可在後台進行修改。

【什麼是W-8BEN表格?】

W-8BEN 是用來證明你是非美國稅務居民的表格,填寫後可適用非美國人的稅務規則,避免被課徵不必要的美國稅。
<延伸閱讀:IB盈透證券|如何更新「W-8BEN」稅務表格?沒更新會被誤扣稅!>

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (18)IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (19)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker)
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第七步:簽署交易協議

盈透證券 IB LOGO

請再次確認所有填寫的資料是否正確,如有誤可進行修改。頁面下方的協議與披露文件雖非強制逐字閱讀,但依舊建議保留時間閱讀,以充分了解自身權益、義務與交易風險。

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第八步:上傳證明文件

IB盈透證券
這一步驟你可以直接使用 「國民身分證」一次完成所有身份與地址驗證,簡單方便、快速搞定。 準備好了嗎?最後一哩路!一起完成開戶流程吧。IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23) IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (25)IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (26)
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)

拿起你的手機,開啟相機功能掃描QR code,即可快速進入對應頁面並繼續操作。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (27)

以下為手機認證畫面

IB開戶手機認證、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (28)IB開戶手機認證、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (29)

為確保審核順利,請確保證件照片清晰完整,不得裁切邊角或出現反光,避免影響身分驗證。建議在明亮環境下拍攝,並確認所有資訊清楚可辨。

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)
請依照證件照的格式進行自拍,正面拍攝、五官清晰、露出雙耳,避免遮擋臉部或配戴帽子、墨鏡等配件。確保背景簡單、光線充足,以提高審核通過率。
IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (23)

恭喜你! 你已經完成所有的開戶流程!接下來如果你想要快速開通IB帳戶,可以點「創建存款通知」,盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。
<延伸閱讀:盈透證券 IB入金教學-3小時到帳>

IB開戶優惠、入金 (盈透證券、Interactive Broker) (34)

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗

第九步:等待帳戶審核通知

IB盈透證券

如果你依照這我們上面的步驟開戶,並且上傳證明文件成功,那大約在1~2天內E-mail就會收到這封信「Interactive Brokers賬戶獲批」,此時你就可以開始準備入金囉!

如果你是開戶審核尚未被批准,那你也可以先一步進行匯款設定,這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核)

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (32)

當你開戶完成後 約1~2天即會收到這封信,這表示你的帳戶符合盈透證券IB開戶送股的條件喔!

盈透證券 IB開戶優惠教學 (Interactive Broker) (33)
 

 

盈透證券 IB開戶優惠-最終能拿多少?

IBKR 股票獎勵發放 & 解鎖規則

  1. 獲得的 IBKR 股票價值,會根據帳戶中的「淨存款」變動(存入金額 - 提款金額)進行每日調整。(你領錢出來股票就會被收回)
  2. 贈送的 IBKR 股票暫時不能賣出,必須「持有至少一年後」才可解禁並進行交易。
範例解析:IBKR 開戶優惠股票如何計算?

小明使用Cavne推薦連結開戶,並在收到開戶成功通知後的 30 天內入金 $50,000 美元。當時 IBKR 股票價格為 $100/股,因此1 %價值,相當於可獲得 5 股 IBKR 股票(500美金)。但小明在一年內「中途提款」,導致最終「淨存款只剩 $10,000 美元」,請問一年後小明最終能獲得多少價值的 IBKR 股票?

答案:小明最終僅能保留 1 股 IBKR 股票,因為 獲得的股票數量會根據「淨存款」進行調整。當存款減少時,系統會對應調整可保留的獎勵股票數量。但這 1 股 IBKR 股票的最終價值不一定,因為 IBKR 股票價格每天變動。例如:

  1. 如果一年後 IBKR 股票價格為 $120,那麼小明的 1 股股票價值 = $120
  2. 如果一年後 IBKR 股票價格跌至 $90,那麼小明的 1 股股票價值 = $90

重點:IBKR 開戶獎勵的股票數量取決於「最終淨存款」,而非最初入金金額;其價值則會隨 IBKR 股票價格波動而變動。

盈透證券 IB開戶優惠-要被課稅嗎?

盈透證券中文交流區「真實用戶」反饋,送的股票需要被扣稅!如下圖
IB開戶優惠、盈透證券開戶禮、ibkr 開戶 優惠、interactivebrokers 開戶教學

這是因為這類股票收益被視為股息或獎勵收入。美國對非美國稅務居民的股息、利息等被動收入,根據美國稅法(IRC 1441),通常會徵收30%的預扣稅。(資料來源:美國國稅局官網)

所以這個送股就是會被扣稅,盈透證券是真的贈送最高一千美金的股票,但就如同我們投資美股ETF一樣,美國萬萬稅政府還是會課稅喔!(能伴隨你我一生的,不是愛情,而是稅...)

 

盈透證券 「IB入金教學」3小時到帳

IB盈透證券

  1. 第一步:前往盈透證券官網
  2. 第二步:登錄帳戶
  3. 第三步:選擇存款方式
  4. 第四步:填寫入金通知單
  5. 第五步:確認匯款資訊
  6. 第六步:臨櫃填寫匯款單

當你開戶資料都送審了,下一步就是匯錢過去!那我們將錢匯入interactive brokers的這個動作也稱作「interactive brokers 入錢」、「IBKR入錢」、「IB入金」、「IB入錢」以上意思都相同。那要怎麼進行匯款入金呢?

入金與出金是什麼?

  1. 入金:將資金匯入海外券商帳戶
  2. 出金:將資金從海外券商帳戶提領回國內銀行

最常見的方式是透過「國際電匯」,從你在台灣的銀行帳戶匯款至 IBKR。如果你要進行國際電匯,除傳統銀行之外也可以選擇「網路銀行(將來銀行、LIneBank)」,網路銀行的國際電匯手續費,通常都比傳統銀行便宜

<延伸閱讀:LINE Bank 外匯教學|手續費優惠「只要150元!」完整圖解
<延伸閱讀:將來銀行 外匯回饋|專家:外匯優惠只要 5 美元|完整匯款教學!

第一步:前往盈透證券官網

IB入金

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (2)

第二步:登錄帳戶

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

IB盈透證券-電匯入金教學-Caven投資成長家 (3)

當你點擊登錄之後,會寄一封驗證碼簡訊到你的手機,將號碼輸入及可。

IB盈透證券-電匯教學-Caven投資成長家 (4)

點擊【存款】。

IB盈透證券-電匯入金教學-Caven投資成長家 (5)
IB盈透證券入金

第三步:選擇存款方式

此頁面將有許多種「入金」方式,此次分享「銀行電匯」。點擊「獲取指令」。

IB盈透證券-入金電匯教學-Caven投資成長家 (6)

第四步:填寫入金通知單

盈透證券為了保障入金安全、以及提高款項審核效率,他會要求我們在入金前先填寫【入金通知單】,也就是告知系統我們將有一筆錢要匯入,這個通知單設定只需要設定一次,之後設為常用帳戶即可。

盈透證券IB入金通知
盈透證券IB入金通知

補充說明:什麼是 SWIFT Code?

SWIFT Code 是一組由全球銀行系統使用的標準識別碼,用於處理國際間的匯款與資金轉帳。你可以將它理解為「銀行的國際身分證代碼」,協助確保資金能準確匯達指定銀行。

在進行國際電匯時,必須正確填寫收款銀行的 SWIFT Code,若你不確定自己銀行的 SWIFT Code,只需在網路上搜尋「XXX 銀行 SWIFT Code」即可輕鬆查詢。盈透證券 IB入金 匯款教學

Caven使用心得:

為避免延誤資金入帳或被退匯,請務必留意以下幾個常見錯誤:

  • 受款人錯誤:誤將受款人填寫為自己。
正確的受款人應為:Interactive Brokers LLC(上圖A),不是你的名字。
  • 受款帳號填寫錯誤:誤填自己在 IB 的帳戶號碼。
請注意:實際匯款是匯入 IB 在受款銀行的專用帳戶(上圖C),不是你個人的 IB 帳號。
  • 附言欄未填寫帳戶號碼或填錯內容

附言(Payment Reference)欄是 IB 識別資金歸戶的唯一依據,請務必填寫你的 IB 帳戶代碼+英文名字(上圖G)

  • 使用他人帳戶(如父母)匯款

為符合 AML(防制洗錢)規範,匯款人必須與 IB 帳戶持有人相同。使用他人帳戶(即使是直系親屬)匯款,將會被退匯處理。

 

盈透證券 IB國際電匯-新手懶人包

IB盈透證券

什麼是電匯?(Telegraphic Transfer)

電匯是最常見的國際匯款方式。簡單來說,就是由匯款銀行收取手續費後,透過加密系統發送「電報訊息」給收款銀行進行轉帳。

電匯流程的三大角色

  • 匯款行:你本人持有帳戶、主動發起匯款的銀行
  • 中轉行:資金在途中經過的國際銀行機構(可能有一間或多間)
  • 收款行:最終接收資金的銀行(如 IBKR 指定銀行)

舉例:從 A 銀行匯款到 B 銀行,A 為「匯款行」、B 為「收款行」,若中間經過 C 銀行,就是「中轉行」。

電匯方式又分為兩種

類型 特徵 手續費結構
Cover Payment
(兩封電報 / 全額到帳)
確保收款行收到全額匯款 匯款時先收較高手續費,但中轉行不再額外扣款
Serial Payment
(一封電報 / 一般匯款)
經過的每個中轉行都會從款項中收費 匯款行手續費較低,但款項途中會被扣除 15~20 美元不等
Caven使用心得:

每一家銀行支援的電匯方式都不一樣,有些銀行兩種都有,有些銀行只有一種。那我自己使用【新光銀行】的全額到匯,以單筆匯款10萬台幣來看,就需要600元的手續費。

補充:台灣的匯費:按匯出金額 0.05%計收,每筆最低 NTD200, 最高 NTD800。電報費:每筆 NTD400。 

 

盈透證券「IB手續費」固定、階梯選誰?

IB盈透證券

使用盈透證券(Interactive Brokers, IB)的投資人,若你問他:「你覺得 IB 在費用方面有哪些優勢?」相信你會聽到這幾個關鍵回答:

  1. 融資利率超級低(至少比其他券商便宜一半!)
  2. 每月第一次出金免費!
  3. 沒有開戶門檻限制!

盈透證券手續費怎麼看?很多人都說盈透證券低消「0.35美元 或是 1 美元」,所以對小資族很不划算。Caven團隊只能說「這完全是一個錯誤訊息」。

首先IB有三種收費方式,要看你帳戶是屬於哪一種類型「IBKR Pro 階梯式」、「IBKR Pro 固定式」、「IBKR Lite(只有美國居民能用)」,這三種收費方式手續費皆不同。

IB盈透證券 美股手續費
IB手續費(美股)

IBKR Pro 階梯式

IBKR Pro 固定式

IBKR Lite

IB保管月費 2021/7/1 取消

交易費

月交易量(股)

0~30萬股(0.0035美元)
1億股以上(0.0005美元)
0.005美元 0.00美元

每筆最低佣金

0.35美元 1.00美元 0.00美元

每筆最高佣金

交易價值的1% 交易價值的1% 0.00美元

交易所、清算、代收費用

監管費用

適用範圍

全部用戶 全部用戶 僅美國居民

常見誤解:為什麼有些券商標榜「$0 交易費」?

這通常是指「券商本身不額外加收佣金」;但第三方費用仍照收。有些券商會選擇幫用戶「吸收」部分小額費用,但最終還是會體現在其他服務或匯率成本中。

Caven使用心得:

第三方費用是「全市場統一的規費」,不是券商自己訂的費用,無論你使用哪一家美股券商,只要進行相關交易,就必須支付。

美股手續費 第三方費用

盈透證券 IB手續費「最高只要1%」!

有些網路評論或部落客「誤解 IBKR 的手續費機制」,看到「最低手續費 $1 或 0.35 美元」就急著下結論說「IB 不適合小資族」,但這其實是資訊不完整造成的誤解。

事實是:IBKR Pro不管是階梯式還是固定式,其美股交易手續費都有「最高不超過 1%」的限制。這代表你每一筆小額交易,即使金額不大,也不會被收取超過 1% 的交易費用,這對小資族其實是非常合理、甚至是友善的。

盈透證券 手續費計算範例

假設情境: 你使用 IBKR Pro 固定式方案,買入 10 股,每股 $0.20 美元的股票,此時手續費的計算方式如下:

三種費用基準比較:
  • 依單位費率計算:$0.005 / 股 × 10 股 = $0.05
  • 最低交易手續費:固定為 $1.00
  • 最高交易手續費(1%):10 股 × $0.20 × 1% = $0.02

此交易的費率為 $0.05(低於最低佣金),此時根據 IBKR 收費原則,系統會在「最低手續費 $1」與「最高手續費 1% = $0.02」之間,取較低者作為實際收費標準。
答案:最終你只需支付 $0.02 手續費,而不是 $1!
IB手續費
<資料來源:IB盈透證券官網>

Caven使用心得:

由上範例可知:IBKR 的手續費對小資族並不苛刻,反而設計得相當公平合理。
✅ 小額交易:最高收你 1%,保護小額交易不會被高手續費吃掉成本。
✅ 大筆交易:單位成本壓低,甚至享有回饋或低費率。
✅ 更重要的是:IBKR 若收到交易所回扣,還可能部分返還給用戶(依交易所規則)
<<盈透證券官網-手續費介紹>>

如何更改IB收費方案:

系統都會自動選擇「IBKR Pro 固定式」,如果你要更改成「IBKR Pro 階梯式」,就要到你的IB網頁後台更改,方法如下

IB 收費計畫選擇 教學 (2)IB 收費計畫選擇 教學 (3)IB 收費計畫選擇 教學 (4)IB 收費計畫選擇 教學 (5)
IB 收費計畫選擇 教學 (5)

 

盈透證券 IB 即時報價攻略

IB盈透證券

盈透證券(IBKR)美股報價為預設的「免費實時報價」,這些報價是來自單一或部分交易所(如 Cboe One 或 IEX)的非合併市場數據,並非來自所有交易所彙整而成的 NBBO(National Best Bid and Offer)。所以會與主要交易所有所誤差。

這就是為什麼,有些投資人會發現 IB 的報價與其他券商平台顯示的不完全一致,因為其他券商可能已訂閱完整的 NBBO 數據來源。如果你想要獲得不同交易所/股票市場的「即時報價」,那你有兩種選擇

  1. 訂閱即時報價
  2. 使用快照功能

我們先來看「訂閱即時報價」!如果你訂閱即時報價,那你在系統介面上看到的「顯示報價就是最精準的」。

IB 即時報價選擇 教學 (6)
<資料來源:IB盈透證券官網>

方法一:分開訂閱三大交易所即時報價(共 $4.50 / 月)

如果你打算一次擁有全美國上市股票的即時報價,可分別訂閱以下三個市場數據:

交易所/網絡 內容範圍 費用(每月)
紐約證券交易所 NYSE(A / CTA) 傳統大型股 $1.50
美國證券交易所 AMEX(B / CTA) 小型股、ETF 等 $1.50
那斯達克 NASDAQ(C / UTP) 科技股與主流成長股 $1.50

方法二:訂閱美國證券快照與期貨數據組($10 / 月,可折抵)

若你想更簡單整合資料,也可以選擇 IB 提供的整合方案:

方案名稱 內容 費用(每月)
美國證券快照
與期貨數據組
包含美股 + 期貨
快照報價
$10
活躍帳戶不收費

何為活躍帳戶?當月手續費、佣金滿 $30。此方案適合同時有股票與期貨交易需求,且月交易量較高的使用者。

方法三:使用Snapshot快照報價

快照報價是一種低成本替代方案。如果你平常不交易,偶爾交易時想看即時的報價顯示,那就使用Snapshot這樣更省。快照報價機制說明:

  • 每位客戶每月可免費獲得「 $1 美元額度」的快照報價
  • 可用於「美國與非美國市場」報價查詢
  • 免費額度用完後,系統會自動開始計費,不會另行通知
  • 費率為:美股每筆快照 $0.01、美股以外每筆 $0.03

Snapshot在IB的下單介面會出現,只要點擊就會顯示出「股票當下的即時報價」。中文介面的話會顯示「快照」

盈透證券即時報價

Caven使用心得:
在盈透證券(IBKR),即便我們沒有訂閱「即時報價」,也能用「快照報價」掌握最新交易價格。快照報價的收費金額上限「不會超過相對應市場的即時報價訂閱費用」。

也就是說「若當月快照使用累積達到即時訂閱價格」,系統會自動升級你為即時報價訂閱戶,且無須額外費用,讓你享有完整即時資訊直到月底為止。

很多人會誤以為「沒有訂閱即時報價」就會導致下單成交價格不準、容易買貴或賣便宜,但事實上並非如此。 即使你使用的是延遲、實時報價或快照報價,IBKR 的訂單依舊會提交到主流交易所,並在市場上以最優價格撮合成交,而不是根據你螢幕上看到的報價來決定成交價。
 

盈透證券 IB 優缺點-我適合麼?

IB盈透證券

盈透證券的使用者對盈透證券都有哪些評價?接下來Caven會列出幾個盈透證券台港交流區的券友,大家感受比較深的優缺點跟你分享。 相信會對你有所幫助。

台灣常見美股券商 比較
  盈透證券
(Interactive Brokers)
第一證券
 (Firstrade)
嘉信證券
(Charles Schwab)
成立日期 1978年
美國五百強企業
1985年 1971年
美國五百強企業
美國五百強企業
公司形式 網路、實體券商 網路券商 實體券商
美股上市
(交易所)
#IBKR🥇
(NASDAQ)
#SCHW🥇
(NYSE)
市值
(2025/03/11)
706 億美金 1304億美金🥇
開戶門檻 $0元🥇 $0元🥇 $25,000元
投資商品 全球股票、期權、
債券、期貨、外匯...
美股、期權、債券... 美股、期權、
債券、共同基金...
交易手續費(美元) 最高1%交易價值 $0元
<🔥免費為什麼最貴>
$0元
PFOF訂單流支付
(可能使報價變差)
無🥇
出入金速度 五小時內🥇 2~3天 2~3天
出金費用 每月一次免費🥇
(其餘10美金)
25美金 15美金以上
模擬倉 有🥇 有🥇
中文介面、客服
股息再投資計畫
安全性 ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
開戶推薦 ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️
點擊開戶 立即開戶 立即開戶 立即開戶

 

盈透證券IB 下單介面

IBKR盈透證券有專屬的桌面應用程式【交易者工作站 TWS】,提供了「全球市場投資功能」和「高度自訂」的訂單管理選項。然而,也因為 TWS 提供的資訊量龐大介面相對複雜,對新手來說可能需要一些時間適應。

IB TWS 操作經驗分享

剛開始使用 TWS 時,Caven 也曾遇到不少挑戰——面對各種技術指標、訂單類型與多市場數據,一度感到不知所措。然而,經過 五年以上的實際交易經驗,我逐漸意識到:作為一般投資人,並不需要掌握所有複雜功能。

事實上,只要善用「幾個核心且簡單實用的工具」,就能「高效執行美股交易」,無需過度學習技術性細節

盈透證券 IB下單

盈透證券 網頁介面

Caven使用心得:

Caven直到現在為止,一直都有與盈透證券的官方人員交流,我常常跟他們說「你們的桌面應用程式介面真的要修改!新用戶看到功能太多,會慌張!」。官方的回應是「推出新的交易應用Desktop」這是一個簡便的平台

但Caven與團隊使用心得是「中文翻譯還不完善」,故還是建議新用戶使用「原本的TWS桌面交易程式」,等Desktop更成熟後再使用更好。

<延伸閱讀: 盈透證券 IB APP、TWS教學│五步驟圖解教你下單買美股

盈透證券 IB優點

IB盈透證券
IB盈透證券一共有 7 項值得大家使用的優點,且聽Caven為你詳細說明。

交易商品種類最多

IB盈透證券可以購買200個國家/地區、27種國家貨幣,共150個股票市場的股票,無時差。包含股票交易、ETF、債券、共同基金、期權、期貨、外匯、金屬、加密貨幣。

盈透證券 全球投資

美股小數股交易

單筆交易最少1美元或是0.001股,也就是如果你想要買1000元/股的股票,你也可以花1美元買進0.001股!也就是說小資族也可以輕鬆買進高價股。(注意:盈透證券單次手續費最高不超過1%交易價值!)

多種應用程式支援

盈透證券在 Apple App Store 和 Google Play Store 上提供“IBKR Mobile”應用程序,也有網頁交易平台、電腦交易平台(資源很夠用)

免費出金

每個月一次免費出金 (第二次10美金),其他美股券商平均出金費用最少都是25美金起跳。

最低融資利率

盈透證券有所有券商中最低的融資利率成本,最低融資利率是基準利率+0.5%。(融資利率會受美國基準利率影響,所以是浮動的)

高品質的訂單

一般非美國居民投資人使用的IBKR Pro版,使用的是IB智能傳遞(SmartRoutingSM)系統,每100股較行業平均水平可獲得$0.47美元的價格改善。(了解更多IB報價優勢)

盈透證券 IB缺點

IB盈透證券

除了優點值得大家注意,在使用IB盈透證券時,還有交易手續費及介面不夠直觀兩個缺點,是大家必須熟悉的!

介面不夠直觀

當然IB盈透證券也不是全部都好棒棒,它最可惜的地方就是介面不夠直觀,因為最早IB盈透證券主要是由專業金融單位在做使用(基金經理人...),所以介面建構的沒有TD Ameritrade/ Firstrade...等美股券商直觀優異。(TD Ameritrade/ Firstrade一開始就以散戶投資人為導向)。

但這也就表示你只要熟悉IB盈透證券,那其他券商的APP基本就沒問題,且熟悉之後可以投資全世界,一想到就有點小興奮。

 

盈透證券 IB 安全性-快速辨識詐騙

IB盈透證券

盈透證券沒有在台灣設有據點,看不到實體店面難免緊張,但其實這是因為台灣金管會為了保護台灣本土券商?!(就像汽車產業一樣?)禁止國外券商在台進駐據點、拓展業務...

這邊我舉一個例子,在台灣前三大ETF其中兩檔 0050、0056 是屬於元大投信,而元大投信在台灣總管理資產規模為9000億新台幣(截至2021年底)。IB盈透券商他的資產管理規模是 3730億美金(10兆新台幣)..(了解更多美股券商推薦)

這不是很奇怪麼!這就像是股神巴菲特把錢交給某一家波克夏管理,但一般投資人卻說波克夏很危險,因為當地政府不讓這家公司拓展業務...

盈透證券有在美股上市股票代號是IBKR,Caven覺得不管是使用哪一家券商、投資什麼市場,我認為最重要的就是「安全性」,所以如果可以的話,我挑選券商會要求他也要在美股上市,因為這表示我們又多了一層安全保障!

Caven使用心得:

然而,隨著其品牌影響力的擴大,部分詐騙集團也開始「冒用」盈透證券的名義進行詐騙,這讓許多不明真相的投資人遭受損失。

詐騙手法解析

詐騙集團常見的做法是冒充盈透證券,建立虛假的網站或平台,誘導投資者將資金投入。一旦資金存入,受害者發現無法提取資金,這時詐騙集團會進一步利用「盈透證券詐騙」等關鍵字,撰寫假文章,聲稱可以幫助受害者討回資金,實際上這只是再次詐騙的一部分。

這類詐騙不僅破壞了投資者的財務安全,也損害了盈透證券的聲譽。因此,你不要覺得我很雞婆!Caven一定要跟你科普,如何辨識「盈透證券」,我覺得這非常重要!!

如何防範被騙?

很簡單,你可以跟我依樣採取以下簡單而有效的防範措施:

  1. 核對網址:盈透證券的唯一官方網站網址必須是「https://www.interactivebrokers.」。任何不以這個網址開頭的網站,極有可能是虛假平台。請務必仔細核對網址,
  2. 核對電子郵件:盈透證券官方的電子郵件地址基本都是「[email protected]」。任何其他形式的郵件地址,例如以免費郵件服務提供商(如Gmail、Yahoo)結尾的,都是高風險的假冒郵件。
  3. 查證客服聯絡方式:如果對於某個聯絡方式有所懷疑,請直接透過盈透證券的官網或已知的官方渠道進行查詢,避免透過不明來路的管道與所謂的「客服」聯繫。
盈透證券詐騙?IB盈透證券詐騙麼
 

盈透證券-安全保障

IB盈透證券

【美國監管機構】

美國證監會(SEC)監管:

IB盈透證券在美股上市(股票代號IBKR)受美國政府單位「美國證監會(SEC)監管」,所以每季都會被SEC審核財報,可以確保公司營運正常,管理層沒有掏空公司資產,公司有問題時我們也可以提早知道。SEC也規定未經客戶授權,盈透證券無法處置客戶帳戶內的任何資產。客戶資金的轉入和轉出均需要由客戶的同名帳戶執行。

美國金融業監管局(FINRA)監管:

FINRA成立宗旨 : 透過極具效率的監管規範及法規,強化投資者保護及市場誠信與紀律。 FINRA防止證券業者使用不當話術欺騙或誤導投資人!並且是有實質權力的監管機構,可以吊銷不當券商的牌照以及進行罰款。他就如同保鑣一樣保護投資人。

FINRA

美國證券投資者保護公司(SIPC)的認證會員:

SIPC會保護會員(證券商)的客戶,也就是當會員(證券商)陷入財務困境或破產時,SIPC 將出面補償該會員的客戶現金和證券。(合格賬戶最多可高達50萬美金)

【加拿大監管機構】
加拿大投資行業監管組織 (IIROC)和加拿大投資人保護基金的成員。

【匈牙利監管機構】
匈牙利中央銀行(Magyar Nemzeti Bank)許可及監管。

【愛爾蘭監管機構】
愛爾蘭中央銀行(CBI)監管(參考號碼C423427)且是愛爾蘭投資者補償計劃(ICS)的成員。

【澳大利亞監管機構】
澳大利亞證券投資委員會(Australian Securities and Investments Commission)(AFSL: 453554)許可並受其監管。

【香港監管機構】
受香港證券和期貨委員會(Hong Kong Securities and Futures Commission)監管。

【日本監管機構】
受日本關東財務局監管(註冊號碼:187);是日本證券業協會日本金融期貨協會成員。

【新加坡監管機構】
由新加坡金融管理局許可並受其監管(牌照號:CMS100917)。

Caven使用心得:

老實說我沒看到有幾家美股網路券商的監管機構有這麼多的,我相信盈透證券在安全性方面是有保障的。 

 

盈透證券 IB LITE & PRO 帳戶差別

IB盈透證券

盈透證券有兩種帳戶類型:【IBKR LITE】 另一種是【IBKR PRO】。我直接給你結論:如果你不是【美國居民】那不用煩惱這個問題,因為【IBKR LITE】 只提供給美國當地居民使用!非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。

以下截自盈透證券官網資訊:「IBKR LITE 僅開放給開立個人、聯名、IRA 或信託帳戶的美國居民,以及美國財務顧問的客戶。」

所以如果你跟我一樣不是美國居民,那可以直接跳過這一段,但如果你還是有興趣了解,那就繼續往下看囉。

為什麼IB有兩個帳戶版本?

IB盈透證券

這其實與2019 年起「免手續費交易風潮」有關。 在此之前,美股券商每筆交易幾乎都要收取手續費。 像是我有位投資前輩就提過,2015 年時用德美利(TD Ameritrade)交易一筆手續費是 $7 美元!(我聽到都傻眼)

但從 2019 年開始,美股市場掀起了「免交易手續費戰爭」,多家券商相繼推出免佣金政策,吸引大量投資者開戶。附帶一提:羊毛出在羊身上,交易中的隱藏費用(點差),可能會讓免費的交易更貴。

Caven使用心得:

⚠️ 免手續費的背後,其實有代價?雖然表面上「交易不用手續費」,但這些券商往往透過 PFOF(訂單流支付)獲利,也就是:把你的訂單轉給第三方做撮合,而你可能沒拿到最佳報價(出現「點差」成本)這在專業圈稱為隱性成本,某些高頻交易者、機構投資人完全無法接受。
<延伸閱讀:Firstrade免手續費,那第一證券要賺什麼?專家:「隱形費用」揭密!>

盈透證券 如何應對「免手續費」衝擊?

IB 的作法是把這兩種需求分開處理!想要免手續費?那就使用IBKR Lite帳戶。想要專業精準沒有點差的!那就使用IBKR Pro:

IBKR Lite vs. IBKR Pro
帳戶類別 IBKR LITE IBKR PRO
適用對象 美國居民 所有人
美股收費方式 免費 階梯式/固定式收費
美股交易手續費 免手續費 每股 0.0005 美元
即時報價 美股主流交易市場(免費)
其他付費
延遲報價(15分鐘)
需要付費提升
融資利率
(視情況調整)
基準利率+2.5% 基準利率+1.5%
(金額越高越低)
資金閒置可得利息
(視情況調整)
基準利率-1.5% 基準利率-0.5%
盤前盤後交易 07:00 - 20:00 04:00 - 20:00
 

盈透證券 IB常見問題-最新回覆

IB盈透證券

下面我會跟你分享,投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況,這也是我從以前到現在使用的經驗,相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。

Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎?

可以,到官網登入帳號,在後台可以重新提交資料。

Q2. 盈透證券IB夠安全嗎?

盈透證券有SIPC保障並且是FINRA的會員,且在美股也有上市,且也是據了解也是許多台灣複委託的上手券商,也就是說台灣複委託都可能是請盈透證券幫忙下單。

Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別?

使用美金即可。系統會自動幫你轉匯。

Q4. IB盈透證券有手續費嗎?

免手續費券商會在每筆訂單中賺價差,這兩種方法沒有誰一定好誰一定壞,只不過是一個明著拿、一個暗著收。

Q5. IB盈透證券需要管理費嗎?

2021年以全數去除,詳情可看官網資訊

Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎?

不行,匯款人的名字必須跟收款人的相同,用家人名字匯過去會被退款喔。

Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎?IB在台灣是非法的嗎?

台灣政府為了保障本土銀行券商,所以拒絕其他券商入住;如果你覺得不安全也是可以使用複委託,不過可能你使用的台灣複委託,最後訂單還是交由盈透證券下單。

Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎?

可以,在官網登入後台及可設定;設定股息再投資,是全部帳戶都會使用股息再投資。且每次股息再投資還是要付手續費喔。

Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少?

最低交易股數可以來到小數點第三位,只要你有開通小數股交易權限及可。

Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次?

通常都是兩年要填寫一次喔,系統會通知。

Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力,哪一個才是戶頭真正的現金餘額?

任何有包含【購買力】的字眼,都有包含券商要借你的錢【不要理他】。要看戶頭有多少可以使用的現金,就看Settled Cash(結算現金)這才是你戶頭真正現有的現金。千萬別看錯了!!

Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎?

可以轉移到IB ,但被轉出的券商會收取轉帳手續費,我之前有幫人從Firstrade轉戶出去,當時轉出去是被收取75美金!(不同券商被轉出的手續費都不同)

有些被轉入的券商會補助轉帳手續費,但IB沒有補助這一塊。要申請轉戶要到(轉入券商)盈透證券申請,盈透證券會通知被轉出的券商,被轉出的券商會寄信詢問是否是你本意。你確認之後過幾個工作天前和股票就會轉過去了。

<延伸閱讀:【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定!轉股票就是輕鬆>

Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券?

台灣沒有盈透證券的據點,所以是跟美國總公司開戶,其他地區例如:香港、新加坡...有盈透證券的分公司據點,那就是跟當地分公司開戶喔。

Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎?

IB盈透證券分港版和美版賬戶,只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」,並受SIPC保障。港版的戶頭資金依舊再本地銀行體系內。

Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態?

你從IB盈透證券官網網站登入帳戶(官網連結),然後點擊右上角的「人像」->點擊「設置」->找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」->點擊「個人信息」->表格最下面會看到「稅務表格」,點擊進去找「5 您是否有美國納稅人識別號?」這一項,看你是否有勾選「否」。

如果你是勾選「是」,就滑到最下面更新表格。 這樣就沒問題囉~

Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債?

這邊我想請你先確認是否已經開啟IB債券買賣的權限步驟:登入IB網頁版->點擊「右上角的頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「債券」 。請在此月任你是否已經開以債券的權限。

如果你已經開啟 那接下來你可以直接在IB網頁版購買債券,步驟:回到網頁版登入的首頁->點擊「研究」->點擊「債券掃描儀」 即可開始購買債券。

如果你打算使用TWS購買債券步驟:登入TWS->點擊左下角「標準模式的交易平台」->點擊左上角「分析工具」->點擊「債券掃描儀」即可開始購買債券

Q17.IBKR 開戶優惠股票如何計算?

小明使用專屬連結在 IB 開戶,並在收到開戶成功通知後的 30 天內入金 $50,000 美元。當時 IBKR 股票價格為 $100/股,因此可獲得 5 股 IBKR 股票。但小明在一年內 中途提款,導致最終「淨存款只剩 $10,000 美元」,請問一年後小明最終能獲得多少價值的 IBKR 股票?

答案:小明最終僅能保留 1 股 IBKR 股票,因為 獲得的股票數量會根據「淨存款」進行調整。當存款減少時,系統會對應調整可保留的獎勵股票數量。但 這 1 股 IBKR 股票的最終價值不一定,因為 IBKR 股票價格每天變動。例如:

  • 如果一年後 IBKR 股票價格為 $120,那麼小明的 1 股股票價值 = $120
  • 如果一年後 IBKR 股票價格跌至 $90,那麼小明的 1 股股票價值 = $90

📌 重點:IBKR 開戶獎勵的股票數量取決於「最終淨存款」,而非最初入金金額;其價值則會隨 IBKR 股票價格波動而變動。

 

IB盈透證券台灣用戶非官方交流區、使用心得、交流經驗