IB盈透證券是什麼？！盈透證券如何開戶？Interactive brokers 中文開戶教學？如果想要投資美股，卻又不想透過國內複委託該怎麼辦？Caven投資成長家在本篇將跟你分享盈透證券IB開戶、入金圖解教學（台灣人適用），如果你想安全、低成本投資全球股票、債券，千萬別錯過本篇文章的內容！

此外，Caven團隊也整理了IB盈透證券的使用教學，如：IB APP 下單教學、IB盈透證券轉倉、IB盈透證券出金、IB盈透證券中文客服，讓你可以更順手的使用IB盈透證券。

 

為了幫助你更輕鬆地掌握盈透證券（IBKR）的使用技巧與投資知識，我們Caven投資成長團隊特別創立了專屬的IB盈透證券中文交流區。在這裡，你可以與其他投資人分享操作經驗、討論投資策略，並互相照應，成為彼此的後盾！歡迎你加入這個溫暖的大家庭！

Interactive Brokers 盈透證券是什麼

Interactive Brokers （盈透證券，股票代號：IBKR）是一家在美國 Nasdaq 交易所掛牌上市的國際券商，投資人常稱其為IB或是IBKR，其受美國證券交易委員會（SEC） 監管。IBKR 提供投資者全球市場的交易機會，覆蓋 200 多個國家和地區、160 個投資市場，支援 28 種貨幣，幾乎可交易所有主要的金融商品。

在台灣，常見的美股券商包括 Firstrade（第一證券）、Interactive Brokers（盈透證券） 及 Charles Schwab（嘉信理財）。在進行 IBKR 開戶之前，你也可以先比較各家券商的優缺點，選擇能讓你安心使用的平台（📌 想了解更多美股券商比較？ 點此查看完整比較）

IB盈透證券
<<中文官網連結>>

盈透證券是什麼？教學懶人包

資料日期：2025/03/11。資料整理：Caven投資成長家團隊

IB盈透證券也是很多台灣證券商的「上手券商」（例如：口袋證券），永豐金的複委託就是與盈透證券合作，這表示你在台灣用複委託買海外股票，有很大機會台灣券商是透過盈透證券下單。

我自己會使用IB盈透證券直接購買美債，手續費低（相較於國內附委託）。如果你是喜歡投資多種商品的人，且非常注重投資訂單的品質(價格精準點差小)，那IB盈透證券會是你可以參考的選擇。（📌 想了解更多 IB 盈透證券的優缺點？ 點此查看完整比較）

你可以使用盈透證券，投資以下任一支股票👇

盈透證券IB 電話客服：

由於IB盈透證券與其他世界知名券商一樣，都在台灣無實體據點（台灣金融鎖國？！），若需電話客服支援，必須撥打其他地區的客服電話。然而，台灣用戶撥打國際電話需支付額外國際通話費！因此 Caven 更推薦免費的「即時聊天客服」 來解決問題。
＜📌 延伸閱讀：IB盈透證券「中文線上客服」｜台灣老用戶經驗分享｜24小時、真人回應＞

盈透證券IB 線上聊天客服：

除了電話客服，盈透證券提供 24 小時線上真人聊天客服，這是更方便且無額外費用的選擇。

• 截圖發問更直覺：如果遇到不明白的問題，可以直接「截圖錯誤畫面」，並傳送給客服，精準表達問題。
• 適合新手投資者：有時候問題真的難以描述（你的感受我懂！），此時透過截圖提問「可以超有效降低溝通成本」。

盈透證券 IB開戶優惠2025-送1000美金

在開戶之前我想先提醒你，這是一項專屬權益「你能拿到的盈透證券 (IBKR) 開戶優惠獎勵」，最高可達 $1000 美元！為確保你順利獲得這筆獎勵，建議先點擊此處前往 IBKR 官網，搭配下方的介紹，以便清楚了解如何領取開戶優惠。

⚠️ 請注意： 若你跳過此段，直接開戶卻未使用正確的優惠連結，可能導致你「無法獲得IB開戶優惠」。請務必確認後再進行開戶。

如何獲得 2025 年 IB 開戶優惠的 $1000 美元獎勵？

IB 開戶優惠是由現有 IB 用戶（推薦人）提供專屬「IB推薦朋友連結」，讓新用戶（被推薦人）透過該連結開戶，新用戶才能獲得獎勵。新用戶無法自行申請推薦連結。當然推薦人在特定條件下可以獲得推薦獎金。

2025 年已經有最新政策！（IB政策會持續更動，你可以加入IB中文交流區以獲得最新消息）現在沒有入金門檻限制，只要符合資格的新用戶，存入任何金額（證券或現金都可），即能獲得 1% 股票回饋！無論你是小資族、長期投資者，或從其他券商轉倉進來，都可以獲得獎勵。

IB開戶優惠贈股，獎勵計算方式如下：

1. 每存入 $100 美元價值股票、現金，就能額外獲得 $1 美元的 IBKR 股票（即 1% 回饋）
2. 每位用戶最高可獲得 $1000 美元價值的 IBKR 股票，對應最高 $100,000 美元的淨入金金額。
3. 此股票獎勵視為來自美國的收益，因此非美國人（例如台灣投資者）將適用30%的美國預扣稅。

重要注意事項：如何確保獲得IB開戶獎勵？

• 如果你使用的連結持有人「僅開戶但未於IB交易」，那麼他的優惠連結將無效，這會導致「你無法獲得開戶優惠禮」。（太多人用他人連結遇到這問題）
• 推薦人與被推薦人不可為同住家人或同一地址。
• Caven 確保IB開戶優惠連結有效，你可以安心使用！

✅IB開戶優惠「此為備用連結」

上述連結如無法跳轉到「優惠連結開戶畫面」，請務必使用備用連結嘗試！！（如沒有下面的畫面，表示沒有套用到）

盈透證券 IB台港交流區-新手必加！

如果你是 IB 盈透證券的新手，或對「開戶、交易、資金管理」有任何疑問，那麼這個社群就是你必須加入的交流平台。Caven 與團隊累積超過 9~10 次 IBKR 開戶經驗（2019-2025），最少每半年重新開戶一次（最新開戶：2025/3），確保掌握 最即時、最完整的 IB 開戶資訊。

為什麼要加入 IB 盈透證券中文交流區？

• 常見的 IB 開戶問題，我們Caven投資成長團隊，都會在社群內解答！
• 所有投資人能夠在這裡自由交流（平台心得經驗分享，禁忌投資報明牌）
• 可以獲得最新 IB盈透證券訊息、平台教學與專業解答！

盈透證券 IB開戶教學-最新圖解

1. 開戶第0步：事前資料確認
2. 開戶第1步：領取IB開戶優惠
3. 開戶第2步：創建用戶名、密碼、帳戶類型
4. 開戶第3步：輸入個人資料、財富來源
5. 開戶第4步：確認手機
6. 開戶第5步：選擇交易帳戶、交易商品
7. 開戶第6步：稅務資料確認、W-8BEN表格
8. 開戶第7步：簽署交易協議
9. 開戶第8步：上傳證明文件
10. 開戶第9步：等待帳戶審核通知

好接下來我將會針對盈透證券IB美股開戶 (Interactive brokers 開戶教學)做詳細的圖解介紹。有一些該注意的地方我會特別點出來，讓我們一起一次搞定！不要被退件！讓你能在10分鐘左右完成所有開戶流程，並且在3天內完成審核。

盈透證券IB開戶門檻:

1. 現金帳戶：須滿18歲才能開戶
2. 保證金帳戶：須滿21歲才能開戶

那事不宜遲我們馬上開始吧！如果你不想要看這麼多文字，這邊我有用影片的方式跟你介紹

最新 盈透證券「IB開戶、優惠、入金」教學影片。Interactivebrokers開戶

 

 第零步 : 事前資料確認

請準備以下資料，可以方便你快速申請通過。

【身分證明文件（擇一）】

護照/國民身份證/駕照/外國人身分證 (身分證明文件需在有效期限內)

【地址證明文件（擇一）】

有多種證明文件可使用，這些文件必須同時呈現地址以及你的姓名

【常使用的Email】

往後IB盈透證券有任何消息，皆會透過此郵箱通知你。

【可以使用的手機】

開戶期間會需要認證手機，之後你要登入帳戶，系統都會寄簡訊到手機進行安全認證。

第一步 : 領取IB開戶優惠

點擊下方IB盈透證券優惠連結，前往<<IB盈透證券官網>>(由於網站不時改版，你看到畫面位置可能會有所差異，但開戶原理是一樣的)

盈透證券官網
👉1000美金開戶優惠連結

 

✅IB開戶優惠「此為備用連結」

第二步 : 創建用戶名、密碼、帳戶類型

【創建你的用戶名與密碼】

在畫面右上方可以調成「繁體中文介面」或是英文介面。如果開戶過程臨時有事情也沒關係，之後點擊左下方即可接續開戶，或是用創建的用戶名、密碼在IB官網直接登入，也可以接續開戶。

【驗證你的電子郵件】

到剛剛輸入的郵件信箱收取驗證信。

在電子郵件中找Interactibe Brokers Clinet Services的信，打開後點擊「確認電子郵箱」。如果沒看到這封信，可到「所有郵件」中查找。

【選擇你的帳戶類型、使用語言】

您可以根據需求選擇個人經紀帳戶類型，這邊教你如何申請「個人賬戶」。選擇你申請時要填寫的語言，如果選「繁體中文」之後填寫的資料除了英文名字之外，都可以用中文輸入（超方便！）。

第三步 : 輸入個人資料、財富來源

【輸入你的聯絡資料】

請確保填寫的姓名與身份證明文件完全一致。沒有英文名字的可以點此「外交部領事事務局網站」，進行姓名中翻英。未來無論是「入金匯款人或出金收款人」，都必須與帳戶持有人相符。（若為聯名帳戶，則可使用任意聯名人的銀行帳戶進行資金進出。）

⚠️ 請勿使用他人（如父母、兄弟姊妹等）的銀行帳戶進行入金或出金，券商不接受任何形式的第三方匯款。這是常見錯誤，請務必注意！

輸入的地址需要和地址證明文件的相同 (身份證)。電話號碼要輸入國際碼。

【輸入你的個人資料】

請務必勾選「我有納稅人識別號」（你的身分證號碼）。若未勾選，系統將預設你為美國稅務居民，可能會被課徵資本利得稅，影響投資獲利。

【填寫你的身份證明】

對台灣用戶來說，建議優先使用「國民身分證」作為證明文件，審核速度較快、通過率也較高。若你選擇使用護照，請務必填寫護照號碼與有效期限。

⚠️ 請注意：所提交的身分證明文件必須在有效期限內。 任何過期的證件（如已過期的護照）都不被視為有效文件，可能導致審核延遲或失敗。

【確認你的僱傭狀況】

照實填寫（不完整的信息將延遲審核）。這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員，照實填寫，一般投資人直接填「否」。

【填寫你的財富來源】

選擇你的財富來源，有些用戶為了讓自己看起來「具備投資能力」，將所有項目都勾選！然而根據 IB 中文交流區許多用戶經驗，盈透證券會不定期抽查「要求提交相關財力證明」。所以這邊建議「僅勾選你真正具備的財富來源」。

【確認帳戶資料&安全問題】

我們可以在IB帳戶內進行換匯（IB換匯、套利教學）。過去 Caven 建議將三個安全問題都設定為相同答案（不容易忘），而系統也能順利審核通過。 但根據 2025 年最新改版，安全問題的三個答案「必須不同」
<延伸閱讀：IB換匯、貨幣套利教學>

第四步 : 確認手機

系統會發一封簡訊到剛剛輸入的手機中，將驗證碼輸入即可認證成功。如果你沒收到「IB手機確認碼」，那你需要使用其他的方法進行帳戶驗證！
<延伸閱讀：警急！盈透證券IB「收不到驗證碼」怎麼辦？老用戶經驗談：用IB KEY驗證即可>

第五步 : 選擇交易帳戶、交易商品

【帳戶類型】

現金帳戶：僅能使用自有資金進行交易，不可進行融資或融券。保證金帳戶：可使用槓桿資金，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易）。若你有計畫使用槓桿或交易衍生性商品，建議選擇保證金帳戶

【輸入你的收入和資產值】

填寫時建議遵循以下順序邏輯，展現良好的財務結構與儲蓄能力： 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入。

【複雜與槓桿交易所交易產品】

此選項主要指的是具有高風險特性的 ETF 商品，例如： 槓桿型 ETF（如 TQQQ）：放大原始指數報酬 3 倍 ，反向 ETF（如 SQQQ）：當標的下跌時獲利，適合用於做空市場。如有需求，可勾選。

【股票、債券】

選擇想要交易的市場地區。建議務必勾選「美國（可交易小數股）」，這項功能允許你購買 1 股以下的股票單位。系統也會要求你填寫過去的投資經驗與頻率。請留意，如果你填寫為「完全沒有經驗」，系統可能會限制你使用某些商品（例如選擇權、槓桿型 ETF 等）。

✅交易經驗不等於專家，只是評估你是否了解風險，並不是考試。

【規管信息】

此欄位是為了確認「你是否為美國上市公司的大股東或內部人員」，主要是用來遵守內線交易與資訊揭露的法規要求。若你只是一般投資人，請勾選「否」表示你不是任何上市公司的高管、董事、持股超過 10% 的股東或內部人員，大多數用戶皆屬於此類情況。

【股票收益增強計畫】

此計畫允許我們將持有的股票借給券商（進行融券交易），作為回報我們「可獲得借出利息的 50% 作為佣金收入」。即使股票被借出，我們還是可隨時賣出該持股。但需注意以下兩點：

• 喪失股東投票權：股票一旦借出，我們就無法參與公司決策。一般散戶影響不大，但若你在意公司治理參與權，請自行斟酌。
• 不受 SIPC 賠付保障：SIPC（美國證券投資人保護公司）提供最高 50 萬美元保障，但不涵蓋借出期間的股票。

📌 開戶時可先選擇「參加或不參加」，日後也可修改。

第六步 : 稅務資料確認、W-8BEN表格

提交前請再次檢查資料是否有誤。若不小心填錯也不用擔心，帳戶開通後仍可在後台進行修改。

【什麼是W-8BEN表格？】

W-8BEN 是用來證明你是非美國稅務居民的表格，填寫後可適用非美國人的稅務規則，避免被課徵不必要的美國稅。
<延伸閱讀：IB盈透證券｜如何更新「W-8BEN」稅務表格？沒更新會被誤扣稅！>

第七步：簽署交易協議

請再次確認所有填寫的資料是否正確，如有誤可進行修改。頁面下方的協議與披露文件雖非強制逐字閱讀，但依舊建議保留時間閱讀，以充分了解自身權益、義務與交易風險。

第八步：上傳證明文件

這一步驟你可以直接使用 「國民身分證」一次完成所有身份與地址驗證，簡單方便、快速搞定。 準備好了嗎？最後一哩路！一起完成開戶流程吧。

拿起你的手機，開啟相機功能掃描QR code，即可快速進入對應頁面並繼續操作。

以下為手機認證畫面

為確保審核順利，請確保證件照片清晰完整，不得裁切邊角或出現反光，避免影響身分驗證。建議在明亮環境下拍攝，並確認所有資訊清楚可辨。

請依照證件照的格式進行自拍，正面拍攝、五官清晰、露出雙耳，避免遮擋臉部或配戴帽子、墨鏡等配件。確保背景簡單、光線充足，以提高審核通過率。

恭喜你！ 你已經完成所有的開戶流程！接下來如果你想要快速開通IB帳戶，可以點「創建存款通知」，盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。
<延伸閱讀：盈透證券 IB入金教學-3小時到帳>

第九步：等待帳戶審核通知

如果你依照這我們上面的步驟開戶，並且上傳證明文件成功，那大約在1~2天內E-mail就會收到這封信「Interactive Brokers賬戶獲批」，此時你就可以開始準備入金囉！

如果你是開戶審核尚未被批准，那你也可以先一步進行匯款設定，這樣可以加速審核通過 (券商會讓你插隊先行審核)，那我們接下來就來看要如何入金吧。

當你開戶完成後 約1~2天即會收到這封信，這表示你的帳戶符合盈透證券IB開戶送股的條件喔！

＜延伸閱讀：【盈透證券IB出金、提款】快速申請，一天資金就到手＞
 

盈透證券 IB開戶優惠-最終能拿多少？

IBKR 股票獎勵發放 & 解鎖規則

1. 獲得的 IBKR 股票價值，會根據帳戶中的「淨存款」變動（存入金額 - 提款金額）進行每日調整。（你領錢出來股票就會被收回）
2. 贈送的 IBKR 股票暫時不能賣出，必須「持有至少一年後」才可解禁並進行交易。

範例解析：IBKR 開戶優惠股票如何計算？

小明使用專屬連結在 IB 開戶，並在收到開戶成功通知後的 30 天內入金 $50,000 美元。當時 IBKR 股票價格為 $100/股，因此1 %價值，相當於可獲得 5 股 IBKR 股票（500美金）。但小明在一年內「中途提款」，導致最終「淨存款只剩 $10,000 美元」，請問一年後小明最終能獲得多少價值的 IBKR 股票？

答案：小明最終僅能保留 1 股 IBKR 股票，因為 獲得的股票數量會根據「淨存款」進行調整。當存款減少時，系統會對應調整可保留的獎勵股票數量。但這 1 股 IBKR 股票的最終價值不一定，因為 IBKR 股票價格每天變動。例如：

1. 如果一年後 IBKR 股票價格為 $120，那麼小明的 1 股股票價值 = $120
2. 如果一年後 IBKR 股票價格跌至 $90，那麼小明的 1 股股票價值 = $90

重點：IBKR 開戶獎勵的股票數量取決於「最終淨存款」，而非最初入金金額；其價值則會隨 IBKR 股票價格波動而變動。

盈透證券 IB開戶優惠-要被課稅嗎？

盈透證券中文交流區「真實用戶」反饋，送的股票需要被扣稅！如下圖

這是因為這類股票收益被視為股息或獎勵收入。美國對非美國稅務居民的股息、利息等被動收入，根據美國稅法（IRC 1441），通常會徵收30％的預扣稅。（資料來源：美國國稅局官網）

所以這個送股就是會被扣稅，盈透證券是真的贈送最高一千美金的股票，但就如同我們投資美股ETF一樣，美國萬萬稅政府還是會課稅喔！（能伴隨你我一生的，不是愛情，而是稅...）

盈透證券 IB入金教學-3小時到帳

1. 第一步：前往盈透證券官網
2. 第二步：登錄帳戶
3. 第三步：選擇存款方式
4. 第四步：填寫入金通知單
5. 第五步：確認匯款資訊
6. 第六步：臨櫃填寫匯款單

當你開戶資料都送審了，下一步就是匯錢過去！那我們將錢匯入interactive brokers的這個動作也稱作「interactive brokers 入錢」、「IBKR入錢」、「IB入金」、「IB入錢」以上意思都相同。那要怎麼進行匯款入金呢？那首先你要了解什麼是「入金」、「出金」

• 入金：將錢匯入海外券商帳戶。
• 出金：將錢從海外券商拿出來。

常見的出入金方式就是透過「國際電匯」，也就是從自身的國內帳戶將資金匯入海外券商帳戶。若你想將資金放入自己的，可以參考 Caven 在底下整理的入金教學資訊。

另外，目前 LINE Bank 也有提供外匯服務囉！至 2024 年 9 月 30 日，透過 LINE Bank 進行外匯入金，享外匯總手續費 150 元優惠（總手續費原為 600 元）。

更多 LINE Bank 外匯教學，請參考下方文章。

＜延伸閱讀：LINE Bank 外匯教學》LINE Bank外匯優惠＆完整圖解教學＞

第一步：前往盈透證券官網

點擊【登錄】->點擊【客戶端登錄】。

第二步：登錄帳戶

在此輸入你的【用戶名】、【密碼】->點擊【登錄】。

當你點擊登錄之後，會寄一封驗證碼簡訊到你的手機，將號碼輸入及可。

點擊【存款】。

第三步：選擇存款方式

此頁面將有許多種「入金」方式，此次分享「銀行電匯」。點擊「獲取指令」。

第四步：填寫入金通知單

盈透證券為了保障入金安全、以及提高款項審核效率，他會要求我們在入金前先填寫【入金通知單】，也就是告知系統我們將有一筆錢要匯入，這個通知單設定只需要設定一次，之後設為常用帳戶即可。

補充：

這邊你可能會有疑問什麼是SWFIT Code？SWIFT Code是一個全球網路用來處理國家之間的匯款，你可以把它看成是你銀行的身分證。

這樣以後匯款時只要對應SWIFT Code，銀行就可以快速知道這筆款項要匯到哪裡。如果你不知道你的銀行的SWIFT Code，你只要上網查 XXX銀行 SWIFT Code就可以找到囉。

第五步：確認匯款資訊、臨櫃填寫匯款單

這頁資訊特別重要，是你到銀行匯款時的資料，如果直接看會不懂那裡是匯款銀行、匯款銀行地址... 不過別擔心我已經幫你標記好了，照著相對位置填寫即可。

我這邊就以【新光銀行】的匯款單做範本，不用擔心！每家銀行的匯款單都大同小異。

盈透證券 IB國際電匯-新手懶人包

什麼是電匯？

電匯(telegraphic transfer)是傳統匯款的方式，由A銀行收取匯款方一定匯款費用，然後將加密過的「電報」傳給B銀行的過程，這就叫做電匯。

那電匯流程又有三個主要角色：

• 匯款行
• 中轉行
• 收款行

舉例來說：如果我們要從A銀行匯錢到B銀行，那A銀行就是「匯款行」、B銀行就是「收款行」，但有時款項中間會經過其他銀行機構，這些中間銀行就是「中轉行」。

電匯方式又分為兩種

1、兩封電報/全額到匯、全額到行、全行到戶、全額到帳...(Cover Payment)：

這種方式可以確保我們在匯款行匯出多少錢，收款行就可以收到多少錢，不過一開始匯款行收取的手續費會比較貴。

2、一封電報、一般匯款(Serial Payment)：

這方法中間會經過「中轉行」，每經過一間中轉行就會被抽取一些費用（直接從你的款項中扣除），而中轉行的手續費不一，通常共會被抽15~20美金左右的手續費。

接下來我用圖解的方式一步一步帶你了解電匯的步驟~

< A步驟 >
首先你要在台灣有銀行帳戶，並且要開起外幣功能，通常都要額外再開一個外幣帳戶。

< B步驟 >
在匯款前你要知道你的券商，他所使用的受款銀行 (這個銀行裡面會有這家券商專屬的帳戶)。

< C步驟 >
你要將你的款項匯到這家銀行（受款銀行）。

< D步驟 >
當資金匯到收款銀行時，收款銀行會看【收款人姓名】、【收款帳號】來決定要匯到哪一個帳戶。注意：【這邊的收款人姓名】、【收款帳號】不是你！！ 收款人跟收款帳戶都是【盈透證券】在這家銀行開的帳戶。

< E步驟 >
【海外券商】收到錢後會依照「轉帳附言」來判斷這筆款項是要匯給誰

< F步驟>
附言範例如下（每個人受款資訊都可能不同）

受款銀行：Citybank N.A.或是US Bank...

受款人：Interactive Brokers LLC (這是盈透證券在Citybank N.A裡面的帳戶名稱)

帳戶號碼：40806826 (這是盈透證券在Citybank N.A裡面的帳戶號碼)

附言：你自己的8碼帳戶號碼 / 護照英文姓名

盈透證券 IB手續費-怎麼算？

1. 美國股票交易費用
2. 第三方費用
3. 即時報價費用
4. 融資費用 (依照基準利率變動)
5. 期權交易費用
6. 出金費用

使用盈透證券Interactive Brokers的投資人，你只要問他：你覺得盈透證券費用的優點有哪些？那保證你會聽到「融資利率超級低！」、「每月第一次出金免費！」，「沒有開戶門檻限制」。那既然講到IB手續費方面的優點，那我們就來了解IB手續費究竟有哪些！

IB盈透證券手續費一覽

以上如果計算出的「每筆定單最高傭金」低於「每筆定單最低傭金」，則將按每筆訂單最高傭金收取。

注意：佣金的最高、最低限制僅限於IB盈透證券收取的佣金，第三方費用則是額外收取。

對了盈透證券官方表示：當投資人交易量越大，所需繳交的交易手續費就越低，如果交易所提供回扣，盈透證券會將部分或全部回扣款返還給用戶。<<盈透證券官網-手續費介紹>>

如何更改IB收費方案：

一般情況我們開完戶，系統都會自動選擇「IBKR Pro 固定式收費」，如果你要更改就要到你的IB網頁後台更改，方法如下

【第三方費用】

監管費用
● SEC交易費用：0.0000229 USD * 總交易價值
● FINRA交易活動費用：0.00013 USD * 賣出數量

交易所費用
● 各國交易所不同 (點此查看)

清算費用
● NSCC、DTC費用：每股0.00020 USD

代收費用
● NYSE代收費用：佣金 * 0.000175 USD
● FINRA代收費用：佣金 * 0.00056 USD

【即時報價費用】

盈透證券最基本的報價會延遲15分鐘，即時報價是要付費的，我覺得蠻合理畢竟他可以一次投資全球股市，當然取得報價是需要一些費用。

＜訂閱市場數據＞

如果你想要獲得不同交易所/股票市場的「即時報價」，那你需要訂閱相關市場數據喔！美國股市的相關即時報價，你需要訂閱那些市場數據？

下圖顯示相關市場報價，一般投資人都是屬於非專業用戶，這邊的非專業用戶跟IBKR Pro、IBKR LITE 是沒有關係的喔！這邊的專業用戶是指專業的基金經理人。

如果你打算一次擁有全美國上市股票的即時報價，你只要訂閱以下三個共4.5美金/月

• 紐交所NYSE（A/CTA網絡 )：費用1.5美/月
• 美國證券交易所AMEX（B/CTA網絡）：費用1.5美/月
• 那斯達克NASDAQ（C/UTP網絡）：費用1.5美/月

或是你可以直接訂閱【美國證券快照與期貨數據組】這一個月需要10美金，但只要你帳戶佣金超過30美/月就可以折抵喔！如果你還想要有「美國股票期權」的即時報價，可以訂閱【美國股票與期權擴展實時數據組】一個月4.5美金。(詳情請看IB官網)

補充：當佣金達到一定數額，某些市場數據服務的費用可免除(詳情看下一段SnapShot介紹)。

<Snapshot快照報價>

快照報價是一種低成本替代方案提供給。如果你平常不交易，偶爾交易時想看即時的報價顯示，那就使用Snapshot這樣更省。

Snapshot快照報價包括以下數據

Snapshot在IB的下單介面會出現，只要點擊就會顯示出股票的即時報價。中文介面的話會顯示「快照」

【融資利率費用】

【期權交易費用】

每份合約 0.65 美元

【出金費用】

每個月一次免費出金 (第二次10美金)

盈透證券 IB優缺點-我適合麼？

盈透證券的使用者對盈透證券都有哪些評價？接下來Caven會列出幾個盈透證券台港交流區的券友，大家感受比較深的優缺點跟你分享。 相信會對你有所幫助。

 

台灣常見美股券商 比較

 

盈透證券IB 下單介面

IBKR盈透證券有專屬的桌面應用程式【交易者工作站 TWS】，提供了「全球市場投資功能」和「高度自訂」的訂單管理選項。然而，也因為 TWS 提供的資訊量龐大，介面相對複雜，對新手來說可能需要一些時間適應。

IB TWS 操作經驗分享

剛開始使用 TWS 時，Caven 也曾遇到不少挑戰——面對各種技術指標、訂單類型與多市場數據，一度感到不知所措。然而，經過 五年以上的實際交易經驗，我逐漸意識到：作為一般投資人，並不需要掌握所有複雜功能。

事實上，只要善用「幾個核心且簡單實用的工具」，就能「高效執行美股交易」，無需過度學習技術性細節。

盈透證券 IB優點

IB盈透證券一共有 7 項值得大家使用的優點，且聽Caven為你詳細說明。

交易商品種類最多

IB盈透證券可以購買200個國家/地區、27種國家貨幣，共150個股票市場的股票，無時差。包含股票交易、ETF、債券、共同基金、期權、期貨、外匯、金屬、加密貨幣。

美股小數股交易

單筆交易最少1美元或是0.001股，也就是如果你想要買1000元/股的股票，你也可以花1美元買進0.001股！也就是說小資族也可以輕鬆買進高價股。(注意：盈透證券單次手續費最高不超過1%交易價值！)

多種應用程式支援

盈透證券在 Apple App Store 和 Google Play Store 上提供“IBKR Mobile”應用程序，也有網頁交易平台、電腦交易平台（資源很夠用）。

加密貨幣

可交易比特幣、比特幣現金、以太坊和萊特幣。 盈透證券根據每月交易量收取 0.12% 至 0.18% 的佣金，最低佣金為 1.75 美元。盈透證券與其他加密貨幣交易平台不同，他會收取這筆手續費，這是因為它不收取「點差」。

例如：買方出價101 賣方出價100.5 則買方可能會成交101，賣方會成交100.5，中間的0.5將會被券商賺走，這就是點差。

這筆隱藏在交易價格中的費用，對大資金交易的人影響尤其巨大。(上面例子如果100股，那相差就會有50美金，非常多！)

免費出金

每個月一次免費出金 (第二次10美金)，其他美股券商平均出金費用最少都是25美金起跳。

最低融資利率

盈透證券有所有券商中最低的融資利率成本，最低融資利率是基準利率+0.5%；其他券商最少都是4%起跳。(融資利率會受美國基準利率影響，所以是浮動的)

高品質的訂單

一般非美國居民投資人使用的IBKR Pro版，使用的是IB智能傳遞（SmartRouting^SM）系統，每100股較行業平均水平可獲得$0.47美元的價格改善。(了解更多IB報價優勢)

盈透證券 IB缺點

除了優點值得大家注意，在使用IB盈透證券時，還有交易手續費及介面不夠直觀兩個缺點，是大家必須熟悉的！

交易需要手續費

盈透證券基本不提供表面的免交易手續費 (盈透證券有提供兩種帳戶方案，其中IBKR LITE 方案雖然交易商品比較受限，但可以免交易手續費且只限美國居民，這我下面會介紹到)。

但難道要手續費就真的比較不划算麼？這可不一定！！免手續費說不定反而更貴！就像我前面所說的，免手續費的券商他們會在交易的過程中賺取點差，暗著收），這對小資金交易感覺不大，但如果你是大資金且頻繁交易的人，那這個點差會影響非常巨大。

介面不夠直觀

當然IB盈透證券也不是全部都好棒棒，它最可惜的地方就是介面不夠直觀，因為最早IB盈透證券主要是由專業金融單位在做使用(基金經理人...)，所以介面建構的沒有TD Ameritrade/ Firstrade...等美股券商直觀優異。(TD Ameritrade/ Firstrade一開始就以散戶投資人為導向)。

但這也就表示你只要熟悉IB盈透證券，那其他券商的APP基本就沒問題，且熟悉之後可以投資全世界，一想到就有點小興奮。

盈透證券 IB安全性-快速辨識詐騙

盈透證券沒有在台灣設有據點，看不到實體店面難免緊張，但其實這是因為台灣金管會為了保護台灣本土券商？！（就像汽車產業一樣？）禁止國外券商在台進駐據點、拓展業務...

這邊我舉一個例子，在台灣前三大ETF其中兩檔 0050、0056 是屬於元大投信，而元大投信在台灣總管理資產規模為9000億新台幣(截至2021年底)。IB盈透券商他的資產管理規模是 3730億美金(10兆新台幣)..(了解更多美股券商推薦)

這不是很奇怪麼！這就像是股神巴菲特把錢交給某一家波克夏管理，但一般投資人卻說波克夏很危險，因為當地政府不讓這家公司拓展業務...

盈透證券有在美股上市股票代號是IBKR，Caven覺得不管是使用哪一家券商、投資什麼市場，我認為最重要的就是「安全性」，所以如果可以的話，我挑選券商會要求他也要在美股上市，因為這表示我們又多了一層安全保障！

盈透證券－安全保障

【美國監管機構】

美國證監會（SEC）監管：

IB盈透證券在美股上市（股票代號IBKR）受美國政府單位「美國證監會（SEC）監管」，所以每季都會被SEC審核財報，可以確保公司營運正常，管理層沒有掏空公司資產，公司有問題時我們也可以提早知道。SEC也規定未經客戶授權，盈透證券無法處置客戶帳戶內的任何資產。客戶資金的轉入和轉出均需要由客戶的同名帳戶執行。

美國金融業監管局（FINRA）監管：

FINRA成立宗旨 : 透過極具效率的監管規範及法規，強化投資者保護及市場誠信與紀律。 FINRA防止證券業者使用不當話術欺騙或誤導投資人！並且是有實質權力的監管機構，可以吊銷不當券商的牌照以及進行罰款。他就如同保鑣一樣保護投資人。

美國證券投資者保護公司（SIPC）的認證會員：

SIPC會保護會員(證券商)的客戶，也就是當會員(證券商)陷入財務困境或破產時，SIPC 將出面補償該會員的客戶現金和證券。(合格賬戶最多可高達50萬美金)

【加拿大監管機構】
加拿大投資行業監管組織 (IIROC)和加拿大投資人保護基金的成員。

【匈牙利監管機構】
受匈牙利中央銀行（Magyar Nemzeti Bank）許可及監管。

【愛爾蘭監管機構】
受愛爾蘭中央銀行（CBI）監管（參考號碼C423427）且是愛爾蘭投資者補償計劃（ICS）的成員。

【澳大利亞監管機構】
澳大利亞證券投資委員會（Australian Securities and Investments Commission）（AFSL: 453554）許可並受其監管。

【香港監管機構】
受香港證券和期貨委員會（Hong Kong Securities and Futures Commission）監管。

【日本監管機構】
受日本關東財務局監管（註冊號碼：187）；是日本證券業協會和日本金融期貨協會成員。

【新加坡監管機構】
由新加坡金融管理局許可並受其監管（牌照號：CMS100917）。

盈透證券 IB LITE & PRO 帳戶差別

盈透證券有兩種帳戶類型：【IBKR LITE】 另一種是【IBKR PRO】。我直接給你結論：如果你不是【美國居民】那不用煩惱這個問題，因為【IBKR LITE】 只提供給美國當地居民使用！非美國居民的用戶只能使用【IBKR PRO】版本。

以下截自盈透證券官網資訊
<<The IBKR LITE 版定價方案適用開立了以下賬戶類型的美國居民：個人、聯名、IRA或以自然人為受益人及受託人的信託賬戶。此外，美國財務顧問可向其客戶提供IBKR LITE版。>>

所以如果你跟我一樣不是美國居民，那可以直接跳過這一段，但如果你還是有興趣了解，那就繼續往下看囉。

為什麼IB有兩個帳戶版本？

其實這起源於「券商搶客戶的戰爭XD」，在2018年以前使用美股券商交易，幾乎都要手續費，我有一個經驗比較深的投資朋友跟我分享，他表示：還記得在2015年交易美股時，德美利證券單筆交易手續費要 7 美金。我聽到爆傻眼！現在德美麗證券交易是免傭金

但到2019年的時候美股有一股風潮席捲而來，那就是交易免手續費政策(交易美股/ETF免手續費)，這當然就會吸引很多投資人前往開戶。

附帶一提：羊毛出在羊身上，前面說的點差(交易中的隱藏費用)，可能會讓免費的交易更貴。

盈透證券為了要與之競爭，也就順勢準備推出相同政策，但免手續費交易會導致投資人取得比較差的報價(點差)，許多機構投資人、專業操盤手表示100個不願意，那要怎麼辦？對聰明的你一定想到了！ 那就是分成兩個版本，繼承收費交易的【IBKR PRO】，以及免傭交易的【IBKR LITE】。

就這樣盈透證券出現了兩種版本的帳戶~

IBKR Lite vs. IBKR Pro

盈透證券 IB常見問題-最新回覆

下面我會跟你分享，投資人使用盈透證券可能會面臨的狀況，這也是我從以前到現在使用的經驗，相信會對第一次接觸盈透證券的你有幫助。

Q1. IB盈透證券開戶後資料可以修改嗎？

可以，到官網登入帳號，在後台可以重新提交資料。

Q2. 盈透證券IB夠安全嗎？

盈透證券有SIPC保障並且是FINRA的會員，且在美股也有上市，且也是據了解也是許多台灣複委託的上手券商，也就是說台灣複委託都可能是請盈透證券幫忙下單。

Q3. IB盈透證券買日股要用什麼幣別？

使用美金即可。系統會自動幫你轉匯。

Q4. IB盈透證券有手續費嗎？

免手續費券商會在每筆訂單中賺價差，這兩種方法沒有誰一定好誰一定壞，只不過是一個明著拿、一個暗著收。

Q5. IB盈透證券需要管理費嗎？

2021年以全數去除，詳情可看官網資訊

Q6. 我可以請家人幫我入金 IB 嗎？

不行，匯款人的名字必須跟收款人的相同，用家人名字匯過去會被退款喔。

Q7. IB盈透證券在台灣有據點嗎？IB在台灣是非法的嗎？

台灣政府為了保障本土銀行券商，所以拒絕其他券商入住；如果你覺得不安全也是可以使用複委託，不過可能你使用的台灣複委託，最後訂單還是交由盈透證券下單。

Q8. IB盈透證券可以設定股息再投資嗎？

可以，在官網登入後台及可設定；設定股息再投資，是全部帳戶都會使用股息再投資。且每次股息再投資還是要付手續費喔。

Q9. IB盈透證券最低交易股數是多少？

最低交易股數可以來到小數點第三位，只要你有開通小數股交易權限及可。

Q10. IB盈透證券的W-8BEN表格幾年要填寫一次？

通常都是兩年要填寫一次喔，系統會通知。

Q11. IB盈透證券裡面有好多購買力，哪一個才是戶頭真正的現金餘額？

任何有包含【購買力】的字眼，都有包含券商要借你的錢【不要理他】。要看戶頭有多少可以使用的現金，就看Settled Cash(結算現金)這才是你戶頭真正現有的現金。千萬別看錯了！！

Q12. 可以從其他券商轉戶到IB盈透證券嗎？

可以轉移到IB ，但被轉出的券商會收取轉帳手續費，我之前有幫人從Firstrade轉戶出去，當時轉出去是被收取75美金！(不同券商被轉出的手續費都不同)

有些被轉入的券商會補助轉帳手續費，但IB沒有補助這一塊。要申請轉戶要到（轉入券商）盈透證券申請，盈透證券會通知被轉出的券商，被轉出的券商會寄信詢問是否是你本意。你確認之後過幾個工作天前和股票就會轉過去了。

<延伸閱讀：【盈透證券IB轉倉、轉錢】圖解教學|五分鐘搞定！轉股票就是輕鬆>

Q13. 請問我開的IB帳戶是哪一個國家的IB盈透證券？

台灣沒有盈透證券的據點，所以是跟美國總公司開戶，其他地區例如：香港、新加坡...有盈透證券的分公司據點，那就是跟當地分公司開戶喔。

Q14. 請問我的IB盈透證券帳戶是「離岸戶頭」嗎？

IB盈透證券分港版和美版賬戶，只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」，並受SIPC保障。港版的戶頭資金依舊再本地銀行體系內。

Q15. 哪裡可以查看IB盈透證券的W-8BEN表格狀態？

你從IB盈透證券官網網站登入帳戶(官網連結)，然後點擊右上角的「人像」->點擊「設置」->找到「帳戶設置」下面的「帳戶信息」->點擊「個人信息」->表格最下面會看到「稅務表格」，點擊進去找「5 您是否有美國納稅人識別號？」這一項，看你是否有勾選「否」。

如果你是勾選「是」，就滑到最下面更新表格。 這樣就沒問題囉~

Q16. IB盈透證券如何買美國國債/公債？

這邊我想請你先確認是否已經開啟IB債券買賣的權限步驟：登入IB網頁版->點擊「右上角的頭像」->點擊「設置」->點擊「交易許可」->點擊「債券」 。請在此月任你是否已經開以債券的權限。

如果你已經開啟 那接下來你可以直接在IB網頁版購買債券，步驟：回到網頁版登入的首頁->點擊「研究」->點擊「債券掃描儀」 即可開始購買債券。

如果你打算使用TWS購買債券步驟：登入TWS->點擊左下角「標準模式的交易平台」->點擊左上角「分析工具」->點擊「債券掃描儀」即可開始購買債券

Ｑ17.IBKR 開戶優惠股票如何計算？

小明使用專屬連結在 IB 開戶，並在收到開戶成功通知後的 30 天內入金 $50,000 美元。當時 IBKR 股票價格為 $100/股，因此可獲得 5 股 IBKR 股票。但小明在一年內 中途提款，導致最終「淨存款只剩 $10,000 美元」，請問一年後小明最終能獲得多少價值的 IBKR 股票？

答案：小明最終僅能保留 1 股 IBKR 股票，因為 獲得的股票數量會根據「淨存款」進行調整。當存款減少時，系統會對應調整可保留的獎勵股票數量。但 這 1 股 IBKR 股票的最終價值不一定，因為 IBKR 股票價格每天變動。例如：

• 如果一年後 IBKR 股票價格為 $120，那麼小明的 1 股股票價值 = $120
• 如果一年後 IBKR 股票價格跌至 $90，那麼小明的 1 股股票價值 = $90

📌 重點：IBKR 開戶獎勵的股票數量取決於「最終淨存款」，而非最初入金金額；其價值則會隨 IBKR 股票價格波動而變動。